Судове рішення 34-26/45-10-1165 від 10.10.2016

Судове рішення #59345464

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

__________________________________________________________________________________________________________________________________________

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"19" січня 2011 р.Справа № 34-26/45-10-1165

За позовом ОСОБА_1 акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат”

до відповідачів ОСОБА_2 банку України в особі Управління національного банку України в Одеській області

ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”

за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ОСОБА_3 підприємства „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”

ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата”

ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю)

ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина”

ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола”

про зобов'язання виконати певні дії

та

за позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору

ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола”

до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”

про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині заміни кредитора ТОВ „Іола” в сумі 1900000грн. за договором банківського вкладу №69-Д від 19.03.08р. на кредитора ОСОБА_2 банк України

та

за позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору

ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина”

до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”

про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру ( переліку) вимог кредиторів в частині заміни кредитора ТОВ „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” в сумі 12220000грн. за договором банківського вкладу №83-Д від 22.01.09р. на кредитора ОСОБА_2 банк України

та

за позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору

ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата”

до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”

про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині заміни кредитора ТОВ „Грата” в сумі 5080000грн. за договором банківського вкладу № 52-Д від 24.05.07р. на кредитора ОСОБА_2 банк України

та

за позовом третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору

ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” ( у формі товариства з обмеженою відповідальністю)

до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”

про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині заміни кредитора СП „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) в сумі 2100000грн. за договором банківського вкладу №53-Д від 24.07.07р. на кредитора ОСОБА_2 банк України

та

за зустрічним позовом ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області

до відповідача ОСОБА_1 акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат”

про стягнення на суму 23951266,50грн.

Суддя Фаєр Ю.Г.

В судовому засіданні приймали участь представники

від ВАТ „Одеський олійножировий комбінат”: ОСОБА_6, діючий на підставі довіреності від 29.12.10р.

від НБУ в особі Управління НБУ в Одеській області: ОСОБА_7, діюча на підставі довіреності №28-17/4256 від 17.08.09р.;

від ВАТ „АКБ „Одеса-Банк”: ОСОБА_8, діючий на підставі довіреності від 30.09.2010р.;

від ТОВ „Іола”: не з'явилися;

від ТОВ „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина”: не з'явилися;

від ТОВ „Грата”: не з'явилися;

від СП „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ): не з'явилися;

від ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”: не з'явилися;

СУТЬ СПОРУ: Позивач, Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” звернувся до господарського суду Одеської області з позовною заявою до ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області, ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”, за участю третіх осіб, що не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: приватного підприємства „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, товариства з обмеженою відповідальністю „Грата”, ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю), товариства з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина”, товариства з обмеженою відповідальністю „Іола” про зобов’язання ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області прийняти виконання зобов’язань відкритого акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. від 3-іх осіб, а саме: від ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес” в сумі 700000грн., від ТОВ „Грата” в сумі 5080000грн., від ТОВ „Іола” в сумі 1900000грн., від ТОВ „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” в сумі 12220000грн., від ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) в сумі 2100000грн.; зобов’язання ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області зменшити заборгованість відкритого акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. на суму 22000000грн. внаслідок переходу до ОСОБА_2 банку України права вимоги до АКБ „Одеса-Банк” за договорами банківського вкладу: №84-Д від 14.05.09р., №52-Д від 24.05.07р., №69-Д від 19.03.08р., №83-Д від 22.01.09р., №53-Д від 24.07.07р.; зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині заміни кредиторів: ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес” в сумі 700000грн., від ТОВ „Грата” в сумі 5080000грн., від ТОВ „Іола” в сумі 1900000грн., від ТОВ „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” в сумі 12220000грн., від ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) в сумі 2100000грн. на кредитора ОСОБА_2 банк України за вимогами в загальній сумі 22000000грн.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 18.03.10р. порушено провадження у справі №26/45-10-1165.

08.04.2010р. до господарського суду Одеської області надійшла позовна заява третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору - ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола” від 07.04.2010р. вих№9 (вх№2976) до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ТОВ „Іола” у сумі 1900000грн. за договором банківського вкладу №69-Д від 19.03.2008р. на кредитора ОСОБА_2 банк України.

08.04.2010р. до господарського суду Одеської області надійшла позовна заява третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору - ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” від 08.04.2010р. вих№194 (вх№2977) до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк "Одеса-Банк" про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” у сумі 12220000грн. за договором банківського вкладу №83-Д від 22.01.2009р. на кредитора ОСОБА_2 банк України.

08.04.2010р. до господарського суду Одеської області надійшла позовна заява третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору - ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата” від 07.04.2010р. вих№10 (вх№2974) до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата” у сумі 5080000грн. за договором банківського вкладу №52-Д від 24.05.2007р. на кредитора ОСОБА_2 банк України.

08.04.2010р. до господарського суду Одеської області надійшла позовна заява третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору - ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю) від 07.04.2010р. вих№07/02 (вх№2975) до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” про зобов’язання ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю) у сумі 2100000грн. за договором банківського вкладу №53-Д від 24.07.2007р. на кредитора ОСОБА_2 банк України.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 12.04.10р. зазначені позовні заяви ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” і ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю) прийняті до розгляду у справі №26/45-10-1165.

