Справа № 1-67/11

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы.

"19" вересня 2011 р.

Дзержинский районный суд г. Кривого Рога Днепропетровской области в составе:

председательствующего судьи Костенко В.В.

при секретаре Абрамян Н.Л.

с участием прокурора Пролиз Е.А.

подсудимых ОСОБА_1

ОСОБА_2,

рассмотрев в открытом судебном заселании в зале суда в г.Кривом Роге уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки

г. Дубно Дубновского района Ровенской области, гражданки

Украины, ІНФОРМАЦІЯ_2, не замужем, ранее не судимой,

зарегистрированной и проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_3 по

ул.Вишневой д.11,-

в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.358 УК Украины,-

У С Т А Н О В И Л:

Произведенным по настоящему уголовному делу досудебным следствием установлено, что в мае 2008 года, ОСОБА_2 по предварительному сговору с ОСОБА_1, направленному на незаконное завладение денежными средствами Днепропетровской областной дирекции открытого акционерного общества «ОСОБА_3 Аваль», предоставив в указанный банк поддельные документы, оформили кредит и получили путем обмана и злоупотребления доверием, денежные средства, при следующих обстоятельствах.

Примерно в начале мая 2008 года, у ОСОБА_2 возникла необходимость в денежных средствах, однако, не имея постоянного места жительства и регистрации в городе Кривом Роге и зная о том, что в банке без постоянной регистрации по месту жительства кредит не выдадут, уговорила свою знакомую ОСОБА_1, за денежное вознаграждение, получить в открытом акционерном обществе «ОСОБА_3 Аваль» кредит, а денежные средства потом передать ей, на что последняя согласилась, таким образом вступила в преступный сговор с ОСОБА_2 направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием.

26.05.2008 года в дневное время, реализую свои преступные намерения, ОСОБА_1, зная о том, что она не имеет постоянного места работы, у нее нет постоянных доходов и денежных средств, которыми она могла погашать кредит, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с ОСОБА_2, имея умысел на завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, с целью получения денежных средств, находясь в помещении Лермонтовского отделения Днепропетровской областной дирекции открытого акционерного общества «ОСОБА_3 Аваль» по адресу ул. Лермонтова,2 в г. Кривом Роге, предоставила заведомо ложную справку про доходы на поддельном бланке общества с ограниченной ответственностью «Миленниум Групп» за выходящим номером 19 от 20.05.2008 года, и заключила с указанным банком кредитный договор № 014/148696/3663/74 по программе «Жилье в кредит на вторичном рынке», на приобретение жилого дома № 11, расположенного по ул. Вишневая в г. Кривом Роге, на общую сумму 26000 долларов США, что на момент совершения преступления составляло 126100 гривен и в 250 раз превышало необлагаемый налогом минимум доходов граждан, и являлось крупным размером, а полученные ею кредитные денежные средства в сумме 26000 долларов США передала ОСОБА_2, которая из полученных денег ОСОБА_1 передала в виде вознаграждение за оформление и получение кредита - 1000 долларов США, что на момент совершения преступления составляло 4850 гривен.

ОСОБА_2, не имея намерений погашать кредит, полученные ОСОБА_1, денежные средства в сумме 26000 долларов США переданные ей – присвоила и распорядилась ими по своему усмотрению, в результате чего, своими преступными действиями, ОСОБА_2 и ОСОБА_1 незаконно полученные денежные средства банку не возвратили, чем причинили Днепропетровской областной дирекции открытого акционерного общества «ОСОБА_3 Аваль» материальный ущерб в сумме 26000 долларов США , что согласно курса НБУ по состоянию на 26.05.2008 года составляло 126100 гривен.

Своими умышленными действиями, ОСОБА_2 и ОСОБА_1, совершила преступления, предусмотренные ст. ст. 190 ч.3, 358 ч.3 УК Украины, по признакам завладения денежными средствами путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное в особо крупных размерах, по предварительному сговору группой лиц, и использование заведомо поддельного документа.

