Справа  2 -  210/010  

У Х В А Л А  

6 квітня  2010    року                  Євпаторійській  міський  суд  Автономної  Республіки  Крим   у  складі:        головуючого  судді                                      Макарчук  В.О.

                                    при  секретарі                                               Пакула М.Р.  

розглянувши    у   відкритому    судовому  засіданні  в  м.  Євпаторії  цивільну  справа    за позовом   Акціонерного  комерційного  банку   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк» до  ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3   про   стягнення  заборгованості    за кредитним  договором,   за зустрічним  позовом  ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3   до  Акціонерного  комерційного  банку   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк», третя  особа приватний  нотаріус  Євпаторійського міського нотаріального округу  ОСОБА_4  про визнання  договору  кредиту  неукладеним,   договору  іпотеки  - недійсним,

В С Т А Н О В И В

Акціонерний  комерційний   банк    соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк»   звернувся  до   Євпаторійського міського суду  з  позовом  до  ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3  про   стягнення  заборгованості   за кредитним  договором   № 08 м -  485/06  від 9 листопада  2006 року.

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 подали суду  зустрічну  заяву   до  Акціонерного  комерційного  банку   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк», третя  особа приватний  нотаріус  Євпаторійського міського нотаріального округу  ОСОБА_4 про визнання  договору  кредиту   № 08 м -  485/06  від 9 листопада  2006 року  неукладеним,   договору  іпотеки  №  2257  від 9 листопада 2006 року   - недійсним

У  судовому  засіданні   представник  відповідачів  ОСОБА_1, ОСОБА_3,   відповідач ОСОБА_2    заявили  клопотання    про  призначення   по справі    комплексної  судово-почеркознавчої  та фінансово – кредитної  експертизи  для  встановлення    справжності   підпису   ОСОБА_1  у  кредитних   документах  та вирішення  питань  щодо проведення  фінансових операцій  за    кредитним договором  № 08 м -  485/06  від 9 листопада  2006 року.

Вислухавши  думку   представника  позивача, яка  не  заперечувала  проти  призначення  по  справі  експертизи,  перевіривши  матеріали  справи,  суд находить заявлене  клопотання  обґрунтованим і  вважає,  що  для  повного, всебічного  та  правильного вирішення  спору  по  справі  належить   призначити   комплексну   судово-почеркознавчу  та фінансово – кредитну  експертизу, доручивши  її проведення експертам Кримського науково-дослідницького інституту  судових  експертиз, на вирішення яких  винести  узгоджені  сторонами  питання.  

Для  вирішення  поставлених перед  експертом  питань  потрібний  значний  проміжок  часу, у  зв’язку  з  чим  провадження   по  справі   належить   зупинити

         Керуючись  ст. ст.   143,  144, п. 5  ст.  202  ЦПК  України,  суд

У Х  В А Л И В

Призначити  у справі   за  позовом  Акціонерного  комерційного  банку   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк» до  ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3   про   стягнення  заборгованості    за кредитним  договором,   за зустрічним  позовом  ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3   до  Акціонерного  комерційного  банку   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк», третя  особа приватний  нотаріус  Євпаторійського міського нотаріального округу  ОСОБА_4  про визнання  договору  кредиту  неукладеним,   договору  іпотеки  - недійсним,  комплексну   судово-почеркознавчу  та фінансово – кредитну  експертизу,   проведення   якої  доручити  експертам  Кримського науково-дослідницького інституту  судових  експертиз                              ( м. Сімферополь,  вул. Чехова, 55 А).

На  вирішення  експертів  поставити   питання:

1.   Чи   виконаний  підпис  від імені  ОСОБА_1  у    договорі  кредиту  №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року  самим   ОСОБА_1    чи    він   виконаний   іншою    особою ?

2.   Чи   виконані   підписи  від   імені   ОСОБА_1  у  копії  договору  кредиту  №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року,  посвідченій  «Укрсоцбанком»  (а.с.  7-12), та  в  оригіналі    договору  кредиту  №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року   (т. 1 а. с. 79 - 83)  однією    особою ?