Крім того, 08.04.2010р. Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” звернулося до господарського суду Одеської області з уточненням до первісного позову (вх№8930) в якому просить зобов’язати ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області прийняти виконання зобов’язань відкритого акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. від третіх осіб, а саме: від ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес” в сумі 700000грн., від ТОВ „Грата” в сумі 5080000грн., від ТОВ „Іола” в сумі 1900000грн., від ТОВ „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” в сумі 12220000грн., від ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) в сумі 2100000грн. та зобов’язати ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області зменшити заборгованість відкритого акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. на суму 22000000грн. внаслідок переходу до ОСОБА_2 банку України права вимоги до АКБ „Одеса-Банк” за договорами банківського вкладу: №84-Д від 14.05.09р., №52-Д від 24.05.07р., №69-Д від 19.03.08р., №83-Д від 22.01.09р., №53-Д від 24.07.07р.

12.04.2010р. ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області звернувся до суду із зустрічною позовною завою (вх№3045) до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” про стягнення з останнього заборгованості за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р. у сумі 22000000грн., за нарахованими процентами у сумі 1949616,5грн., заборгованість за комісійними нарахуваннями 1650грн., посилаючись на невиконання відповідачем зобов’язань за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 13.04.10р. зустрічний позов ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області до ОСОБА_1 акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” про стягнення 23951266,50грн. прийнято та об’єднано в одне провадження із первісним позовом відкритого акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” у справі №26/45-10-1165.

23.04.2010р. Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю) подало уточнення до позовної заяви третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору від 07.04.2010р. вих№07/02 (вх№10624), в якому просить зобов’язати ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора СП „Альтіс ЛТД” (у формі ТОВ) у сумі 2100000грн. за договором банківського вкладу №53-Д від 24.07.2007р. на кредитора ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області.

23.04.2010р. ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” подало уточнення до позовної заяви третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору від 08.04.2010р. вих№194 (вх№10626), в якому просить зобов’язати ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” у сумі 12220000грн. за договором банківського вкладу №83-Д від 22.01.2009р. на кредитора ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області.

23.04.2010р. ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата” подало уточнення до позовної заяви третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору від 07.04.2010р. вих№10 (вх№10629), в якому просить зобов’язати ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата” у сумі 5080000грн. за договором банківського вкладу №52-Д від 24.05.2007р. на кредитора ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області.

23.04.2010р. ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола” подало уточнення до позовної заяви третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору від 07.04.2010р. вих№9 (вх№10630), в якому просить зобов’язати ліквідатора АКБ „Одеса-Банк” внести зміни до реєстру (переліку) вимог кредиторів в частині зміни кредитора ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола” у сумі 1900000грн. за договором банківського вкладу №69-Д від 19.03.2008р. на кредитора ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 07.05.10р. клопотання Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області про забезпечення позову задоволено, накладено арешт на грошові кошти ВАТ „Одеський олійножировий комбінат„ в розмірі 23951266,50грн., що обліковуються на рахунках у філії „Відділення Публічного акціонерного товариства Промінвестбанк” в м. Одеса; у філії відкритого акціонерного товариства „Державний експортно-імпортний банк України” в м. Одесі; в Одеській обласній дирекції Публічного акціонерного товариства „ОСОБА_9 Аваль”; в Публічному акціонерному товаристві „ОСОБА_9 Аваль” у м.Києві.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 18.05.10р. заяву ВАТ „Одеський олійножировий комбінат” про скасування забезпечення позову задоволено, ухвалу господарського суду Одеської області від 07.05.10р. про забезпечення позову шляхом накладення арешту на грошові кошти відкритого акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” скасовано.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 08.06.10р. провадження у справі №26/45-10-1165 зупинено, оскільки до господарського суду Одеської області надійшла апеляційна скарга Управління ОСОБА_2 банку України в Одеської області на ухвалу господарського суду Одеської області від 18.05.2010р.

Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 13.07.10р. апеляційну скаргу задоволено, ухвалу господарського суду Одеської області від 18.05.10р. скасовано, справу №26/45-10-1165 повернено до господарського суду Одеської області, розгляд якої доручено судді Фаєр Ю.Г.

14.07.10р. додатковою постановою Одеського апеляційного господарського суду відмовлено у задоволенні заяви ОСОБА_1 акціонерного товариства "Одеський олійножировий комбінат" про скасування забезпечення позову, вжите ухвалою господарського суду Одеської області від 07.05.10р. по справі №26/45-10-1165.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 23.07.2010р. зупинену справу №26/45-10-1165 прийнято до провадження судді Фаєр Ю.Г. з присвоєнням №34-26/45-10-1165 та поновлено провадження у справі №34-26/45-10-1165.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 28.07.2010р. зупинено провадження у справі №34-26/45-10-1165 до розгляду касаційної скарги ОСОБА_1 акціонерного товариства "Одеський олійножировий комбінат".

Ухвалою Вищого господарського суду України від 26.10.10р. касаційну скаргу ОСОБА_1 акціонерного товариства "Одеський олійножировий комбінат" на постанову Одеського апеляційного господарського суду від 13.07.10р. та додаткову постанову Одеського апеляційного господарського суду від 14.07.10р. у справі №34-26/45-1-1165 повернено скаржнику.

Приймаючи до уваги усунення обставин, що зумовили зупинення провадження у даній справі, ухвалою господарського суду Одеської області від 25.11.2010р. провадження у справі №34-26/45-10-1165 поновлено.

