номер провадження справи 23/6/15

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ

УХВАЛА

25.02.2016 Справа № 908/130/15-г

Заявник - ОСОБА_1 акціонерне товариство “АВАНТ-БАНК” (03110, м. Київ, вул. Івана Клименка, 23, ідент. код – 36406512)

Кредитори:

1. ОСОБА_1 акціонерне товариство “ЗЛАТОБАНК” (01030, м. Київ, вул. Б.Хмельницького, 17/52; ідент. код – 35894495; скорочено – АТ “ЗЛАТОБАНК”);

2. Державна податкова інспекція у Ворошилівському районі м. Донецька Головного управління Міндоходів у Донецькій області (87515, Донецька область, м. Маріуполь, вул. Італійська, 59; скорочено – ДПІ у Ворошилівському районі м. Донецька ГУ Міндоходів у Донецькій області);

3. ОСОБА_1 акціонерне товариство “ДЕРЖАВНИЙ ОСОБА_2 УКРАЇНИ” (01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-г; ідент. код – 00032129; скорочено – АТ “ОЩАДБАНК”);

4. ОСОБА_1 акціонерне товариство “ОСОБА_3 ДНІПРО” (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, 17, ідент. код – 14352406; скорочено – ПАТ “ОСОБА_3 ДНІПРО”);

5. ОСОБА_1 акціонерне товариство “ДЕЛЬТА БАНК” (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б, ідент. код – 34047020)

6. ОСОБА_1 акціонерне товариство “ОСОБА_4 СБЕРБАНКУ РОСІЇ” (01601, м. Київ, вул. Володимирська ,буд. 46; ідент. код – 25959784; скорочено – АТ “СБЕРБАНК РОСІЇ”);

7. Товариство з обмеженою відповідальністю “ТОРГІВЕЛЬНА КОМПАНІЯ “УРОЖАЙ” (21022, м. Вінниця, вул. Тарноградського, буд. 46; ідент. код – 34940079; скорочено – ТОВ “ТК “УРОЖАЙ”);

Боржник: Товариство з обмеженою відповідальністю “ТОРГОВИЙ ДІМ “ЗОЛОТИЙ УРОЖАЙ” (83086, м. Донецьк, пр. Лагутенка, 13, каб. 30; ідент. код – 36888079; адреса для листування: 84207, Донецька область, м. Дружківка, вул. Л. Чайки, 56)

розпорядник майна –ОСОБА_5

про банкрутство

розгляд заяви про заміну кредитора по справі

Суддя Черкаський В.І.

За участі представників сторін:

від кредитора 3 – ОСОБА_6, довіреність від 18.06.2015;

від кредитора 5 – ОСОБА_7, довіреність від 04.01.2016

ВСТАНОВИВ

Ухвалою суду від 02.06.2015 року затверджено реєстр вимог кредиторів. Замінено кредитора ОСОБА_1 акціонерне товариство “ДЕЛЬТА БАНК” (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-Б, ідент. код – 34047020) на його правонаступника – ОСОБА_1 акціонерне товариство “АВАНТ-БАНК” (03110, м. Київ, вул. Івана Клименка, 23, ідент. код – 36406512). Підсумкове засідання господарського суду призначено на 03.08.2015(суддя Шевченко Т.М.).

Ухвалою від 03.06.2015 зупинено провадження у справі №908/130/15-г до розгляду Донецьким апеляційним господарським судом апеляційної скарги Публічного акціонерного товариство “ОСОБА_4 СБЕРБАНКУ РОСІЇ” на ухвалу господарського суду Запорізької області від 26.01.2015 у справі №908/130/15-г та повернення матеріалів справи до господарського суду Запорізької області.

