Справа №1-58/2007 p.

ВИРОК ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 березня 2007 року Калуський міськрайонний суд Івано-Франківської області в

складі:                            головуючої судді                     Кардаш О.І.

при секретарі                          Чвак Я.В..

з участю прокурора               Орищенка І.В..

розглянувши у відкритому судовому засіданні   в залі суду в м.Калуші кримінальну

справу по обвинуваченню

ОСОБА_1,   ІНФОРМАЦІЯ_1року на­родження, уродженця та жителя с.Підмихайля Калуського району, українця, громадянина України, з вищою освітою, не одруженого, тимчасово не працюючого, не судимого,

за ст.ст. 190 ч.З, 200 ч.1, 209 ч.1 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Підсудний ОСОБА_1. вчинив шахрайство шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та незаконно використовував платіжні картки, а також вчинив легілізацію (відмивання) доходів, одержаних незаконним шляхом , яка виразилась у приховуванні, маскуванні коштів одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння .. Злочин вчинено при наступних обставинах.

Так, підсудний ОСОБА_1., працюючи на посаді менеджера з обслуговування клієнтів Калуського відділення "Центральне" Івано-Франківської філії "Приватбанк", використовуючи без відома клієнтів копії паспортів і довідок про присвоєння ІНН по раніше виданим кредитам, в період з грудня 2005 року по березень 2006 року організував випуск кредитних карток "Універсальна" в кількості 21 шт. із загальним кредитним лімітом 39500 грн., а саме картки: № НОМЕР_1на ім'я ОСОБА_2; № НОМЕР_2на ім'я ОСОБА_3; № НОМЕР_3на ім'я ОСОБА_4; № НОМЕР_4на ім'я ОСОБА_5; № НОМЕР_5на ім'я ОСОБА_6; № НОМЕР_6на ім'я ОСОБА_7; № НОМЕР_7на ім'я ОСОБА_8; № НОМЕР_8на ім'я ОСОБА_9; № НОМЕР_9на ім'я ОСОБА_10; № НОМЕР_10на ім'я ОСОБА_11; № НОМЕР_11на ім'я ОСОБА_12; № НОМЕР_12на ім'я ОСОБА_13; № НОМЕР_13на ім'я ОСОБА_14; № НОМЕР_14на ім'я ОСОБА_15; № НОМЕР_15на ім'я ОСОБА_16; № НОМЕР_16на ім'я ОСОБА_17; № НОМЕР_17на ім'я ОСОБА_18; № НОМЕР_18 на ім'я ОСОБА_19; № НОМЕР_19 на ім'я ОСОБА_20; № НОМЕР_20 на ім'я ОСОБА_21; № НОМЕР_21 на ім'я ОСОБА_22.

Після чого, маючи у віданні кредитні картки "Універсальна" на ім'я зазначених вище осіб, ОСОБА_1., усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, протягом лютого - листопада 2006 року знімав готівкові кошти з банкоматів "Приватбанку", розміщених в місті Калуші, в результаті чого станом на 09.11.06 незаконно заволодів коштами банку на загальну суму 30505 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, працюючи на вказаній вище посаді, ОСОБА_1., маючи у віданні кредитні картки "Універсальна" (VISA Classic) № НОМЕР_22на ім'я ОСОБА_23; № НОМЕР_23 на ім'я ОСОБА_24; № НОМЕР_24 на ім'я ОСОБА_25; № НОМЕР_25 на ім'я ОСОБА_26; № НОМЕР_26на ім'я ОСОБА_27; № НОМЕР_27 на ім'я ОСОБА_28; № НОМЕР_28 на ім'я ОСОБА_29, виготовлені для видачі кредитів клієнтам банку - працівникам Калуської райсанепідемстанції, ставши на шлях вчинення злочинів та продовжуючи свою злочинну діяльність, скориставшись зазначеними картками, 28 листопада 2006 року усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, зняв готівкові кошти з банкомату банку "Надра", таким чином незаконно заволодівши коштами ПриватБанку на загальну суму 10150 грн.

В процесі здійснення своєї злочинної діяльності ОСОБА_1., маючи у віданні вищеперелічені кредитні картки "Універсальна," усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, протягом лютого-листопада 2006 року використовував зазначені кредитні картки, тобто знімав готівкові кошти з банкоматів "Приватбанку", розміщених в місті Калуші, в результаті чого станом на 09.11.06 незаконно заволодів коштами банку на загальну суму 30505 грн.

Крім того, в процесі здійснення своєї злочинної діяльності ОСОБА_1., маючи у віданні кредитні картки "Універсальна" відкриті на вищевказаними номерами на працівників Калуської санепідемстанції; усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, шляхом здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, використовував зазначені кредитні картки, тобто знімав готівкові кошти з банкомату банку "Надра", в результаті чого незаконно заволодів коштами "Приватбанку" на загальну суму 10150 грн.