Відповідач –ОСОБА_2 банк України в особі Управління національного банку України в Одеській області проти уточненого первинного позову заперечує з підстав, викладених у відзиві від 26.04.2010р. вих№28-17/3293 (вх№10937 від 27.04.10р.) посилаючись на те, що майнові поручителі ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) згодні виконати грошове зобов’зання ВАТ „Одеський олійножировий комбінат” шляхом переходу до ОСОБА_2 банку України права вимоги до АКБ „Одеса-Банк” за договорами своїх банківських вкладів, що були забезпеченням по кредитному договору, проте, ст.572 Цивільного кодексу України, ст.1 Закону України „Про заставу”, а також договором застави закріплено саме право ОСОБА_2 банку України одержати задоволення з вартості заставленого майна, в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов’язання, а не його обов’язком. Відповідач зазначає, що зобов’язання може вважатися виконаним тільки після отримання кредитором суми грошових коштів, що надані за кредитним договором та плати за користування цим кредитом.

10.12.2010р. від ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України до господарського суду Одеської області надійшов відзив від 09.12.2010р. вих№28-17/9412 (вх№33387) на уточнені позовні заяви третіх осіб, які заявляють самостійні вимоги на предмет спору, відповідно до якого проти зазначених позовів заперечує з посиланням на те, що застосування третіми особами ч.1 ст.528 Цивільного кодексу Україн, ч.1 ст.194 Господарського кодексу України, п.3.1.3 договору застави можливе, якщо третя особа належно виконує зобов’язання, а в даному випадку майнові поручителі (ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) пропонують передати право вимоги до ВАТ „АКБ „Одеса-Банк” на банківські вклади, що не є належним виконанням зобов’язання.

Також, ОСОБА_2 банк України в особі Управління ОСОБА_2 банку України зазначає, що ст.572 Цивільного кодексу України, ст.1 Закону України „Про заставу”, а також договором застави закріплено саме право ОСОБА_2 банку України одержати задоволення з вартості заставленого майна, в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов’язання, а не його обов’язком. Оскільки не мало місця належне виконання зобов’язань за кредитним договором №199/08 ні від боржника ВАТ „Одеський олійножировий комбінат”, ні від майнових поручителів ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ), вимоги щодо зобов’язання прийняти таке виконання є необгрунтованими.

В судовому засіданні 10.01.2011р. представник ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” надав відзив від 06.01.2011р. вих№25-04ЛК/8 (вх№452/2011) на позов ОСОБА_1 акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” відповідно до якого, зважаючи на те, що ВАТ „Одеський олійножировий комбінат” не виконав свої зобов’язання за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р., не сплатив заборгованість по кредиту та нарахованим відсоткам, а також з розпочатою процедурою ліквідації АКБ „Одеса-Банк” позичальника за кредитом рефінансування, в зв’язку з чим, право вимоги перейшло до ОСОБА_2 банку України, тобто, вібулася заміна кредитора в зобов’язанні відповідно ст.512 Цивільного кодексу України і відповідач перейняв права кредитора за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р.Таким чином, ВАТ „АКБ „Одеса-Банк” вважає, що ОСОБА_2 банк України на підставі вищезазначених умов договору застави майнових прав №24 від 25.02.2009р., у зв’язку з невиконанням ВАТ „АКБ „Одеса-Банк” зобов’язань за договором №3 від 25.02.2009р. про надання кредиту для підтримки ліквідності шляхом відкриття невідновлювальної кредитної лінії, отримав право вимоги до ВАТ „Одеський олійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р.

Крім того, в судовому засіданні 10.01.2011р. представник ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” надав відзив від 06.01.2011р. вих№25-04ЛК/7 (вх№450/2011) на позовні заяви третіх осіб, які заявляють самостійні вимоги на предмет спору, в яких проти позовів останніх заперечує, посилаючись на те, що до теперішнього часу рішення суду щодо внесення змін у реєстр кредиторів стосовно зміни кредиторів ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) на кредитора –ОСОБА_2 банк України відсутнє, тому і відсутні у ліквідатора правові підстави для виконання вимог третіх осіб, які заявляють самостійні вимоги на предмет спору.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представників сторін та третіх осіб, суд встановив.

24.10.2008р. між ОСОБА_1 акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” (кредитор) та ОСОБА_1 акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат” (позичальник) укладено договір №199\08 про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії з кінцевим терміном повернення кредиту 24.10.2009р.

Частиною 1 цього договору визначені базові умови кредитування, визначення термінів.

Відповідно до п.1.1 ст.1 ч.2 даного договору кредитор зобов’язується надати позичальнику грошові кошти у сумі 22000000грн. у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання, шляхом оплати протягом терміну дії цього договору розрахункових документів (платіжних доручень) позичальника безпосередньо з позичкового рахунку №20627050876, відкритого в ЗАТ „АКБ „Одеса-Банк” на рахунки контрагентів позичальника у відповідності до цільового призначення кредиту, з кінцевим терміном погашення 24.10.2009р., з цільвим призначенням: поповнення обігових коштів, виплата заробітної плати, розрахунків з бюджетом, погашення кредиторської заборгованості постачальникам, придбання цінних паперів /п.п.1.2-1.4 ст.1 ч.2 вказаного договору/.

Майновими поручителями ВАТ „Одеський олійножировий комбінат” за цим кредитним договором виступили ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес” за договором №199/08-Д/5 від 14.05.09р. застави майнових прав на банківський вклад у сумі 7000000грн. за договором банківського вкладу №84-Д від 14.05.2009р., розміщений в АКБ „Одеса-Банк”, ТОВ „Грата” за договором №199/08-Д1 від 23.01.09р. застави майнових прав на банківський вклад у сумі 5080000грн. за договором банківського вкладу №52-Д від 24.05.2007р., розміщений в АКБ „Одеса-Банк”, ТОВ „Іола” за договором №199/08-Д2 від 23.01.09р. застави майнових прав на банківський вклад у сумі 1900000грн. за договором банківського вкладу №69-Д від 19.03.2008р., розміщений в АКБ „Одеса-Банк”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина” за договором №199/08-Д3 від 23.01.09р. застави майнових прав на банківський вклад у сумі 12220000грн. за договором банківського вкладу №83-Д від 22.01.2009р., розміщений в АКБ „Одеса-Банк”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) за договором №199/08-Д4 від 23.01.09р. застави майнових прав на банківський вклад у сумі 2100000грн. за договором банківського вкладу №53-Д від 24.07.2007р., розміщений в АКБ „Одеса-Банк”.

