Справа № 750/834/18 Провадження № 22-ц/795/686/2018 Головуючий у I інстанції - Рахманкулова І. П. Доповідач - Харечко Л. К.

Категорія - цивільна

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 вересня 2018 року м. Чернігів

АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЧЕРНІГІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ у складі:

головуючого - судді Харечко Л.К.,

суддів: Лакізи Г.П., Скрипки А.А.,

секретарі - Бивалькевич Т.В., Поклад Д.В.,

учасники справи: позивач - ОСОБА_2, відповідачі - Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,

за участі: позивача ОСОБА_2,

розглянув апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» на рішення Деснянського районного суду м. Чернігова від 02 квітня 2018 року у складі судді Рахманкулової І.П., повний текст якого складено 05.04.2018 року у м. Чернігові,

В С Т А Н О В И В:

В лютому 2018 року ОСОБА_2 звернулась до суду з позовом до Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання права на отримання відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за банківським рахунком № НОМЕР_1 на суму 10 000 грн. 00 коп., зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб згідно договору № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту), укладеного з ПАТ «Банк Михайлівський», зобов'язання подати інформацію щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування процентів за ставкою 33,54 % річних за весь період користування коштами по депозиту на суму 1 331 грн. 49 коп., зобов'язання подати інформацію щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування майнової шкоди за порушення грошового зобов'язання та зобов'язати сплатити суму боргу з урахуванням індексу інфляції за весь час прострочення, а також з виплатою 3 % річних від простроченої суми заборгованості в розмірі 300 грн., стягнути на користь позивача з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова О.Ю. моральну шкоду в сумі 5 000 грн. 00 коп. Судові витрати просила покласти на відповідачів.

Рішенням Деснянського районного суду м. Чернігова від 02 квітня 2018 року позов ОСОБА_2 задоволений частково, визнано за позивачем право на отримання відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» відшкодування за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб по договору № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року за банківським рахунком № НОМЕР_1 в сумі 10 000 грн. 00 коп., зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладом в сумі 10 000 грн. 00 коп. згідно договору № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року по банківському рахунку № НОМЕР_1 у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В задоволенні решти вимог відмовлено. Стягнуто з ПАТ «Банк Михайлівський» на користь держави 704 грн. 80 коп. судового збору.

В апеляційній скарзі Публічне акціонерне товариство «Банк Михайлівський» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» просить скасувати рішення суду першої інстанції, а провадження у справі закрити.

Доводи скарги зводяться до того, що суд порушив норми процесуального права, адже справа підлягає розгляду в порядку не цивільного, а адміністративного судочинства, оскільки позов був пред'явлений до посадової особи Фонду, тобто до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», яка є працівником Фонду. Фонд є юридичною особою публічного права і оскільки даний спір виник у зв'язку з виконанням зазначеною особою публічно - владних управлінських функцій, він є публічно - правовим і підлягає розгляду адміністративним судом.

Крім того, вважає, що гарантії Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не поширюється на ситуацію, яка виникла у позивача, оскільки кошти, які вносились та отримувались за цим договором не є вкладом в розумінні положень Законів України «Про банки і банківську діяльність» та «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а також договір є нікчемним через порушення ПАТ «Банк Михайлівський» обмежень, встановлених постановою НБУ.

Вислухавши суддю - доповідача, пояснення позивача, обговоривши доводи апеляційної скарги та дослідивши матеріали справи, колегія суддів приходить до наступного висновку.

Судом встановлено, що 11 березня 2016 року ОСОБА_2 і ТОВ «Інвестиційно - розрахунковий центр» уклали договір «Суперкапітал» (Новий) № 980-054-000202328, згідно якого позивач передала Товариству у власність грошові кошти в сумі 10 000 грн. 00 коп. на умовах щомісячної виплати процентів за користування коштами за ставкою 33,54 % річних на строк до 08 вересня 2016 року з поверненням коштів на відкритий банківський рахунок позивача № НОМЕР_1. Зазначений рахунок був відкритий на підставі договору № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту), укладеного між позивачем і Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» в особі начальника Чернігівського відділення № 1 Терещенко Н.Л., яка діяла на підставі довіреності банку № 2-15 від 08.01.2015 року.

Відповідно до умов договору Банк зобов'язувався зберігати кошти позивача та здійснювати розрахунково - касове обслуговування відповідно до вимог чинного законодавства та умов цього договору.

Згідно з п. 8.3 договору № 980-054-000202328 сторони підтвердили, що вказаний договір є договором позики і регулює правовідносини, що пов'язані з наданням позики у сумі, на строк та в порядку, передбаченому договором. Також, сторонами було погоджено, що цей договір відповідно до п. 8.5 діє до моменту повного виконання сторонами своїх зобов'язань. З дня повернення позивачу повної суми коштів та процентів за користування ними договір вважається припиненим, а обов'язки сторін виконаними.

23.05.2016 року рішенням Правління Національного банку України № 14/БТ ПАТ «Банк Михайлівський» було віднесено до неплатоспроможних.

Згідно з рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.05.2016 року № 812 було запроваджено тимчасову адміністрацію у ПАТ «Банк Михайлівський».

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12.07.2016 року № 124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень ліквідатора банку з 13.07.2016 року.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.09.2016 року було змінено уповноважену особу ФГВФО та делеговано повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський» Волкову О.Ю. з 05.09.2016 року.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 08.02.2018 року призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Смолія Б.В. з 09.02.2018 року.

Частиною 1 статті 19 ЦПК України суди розглядають у порядку цивільного судочинства справи, що виникають з цивільних, земельних, трудових, сімейних, житлових та інших правовідносин, крім справ, розгляд яких здійснюється в порядку іншого судочинства.

