Справа № 0910/339/2012

Провадження № 11/779/122/2014

Категорія ст.190 ч.3 КК України

Головуючий у 1 інстанції Бельмега М.В. Мирослав Васильович

Суддя-доповідач

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 листопада 2014 року м. Івано-Франківськ

Колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ Апеляційного суду Івано-Франківської області в складі

головуючого-судді Кукурудза Б.І.,

суддів Шкрібляка Ю.Д., Ткачук Н.В.,

секретаря Кравчук І.Я.,

прокурора Шишка Є.А, Беньковського В.Л.,

захисника ОСОБА_2,

засуджених ОСОБА_3, ОСОБА_4,

ОСОБА_5, ОСОБА_6, розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Івано-Франківську кримінальну справу щодо ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_4, за апеляційною скаргою прокурора, на вирок Косівського районного суду від 22.05.2013 року, -

в с т а н о в и л а :

Цим вироком ОСОБА_5

ІНФОРМАЦІЯ_1, не судимого

неодруженого,-

засуджено: - за ст.192 ч.2 КК України 1 рік обмеження волі;

- за ст.358 ч.3 КК України 3 місяці арешту;

- за ст.358 ч.1 КК України 6 місяців арешту;

- за ст.ст.32 ч.1, 192 ч.2 КК України 1 рік 6 місяців обмеження волі;

- за ст.ст.32 ч.1, 358 ч.3 КК України 1 рік обмеження волі;

- за ст.ст. 32 ч.1, 192 ч.2 КК України 2 роки обмеження волі;

- за ст.ст.32ч.1, 358 ч.3 КК України 1 рік 6 місяців обмеження волі;

- за ст.ст. 32 ч.1, 192 ч.2 КК України 2 роки 6 місяців обмеження волі.

За сукупністю злочинів на підставі ст.70 ч.1 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим йому остаточно визначено 2 роки шість місяців обмеження волі.

На підставі ст.ст.49, ч.5, 74 КК України звільнено ОСОБА_5 від призначеного покарання у зв'язку із закінченням строків давності.

За ст.ст. 27, 358 ч.1, 27, 364 ч.1, 27, 366 ч.1, 27, 28, 364 ч.2, 27, 28, 366 ч.2, 27, 358 ч.2, 27, 32, 364 ч.1, 27, 32, 366ч.1, 27, 28, 32, 364 ч.2, 27, 28, 32, 366 ч.2, 27, 358 ч.2, 27, 32, 364 ч.1, 27, 32, 366 ч.1, 27, 32, 364 ч.1, 27, 32, 366 ч.1, 209 ч.1 КК України ОСОБА_5 виправдано у зв'язку з недоведеністю його вини.

ОСОБА_3,

ІНФОРМАЦІЯ_2,

громадянинаУкраїни,

раніше не судимого, засуджено:

за ст. 367 ч. 2 КК України на 2 роки позбавлення волі з позбавленням

права обіймати керівні посади строком на 1 рік без штрафу;

за ст.ст. 32, 367 ч. 2 КК України на 2 роки 6 місяців позбавлення волі

з позбавленням права обіймати керівні посади строком на 1 рік 6 місяців

без штрафу;

за ст.ст. 32, 367 ч. 2 КК України на 3 роки позбавлення волі з

позбавленням права обіймати керівні посади строком на 2 роки без

штрафу.

На підставі ст. 70 КК України остаточно ОСОБА_3 визначено

шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим

позбавлення волі строком на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні

посади строком на 2 роки без штрафу.

На підставі ст.ст. 49, ч. 5, 74 КК України ОСОБА_3 звільнено від

призначеного покарання у зв'язку із закінченням строків давності;

ОСОБА_6

ІНФОРМАЦІЯ_3

Громадянин України ,

раніше не судимого

засуджено за ст.367 ч.2 КК України до позбавлення волі на 2 роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком на 1 рік без штрафу;

за ст.ст. 32, 367 ч.2 КК України до позбавлення волі на 2 роки 6 місяців з позбавленням права обіймати керівні посади строком на 1 рік 6 місяців без застосування штрафу;

за ст.ст. 32, 367 ч.2 КК України до позбавлення волі на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком на 2 роки без застосування штрафу.

На підставі ст.70. КК України остаточно йому визначено шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, позбавлення волі на 3 роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком на 2 роки без застосування штрафу.

На підставі ст.ст.49, ч.5, 74 КК України ОСОБА_6 звільнено від призначеного покарання у зв'язку із закінченням строком давності;

ОСОБА_4,

ІНФОРМАЦІЯ_4,

громадянкуУкраїни,

раніше не судиму,

засуджено:за ст. 192 ч. 2 КК України до 2 років обмеження волі;

за ст. 358 ч. 2 КК України до позбавлення волі на 2 роки.

На підставі ст. 70 КК України остаточно їй визначено шляхом

поглинення менш суворого покарання більш суворим, позбавлення волі на

2 роки.

На підставі ст.ст. 49, ч. 5, 74 КК України її звільнено від

призначеного покарання у зв'язку із закінченням строків давності.

Цивільний позов ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" про відшкодування

матеріальних збитків - залишено без розгляду.

Крім того постановою Косівського районного суду Івано-

Франківської області від 22 травня 2013 року звільнено від кримінальної

відповідальності ОСОБА_9 і ОСОБА_37

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ касаційну скаргу прокурора задоволено частково. Ухвалу Апеляційного суду Івано-Франківської області від 12 листопада 2013 року щодо ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_4, скасовано а справу направлено на новий апеляційний розгляд.

Згідно вироку суду ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_36, ОСОБА_4 визнано винними у злочинах, вчинених за наступних

обставин.

ОСОБА_5 у період з серпня 2007 по грудень 2007

11 АГ "Райффайзен Банк Аваль" заподіяв значну майнову шкоду у великому

розмірі шляхом обману та зловживання довірою, використовуючи завідомо

підроблені документи, а саме, заволодів коштами шляхом укладення

кредитних договорів та отримання ним кредиту а також отримання кредиту

на ім'я ОСОБА_11 у Вижнинькому відділенні Чернівецької обласної

дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ( надалі Вижнииьке відділення ЧОД

«Райфайзен Банк «Аваль») на загальну суму 200 тис. грн., що становить

великі розміри.

Так у липні 2007 ОСОБА_5 діючи умисно, з метою оформлення

кредиту) в АТ «Райфайзен Банк «Аваль», достовірно знаючи, що для

отримання кредиту) у Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк

«Аваль» по програмі споживчого кредитування необхідно передати у

банківську іпотеку належне йому майно, якого він фактично не мав, у невстановлений час та у невстановленому місці отримав від невстановлених слідством осіб завідомо підроблений, фіктивний офіційний документ-державний акт на право приватної власності на землю старого зразка серії ІV-ІФ № 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001, згідно якого він нібито є власником земельної ділянки площею 0,25 га, виділеної йому для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, яка нібито розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності. Продовжуючи свою злочинну діяльність, спрямовану на отримання кредиту наслідком чого є заподіяння майнової шкоди шляхом обману та зловживання довірою - грошовими коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, ОСОБА_5 02.08.2007 звернувся до оцінювача ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_10,' який склав від імені оцінювача ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_13 та директора ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_14, офіційні документи: витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки, звіт про експертну оцінку земельної ділянки (площею 2500 кв.м.), яка знаходиться у приватній власності гр. ОСОБА_5, згідно яких вартість земельної ділянки площею 0,25 га склала 196,13 тис. грн., які передав ОСОБА_5 для використання.

Реалізуючи свій злочинний умисел на отримання кредиту - заподіяння майнової шкоди у великих розмірах шляхом обману та зловживання довірою АТ «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_5 07.08.2007 звернувся до землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9, який видав йому фіктивні довідки про те, що земельна ділянка площею 0,25 га, яка нібито належить йому на підставі державного акту на право приватної власності на землю старого зразка серії IV-ІФ) № 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001 не є паєм, на неї жодні обтяження (обмеження), сервітути не накладалися, будівництво на ній не проводилось і про присвоєння кадастрового номеру цій земельній ділянці.

ОСОБА_9, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_5, не пересвідчившись у достовірності наданих йому ОСОБА_5 документів, які підтверджували його право власності на земельну ділянку, діючи в інтересах ОСОБА_5 склав, підписав та видав три завідомо підроблені документи - довідку № 2326 від 07.08.2007, в яку свідомо вніс завідомо неправдиві відомості про те, що на земельну ділянку площею 2500 кв.м. надану йому для будівництва житлового будинку, яка знаходиться в АДРЕСА_1 і належить ОСОБА_5 жодні обтяження (обмеження), сервітути не накладалися, будівництво на ній не проводилось; довідку № 2327 від 07.08.2007, в яку свідомо вніс завідомо неправдиві відомості про те, що земельна ділянка площею 2500 кв.м., яка знаходиться в АДРЕСА_2 і належить ОСОБА_5 не являється паєм, сервітути, обтяження (обмеження) на неї не накладалися та довідку № 2404 від 07.08.2007, в яку свідомо вніс завідомо неправдиві відомості про те, що земельній ділянці площею 2500 кв.м.. яка знаходиться в АДРЕСА_3 і належить на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку серії ІV-ІФ № 03465 ОСОБА_5 присвоєно кадастровий номер 26 236 870 01 02 009 0032, що фактично не відповідало дійсності. При цьому, ОСОБА_9 діючи умисно, зловживаючи своїм службовим становищем в інтересах ОСОБА_5, не будучи уповноваженим, особисто підписав завідомо неправдивий офіційний документ - довідку № 2404 від 07.08.2007, яка містила завідомо неправдиві відомості, від імені сільського голови с.Старі Кути ОСОБА_15 та маючи доступ до гербової печатки Старокутської сільської ради, особисто завірив її печаткою, надавши статусу офіційного документу. Вказані завідомо фіктивні довідки ОСОБА_9 передав ОСОБА_5 для використання.

Доводячи свій злочинний умисел до кінця, ОСОБА_5 14.08.2007. звернувся до начальника Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із заявою про надання йому споживчого кредиту в сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців під заставу нерухомості- земельної ділянки. При цьому, ОСОБА_5 подав у Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» завідомо фіктивні документи, а саме довідки № 2326, № 2327 та № 2404 від 07.08.2007 та державний акт на право приватної власності на землю старого зразка серії ІV-ІФ Мі 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001 року та витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки ОСОБА_5, а також звіт про експертну оцінку земельної ділянки (площею 2500 кв.м.), яка нібито знаходиться у приватній власності гр. ОСОБА_5

Отримавши вказані документи ОСОБА_3 не перевіряючи їх достовірність, доручив ОСОБА_6 підготувати необхідний пакет документів для оформлення кредиту. ОСОБА_6, внаслідок своєї службової недбалості на виконання доручення ОСОБА_3, без проведення огляду предмета застави та засідання кредитного комітету, оформив, склав та підписав від свого імені кредитний договір № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007, згідно якого ОСОБА_38 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців.

Складені ОСОБА_6 та ОСОБА_3 документи, необхідні для оформлення кредитного договору та подані ОСОБА_5 завідомо фіктивні документи щодо наявності заставного майна, ОСОБА_3, вніс на засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню Вижиицького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль», до складу якого входили ОСОБА_3, ОСОБА_6 та ОСОБА_17 16.08.2007 на засіданні кредитного комітету вказаний кредитний договір було погоджено і у цей же день ОСОБА_5 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано- Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та ОСОБА_6, неналежно виконуючи свої службові обов'язки через несумліненне ставлення до них, надали приватному нотаріусу кредитний договір № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007, згідно якого ОСОБА_38 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. гри. терміном на 120 місяців, а ОСОБА_38, діючи умисно, з метою заподіяння майнової шкоди у великому розмірі, АТ «Райфайзен Банк «Аваль» шляхом обману та зловживання довірою надав завідомо підроблені довідки № 2326, № 2327 та № 2404 від 07.08.2007, державний акт па право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001, витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки та звіт про експертну оцінку земельної ділянки (площею 2500 кв.м.), яка знаходиться у приватній власності гр. ОСОБА_5, що фактично не відповідало дійсності. На підставі вказаних документів приватний нотаріус ОСОБА_18, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_5, ОСОБА_19 та ОСОБА_3 підготувала договір іпотеки від 16.08.2007, згідно якого ОСОБА_5 передав в іпотеку ВАТ АТ «Райфайзен Банк «Аваль» земельну ділянку площею 0,25 га, нібито виділену йому для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, яка розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_3, ОСОБА_19 і ОСОБА_39, та посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18

16.08.2007 ОСОБА_5, отримав у Вижницькому відділенні Чернівецької ОД «Райфайзен Банк «Аваль» грошові кошти, виділені йому в якості кредиту на суму 100 тис. грн., чим спричинив установі банку шкоду що у 500 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян і становить великі розміри.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_5 діючи умисно, з метою оформлення кредиту заподіяв майнову шкоду установі банку, а саме заволодів грошовими коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль», у великих розмірах, шляхом обману та зловживання довірою, повторно.