3.   Чи   виконаний  підпис  від імені  ОСОБА_1   у    заяві  на  видачу  готівки   № 27   від    9 листопада 2006  року;  у заяві  на  перерахунок    готівки   №  kr  35761  від  5  грудня 2006  року;  у  заяві  на  перерахунок  готівки  №  kr  42144 від 5   січня 2007 року;   у  заяві  на  перерахунок    готівки   № kr 46255 від 5  лютого 2007 року; у  заяві  на  перерахунок  готівки  №  kr 50936  від 6  березня 2007 року;  у  заяві  на  перерахунок  готівки  №  kr  55481  від 6  квітня 2007 року; у  заяві  на  перерахунок  готівки  №  59860  від 8 травня 2007 року;  у заяві  на  перерахунок  готівки  № 64142  від 7  червня 2007 року;  у  заяві  на  перерахунок   готівки  №  69775  від 11  липня 2007 року;  у  заяві  на  перерахунок готівки № kr 72904  від 7  серпня 2007 року самим   ОСОБА_1    чи    він   виконаний   іншою    особою ?    

4.   Чи   видавалися   Акціонерним комерційним банком   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   в  особі  Євпаторійського відділення   Кримської  республіканської   філії  АКБ «Укрсоцбанк»   грошові  кошти  ОСОБА_1  та  чим  це  підтверджується ?

5.   Чи  проводилося  (та ким)   погашення  кредиту  за договором   №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року?

6.   Які  документи   надаються  банку  фізичною особою  для оформлення кредиту?

7.   Які  документи   надаються  банку  суб’єктом   підприємницької  діяльності   для оформлення кредиту?

8.   Договір  кредиту  №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року   оформлявся  Акціонерним комерційним банком   соціального розвитку  «Укрсоцбанк»   з фізичною   особою  чи   з   суб’єктом підприємницької діяльності ?

9.   Який  документи  необхідно  оформити  позичальникові  після  підписання  кредитного  договору  для  утримання  кредиту  готівкою у  касі  банку  - кредитора?    

10.   Як  згідно  діючих  нормативно-правових актів   повинен  бути оформлений  банком   фінансовий   документ  на  видачу  готівки  за договором  кредиту?

11.   Чи відповідає  діючим  нормативним актам  фінансовий   документ  на видачу  суми кредиту  за  договором  кредиту  №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року ?

12.   Який  порядок  та  спосіб погашення  кредиту  за договором  кредиту                                   №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року ?

13.    Чи   відповідають   діючому  законодавству  умови  договору №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року   щодо погашення  кредиту  шляхом внесення  грошових коштів   на рахунок  №  22038485347541?  Як  зазначена  операція   повинна  була  відображена   на  банківському  рахунку  та  шляхом  якого аналізу  облікових даних    можливо  перевірити,  чи дійсно кредит  погашався?

14.   Чи правильно Акціонерним комерційним банком соціального розвитку  «Укрсоцбанк»  було видано  кредит   за   договором  №  08 м -  485/06  від  9 листопада  2006  року ?

Попередити  експертів   про  кримінальну  відповідальність    за  ст. 384,  385 КК  України.

У розпорядження  експертів   надати  матеріали   цивільної   справи    №  2-210/2010   та  кримінальну  справу   № 10905220872.

Оплату  за  проведення  експертизи  покласти  на  відповідачів   ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3.

Провадження  у  справі   на  час  проведення  експертизи  зупинити.

Ухвала  в  частині  зупинення  провадження  у  справі  може  бути  оскаржена  до  Апеляційного  суду  АР  Крим  через Євпаторійський  міський  суд    шляхом  подачі  в                     5-й  строк  з  дня  проголошення  ухвали  заяви  про  апеляційне  оскарження  і  поданням  після  цього  протягом  10  днів  апеляційної  скарги.

Суддя                                                                     Макарчук  В.О.