КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

Справа: № 826/19207/14 Головуючий у 1-й інстанції: Келеберда В.І. Суддя-доповідач: Романчук О.М

У Х В А Л А

Іменем України

24 березня 2015 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого: Романчук О.М.,

Суддів: Пилипенко О.Є.,

Шелест С.Б.,

при секретарі Артюхіній М.А.,

розглянувши в судовому засіданні в м.Києві апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на окрему ухвалу Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 січня 2015 р. у справі за адміністративним позовом ОСОБА_5 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївський банк» Пантіна Л.О. про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_5 звернувся до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївській банк» Пантіної Л.О., з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог, про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду щодо невнесення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами; визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами позивача у ПАТ «Старокиївській банк» за договором банківського рахунку №8046 від 16.05.2014; зобов'язання Уповноважену особу Фонду включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Старокиївській банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до загального реєстру вкладників для здійснення виплат за вкладами в ПАТ «Старокиївський банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та виплатити гарантовану суму відшкодування за договором банківського рахунку №8046 від 16.05.2014 року.

30 січня 2015 року Окружним адміністративним судом міста Києва постановлено окрему ухвалу щодо наявності ознак в діях Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Старокиївській банк» Пантіною Л.О. порушення вимог ст. 17 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а саме перерахування коштів з банківського рахунку ОСОБА_5 на рахунок ТОВ «Прилад Імекс Автоматизація» після відкликання банківської ліцензії та за відсутності відповідного розрахункового документу (доручення або вимоги про примусове списання коштів) та направлено до Національного банку України, Головного управління Міністерства внутрішніх справ України у м.Києві про викладені у її мотивувальній частині порушення для вчинення дій в порядку ст.214 Кримінального процесуального кодексу України.

Не погоджуючись з вищезазначеною ухвалою, представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подав апеляційну скаргу, в якій просить апеляційну інстанцію скасувати незаконну, на його думку, окрему ухвалу. В своїй апеляційній скарзі апелянт посилається на порушення норм процесуального права.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що між ОСОБА_5 та ПАТ «Старокиївський банк» укладено договір банківського рахунку від 16.05.2014 №8046, предметом якого є відкриття поточного, в тому числі у банківських металах, рахунку у Банку і надання клієнту комплексу банківських послуг.

Як вбачається з виписки по особовому рахунку ОСОБА_5 06.06.2014 на його рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195325 грн.

Постановою Правління Національного банку України від 17 червня 2014 року № 365 Публічне акціонерне товариство «Старокиївський Банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17 червня 2014 року № 50, розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Старокиївський Банк» з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 18 червня 2014 року по 18 вересня 2014 року та призначено уповноваженою особою Фонду за тимчасову адміністрацію ПАТ «Старокиївський Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Пантіну Любов Олександрівну.

11 вересня 2014 року Правлінням Національного банку України прийнята постанова №563 про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський Банк».

Також, 17 вересня 2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 92 про продовження повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Старокиївський Банк» Пантіної Л.О. з 18 червня 2014 року до 18 вересня 2015 року.

З матеріалів справи вбачається, що протоколом засідання комісії з перевірки договорів, призначеної наказом від 14.07.2014 №30-А встановлено, що 16.05.2014 на ім'я позивача було відкрито поточний рахунок, кошти на який надійшли внаслідок їх безготівково перерахування з рахунку юридичної особи ТОВ «Прилад Імперс Автоматизація». Уповноважена особа Фонду вказує, що вказані дії вчинено з метою отримати грошові кошти не від банку, а від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Внаслідок таких операцій штучно створювалась ситуація, за якою у Фонду гарантування вкладів виникало зобов'язання відшкодувати кошти за свій рахунок, без будь-яких законних підстав.

Частиною 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено обов'язок уповноваженої особи Фонду щодо забезпечення перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Цією ж статтею визначено підстави за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

Постановляючи окрему ухвалу, суд першої інстанції виходив з того, що Уповноваженою особою Фонду не надано суду жодного доказу, що внаслідок укладання договору банківського рахунку з позивачем ПАТ «Старокиївський банк» став неплатоспроможним та виконання його зобов'язань перед іншими кредиторами стало неможливим, а тому суд першої інстанції дійшов висновку, що Уповноваженою особою Фонду безпідставно визнано договір банківського рахунку від 16.05.2014 року №8046 нікчемним правочином. Крім того, суд першої інстанції наголосив на тому, що з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії, а саме 11.09.2014 року Уповноважена особа Фонду не мала право на здійснення банківської діяльності.

Однак, колегія суддів з таким висновком суду першої інстанції не погоджується з огляду на таке.