Так, у жовтні 2007 у невстановлений час та у невстановленому місці отримав від невстановлених слідством осіб завідомо фіктивний офіційний документ - державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034463 від 15.07.2002, згідно якого ОСОБА_11, яка є матір'ю його співмешканки ОСОБА_20, на підставі рішення виконкому № 8 від 22.05.2002 Старокутської сільської ради, нібито с власником земельної ділянки площею 0,25 га, виділеної для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, яка розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_5 переконав ОСОБА_11 надати йому паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нібито для допомоги в оформленні земельної ділянки, на що ОСОБА_11, не будучи обізнаною зі злочинними намірами ОСОБА_5 погодилась, оскільки довіряла йому. Не припиняючи своїх злочинних дій, спрямованих на отримання кредиту шляхом обману та зловживання довірою та заподіпня майнової шкоди АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, діючи умисно, повторно, ОСОБА_39 15.10.2007 звернувся до оцінювача ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_10 провести експертно грошову оцінку земельної ділянки площею 0,25 га, яка належала ОСОБА_11 на праві приватної власності на підставі державного акту на право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034463 від 15.07.2002 року.

ОСОБА_10, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_5, діючи в інтересах ОСОБА_5, повторно, склав від імені оцінювача ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_13 та директора ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_14 завідомо неправдиві документи: витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки та висновок експертно грошової вартості земельної ділянки, які містили завідомо неправдиві відомості та особисто підписав від імені ОСОБА_13 та ОСОБА_14 і завірив печаткою ТОВ «Ека-Захід», надавши статусу офіційних документів, після чого передав ОСОБА_5 для використання.

Реалізуючн свій злочинний умисел до кінця, ОСОБА_5 11.10.2007 звернувся до землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9, який видав йому довідку про те, що земельній ділянці площею 2500 м.кв., яка нібито належить ОСОБА_11 на підставі державного акту на право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034463 від 15.07.2002, присвоєно кадастровий номер. ОСОБА_9, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_5 не пересвідчившись у достовірності наданих йому ОСОБА_5 документів, які підтверджували право власності на земельну ділянк ОСОБА_11, повторно видав завідомо підроблений документ - довідку № 2500 від 11.10.2007. в яку свідомо вніс завідомо неправдиві відомості по земельній ділянці площею 2500 кв.м., яка знаходиться в АДРЕСА_4 і належить на підставі державного акту на право власності па земельну ділянку серії ІV-ІФ № 034463 ОСОБА_11, присвоєно кадастровий номер 26 236 870 01 03 002 0177, що фактично не відповідало дійсності.

При цьому, ОСОБА_9, діючи умисно, повторно, зловживаючи своїм службовим становищем в інтересах ОСОБА_5, подав вказану довідку на підпис сільському голові с.Старі Кути. Косівського район ОСОБА_15, який, не будучи обізнаним зі злочинними намірами ОСОБА_9 та у фіктивності поданого йому документу, підписав її від свого імені та завірив гербовою печаткою Старокутської сільської ради.

12.11.2007 року ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії та бажаючи досягти поставленої перед собою мети-незаконно отримати в кредит кошти в АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, діючи умисно, повторно, звернувся до землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9, який видав йому довідку про те, що на земельній ділянці площею 2500 м.кв., яка нібито належить ОСОБА_11 на підставі державною акту на право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ N° 034463 від 15.07.2002 жодні обтяження (обмеження). Сервітути не накладалися, будівництво на ній не проводилось.

ОСОБА_9 не пересвідчившись у достовірності наданих йому ОСОБА_5 документів, які підтверджували право власності на земельну ділянку ОСОБА_11, повторно, зловживаючи своїм службовим становищем в інтересах ОСОБА_5, видав завідомо підроблений

документ - довідку № 2924 від 12.11.2007, в яку свідомо вніс завідомо

неправдиві відомості. При цьому, ОСОБА_9, діючи умисно,

повторно, зловживаючи своїм службовим становищем в інтересах

ОСОБА_5, особисто зареєстрував вказаний завідомо фіктивний документ, що містив завідомо неправдиві відомості, свідомо підписав його і

замість сільського голови с.Старі Кути Косівського району ОСОБА_40

та завірив печаткою Старокутської сільської ради, надавши у такий спосіб

статусу офіційного документу, після чого, передав завідомо фіктивну

довідку № 2924 від 12.11.2007 ОСОБА_5 для подальшого

використання.

ОСОБА_5, 03.12.2007 особисто виготовив завідомо неправдивий

документ - довідку № 7 від 03.12.2007, в яку свідомо вніс завідомо

неправдиві відомості про те, що ОСОБА_11 ніби-то працює у приватного

підприємця ОСОБА_5, па посаді менеджера з 01.02.2004 і отримувала

заробітну плату за період з липня по листопад 2004 року у сумі по 1500

грн. за кожен місяць, що фактично не відповідало дійсності. Зазначену

фіктивну довідку, яка містила завідомо неправдиві відомості, ОСОБА_41, діючи умисно особисто підписав замість керівника та бухгалтера

надавши їй у такий спосіб статусу офіційного документу.

04.12.2007 ОСОБА_5 діючи умисно, повторно, з метою

отримання коштів у АТ «Райфайзен Банк «Аваль» не будучи

уповноваженим ОСОБА_11 відповідними дорученнями на представлення її

інтересів у банківських установах, звернувся до начальника Вижницького

відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із заявою від

імені ОСОБА_11 про надання останній споживчого кредиту в сумі 100 тис.

грн. терміном на 120 місяців під заставу нерухомості. при цьому, ОСОБА_41 подав у Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль»

завідомо фіктивні документи, а саме довідки № 2500 від 11.10.2007, №

2924 від 12.11.2007 видані Старокутською сільською радою, особисто

підроблену ним довідку № 7 від 03.12.2007, державний акт па право

приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034463 від

15.07.2002 року, а також витяг із звіту про експертну грошову оцінку

земельної ділянки ОСОБА_11 та висновок експертно грошової вартості'''

земельної ділянки ОСОБА_11

Отримавши вказані документи ОСОБА_3, передав їх

ОСОБА_6 для їх подальшого опрацювання та оформлення кредиту

в АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, чим допустив

службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх

службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що спричинило

тяжкі наслідки установі банку у вигляді матеріальної шкоди а саме, грубо

порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, інструкції з надання

кредитів фізичним особам на споживчі цілі, не перевіряючи достовірність

поданих ОСОБА_5 документів.

В свою чергу ОСОБА_6 повторно внаслідок своєї службової

недбалості, оформив, склав та підписав від свого імені - заяву-анкету на отримання кредиту під заставу від 04.12.2007 р. Після чого ОСОБА_36, без проведення огляду предмета застави та засідання кредитного

комітету, склав оформив та підписав від свого імені кредитний договір №

014/0006/82/44084 від 04.12.2007, згідно якого ОСОБА_11 було надано

кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців. Крім

цього. ОСОБА_6, особисто склав та підписав від свого імені

заключення кредитного комітету про погодження надання кредиту

Вижницьким відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_11

від 04.12.2007 та протокол засідання комітету по споживчому

кредитуванню № 1287 від 04.12.2007, який також підписав і ОСОБА_3

Складені, оформлені та підписані ОСОБА_6 та ОСОБА_42 документи, необхідні для оформлення кредитного договору та подані

ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 документи щодо наявності

заставного майна, ОСОБА_3, повторно, внаслідок службової

недбалості виніс на засідання кредитного комітету по споживчому

кредитуванню Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль»».

05.12.2007 ОСОБА_5, переконав ОСОБА_11 прибути разом із ним до

приватного нотаріуса ОСОБА_18 у смт. Яблунів Косівського району. В

цей же день, ОСОБА_5, ОСОБА_11 разом з ОСОБА_6 та

ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-

Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для

укладення договору іпотеки земельної ділянки. На підставі поданих

документів приватний нотаріус ОСОБА_18, яка не перебувала

злочинній змові із ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_3,

підготувала договір іпотеки від 05.12.2007, згідно якого ОСОБА_11

передала в іпотеку ВАТ АТ «Райфайзен Банк «Аваль» земельну ділянку

площею 0,25 га, нібито виділену їй для будівництва та обслуговування

житлового будинку та господарських споруд, яка розташована в с.Старі

Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності.

Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_3, ОСОБА_6 і ОСОБА_11. та посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18.

06.12.2007 ОСОБА_5, отримав у Вижницькому відділенні ЧОД

«Райфайзен Банк «Аваль» грошові кошти виділені ОСОБА_11 в якості кредиту на суму 100 тис. грн. Таким чином, ОСОБА_5, на підставі поданих ним завідомо фіктивних документів, оформленого кредитного договору № 014/0006/82/44084 від 04.12.2007, незаконно укладеному відімені ОСОБА_43 з Вижницьким відділенням ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль», повторно заволодів коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у сумі 100 тис. грн., із реальним наміром їх повернення відповідно до умов укладеного кредитного договору, чим спричинив установі банку шкоду що у 500 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадяні становить великі розміри.

Крім цього. ОСОБА_5 діючи умисно, повторно та за

попередньою змовою із жителькою с.Розтоки Косівського району Івано-Франківської області ОСОБА_4 і агентом по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції "Райфайзен Банк Аваль" у великих розмірах шляхом обману та зловживання довірою, використовуючи завідомо підроблені документи. ОСОБА_5 особисто отримав від землевпорядник Старокутської сільської ради ОСОБА_9 та експерта оцінювача ТОВ "Ека-Захід" ОСОБА_10 складені ними завідомо фіктивні документи, що містили завідомо неправдиві відомості.

Так у квітні 2008 року жителька с. Розтоки, Косівського району ОСОБА_4, маючи намір заволодіти коштами АТ "Райфайзен Банк Аваль" у великих розмірах за попередньою змовою в групі осіб, шляхом обману та зловживання довірою, звернулась до свого знайомого агента по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції "Райфайзен Банк Аваль" ОСОБА_21, якого попросила посприяти їй у оформленні кредиту на суму 23 тис. доларів США в Вижницькому відділенні ЧОД "Райфайзен Банк Аваль" на її підлеглого ОСОБА_22 надавши при цьому незаповнений бланк довідки про доходи, який був завірений печаткою АВП "Прилуки" де вона є директором. При цьому ОСОБА_4 запевнела ОСОБА_21 у тому, що особисто буде погашати зазначений кредит.

ОСОБА_21 достовірно знаючи, що для оформлення зазначеного кредиту необхідно передати у заставу банку будь-яке майно, зокрема земельну ділянку, діючи умисно, з відома і згоди ОСОБА_4 звернувся до свого знайомого ОСОБА_5 з яким домовився про те, що ОСОБА_5 надасть у заставу АТ "Райфайзен Банк Аваль" по кредиту, який оформлявся документально на ОСОБА_22, а фактично для ОСОБА_4 неіснуючу земельну ділянку, яка нібито належить йому на праві приватної власності, за що отримає грошову винагороду у сумі 2000-3000 доларів США, на що ОСОБА_5 погодився та взяв на себе зобов'язання по оформленню всіх необхідних документів пов'язаних із передачею земельної ділянки в іпотеку.

Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_5 діючи умисно, повторно, з метою заподіяння майнової шкоди у великих розмірах шляхом обману та зловживання довірою працівників АТ "Райфайзен Банк Аваль" у квітні 2008 року у невстановлений час та у невстановленому місці отримав від невстановлених слідством осіб завідомо фіктивний документ- державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ №0441732 від 11.12.2001, згідно якого, він на підставі договору купівлі продажу №779 від 23.10.2001 року нібито є власником земельної ділянки площею 0,25 га, виділеної для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, яка розташована в с. Старі Кути Косівського району, що фактично, не відповідало дійсності. Не припиняючи своїх злочинних дій ОСОБА_5 11.04.2008 звернувся до оцінювача ТОВ "Ека-Захід" ОСОБА_10 для отримання експертно грошової оцінки земельної ділянки площею 0,25 га, яка нібито належала йому на праві приватної власності на підставі завідомо підробленого державного акту на право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ №044173 від 11.12.2001 року.

ОСОБА_10, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_5, ОСОБА_4, ОСОБА_21, ОСОБА_3 та ОСОБА_6 повторно, склав від імені оцінювача ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_13 та директора ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_14 звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, яка знаходиться у приватній власності ОСОБА_5, а також витяг із звіту про експертно грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експертно грошову вартість земельної ділянки, згідно яких вартість земельної ділянки площею 0,25 га, яка нібито належала на праві приватної власності ОСОБА_5, склала 170,7 тис. грн. Вказані документи ОСОБА_10 свідомо підписав від імені ОСОБА_13 та ОСОБА_14 та завірив печаткою ТОВ «Ека-Захід», надавши статусу офіційного документа, після чого, передав ОСОБА_5 для використання.