При цьому, заволодівши готівковими коштами "ПриватБанку", з метою приховання, маскування незаконного походження таких коштів, ОСОБА_1. протягом періоду часу з березня 2006 року до грудня 2006 року вносив періодичні платежі в банк по кредитам, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, тобто поступово погашав їх.

Так, ОСОБА_1., заволодівши готівковими коштами:

·  з кредитної картки № НОМЕР_1, виготовленої на ім'я ОСОБА_2, на суму 1450 грн., в період часу з 20.11.06 до 29.11.06 погасив кредит по даній картці;

з кредитної картки № НОМЕР_2, виготовленої на ім'я ОСОБА_3, на суму 1400 грн., в період часу з 20.11.06 до 29.11.06 погасив кредит по даній картці;

 

·  з кредитної картки № НОМЕР_3, виготовленої на ім'я ОСОБА_4, на суму 3550 грн., в період часу з 22.10.06 до 29.11.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_4, виготовленої на ім'я ОСОБА_5, на суму 1420 грн., в період часу з 08.11.06 до 29.11.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_5, виготовленої на ім'я ОСОБА_6, на суму 1600 грн., в період часу з 31.10.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці;

 

·    з кредитної картки № НОМЕР_6, виготовленої на ім'я ОСОБА_7, на суму 1650 грн., в період часу з 31.10.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці;

·    з кредитної картки № НОМЕР_7, виготовленої на ім'я ОСОБА_11, на суму 5020 грн., в період часу з 09.10.06 до 29.11.06 погасив кредит по даній картці;

·    з кредитної картки № НОМЕР_8, виготовленої на ім'я ОСОБА_12, на суму 1300 грн., в період часу з 26.09.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці;

·    з кредитної картки № НОМЕР_9, виготовленої на ім'я ОСОБА_15, на суму 3200 грн., в період часу з 12.10.06 до 29.11.06 погасив кредит по даній картці;

-    з кредитної картки № НОМЕР_16, виготовленої на ім'я

ОСОБА_17, на суму 1440 грн., в період часу з 28.08.06 до

20.11.06 погасив кредит по даній картці;

- з кредитної картки № НОМЕР_17, виготовленої на ім'я ОСОБА_30, на суму 1300 грн., в період часу з 09.11.06 до 29.11.06 погасив кредит по

даній картці;

·   з кредитної картки № НОМЕР_18, виготовленої на ім'я ОСОБА_19, на суму 1450 грн., в період часу з 11.08.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці;

·   з кредитної картки № НОМЕР_19, виготовленої на ім'я ОСОБА_20, на суму 1450 грн., в період часу з 19.10.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці;

·   з кредитної картки № НОМЕР_20, виготовленої на ім'я ОСОБА_21, на суму 1450 грн., в період часу з 18.10.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці;

·   з кредитної картки № НОМЕР_21, виготовленої на ім'я ОСОБА_22, на суму 1450 грн., в період часу з 19.10.06 до 20.11.06 погасив кредит по даній картці.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, заволодівши готівковими коштами "ПриватБанку" в сумі 10150 грн., з метою приховання, маскування незаконного походження коштів, які одержані шляхом вчинення суспільно небезпечних діянь впродовж періоду часу з березня 2006 року до листопада 2006 року, ОСОБА_1., 29 листопада 2006 року вніс платежі в банк по кредитам, одержаних внаслідок вчинення ним суспільно небезпечного протиправного діяння, тобто погашав їх.

Окрім того, ОСОБА_1., з метою приховання, маскування незаконного походження вже коштів, якими незаконно заволодів 28.11.06 на загальну суму 10150 грн.,

- з кредитної картки № НОМЕР_22, виготовленої на ім'я ОСОБА_31, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

 

·  з кредитної картки № НОМЕР_23, виготовленої на ім'я ОСОБА_24, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_24, виготовленої на ім'я ОСОБА_25, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_25, виготовленої на ім'я ОСОБА_26, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_26, виготовленої на ім'я ОСОБА_27, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_27, виготовленої на ім'я ОСОБА_28, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

·  з кредитної картки № НОМЕР_28, виготовленої на ім'я ОСОБА_29, на суму 1450 грн., 20.12.06 та 29.12.06 погасив кредит по даній картці;

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_1. вину у скоєному визнав повністю та ствердив вищенаведене, щиро розкаявся. Просить суд суворо не карати.

Крім повного визнання вини підсудним, його винуватість підтверджується іншими зібраними та дослідженими в судовому засіданні доказами.

Так, допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_32. суду пояснив, що він працює керуючим Калуського відділення "Приватбанк" і йому підпорядковане відділення "Центральне" в м.Калуші, де на посаді менеджера працював ОСОБА_1. За результатами перевірки було виявлено, що ОСОБА_1. незаконно виготовляв кредитні картки на осіб без їх відома та привласнив кошти банку. На даний час збитки відшкодовані і будь-яких претензій з боку банку до нього немає.

