Справа № 1- 4 09

В  И  Р  О  К

І М Е Н Е М  У К Р А Ї Н И

м.Ковель                                                                                                 12  січня  2009 року

    Ковельський міськрайонний суд Волинської області

у складі:   головуючого – судді                                                   Василюка О.С.,

                  при секретарі -                                                            Шуляк Л.В.,

з участю:  прокурора -                                                                  Клімука В.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Ковельського міськрайсуду  кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1,   уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженого, працює на посаді торгового агента ТД « Міжрегіональні ресурси», проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше судимого: вироком Ковельського  міськрайонного суду від 09.07.2008 року визнано винним у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст. 368 КК України та призначено покарання 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади в банківських установах, пов’язані з оформленням та видачею кредитів строком на 3 роки. На підставі ст.75 КК України звільнено від відбуття призначеного покарання з іспитовим строком 3 роки,

у скоєнні злочинів, передбачених  ст.ст.  3 68 ч.2 КК України, -

в с т а н о в и в :

    ОСОБА_1, перебуваючи на посаді спеціаліста з „Експрес” кредитування відділення „Ковельської філії” Волинського ГРУ ПриватБанк, відповідно до наказу директора ГРУ. РУ № NЭVО - ПП-2006-420 лс, будучи наділеним, відповідно до Регламенту по продукту „Експрес” кредит, який є додатком до наказу Голови Правління ПриватБанку № 942  від 30.05 2005 року, правами по видачі „Експрес” кредитів, а саме: відбір клієнтів, фінансово - економічний аналіз, підготовка проекту до затвердження та захист перед кредитним менеджером, участь в прийнятті колегіального рішення про видачу кредиту, правом самостійно, без участі юридичної служби Банку, проводити правову експертизу проекту, приймати та оцінювати з точки зору юридичної чистоти пакет документів по кредиту, оформляти видачу кредиту та, наділений обов‘язками по аналізу фінансової спроможності клієнта, який виражається в відвідуванні його місця роботи та проживання з метою з’ясування можливих джерел погашення кредиту та встановлення матеріального та соціального статусу позичальника, який формується в резюме, виносити проект на розгляд  кредитному менеджеру та надати йому всю необхідну інформацію для надання клієнту кредиту, на підставі якого приймається рішення про фінансування проекту по „Експрес” кредиту, що відображається в Рішенні Кредитного Комітету про видачу „Експрес” кредиту та тягне за собою правові наслідки, тобто був службовою особою, що виконує організаційно-розпорядчі функції, будучи службовою особою, діючи умисно, неодноразово протягом 2007 року отримував хабарі у вигляді грошових коштів за виконання дій, пов’язаних з незаконною видачею кредитів по програмі „Експрес” кредитування, тобто з використанням службового становища.

Так, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара  від гр. ОСОБА_2, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_2, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_2, та подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення кредитного комітету № 188\е від 05.04.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит на максимально допустиму суму по даній програмі кредитування в розмірі 6000 доларів США. За дані дії у день фактичного отримання  кредиту,  гр. ОСОБА_3. передав ОСОБА_1 хабар в розмірі 700 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на  27. 06. 2007 року становило  3535  грн.    

Крім того, ОСОБА_1, повторно, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_4, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_5, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_5, та подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення кредитного комітету № 433\е від 12.11.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит в розмірі 5000 доларів США. За дані дії у день фактичного отримання  кредиту,  гр. ОСОБА_4 передав ОСОБА_1 на вул. С.Бандери у м. Ковелі, хабар в розмірі 500 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на  27.06.2007 року становило  2525  грн.  

Крім того, ОСОБА_1, повторно, діючи умисно, з метою отримання хабара  від гр. ОСОБА_6, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання ОСОБА_6, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_6, не переконався в наявності у нього бізнесу та подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення кредитного комітету № 227\е від 27.04.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит в розмірі 6000 доларів США. За дані дії у день фактичного отримання  кредиту,  гр. ОСОБА_6 за вказівкою ОСОБА_1 передав йому через ОСОБА_7, хабар в розмірі 700 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на 27.06.2007 року становило 3535 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_8, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_8, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_8, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення кредитного комітету № 230\е від 28.04.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит на максимально допустиму суму по даній програмі кредитування в розмірі 6000.00 доларів США.  За дані дії 28 квітня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту, гр. ОСОБА_8 поблизу бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2  передав ОСОБА_1  хабар в розмірі 100 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на 27.06.007 року становило 505 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_9, використовуючи своє службове становище в її інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі їй кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_9, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_9, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення про надання «Експрес» кредиту № 247\е від 11.05.2007 року, на підставі якого вказана вище громадянка отримала кредит в розмірі 3000.00 доларів США.  За дані дії 11 травня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту, гр. ОСОБА_9 поблизу бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2  в салоні автомобіля, що належить ОСОБА_1  передала останньому хабар в розмірі 100 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на  27.06.2007 року становило 505 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_10, використовуючи своє службове становище в її інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі їй кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_11, яка є подругою ОСОБА_10, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_10, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення про надання «Експрес» кредиту № 419\е від 24.10.2007 року, на підставі якого вказана вище громадянка отримала кредит в розмірі 2600.00 доларів США.  За дані дії 24 жовтня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту гр. ОСОБА_10, в кабінці бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2 ОСОБА_11 передала ОСОБА_1 хабар в розмірі 230 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на  27.06. 2007 року становило 1161,5 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_12, використовуючи своє службове становище в її інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі їй кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_11, яка є подругою ОСОБА_12, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_12, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення про надання «Експрес» кредиту № 397\е від 13.09.2007 року, на підставі якого вказана вище громадянка отримала кредит в розмірі 15000 грн.  За дані дії 13 вересня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту гр. ОСОБА_12 в магазині, біля бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2 ОСОБА_11  передала ОСОБА_1 хабар в розмірі 1500 гривень.