Отримавши вказані документи ОСОБА_38 передав їх агенту по

залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_21 Після чого ОСОБА_38 19.05.2008, звернувся до землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9, який на його прохання видав довідку № 827 від 19.05.2008, в яку свідомо внісзавідомо неправдиві відомості про те, що земельній ділянці площею 2500кв.м., яка знаходиться в АДРЕСА_5 і належить на підставідержавного акту на право власності на земельну ділянку серії І-ІФ №044173 ОСОБА_38 присвоєно кадастровий номер 26 236 870 01 02 0070195, що фактично не відповідало дійсності і на неї жодні обтяження

(обмеження), сервітути не накладалися, будівництво на ній непроводилось. При цьому, ОСОБА_9, діючи в інтересах ОСОБА_5. особисто зареєстрував вказаний завідомо фіктивний документ та небудучи уповноваженим особисто підписав його замість сільського головис.Старі Кути Косівського району ОСОБА_44. Крім того, маючи доступдо гербової печатки Старокутської сільської ради, ОСОБА_9,особисто завірив її гербовою печаткою сільської ради, надавши у такий спосіб статусу офіційного документу, після чого, передав завідомо фіктивну довідку № 827 від 19.05.2008 ОСОБА_5 для подальшого використання.

ОСОБА_38 діючи умисно, з відома і згоди ОСОБА_4 передав агенту по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_21 для подальшого використання при оформленні кредиту виготовлені ОСОБА_9 завідомо фіктивні документи та підроблений невстановленими слідством особами державний акт на право приватної власності па землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 1 1.12.2001, згідно якого він на підставі договору купівлі -продажу № 779 від 23.10.2001, нібито є власником земельної ділянки площею 0,25 га, виділеної для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, яка розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності.

ОСОБА_45., за попередньою змовою із ОСОБА_4 та ОСОБА_5,

особисто заповнив довідку №01-19 від 13.05.2008, бланк якої йому був

наданий ОСОБА_4, в якій зазначив, що ОСОБА_22 з 01.01.2005

працює на посаді експедитора в АВП «Прилуки» і його зарплата у період з

листопада 2007 по квітень 2008 становить 15 тис. гри., яку, не будучи і

уповноваженим, особисто підписав від імені ОСОБА_4

19.05.2008 року ОСОБА_21, діючи умисно з відома і згоди ОСОБА_4

та ОСОБА_38, не будучи уповноваженим ОСОБА_22 відповідними дорученнями на представлення його інтересів у банківських установах, звернувся від імені останнього до начальника Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із проханням оформити кредит у сумі 23 т ис. доларів США на ОСОБА_22 при цьому, він, подав ОСОБА_3 завідомо фіктивні документи, а саме: довідки № 827 від 19.05.2008, №01-19 від 13.05.2008, державний акт па право приватноївласності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 1 1.12.2001, звіт

про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, яка нібито і знаходиться у приватній власності ОСОБА_38, витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експертну грошову вартість земельної ділянки.

Отримавши вказані документи ОСОБА_3, в наслідок своєї

службової недбалості, не перевіряючи достовірність поданих ОСОБА_21

від імені ОСОБА_22 документів, що засвідчують право власності на

земельну ділянку, особисто підготував протокол №104 від 19.05.2008року

засідання комітету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення

Чернівецької ОД «Райффайзеп Банк Аваль», який підписав. Наступного

дня, тобто 20.05.2008, ОСОБА_3 доручив ОСОБА_6

підготувати необхідний пакет документів для оформлення кредиту на

ОСОБА_22 Після чого ОСОБА_6 оформив, склав та підписав від

свого імені кредитний договір № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, згідно

якого ОСОБА_22 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 23 тис.

доларів США, що по курсу НБУ станом па 20.05.2008 становить 116,15 тис.

грн.терміном на 120 місяців. Вказаний кредитний договір ОСОБА_36 подав на підпис ОСОБА_3

Після чого ОСОБА_46,діючи за попередньою змовою групою осіб

а саме ОСОБА_4 та ОСОБА_16, з метою оформлення кредиту в АТ

«Райфайзен Банк «Аваль», не маючи па те відповідних повноважень,

підписав кредитний договір № 014/0006/82/46024 від імені ОСОБА_22

Дальше ОСОБА_6 підготував пакет документів, необхідний

для отримання ОСОБА_22 кредиту на споживчі цілі у сумі 23 тис.

доларів США, особисто склав та підписав від свого імені заключення

кредитного комітету про погодження надання кредиту Вижницьким

відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_22 від,

20.05.2008 та висновок кредитного працівника, які аналогічно були

підписані начальником відділення банку ОСОБА_3 В цей же день.

ОСОБА_5, ОСОБА_21 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3

прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та ОСОБА_6 надали приватному нотаріусу кредитний договір № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_22 нібито було надано кредит на споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США терміном на 120 місяців, а ОСОБА_5 та ОСОБА_21, діючи умисно, надали завідомо підроблену довідку № 827 від 19.05.2008, фіктивний державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 0441 73 від 11.12.2001, звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, яка знаходиться у приватній власності ОСОБА_5, витяг із звіту про експерту грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експертну грошову вартість земельної ділянки. На підставі вказаних документів приватний нотаріус ОСОБА_18, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_5, ОСОБА_21, ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_3 підготувала договір іпотеки від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_5 передав в іпотеку ВАТ АТ «Райфайзен Банк «Аваль» земельну ділянку площею 0,25 га, яка нібито розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_3, ОСОБА_6 та ОСОБА_38 і посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 21.05.2008 ОСОБА_6 діючи в інтересах ОСОБА_38, ОСОБА_21 та ОСОБА_4, не проводячи огляду земельної ділянки наданої у заставу ОСОБА_5 по кредиту оформленому на ОСОБА_22, склав та особисто підписав акт огляду майна від 21.05.2008, що перебуває у заставі. Вказаний завідомо фіктивний акт огляду від 21.05.2008 підписав від свого імені ОСОБА_3 та від імені ОСОБА_47, не будучи уповноваженим, ОСОБА_21

21.05.2008 ОСОБА_21, за попередньою змовою групою осіб, незаконно отримав у Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» кошти виділені ОСОБА_47 в якості кредиту в сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 1 16,15 тис.гри., з яких: 20 тис. доларів США згідно попередньої домовленості передав ОСОБА_4, 1000 доларів СІІІА - ОСОБА_5, а решту - 2 тис. доларів США привласнив.

Таким чином, ОСОБА_4, ОСОБА_21 та ОСОБА_5, діючи за попередньою змовою групою осіб, на підставі виготовлених та поданих ними завідомо фіктивних документів, оформленого кредитного договору № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, незаконно укладеному від імені ОСОБА_47 з Вижницьким відділенням ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль», повторно з мстою заподіяння майнової шкоди у великих розмірах шляхом обману та зловживання довірою заволоділи коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 1 16,15 тис. грн., які мали намір повертати відповідно до укладених умов кредитного договору.

Також, ОСОБА_5 діючи умисно, повторно, внаслідок отримання кредиту заподіяв майнову шкоду ВАТ "Ерсте Банк", у великих розмірах, шляхом обману та зловживання довірою, з використанням завідомо підроблених документів заволодів коштами ВАТ «Ерсте Банк» у сумі 505 тис. гри.,щостановить особливо великі розміри, виділені у якості кредиту йому та ОСОБА_48при цьому, ОСОБА_5. отримав від землевпорядника Старокутської сільськоїради ОСОБА_9 видані ним завідомо фіктивні документи.

Так, ОСОБА_5 у лютому 2008 з метою отримання кредиту

переконав свого знайомого ОСОБА_23 оформити на себе кредит у

Івано-Франківському регіональному управлінні роздрібного бізнесу

відкритого акціонерного товариства «Ерсте Банк», а кошти отримані в

якості кредиту віддати йому, пообіцявши при цьому особисто погашати

кредит та сприяти ОСОБА_23 у виготовленні всіх необхідних для

оформлення кредиту документів.

ОСОБА_23, який не був обізнаний зі злочинними намірами

ОСОБА_5 та довіряючи йому, погодився на його пропозицію і надав

йому свій паспорт громадянина України та довідку про присвоєння

ідентифікаційного коду. Після чого ОСОБА_5 у невстановлений час та

у невстановленому місці отримав від невстановлених слідством осіб

завідомо підроблені документи: державний акт па право приватної

власності на землю старого зразка серії І-ІФ № 044171 від 09.08.2002,

згідно якого ОСОБА_5, на підставі договору купівлі-продажу № 963

від 24.05.2002, нібито є власником земельної ділянки площею 1,0034 та,

виділеної для будівництва та обслуговування житлового будинку та

господарських споруд, ведення особистого селянського господарства, яка

розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що насправді не

відповідало дійсності.

Крім того, ОСОБА_38 отримав фіктивний державний акт на право

приватної власності па землю серії І-ІФ № 044169 від 09.08.2002, згідно

якого його товариш ОСОБА_23 па підставі договору купівлі-продажу

№ 123 від 10.03.2002 нібито є власником земельної ділянки площею 1,0009

та, виділеної для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, ведення особистого селянського господарства, яка

нібито розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не

відповідало дійсності.

Не припиняючи своїх злочинних дій, спрямованих па отримання кредиту, заподіяння майнової шкоди «Ерсте Банк» у великих розмірах шляхом обману та зловживання довірою, ОСОБА_5 21.02.2008 звернувся до землевпорядника Старокутської сільської ради Косівського району, Івано-Франківської області ОСОБА_9, який видав йому довідки про те, що земельна ділянка площею 1,0034 га, яка нібито належи ть йому на підставі державного акту на право приватної власності і на землю серії І-ІФ № 044171 від 09.08.2002 та земельна ділянка площею 1,0009 га, яка ніби то належить ОСОБА_23 на підставі державного акту на право приватної власності на землю серії І-ІФ № 044169 від 09.08.2002 не є паєм, на них жодні обтяження (обмеження), сервітути не накладалися, будівництво на них не проводилось і про присвоєнні кадастрових номерів цим земельним ділянкам. ОСОБА_9, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_5 не пересвідчившись у достовірності наданих йому ОСОБА_5 документів, якіпідтверджували його та ОСОБА_23 право власності на земельні ділянки, діючи умисно, повторно, зловживаючи своїм службовим становищем в інтересах ОСОБА_5, видав два завідомо підроблені документи - довідку № 521 від 21.02.2008, в яку свідомо вніс завідомо неправдиві відомості. Тоді ж, ОСОБА_9 виготовив завідомо фіктивну довідку № 522 від 21.02.2008, в яку аналогічно вніс завідомо неправдиві відомості про те, що на земельну ділянку площею 1,0009 га, яка знаходиться в АДРЕСА_6 і належить ОСОБА_23 жодні обтяження (обмеження), сервітути не накладалися, будівництво на ній не проводилось і земельній ділянці присвоєно кадастровий номер 26236 870 01 03 003 0245, що фактично не відповідало дійсності. При ньому, ОСОБА_9, діючи умисно, повторно, зловживаючи своїм

службовим становищем в інтересах ОСОБА_5, не будучи уповноваженим, особисто підписав завідомо фіктивні документи: довідки № 521 та № 522 від 21.02.2008, які містили завідомо неправдиві відомості від імені сільського голови с.Старі Кути ОСОБА_24 I. та особисто завірив їх гербовою печаткою Старокутської сільської ради, надавши їм статусу офіційного документу. Вказані фіктивні довідки ОСОБА_9 передав ОСОБА_5 для подальшого використання.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_5 03.03.2008

замовив у директора ПП «Інвест-Експерт» ОСОБА_25 проведення

експертно грошової оцінки двох земельних ділянок: площею 1,0034 га,

виділеної йому для будівництва та обслуговування житлового будинку та

господарських споруд, ведення особистого селянського господарства, яка

розташована в с.Старі Кути, Косівського району та площею 1,0009 га.

виділеної ОСОБА_23 для будівництва та обслуговування житлового

будинку та господарських споруд, ведення особистого селянського

господарства, яка розташована в с.Старі Кути, Косівського району.