Відповідно до ч. 2 статті 4, п.1 ч. 2 статті 17 КАС України юрисдикція адміністративних судів поширюється на всі публічно - правові спори, крім спорів, для яких законом установлений інший порядок судового вирішення.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 року № 4452-VI установлені правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами.

Відповідно до п. 17 ч. 1 статті 2 зазначеного Закону уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможних банку та/або ліквідації банку.

За змістом статті 3 Закону № 4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні.

Згідно з ч. 1 статті 4 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» основними завданнями Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Для цього Фонд наділено відповідними функціями, передбаченими ч. 2 статті 4 Закону, серед яких, зокрема, здійснення заходів щодо організації виплат відшкодувань за вкладами; акумулювання коштів, отриманих з джерел, визначених статтею 19 цього Закону; здійснення регулювання участі банків у системі гарантування вкладів фізичних осіб; здійснення процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організація відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку.

Нормами статті 27 Закону № 4452-VI встановлено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до ч. 1 статті 27 зазначеного Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно - правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Зокрема, уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а також переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п. п. 4-11 ч. 4 статті 26 цього Закону.

Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 1 статті 28 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх уповноваженим представникам чи спадкоємцям у національній валюті України з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

За приписами ч. 1 статті 54 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» рішення, що приймаються відповідно до цього Закону НБУ, Фондом, працівниками Фонду, що виконують функції, передбачені цим Законом, у тому числі у процесі здійснення тимчасової адміністрації, ліквідації банку, виконання плану врегулювання, можуть бути оскаржені до суду.

Отже, за змістом наведених правових норм Фонд є державною спеціалізованою установою, юридичною особою публічного права, що виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, уповноважена особа Фонду в цьому випадку виконує від імені Фонду делеговані ним повноваження щодо гарантування вкладів фізичних осіб, а тому спір стосовно формування переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та затверджене реєстру вкладників для здійснення гарантованих виплат, є публічно - правовим та належить до юрисдикції адміністративних судів.

Виходячи з зазначеного, колегія суддів приходить до висновку, що право ОСОБА_2 на отримання відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року за банківським рахунком № НОМЕР_1 в сумі 10 000 грн. 00 коп. дійсно є порушеним, а тому, з метою забезпечення позивачу права на судовий захист та справедливий судовий розгляд, вважає, що рішення суду першої інстанції в частині задоволення вимоги про визнання за ОСОБА_2 права на отримання відшкодування за вкладом відповідно до Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» належить визнати законним та обґрунтованим.

Проте, рішення в частині заявлених та розглянутих судом в порядку ЦПК України позовних вимог про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб згідно договору № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту), укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 10 000 грн. 00 коп., зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування процентів за ставкою 33,54 % річних за весь період користування коштами на суму 1 331 грн. 49 коп. по депозиту, зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування суми майнової відповідальності за порушення грошового зобов'язання та зобов'язання сплатити суму боргу з урахуванням індексу інфляції за весь час прострочення, а також з виплатою 3 % річних від простроченої суми заборгованості в розмірі 300 грн., стягнення з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» моральної шкоди в сумі 5 000 грн. 00 коп., як вимоги, пов'язаної з основними вимогами щодо захисту порушених прав позивача, підлягає скасуванню із закриттям провадження у справі в цій частині з підстав, викладених вище.

Апеляційний суд вважає, що спір, який виник в даних правовідносинах з Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в частині вказаних позовних вимог є публічно - правовим, а отже підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства.

Відповідно до правил ст. 377 ЦПК України судове рішення першої інстанції, яким закінчено розгляд справи, підлягає скасуванню в апеляційному порядку повністю або частково з закриттям провадження у справі або залишенням позову без розгляду у відповідній частині з підстав, передбачених ст.ст. 255 та 257 цього Кодексу.

Згідно з ст. 256 ЦПК України якщо провадження у справі закривається з підстав, визначених п. 1 ч. 1 статті 255 цього Кодексу, суд повинен повідомити заявникові, до юрисдикції якого суду віднесено розгляд таких справ.

Доводи апеляційної скарги в частині того, що позовні вимоги ОСОБА_2 підлягають розгляду в порядку КАС України, частково знайшли своє підтвердження в ході розгляду апеляційним судом даної справи, а тому апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню.

В іншій частині рішення суду першої інстанції підлягає залишенню без змін.

Керуючись ст. ст. 367, 374, 377, 381, 382, 383, 384 ЦПК України, апеляційний суд,

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» задовольнити частково.

Рішення Деснянського районного суду м. Чернігова від 02 квітня 2018 року в частині задоволення позовної вимоги про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо включення ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб згідно договору № 980-054-000001526 від 11.03.2016 року «Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту), укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 10 000 грн. 00 коп. та в частині відмови у задоволенні позовних вимог про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування процентів за ставкою 33,54 % річних за весь період користування коштами на суму 1 331 грн. 49 коп. по депозиту, зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування суми майнової відповідальності за порушення грошового зобов'язання та зобов'язання сплатити суму боргу з урахуванням індексу інфляції за весь час прострочення, а також з виплатою 3 % річних від простроченої суми заборгованості в розмірі 300 грн., стягнення з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» моральної шкоди в сумі 5 000 грн. 00 коп. скасувати, провадження у справі в цій частині закрити, роз'яснивши, що спір в частині вказаних позовних вимог відноситься до юрисдикції адміністративних судів.

В іншій частині рішення Деснянського районного суду м. Чернігова від 02 квітня 2018 року залишити без змін.

Постанова суду набирає законної сили з дня її прийняття, але може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складення повної постанови.

Повний текст постанови складений 07.09.2018 року.

Головуючий:Судді: