ШОСТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

Справа № 826/17284/16 Суддя (судді) першої інстанції: Амельохін В.В.

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 жовтня 2023 року м. Київ

Шостий апеляційний адміністративний суд в складі: головуючого - судді Мєзєнцева Є.І., суддів - Епель О.В., Сорочка Є.О., розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Славкіної Марини Анатоліївни на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 січня 2018 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в якому просив визнати ОСОБА_1 кредитором ПАТ «КБ «Хрещатик» на суму 1 022 000, 00 доларів США (один мільйон двадцять дві тисячі доларів США) та 1 950 000, 00 грн. (один мільйон дев`ятсот п`ятдесят тисяч грн. 00 коп.) по договорам: 1. № 687/2013-222 від 24.05.2013р.на суму 850 000, 00грн.; 2. № 222Д-491314 від 27.12.2013р. на суму 600 000, 00дол.США; 3. № 222Д-488884 від 20.02.2014р. на суму 700 000, 00грн.; 4. № 222Д-460735 від 25.12.2013р. на суму 400 000, 00грн.; 5. № 222Д-488893 від 20.02.2014р. на суму 300000, 00дол.США; 6. № 222Д-408079 від 05.09.2013р. на суму 122000, 00 дол. США; зобов`язати Уповноважену особу ФГВФО на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» Костенка І.І., внести ОСОБА_1 до Реєстру кредиторів в процедурі ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик».

Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 січня 2018 року адміністративний позов задоволено частково, зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «КБ «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича внести до виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб пропозицію щодо змін до акцептованого реєстру кредиторів та включення кредиторських вимог ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) згідно рішення Шевченківського районного суду міста Києва від 05.02.2016 року № 761/32568/15-ц до відповідної черги такого Реєстру кредиторських вимог. В іншій частині позовних вимог відмовлено.

В апеляційній скарзі відповідач, посилаючись на неповне з`ясування обставин, що мають значення для справи, неправильне застосування норм матеріального права та порушення норм процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи, просить скасувати оскаржуване рішення та прийняти нове, яким відмовити у задоволенні адміністративного позову в повному обсязі.

Водночас, 28 вересня 2023 року на адресу Шостого апеляційного адміністративного суду надійшло клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про закриття провадження у справі.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 311 Кодексу адміністративного судочинства України, суд апеляційної інстанції може розглянути справу без повідомлення учасників справи (в порядку письмового провадження) за наявними у справі матеріалами, якщо справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів, у разі подання апеляційної скарги на рішення суду першої інстанції, які ухвалені в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін (у порядку письмового провадження).

З огляду на викладене, колегія суддів визнала за можливе розглянути справу в порядку письмового провадження.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши повноту встановлення окружним адміністративним судом фактичних обставин справи та правильність застосування ним норм матеріального і процесуального права, колегія суддів дійшла наступного висновку.

Судом першої інстанції встановлено, що між ОСОБА_1 та ПАТ «КБ «Хрещатик» протягом 2013 - 2014 років було укладено Договори банківського вкладу в національній валюті та в доларах США, а саме:

- Договір № 687/2013-222 від 24.05.2013р. банківського вкладу «Оберіг» в національній валюті із щомісячною виплатою процентів (12 місяців) на суму 850 000, 00 грн.;

- Договір № 222D-491314 від 27.12.2013р. банківського вкладу «Думай про весну» в доларах США із щомісячною виплатою процентів (14 місяців) на суму 600 000, 00 дол. США;

- Договір № 222D - 488884 від 20.02.2014р. банківського вкладу «Новорічні обійми» в національній валюті із щомісячною виплатою процентів (14 місяців) на суму 700 000, 00 грн.;

- Договір № 222D - 460735 від 25.12.2013 р. банківського вкладу «Новорічні обійми» в національній валюті із щомісячною виплатою процентів (14 місяців) на суму 400 000, 00 грн.;

- Договір № 222D - 488893 від 20.02.2014р. банківського вкладу «Новорічні обійми» в доларах США із щомісячною виплатою процентів (14 місяців) на суму 300 000, 00 дол. США;

- Договір № 222D - 408079 від 05.09.2014р. банківського вкладу «Дарунок осені» в доларах США із щомісячною виплатою процентів (24 місяців) на суму 130 000, 00 дол. США;

В подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 № 234 "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРІЦІЙНИЙ БАНК "ХРЕЩАТИК" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 05.04.2016 № 463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРІЦІЙНИЙ БАНК "ХРЕЩАТИК" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05 квітня 2016 р. до 04 травня 2016 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку Ігорю Івановичу строком на один місяць з 05 квітня 2016 р. до 04 травня 2016 р. включно.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.04.2016 р. № 560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з 05 травня 2016 р. до 04 червня 2016 р. включно.

