Справа № 909/738/17

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УХВАЛА

09.11.2023 м. Івано-Франківськ

Господарський суд Івано-Франківської області у складі судді Кобецької С. М., секретар судового засідання Оліфіренко О. І., розглянувши у відкритому судовому засідання заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" б/н від 25.10.2023 (вх. № 12368/23 від 25.10.2023) про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником у справі

за позовом:        Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"

                            в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів

                            фізичних осіб на здійснення ліквідації  ПАТ "Дельта Банк"

                            вул. Щорса, 36-Б, м. Київ, 01133

                            вул. Січових Стрільців, буд. 17, 2-й поверх, м. Київ, 04053

до відповідача: Фізичної особи-підприємця Цимбалюка Олега Омеляновича

                             АДРЕСА_1

про стягнення 798 444,32 грн.

За участю:

від заявника: Гончарук А. М.

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" звернулось до  Господарського суду Івано-Франківської області із заявою б/н від 25.10.2023 (вх. № 12368/23 від 25.10.2023) про заміну стягувача у виконавчому провадженні з виконання наказу Господарського суду Івано-Франківської області від 24.11.2017 у справі   № 909/738/17 Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс".

Заяву в порядку статті 334 Господарського процесуального кодексу України призначено до розгляду в судовому засіданні на 09.11.2023.

В судовому засіданні представник заявника Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" заяву про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником підтримала з підстав викладених у заяві та додаткових поясненнях, просила суд її задовольнити. В обґрунтування заяви зазначено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" є переможцем торгів та відповідно вчинило усі передбачені чинним законодавством та умовами проведення аукціону дії для завершення придбання пулу активів Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", що ліквідується, до якого було включено права вимоги та майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання, фізичними особами, дебіторська заборгованість та майнові права за дебіторською заборгованістю у кількості 441 актива, номер лоту в торгівельний системі GL22N618879, замовником якого було Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" до складу якого окрім іншого було включено права вимоги за кредитним договором № НКЛ-2006947 від 29.07.2011 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що був укладений з боржником. Тобто до нового кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс"  відповідно до приписів ст. 514 Цивільного кодексу України, перейшли права вимоги первісного кредитора в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав. Також зазначено, що про заміну кредитора у зобов`язанні боржника повідомлено письмово.

Решта учасників справи в судове засідання не з`явилися, водночас ухвалою суду від 30.10.2023 їх явка не визнавалась обов`язковою. Заяви, клопотання, письмові пояснення від останніх до суду не надходили.

За змістом абз. 2 ч. 3 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Розглянувши заяву про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником, з`ясувавши фактичні обставини на яких ґрунтуються вимоги заяви, оцінивши в сукупності всі докази, які мають значення для її розгляду, суд дійшов висновку про її задоволення.

На виконання рішення Господарського суду Івано-Франківської області від 07.11.2017, залишеного без змін постановою Львівського апеляційного господарського суду від 06.02.2018 у справі № 909/738/17 про стягнення з Фізичної особи-підприємця Цимбалюка Олега Омеляновича на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" заборгованості, яка виникла внаслідок неналежного виконання грошових зобов`язань за кредитним договором № НКЛ-2006947 від 29.07.2011 в сумі 309 548,34 грн, з яких: 287 855,14 грн - сума заборгованості за простроченими процентами; 13 390,41 грн - пеня за несвоєчасне повернення процентів,         1 102,79 грн - сума трьох процентів річних від суми прострочених процентів; 7 200,00 грн - штраф, 4 643,23 грн - судового збору, видано наказ від 24.11.2017.

28.08.2020 відбувся аукціон № UA-EA-2020-08-20-000034-b у електронній торговій системі ProZorro. Продажі, у якому було виставлено на продаж пул активів Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", що ліквідується, та до якого було включено права вимоги та майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання, фізичними особами, дебіторська заборгованість та майнові права за дебіторською заборгованістю у кількості 441 актива, номер лоту в торгівельний системі GL22N618879, замовником аукціону є Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк". У складі зазначеного лоту № GL22N618879 серед активів Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", містилося в тому числі і право вимоги за кредитним договором № НКЛ-2006947 від 29.07.2011 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що укладений з Фізичною особою-підприємцем Цимбалюком О. О. Переможцем аукціону (покупцем вказаного лоту) та єдиним учасником зазначених електронних торгів за результатом їх проведення стало Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (ідентифікаційний код юридичної особи 43086924), про що свідчить підписаний останнім протокол електронних торгів.

09.09.2020 між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (як банком) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (як новим кредитором) укладено договір про відступлення прав вимоги № 2304/К/1, предметом якого є відступлення банком новому кредитору прав вимоги до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів, фізичних осіб, фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб, та за дебіторською заборгованістю, які зазначені у додатку № 1, до цього договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки (іпотечними договорами), договорами застави, договорами або контрактами, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, іншими договорами, зокрема за кредитним договором № НКЛ-2006947 від 29.07.2011 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що був укладений з боржником.

Згідно умов пункту 4 договору про відступлення прав вимоги № 2304/К/1 від 09.09.2020 Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" сплачено Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" грошові кошти у сумі             46 067 676,39 грн, що підтверджується платіжним дорученням Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" № 131 від 03.09.2020.