Постановою Донецького апеляційного господарського суду від 09.07.2015 апеляційну скаргу ПАТ “ОСОБА_4 банк Сбербанку Росії”, м. Київ на ухвалу господарського суду Запорізької області від 02.06.2015р. по справі № 908/130/15-г залишено без задоволення. Змінено ухвалу господарського суду Запорізької області від 02.06.2015р. по справі № 908/130/15-г шляхом доповнення резолютивної частини ухвали господарського суду Запорізької області від 02.06.2015р. по справі № 908/130/15-г: Вимоги забезпечені заставою боржника внести до реєстру окремо: ОСОБА_1 акціонерне товариство “ОСОБА_4 банк Сбербанку Росії”, м. Київ з вимогами в розмірі 25229052 грн. Ухвалу господарського суду Запорізької області від 02.06.2015р. по справі № 908/130/15-г в частині віднесення до четвертої черги вимог кредиторів ПАТ “Державний ощадний банк України” з вимогами в розмірі 1592420,76 грн.; віднесення до шостої черги вимог кредиторів ПАТ “Державний ощадний банк України” з вимогами в розмірі 61148680,46 грн.; в частині включення вимог ПАТ “ОСОБА_4 банк Сбербанку Росії” в розмірі 1218 грн. судового збору за подання заяви з вимогами о боржника до першої черги реєстру вимог кредиторів залишено без змін. Апеляційну скаргу ПАТ “Дельта Банк”, м. Київ на ухвалу господарського суду Запорізької області від 02.06.2015р. по справі № 908/130/15-г задоволено. Ухвалу господарського суду Запорізької області від 02.06.2015р. по справі № 908/130/15-г в частині заміни кредитора ПАТ “Дельта Банк”, м. Київ на його правонаступника - ПАТ “Авант-Банк”, м. Київ, скасовано. Відмовлено ПАТ “Авант-Банк”, м. Київ в заяві про заміну кредитора ПАТ “Дельта Банк”, м. Київ на його правонаступника - ПАТ “Авант-Банк”, м. Київ.

Постановою Вищого господарського суду України від 15.12.2015 касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" задоволено частково, постанову Донецького апеляційного господарського суду від 07.09.2015 та ухвалу господарського суду Запорізької області від 02.06.2015 у справі № 908/130/15-г, в частині заміни кредитора скасовано. Справу № 908/130/15-г в цій частині передано на новий розгляд до господарського суду Запорізької області.

Протоколом повторного автоматичного розподілу судової справи між суддями від 16.01.2016 справу в скасованій частині передано на розгляд судді Черкаському В.І.

Ухвалою від 16.01.2016 суд прийняв справу про банкрутство ТОВ “ТОРГОВИЙ ДІМ “ЗОЛОТИЙ УРОЖАЙ” до провадження в частині розгляду заяви про заміну кредитора по справі. Поновив провадження по справі в частині розгляду заяви про заміну кредитора. Призначив судове засідання для розгляду заяви про заміну кредитора по справі, на 11.02.2016 року, 11 - 50.

Ухвалою від 09.02.2016 суд відмовив у задоволенні клопотання заявника (вх. 09-06/3074 від 09.02.2016) про проведення засідання у режимі відео конференції.

10.02.2016 від розпорядника майна надійшла заява про неможливість прибути у засідання, просить розглянути заяву без участі розпорядника майна.

10.02.2016 від кредитора 5 надійшов відзив на заяву про заміну кредитора по справі, просить відмовити ПАТ «Авант-Банк» в заяві.

У засідання 11.02.2016 ПАТ «Авант-Банк» представників не направив.

Ухвалою від 11.02.2016 судове засідання на підставі ст. 77 ГПК України відкладено на 25.02.2016, суд зобов’язав заявника надати нормативне та документальне обґрунтування заяви з врахуванням вимог постанови ВГСУ від 15.12.2015 та заперечень ПАТ “ДЕЛЬТА БАНК”.

Ухвалою від 25.02.2016 суд відмовив у задоволенні клопотання заявника (вх. 09-06/3074 від 09.02.2016) про проведення засідання у режимі відео конференції.

У засідання 25.02.2016 ПАТ «Авант-Банк» представників не направив.

Розглянувши у засіданні заяву ПАТ «Авант-Банк» про заміну кредитора по справі (вх.09-06/18769 від 22.04.2015), заслухавши представників учасників провадження, суд встановив.

27.04.2012 року між ВАТ «Кредитпромбанк» (ОСОБА_4) та ТОВ «ТД»Золотий урожай» (Позичальник) укладено договір кредиту 3.3ДС/11/2012-КЛТ, згідно якого встановлюється процедура надання Банком у майбутньому кредитів Позичальнику, в межах загальної суми 10 000 000,00 грн., при цьому надання кредиту на суму понад 4 500 000,00 грн. здійснюється за умови додаткового оформлення в забезпечення нерухомого майна.