У відповідності до даного рішення продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" Костенка І.І. з 05 травня 2016 р. до 04 червня 2016 р. включно.

Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 02.06.2016 р. №46-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ "ХРЕЩАТИК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03.06.2016 р. №913 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК" з 06.06.2016 р. по 05.06.2018 р. включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "ХРЕЩАТИК", визначені, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Костенку І.І.

06 липня 2016 року ОСОБА_1 звернувся з заявою до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виплати йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в ПАТ «КБ «Хрещатик» відповідно до Договору банківського вкладу № 222D - 408079 від 05.09.2014р. «Дарунок осені» на суму 130 000, 00 дол. США.

Одночасно, 06 липня 2016 року ОСОБА_1 звернувся до відповідача з кредиторською вимогою, якою просив визнати його кредитором ПАТ «КБ «Хрещатик» по заборгованості, що виникла за Договорами банківського вкладу:

- № 687/2013-222 від 24.05.2013р.на суму 850 000, 00 грн.;

- № 222Д-491314 від 27.12.2013р. на суму 600 000, 00дол.США;

- № 222Д-488884 від 20.02.2014р. на суму 700 000, 00грн.;

- № 222Д-460735 від 25.12.2013р. на суму 400 000, 00грн.;

- № 222Д-488893 від 20.02.2014р. на суму 300000, 00дол.США;

- № 222Д-408079 від 05.09.2013р. на суму 122 000, 00 дол. США.

В додаток до вказаних заяв, позивачем було надано рішення Шевченківського районного суду м. Києва від 05.02.2016 року по справі № 761/32568/15-ц, яким задоволено його вимоги про стягнення боргу з ПАТ «КБ «Хрещатик» за Договором банківського вкладу № 222D - 408079 від 05.09.2014р. «Дарунок осені» на суму 130 000, 00 дол. США.

23 серпня 2016 року Уповноваженою особою надано позивачу лист - відповідь (вих. № 41/3-12/7762), якою було частково відмовлено в задоволені кредиторських вимог, зокрема щодо договорів банківського вкладу № 687/2013-222 від 24.05.2013р., № 222Д-491314 від 27.12.2013р., № 222Д-488884 від 20.02.2014р., № 222Д-460735 від 25.12.2013р., № 222Д-488893 від 20.02.2014р., з підстав їх відсутності в ПАТ «КБ «Хрещатик».

Вказаним листом також повідомлено, що задоволення його кредиторської вимоги в частині Договору банківського вкладу № 222D - 408079 від 05.09.2014р. «Дарунок осені» буде прийнято після отримання рішення Шевченківського районного суду м. Києва про роз`яснення його рішення від 05.02.2016 року по справі № 761/32568/15-ц.

Незгода позивача з діями Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ «КБ «Хрещатик» Костенка І.І. щодо безпідставного не включення його до реєстру кредиторів в ліквідації ПАТ «КБ «Хрещатик», обумовила ОСОБА_1 на звернення до суду.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).

Відповідно до ч. 1 статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону № 4452-VI.

Відповідно до ч. 1 ст. 44 Закону № 4452-VI Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність".

Частиною 4 ст. 44 Закону № 4452-VI передбачено, що Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Згідно ч. 1 та 2 ст. 45 Закону № 4452-VI Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті "Урядовий кур`єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Відповідно до ч. 5 ст. 45 Закону № 4452-VI протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Згідно ч. 1 ст. 48 Закону № 4452 Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження:

1) здійснює повноваження органів управління банку;

2) приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу, виконує функції з управління та продає майно банку;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів;

4) вживає у встановленому законодавством порядку заходів до повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед банком та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна банку, що перебуває у третіх осіб, оновлює інформацію, що міститься у Кредитному реєстрі Національного банку України;

5) звільняє працівників банку відповідно до законодавства України про працю;

6) заявляє відмову від виконання договорів та в установленому законодавством порядку розриває їх;

7) передає у встановленому порядку на зберігання документи банку, що підлягають обов`язковому зберіганню;

8) здійснює повноваження, що визначені частиною другою статті 37 цього Закону;

9) здійснює відчуження активів та/або зобов`язань банку, якщо це було передбачено планом врегулювання, або в інших випадках, передбачених цим Законом;

10) повертає ініціатору переказу кошти, що надійшли на кореспондентський рахунок банку для зарахування на поточні рахунки клієнтів банку або для виплати переказів протягом процедури ліквідації до дня відкриття банком накопичувального рахунка в Національному банку України (крім коштів, призначенням платежу за якими є погашення зобов`язань перед банком).