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_13, використовуючи своє службове становище в її інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі їй кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_11, яка є подругою ОСОБА_13, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_13, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення про надання «Експрес» кредиту № 245\е від 10.05.2007 року, на підставі якого вказана вище громадянка отримала кредит в розмірі 30000.00 грн. За дані дії у день фактичного отримання  кредиту гр. ОСОБА_13 в магазині, біля бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2 ОСОБА_11 передала ОСОБА_1 хабар в розмірі 700 гривень.

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_14, використовуючи своє службове становище в її інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі їй кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_14, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_14, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав протокол кредитного комітету про видачу «Експрес» кредиту № 395\е від 13.09.2007 року, на підставі якого вказана вище громадянка отримала кредит в розмірі 6000.00 доларів США.  За дані дії 13 вересня 2008 року у день фактичного отримання  кредиту, гр. ОСОБА_14 поблизу бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2  в салоні автомобіля, що належить ОСОБА_1  передала останньому хабар в розмірі 100 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на 27.06.2007 року становило 505 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_15, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_15, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_15, подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав протокол Кредитного комітету про видачу «Експрес» кредиту № 303\е від 21.06.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит на максимально допустиму суму по даній програмі кредитування в розмірі 6000.00 доларів США.  За дані дії 21 червня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту, гр. ОСОБА_15 поблизу бару «Нонпарель», що в м. Ковелі по вул. Грушевського,2  передав ОСОБА_1  хабар в розмірі 500 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на  27.06.2007 року становило 2525 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_16, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_16, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_16,  подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав рішення кредитного комітету № 201\е від 18.04.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит на максимально допустиму суму по даній програмі кредитування в розмірі 6000.00 доларів США.  За дані дії 18 квітня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту, гр. ОСОБА_16 в салоні автомобіля, що належить ОСОБА_1  передав останньому хабар в розмірі 600 доларів США. що відповідно до курсу Приватбанку, станом на 27.06.2007 року становило 3030 грн.    

Крім того, ОСОБА_1, діючи умисно, з метою отримання хабара від гр. ОСОБА_17, використовуючи своє службове становище в його інтересах, вчинив всі необхідні дії для незаконної видачі йому кредиту за програмою „Експрес”. ОСОБА_1 на прохання гр. ОСОБА_7, який є спільним знайомим його та ОСОБА_17, виконуючи свої службові обов’язки, забезпечив оперативне вирішення усіх питань, пов’язаних з оформленням кредиту, умисно поверхово провів необхідні перевірки платоспроможності гр. ОСОБА_17,  подав на розгляд кредитного менеджера кредитний проект та підписав протокол Кредитного Комітету про надання «Експрес» кредиту № 317\е від 05.07.2007 року, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит в розмірі 5000.00 доларів США. За дані дії після фактичного отримання  кредиту гр. ОСОБА_17, ОСОБА_7 передав ОСОБА_1 хабар в розмірі 700 доларів США, що відповідно до курсу Приватбанку, станом на  27.06. 2007 року становило 3535 грн.  

ОСОБА_1, будучи службовою особою, використовуючи своє службове становище в інтересах третіх осіб, повторно, отримав  хабарі в загальній сумі 23561,5 грн ..