Допрошенная в ходе судебного следствия ОСОБА_2 виновной себя в инкриминируемых деяних признала частично и пояснила, что в феврале 2007 года, в магазине «Продукты», который был расположен на рынке в районе Карачунов в г. Кривом Роге, она познакомилась с ОСОБА_1, где последняя работала продавцом. С этого времени они начали общаться и приходить друг к другу в гости. Она вместе с мужем ОСОБА_4 проживала в ІНФОРМАЦІЯ_4. Половина данного дома принадлежала ОСОБА_5, согласно завещания ОСОБА_6, которая была мамой ее мужа, а вторую половину дома она завещала своей дальней родственнице ОСОБА_7. Половина дома принадлежащая ОСОБА_7 была не жилая, и она хотела ее продать. ОСОБА_7 часто приходила в дом и устраивала скандалы, хотела впустить в дом квартирантов, хотя вход в дом был один и ОСОБА_5 был против этого. После очередной ссоры в декабре 2007 года, она решила взять кредит в банке и выкупить вторую половину дома у ОСОБА_7, но она понимала, что кредит ей не дадут, так как она нигде не работала и у нее не было постоянной прописки. В декабре 2007 года, взяв газету «Звезда-4» она нашла фирму, которая предлагала свои услуги по получению кредитов на жилье. Позвонив по указанному телефону, она договорилась о встрече и вместе с мужем ОСОБА_4 приехала в офис фирмы «Новые технологии и инвестиции», который располагался по ул. 22 Партсъезда, 36. Встретившись с работником данной фирмы - ОСОБА_8, она с мужем объяснила, что хотели выкупить часть дома, ОСОБА_8 сказал, что это ипотечный кредит и необходим залог, после этого предложил оформить покупку дома и заложить его под залог. Потом он объяснил ей какие документы необходимы собрать для получения кредита. После посещения ОСОБА_8 она с мужем начали заниматься сбором всех документов. Но в апреле 2008 года умер ее муж ОСОБА_4 Получить на себя кредит она не могла, так как у нее не было постоянной прописки и места жительства, и она решила попросить свою знакомую ОСОБА_1 оформить кредит на себя за вознаграждение 1000 долларов США, но погашать долг по кредиту собиралась она. Она попросила ОСОБА_1 сделать копии своего паспорта и идентификационного кода, и поехала к ОСОБА_8, что бы сообщить, что кредит согласилась взять на себя ее знакомая ОСОБА_1. Кредит оформлялся под залог дома № 11 по ул. Вишневая в г. Кривом Роге. Данный дом ОСОБА_5 и ОСОБА_7 продали ОСОБА_1 по документам, но фактически в доме оставался жить ОСОБА_5, а ОСОБА_1 никаких претензий не имела. Они с ОСОБА_1 собрали необходимые документы, которые ей говорил ОСОБА_8, кроме справки о доходах и она отвезла их к ОСОБА_8 , который подсчитал общую сумму, на которую ей необходимо взять кредит, в данную сумму входила оплата за следующие услуги: ОСОБА_1, ОСОБА_8 за работу и за справку, а так же услуги банка. Сумма составила 26000 долларов США. После этого ОСОБА_8 сказал, что необходимо ОСОБА_5 и ОСОБА_7 съездить в БТИ, где взять справку на право собственности дома № 11 по ул. Вишневая в г. Кривом Роге. Она вместе с ОСОБА_5 и ОСОБА_7 взяли данную справку в БТИ г. Кривого Рога. Через некоторое время, в дом приехал банковский работник, который делал фотографии дома, которому , по словам ОСОБА_8 тоже надо было заплатить и данную услугу он так же включил в сумму кредита. Когда она отвезла все необходимые документы ОСОБА_8, он перезвонив через некоторое время и сказал, что банк дает свое согласие на выдачу кредита. Передачей документов в банк занимался ОСОБА_8 В 20-х числах мая 2008 года ей позвонил ОСОБА_8 и сказал, что бы ОСОБА_1, ОСОБА_7 и ОСОБА_5 приехали к нотариусу, для переоформления документов. У нотариуса они оформили договор купли – продажи, по которому ОСОБА_1 покупала дом № 11 по ул. Вишневая в г. Кривом Роге, так же данный дом выступал залогом в кредите. После этого, она, ОСОБА_7, ОСОБА_5, ОСОБА_9 , а ОСОБА_8 с работником банка на своем автомобиле поехали в «ОСОБА_3 Аваль», который находится по ул. Лермонтова,2, в г. Кривом Роге. В банке ОСОБА_1 дали документы, с которыми она ознакомилась, подписала их, а ей в это время работник банка дала график погашения кредита. В помещении банка находились она, ОСОБА_1, ОСОБА_7 ОСОБА_8 и работник банка. ОСОБА_1 подписав все документы, подошла к кассе и получила кредит в сумме 26 000 долларов США. После этого, ОСОБА_1 ,сразу же в банке, отдала все деньги ей, с этих денег она заплатила ОСОБА_7 15 000 долларов США, ОСОБА_1 дала вознаграждение в сумме 1 000 долларов США, а ОСОБА_8 заплатила 700 долларов США, в эту сумму входила оплата за справку о заработной плате, которую он сделал на имя ОСОБА_1, остальные деньги пошли на свои нужды, а именно ремонт дома. Кредит она погашала на протяжении 3-х месяцев, но в связи с тем, что не нашла высокооплачиваемую работу перестала выплачивать деньги банку. Поскольку кредит взят под залог дома она намеривалась его предать банку в счёт погашения. Умысла на завладение деньгами банка у неё не было и нет. Кроме того, по условиям договора срок погашения заканчивается в 2017 году.