25.02.2009р. за договором застави майновимх прав №24 Акціонерним комерційним банком „Одеса-Банк” передано в заставу майнові права за кредитним договором №199/08 від 24.10.08р. ОСОБА_2 банку України.

Відповідно до умов договору застави надана застава забезпечує виконання АКБ „Одеса-Банк” зобов’язань за договором про надання кредиту для підтримки ліквідності шляхом відкриття невідновлювальної кредитної лінії №3 від 25.02.09р.

У відповідності до п.3.1.3 цього договору у разі прострочення виконання зобов’язання за кредитним договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку заставодавця заставодержатель має право задовольнити грошові вимоги, за якими настав строк погашення, шляхом реалізації заставлених майнових прав (шляхом отримання права вимоги на заставлені майнові права) згідно ст.73 Закону України „Про ОСОБА_2 банк України” та умовами договору та /або в інший встановлений чинним законодавством спосіб.

За умовами п.3.1.4 договору №24 до прав ОСОБА_2 банку України як заставодержателя віднесено також право останнього звертати стягнення на предмет застави (отримання вимоги, що випливає із заставленого права) і реалізовувати заставлені майнові права і задовольнити за їх рахунок свої грошової вимоги за кредитним договором в повному обсязі до настання терміну виконання заставодавцем зобов’язань у разі неповернення заставодавцем згідно з умовами кредитного договору заборгованості за кредитом, процентів за користування ним та пені в разі їх дострокового витребування заставодержателем.

Розділом 4 договору №24 встановлений порядок звернення стягнення та реалізації майнових прав шляхом уступки вимоги, а саме: заставодавець уступає заставодержателю право вимоги до боржника (позивача за первісним позовом), що випливає з договору про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р. та всіма додатковими угодами до нього на суму 22000000грн. за процентами та іншими видами платежів, що підлягають сплаті на підставі цього кредитного договору; у частині уступки права вимоги договір укладено з відкладальною умовою відповідно до ст.212 Цивільного кодексу України. Право вимоги переходить до Затоставодержателя наступного дня після настання строку виконання зобов’язань за кредитним договором, якщо вони не будуть виконані повністю або частково, або після настання випадку, передбаченого п.3.1.4 договору.

Постановою Правління ОСОБА_2 банку України №420 від 22.07.2009р. відкликано банківську ліцензію, ініційовано ліквідаційну процедуру та призначено ліквідатора ВАТ „АКБ „Одеса-Банк”.

Посилаючись на те, що термін повернення ВАТ „Одеський олійножировий комбінат” кредиту та відсотків за договором про наданняя кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. сплинув 24.10.09р., останнє звернулося до господарського суду Одеської області з позовною заявою до ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області, ОСОБА_1 акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк”, за участю третіх осіб, що не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: приватного підприємства „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, товариства з обмеженою відповідальністю „Грата”, ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю), товариства з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина”, товариства з обмеженою відповідальністю „Іола”.

В обґрунтування уточнених позовних вимог позивач посилається на те, що відповідно до п.3.1.3 договору застави майнових прав №24 від 25.02.2009р., у разі прострочення виконання зобов’язань за кредитним договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку заставодавця, заставодержатель задовольняє грошові вимоги, за якими настав строк погашення, шляхом реалізації заставлених майнових прав (шляхом отримання права вимоги на заставлені майнові права) та згідно п.4.1, 4.2 цього договору, заставодавець уступає заставодержателю право вимоги до боржника, що випливає із договору про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р., а у частині уступки права вимоги цей договір укладено з відкладальною умовою відповідно до ст.212 Цивільного кодексу України, права вимоги переходять до заставодержателя наступного дня після настання строку виконання зобов’язань за кредитним договором (договір №3 від 25.02.2009р.), якщо вони не будуть виконані повністю або частково.

Позивач вказує, що у зв’язку з тим, що Постановою Правління ОСОБА_2 банку України №420 від 22.07.2009р. відкликано банківську ліцензію, ініційовано ліквідаційну процедуру та призначено ліквідатора ВАТ „АКБ „Одеса-Банк”, відповідно до п.3 ст.91 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора строк виконання всіх грошових зобов’язань банка вважається таким, що настав, ОСОБА_2 банк України на підставі вищезазначених умов договору застави майнових прав №24 від 25.02.09р. у зв’язку з невиконанням ВАТ АКБ „Одеса-Банк” зобов’язань за договором №3 від 25.02.09р. про надання кредиту для підтримки ліквідності шляхом відкриття невідновлювальної кредитної лінії, отримав право вимоги до ВАТ „Одеський облійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р. Таким чином, позивач вважає, що відбулася заміна кредитора в зобов’язанні відповідно до ст.512 Цивільного кодексу України і ОСОБА_2 банк України перейняв права кредитора за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р.

Крім того, позивач зазначає, що до ОСОБА_2 банку України перейшли також права заставодержателя відносно майнових поручителів ВАТ „Одеський облійножировий комбінат” ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) за відповідними договорами застави майнових прав на банківські вклади.