ОСОБА_25, який не перебував у змові із ОСОБА_5 і не

був обізнаний зі злочинними намірами останнього та про фіктивність

наданих йому документів, провів огляд вказаних земельних ділянок та

склав звіти про їх експертно-грошову оцінку, згідно яких вартість

земельної ділянки площею 1,0034 га склала 414,433 тис.гри., а вартість

земельної ділянки площею 1,0009 га - 413,484 тис. грн. Вказані звіти

04.03.2008 ОСОБА_25 передав ОСОБА_5

05.03.2008 ОСОБА_5, діючи умисно, повторно, з метою

отримання кредиту, в «Ерсте Банк» у великих розмірах, разом із

ОСОБА_23 прибули до приміщення Івано-Франківського

регіонального управління роздрібного бізнесу відкритого акціонерного

товариства «Ерсте Банк», що у м. Івано-Франківську по вул.Грушевського,

22 «А». У приміщенні банку ОСОБА_5 підписав заяву від 05.03.2008

про видачу йому кредиту у сумі 50 тис. доларів США терміном на 120

місяців для споживчих цілей під заставу земельної ділянки та подав до

вказаної заяви завідомо підроблені документи довідку № 521 від

21.02.2008 та державний акт на право приватної власності на землю серії І-ІФ № 044171 від 09.08.2002 року. Аналогічного змісту заяву ОСОБА_5 переконав підписати і ОСОБА_23 та подати для оформлення кредиту завідомо підроблені документи, а саме довідку № 522 від 21.02.2008 та державний акт на право приватної власності па землю старого взірця серії І-ІФ № 044169 від 09.08.2002 року. ОСОБА_23, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_5 та не був обізнаним про фіктивність наданих йому ОСОБА_5 документів, погодився на пропозицію останнього і підписав заяву від 05.03.2008 про видачу йому кредиту у сумі 50 тис. доларів США терміном па 120 місяців для споживчих цілей під заставу земельної ділянки та подав до вказаної заяви завідомо підроблені І ОСОБА_38 документи - довідку № 522 від 21.02.2008 та державний | акт на право приватної власності на землю серії І-ІФ № 044169 від 09.08.2002 року.

Наступного дня, тобто 06.03.2008, ОСОБА_5 діючи умисно, зі метою заволодіння коштами шляхом обману та зловживання довірою, переконав ОСОБА_23, який не перебував з ним у злочинній змові та не був обізнаний із злочинними намірами останнього, прибути із ним до Івано-Франківського регіонального управління роздрібного бізнесу відкритого акціонерного товариства «Ерсте Банк» та укласти кредитний договір на отримання кредитних коштів у сумі 50 тис. доларів США для споживчих цілей, на що ОСОБА_23 погодився. В цей же день, 06.03.2008 ОСОБА_5 разом із ОСОБА_23, прибули до Івано- Франківського регіонального управління роздрібного бізнесу відкритого акціонерного товариства «Ерсте Банк», де ОСОБА_5, діючи умисно, повторно, з метою отримання кредиту в "Ерсте Банку" уклав кредитний договір № 014/0321/3/11222 від 06.03.2008, згідно якого ВАТ «Ерсте Банк» надало йому кредит у сумі 50 тис. доларів США під заставу земельної ділянки площею 1,0034 га терміном до 05.03.2018 року. Аналогічного змісту кредитний договір № 014/0321/3/1 1213 від 06.03.2008, на прохання ОСОБА_5, підписав і ОСОБА_23 Після цього, ОСОБА_5 разом з ОСОБА_23 та керуючим Івано-Франківського регіонального управління роздрібного бізнесу відкритого акціонерного товариства «Ерсте Банк» ОСОБА_26 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області, до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договорів іпотеки земельної ділянки. Знаходячись у приватного нотаріуса ОСОБА_18 ОСОБА_38, надав і завідомо підроблену довідку № 521 від 21.02.2008 та державний акт на : право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044171 від і 09.08.2002 року. На підставі вказаних документів приватний нотаріус ОСОБА_18, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_38 підготувала договір іпотеки від № 014/0321/3/1 1222 від 06.03.2008, згідно; якого, ОСОБА_38 передав в іпотеку ВАТ «Ерсте Банк» свою земельну ділянку площею 1,0034 га , нібито виділену йому для будівництва обслуговування житлового будинку та господарських споруд, веденні особистого селянського господарства, яка розташована с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_26, ОСОБА_38 та

посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 Продовжуючи свої

злочинні тії, ОСОБА_5 переконав ОСОБА_23, подати нотаріусу

довідку № 522 від 21.02.2008 та державний акт на право приватної

власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044169 від 09.08.2002, на

що ОСОБА_23, який не був обізнаний у фіктивності цих документів,

погодився. На підставі поданих ОСОБА_23 виготовлених

ОСОБА_5 документів приватний нотаріус ОСОБА_18,

підготувала договір іпотеки від № 014/0321/3/1 1213 від 06.03.2008, згідно

якого ОСОБА_23 передав в іпотеку ВАТ «Ерсте Банк» свою земельну

ділянку площею 1,0009 га. Вказаний договір іпотеки було підписано

ОСОБА_26, ОСОБА_23 та посвідчено приватним нотаріусом

ОСОБА_18 Не припиняючи своїх злочинних дій 06.03.2008 ОСОБА_41, діючи умисно, повторно, заподіяв майнову шкоду «Ерсте Банк» у

великих розмірах, шляхом обману та зловживання довірою та отримав у

Івано-Франківському регіональному управлінні роздрібного бізнесу

відкритого акціонерного товариства «Ерсте Банк» кошти виділені йому в

якості кредиту па суму 50 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило

252,5 тис. гри. Цього ж таки дня, ОСОБА_23 отримав у Івано-

Франківському регіональному управлінні роздрібного бізнесу відкритого

акціонерного товариства «Ерсте Банк» кошти, виділені йому в якості

кредиту на суму 50 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 252,2тис. грн., які згідно домовленості передав ОСОБА_38 в повному обсязі. Таким чином, ОСОБА_5.,достовірнознаючи,щокредитний договір № 014/0321/3/11222 від 06.03.2008 укладенийним та Івано-Франківським регіональним управлінням роздрібног бізнесуВАТ«Ерсте-Банк» та кредитний договір № 014/0321/3/1 1213 від 06.03.2008укладенийна прохання ОСОБА_38 його товаришем ОСОБА_23, а фактично ним самим, з Івано-Франківським регіональним управлінням

роздрібного бізнесу ВАТ «Ерсте-Банк» на підставі поданих виготовлених

та поданих ним же завідомо фіктивних документів, заподіяв майнову

шкоду «Ерсте Банк» у великих розмірах, шляхом обману та зловживання

довірою, а саме в сумі 100 тис. дешарів США., що по курсу НБУ становило

505 тис.грн., чим спричинив установі банку шкоду, що у 1961 разів

перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян і становить

особливо великі розміри. При чому останній мав намір повертати

оформлені в кредит кошти відповідно до укладених договорів. Всього ОСОБА_5 у період з серпня 2007 по травень 2008 заподіяв майнову шкоду установам банку у великих розмірах, шляхом обману та зловживання довірою, а саме отримавши грошові кошти у якості кредитів йому. ОСОБА_11, ОСОБА_47 та ОСОБА_23 на суму 821,15 тис. грн., з яких за участю ОСОБА_21 та ОСОБА_4 - кошти у

сумі 1 16,15 тис. грн.

Крім того органами досудового слідства ОСОБА_5

звинувачується в тому, що він, у період з серпня 2007 по грудень 2007

шляхом обману та зловживання довірою, використовуючи завідомо підроблені документи, тобто шахрайським шляхом заволодів коштами

виділеними йому та ОСОБА_11 в якості кредитів Вижницьким відділенням

Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль»надалі

Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» на загальну суму

200 тис. грн., що становить великі розміри. При цьому ОСОБА_5

особисто підбурив начальника Вижницького відділення ЧОД «Райффайзен

Банк «Аваль» ОСОБА_3 і головного економіста цього ж відділення

банку ОСОБА_6 до вчинення службового підроблення та

зловживання службовим становищем, яке заподіяло тяжкі наслідки;

землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9 до

вчинення службового підроблення та зловживання службовим

становищем, яке заподіяло істотну шкоду у вигляді підриву авторитету та

престижу органів місцевого самоврядування та експерта оцінювача ТОВ

«Ека-Захід» ОСОБА_10 до складання та видачі завідомо неправдивих

документів. А також ОСОБА_5 органами досудового слідства

звинувачується у тому, що вій, діючи умисно, повторно, за попередньою

змовою із жителькою с.Розтоки Косівського району Івано-Франківської

області ОСОБА_4 та агентом по залученню клієнтів Чернівецької

обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_21 у період з квітня

2008 по травень 2008, шляхом обману та зловживання довірою,

використовуючи завідомо підроблені документи заволодів коштами,

виділеними в якості кредиту Вижницьким відділенням ЧОД «Райфайзен

Банк «Аваль» ОСОБА_47 у сумі 1 16,15 тис. грн., що становить великі

розміри. При цьому, ОСОБА_5 особисто повторно підбурював землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9 до

вчинення службового підроблення та зловживання службовим і

становищем, яке заподіяло істотну шкоду у вигляді підриву авторитету та

престижу органів місцевого самоврядування; експерта оцінювача ТОВ і

«Ека-Захід» ОСОБА_10 до складання та видачі завідомо фіктивних і

документів, що містили завідомо неправдиві відомості. ОСОБА_5

звинувачується органами досудового слідства в тому, що він повторно, з

метою заволодіння коштами ВАТ «Ерсте Банк» шляхом обману та

зловживання довірою з використанням завідомо підроблених документів,

заволодів коштами ВАТ «Ерсте Банк» у сумі 505 тис. гри., що становить,

особливо великі розміри, виділені у якості кредиту йому та ОСОБА_49 При ньому, ОСОБА_5 особисто підбурював землевпорядника

Старокутської сільської ради ОСОБА_9 до складання та видачі і

завідомо фіктивних документів, зловживання службовим становищем, яке

заподіяло істотну шкоду у вигляді підриву авторитету та престижу органів

місцевого самоврядування. Крім того, ОСОБА_5

звинувачується в тому, що він, діючи умисно, з метою легалізації,

(відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, у березні 2008

легалізував кошти отримані ним злочинним шляхом, які були виділені у

якості кредитів йому та ОСОБА_23 Івано-Франківський

регіональним управлінням роздрібного бізнесу відкритого акціонерного

товариства «Ерсте Банк» у сумі 100 тис. доларів США, що по курсу НБУ становить 505 тис.грн. і якими він заволодів шляхом вчинення суспільно- небезпечного протиправного діяння - шахрайства, використавши частину з них як оплату за придбаний автомобіль марки Lexus ОХ 470 2004 р.в.

ОСОБА_3 у період з серпня 2007 по грудень 2007, працюючи на посаді начальника Вижницького відділення Чернівецької обласної дирекції АТ «Райффайзеп Банк Аваль», з 01.11.2005 по 05.02.2010, як службова особа, яка наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими обов'язками, повторно, допустив службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло тяжких наслідків інтересам ПАТ "Райффайзеy Банк Аваль", а саме в порушення вимоги своєї посадової інструкції, н.5.7; 6.1; 6.2.1; 6.2.2; 6.3.1 інструкції з надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі, підписав фіктивні документи, які містили завідомо неправдиві відомості, на підставі яких уклав кредитні угоди № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007 та № 014/0006/82/44084 від 04.12.2007, внаслідок чого ОСОБА_5 заподіяв значну майнову шкоду шляхом обману та зловживання довірою (за відсутності ознак шахрайства) АТ «Райффайзеп Банк Аваль» у сумі 100 тис. грн., які були виділені у якості кредиту йому та у сумі 100 тис. гри., які були виділені в якості кредиту ОСОБА_11, чим інтересам юридичної особи - АТ «Райффайзен Банк Аваль» спричинено тяжкі наслідки.