Допитаний в судовому засіданні  ОСОБА_1 свою вину у інкримінованому йому злочині визнав повністю, щиро розкаявся у вчиненому та показав, що з листопада 2004 року по грудень 2007 року перебував на посаді спеціаліста з „Експрес” кредитування відділення „Ковельської філії” Волинського ГРУ ПриватБанк, був наділений, відповідно до Регламенту по продукту „Експрес” кредит, правами по видачі „Експрес” кредитів, а саме: відбір клієнтів, фінансово - економічний аналіз, підготовка проекту до затвердження та захист перед кредитним менеджером, участь в прийнятті колегіального рішення про видачу кредиту, правом самостійно, проводити правову експертизу проекту, супровід кредиту  після його видачі. Всі документи, з якими клієнти до нього звертались вони приносили особисто та в оригіналах. Він візуально здійснював перевірку чистоти документів та зовнішнього стану клієнтів. Виконував всі покладені на нього обов’язки, крім глибокого аналізу платоспроможності клієнтів, оскільки на той час було багато клієнтів та багато взятих кредитів, тому фізично не міг оглянути місце бізнесу та проживання всіх бажаючих взяти кредит. Так, він видав кредит за програмою „Експрес” на прохання гр. ОСОБА_2, на підставі якого вказаний вище громадянин отримав кредит на максимально допустиму суму по даній програмі кредитування в розмірі 6000 доларів США. За це він отримав від  гр. ОСОБА_2 винагороду в розмірі 700 доларів США. Де саме це відбувалось та, при яких обставинах, не пам’ятає.          

Крім того, 12.11.2007 року видав кредит за програмою „Експрес” на прохання гр. ОСОБА_5 За ці дії у день фактичного отримання  кредиту,  гр. ОСОБА_4 передав йому винагороду розмірі 500 доларів США.  

Крім того, 27.04.2007 року видав  кредит за програмою „Експрес” на прохання ОСОБА_6 За це  у день фактичного отримання  кредиту,  гр. ОСОБА_6 передав йому через ОСОБА_7 винагороду в розмірі 700 доларів США.    

Крім того, 28.04.2007 року видав кредит за програмою „Експрес” на прохання гр. ОСОБА_8  За це 28 квітня 2007 року у день фактичного отримання  кредиту, гр. ОСОБА_8 передав йому винагороду в розмірі 100 доларів США.    

Крім того, в травні 2007 року видав кредит за програмою „Експрес” гр. ОСОБА_9, яка після фактичного отримання  кредиту, передала йому винагороду в розмірі 100 доларів США за допомогу в оформленні кредиту.    

Крім того, в жовтні місяці видав кредит за програмою „Експрес” ОСОБА_10П на прохання гр. ОСОБА_11, яку знав раніше. За допомогу в отриманні кредиту гр. ОСОБА_10, ОСОБА_11 передала йому винагороду в розмірі 230 доларів США.

Крім того, в вересні місяці видав кредит за програмою „Експрес” ОСОБА_12В на прохання гр. ОСОБА_11, яку знав раніше. За допомогу в отриманні кредиту гр. ОСОБА_12, ОСОБА_11 передала йому винагороду в розмірі 1500 гривень.

Крім того, в вересні місяці видав кредит за програмою „Експрес” ОСОБА_13 на прохання гр. ОСОБА_11, яку знав раніше. За допомогу в отриманні кредиту гр. ОСОБА_13, ОСОБА_11 передала йому винагороду в розмірі 700 гривень.

Крім того, в вересні 2007 року видав кредит за програмою „Експрес” гр. ОСОБА_14, яка після фактичного отримання  кредиту, передала йому винагороду в розмірі 100 доларів США за допомогу в оформленні кредиту.

Крім того, в червні 2007 року видав кредит за програмою „Експрес” гр. ОСОБА_15, який за допомогу в оформленні кредиту після фактичного отримання  кредиту, передав йому винагороду в розмірі 500 доларів США.

 Крім того, в червні 2007 року видав кредит за програмою „Експрес” гр. ОСОБА_16, який за допомогу в оформленні кредиту після його фактичного отримання, передав йому винагороду в розмірі 600 доларів США.

Крім того, в червні 2007 року видав кредит за програмою „Експрес” гр. ОСОБА_17, який за допомогу в оформленні кредиту після його фактичного отримання, передав йому через ОСОБА_7 винагороду в розмірі 700 доларів США.

Крім повного визнання вини підсудним, його вина повністю доказана показами свідків та іншими зібраними доказами по справі.

Допитана в якості свідка заступник директора ВГРУ « ПриватБанк» ОСОБА_18 показала, що документи по кредитних справах готує працівник, який обслуговував м. Ковель та район – ОСОБА_1 Так, 11.05.2007 року вона підписала кредитний договір про видачу кредиту гр.ОСОБА_9, оскільки у неї є довіреність банку на здійснення даних угод. Рішення про надання кредиту фактично залежить від інформації, яку надасть експерт з мікрокредитування. ОСОБА_1 запевнив її, що перевірив дану громадянку і вона дійсно займається підприємницькою діяльністю. Підстав не вірити ОСОБА_1 у неї не було. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                                  ( а. с. 200  ).

