Дело 1-574-09
П Р И Г О В О Р
и м е н е м У к р а и н ы
30 июня 2009 года Славянский горрайонный суд Донецкой области в составе:
председательствующий судья Минаев И.Н.
при секретаре Бондаревой В.П.
с участием прокурора Городницкого Ю.В.
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале судебного заседания в г.Славянске уголовное дело по обвинению
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2
Донецкой области, гражданина Украины, украинца, ІНФОРМАЦІЯ_3, женатого, работающего инженером 1-ой категории банковской безопасности Славянского отделения №2868 «Государственный ОСОБА_2 Украины», ранее не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4,
в совершении преступления, предусмотренного ст.367 ч.1 УК Украины,
У С Т А Н О В И Л :
В 2007 году ОСОБА_1, согласно приказу № 61-к от 31 июля 1998 года работал инженером 1-категории банковской безопасности Славянского отделения № НОМЕР_1 «Государственного ОСОБА_3 Банка Украины» и на основании должностной инструкции обладал организационно-распорядительными функциями, то есть являлся должностным лицом. Кроме этого в указанное время ОСОБА_1, входил в состав кредитного комитета Славянского отделения 2868 ОАО «Государственный ОСОБА_3 Украины», и в соответствии с п.п. 2, 7 должностной инструкции инженера банковской безопасности филиала – Славянское отделение № НОМЕР_1 «Государственный ОСОБА_3 Украины», в его обязанности входило изучение материалов о выдаче Сбербанком кредитов физическим лицам, осуществление проверок надежности и платежеспособности кредитозаемщиков.
В соответствии с п. 3.3.7. «Положения о кредитовании физических лиц», кредиты физическим лицам не предоставляются, если оценка кредитоспособности заемщика свидетельствует о высоком уровне риска. На основании п. 4.33 указанного Положения с целью формирования объективного заключения о выдаче кредита заемщику, рассмотрение пакета документов осуществляется соответствующими службами, на которые возложены определенные функции об участии в кредитном процессе.
В период с 17 июля 2007 года по 21 декабря 2007 года ОСОБА_1, находясь по месту своей работы в г. Славянск, ул. Р. Люксембург, 44, ненадлежащим образом выполнил свои служебные обязанности в связи с недобросовестным отношением к ним. Без проведения соответствующих проверок, не исполняя требования п.4.2.1; 4.8.1; 4.8.2. «Положения о кредитовании физических лиц» и требования разделов 2 и 7 своей должностной инструкции, ОСОБА_1 выдавал положительные заключения о соответствии справок о доходах, которые не соответствовали действительности, без проведения соответствующих проверок, удостоверял акты проверок наличия залогового имущества по договорам кредитования, которое фактически отсутствовало, заемщикам банка ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13.
В результате недобросовестного отношения к своим служебным обязанностям ОСОБА_1, на основании выданных им положительных заключений о соответствии справок о доходах указанных заемщиков, их трудовых книжек и наличия залогового имущества, Славянским отделением № НОМЕР_1 «Государственный ОСОБА_3 Украины» выданы кредиты ОСОБА_4, согласно кредитному договору № 7718 от 23 июля 2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_5, согласно кредитному договору № 8077 от 18.10.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_6, согласно кредитному договору № 8131 от 2.11.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_7, согласно кредитному договору № 8157 от 12.11.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_8, согласно кредитному договору № 8105 от 25.11.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_9, согласно кредитному договору № 8141 от 6.11.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_10, согласно кредитному договору № 8275 от 21.12.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_11, согласно кредитному договору № 8167 от 14.11.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_12, согласно кредитному договору № 8190 от 21.11.2007 года на сумму 5000 грн, ОСОБА_13, согласно кредитному договору № 8253 от 18.12.2007 года на сумму 5000 грн, которые впоследствии не возвращены, чем банковскому учреждению с государственной долей собственности причинен существенный вред на общую сумму 50000 грн.
