Копия:                                                                                                          Дело № 4 – 36 / 09.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ  

ИМЕНЕМ  УКРАИНЫ

«26» января 2009 года                                                         Торезский городской суд Донецкой области в составе:  

Председательствующего:                                                                      Гаркавенко С.И.  

при секретаре:                                                                                        Уваровой Н.А.  

рассмотрев в открытом судебном заседании представление старшего следователя СО Торезского ГО ГУМВД Украины в Донецкой области старшего лейтенанта милиции ОСОБА_1, о проведении выемки информации, содержащей банковскую тайну в Донецкой областной дирекции АКБ «Правекс-Банк»,

У С Т А Н О В И Л :

В период времени с 18.02.2007 года по 20.03.2007 года при предоставлении потребительских кредитов на приобретение мобильных телефонов в пункте выдачи  - в магазине «АЛЛО», расположенном по ул. Николаева города Тореза, по предварительному сговору ряда неустановленных лиц, при посредничестве менеджера по потребительским кредитам АКБ «ПРАВЕКС-БАНКА» - ОСОБА_2, были совершены мошеннические действия, выразившиеся в том, что при оформлении кредитной документации в компьютерную базу данных кредитной программы, при помощи которой производится оформление кредитной документации и выдача по безналичному расчету через банк в пользу магазина «АЛЛО» денежных средств, используя паспорта ряда определенных  лиц, без их ведома, в пользу третьих лиц, вносились ложные сведения, характеризующие кредитополучателей как благонадежных и платежеспособных, в результате чего, АКБ «ПРАВЕКС-БАНКОМ» перечислялись денежные средства на счет магазина «АЛЛО», работники которого при получении подтверждения о перечислении на банковский счет магазина денежных средств, выдавали кредитополучателю (покупателю) соответствующий товар на который был оформлен кредит.

Получив соответствующий товар, покупатель (кредитополучатель), в пользу которого был оформлен указанный кредит, достоверно зная что денежные средства выплаченные банком согласно заключенного «фиктивного» кредитного договора он выплачивать не будет, присваивал полученный товар себе, оставляя погашение потребительского кредита за лицами, на имя которых оформлен кредитный договор, о существовании которого, действительный кредитополучатель (лицо на которое оформлен договор без его ведома) не знал.  

Таким образом,  за данный период времени АКБ «ПРАВЕКС-БАНКУ», в результате указанных мошеннических действий ОСОБА_2 и других лиц, повлекших выплату денежных средств, согласно заключенных «фиктивных» кредитных договоров, был причинен материальный ущерб на общую сумму   37995 гривен 2 копейки.  

Принимая во внимание, что кредитные дела, оформленные менеджером АКБ «Правекс-Банка» ОСОБА_2 в настоящее время находятся в Донецкой областной дирекции АКБ «Правекс-банка», и данные документы (кредитные дела) необходимы для проведения криминалистического исследования и по настоящему уголовному делу имеют значение вещественных доказательств, возникла необходимость в проведении выемки в банке документов, которые составляют банковскую тайну – кредитных дел, оформленных ОСОБА_2

Из материалов дела усматривается, что у должностных лиц Донецкой областной дирекции АКБ «Правсекс-Банк», расположенной по адресу: г. Донецк, бул. Пушкина, 27, (идентификационный код 14360920), есть кредитные дела, оформленные менеджером – ОСОБА_2, за период его работы по которым не проводится погашение кредита кредитополучателями, которые имеют существенное значение для установления истины по уголовному делу  

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» № 2121-III от 07.12.2000 года с последующими изменениями и дополнениями, информация относительно физических и юридических лиц, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками по письменному требованию или решению суда.

В соответствии с п.п. 3.2 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Украины № 267 от 14.07.2006 года, банки обязаны выполнять письменные требования судов общей юрисдикции, а также принятые ими решения (постановления) о раскрытии информации, содержащей банковскую тайну в порядке, установленном законодательством Украины. По письменному требованию суда о раскрытии информации, содержащей банковскую тайну или по решению (постановлению) суда о раскрытии информации, содержащей банковскую тайну, банк раскрывает информацию в объеме, указанном в требовании или решении (постановлении) суда.

В соответствии с п.п. 4.1 вышеуказанных правил, выемка документов, составляющих банковскую тайну, проводится только по мотивированному постановлению судьи в порядке и с соблюдением требований главы 16 УПК Украины. Банк не имеет права отказать в предъявлении или выдаче документов или их копий или других предметов, выдачу которых требует следователь во время проведения выемки, и которые указаны в решении (постановлении) суда. Банк обязан изготовить копии документов, которые изымаются, заверенные подписью представителя банка. Эти копии документов остаются в банке вместо изъятых оригиналов. Представителю банка вручается копия протокола изъятия.

Учитывая, что с целью полноты, всесторонности и объективности расследования уголовного дела возникла необходимость в проведении выемки в банке документов, которые составляют банковскую тайну – кредитных дел, оформленных ОСОБА_2, считаю, что представление старшего следователя СО Торезского ГО ГУМВД Украины в Донецкой области старшего лейтенанта  милиции ОСОБА_1 подлежит удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 177-186 УПК Украины, ст. 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности»,-

П О С Т А Н О В И Л :

1. Дать разрешение на проведение выемки информации, которая содержит банковскую тайну Донецкой областной дирекции АКБ «Правекс-Банк», расположенной по адресу:  г. Донецк, бул. Пушкина, 27, (идентификационный код 14360920), а именно:   актов приема передачи штампа банка № 2314  ,   актов приема-передачи компьютера  ,   а также документов, которые составляют банковскую тайну, а именно следующих кредитных дел  , оформленных ОСОБА_2:

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, кредитный договор  № 138947-1-225-7 от 12.03.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_2, кредитный договор  № 150901-1-225-7 от 19.03.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_5, 07.03.1965года рождения, кредитный договор  № 096382-1-225-7 от 19.02.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, кредитный договор  № 151678-1-225-7 от 19.03.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_4, кредитный договор  № 1440949-1-225-7 от 15.03.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_5, кредитный договор  № 109073-1-225-7 от 26.02.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_6, кредитный договор  № 094570-1-225-7 от 18.02.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_7, кредитный договор  № 144721-1-225-7 от 15.03.2007 года.  

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_8, кредитный договор  № 153449-1-225-7 от 20.03.2007 года.

?   Кредитное дело, оформленное на заемщика (кредитополучателя) – ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_9, кредитный  договор  № 096775-1-225-7 от 19.02.2007 года.  

2.  Оглашения постановления суда поручить сотрудникам СГСБЭП Торезского ГО ГУ МВД Украины в Донецкой области.

 Постановление обжалованию не подлежит.

Судья Торезского городского суда Донецкой области           подпись:            С.И. Гаркавенко

копия верна:  

Судья Торезского городского суда Донецкой области                           С.И. Гаркавенко