Справа № 4-117/2009р.
Р І Ш Е Н Н Я
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
14 квітня 2009 року Центрально-Міський районний суд м. Макіївки Донецької області у складі :
головуючого судді Максимова М.Т.
при секретарі Сакаєвій А.Р.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Макіївці подання Центрально-Міського РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області про розкриття банківськими установами – Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком філії Центрально-Міське відділення Промінвестбанку в м. Макіївка Донецької області, Акціонерно–комерційним банком «Укрсоцбанк» Донецької обласної філії інформації, яка містить банківську таємницю щодо товариства з обмеженою відповідальністю «Мак-ойл-поставка» ,-
В С Т А Н О В И В :
Центрально-Міський РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області звернувся до суду з поданням, в якому просить зобов’язати банківські установи : Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк в особі філії Центрально-Міського відділення Промінвестбанку в м. Макіївці та Макіївську філію Акціонерно-комерційного банку «Укрсоцбанк» розкрити інформацію, яка містіть банківську таємницю, щодо товариства з обмеженою відповідальністю «Майк-ойл-поставка», надавши наступні документи: кредитні договори, довідки про фінансовий стан товариства, акти опису та оцінки майна, документи, що підтверджують право власності на майно, яке передано у заставу, довідки банку про стан погашення кредитів та відсотків по них, рух грошових коштів за період з моменту укладання кредитних договорів по 2006 р. по рахунках з розшифруванням контрагентів та призначенням платежів по вказаним кредитам, мотивуючи свої вимоги тим, що у відношенні колишнього директора ТОВ “Майк-ойл-поставка” ОСОБА_1 за фактами підробки підписів засновників в протоколах загальних зборів ТОВ на протязі 2003-2006рр. порушено кримінальну справу за ст. 222,366 КК України. ОСОБА_2, який став директором «Майк-ойл-поставка» після ОСОБА_1 вважає, що останній скоїв розкрадання коштів підприємства, в своїх скаргах до правоохоронних органів ОСОБА_2 вказував на неодноразові факти підробки підписів засновників з ціллю незаконного придбання кредитних коштів в банках, але посадові особи прокуратури м. Макіївки розслідували лише один з п’яти таких епізодів, на які було вказано в скаргах. При вивчені документів ОСОБА_2 прийшов до висновку , що при укладенні кредитних договорів були підроблені підписи в протоколах загальних зборів засновників товариства , а також незаконно представлено майно ТОВ “Майк-ойл-поставка” в заставу, внаслідок чого товариству спричинена матеріальна шкода. У філії Центрально-Міського відділення Промінвестбанку в м. Макіївка був укладений договір № 09-08/1391 від 12.03.2004 року на суму 75000 тис. доларів США; кредитний договір №09-08/101 від 11.03.2005 року на суму 85 000 грн., кредитний договір №09-08/172 від 12.04.2005 року на суму 60 000 грн. . В Акціонерно-комерційному банку «Укрсоцбанк» Макіївської філії кредитний договір № 210/6 кд/1 от 16.01.2004 року на суму 270000 грн., додаткова угода № 6 від 16.09.2004 року до кредитного договору №210/6/КД/1 от 16.01.2004 року під залог майна Товариства (АЗС, автомашина ЗИЛ), № 226 от 28.05.2003 року на суму 130000 грн., чим ОСОБА_1 спричинив матеріальну шкоду ТОВ «Мак-ойл-поставка».
З огляду на вищевикладене Центрально-Міський РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області просить зобов’язати Центрально-Міське відділення "Промінвестбанку" у м. Макіївці та філію АКБ "Укрсоцбанк" у м. Макіївці розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо ТОВ «Мак-ойл-поставка» за кредитними договорами.
В судовому засіданні заявник підтримав заявлені вимоги .
Представник зацікавленої особи ТОВ «Мак-Ойл-Поставка» - ОСОБА_2 не заперечував щодо задоволення вимог Центрально-Міського РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області.
Представник банківської установи – Центрально-Міського відділення "Промінвестбанку" у м. Макіївці у судовому засіданні заперечувала проти задоволення подання про розкриття банківської таємниці відносно ТОВ «Мак - ойл –поставка» і суду пояснила, що відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації та на письмову вимогу суду або за рішенням суду. Також відповідно до ст. 1076 ЦК України відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їх представникам. При цьому уповноваженим представником клієнта (власником рахунку) вважається особа, зазначена у картках із зразками підписів та відбитка печатки. Враховуючи те, що у картках із зразками підписів і відбитка печатки, що знаходяться в банку, як керівник зазначена інша особа, а саме – ОСОБА_1 надати інформацію заявнику не надається можливим. Раніше ОСОБА_2 неодноразово звертався до філії банку за отриманням інформації що містить банківську таємницю. У відповідях на звернення йому було роз’яснено, що запитувану інформацію він може отримати як директор ТОВ «Мак-ойл-поставка» після переоформлення на нього карток із зразками підписів і відбитка печатки та надання документів, що підтверджують його повноваження. Але вказані документи банку не були надані , в зв”язку з чим вони вважають неможливим розкриття інформації, що містить банківську таємницю.