Допрошенная в ходе судебного следствия ОСОБА_1 виновной себя в инкриминируемых деяних не признала и пояснила, что в феврале 2007 года работая продавцом в магазине «Алан», расположенном на территории рынка микрорайона Карачуны в г. Кривом Роге, познакомилась с постоянной покупательницей ОСОБА_2. С этого времени они начали общаться и приходить друг к другу в гости. ОСОБА_2 вместе с мужем ОСОБА_4 проживала в ІНФОРМАЦІЯ_4. В мае 2008 года к ней обратилась ее знакомая ОСОБА_2, которая попросила переоформить дом № 11 по ул. Вишневой в г. Кривом Роге на нее, о кредите разговора не было. ОСОБА_2 объяснила, что ее муж стоит на очереди на получение квартиры, и поэтому на них оформить дом не возможно, о вознаграждении за переоформление дома они не договаривались. Она согласилась, и для этого ОСОБА_2 взяла у меня копии ее паспорта и идентификационного кода. Через некоторое время к ней пришла ОСОБА_2 и сказала, что нужно поехать к нотариусу. Она вместе с ОСОБА_2 и ОСОБА_5 встретились возле банка «ОСОБА_3 Аваль», который расположен по ул. Лермонтова, 2 в г. Кривом Роге, так же там они встретили ОСОБА_7, которая спросила ее, она ли подруга ОСОБА_2, которая покупает у нее и ОСОБА_5 дом, она кивнула согласием, после этого ОСОБА_7 спросила, знаю ли она сколько должна отдать ей денег, и тут она начала понимать, что ОСОБА_10 покупает дом, но оформляет его на нее, что бы не потерять очередь на квартиру. Приехав к нотариусу, она подписала документы, но о чем они были не знала, потому что не читала, теперь она понимала, что совместно с переоформлением дома она берет на себя кредит в банке, но ей сказали, что она ничего не теряет, в случае не выплаты кредита, банк заберет дом и погасит кредит, поэтому она подписывала все документы. После этого ОСОБА_2 сказала ей, что отблагодарит ее, но о сумме благодарности она не говорили. Возле нотариальной конторы их ждал ОСОБА_8, которого она здесь впервые увидела. Подписав все документы, они поехали в банк «ОСОБА_3 Аваль», который расположен по ул. Лермонтова,2 в г. Кривом Роге, где она, ОСОБА_7, ОСОБА_8 и ОСОБА_2 зашли в помещение. В банке ей дали какие то документы и сказали, что их необходимо подписать, она не читая начала подписывать все документы. В это время ОСОБА_2 общалась с работником банка, которая дала ей график погашения задолженности по кредиту и что-то объясняла. После подписания всех документов, она подошла к кассе, где получила деньги в сумме 26 000 долларов США, которые она сразу же, находясь в банке, отдала ОСОБА_2, и она тут же отсчитала 15 000 долларов США, которые отдала ОСОБА_7 за ? часть дома, после этого она дала деньги ОСОБА_8, какую именно сумму она не помнит. Поехав домой, ОСОБА_2 дала ей 1000 долларов США за оформление дома и кредита. Погашала ли ОСОБА_2 кредит она не знает. По кредиту она не платила так как ОСОБА_2 сказала, что кредит будет погашать она. Умысла на совершение преступления у неё не было.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_11 показал, что работает частным нотариусом в Криворожском нотариальном округе с 2001 года. Он не помнит всех обстоятельств совершения сделки купли- продажи жилого дома по ул.Вишневая, 11 в г.Кривом Роге, из документов видит, что частичный расчет производился за счет кредитных средств. Однако, он может заверить суд, что все необходимые действия по установлению действительного волеизъявления сторон и их дееспособности им были осуществлены, сомнений никаких не было. Сделка совершена законно.

Свидетель ОСОБА_7 показала, что она действительно продала принадлежащую ей часть домовладения по ул.Вишневая,11 в г.Кривом Роге ОСОБА_2. Она сначала собиралась покупать эту часть с мужем, но он у нее умер. Светлана взяла кредит в банке, у нотариуса они рассчитались деньгами. При сделке купли-продажи был и второй совладелец ОСОБА_5. Нотариус объяснял ему, что он может остаться без жилья, ОСОБА_5 ответил, что он все понимает. Претензий к подсудимым не имеет.

Свидетель ОСОБА_12 показал, что ранее работал в « Миллениум групп», его компания находилась на ул.22 партсъезда, 36. Мыхлика лично не знает, но слышал, что такой работает в одном здании с ним. Лично он никаких документов не выдавал ОСОБА_1 и она у него не работает. Следователь его вызывал и показывал справку о заработной плате на ее имя, но данная справка является поддельной. Она изложена не на таком бланке, как был у предприятия, адрес фирмы указан другой, фамилии лиц, выдавших справку не совпадают с реальными фамилиями дирктора и бухгалтера.