Так, 01 листопада 2005 року ОСОБА_3 на підставі наказу голови правління АТБ «Аваль» ОСОБА_28 № 280 КФ від 31.10.2005 року переведено на посаду начальника Вижницького відділення Чернівецької обласної дирекції АТБ «Аваль» (на даний час Вижницьке відділення ЧОД АТ «Райффайзеп Банк «Аваль»),

Згідно типової посадової інструкції начальника Вижницького відділення ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль», затвердженої директором ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» ОСОБА_29, на нього покладено обов'язки: організація роботи та контроль за виконанням функцій покладених на працівників відділень згідно посадових обов'язків; загальне керівництво роботою відділення, планування роботи і встановлення цілей, завдань для працівників відділення їх контроль та забезпечення виконання доведених планів; забезпечення якісного обслуговування клієнтів; контроль за формуванням юридичної справи клієнтів юридичних та фізичних осіб; організація роботи працівників відділення щодо виконання вимог чинного законодавства України, нормативно-правових актів НБУ, нормативних актів Банку щодо фінансового моніторингу та ідентифікації клієнтів; проведення ідентифікації клієнтів; контроль за дотриманням норм діловодства; контроль за виправленням помилок по протоколах аудиту та забезпечення збереження майна, грошових коштів, інших цінностей у відповідності до вимог нормативних документів Банку. У відповідності до «Положення про Вижницьке відділення Чернівецької обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого постановою правління «Райффайзен Банк Аваль» № 11-6/2 від 21.01.2007 начальник відділення здійснює поточне та оперативне керівництво Відділенням і несе персональну відповідальність завиконання покладених на нього обов'язків; виконує рішення правління Банку та розпорядження Дирекції інформує Дирекцію про порушення працівником відділення чинного законодавства України та недоліки, які мали місце у роботі відділення,

оперативно вживає заходи до їх усунення здійснює особистий прийом

громадян. Відповідно до п. 5.7 «Інструкції з надання кредитів фізичним

особам на споживчі цілі затвердженої постановою правління АТБ

«Аваль» № 11-13/3 від 03.02.2006, ( надалі інструкції) до пакету документів

наданих позичальником для оформлення кредиту під заставу земельної

ділянки входить правоустановчий документ, який підтверджує право

власності на земельну ділянку та довідка з Державного комітету з

земельних ресурсів про відсутність обтяжень обмежень на земельну

ділянку. Згідно п.п. 6.1, 6.2.1, 6.2.2 інструкції позичальник, який має намір

отримати кредит на споживчі цілі особисто звертається до кредитного

працівника відділення Банку, які приймає у позичальника необхідний

пакет докумен тів та перевіряє його па повноту та достовірність; проводить

співбесіду із позичальником з метою визначення його фінансово-

майнового стану та ділової репутації; визначає ринкову та ліквідаційну

вартість майна, що запропоноване у заставу/іпотеку Банку перевіряє

відповідність технічного стану та характеристик майна наданим

документам, за результатами чого складає висновок про можливість

прийняття зазначеного майна в якості забезпечення.

Вимоги зазначених нормативних документів ОСОБА_3 порушив а саме, допустив службову недбалість, тобто неналежне виконання

службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне

ставлення до них, що заподіяло тяжких наслідків інтересам ПАТ

"Райффайзен Банк Аваль".

Так 14.08.2007 ОСОБА_38 звернувся до начальника Вижницького

відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із заявою про

падання йому споживчого кредиту в сумі 100 тис. грн. терміном на 120

місяців під заставу нерухомості. При цьому, ОСОБА_38 подав у

Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» завідомо фіктивні

документ и, а саме довідки № 2326, № 2327 та № 2404 від 07.08.2007 та

державний акт' на право приватної власності на землю старого взірця серії

І-ІФ № 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001 року та завідомо фіктивні

витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки ОСОБА_50 та звіт про експертну оцінку земельної ділянки (площею 2500 кв.м.),

яка нібито знаходиться у приватній власності гр. ОСОБА_5, що

фактично не відповідало дійсності.

Отримавши вказані документи ОСОБА_3, порушуючи вимоги

своєї посадової інструкції, п.5.7; 6.1; 6.2.1; 6.2.2; 6.3.1 інструкції з надання

кредитів фізичним особам на споживчі цілі, не перевіряючи достовірність поданих ОСОБА_5 документів, що засвідчують право власності на земельну ділянку, дав розпорядження ОСОБА_6 підготувати необхідний пакет документів для оформлення кредиту.

В свою чергу ОСОБА_6 без проведення огляду предмета застави та засідання кредитного комітету, оформив, склав та підписав від свого імені кредитний договір № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007, згідно якого ОСОБА_5 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців. Вказаний кредитний договір ОСОБА_6 подав на підпис ОСОБА_51, який внаслідок своєї службової недбалості, достовірно знаючи, що для прийняття рішення про видачу кредиту ОСОБА_38 необхідно провести огляд предмету застави та засідання кредитного комітету, не виконуючи зазначені вимоги, та грубо порушуючи їх, підписав його від свого імені і передав на підпис ОСОБА_5

Не припиняючи своїх злочинних дій, 16.08.2007 ОСОБА_6 підготував пакет документів, необхідних для отримання ОСОБА_5 кредиту на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. не виїжджаючи на місце для огляду заставного майна, оформив, склав та особисто підписав акт огляду майна, що нібито перебуває у заставі від 16.08.2007, у який вніс відомості про те, що позичальник ОСОБА_5 нібито передає банку для забезпечення кредиту в розмірі 100 тис.грн. земельну ділянку площею 0,25 га, яка нібито розташована за адресою АДРЕСА_7, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний акт огляду, також підписали від свого імені ОСОБА_3 та ОСОБА_39, надавши йому у такий спосіб статусу офіційного документу. Після цього, складені ОСОБА_6 та ОСОБА_3 документи, необхідні для оформлення кредитного договору та подані ОСОБА_5 документи щодо наявності заставного майна, ОСОБА_51, в наслідок своєї службової недбалості виніс їх па засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль».

У цей же день ОСОБА_5 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки та надали приватному нотаріусу кредитний договір № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007, згідно якого ОСОБА_5 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців, а ОСОБА_39, діючи умисно, з метою отримання кредиту в АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, шляхом обману та зловживання довірою надав завідомо підроблені довідки № 2326, № 2327 та № 2404 від 07.08.2007, державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії ІУ-ІФ № 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001, витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки та звіт про експертну оцінку земельної ділянки (площею 2500 кв.м.), яка знаходиться у приватній власності гр. ОСОБА_39, що фактично не відповідало дійсності. На підставі поданих всіх необхідних документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_6 та ОСОБА_3 підготу вала договір іпотеки від 16.08.2007, згідно якого ОСОБА_5 передав в іпотеку ВАТ АТ «Райфайзен Банк «Аваль» земельну ділянку площею 0,25га.Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_53і ОСОБА_5 та посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 16.08.2007 ОСОБА_39, отримав у Вижницькому відділенні

Чернівецької ОД «Райфайзен Банк «Аваль» грошові кошти, виділені йому

в якості кредиту на суму 100 тис. грн. Внаслідок злочинних дій ОСОБА_42 та ОСОБА_54, що виразились службовій недбалості установі банку заподіяно збитки у сумі 100 тис. грн, що у 500 разів перевищує і

неоподаткований мінімум доходів громадян і спричинило тяжкі наслідки. |

04.12.2007 ОСОБА_39, діючи умисно, повторно, з метою

отримання в кредит коштів в АТ «Райфайзен Банк «Аваль» шляхом обману

та зловживання довірою, не будучи уповноваженим ОСОБА_11

відповідними дорученнями на представлення її інтересів у банківських

установах, звернувся до начальника Вижницького відділення ЧОД

«Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із заявою від імені ОСОБА_11 про

надання ОСОБА_11 споживчого кредиту в сумі 100 тис. грн. терміном на

120 місяців під заставу нерухомості при цьому, ОСОБА_5 подав у

Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» завідомо фіктивні

документи, а саме довідки № 2500 від 11.10.2007, № 2924 від 12.11.2007,

особисто підроблену ним довідку № 7 від 03.12.2007, державний акт на

право приват ної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034463

від 15.07.2002 року, завідомо фіктивні: витяг із звіту про експерту грошову

оцінку земельної ділянки ОСОБА_30 та висновок експертно грошової

вартості земельної ділянки ОСОБА_11

Отримавши вказані документи ОСОБА_51, повторно, внаслідок

своєї службової недбалості, через недбале ставлення до своїх обов'язків,

грубо порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, не перевіряючи

достовірність поданих ОСОБА_5 документів, що засвідчують право

власності на земельну ділянку ОСОБА_43, дав розпорядження ОСОБА_6

В.В. підготувати необхідний пакет документів для оформлення кредиту на

ім'я ОСОБА_11, після чого останній оформив, склав та підписав від свого імені - заяву-анкету на отримання кредиту під заставу від 04.12.2007, у якуі

вніс відомості про те, що ОСОБА_11 нібито працює у приватного

підприємця ОСОБА_5 і її дохід за місяць становить 1500 грн, що

фактично не відповідало дійсності.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_6 без проведення огляду предмета застави та засідання кредитного комітету, склав оформив-та підписав від свого імені кредитний договір №014/0006/82/44084 від

04.12.2007, згідно якого, ОСОБА_11 було надано кредит на споживчі цілі у

сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців. Вказаний кредитний договір

ОСОБА_6 подав па підпис ОСОБА_51, який підписав його від

свого імені і передав па підпис ОСОБА_39, який, не маючи на те

відповідних повноважень свідомо підписав його від імені ОСОБА_11 Тоді ж, ОСОБА_54, підготував пакет документів необхідні для отримання ОСОБА_11 кредиту на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. Та не

виїжджаючи на місце, склав, оформив та особисто підписав акт огляду майна, що перебуває у заставі від 04.12.2007, у який вніс відомості про те, що позичальник ОСОБА_11 нібито передає для забезпечення кредиту в розмірі 100 тис.гри. земельну ділянку площею 0,25 га, яка розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний акт огляду, підписав від свого імені ОСОБА_3 та ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11

Крім цього, ОСОБА_54, особисто склав та підписав від свого

імені заключення кредитного комітету про погодження надання кредиту

Вижницького відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_11

від 04.12.2007 та протокол засідання комітету по споживчому кредитуванню № 1287 від 04.12.2007, який також підписав і ОСОБА_3

Складені, оформлені та підписані ОСОБА_6 та ОСОБА_3

документи, необхідні для оформлення кредитного договору та подані ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 документи щодо наявності заставного майна, ОСОБА_51, виніс на засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль», де і було погоджено укладення кредитного договору із ОСОБА_11

05.12.2007 ОСОБА_55, переконав ОСОБА_11 прибути разом із ним до приватного нотаріуса ОСОБА_18 у смт. Яблунів Косівського району. В цей же день, ОСОБА_39, ОСОБА_11 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та ОСОБА_54, всупереч інтересів служби, надали приватному нотаріусу кредитний договір № 014/0006/82/44084 від 04.12.2007, згідно якого ОСОБА_11 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців. В свою чергу ОСОБА_39, діючи, з метою заволодіння шляхом обману та зловживання довірою коштами АТ«Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, надав від імені ОСОБА_11завідомо фіктивні довідки № 2500 від 11.10.2007, № 2924 від 12.11.2007,особисто підроблену ним довідку № 7 від 03.12.2007, державний акт на право приватної власності на землю серії ІV-ІФ № 034463 від 15.07.2002 року, завідомо фіктивний витяг із звіту про експерту грошову оцінку земельної ділянки та висновок експертно грошової вартості земельної ділянки ОСОБА_11 На підставі поданих останніми всіх необхідних документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_55, ОСОБА_6 та ОСОБА_51, підготувала договір іпотеки від 05.12.2007, згідно якого ОСОБА_11 передала в іпотеку ВАТ АТ «Райфайзен Банк «Аваль» земельну ділянку площею 0,25 га. Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_6 і ОСОБА_11 та посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_56

06.12.2007 ОСОБА_55, отримав у Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» кошти виділені ОСОБА_11 в якості кредиту на суму 100 тис. Грн. Внаслідок спільних умисних злочинних дій ОСОБА_3 та ОСОБА_54, установі банку заподіяно збитки у сумі 100 тис.

грн, що у 500 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян

і спричинило тяжкі наслідки.

Крім того, ОСОБА_3 працюючи на посаді

начальника Вижницького відділення Чернівецької обласної дирекції АТ

«Райффайзен Банк Аваль», з 01.11.2005 по 05.02.2010, будучи службовою

особою, яка наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-

господарськими обов'язками, повторно допустив службову недбалість,

тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових

обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло тяжких

наслідків інтересам ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", незаконно, в

порушення вимоги своєї посадової інструкції, п.5.7; 6.1; 6.2.1; 6.2.2; 6.3.1

інструкції з надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі, склав та

підписав документи, що містили завідомо неправдиві відомості, на підставі

яких уклав кредитну угоду № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, внаслідок

чого ОСОБА_39, ОСОБА_21 та ОСОБА_57, за попередньою змовою

групою осіб, заволоділи грошовими коштами АТ «Райффайзен Банк

Аваль» у сумі 23 тис доларів США, що по курсу НБУ становило 116,15 тис.

грн, які були виділені в якості кредиту ОСОБА_47, чим інтересам

юридичної особи - АТ «Райффайзен Банк Аваль» спричинено тяжкі

наслідки.