08.05.2012 року між ВАТ «Кредитпромбанк» (Іпотекодержатель) та ТОВ «ТД»Золотий урожай» (Іпотекодавець) укладено іпотечний договір № 25ДС/11/101/2012-КЛТ, згідно якого Іпотекодавець у забезпечення виконання зобов’язання за Договором кредиту 3.3ДС/11/2012-КЛТ передав Іпотекодержателю в іпотеку майновий комплекс, що знаходиться за адресою: Донецька область, м. Константинівка, вул. Шмідта, 7/вул. Петровського, 2.

27.04.2012 року між ВАТ «Кредитпромбанк» (Заставодержатель) та ТОВ «ТД»Золотий урожай» (Заставодавець) укладено договір застави № 25ДС/11/301/2012-КЛТ, згідно якого Заставодавець у забезпечення виконання зобов’язання за Договором кредиту 3.3ДС/11/2012-КЛТ передав Заставодержателю у заставу виробниче обладнання.

08.08.2012 року між ВАТ «Кредитпромбанк» (Заставодержатель) та ТОВ «ТД»Золотий урожай» (Заставодавець) укладено договір застави № 25ДС/11/302/2012-КЛТ, згідно якого Заставодавець у забезпечення виконання зобов’язання за Договором кредиту 3.3ДС/11/2012-КЛТ передав Заставодержателю у заставу виробниче обладнання, устаткування та інвентар.

20.06.2012 року між ВАТ «Кредитпромбанк» (Заставодержатель) та ТОВ «ТД»Золотий урожай» (Заставодавець) укладено договір застави № 25ДС/11/302/2012-КЛТ, згідно якого Заставодавець у забезпечення виконання зобов’язання за Договором кредиту 3.3ДС/11/2012

26.06.2013 року між ПАТ «Кредитпромбанк» (Первісний кредитор) та ПАТ «Дельта Банк» (Новий кредитор) укладено договір купівлі-продажу прав вимоги.

Також, 26.06.2013 між ПАТ «Кредитпромбанк» та ПАТ «Дельта Банк» підписано акт приймання-передачі прав вимоги до договору купівлі-продажу від 26.06.2013.

Відповідно до договору купівлі-продажу від 26.06.2013 Первісним кредитором здійснено на користь Нового кредитора відступлення своїх прав вимоги зазначених у Додатку до акту приймання-передачі прав вимоги.

05.02.2015 року між ПАТ «Авант-Банк» (надалі за текстом – «Заставодержатель») та ПАТ «Дельта Банк» (надалі за текстом – «Заставодавець») укладено договір застави майнових прав (надалі за текстом – «Договір застави»), предметом цього договору є майнові права за кредитним договором № 3.3ДС/11/2012-КЛТ від 27.04.2012, укладеного між ВАТ «Кредитпромбанк», правонаступником всіх прав та обов’язків якого за кредитним договором є Заставодавець за цим Договором, та ТОВ «ТД»Золотий урожай», - 14 889 139,96 грн.

Пунктом 3.1.4. Договору застави передбачено, що заставодержатель має право, зокрема: звертати стягнення на предмет застави (отримання вимоги, що випливає із заставленого права) і реалізувати заставлені майнові права і задовольнити за їх рахунок свої грошові вимоги за Кредитним договором у повному обсязі до настання терміну виконання заставодавцем відповідних зобов'язань, у тому числі у разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення заставодавця до категорії неплатоспроможних.

У пункті 3.1.5. Договору застави зазначено, що право заставодержателя самостійно без звернення до суду здійснювати реалізацію майнових прав, наданих заставодавцем у забезпечення за кредитом.

Пунктом 4.7. Договору застави сторони погодили, що у разі прийняття рішення про запровадження тимчасової адміністрації/призначення ліквідатора/реорганізації (злиття/ приєднання/ виділення) Заставодавця, заставодержатель набуває всіх прав та обов'язків кредитора до боржників за Кредитними договорами/договорами застави/договорами іпотеки, майнові права за якими передані в заставу за договором.

Постановою Правління Національного банку України від 02.03.2015 № 150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних».