Позивач стверджує, що виконання зобов’язання за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. особисто позивачем не випливає з умов названого договору, вимог Цивільного кодексу України, інших актів цивільного законодавства або суті кредитного зобов’язання, у зв’язку з чим позивачем було прийнято рішення покласти виконання зобов’язань за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваноїт кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р. на своїх майнових поручителів: ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ), які надали згоду на виконання зобов’язань ВАТ «Одеський облійножировий комбінат»за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.2008р. за рахунок та в межах своїх банківських вкладів, право вимоги за якими були передані в заставу за відповідними договорами застави майнових прав на загальну суму 22000000грн. та зазначене виконання було запропоновано відповідачам спільним листом ВАТ „Одеський облійножировий комбінат” та його майнових поручителів від 14.01.2010р.

Позивач вказує, що листом Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області вих№2821/597 від 25.01.10р.(отриманим 27.01.10р.) підтверджено, що згідно з розділом 4 договору застави майнових прав №24 від 25.02.09р., до нього перейшло право вимоги до ВАТ „Одеський облійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. у зв’язку з настанням строку виконання зобов’язань ВАТ „АКБ „Одеса-Банк” за договором №3 від 25.02.09р., посилаючись на Постанову Правління НБУ від 22.07.09р. №420 та п.3 ч.1 ст.91 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, разом із тим, Управління НБУ в Одеській області вважає належним виконання зобов’язань ВАТ „Одеський облійножировий комбінат” за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. тільки шляхом перерахування суми заборгованості на відповідні рахунки в ОПЕРУ НБУ.

Позивач звертає увагу суду на те, що в порушення ст.528 Цивільного кодексу України, ст.194 Господарського кодексу України, Управління національного банку України в Одеській області фактично відмовилося прийняти виконання за договором про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. запропоноване ВАТ „Одеський облійножировий комбінат” та його майновими поручителями.

Так, 23.01.2009р. між Закритим акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” (заставодержатель), ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата” (заставодавець), яке є майновим поручителем за Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” та ОСОБА_1 акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат” (позичальник) укладено договір застави №199/08-Д1 майнових прав за договором банківського вкладу, предметом якого є застава майнових прав, які забезпечують виконання зобов’язань позичальником за кредитним договором №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього на суму 22000000грн. зі строком погашення кредиту за вказаним кредитним договором –до 24.10.2009р. Заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги за договором банківського вкладу №52-Д від 24.05.2009р. на суму не менше 5080000грн., який належить йому на час укладання цього договору, та в яких вона виступає вкладником (п.1.1. даного договору).

Відповідно до п.1.2 цього договору застави боржником по відношенню до заставодавця є Закрите акціонерне товариство „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” за договором банківського вкладу №52-Д від 24.05.2007р.

Згідно п.1.3 вказаного договору вартість застави складає 5080000грн.

23.01.2009р. між Закритим акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” (заставодержатель), ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола” (заставодавець), яке є майновим поручителем за Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” та ОСОБА_1 акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат” (позичальник) укладено договір застави №199/08-Д2 майнових прав за договором банківського вкладу, предметом якого є застава майнових прав, які забезпечують виконання зобов’язань позичальником за кредитним договором №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього на суму 22000000грн. зі строком погашення кредиту за вказаним кредитним договором –до 24.10.2009р. Заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги за договором банківського вкладу №69-Д від 19.03.2008р. на суму не менше 1900000грн., який належить йому на час укладання цього договору, та в яких вона виступає вкладником (п.1.1. даного договору).

Згідно п.1.3 вказаного договору вартість застави складає 1900000грн.

Також, 23.01.2009р. між Закритим акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” (заставодержатель), ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна долина” (заставодавець), яке є майновим поручителем за Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” та ОСОБА_1 акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат” (позичальник) укладено договір застави №199/08-Д3 майнових прав за договором банківського вкладу, предметом якого є застава майнових прав, які забезпечують виконання зобов’язань позичальником за кредитним договором №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього на суму 22000000грн. зі строком погашення кредиту за вказаним кредитним договором – до 24.10.2009р. Заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги за договором банківського вкладу №83-Д від 22.01.2009р. на суму не менше 12220000грн., який належить йому на час укладання цього договору, та в яких вона виступає вкладником (п.1.1. даного договору).

Згідно п.1.3 вказаного договору вартість застави складає 12220000грн.

23.01.2009р. між Закритим акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” (заставодержатель), ОСОБА_5 Українсько-Латвійським підприємством „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) (заставодавець), яке є майновим поручителем за Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” та ОСОБА_1 акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат” (позичальник) укладено договір застави №199/08-Д4 майнових прав за договором банківського вкладу, предметом якого є застава майнових прав, які забезпечують виконання зобов’язань позичальником за кредитним договором №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього на суму 22000000грн. зі строком погашення кредиту за вказаним кредитним договором –до 24.10.2009р. Заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги за договором банківського вкладу №53-Д від 24.07.2007р. на суму не менше 21000000грн., який належить йому на час укладання цього договору, та в яких вона виступає вкладником(п.1.1. даного договору).

Згідно п.1.3 вказаного договору вартість застави складає 21000000грн.