Згідно п.2 ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів та звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Крім того, відповідно до ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до ч.4 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Згідно ч. 5 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI, у разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

У відповідності до ч.7 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI протягом 30 днів з дня початку тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана провести інвентаризацію банківських активів і зобов'язань. Під час інвентаризації перевіряється наявність і відповідність балансової вартості фактичній вартості таких активів та зобов'язань неплатоспроможного банку:

1) готівки у касі та матеріальних цінностей у сховищі банку;

2) заборгованості за кредитами перед банком, у тому числі наявності забезпечення виконання зобов'язань за кредитними договорами;

3) заборгованості за цінними паперами перед банком;

4) заборгованості за зобов'язаннями банку перед кредиторами;

5) вимог банку до клієнта за списаною безнадійною заборгованістю (у тому числі наявності забезпечення виконання зобов'язань за такою заборгованістю).

Колегією суддів встановлено, що на виконання вимог законодавства Уповноваженою особою Фонду здійснено перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до запровадження тимчасової адміністрації банку, виявлено нікчемні правочини та відповідно до Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.08.2014 року №182/14 видано Наказ №61 від 29.08.2014 року, за яким визнано нікчемними ряд транзакцій та правочинів (договорів), у тому числі і правочин позивача.

Так, Уповноваженою особою Фонду на виконання своїх обов'язків, передбачених ст.38 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», було створено комісію з перевірки договорів (інших правочинів) укладених ПАТ «Старокиївський банк».

Результати роботи комісії було оформлено Протоколом від 29.08.2014 року.

Так, під час перевірки було встановлено, що 16.05.2014 року на ім'я позивача у ПАТ «Старокиївський банк» було відкрито поточний рахунок №26205501912501 у валюті - гривня. 06.06.2014 року кошти на цей рахунок надходили одноразово внаслідок їх безготівкового перерахування з рахунку юридичної особи TOB «Прилад Імпекс Автоматизація». Сума перерахування 195 325 грн.

Грошові кошти були перераховані з призначенням платежу «Зворотна фінансова допомога», що є також підтверджує намагання юридичної особи отримати всі власні грошові кошти не в порядку черговості від банку (4-а черга, ч.4 п.1 ст. 52 Закону), а за рахунок коштів держави.

Договору зворотної фінансової допомоги позивачем до матеріалів справи не надано.

Оскільки юридична особа не могла отримати грошові кошти в банку в наслідок їх відсутності, а також не є особою, чий вклад гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, з її рахунку, відкритому в ПАТ «Старокиївський банк», та розмір грошових коштів на якому значно перевищував граничний розмір відшкодування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (6 829 083,94 гривень), було здійснено перерахування на рахунки фізичної особи в розмірах, що не перевищував 200 000,00 гривень.

В підтвердження відсутності грошових коштів в банку було надано копії електронних повідомлень Національного банку України та внутрішню переписку працівників ПАТ «Старокиївський банк» за період квітень-червень 2014 року.

За даними фактами Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було подано до органів МВС України заяву №2133/08-02, відповідно до якої, що підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, було відкрито кримінальне провадження №12014000000000367 внесеного 11.09.2014 року до Єдиного реєстру досудових проваджень.

Постановою НБУ від 12.05.2014 року №275/БТ «Про віднесення ПАТ «Старокиївський банк» до категорії проблемних» було дозволено здійснювати залучення у вклади (депозити) кошти від фізичних осіб (у тому числі з видачею депозитних сертифікатів) у національній та іноземній валютах, а також у банківських металах виключно у межах сукупної заборгованості перед фізичними особами, що виникла на кінець дня дати прийняття цієї постанови. Поточний рахунок №2620 5 501912501 в гривні на ім'я ОСОБА_5 було відкрито 16.05.2014 року.

Виявлені обставини Уповноважено особою Фонду були повідомлені Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, яким було прийнято рішення від 21.08.2014 року №182/14 щодо тимчасового блокування виплат грошових коштів та відповідного звернення до правоохоронних органів із завою про вчинення кримінального правопорушення.

Отже, дійсно виявлені факти свідчать про те, що за договором банківського рахунку укладеному між ПАТ «Старокиївський банк» та позивачем, банк взяв на себе зобов'язання які виконати він не був спроможний.

Дані обставини визначені п.2 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як підставою для визначення нікчемності правочинів.

В зв'язку із вищевикладеними обставинами на підставі статті 216 Цивільного кодексу України грошові кошти були повернуті юридичній особі, яка, як кредитор ПАТ «Старокиївський банк» не позбавлена права звернутися із своїми кредиторськими вимогами в порядку визначеному Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, слід зазначити, що після відкликання банківської ліцензії та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банк може здійснювати банківську діяльність лише в межах, передбачених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI.

Керуючись ст.ст.160, 166, КАС України, суд,-

У Х В А Л И В:

Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - задовольнити.

Скасувати окрему ухвалу Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 січня 2015 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали виготовлено 27.03.2015 року.

Головуючий суддя: О.М. Романчук

Судді: О.Є.Пилипенко

С.Б.Шелест

Головуючий суддя Романчук О.М

Судді: Пилипенко О.Є.

Шелест С.Б.