Вказаний злочин ОСОБА_3 вчинив за наступних обставин

19.05.2008 ОСОБА_58, з відома і згоди ОСОБА_4 та ОСОБА_5, з

метою оформлення кредиту в АТ «Райфайзен Банк «Аваль», за

попередньою змовою групою осіб, не будучи уповноваженим ОСОБА_69. відповідними дорученнями на представлення його інтересів у

банківських установах, звернувся від імені останнього до начальника

Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із

проханням оформити кредит у сумі 23 тис. доларів США на ОСОБА_59

При цьому, він, подав ОСОБА_3 завідомо фіктивні документи, а саме:

довідки № 827 від 19.05.2008, №01-19 від 13.05.2008, державний акт на

право приват ної власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від

11.12.2001, звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м,

які нібито знаходиться у приватній власності ОСОБА_5 витяг із звіту

про експертну грошову оцінку земельної ділянки та висновок про

експертну грошову вартість земельної ділянки. Отримавши документи

ОСОБА_51, внаслідок службової недбалості, грубо порушуючи вимоги

своєї посадової інструкції, не перевіряючи достовірність поданих ОСОБА_60 від імені ОСОБА_22 документів, що засвідчують право власності на

земельну ділянку, особисто підготував протокол №104 від 19.05.2008

засідання комі тету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення

Чернівецької ОД «Райффайзен Банк Аваль», який підписав від свого імені.

Наступного дня, тобто 20.05.2008, ОСОБА_3 дав розпорядження

ОСОБА_6 підготувати необхідний пакет документів для

оформлення кредиту па ОСОБА_47 Після чого ОСОБА_54, грубо

порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, не складаючи заяву-анкету на отримання кредиту та без відповідної заяви позичальника ОСОБА_61, не проводячи огляд предмета застави, свідомо оформив, склав та підписав від свого імені кредитний договір № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_22 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ станом на 20.05.2008 становить 116,15 тис. грн.. терміном на 120 місяців. Вказаний кредитний договір ОСОБА_6 подав на підпис ОСОБА_51, який особисто підписав його і передав на підпис ОСОБА_21 без проведення огляду земельної ділянки.

ОСОБА_58, діючи за попередньою змовою групою осіб зловживання довірою, не маючи на те відповідних повноважень, підписав кредитний договір № 014/0006/82/46024 від імені ОСОБА_22

ОСОБА_54, в наслідок своєї службової недбалості, підготував пакет документів, необхідний для отримання ОСОБА_22 кредиту на споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США, особисто склав та підписав від свого імені заключення кредитного комітету про погодження падання кредиту Вижницьким відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_22 від 20.05.2008 та висновок кредитного працівника, які аналогічно були підписані начальником відділення банку ОСОБА_3

В цей же день, ОСОБА_39, ОСОБА_21 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано- Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та ОСОБА_54, в наслідок своєї службової недбалості, надали приватному нотаріусу кредитний договір № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_22 нібито було надано кредит па споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США терміном на 120 місяців, а ОСОБА_5 та ОСОБА_58, діючи умисно, з метою заволодіння коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах за попередньою змовою групою осіб, шляхом обману та зловживання довірою, надали завідомо підроблену довідку № 827 від 19.05.2008, фіктивний державний акт на право приватної власності па землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 11.12.2001, звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, яка знаходиться у приватній власності ОСОБА_39, витяг із звіту про експерту грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експертну грошову вартість земельної ділянки. На підставі поданих ними документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_58, ОСОБА_4 підготувала договір іпотеки від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_5 передав в іпотеку ВАТ АТ «Райфайзен Банк «Аваль» земельну ділянку площею 0,25 га, нібито виділену йому для будівництва та обслуговування житлового будинку та господарських споруд, яка нібито розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 і посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 21.05.2008 ОСОБА_54, не проводячи огляду земельної ділянки наданої у заставу ОСОБА_38 по кредиту оформленому на ОСОБА_61, склав та особисто підписав акт огляду майна від 21.05.2008, що

перебуває у заставі, у який вніс відомості про те, що ним у присутності

ОСОБА_3 та ОСОБА_22 нібито проведено огляд земельної ділянки,

що розташована в с.Старі Кути, Косівського району, яка передана для

забезпечення кредиту, що надається ОСОБА_22 Вказаний акт огляду від

21.05.2008 підписав від свого імені ОСОБА_3 та від імені ОСОБА_69, не будучи уповноваженим, ОСОБА_21

21.05.2008 ОСОБА_58, не будучи уповноваженим, незаконно

отримав у Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» кошти

виділені ОСОБА_22 в якості кредиту в сумі 23 т ис. доларів США, що по

курсу НБУ становило 1 16,15 тис.грн, з яких: 20 тис. доларів США згідно

попередньої домовленості передав ОСОБА_57, 1000 доларів США -

ОСОБА_39, а решту - 2 тис. доларів США привласнив. В наслідок

злочинних дій ОСОБА_3 та ОСОБА_6 установі банку заподіяно збитки у

сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 1 16,15 тис.грн., що

у 451 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян і

спричинило тяжкі наслідки.

Всього внаслідок злочинних дій ОСОБА_51, що виразились у

службовій недбалості, тобто неналежному виконанні службовою особою

своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що

заподіяло тяжких наслідків інтересам банку у період з серпня 2007 по

травень 2008 ОСОБА_5 заподіяв значну майнову шкоду шляхом

обману та зловживання довірою (за відсутності ознак шахрайства) а саме

заволодів коштами виділеними у якості кредитів йому, ОСОБА_43, та

ОСОБА_47 на загальну суму 316,15 тис. грн, з яких за участю ОСОБА_62 та ОСОБА_4 кошти у сумі 1 16,15 тис. грн.

ОСОБА_6 у період з серпня 2007 по грудень

2007, працюючи з 01.11.2005 по 09.09.2008 на посаді головного економіста

Вижницького відділення Чернівецької обласної дирекції АТ «Райффайзен

Банк Аваль», будучи службовою особою, яка наділена організаційно-

розпорядчими та адміністративно-господарськими обов'язками, допустив

службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх

службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло

тяжких наслідків інтересам ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", тобто

незаконно, в порушення вимоги своєї посадової інструкції, п.5.7; 6.1; 6.2.1;

6.2.2; 6.3.1 інструкції з надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі,

склав, та підписав документи, на підставі яких уклав кредитні угоди №

014/0022/82/41173 від 14.08.2007 та № 014/0006/82/44084 від 04.12.2007,

внаслідок чого ОСОБА_5 заподіяв значну майнову шкоду шляхом

обману та зловживання довірою (за відсутності ознак шахрайства) АТ

«Райффайзен Банк Аваль» у сумі 100 тис. грн, які були виділені у якості кредиту йому та у сумі 100 тис. грн, які були виділені в якості кредиту

ОСОБА_43, чим інтересам юридичної особи - АТ «Райффайзен Банк

Аваль» спричинено тяжкі наслідки.

Зазначені злочини ОСОБА_6 вчинив за наступних обставин: 1 листопада 2005 року ОСОБА_6 па підставі наказу директора ЧОД АППБ «Аваль» ОСОБА_31 № 208 - К від 01.11.2005 року переведено на посаду головного економіста Вижницького відділення Чернівецької обласної дирекції АППБ «Аваль» (па даний час Вижницьке відділення ЧОД ПАТ «Райффайзен Банк «Аваль»),

Згідно посадової інструкції головного економіста Вижницького відділення ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль», затвердженої заступником директора з питань роботи з приватними особами ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» ОСОБА_68, на нього покладено обов'язки: пошук та залучення клієнтів для здійсненя продажу кредитів під заставу формування пакету документів на видачу кредиту та відкриття поточного рахунку перевірка достовірності даних вказаних в анкеті та наданих документах підготовка висновку та справи для винесення на кредитний комітет, підготовка кредитних договорів, підписання договору. Крім цього, вказаною інструкцією передбачено, що головний економіст несе персональну відповідальність за неякісне та несвоєчасне виконання покладених на нього обов'язків та здійснення ідентифікації клієнта з порушенням нормативних акті та вимог чинного законодавства України.

Відповідно до п. 5.7 «Інструкції з надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі», затвердженої постановою правління АППБ «Аваль» № 11-13/3 від 03.02.2006, (надалі інструкції) до пакету документів наданих позичальником для оформлення кредиту під заставу земельної ділянки входить правоустановчий документ, який підтверджує право власності на земельну ділянку та довідка з Державного комітету з земельних ресурсів про відсутність обтяжень обмежень па земельну ділянку. Згідно п. 6.1, 6.2.1, 6.2.2 інструкції позичальник, який має намір отримати кредит на споживчі цілі особисто звертається до кредитного працівника відділення Банку; кредитний працівник відділення Банку приймає у позичальника необхідний пакет документів та перевіряє його на повноту та достовірність; проводить співбесіду із позичальником з метою визначення його фінансово-майнового стану та ділової репутації, визначає ринкову та ліквідаційну вартість майна, що запропоноване у заставу іпотеку Банку, перевіряє відповідність технічного стану та характеристик майна наданим документам, за результатами чого складає висновок про можливість прийняття зазначеного майна в якості забезпечення.

Вимоги зазначених нормативних документів ОСОБА_54, в наслідок своєї службової недбалості, та всупереч інтересів служби, грубо порушував. Так, 14.08.2007 ОСОБА_5 звернувся до начальника Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із заявою про надання йому споживчого кредиту в сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців під заставу нерухомості. При цьому, ОСОБА_5 подав у Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» завідомо фіктивні документи.

Отримавши подані ОСОБА_5 документи ОСОБА_3 внаслідок своєї службової недбалості доручив ОСОБА_6 підготувати необхідний пакет документів для оформлення кредиту. В свою чергу ОСОБА_54, порушуючи вимоги своєї посадової інструкції, без проведення огляду предмета застави та засідання кредитного комітету, оформив, та підписав кредитний договір № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007, згідно якого ОСОБА_38 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців. Вказаний кредитний договір ОСОБА_6 подав на підпис ОСОБА_51, який підписав його від свого імені і передав на підпис ОСОБА_39, який переслідуючи корисливий мотив підписав вказаний кредитний договір.

Не припиняючи своїх злочинних дій, 16.08.2007 ОСОБА_6 підготував пакет документів, необхідних для отримання ОСОБА_38 кредиту на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. Не виїжджаючи на місце для огляду заставного майна, оформив, склав та особисто підписав акт огляду майна, що нібито перебуває у заставі від 16.08.2007, у який вніс відомості про те, що позичальник ОСОБА_5 нібито передає банку для забезпечення кредиту в розмірі 100 тис.грн. земельну ділянку площею 0,25 га, яка нібито розташована за адресою м. Вижииця, вул. Яремчука, 68, що фактично не відповідало дійсності. Вказаний акт огляду, також підписали від свого імені ОСОБА_3 та ОСОБА_39, надавши йому у такий спосіб статусу офіційного документу.

Складені ОСОБА_6 та ОСОБА_3 документи, необхідні для оформлення кредитного договору та подані ОСОБА_5 завідомо фіктивні документи щодо наявності заставного майна, ОСОБА_51, виніс їх на засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» де було погоджено вказаний кредитний договір.

У цей же день ОСОБА_5 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та ОСОБА_54, подали приватному нотаріусу кредитний договір № 014/0022/82/41173 від 14.08.2007, згідно якого ОСОБА_5 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном па 120 місяців, а ОСОБА_39, надав, завідомо підроблені довідки № 2326, № 2327 та № 2404 від 07.08.2007,' державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034465/00121908-29-2 від 02.09.2001, витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки та звіт про експертну оцінку земельної ділянки (площею 2500 кв.м.), яка знаходиться у приватній власності гр. ОСОБА_39, що фактично не відповідало дійсності. На підставі поданих всіх необхідних документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_6 та ОСОБА_3 підготувала договір іпотеки від 16.08.2007, який було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_6 і ОСОБА_5 та посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 16.08.2007 ОСОБА_5 отримав у Вижницькому відділенні Чернівецької ОД «Райфайзен Банк «Аваль» грошові кошти, виділені йому в якості кредиту на суму 100 тис. грн. Внаслідок злочинних дій ОСОБА_6 та ОСОБА_51, установі банку заподіяно збитки у сумі 100 тис. грн, що у 500 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян і спричинило тяжкі наслідки.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, 04.12.2007 ОСОБА_39, діючи умисно, повторно, з метою заподіння матеріальних збитків АТ «Райфайзен Банк «Аваль» шляхом обману та зловживання довірою, не будучи уповноваженим ОСОБА_11 відповідними дорученнями на представлення її інтересів у банківських установах, звернувся до начальника Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із заявою від імені ОСОБА_30 про падання останній споживчого кредиту в сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців під заставу нерухомості, яку особисто, не маючи відповідних па те повноважень, підписав замість ОСОБА_11 При цьому, ОСОБА_5 подав у Вижницьке відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» завідомо фіктивні документи, а саме довідки № 2500 від 11.10.2007, № 2924 від 12.11.2007, особисто підроблену ним довідку № 7 від 03.12.2007, державний акт на право приватної власності па землю старого взірця серії ІУ-ІФ № 034463 від 15.07.2002 року, завідомо фіктивні: витяг із звіту про експерту грошову оцінку земельної ділянки ОСОБА_11 та висновок експертно грошової вартості земельної ділянки ОСОБА_11

Отримавши вказані фіктивні документи ОСОБА_51, діючи повторно, та вступереч інтересів служби, в наслідок неналежного виконня своїх службових обов'язків, грубо порушуючи вимоги свосї посадової інструкції не перевіряючи достовірність поданих ОСОБА_5 документів, що засвідчують право власності на земельну ділянку ОСОБА_11 дав розпорядження ОСОБА_6 підготувати необхідний пакет докумен тів для оформлення кредиту ОСОБА_11

В свою чергу ОСОБА_54, повторно, грубо порушуючи вимоги свосї посадової інструкції, оформив, від свого імені - заяву-анкету па отримання кредиту під заставу від 04.12.2007р та без проведення огляду предмета застави та засідання кредитного комітету, склав оформив та підписав від свого імені кредитний договір № 014/0006/82/44084 від 04.12.2007, згідно якого, ОСОБА_11 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців.