В период времени с 29 марта 2007 года по 21.11.2007 года ОСОБА_1, являясь должностным лицом Славянского отделения 2868 ОАО «Государственный ОСОБА_3 Украины», отнесенный согласно п.5.1 Положения о кредитовании к управленческому персоналу, входя в состав кредитного комитета, будучи согласно должностных инструкций, утвержденных управляющим филиала Славянского отделения 2868 ОАО «Государственный ОСОБА_3 Украины», лицом, ответственным за проведение проверок платежеспособности заемщика, предоставленных гарантий, погашения кредита, формирования совместно с заемщиком пакета документов для получения кредита, без проведения соответствующих проверок, идентификации заемщиков, предусмотренного вышеуказанным положением, вследствие неисполнения своих служебных обязанностей, выдавал положительные заключения о соответствии действительности справок о доходах, трудовых книжек, которые являлись поддельными и не соответствовали действительности, без проведения соответствующих проверок удостоверял акты проверок наличия залогового имущества по договорам кредитования, которого фактически не было следующим заемщикам банка: ОСОБА_14 согласно кредитного договора №7250 от 29.03.07 на выдачу кредита в сумме 4 980 грн. на приобретение корпусной мебели «Клайпеда» у фиктивного частного предпринимателя ОСОБА_15; согласно кредитного договора № 7938 от 17.09.07 ОСОБА_16 на сумму 5 тыс. грн. на приобретение настенного гарнитура «Маркиз» у фиктивного частного предпринимателя ОСОБА_15; согласно кредитного договора № 8189 от 21.11.07 ОСОБА_17 на сумму 5 тыс. грн. на приобретение набора мягкой мебели «Элегия» у фиктивного частного предпринимателя ОСОБА_15; по договору № 7820 от 15.08.07 на сумму 5 тыс. грн. ОСОБА_18 на гостиный гарнитур «Ассистант» у фиктивного частного предпринимателя ОСОБА_15; ОСОБА_19 по договору № 7619 от 27.06.07 на приобретение гостиного гарнитура «Прелюдия» на сумму 5 тыс. грн., ОСОБА_20 по договору № 7536 от 15.06.07 на приобретение мягкой мебели «Амелия» на сумму 5 тыс. грн.
В результате недобросовестного отношения ОСОБА_1 к своим должностным обязанностям, филиалу Славянского отделения 2868 ОАО «Государственный ОСОБА_3 Украины», вследствие отсутствия залогового имущества по кредитам, не платежеспособности заемщиков, выдачи кредитных средств на подставных лиц, не возвращены кредитные средства в общей сумме 29 980 грн., чем банковскому учреждению с государственной долей собственности причинен существенный вред на указанную сумму.
В судебном заседании подсудимый ОСОБА_1 свою вину в совершении инкриминируемых в настоящем приговоре преступлений признал полностью, раскаялся в содеянном и от дачи показаний отказался, подтвердив свои показания при проведении досудебного следствия.
При проведении досудебного следствия ОСОБА_1 показал, что он работает в ОАО «Государственный ОСОБА_2 Украины» расположенном по адресу г. Славянск, ул. Р. Люксембург 44, в должности инженера 1-й категории службы банковской безопасности Славянского отделения № 2868 «ОщадБанка» Украины с 1996 года по настоящее время. В его функциональные обязанности входит подготовка материалов к заседанию кредитного комитета, о возможности выдачи кредита, проверка документов заемщика по выдаче кредитов. На вопрос, как он проверял справку о доходах и залоговое имущество находящееся по месту жительства ОСОБА_14, ОСОБА_20, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_16 ОСОБА_17, он пояснил что не всегда выезжал, на места проверок залогового имущества, находящегося у клиентов Славянского отделения № 2868, так как физически не мог справится с объемом проверок залогового имущества. А подписывал акты залогового имущества в связи с тем, что является членом комиссии по проверке залогового имущества. В основном на адрес для проверки залогового имущества они старались выезжать всем составом комиссии по проверке залогового имущества, но бывало, что выезжал юрист, отделения №2868 ОСОБА_21, экономист по кредитованию отделения №2868 ОСОБА_22 Данное залоговое имущество и справки о доходах на вышеуказанных граждан он не проверял. А подпись свою ставил, так как он является членом вышеуказанной комиссии. Справки о доходах предоставленные вышеуказанными клиентами данного банка он также не проверял, в виду своей занятости.