Відповідно до пункту 2 договору про відступлення прав вимоги № 2304/К/1 від 09.09.2020, за цим договором новий кредитор, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання боржником зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у додатку № 1 до цього договору, право вимагати сплати неустойок, пені, штрафів, передбачених основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених ст. 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за основними договорами, право вимагати застосування наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із боржниками, права, що випливають із судових із судових справ, у тому числі справ про банкрутство боржників, виконавчих проваджень щодо боржників, в тому числі щодо майна боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувану в погашення боргу після укладання цього договору, права вимоги за мировим угодами із боржників, договорами з арбітражними керуючими боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів боржників, тощо. Права кредитора за основними договорами переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надане банку відповідно до умов основних договорів.

11.10.2023 між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (як банком) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (як новим кредитором) укладено додаткову угоду до договору про відступлення прав вимоги                № 2304/К/1 від 09.09.2020, у зв`язку з наявністю  технічної помилки у пункті 1659 додатку   № 1 до договору про відступлення прав вимоги № 2304/К/1 від 09.09.2020 та викладено у наступній редакції: № 1659; група активу - право вимоги за КД; позичальник/боржник - ФОП Цимбалюк Олег Омельянович; ІПН/ЄДРПОУ - НОМЕР_1 ; № договору НКЛ-2006947; дата договору 29.07.2011; валюта кредиту - 980; основна заборгованість по тілу кредиту, валюта кредиту - 158 704,45 грн; основна заборгованість по тілу кредиту гривня - 158 704,45 грн; заборгованість за нарахованими процентами за кредитом, валюта кредиту - 588 164,75 грн; заборгованість за нарахованими процентами за кредитом, гривня - 588 164,75 грн; заборгованість по комісіям, гривня - 0,00; заборгованість по нарахованим штрафам, гривня - відповідно до умов договору та норм чинного законодавства; заборгованість по нарахованій пені, гривня - відповідно до умов договору та норм чинного законодавства; загальна сума заборгованості по договору, гривня, станом на 09.09.2020 - 746 869,20 грн.

Приписами ч. 1 ст. 509 та ч. 1 ст. 510 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Сторонами у зобов`язанні є боржник і кредитор.

Як визначено у п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

В силу положень ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом (ст. 516 Цивільного кодексу України).

У частині 1 статті 517 Цивільного кодексу України зазначено, що первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні (ч. 2 ст. 517 Цивільного кодексу України).

Отже, відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину. При цьому заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом. Водночас за загальним правилом заміна кредитора в зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, оскільки не впливає на характер, обсяг і порядок виконання ним своїх обов`язків, не погіршує становища боржника та не зачіпає його інтересів.

За змістом ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Процесуальне правонаступництво, передбачене ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, - це перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні (правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 10.08.2020 у справі                   № 917/1339/16).

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Отже, особа, на користь якої видано виконавчий документ, набуває статусу стягувача з моменту видачі такого виконавчого документа, а не з моменту відкриття виконавчого провадження. Водночас, заміна стягувача у виконавчому документі іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) допускається на будь-якій стадії судового процесу, в тому числі, до відкриття виконавчого провадження (висновок викладений у постанові Верховного Суду від 11.03.2021 у справі № 910/2954/17).

Правонаступництво можливе на всіх стадіях виконавчого провадження - з моменту відкриття виконавчого провадження до його закінчення. Як до відкриття виконавчого провадження, так і після його закінчення заміна учасника справи правонаступником здійснюється виключно на підставі ст. 52 Господарського процесуального кодексу України (висновок викладений у постанові Великої Палати Верховного Суду від 03.11.2020 у справі № 916/617/17).

Згідно з ч. 1 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Частиною 5 статті 334 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Відповідно до інформації, що міститься в автоматизованій системі виконавчого провадження, наказ від 24.11.2017 перебуває на виконанні у приватного виконавця Безрукого Олега Васильовича, виконавче провадження № 58048699, водночас на даний час виконавче провадження зупинено (постанова від 16.03.2021) на підставі п. 5 ч. 1 ст. 34 Закону України "Про виконавче провадження" (звернення до суду із заявою про заміну вибулої сторони правонаступником).

Отже, згідно з вимогами чинного законодавства заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу, включаючи стадію примусового виконання судового рішення.

З огляду на вищевикладене, суд дійшов висновку про те, що невжиття заходів у здійсненні правонаступництва є перешкодою для подальшого виконання судового рішення у даній справі, отже заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником слід задовольнити.

Керуючись ст. 52, 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" б/н від 25.10.2023 (вх. № 12368/23 від 25.10.2023) про заміну сторони виконавчого провадження правонаступником задовольнити.

Замінити стягувача у виконавчому провадженні з виконання наказу Господарського суду Івано-Франківської області від 24.11.2017 по справі № 909/738/17 Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (вул. Щорса, 36-Б, м. Київ, 01133; ідентифікаційний код 34047020) на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (вул. Зоологічна, буд. 4-А, офіс 139, м. Київ, 04119; ідентифікаційний код 43086924).

Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення та може бути оскаржена до Західного апеляційного господарського суду в строк та порядку, що визначені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 13.11.2023.

Суддя                                                                   С. М. Кобецька