Свидетель ОСОБА_5 показал, что по завещанию его умершей жены ? часть дома по ул.Вишневая, 11 принадлежит ему, а вторая ОСОБА_7 Он вместе с ОСОБА_7 продали дом Богданюк или ОСОБА_1 , он тоно не знает кто указан в документах. В данный момент в доме живет он и ОСОБА_2, которая ему помагает

В связи с вышеизложенными обстоятельствами прокурор, принимающий участие в ходе судебного разбирательства отказался от обвинения подсудимых по ст.190 ч.3 УК Украины и изложил обвинение в следующей редакции.

Примерно в начале мая 2008 года, у ОСОБА_2 возникла необходимость в денежных средствах, однако не имея постоянного места жительства и регистрации в городе Кривом Роге и зная о том, что в банке без постоянной регистрации по месту жительства кредит не выдадут, попросила свою знакомую ОСОБА_1, за денежное вознаграждение, получить в открытом акционерном обществе «ОСОБА_3 Аваль» кредит, а денежные средства потом передать ей, на что последняя согласилась.

26.05.2008 года в дневное время, ОСОБА_1, зная о том, что она не имеет постоянного места работы, у нее нет постоянных доходов и денежных средств совместно с ОСОБА_2 находясь в помещении Лермонтовского отделения Днепропетровской областной дирекции открытого акционерного общества «ОСОБА_3 Аваль» по адресу ул. Лермонтова, 2 в г. Кривом Роге, предоставила заведомо ложную справку про доходы на поддельном бланке общества с ограниченной ответственностью «Миленниум Групп» за выходящим номером 19 от 20.05.2008 года, и заключила с указанным банком кредитный договор № 014/148696/3663/74 по программе «Жилье в кредит на вторичном рынке», на приобретение жилого дома № 11, расположенного по ул. Вишневая в г. Кривом Роге, на общую сумму 26000 долларов США, что на момент совершения преступления составляло 126100 гривен.

Виновной себя в совершении преступления , предусмотренного ч.3 ст.358 УК Украины ОСОБА_2 признала полностью, просила не наказsвать ее строго.

Суд считает, что собранными по делу доказательствами в полном объеме подтверждена вина подсудимой в инкриминируемом деянии.

Действия ОСОБА_2 суд квалифицирует по ст. 358 ч. 3 УК Украины, по признакам использования заведомо поддельного документа.

Решая вопрос о назначении подсудимой ОСОБА_2 наказания, суд принимает во внимание тяжесть совершенного преступления, данные характеризующие личность подсудимой, наличие смягчающих и отягчающих вину обстоятельств.

В соответствии со ст.12 УК Украины , совершенное подсудимой преступление является небольшой степени тяж ести.

Подсудимая ОСОБА_2 на учете в психоневрологическом диспансере и у врача- нарколога не состоит ( л.д.132, 133); ранее не судима ( л.д.131), по месту жительства характеризуется положительно ( л.д137).

Обстоятельствами смягчающими наказание подсудимой ОСОБА_2 на основании ст.66 УК Украины суд считает : признанием ею своей вины в совершенном преступлении в полном объеме, чистосердечное раскаяние, отягчающих ответственность обстоятельств на основании ст.67 УК Украины судом не выявлено.

С учетом изложенного, принимая во внимание положительные данные о личности подсудимой, наличие сямгчающих вину обстоятельств, суд считает, что подсудимой ОСОБА_2 следует определить наказание в виде ограничения свободы на минимальный срок , предусмотренный санкцией ст.358 ч.3 УК Украины по правилам ст.ст.75,76 УК Украины.

Гражданский иск не заявлен, судебных расходов не имеется.

Руководствуясь ст.323,324 УПК Украины, суд-

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать виновной ОСОБА_2 в совершении преступления, предусмотренного ст.358 ч.3 УК Украины и назначить ей наказание в виде 1 ( одного) года ограничения свободы.

На основании ст.75 УК Украины ОСОБА_2 освободить от отбытия назначенного наказания с испытательным сроком на 1 (один) год. На основании п. 2,3 ст.76 УК Украины обязать осужденную не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства без разрешения органа уголовно-исполнительной системы, сообщать этим органам об изменении места жительства и работы.

Не исполнять наказание осужденной в виде ограничения свободы, если в течение испытательного срока она выполнит возложенные на нее обязанности и не совершит нового преступления.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_2 оставить прежней- подписку о невыезде с постоянного места жительства до вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Днепропетровской области путем подачи апелляции через Дзержинский районный суд г.Кривого Рога в течение 15 суток со дня его провозглашения.