14.05.2009р. між Закритим акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Одеса-Банк” (заставодержатель) та ОСОБА_3 підприємством «Аудиторська фірма „Аудит-Експрес” (заставодавець), яке є майновим поручителем за Відкрите акціонерне товариство „Одеський олійножировий комбінат” та ОСОБА_1 акціонерним товариством „Одеський олійножировий комбінат” (позичальник) укладено договір застави №199/08-Д/5 майнових прав за договором банківського вкладу, предметом якого є застава майнових прав, які забезпечують виконання зобов’язань позичальником за кредитним договором №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього на суму 22000000грн. зі строком погашення кредиту за вказаним кредитним договором –до 24.10.2009р. Заставодавець передає в заставу заставодержателю право вимоги за договором банківського вкладу №84-Д від 14.05.2009р. на суму не менше 700000грн., який належить йому на час укладання цього договору, та в яких вона виступає вкладником (п.1.1. даного договору).

Згідно п.1.3 вказаного договору вартість застави складає 700000грн.

Відповідно до п.2.1 цих договорів застави виконаням зобов’язання, забезпеченого заставою, є погашення позичальником або заставодавцем кредиту, відсотків за користування кредитом та інших платежів згідно з кредитним договором №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього.

Заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави або його відчуження у випадку, якщо на час настання строку виконання зобов’язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано повністю (п.2.2 вказаних договорів).

Згідно п.3.1 названих договорів сторони користуються правами та несуть обов’язки, передбачені ст.ст.50, 51, 52 Закону України „Про заставу”, а саме, заставодавець зобов’язаний: а) виконувати дії, необхідні для забезпечення дійсності заставленого права; б) не здійснювати уступки заставленого права третім особам; в) не виконувати дії, що тягнуть припинення заставленого права чи зменшення його вартості; г) надавати заставодержателю відомості про зміни, що сталися в заставленому праві, про його порушення з боку третіх осіб та про домагання третіх осіб на це право.

Відповідно до п.5.1 зазначених договорів за рахунок заставлених майнових прав заставодержатель має право задовольнити у повному обсязі свої вимоги, які виникають у разі прострочення виконання або невиконання позичальником або заставодавцем умов кредитного договору №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього, враховуючи відсотки, пеню та відшкодування збитків шляхом реалізації заставлених майнових прав.

Згідно п.4.1 даних договорів застави ці договори встюпають в силу після його підписання сторонами і є невід’ємною частиною кредитного договору №199/08 від 24.10.2008р. та додаткових угод до нього.

У відповідності до ст.16 Цивільного кодексу України кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу. Способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути: визнання права; визнання правочину недійсним; припинення дії, яка порушує право; відновлення становища, яке існувало до порушення; примусове виконання обов'язку в натурі; зміна правовідношення; припинення правовідношення; відшкодування збитків та інші способи відшкодування майнової шкоди; відшкодування моральної (немайнової) шкоди; визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб. Суд може захистити цивільне право або інтерес іншим способом, що встановлений договором або законом. Зазначена норма кореспондується зі ст.20 Господарського кодексу України.

Натомість заявлені ТОВ „Одеський олійно-жировий комбінат” уточнені первісні позовні вимоги не обґрунтовані згідно положень ст.16 ЦК України, ст.20 ГК України щодо підставності обраних позивачем способів захисту своїх прав в судовому порядку. Вказана обставина з врахуванням помилковості посилань позивача на перехід до відповідача прав кредитора за умовами пунктів 4.1, 4.2 договору застави майнових прав №24 свідчить про відсутність підстав для задоволення уточнених первісних позовних вимог.

В свою чергу, заявлені зустрічні позовні вимоги ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області про стягнення з ТОВ „Одеський олійно-жировий комбінат” заборгованості за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. у зв’язку з викладеними цим позивачем обставинами та правовими підставами вказаних вимог суперечать фактичним матеріалам справи та чинному законодавству з наступних підстав.

Відповідно до ст.512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов’язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу у цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.514 ЦК України).

Враховуючи приписи ст.ст.513, 202 Цивільного кодексу України відступлення права вимоги як спосіб заміни кредитора у зобов’язанні потребував у даному випадку укладення відповідного договору. Проте, з матеріалів справи вбачається, що такий правочин (договір) між НБУ та ВАТ „АКБ „Одеса-Банк” не укладався. Лист ліквідатора ВАТ ”КБ „Одеса-Банк” від 10.12.2009р. №25.04-ЛК6063 до Управління НБУ в Одеській області доказом цесії, що відбулася, не являється, позаяк про відступлення вимоги ОСОБА_9 згадує в контексті пропозиції задовольнити грошові вимоги НБУ за кредитом рефінансування шляхом реалізації заставлених майнових прав (шляхом отримання права вимоги) за договором застави майнових прав №24 від 25.02.2009р., що безпосередньо зазначено в цьому листі.

Дослідивши правову природу договору застави майнових прав №24 від 25.02.2009р. (пункт 3.1.3.) та його умови, суд дійшов висновку, що умовами вказаного договору не надано підстав для визнання заміни кредитора за приписами ст.512 Цивільного кодексу України у правовідносинах за договором про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. такою, що відбулася, або мала відбутися під відкладальною умовою за змістом п.4.2 договору застави.

Безпосередньо назва та зміст розділу 4 договору застави №24 у системному зв'язку з іншими положеннями договору, зокрема домовленість про уступку права вимоги (п.4.1) включена в договір у зв'язку та в контексті процедури звернення стягнення на заставлені майнові права та їх реалізації, тобто уступка права вимоги - це шлях реалізації заставлених майнових прав, а не цесія згідно із ст.512 Цивільного кодексу України.