(Том № 2 л.д. 131-133, 175-177).
При проведении досудебного следствия ОСОБА_1 виновным себя признал полностью. По существу предъявленного обвинения он показал, что в 2007 году он работал в должности инженера 1 категории банковской безопасности Славянского отделения Сбербанка Украины. Согласно своей должностной инструкции он обладал организационно -распорядительными функциями должностного лица. Кроме того, в его обязанности входит проверка надежности и платежеспособности кредитозаемщиков, проверка достоверности предоставляемых в банк документов. В 2007 году Славянским отделением Сбербанка было выдано большое количество потребительских кредитов. В связи с массовым характером оформления кредитов он не успевал проверять достоверность всех документов, предоставляемых в банк заемщиками и их поручителями, поэтому ставил визы о соответствии действительности справок о доходах граждан и наличии залогового имущества, фактически их не проверяя. Вместе с тем, визуально достоверность справок о доходах у него не вызывали сомнений, а о наличии залогового имущества свидетельствовали только счета-фактуры. В настоящее время ему известно о том, что справки о доходах на имя заемщиков ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и их поручителей являются ложными, а залоговое имущество отсутствовало. Кредиты указанным лицам выданы не законно.
(т. 2 л.д. 45-47, 55-56).
Несмотря на признание своей вины ОСОБА_1 в совершении инкриминируемого ему преступления, его вина полностью подтверждается собранными в ходе досудебного следствия доказательствами, а именно: показаниями свидетелей, заключением почерковедческой экспертизы и иными материалами уголовного дела.
В кредитном деле на имя ОСОБА_4 имеется справка о доходах № 732 от 16.07.2007 года на имя ОСОБА_4, выданная от имени руководства ст. Славянск и справка о доходах № 118 от 16.07.2007 года, выданная на имя ОСОБА_5 от имени РПУ КП «Вода Донбасса».
(т. 4 л.д. 132-133)
В кредитном деле на имя ОСОБА_5 имеется справка о доходах № 282 от 16.10.2007 года на имя ОСОБА_5, выданная от имени ГП «Укрпромводчермет» и справка о доходах № 1127 от 16.10.2007 года на имя ОСОБА_4, выданная от имени руководства ст. Славянск.
(т. 4 л.д. 134-135)
В кредитном деле на имя ОСОБА_6 имеется справка о доходах № 412 от 29.10.2007 года на имя ОСОБА_6, выданная от имени ЧП «Донпромсервис» и справка о доходах № 411 от 29.10.2007 года, выданная на имя ОСОБА_23. от имени ЧП «Донпромсервис».
(т. 4 л.д. 136-137)
В кредитном деле на имя ОСОБА_7 имеется справка о доходах б/н от 6.11.2007 года на имя ОСОБА_7, выданная от имени ЧП «Донпромсервис» и справка о доходах № 660 от 06.11.2007 года на имя ОСОБА_24, выданная от имени ОП ПТК «Донецкий».
(т. 4 л.д. 138-139)
В кредитном деле на имя ОСОБА_25 имеется справка о доходах № 127 от 18.10.2007 года на имя ОСОБА_25, выданная от имени РСП «Корекс-строй» и справка о доходах № 128 от 16.10.2007 года на имя ОСОБА_9, выданная от имени РСП «Корекс-строй».
(т. 4 л.д. 140-141)
В кредитном деле на имя ОСОБА_9 имеется справка о доходах № 134 от 26.10.2007 года на имя ОСОБА_9, выданная от имени РСП «Корекс-строй» и справка о доходах № 133 от 26.10.2007 года на имя ОСОБА_25, выданная от имени РСП «Корекс-строй».
(т. 4 л.д. 142-143)
В кредитном деле на имя ОСОБА_10 имеется справка о доходах № 25 от 14.12.2007 года на имя ОСОБА_10, выданная от имени ПО «Приволье».