Допитана в якості свідка юрисконсульт Волинського ГРУ «ПриватБанку» ОСОБА_19, показала, що ОСОБА_1 при видачі кредитів здійснював свої повноваження на підставі внутрішньої довіреності. Посадові обов’язки спеціаліста з експрес – кредитування в «ПриватБанку» не передбачені. Внутрішня довіреність створюється в електронній системі документообігу. Всі документи, які розробляються в системі «ПриватБанку», подаються на ознайомлення працівникам в електронному вигляді. Ознайомленням і прийняттям до виконання  документу вважається натискання кнопки «Исполнено» в системі «ПриватДок». Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства  

                    ( а. с.  205  ).

  Допитана в якості свідка регіональний менеджер з мікрокредитування Волинського ГРУ «ПриватБанку» ОСОБА_20 повідомила, що їй функціонально підпорядковується ряд експертів з мікрокредитування, які розміщені по всій Волинській області. Особисто вона з клієнтами не зустрічається, це обов’язки кредитних експертів. Нею було укладено 27.04.2007 року договір із ОСОБА_6 на обслуговування карткового рахунку; 28.04.2007 року уклала кредитний договір із ОСОБА_8, 13.09.2007 року уклала кредитний договір із ОСОБА_12, 05.07.2007 року уклала договір із ОСОБА_17, 18.04.2007 року підписала кредитну угоду із ОСОБА_16, 05.04.2007 року уклала договір із ОСОБА_2, 12.11.2007 року уклала договір із ОСОБА_4, 24.10.2007 року уклала угоду із ОСОБА_10, 13.09.2007 року уклала кредитний договір із ОСОБА_14, 21.06.2007 року уклала кредитний договір із ОСОБА_21, Всі документи по вищевказаних позичальниках готував ОСОБА_1, він запевнював її, що перевірив діяльність клієнта і, що кредит можна видавати. Перевірка цих документів здійснюється на основі короткого опису бізнесу позичальників, які вона отримала від  спеціаліста з експрес – кредитування ОСОБА_1, який мав перевірити всі документи, зняти з них ксерокопії, виїхати і оглянути місце бізнесу та проживання позичальника. Вона підписала вищевказані угоди, оскільки була впевнена, що все, що експерт ОСОБА_1 написав в описі є достовірне і відповідає дійсності. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с.  201-204 ).

Допитаний в якості свідка ОСОБА_2 повідомив, що він є приватним підприємцем. В березні минулого року вирішив придбати автомобіль, а так як грошей не вистачало, вирішив взяти кредит в банку. В «ПриватБанку» працівник банку на ім»я ОСОБА_1 сказав, що може допомогти в отриманні кредиту. Він повідомив, що йому потрібен кредит в розмірі 6000 доларів США. Валерій сказав, що для отримання кредиту необхідно зареєструватись підприємцем і за цю послугу заплатити йому 700 доларів США. Він розумів, що в іншому місці кредит не отримає, а тому погодився. 05.04.2007 року він зареєструвався як підприємець і відразу пішов до ОСОБА_1 в банк, де подав всі необхідні документи для оформлення кредиту. Через деякий час до нього передзвонив ОСОБА_1 і сказав, щоб він прийшов  в банк отримати кредит. Прийшовши в банк, отримав кредитну картку і вони разом пішли в касу, де він зняв усю суму 6000 доларів США. Після цього він вийшов на вулицю, а через хвилину до нього вийшов ОСОБА_1, вони відійшли від банку до магазину, що біля банку, де він віддав ОСОБА_1 700 доларів США. Він розуміє, що давав працівнику банку хабар, за те, що він не перевіряв його підприємницьку діяльність, оскільки він її фактично не здійснює. Аналогічні покази даний свідок дав і в ході досудового слідства.

                    ( а. с.  36     ).

      Допитаний в якості свідка ОСОБА_4 повідомив, що в 2007 року вирішив зайнятись підприємницькою діяльністю, для цього йому необхідно було придбати автомобіль. Він знав, що його брат брав кредит в «ПриватБанку» через ОСОБА_1. Коли прийшов до ОСОБА_1 в банк, то повідомив, що необхідно кредит в розмірі 6000 доларів США. Валерій сказав, що може дати кредит в розмірі 5000 доларів США, однак йому за це особисто необхідно заплатити 500 доларів США, в іншому випадку кредит не отримає. Він погодився на умови ОСОБА_1 і в день фактичного отримання кредиту на вулиці, поблизу приміщення «ПриватБанку», передав ОСОБА_1 гроші в сумі 500 доларів США  за те, що ОСОБА_1 не перевіряв його підприємницьку діяльність. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства.