Вказаний кредитний договір ОСОБА_6 подав на підпис ОСОБА_51, достовірно знаючи, що для прийняття рішення про видачу кредиту ОСОБА_11 необхідно провести огляд предмету застави, підписав його від свого імені і передав на підпис ОСОБА_39, не маючи на те відповідних повноважень свідомо підписав його від імені ОСОБА_11 Годі ж, ОСОБА_54, повторно, підготував пакет документів необхідний для отримання ОСОБА_11 кредиту па споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. та не виїжджаючи на місце, свідомо склав, оформив та особисто підписав акт огляду майна, що перебуває у заставі від 04.12.2007, який було підписано ОСОБА_3 та ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 не будучи уповноваженим на вчинення таких дій.

Крім цього, ОСОБА_54, особисто склав та підписав від свого

імені заключення кредитного комітету про погодження падання кредиту

Вижницького відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_11

від 04.12.2007 та протокол засідання комітету по споживчому

кредитуванню № 1287 від 04.12.2007, який також підписав і ОСОБА_3

Складені, оформлені та підписані ОСОБА_6 та ОСОБА_3

документи, необхідні для оформлення кредитного договору та подані

ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 завідомо фіктивні документи щодо

наявності заставного майна, ОСОБА_51, виніс на засідання кредитного

комітету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення ЧОД

«Райфайзен Банк «Аваль», де і було погоджено.

05.12.2007 ОСОБА_5 переконав ОСОБА_11 прибути разом із

ним до приватного нотаріуса ОСОБА_18 у смт. Яблунів Косівського

району. В цей же день, ОСОБА_39, ОСОБА_11 разом з ОСОБА_36 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-

Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для

укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та

ОСОБА_54, надали приватному нотаріусу кредитний договір №

014/0006/82/44084 від 04.12.2007, згідно якого ОСОБА_11 було надано

кредит на споживчі цілі у сумі 100 тис. грн. терміном на 120 місяців. В

свою чергу ОСОБА_39, надав від імені ОСОБА_11 завідомо фіктивні

довідки № 2500 від 11.10.2007, № 2924 від 12.11.2007, особисто підроблену ним довідку № 7 від 03.12.2007, державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії ІV-ІФ № 034463 від 15.07.2002року, завідомо фіктивний витяг із звіту про експертну грошову оцінку земельної ділянки та висновок експертно грошової вартості земельної ділянки ОСОБА_11 на підставі поданих всіх необхідних документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_6 та ОСОБА_51, підготувала договір іпотеки від 05.12.2007, який було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_6 і ОСОБА_11та посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 06.12.2007 ОСОБА_39, отримаву Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» кошти виділені ОСОБА_11 в якості кредиту на суму 100 тис. грн. В наслідок злочинних дій ОСОБА_6 та ОСОБА_51, установі банку заподіяно збитки у сумі 100 тис. гри, що у 500 разів перевищує неоподаткований мінімумдоходів громадян і спричинило тяжкі наслідки.

Крім того, ОСОБА_6, у травні 2008 року

повторно, допустив службову недбалість, тобто неналежне виконання

службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне

ставлення до них, що заподіяло тяжких наслідків інтересам ПАТ

"Райффайзен Банк Аваль", в порушення вимоги своєї посадової інструкції,

п.5.7; 6.1; 6.2.1; 6.2.2; 6.3.1 інструкції з надання кредитів фізичним особа

на споживчі цілі, склав та підписав документи, па підставі яких уклав

кредитну угоду № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, внаслідок чого

ОСОБА_39, ОСОБА_21 та ОСОБА_57, діючи за попередньою змовою між собою отримали в кредит 23 тис доларів США, що по курсу НБУ становило 116,15 тис. грн, які були виділені в якості кредиту ОСОБА_61, чим інтересам юридичної особи - АТ «Райффайзен Банк Аваль» спричинено тяжкі наслідки.

Так, 19.05.2008 ОСОБА_58, діючи умисно з відома і згоди ОСОБА_4 та ОСОБА_55, з метою оформлення кредиту в АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, не будучи уповноваженим ОСОБА_22 відповідними дорученнями на представлення його інтересів у банківських установах, звернувся від імені останнього до начальника Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із проханням оформити кредит у сумі 23 тис. доларів США на ОСОБА_22 При цьому, вій, подав ОСОБА_3 завідомо фіктивні документи, а саме: довідки № 827 від 19.05.2008, №01-19 від 13.05.2008, державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 11.12.2001, звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, яка нібито знаходиться у приватній власності ОСОБА_55, витяг із звіту про експерту грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експертну грошову вартість з е м е л ь н ої д і л я н к и.

Отримавши вказані документи ОСОБА_51, грубо порушуючи вимоги свосї посадової інструкції, не перевіряючи достовірність поданих ОСОБА_21 від імені ОСОБА_47 документів, що засвідчують право власності на земельну ділянку, особисто підготував протокол №104 від 19.05.2008 засідання комітету по споживчому кредитуванню Вижницького відділення Чернівецької ОД «Райффайзен Банк Аваль», який підписав від свого імені.

Наступного дня, тобто 20.05.2008, ОСОБА_54, всупереч інтересів служби, грубо порушуючи вимоги свосї посадової інструкції, не складаючи заяву-анкету на отримання кредиту та без відповідної заяви позичальника ОСОБА_61, не проводячи огляд предмета застави, оформив, склав та підписав від свого імені кредитний договір № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_47 було надано кредит на споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу ІІБУ станом на 20.05.2008 становить 1 16,15 тис. грн, терміном на 120 місяців.

Вказаний кредитний договір ОСОБА_6 подав на підпис ОСОБА_51, який без проведення огляду предмету застави, підписав його і передав на підпис ОСОБА_21 Після чого ОСОБА_58, не маючи на те відповідних повноважень, підписав кредитний договір № 014/0006/82/46024 від імені ОСОБА_47

ОСОБА_63, підготував пакет документів, необхідний для отримання ОСОБА_22 кредиту на споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США, особисто склав та підписав від свого імені заключення кредитного комітету про погодження надання кредиту Вижницьким відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_47 від 20.05.2008 та висновок кредитного працівника, які аналогічно були підписані начальником відділення банку ОСОБА_3

В цей же день, ОСОБА_39, ОСОБА_21 разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. ОСОБА_3 та ОСОБА_6 па підставі поданих всіх необхідних документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_58, ОСОБА_57, ОСОБА_6 та ОСОБА_3 підготувала договір іпотеки від 20.05.2008р який було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 і посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 21.05.2008 ОСОБА_54, повторно, неналежно виконуючи свої службові обов'язки, не проводячи огляду земельної ділянки наданої у заставу ОСОБА_5 по кредиту оформленому на ОСОБА_61, склав та особисто підписав акт огляду майна від 21.05.2008, що перебуває у заставі. В цей же день тобто 21.05.2008р ОСОБА_58, не будучи уповноваженим, незаконно отримав у Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» кошти виділені ОСОБА_22 в якості кредиту в сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 116,15 тис.грн. Внаслідок злочинних дій ОСОБА_6 та ОСОБА_3, установі банку заподіяно збитки у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 116,15 тис. грн., що у 451 разів перевищує неоподаткований мініум доходів громадян і спричинило тяжкі наслідки.

Всього в наслідок злочинних дій ОСОБА_54, що виразились у службовій недбалості, тобто неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло тяжких наслідків інтересам банку у період з серпня 2007 по травень 2008 ОСОБА_5 заподіяв значну майнову шкоду шляхом обману та зловживання довірою (за відсутності ознак шахрайства) а саме заволодів коштами виділеними у якості кредитів йому, ОСОБА_43, та ОСОБА_47 на загальну суму 316,15 тис. грн, з яких за участю ОСОБА_21 та ОСОБА_4 кошти у сумі 116,15 тис. грн.

ОСОБА_4 діючи умисно, за попередньою змовою із агентом по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_21 та жителем с.Старі Кути Косівського району" Івано-Франківської області ОСОБА_5 у період з квітня 2008 по травень 2008, з мстою оформлення кредиту заподіяла майнову шкоду, а саме заволоділа грошовими коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль,», у великих розмірах, шляхом обману та зловживання довірою, використовуючи фіктивні документи, що містили завідомо неправдиві відомості, фактично отримала кошти у вигляді оформленого кредиту Вижницьким відділенням ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» на ім'я ОСОБА_22 у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 1 16,15 тис. грн, та спричинило шкоду установі банку у великих розмірах.

Так у квітні 2008 жителька с.Розтоки, Косівського району ОСОБА_57, звернулась до свого знайомого - агента по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_58, якого попросила посприяти їй у оформленні кредиту на суму 23 тис. доларів США в Вижницькому відділенні ЧОД «Райффайзен Банк Аваль» па її підлеглого ОСОБА_61, надавши при цьому незаповнений бланк довідки про доходи, який був завірений печаткою АВП «Прилуки», де вона є директором. При цьому, ОСОБА_4 запевнила ОСОБА_21 у тому, що особисто буде погашати зазначений кредит.

ОСОБА_58, достовірно знаючи, що для оформлення зазначеного кредиту необхідно передати у заставу банку будь -яке майно, зокрема земельну ділянку, діючи з відома і згоди ОСОБА_4 звернувся до свого знайомого - жителя с.Старі Кути Косівського району Івано-Франківської області ОСОБА_39, з яким домовився про те, що ОСОБА_5 надасть у заставу АТ «Райфайзен Банк «Аваль» по кредиту, який оформлявся документально на ОСОБА_47, а фактично для ОСОБА_57, земельну ділянку, яка належить йому на праві приватної власності, за що отримає грошову винагороду у сумі 2000-3000 доларів СІІІА, на що ОСОБА_39, погодився та взяв па себе зобов'язання по оформленню всіх необхідних документів пов'язаних із передачею земельної ділянки в іпотеку.

Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_5 отримав від невстановлених слідством осіб завідомо фіктивний документ - державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 11.12.2001, згідно якого, він на підставі договору купівлі - продажу № 779 від 23.10.2001, нібито є власником земельної ділянки площею 0,25 га, виділеної для будівництва та обслуговування житловою будинку та господарських споруд, яка розташована в с.Старі Кути, Косівського району, що фактично не відповідало дійсності.

Після чого останній 11.04.2008 звернувся до оцінювача ТОВ «Ека-Захід» ОСОБА_64, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_3 та ОСОБА_54, склав від імені оцінювача 'ГОВ «Ека-Захід» ОСОБА_13 та директора ГОВ «Ека-Захід» ОСОБА_65, звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, витяг із звіту про експертно грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експертно грошову вартість земельної ділянки. Вказані документи ОСОБА_66, особисто підписав від імені ОСОБА_13 та ОСОБА_14 та завірив печаткою ТОВ «Ека-Захід», надавши статусу офіційного документа, після чого, передав ОСОБА_5 для використання. Отримавши ні документи ОСОБА_5 передав їх агенту по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_21 для використання.

Дальше ОСОБА_5 19.05.2008 р., діючи умисно, повторно, звернувся до землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_67, який не перебував у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_3 та ОСОБА_6 повторно, не пересвідчившись у достовірності наданих йому ОСОБА_5 документів, які підтверджували його право власності на земельну ділянку,видав завідомо фіктивний документ - довідку № 827 від 19.05.2008, в яку свідомо вніс завідомо неправдиві відомості. При цьому, ОСОБА_67, підписав та маючи доступ до гербової печатки Старокутської сільської ради, особисто завірив її гербовою печаткою сільської ради, падавши у такий спосіб статусу офіційного документу, після чого, передав завідомо фіктивну довідку № 827 від 19.05.2008 ОСОБА_38 для подальшого використання.