(т. 3 л.д. 160)
В кредитном деле на имя ОСОБА_11 имеется справка о доходах № 732/06 от 08.11.2007 года на имя ОСОБА_11, выданная от имени ООО «Славянская строительная компания» и справка о доходах б/н от 08.11.2007 года на имя ОСОБА_26, выданная от имени ОАО «Славянский завод высоковольтных изоляторов».
(т. 4 л.д. 144-145)
В кредитном деле на имя ОСОБА_12 имеется справка о доходах № 1078 от 16.11.2007 года на имя ОСОБА_12, выданная от имени Славянской ЦГБ и справка о доходах б/н от 15.11.2007 года на имя ОСОБА_27, выданная от имени ЧП «Донпромсервис».
(т. 4 л.д. 146-147)
В кредитном деле на имя ОСОБА_13 имеется справка о доходах № 42 от 14.12.2007 года на имя ОСОБА_13, выданная от имени ЧП «Славянские глиняные формы» и справка о доходах № 126 от 14.12.2007 года на имя ОСОБА_28, выданная от имени ЧП «Века».
(т. 4 л.д. 148-149)
Согласно заключению судебно-технической экспертизы документов, оттиски углового штампа в графе «Штамп» и круглой печати в графе «М.П.» в справках (в одной) о доходах № 42 от 14.12.2007 года на имя ОСОБА_13 и (семнадцати) справках для получения кредита в отделении ОСОБА_3 банка ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_27, ОСОБА_6, ОСОБА_23, ОСОБА_7, ОСОБА_25, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_26, ОСОБА_11, ОСОБА_24, ОСОБА_28 отпечатаны на лазерных печатающих устройствах для ЭВМ (принтерах).
(т. 4 л.д. 153-157)
Согласно кредитному договору № 7718 от 23 июля 2007 года на имя ОСОБА_4, для приобретения спального набора «Пронто-евро» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 19, 45-46, 26, 33)
Согласно кредитному договору № 8077 от 18.10.2007 года на имя ОСОБА_5, для приобретения набора мягкой мебели «Камила» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 22-23, 42, 56, 58)
Согласно кредитному договору № 8131 от 2.11.2007 года на имя ОСОБА_6 для приобретения набора мягкой мебели «Токио» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 63, 66-68, 71, 77)
Согласно кредитному договору № 8157 от 12.11.2007 года на имя ОСОБА_7, для приобретения набора корпусной мебели «Веста» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 85, 89-90, 93, 99)
Согласно кредитному договору № 8105 от 25.11.2007 года на имя ОСОБА_8, для приобретения кухонного гарнитура «Терракот» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 106, 110-112, 115)
Согласно кредитному договору № 8141 от 6.11.2007 года на имя ОСОБА_9, для приобретения спального гарнитура «Виржини» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 126, 129-130, 141-142)
Согласно кредитному договору № 8275 от 21.12.2007 года на имя ОСОБА_10 Славянским отделением Сбербанка Украины выплачены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 149-150)
Согласно кредитному договору № 8167 от 14.11.2007 года на имя ОСОБА_11 для приобретения набора корпусной мебели «Арина» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 166, 170-171, 174, 180)
Согласно кредитному договору № 8190 от 21.11.2007 года на имя ОСОБА_12 для приобретения кухонного гарнитура «Оптима» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 190, 193-194, 197, 203)
Согласно кредитному договору № 8253 от 18.12.2007 года на имя ОСОБА_13, для приобретения кухонного гарнитура «Терракот» Славянским отделением Сбербанка Украины на счет частного предпринимателя ОСОБА_15 перечислены денежные средства в сумме 5000 грн.
(т. 3 л.д. 214-215, 223, 231)
Согласно требованиям п. 3.3.7 «Положения о кредитовании физических лиц» кредиты физическим лицам не предоставляются, если оценка платежеспособности заемщика свидетельствует о высокой степени риска. В соответствии с п. 4.2.1. указанного Положения, оценка кредитоспособности заемщика осуществляется на основании кредитной заявки, справки с основного места работы о размере доходов не менее чем за последние 3 месяца. На основании п. 4.8.1 и п. 4.9.2 Положения банком осуществляется контроль за залоговым имуществом, Проверки проводятся с целью установления факта наличия залогового имущества.