                             ( а. с. 51 )

Допитаний в якості свідка ОСОБА_16 повідомив, що в квітні 2007 року зареєструвався як підприємець і мав на меті займатись підприємницькою діяльністю. ОСОБА_22 у нього не було для цього коштів, то вирішив отримати кредит в банку.  Для цього звернувся в «ПриватБанк». Там познайомився з хлопцем на імя ОСОБА_1, в розмові з яким повідомив, що йому необхідно кредит в розмірі 6000 доларів США. Валерій сказав, що допоможе йому отримати кредит, однак за це йому треба заплатити 600 доларів США. На цю умову погодився, оскільки знав, що в іншому банку кредит не дадуть, оскільки фактично підприємницькою діяльністю не займався. В день фактичного отримання кредиту, в салоні автомобіля, що належить ОСОБА_1, передав йому 600 доларів США в якості хабара за те, що останній не перевіряв його підприємницької діяльності. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства.

                    ( а. с. 171  )

Допитаний в ході досудового слідства якості свідка ОСОБА_17 повідомив, що в травні 2007 року він вирішив займатись підприємницькою діяльністю. Для цього необхідно було придбати обладнання та автомобіль. Про це він розповів своєму товаришу ОСОБА_23 та повідомив, що йому потрібен кредит в розмірі 6000 доларів США. Максим сказав, що сам брав кредит і допоможе йому. Він в «ПриватБанк» їздив разом з ОСОБА_23 та батьком, який виступав поручителем. Там вони зайшли до ОСОБА_1, якому подали всі необхідні документи. Перед цим ОСОБА_23 сказав йому, що за кредит необхідно буде заплатити 700 доларів США і він погодився. В день отримання кредиту в розмірі 5000 доларів США, на вулиці поблизу банку передав ОСОБА_23 700 доларів США. ОСОБА_24 віддав гроші, йому не відомо

                    ( а. с. 186 ).

Допитаний в ході досудового слідства якості свідка ОСОБА_23 повідомив, що  в 2007 році він отримував кредит в «ПриватБанку», що в м. Ковелі в працівника банку ОСОБА_1. Приблизно через 2 місяці після того, його сусід ОСОБА_17 повідомив, що хоче отримати кредит і запитав, чи не може йому допомогти. Він відповів, що попробує і подзвонив до свого знайомого ОСОБА_7, з яким давно знайомий і знає, що той вчився разом з ОСОБА_1. ОСОБА_7 через деякий час передзвонив йому і пообіцяв допомогти, сказав, що це буде коштувати 700 доларів США, а саме кредит на суму 5000 доларів США. Однак, для цього необхідно документи підприємця. Він це все сказав ОСОБА_17 і той погодився. Він віддав ОСОБА_7 700 доларів США, а ОСОБА_17 отримав кредит

                    ( а. с. 185   ).

Допитаний в якості свідка ОСОБА_7 повідомив, що він разом з ОСОБА_1 навчався в одній школі. Через ОСОБА_1 отримував кредит в «ПриватБанку». В квітні 2007 року до нього подзвонив ОСОБА_1 і попросив забрати гроші в хлопця, який вийде з приміщення «ПриватБанку», а потім віддати йому. Він так і зробив, а потім зрозумів, що ці гроші це був хабар від ОСОБА_25 в сумі 700 доларів США.  Ці гроші він пізніше передав ОСОБА_1 в магазині біля банку.  Валерій йому за це грошей не давав. В липні 2007 року до нього звернувся його знайомий ОСОБА_23 і попросив допомогти в оформленні кредиту його товаришу ОСОБА_17 Він повідомив про це ОСОБА_1 і той сказав, що це буде коштувати 700 доларів США Він подзвонив до ОСОБА_23 і розповів про розмову з ОСОБА_1. ОСОБА_23 сказав, що ОСОБА_17 згоден. Тоді подзвонив ОСОБА_1 і сказав, що до нього підійде чоловік по прізвищу ОСОБА_17 Яким чином ОСОБА_17 оформляв документи йому не відомо, він лише передавав ОСОБА_1 700 доларів США, які йому привіз ОСОБА_23 На даний час не може пригадати, де передавав ці гроші. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с. 183-184  ).

Допитаний в якості свідка ОСОБА_8 повідомив, що він є приватним підприємцем і в лютому 2007 року вирішив взяти кредит в банку, щоб відкрити власний маршрут для здійснення автоперевезень. Через знайомих дізнався, що отримати кредит можна через працівника «ПриватБанку» ОСОБА_1, що він і зробив. ОСОБА_1 сказав, що кредит отримати допоможе, але йому за допомогу необхідно заплатити 100 доларів США, інакше кредит не дасть. Він погодився, бо знав, якщо ОСОБА_1 перевірить його господарську діяльність, то кредит не видасть. 28.04.2007 року він отримав кредит в сумі 6000 доларів США. Після цього в той же день о 17 год. поблизу бару «Нонпарель», що біля Приватбанку передав ОСОБА_1 100 доларів США . Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с. 86  ).