Свідок ОСОБА_33. суду пояснив, що працює на станції швидкої медичної допомоги Калуської центральної районної лікарні і отримували заробітну плату через "Приватбанк". В період обслуговування в ""Приватбанку" по отриманні заробітної плати жодних пропозиції про виготовлення кредитних карток "Універсальна" не надходило. Про те, що на його ім"я була виготовлена кредитна картка "Універсальна" і з неї були зняті готівкові кошти йому стало відомо від працівників міліції.

Аналогічні показнання   в судовому засіданні дав свідок ОСОБА_34.

Свідок ОСОБА_35. суду пояснила, що працює помічником епідеміолога Калуської районної санепідемстанції. З 2006 року отримує заробітну плату через "Приватбанк" через банкомата за допомогою пластикової карточки. Жодних пропозиції їй про виготовлення кредитних карток "Універсальна" не надходило. Про те, що на її ім"я була виготовлена кредитна картка "Універсальна" і з неї були зняті готівкові кошти йому стало відомо від працівників міліції.

Аналогічні показання про обставини справи дала допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_36.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_37. (т.2 а.с.29) слідує, що він працюючи на станції швидкої медичної допомоги Калуської центральної районної лікарні, отримував заробітну плату через "Приватбанк". В період обслуговування в ""Приватбанку" по отриманні заробітної плати жодних пропозиції про виготовлення кредитних карток "Універсальна" не надходило. Про

 

те, що на його ім"я була виготовлена кредитна картка "Універсальна" і з неї були зняті готівкові кошти йому стало відомо від працівників міліції.

Згідно результатів проведеного службового розслідування несанкціонованого виготовлення та використання кредитних карток підсудним ОСОБА_1. (т.1 а.с.29-31, т.2 а.с.20-22) виявлено факти незаконного використання кредитних карток з метою незаконного заволодіння коштів.

Результатами розрахунків заборгованості ОСОБА_1. по використаних ним кредитних картках та інформацією по кожній операції в розрізі карток (т.1 а.с.35-37, т.2 а.с.41).

Результатами розрахунків інформації по отриманих банком відсотках за користування коштами з кредитних карток, які незаконно використовував підсудний ОСОБА_1. в розрізі кожної картки (т.1 а.с.38).

Актом добровільної видачі кредитних карток від 27.12.2006 року, виготовлених на працівників Калуської районної санепідемстанції (т.2 а.с.42).

Оцінюючи зібрані докази в їх сукупності, суд вважає, що дії підсудного слід кваліфікувати за ст.ст. 190 ч.З, 200 ч.1 та 209 ч.1 КК України, так як він вчинив шахрайство шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та незаконно використовував платіжні картки, вчинив легілізацію (відмивання) доходів, одержаних незаконним шляхом , яка виразилась у приховуванні, маскуванні коштів одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння .

Призначаючи покарання, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину , особу винного та обставини, що пом"якшують та обтяжують покарання.

Обставин, що обтяжує покарання суд не знаходить.

При призначенні покарання підсудному слід врахувати те, що він щиро розкаявся у вчиненому, сприяв слідству у розкритті злочинів, позитивно характеризується за місцем проживання, добровільно відшкодував завдані збитки та те, що на його утриманні перебувають батьки-пенсіонери.

За таких обставин, суд вважає, що за наявності вищенаведених пом"якшуючих обставин, які істотно знижують ступінь тяжкості вчинених підсудним ОСОБА_38. злочинів, виправлення та перевиховання підсудного можливе без ізоляції від суспільства, тому слід йому обрати покарання за ст.190 ч.З, 200 ч.1, 209 ч.1 КК України у виді позбавлення волі з позбавленням права займати посади в сфері банківської діяльності, пов"язані з менеджментом із застосуванням ст.75 КК України та ст.69 КК України, не призначаючи додаткового покарання, що передбачене ст. 209 ч.1 КК України у виді конфіскації майна.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.323,324 КПК України, суд,

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 190 ч.З, 200 ч.1, 209 ч.1 КК України та призначити покарання:

за ст.190 ч.З КК України  - три роки позбавлення волі;

за ст. 200 ч. 1 КК України   - два роки позбавлення волі;

за ст. 209 ч.1 КК України із застосуванням ст. 69 КК України - три роки шість місяців позбавлення волі з позбавленням права займати посади в сфері банківської діяльності, пов"язані з менеджментом строком на два роки.

На підставі ст.70 КК України остатачно призначити покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим    три роки шість місяців

 

позбавлення волі з позбавленням права займати посади в сфері банківської діяльності, пов"язані з менеджментом строком на два роки.

На підставі ст.75 КК України звільнити ОСОБА_1. від відбування покарання в виді позбавлення волі з іспитовим строком на два роки.

Відповідно до ст.76 КК України зобов"язати ОСОБА_1. повідомляти орган кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_1. до вступу вироку у законну силу залишити попередній- підписку про невиїзд.

Речові докази по справі (т.2 а.с.39) - знищити.

На вирок може бути подано апеляцію до Апеляційного суду Івано-Франківської області через Калуський міськрайонний суд на протязі 15 діб з часу проголошення.