При цьому сторони одночасно передбачили заставу майнових прав, що випливають з договору про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р. (зокрема й права грошової вимоги до ТОВ „Одеський олійно-жировий комбінат”) та уступку вимог за ним, як способу реалізації заставлених майнових прав, включивши положення про відкладальну обставину (ст.212 ЦК України) як умову уступки права вимоги. Моментом, в який настала згадана відкладальна обставина, являється дата відкликання банківської ліцензії та введення процедури ліквідації ВАТ „АКБ „Одеса-Банк”.

Відповідно до ст.572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов'язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави). Майнові права відповідно до ч.1 ст.576 названого кодексу можуть бути предметом застави, якщо вони можуть бути відчужені заставодавцем, і на них може бути звернено стягнення.

Згідно зі ст.589 Цивільного кодексу України у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави. За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов'язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв'язку із пред'явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Відповідно до ст.590 Цивільного кодексу України звернення стягнення на предмет застави здійснюється за рішенням суду, якщо інше не встановлено договором або законом. Заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, коли зобов'язання не буде виконано у встановлений строк (термін), якщо інше не встановлено договором або законом. У разі ліквідації юридичної особи - заставодавця заставодержатель набуває право звернення стягнення ва заставлене майно незалежно від настання строку виконання зобов'язання, забезпеченого заставою.

Згідно ч.1 ст.591 названого кодексу реалізація предмета застави, на який звернене стягнення, провадиться шляхом його продажу з публічних торгів, якщо інше не встановлено договором або законом. Порядок реалізації предмета застави з публічних торгів встановлюється законом.

Аналогічним чином правовідносини застави регулюються Закону України „Про заставу”, положеннями якого, разом з приписами ст.73 Закону України „Про ОСОБА_2 банк України”, сторони керувались при укладенні договору застави майнових прав №24 від 25.02.2009р. з вказівкою на це у п.2.1.1 останнього.

За ч.1 ст.4 Закону України „Про заставу” предметом застави можуть бути майно та майнові права.

Відповідно до ст.49 цього закону заставодавець може укласти договір застави як належних йому на момент укладення договору прав вимоги по зобов'язаннях, в яких він є кредитором, так і тих, що можуть виникнути в майбутньому. У договорі застави прав повинна бути вказана особа, яка є боржником по відношенню до заставодавця. Заставодавець зобов'язаний повідомити свого боржника про здійснену заставу прав. Строкове право вимоги, яке належить заставодавцю-кредитору може бути предметом застави тільки до закінчення строку його дії. У договорі застави прав, які не мають грошової оцінки, вартість предмета застава визначається угодою сторін.

При цьому, особливості реалізації заставлених майнових прав встановлюються ст.23 Закону України „Про заставу”, відповідно до якої, при заставі майнових прав реалізація предмета застави провадиться шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права. Заставодержатель набуває право вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права в момент виникнення права звернення стягнення на предмет застави.

Співставлення ст.512 Цивільного кодексу України з нормативним змістом ч.1 ст.23 Закону України „Про заставу” свідчить, що при уступці права вимоги за ст.512 Цивільного кодексу України має місце передання кредитором своїх прав іншій особі. При заставі майнових прав реалізація заставлених прав відбувається шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає з заставленого права, що має іншу правову природу і не є уступкою права вимоги в відносинах заставодавця з третьою особою за ст.512 Цивільного кодексу України. Зважаючи на зазначене, за ст.512 цього кодексу уступка вимоги є способом заміни кредитора, а за ст.23 Закону України „Про заставу” –шляхом реалізації заставлених майнових прав. Викладеним спростовується покладена позивачем в обґрунтування заявлених зустрічних позовних вимог правова позиція ОСОБА_2 банку України стосовно переходу до нього прав кредитора у кредитних правовідносинах ВАТ „АКБ „Одеса-Банк” з ТОВ „Одеський олійно-жировий комбінат”.

Статтею 73 Закону України „Про ОСОБА_2 банк України” визначено переважне і безумовне право НБУ задовольнити вимоги, що випливають зі здійсненого рефінансування, та продати активи боржника, що перебувають у заставі, як шлях реалізації цього права, а порядок звернення стягнення на заставлене майно (майнові права) регулюється Законом України „Про заставу”.

Враховуючи вищевикладене, з моменту виникнення права звернення стягнення на заставлені майнові права за договором №24 від 25.02.2009р. ОСОБА_2 банк України набув права переводу на нього заставлених прав, тобто майнових прав, що випливають з договору про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії №199/08 від 24.10.08р., оцінених сторонами при його укладенні в сумі 22000000грн., а не стягнення цих грошових коштів з ТОВ „Одеський олійно-жировий комбінат” як кредитор у відповідних правовідносинах у зв’язку з порушенням боржником норм зобов’язального права та умов договору про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії.

Позовні вимоги третіх осіб, які заявляють самостійні вимоги на предмет спору, також не підлягають задоволенню з наступних підстав.

З матеріалів справи вбачається, що ПП „Аудиторська фірма „Аудит Експрес”, ТОВ „Грата”, ТОВ „Іола”, ТОВ „Одеський торговий дім „Сонячна долина”, Спільне Українсько-Латвійське підприємство „Альтіс-ЛТД” (у формі ТОВ) згідно зі ст.96 Закону України „Про банки і банківську діяльність” включені в 7 чергу реєстру (переліку) вимог кредиторів АКБ „Одеса-Банк”, який був складений ліквідатором АКБ „Одеса-Банк” та затверджений ОСОБА_2 банком України.

Ліквідатор банку –це юридична або фізична особа, яка здійснює функції щодо припинення діяльності банку та задоволення вимог кредиторів.