Допитана в ході досудового слідства в якості свідка ОСОБА_9 повідомила, що в минулому році у неї виникла необхідність в отриманні кредиту в розмірі 3000 доларів США. Кредит вирішила отримати в «ПриватБанку2, де познайомилась з працівником ОСОБА_1. Валерій сказав, що отримати кредит можна, але для цього необхідно зареєструватись як підприємець. При оформленні кредиту ОСОБА_1 сказав, що якщо вона не заплатить йому 100 доларів США, то кредит не отримає. ОСОБА_22 усвідомлювала, що фактично підприємницькою діяльністю не займалась, то погодилась на цю умову. 11.05.2007 року після фактичного отримання кредиту, в автомобілі ОСОБА_1 вона передала йому 100 доларів США.

                    ( а. с. 97  ).

Допитана в якості свідка ОСОБА_13 повідомила, що в минулому році її знайома ОСОБА_26 попросила її оформити на себе кредит, оскільки їй терміново потрібні були гроші. ОСОБА_22 була її подругою, то вона погодилась і віддала їй всі необхідні для цього документи. До працівника «ПриватБанку» на ім»я ОСОБА_1 вона прийшла разом з ОСОБА_22.  Там заповнила всі необхідні документи.  В той самий день 10.05.07 року отримала кредитну картку. В банку зняла гроші і передала всю суму ОСОБА_22. Потім ОСОБА_22 сказала почекати її біля входу в банк, а сама пішла з ОСОБА_1 в магазин, що біля Приватбанку по вул. Грушевського в приміщенні друкарні. Коли ОСОБА_22 повернулась, то про ОСОБА_1 вони більше не говорили. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с. 107 ).

Допитана в якості свідка ОСОБА_12 повідомила, що її знайома ОСОБА_26

 ( ОСОБА_11) ОСОБА_11 попросила її оформити на себе кредит в розмірі 15000 гривень, оскільки їй терміново потрібні були гроші. ОСОБА_22 була її подругою, то вона погодилась і віддала їй всі необхідні для цього документи. Як підприємець вона не зареєстрована. До працівника «ПриватБанку» на ім»я ОСОБА_1 вона прийшла разом з ОСОБА_22.  Там заповнила всі необхідні документи.  В той самий день 13.09.07 року отримала кредитну картку. В банку зняла гроші і передала всю суму ОСОБА_22. Потім ОСОБА_22 сказала почекати її біля входу в банк, а сама пішла з ОСОБА_1 в магазин, що біля Приватбанку по вул. Грушевського в приміщенні друкарні. Коли ОСОБА_22 повернулась, то сказала, що ОСОБА_1 взяв у неї гроші за виданий кредит в розмірі 1500 гривень. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с. 131  ).

Допитана в якості свідка ОСОБА_10 повідомила, що в 2007 року у неї з»явились фінансові проблеми. В цей період вона зустріла свою знайому ОСОБА_11 Р, яка сказала, що може допомогти вирішити її проблеми. Через кілька днів ОСОБА_11 сказала їй підійти до «ПриватБанку». Там вона сказала зайти до ОСОБА_1, який видає кредити. Валерій прийняв у неї документи, необхідні для оформлення кредиту. Після цього вона отримала кредит в розмірі 2600 доларів США, хоча ОСОБА_1 передав їй лише 2000 доларів США.  600 доларів, як він пояснив,  віддав ОСОБА_11, яка погасить цю суму. Проте, весь кредит гасить вона одна. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с. 118   ).

Допитана в якості свідка ОСОБА_11 повідомила, що у вересні 2007 року до неї звернулась її знайома ОСОБА_10 їз проханням допомогти їй в отриманні кредиту в «ПриватБанку». ОСОБА_22 у неї там був знайомий ОСОБА_1 вона погодилась. Вона запитала у ОСОБА_1 чи допоможе він отримати кредит її знайомій ОСОБА_10, на що той сказав, що допоможе і це буде коштувати 230 доларів США. Про це вона повідомила ОСОБА_10 і та погодилась. Вона принесла ОСОБА_1 всі документи на ім»я ОСОБА_10, необхідні для оформлення кредиту і той оформив кредит на суму 2600 доларів США.  Після фактичного отримання кредиту ОСОБА_10, вона передала ОСОБА_1 в кабінці бару «Нонпарель», що біля приміщення банку гроші в сумі 230 доларів США за сприяння в оформленні кредиту. Крім того, в травні 2007 року вона попросила свою знайому ОСОБА_13 оформити кредит на її їм»я, оскільки сама не могла цього зробити. ОСОБА_13 погодилась їй допомогти. Тоді пішла до ОСОБА_1 і попросила його допомогти з цим кредитом. Він сказав, що допоможе, але йому за це необхідно заплатити 700 гривень. Після цього принесла ОСОБА_1 всі необхідні документи для оформлення кредиту. 10.05.2007 року після фактичного отримання кредиту ОСОБА_13, вона в приміщенні магазину, що біля бару «Нонпарель» віддала ОСОБА_1 гроші в сумі 700 гривень за сприяння в оформленні кредиту. Також в вересні 2007 року попросила оформити для неї кредит в своєї знайомої ОСОБА_12 на її ім»я і та погодилась, оскільки вони давні подруги. На цей раз вона знову попросила в ОСОБА_1 допомогти оформити кредит на ім»я ОСОБА_12. Він погодився та сказав принести всі необхідні для цього документи. Вона взяла всі ці документи та віддала їх ОСОБА_1. Через деякий час той подзвонив їй і сказав, що все готово. 13.09.2007 року ОСОБА_12 отримала гроші і передала їй їх в сумі 15000 гривень. Після цього в приміщенні магазину, що біля бару «Нонпарель» вона передала ОСОБА_1 гроші в сумі 1500 гривень  в якості хабара за сприяння в оформленні кредиту. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с.116-117  ).