Представник банківської установи - філії АКБ "Укрсоцбанк" у м. Макіївці у судовому засіданні заперечувала проти заяви ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про розкриття банківської таємниці відносно ТОВ «Мак - ойл –поставка» та суду пояснила, що ОСОБА_2 вважає себе володільцем інформації яка містить банківську таємницю , але володільцем такої інформації є юридична особа, а не засновники товариства. В банківський установі є юридична справа, в якій зберігаються документи ТОВ “Майк-ойл-поставка” і мається декілька статутів. Крім того, в заяві не зазначено її обґрунтування , конкретно не вказано яку саме інформацію, що містить банківську таємницю необхідно розкрити. Вважають, що заява не підлягає задоволенню, оскільки ці питання повинні бути вирішені між засновниками товариства та керівництвом.
Суд заслухавши пояснення заявника, ОСОБА_2, представників банківських установ та дослідивши матеріали справи, вважає, що заявлені вимоги про розкриття інформації , яка містить банківську таємницю підлягають задоволенню з наступних підстав:
Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Порядок розкриття банківської таємниці, зазначений у ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність", наголошує, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації; 2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду та т. інше.
Таким чином, суд вважає вимоги заявника обґрунтованими тому, що без розкриття інформації про наявність кредитних договорів та рух грошових коштів ТОВ «Майк–ойл-поставка» не можливо перевірити ствердження ОСОБА_2 про скоєння злочину колишнім керівництвом цієї установи, та вважає за можливе задовольнити вимоги Центрально-Міського РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області, зобов’язавши Центрально-Міське відділення «Промінвестбанку» і АКБ «Укрсоцбанк» м. Макіївки розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, що стосується видачі за період 2003-2005 років кредитів ТОВ «Мак-ойл-поставка», а саме: з кредитних справ ТОВ «Мак-ойл-поставка» з додатками до договорів; довідок про фінансовий стан товариства; актів опису та оцінки майна; документів, підтверджуючих право власності на майно, яке передано у заставу; довідки банку про стан погашення кредиту та відсотків по ним; юридичної справи товариства; рух грошових коштів по рахунках з розшифровуванням контрагентів та призначенням платежів за період 1999-2006 роки; актів прийому – передачі векселів та інформацію по їх імітуванню.
.
Керуючись ст.ст.11,209, 212-215,218,287, 289, 290 ЦПК України, ст.. 1076 ЦК України, ст. 60,62 Закону України “Про банки та банківську діяльність”, –
В И Р І Ш И В :
Вимоги Центрально-Міського РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області – задовольнити.
Зобов’язати Центрально-Міське відділення «Промінвестбанку» у м. Макіївці, який знаходиться за адресою: м. Макіївка, м/н Сонячний, б.12, розкрити Центрально-Міському РВ Макіївського ГУ УМВС України у Донецькій області інформацію, що містить банківську таємницю щодо ТОВ «Майк-ойл-поставка», розташованого за адресою: м. Макіївка, пл.. Трестівська, за кредитними договорами № 09-08/1391 від 12.03.2004 року, № 09-08/101 від 11.03.2005 року, №09-08/172 від 12.04.2005 року, надавши належним чином завірені копії наступних документів: вказаних кредитних договорів, довідок про фінансове положення товариства станом на момент надання кредитів, актів опису та оцінки майна, документів, що підтверджують право власності на майно, яке передано у заставу, довідки банку про стан погашення кредитів та відсотків по них станом на лютий 2009 року, рух грошових коштів за період з моменту укладання кредитних договорів по 31.12.2006 р. по рахунках з розшифруванням контрагентів та призначенням платежів по вказаним кредитам.
Зобов’язати філію АКБ «Укрсоцбанк» у м. Макіївці, який знаходиться за адресою: м. Макіївка, вул. Леніна, б. 61, розкрити інформацію, що містить банківську таємницю щодо ТОВ «Майк-ойл-поставка» , розташованого за адресою: м. Макіївка, пл.. Трестівська, за кредитними договорами №210/6/КД/1 від 16.01.2004 року, № 226 від 28.05.2003 року, та по додатковій угоді № 6 від 16.09.2004 року до кредитного договору №210/6/КД/1 від 16.01.2004 року, надавши належним чином завірені копії наступних документів: кредитних договорів, довідок про фінансове положення товариства станом на момент надання кредитів, актів опису та оцінки майна, документів, що підтверджують право власності на майно, яке передано у заставу, довідки банку про стан погашення кредитів та відсотків по них станом на лютий 2009 року, рух грошових коштів за період з моменту укладання кредитних договорів по 31.12.2006 р. по рахунках з розшифруванням контрагентів та призначенням платежів по вказаним кредитам.
Рішення підлягає негайному виконанню, але може бути оскаржено до Апеляційного суду Донецької області заявником та особою, щодо якої банк розкриває банківську таємницю шляхом подання апеляційної у п’ятиденний строк з дня ухвалення рішення .
Суддя М.Т. Максимов