(т. 3 л.д. 232-244)
Согласно актам проверок залогового имущества, подписанных ОСОБА_1, им проверено наличие залогового имущества, которое фактически отсутствовало у заемщиков ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_25, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_11
(т. 3 л.д. 32, 55, 76, 98, 135, 179, 202, 222)
Приказом № 61-к от 31 июля 1998 года по Славянскому отделению Сбербанка Украины, инспектор банковской безопасности ОСОБА_1 назначен на должность инженера 1 категории службы банковской безопасности.
(т. 3 л.д. 245)
В соответствии с должностной инструкцией в обязанности ОСОБА_1 входит изучение материалов о выдаче Сбербанком кредитов физическим лицам, осуществление проверок надежности и платежеспособности кредитозаемщиков, проведение работы по предотвращению правонарушений в системе Сбербанка. ОСОБА_1 имеет право требовать от работников обязательного выполнения утвержденных в установленном порядке нормативных актов, которые касаются безопасности банка, в пределах своих полномочий знакомиться с документами относительно кредитно-финансовой, коммерческой, кадровой и другой деятельности учреждения филиала-отделения, получать от должностных и материально ответственных лиц письменные объяснения. Кроме того, согласно требованиям должностной инструкции ОСОБА_1 осуществляет мероприятия по проверке клиентов кредитозаемщиков.
(т. 3 л.д. 246-248)
В соответствии с положениями должностной инструкции ОСОБА_1 обладает организационно-распорядительными функциями должностного лица.
Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к убеждению, что событие преступления имело место, вина подсудимого доказана и он подлежит наказанию за его совершение.
Квалификацию содеянного ОСОБА_1 по ст.367 ч.1 УК Украины, как служебная халатность, то есть не исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, что причинило существенный вред охраняемым законом государственным интересам, суд считает правильной.
Решая вопрос об избрании вида и меры наказания, суд учитывает общественную опасность содеянного, данные о личности виновного : ОСОБА_1 ранее не судим, по месту жительства и работы характеризуется положительно, учтено состояние здоровья, материальное и семейное положение, совершил не тяжкое не умышленное преступление. С учетом обстоятельств дела, личности подсудимого, тяжести содеянного, суд считает необходимым избрание наказания подсудимому ОСОБА_1 в виде штрафа, поскольку исправление и перевоспитание ОСОБА_1 возможно без изоляции его от общества.
Приобщенные к материалам в качестве вещественных доказательств по делу ксерокопии документов, имеющиеся в материалах дела ( л.д.163 т.4), надлежит оставить в деле.
Гражданский иск по делу не заявлен.
Судебных издержек по делу нет.
Как обстоятельство, смягчающее наказание, суд принимает во внимание чистосердечное раскаяние в содеянном, активное содействие органу расследования в раскрытии и расследовании преступления.
Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины, суд –
П Р И Г О В О Р И Л :
ОСОБА_1 признать виновным в совершении преступлений,
предусмотренных ст.ст.367 ч.1 УК Украины и назначить наказание в виде штрафа в доход государства в размере ста необлагаемых налогом минимумов доходов граждан – 1700 ( одна тысяча семьсот ) грн.
Меру пресечения в отношении ОСОБА_1 – подписку о невыезде – до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.
Вещественные доказательства по делу, приобщенные постановлением следователя от 18.06.2009г. ( л.д.163 т.4) – хранить в материалах дела.
Гражданский иск по делу не заявлен, судебных издержек нет.
На приговор суда может быть подана апелляция в Апелляционный суд Донецкой области через Славянский горрайонный суд в течение 15 суток – осуждённым с момента вручения копии приговора, остальными участниками процесса в тот же срок с момента его провозглашения.
Судья И.Н. Минаев