Допитаний  в ході досудового слідства в якості свідка ОСОБА_6 повідомив, що в березні минулого року у нього постанла необхідність в отриманні кредиту для зайняття підприємницькою діяльністю. Хтось із знайомих порадив йому звернутись до ОСОБА_1. При зустрічі ОСОБА_1 повідомив йому, що для того, щоб він не перевіряв його підприємницької діяльності, йому необхідно заплатити хабар в розмірі 700 доларів США. Він зрозумів, що інакше не отримає кредит, а тому погодився. 27.04.07 року отримав кредит в розмірі 6000 доларів США. Після отримання кредиту, ОСОБА_1 сказав йому, щоб 700 доларів США він передав громадянину на імя ОСОБА_7, який мав підійти до нього на вулиці біля банку, що він і зробив.

                    ( а. с. 69  ) .

Допитана в якості свідка ОСОБА_14 повідомила, що восени минулого року у неї виникла необхідність в оформленні кредиту для розширення підприємницької діяльності. Для цього звернулась в відділення «ПриватБанку», де зустрілась з працівником банку ОСОБА_1. Йому розповіла, для яких цілей їй потрібен кредит. Валерій сказав, що допоможе отримати кредит, а за це вона повинна заплатити йому 100 доларів США. Вона погодилась, оскільки вибору не було, так як гроші потрібні були терміново. Після подачі всіх необхідних документів 13.09.2007 року вона отримала кредит в сумі 6000 доларів США.  Після отримання грошей в салоні автомобіля ОСОБА_1 вона передала останньому хабар в розмірі 100 доларів США за сприяння в отриманні кредиту. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства

                    ( а. с. 145  ).

Допитаний в якості свідка ОСОБА_15 повідомив, що він є приватним підприємцем і для здійснення цієї діяльності йому необхідний був автомобіль. Для придбання автомобіля у нього не було грошей і його знайомий ОСОБА_1 запропонував йому взяти кредит у нього в банку. Валерій сказав, які документи необхідні для отримання кредиту та повідомив, що ця послуга буде коштувати 500 доларів США та зазначив, що якщо не заплатить йому цієї суми, то кредит не отримає. 21.06.2007 року отримав кредит і після того, як зняв готівку з картки, поблизу магазину, що розміщений поряд з баром «Нонпарель» передав ОСОБА_1 хабар в розмірі 500 доларів США. Аналогічні покази даний свідок дала і в ході досудового слідства.        

                    ( а.с. 157   ).

Вина  ОСОБА_1  підтверджується іншими, зібраними  у справі доказами:

Протокол - заявами про вчинений злочин від гр. ОСОБА_2В, ОСОБА_4П, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_7, які протягом червня – серпня 2008 року прийнято оперуповноваженим СМРС ВДСБЕЗ УМВС України у Волинській області капітаном міліції ОСОБА_27, зареєстровані в ЖРЗП Ковельського МВ УМВС України за № 3441, № 3513, № 3516, № 3997, № 4157, № 4263, № 4261, № 4262, № 4253, № 4303, № 3501, №, в яких вони добровільно повідомляли про факти дачі ними хабарів працівнику ПриватБанку ОСОБА_1 за сприяння в оформленні вищевказаних кредитів.

  ( а. с. 34, 49, 67, 84,96,106,115,130,144,156, 169,182    ).

              Протоколом явки з повинною та явкою з повинною гр. ОСОБА_1 від 18.07.2008 року,  зареєстрованими в ЖРЗП Ковельського МВ України у Волинській області за № 4190, в яких він добровільно заявив про факти отримання ним хабарів від гр. ОСОБА_2В, ОСОБА_4П, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_7

( а. с.  3132  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 188\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_28  в сумі 6000 $ США та укладення кредитного договору № 59368  від 05.04.2007 року.

                ( а. с.  37-48  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Протокол Кредитного комітету № 433\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_4  в сумі 5000 $ США та укладення кредитного договору № 99906  від 12.11.2007 року.