Права та обов’язки ліквідатора визначені ст.ст.89-96 Закону України „Про банки і банківську діяльність”.

Згідно ст.92 зазначеного Закону ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження: 1) приймає до свого відання майно банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження; 2) виконує функції з управління та розпорядження майном банку; 3) здійснює інвентаризацію та оцінку майна банку згідно з законодавством; 31) має право відчужувати активи та/або зобов'язання банку; 4)виконує повноваження органів управління банку; 5) очолює ліквідаційну комісію та формує ліквідаційну масу; 6) пред'являє до третіх осіб вимоги щодо повернення дебіторської заборгованості банку, у тому числі через судові органи; 7) має право отримувати кредит для виплати вихідної допомоги працівникам, що звільняються внаслідок ліквідації банку, який відшкодовується в першу чергу згідно зі статтею 95 цього Закону за рахунок коштів, одержаних від продажу майна банку; 8) з дня відкриття ліквідаційної процедури повідомляє працівників банку про звільнення та здійснює його відповідно до законодавства України про працю; 9)заявляє в установленому законодавством порядку заперечення по заявлених до банку вимогах кредиторів; 10) заявляє відмову від виконання договорів та в установленому законодавством порядку розриває їх; 11) вживає заходів, спрямованих на виявлення та повернення майна банку, що знаходиться у третіх осіб; 12) передає у встановленому порядку на зберігання документи банку, які відповідно до нормативно-правових актів підлягають обов'язковому зберіганню; 13)вживає заходів, які, на його думку, дадуть можливість отримати максимальну виручку від продажу активів у найкоротший строк; 14) реалізує майно банку для задоволення вимог, включених до реєстру вимог кредиторів; 15) повідомляє про своє призначення державний орган з питань банкрутства в десятиденний строк з дня прийняття рішення та надає державному органу з питань банкрутства інформацію для ведення єдиної бази даних щодо підприємств-банкрутів; 16) здійснює інші повноваження, передбачені цим Законом. Ліквідатор при прийнятті рішень про відчуження активів та/або зобов'язань банку зобов'язаний забезпечити пріоритетність захисту інтересів кредиторів банку відповідно до черговості задоволення вимог кредиторів, встановленої статтею 96 цього Закону. Ліквідатор приймає рішення про отримання та відчуження активів та/або зобов'язань без повідомлення та отримання згоди акціонерів, боржників, кредиторів (вкладників) банку. Особа, яка є стороною договору про передачу активів та/або зобов'язань банку, під час здійснення ліквідаційної процедури банку звільняється від сплати будь-яких платежів, пов'язаних із відчуженням/отриманням таких активів та/або зобов'язань, за внесення змін до державних реєстрів та плати за послуги, що надаються державними органами. З дня призначення ліквідатора до нього переходять права керівника (органів управління) банку. Протягом трьох днів з дня призначення ліквідатора керівники банку забезпечують передачу бухгалтерської та іншої документації банку, печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку ліквідатору. У разі ухилення від виконання зазначених обов'язків винні особи несуть відповідальність відповідно до вимог чинного законодавства України.

В межах встановлених ст.93 Закону України „Про банки і банківську діяльність” повноважень, ліквідатор визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення, складає перелік акцептованих ним вимог для затвердження ОСОБА_2 банком України (п.п.1,4).

Таким чином, заявлені третіми особами, які заявляють самостійні вимоги на предмет спору вимоги в певних сумах включені ліквідатором до переліку акцептованих вимог, котрий в установлений законом порядку затверджений ОСОБА_2 банком України. Причому в ч.3 ст.93 зазначеного Закону законодавець надав кредиторам право надіслати ліквідатору свої заперечення щодо визнаних вимог протягом одного місяця з дня отримання відповідного повідомлення від ліквідатора, тобто визначена обмежена місячним терміном спеціальна процедура для кредиторів, які не згодні з рішенням ліквідатора, котра в даному випадку не дотримана.

Викладені обставини свідчать про необґрунтованість позовних вимог третіх осіб та відсутність правових підстав для їх задоволення.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.ст.32, 33, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. У задоволенні уточнених первісних позовних вимог ОСОБА_1 акціонерного товариства „Одеський олійножировий комбінат” - відмовити.

2. У задоволенні зустрічного позову ОСОБА_2 банку України в особі Управління ОСОБА_2 банку України в Одеській області -відмовити.

3. У задоволенні уточненого позову третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_3 підприємства „Аудиторська фірма „Аудит Експрес” –відмовити.

4. У задоволенні уточненого позову третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Грата” –відмовити.

5. У задоволенні уточненого позову третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_5 Українсько-Латвійського підприємства „Альтіс-ЛТД” (у формі товариства з обмеженою відповідальністю) –відмовити.

6. У задоволенні уточненого позову третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Одеський Торговий Дім „Сонячна Долина” –відмовити.

7. У задоволенні уточненого позову третьої особи, яка заявляє самостійні вимоги на предмет спору ОСОБА_4 з обмеженою відповідальністю „Іола” –відмовити.

8. Скасувати заходи до забезпечення позову, вжиті ухвалою господарського суду Одеської області від 07.05.10р. у справі №26/45-10-1165.

Рішення господарського суду Одеської області набирає законної сили у порядку ст.85 ГПК України.

Суддя Фаєр Ю.Г.

Повний текст рішення складено 24.01.2011р.

Показати/Приховати судові провадження

Коментарі

Коментарі відсутні

Потрібна автентифікація

Потріблно залогінитись, щоб коментувати

Логін Реєстрація