Відповідно до ст. 49 Закону № 4452-VI Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи:

1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду.

Фонд зобов`язаний у 60-денний строк з дня початку процедури ліквідації банку надіслати повідомлення всім клієнтам, які користуються послугами відповідального зберігання, про необхідність вилучити свої цінності протягом одного місяця з дня повідомлення. Матеріальні цінності, що перебували на відповідальному зберіганні банку і не були вилучені власниками в зазначений у повідомленні строк, вважаються фондами, на які не можуть претендувати кредитори банку. Такі цінності переходять у розпорядження Фонду для повернення законним власникам.

Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

Відповідно до вимог ст. 53 Закону № 4452-VI (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) рішення про передачу майна (активів та зобов`язань) неплатоспроможного банку спеціалізованій установі приймається виконавчою дирекцією Фонду не пізніше двох місяців до завершення строку ліквідації банку. Передача майна (активів та зобов`язань) спеціалізованій установі повинна бути завершена не пізніше строку ліквідації банку.

За результатами проведення ліквідації банку Фонд складає ліквідаційний баланс та звіт, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду.

Звіт складається відповідно до нормативно-правових актів Фонду і має містити, зокрема, відомості про реалізацію майна банку та задоволення вимог кредиторів та/або вичерпання можливостей здійснення заходів, спрямованих на задоволення вимог кредиторів.

Ліквідація банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з моменту внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

У день внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців повноваження Фонду як ліквідатора щодо такого банку припиняються і Фонд надсилає Національному банку України звіт про завершення ліквідації банку.

Не пізніше наступного робочого дня після внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців про ліквідацію банку Фонд оприлюднює на офіційному веб-сайті Фонду інформацію про завершення процедури ліквідації банку та припинення банку як юридичної особи.

Колегія суддів звертає увагу, що 02 жовтня 2020 року внесено запис до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань № 1000741110128000175 про державну реєстрацію припинення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" як юридичної особи, отже, ліквідація банку вважається завершеною, а банк ліквідованим.

Згідно ст. 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) вимоги кредиторів до банку, що були незадоволені за недостатністю його майна, вважаються погашеними.

З огляду на викладене, 02.10.2020 року повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб/ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як ліквідатора Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" припинено.

Суд звертає увагу, що припинення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик", як юридичної особи унеможливлює внесення будь-яких змін до акцептованого реєстру кредиторів та включення їх до відповідної черги.

Беручи до уваги, що на момент розгляду даної справи в суді апеляційної інстанції, ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" ліквідовано, та повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб/ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, як ліквідатора Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" припинено, вказане є підставою для закриття провадження у справі відповідно до вимог п. 5 ч. 1 ст. 238 КАС України.

З 15 грудня 2017 року набув чинності Закон України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів", відповідно до якого Кодекс адміністративного судочинства України був викладений у новій редакції.

У відповідності до п. 10 розділу VII "Перехідні положення" КАС України справи у судах першої та апеляційної інстанцій, провадження у яких відкрито до набрання чинності цією редакцією Кодексу, розглядаються за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Згідно з ч. 3 ст. 3 КАС України провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.

Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 238 КАС України суд закриває провадження у справі, зокрема у разі припинення юридичної особи, за винятком суб`єкта владних повноважень, які були однією із сторін у справі, якщо спірні правовідносини не допускають правонаступництва.

Згідно ч.1 статті 319 КАС України судове рішення першої інстанції, яким закінчено розгляд справи, підлягає скасуванню повністю або частково в апеляційному порядку і позовна заява залишається без розгляду або провадження у справі закривається у відповідній частині з підстав, встановлених відповідно статтями 238, 240 цього Кодексу.

Таким чином, з огляду на викладене колегія суддів вважає, що апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб необхідно задовольнити частково, рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 січня 2018 року - скасувати та закрити провадження у справі.

Керуючись статтями 238, 242, 308, 311, 315, 317, 319, 321, 322, 325, 328, 329, 331 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ :

Клопотання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - задовольнити.

Рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 31 січня 2018 року - скасувати.

Провадження у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Хрещатик» Костенка Ігоря Івановича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити дії - закрити.

Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, та може бути оскаржена безпосередньо до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного суду у тридцятиденний строк в порядку, встановленому статтями 329-331 КАС України.

Головуючий суддя Є.І.Мєзєнцев

cуддя О.В.Епель

суддя Є.О.Сорочко