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі Постанови Правління Національного банку України, прийнято рішення від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», згідно з яким з 03.03.2015року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ДЕЛЬТА БАНК».

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 71 від 08.04.2015 року строк тимчасової адміністрації продовжено до 02 вересня 2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 147 від 03.08.2015 року строк тимчасової адміністрації продовжено до 02 жовтня 2015 року включно.

На підставі Постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015року № 664 та Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 181 від 02.10.2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Дельта Банк».

Постановою Національного банку України від 30.10.2014 року № 692/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних» ПАТ «Дельта Банк» було віднесено до категорії проблемних та запроваджено певні обмеження у діяльності Банку, зокрема заборонено передавати в забезпечення третім особам майно та активи Банку без погодження з куратором Банку.

Згідно з ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноваженій особі Фонду надано право перевіряти правочини (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, однак лише з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Наказом тимчасової адміністрації ПАТ «Дельта Банк» № 67 від 11.03.2015 затверджено проведення перевірки правочинів вчинених ПАТ «Дельта Банк» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів що є нікчемними згідно з ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (надалі за текстом – «Закону України»).

Згідно ч. 3 ст. 38 Закону України, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов’язання без встановлення обов’язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов’язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов’язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов’язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов’язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов’язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов’язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Протоколом засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями № 5 від 18 травня 2015 року, встановлено, що договір застави майнових прав від 05.02.2015, укладений між ПАТ «Авант-Банк» та ПАТ «Дельта Банк» є нікчемним, оскільки:

1.          сторонами не було отримано погодження куратора Банку;

2.          укладаючи договір застави ПАТ «Дельта Банк» здійснив безоплатне відчуження майна;

3.          ПАТ «Дельта Банк» уклав правочин, умови якого прямо передбачають передачу контрагенту предметів застави та надають ПАТ «Авант-Банк» переваги (пільг), не встановлені для нього законодавством чи внутрішніми документами Банку.

ПАТ "Дельта Банк" направлялися на адресу ПАТ "Авант-Банк" повідомлення від 10.06.2015, 12.06.2015 про нікчемність договору застави майнових прав від 05.02.2015.

Суд дійшов висновку, щодо правомірності доводів ПАТ «Дельта Банк» стосовно нікчемності Договору застави майнових прав від 05.02.2015 (пункти 1, 7 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Згідно ст. 215 Цивільного кодексу України (надалі за текстом – «ЦК України»), недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається..

Відповідно до ст. 216 ЦК України, недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю.

Ст.576 ЦК України передбачено, що предметом застави може бути будь-яке майно (зокрема річ, цінні папери, майнові права), що може бути відчужене заставодавцем і на яке може бути звернене стягнення.

Законом України "Про заставу" передбачено, що при заставі майнових прав реалізація предмета застави провадиться шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права. Заставодержатель набуває право вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права в момент виникнення права звернення стягнення на предмет застави.

Згідно п. 4.1 Договору застави, у разі набуття Заставодержателем підстав для звернення стягнення на Предмет застави відповідно до цього Договору та чинного законодавства, Заставодержатель має право здійснити реалізацію предмета застави шляхом уступки права вимоги за Кредитними договорами, у порядку, визначеному законодавством України.

Ст. 512 ЦК України визначено, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов'язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом.

Договір уступки права вимоги між ПАТ "Дельта Банк" та ПАТ "Авант-Банк" не укладався.

Станом на 25.02.2016 року ПАТ "Авант-Банк" не надано доказів звернення стягнення на предмет застави.

Відповідно ст. 25 Господарського процесуального кодексу України, процесуальне правонаступництво здійснюється у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Враховуючи вищезазначене, суд не вбачає підстав для задоволення заяви ПАТ «Авант-Банк» (вх.09-06/18769 від 22.04.2015) про заміну кредитора по справі.

Керуючись ст. ст. 2 Закону України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом”, ст. 25, 86 Господарського процесуального кодексу України суд

УХВАЛИВ

Заяву ПАТ «Авант-Банк» про заміну кредитора по справі (вх.09-06/18769 від 22.04.2015) залишити без задоволення.

Копію ухвали направити кредиторам, розпоряднику майна, боржнику, заявнику.

Суддя В.І.Черкаський