                ( а. с.  52-66  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 227\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_6 в сумі 6000 $ США та укладення кредитного договору № 63120  від 27.04.2007 року.

                ( а. с.  70-83  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 230\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_8 в сумі 6000 $ США та укладення кредитного договору № 63304  від 28.04.2007 року.

                ( а. с.  87-95  ).

 Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення про надання «Експрес» кредиту № 247\е, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_9  в сумі 3000 $ США та укладення кредитного договору № 64793  від 11.05.2007 року.

                ( а. с.  98-105  ) .

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 245\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_13 в сумі 30000 грн. та укладення кредитного договору № 64482  від 10.05.2007 року.

                ( а. с.  108-114  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 419\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_10  в сумі 2600 $ США та укладення кредитного договору № 96428  від 24.10.2007 року.

                ( а. с. 120-129  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 397\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику Бор шуляк Л.В. в сумі 15000 грн. та укладення кредитного договору № 88286  від 13.09.2007 року.

                ( а. с.  133-143  ) .

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 395\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_14 в сумі 6000 $ США та укладення кредитного договору № 87956  від 13.09.2007 року.

                ( а. с.  146-155  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 303\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_15  в сумі 6000 $ США та укладення кредитного договору № 72183  від 21.06.2007 року.

                ( а. с.  158-168  ).

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 201\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_16  в сумі 6000 $ США та укладення кредитного договору № 60963  від 18.04.2007 року.

                ( а. с.  172-181  ) .

Матеріалами кредитної справи, в якій є дані про Рішення Кредитного комітету № 317\е про видачу «Експрес» кредиту, підписаного спеціалістом з експрес – кредитування ОСОБА_1 про надання кредиту позичальнику ОСОБА_17М  в сумі 5000 $ США та укладення кредитного договору № 74488  від 05.07.2007 року.

                ( а. с. 187-199  ).

Регламентом по продукту «Експрес» кредит, затвердженим головою Правління «ПриватБанку», який є додатком 1 до наказу № 942 від 30.05. 2005 року, яким регулюються правила його застосування по видачі експрес – кредитів та обов’язки працівників Банку, що видають кредит.

                  ( а. с. 209-232  ).

Копією наказу директора ОСОБА_29 № N Є V О-ПП-2006-420 лс від 17.04.2006 року про переведення ОСОБА_1 на посаду спеціаліста по «Експрес» кредитуванню  «Ковельської філії» «ПриватБанку».

                ( а. с. 270 ).

Суд приходить до висновку про доведеність вини підсудного за ст. 368 ч.2 ККУ, як одержання службовою особою хабара, вчиненого повторно.

При обранні міри покарання суд враховує  ступінь суспільної небезпеки скоєного злочину, особу підсудного.

До обставин, що пом’якшують покарання суд відносить  щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину. Обставин, що обтяжують покарання, суд не вбачає.

Приймаючи до уваги, що ОСОБА_1 скоїв тяжкий злочин, однак за місцем роботи та проживання характеризується позитивно, є раніше несудимим, суд вважає, що його виправлення і перевиховання можливе без ізоляції від суспільства, з застосуванням  іспитового строку згідно ст. 75 ККУ. До нього також слід застосувати додаткове покарання у виді позбавлення права обіймати посади в банківських установах, пов’язані із оформленням і видачею кредитів.

Нажиті ОСОБА_1 злочинним шляхом кошти підлягають стягненню в дохід держави.

Керуючись ст.ст. 323,324  КПК України, суд, -

З  А  С  У  Д  И  В  :

Визнати винним ОСОБА_1 у вчиненні злочину, передбаченому ст. 368 ч.2 КК України, та призначитит йому покарання у вигляді 5 років позбавлення волі с позбевленням  права обіймати посади в банківських установах, пов’язані із оформленням і видачею кредитів строком на 3 роки.

На підставі ст. 70 ч. 4 КК України шляхом поглинення даного покарання та покарання, призначеного згідно вироку Ковельського міськрайсуду від 09 липня 2008 року, остаточно до відбування призначити 5 років позбавлення волі с позбевленням права  обіймати посади в банківських установах, пов’язані із оформленням і видачею кредитів строком на 3 роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_1 від відбуття призначеного основного покарання, якщо він протягом іспитового терміну 3 роки не вчинить  нового злочину і виконає покладені на нього обов’язки, передбачені ст. 76 КК України:

-   не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи;

-   повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання та роботи;

-   періодично з’являтись для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Запобіжний захід ОСОБА_1 до вступу вироку в законну силу залишити попередній – підписку про невиїзд.

Стягнути з ОСОБА_1 в дохід держави нажиті злочинним шляхом кошти в сумі  23 561,50 грн..

Вирок може бути оскаржений до Волинського обласного апеляційного суду протягом 15 діб з часу проголошення.

 ГОЛОВУЮЧИЙ:                                                                          О.С.ВАСИЛЮК