ОСОБА_39, із відома та згоди ОСОБА_4 передав агенту по залученню клієнтів Чернівецької обласної дирекції «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_21 для подальшого використання при оформленні кредиту виготовлені ОСОБА_9 завідомо фіктивні документи та підроблений невстановленими слідством особами державний акт на право приватної власності на землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 11.12.2001. ОСОБА_21 діючи умисно, за попередньою змовою із ОСОБА_57, особисто заповнив довідку №01-19 від 13.05.2008, бланк якої йому був наданий ОСОБА_57, в якій зазначив, що ОСОБА_47 з 01.01.2005 працює на посаді експедитора в АВП «Прилуки» і його зарплата у період з листопада 2007 по квітень 2008 становить 15 тис.грн, яку, не будучи уповноваженим, особисто підписав від імені ОСОБА_4

19.05.2008 ОСОБА_58, діючи умисно з відома і згоди ОСОБА_4 та ОСОБА_5 за попередньою змовою групою осіб, не будучи уповноваженим ОСОБА_22 відповідними дорученнями на представлення його інтересів у банківських установах, звернувся від імені останнього до начальника Вижницького відділення ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» ОСОБА_3 із проханням оформити кредит у сумі 23 тис. доларів США на ОСОБА_22 При цьому, він, подав ОСОБА_3 завідомо фіктивні документи, а саме: довідку № 827 від 19.05.2008, державний акт на право приватної власності па землю старого взірця серії І-ІФ № 044173 від 1 1.12.2001, звіт про експертну оцінку земельної ділянки площею 2500 кв.м, яка нібито знаходиться у приватній власності ОСОБА_39, витяг із звіту про експерту грошову оцінку земельної ділянки та висновок про експерт ну грошову вартість земельної ділянки.

Отримавши такі документи ОСОБА_51, внаслідок службової недбалості, не перевіряючи достовірність поданих ОСОБА_21 від імені ОСОБА_47 документів підписав їх від свого імені.

Після чого ОСОБА_6 порушуючи вимоги своєї посадової інструкції не проводячи огляд предмета застави, оформив, склав та підписав від свого імені кредитний договір № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, згідно якого ОСОБА_22 було надано кредит па споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ станом на 20.05.2008 становить 116,15 тис. грн, терміном на 120 місяців

Вказаний кредитний договір ОСОБА_6 подав на підпис ОСОБА_51, який без проведення огляду предмету застави особисто підписав і передав на підпис ОСОБА_21 який не маючи на те відповідних повноважень, підписав кредитний договір № 014/0006/82/46024 від імені ОСОБА_33

ОСОБА_54, підготував пакет документів, необхідний для отримання ОСОБА_22 кредиту па споживчі цілі у сумі 23 тис. доларів США, особисто склав та підписав від свого імені заключення кредитного комітету про погодження надання кредиту Вижницьким відділенням ЧОД «Райффайзен Банк «Аваль» гр. ОСОБА_22 від 20.05.2008 та висновок кредитного працівника, які аналогічно були підписані начальником відділення банку ОСОБА_3

В цей же день, ОСОБА_5 і ОСОБА_58, діючи умисно з відома і згоди ОСОБА_57, разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_3 прибули в смт. Яблунів, Косівського району Івано-Франківської області до приватного нотаріуса ОСОБА_18 для укладення договору іпотеки земельної ділянки. Де на підставі наданих всіх необхідних документів приватний нотаріус ОСОБА_52, яка не перебувала у злочинній змові із ОСОБА_39, ОСОБА_58, ОСОБА_57, ОСОБА_6 та ОСОБА_3 підготувала договір іпотеки від 20.05.2008. Вказаний договір іпотеки було підписано ОСОБА_51, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 і посвідчено приватним нотаріусом ОСОБА_18 21.05.2008 ОСОБА_54, діючи повторно, не проводячи огляду земельної ділянки наданої у заставу ОСОБА_5 по кредиту оформленому на ОСОБА_47, склав та особисто підписав акт огляду майна від 21.05.2008. Вказаний акт огляду від 21.05.2008 підписав від свого імені ОСОБА_3 та від імені ОСОБА_47, не будучи уповноваженим, ОСОБА_21 отримав у Вижницькому відділенні ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль» кошти виділені ОСОБА_47 в якості кредиту в сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 116,15 тис.грн, з яких: 20 тис. доларів США згідно попередньої домовленості передав ОСОБА_57, 1000 доларів США - ОСОБА_5 а решту - 2 тис. доларів США привласнив. Таким чином, ОСОБА_57, ОСОБА_21 та ОСОБА_5 діючи за попередньою змовою групою осіб, на підставі виготовлених та поданих ними завідомо фіктивних документів, оформленого кредитного договору № 014/0006/82/46024 від 20.05.2008, незаконно укладеному від імені ОСОБА_47 з Вижницьким відділенням ЧОД «Райфайзен Банк «Аваль», повторно з метою заподіяння майнової шкоди у великих розмірах шляхом обману та зловживання довірою заволоділи коштами АТ «Райфайзен Банк «Аваль» у сумі 23 тис. доларів США, що по курсу НБУ становило 116,15 тис.грн, які мали намір повертати відповідно до укладених умов кредитного договору ОСОБА_9 будучи службовою особою органу місцевого самоврядування 7 категорії 14 рангу і у відповідності до вимог Закону України «Про боротьбу з корупцією» є суб'єктом корупційного діяння, який в своїй діяльності повинен керуватися посадовою інструкцією, Законом України «Про місцеве самоврядування в Україні», Земельним кодексом України та іншими нормативно-правовими актами, зловживаючи своїм службовим становищем, грубо порушуючи п.2.7, 2.8, 2.9 своєї посадової інструкції, у період з серпня 2007 року по лютий 2008 року діючи умисно, повторно, вчинив зловживання службовим становищем, яке заподіяло істотну шкоду громадським інтересам у вигляді підриву авторитету та престижу органів місцевого самоврядування та службове підроблення. Внаслідок умисних злочинних дій ОСОБА_9 заподіяно істотну шкоду громадським інтересам у вигляді підриву авторитету та престижу органів місцевого самоврядування.

ОСОБА_10 працюючи в ТОВ «Ека-Захід» оцінювачем на підставі договору про співпрацю від 01.11.2005 року, у період з серпня 2007 року по квітень 2008 року діючи умисно, повторно, вчинив підроблення документа, який видається чи посвідчується підприємством, яке мас право видавати чи посвідчувати такі документи і який надає права та звільняє від обов'язків, з метою використання його як підроблювачем так і іншою особою.

Крім того органами досудового слідства ОСОБА_5 обвинувачувався в тому, що він шляхом обману та зловживання довірою, використовуючи завідомо підроблені документи, тобто шахрайським шляхом заволодів коштами на загальну суму 200 тис. гри, що становить великі розміри, а також у підбурюванні до вчинення службового підроблення та зловживання службовим становищем, яке заподіяло тяжкі наслідки; та до вчинення службового підроблення та зловживання службовим становищем, яке заподіяло істотну шкоду у вигляді підриву авторитету та престижу органів місцевого самоврядування та до складання та видачі завідомо неправдивих документів. А також ОСОБА_5 органами досудового слідства обвинувачується у тому, що він, діючи умисно, повторно, за попередньою змовою, шляхом обману та зловживання довірою, використовуючи завідомо підроблені документи заволодів коштами, у сумі 116,15 тис. гри, що становить великі розміри. При цьому, особисто повторно підбурював ОСОБА_9 до вчинення службового підроблення та зловживання службовим становищем, яке заподіяло істотну шкоду у вигляді підриву авторитету та престижу органів місцевого самоврядування; експерта оцінювача 'ГОВ «Ека-Захід» ОСОБА_10 до складання та видачі завідомо фіктивних документів, що містили завідомо неправдиві відомості. ОСОБА_5 звинувачувався органами досудового слідства в тому, що він повторно, з метою заволодіння коштами шляхом обману та зловживання довірою з використанням завідомо підроблених документів, заволодів коштами ВАТ «Ерсте Банк» у сумі 505 тис. грн, що становить особливо великі розміри, виділені у якості кредиту йому та ОСОБА_34 При цьому, ОСОБА_5 особисто підбурював землевпорядника Старокутської сільської ради ОСОБА_9 до складання та видачі завідомо фіктивних документів, зловживання службовим становищем, яке заподіяло істотну шкоду у вигляді підриву авторитету та престижу органів місцевого самоврядування. Крім того, ОСОБА_5 звинувачувався в тому, що він^ діючи умисно, з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, у березні 2008 легалізував кошти отримані ним злочинним шляхом, які були виділені у якості кредитів йому та ОСОБА_23 Івано-Франківським регіональним управлінням роздрібного бізнесу відкритого акціонерного товариства «Ерсте Банк» у сумі 100 тис. доларів США, що по курсу НБУ становить 505 тис. грн. і якими він заволодів шляхом вчинення суспільно-небезпечного протиправного діяння - шахрайства, використавши частину з них як оплату за придбаний автомобіль марки Lexus GХ 470 2004 р.в.

За вказаним обвинуваченням суд прийшов до висновку про необхідність виправдання ОСОБА_5.

У апеляційній скарзі у доповненому вигляді прокурор просить вирок суду скасувати внаслідок невідповідності висновків суду фактичним обставинам справи та неправильного застосування кримінального закону. Суд необґрунтовано виправдав ОСОБА_5 за ст.ст. 209 ч.1, 358 ч.1 та іншими вказаними у вироку статтями КК України і змінив кваліфікацію дій підсудних ОСОБА_5 та ОСОБА_4 на ст.192 ч.2 КК України, підсудних ОСОБА_3 і ОСОБА_6 на ст. 367 ч.2 КК України, суд при кваліфікації дій підсудних безпідставно посилався на ст.32 КК України, не звільняв їх від покарання за кожен злочин зокрема. Просить постановити новий вирок, яким визнати підсудних ОСОБА_5 ОСОБА_3, і ОСОБА_6, винним за обвинуваченням досудового слідства і призначити їм більш суворе покарання.

У поданому запереченні ОСОБА_3 просить залишити вирок суду без змін.

Під час судового розгляду справи прокурор подав зміни до апеляційної скарги в яких просить вирок Косівського районного суду від 22.05.2013 року стосовно ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_4 скасувати з підстав істотних порушень вимог кримінально-процесуального закону. Дану кримінальну справу направити на новий судовий розгляд в Косівський районний суд і іншому складі суду.

Заслухавши доповідь судді, провівши судове слідство, думку прокурора про скасування вироку та направлення справи на новий судовий розгляд, пояснення засуджених ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_35, які просили про залишення вироку без змін, перевіривши матеріали кримінальної справи та обговоривши викладені в апеляції доводи, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга прокурора підлягає до задоволення з таких підстав.

Відповідно до ст. 323-324 КПК України вирок суду повинен бути законним і обґрунтованим, а оцінка доказів має ґрунтуватися на всебічному, повному і об'єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності.

Вказаних вимог закону при розгляді даної справи судом першої інстанції не було дотримано.

Колегія суддів вважає, що суд першої інстанції при постановленні вироку щодо ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_4 в повній мірі не дослідив здобуті докази, належним чином не дослідив письмові матеріали справи не усунув суперечності які виникли під час проведення досудового та судового слідства.

Зважаючи на те, що відповідно до ст.323 КПК України вирок може бути обгрунтовано лише тими доказами, які були розглянуті в судовому засіданні, суду першої інстанції належить неухильно додержуватись вимог ст.257 КПК України про безпосереднє дослідження всіх зібраних на попередньому слідстві і додатково поданих доказів.

Згідно зі ст.334 КПК України мотивувальна частина обвинувального вироку має містити насамперед формулювання обвинувачення, визнаного судом доведеним, з обов'язковим зазначенням місця, часу, способу вчинення та наслідків злочину, форми вини і його мотивів.

В цій частині вироку потрібно викласти весь обсяг обвинувачення, визнаного доведеним, а також обставини, які визначають ступінь винності осіб, їх роль у вчиненні злочину, а після цього - докази, покладені судом в обгрунтування своїх висновків та правильності кваліфікації дій кожного підсудного.

Колегія суддів вважає, що суд першої інстанції передчасно прийшов до висновку про правильність кваліфікації дій підсудних та невстановлених осіб , формально без дослідження доказів, що є грубим порушенням вимог ст.ст. 324,332, 334,КПК України.

Висновок суду першої інстанції про те , що удіях ОСОБА_5 та ОСОБА_4 був відсутній умисл та попередня змова спрямована на привласнення грошових коштів банку є передчасним.

Встановивши вказані обставини, суд повинен був обговорити питання про можливість кваліфікації дій ОСОБА_5 та ОСОБА_4 за ст.190 чи ст.222 КК України в залежності від спрямованості умислу на заволодіння грошовими коштами. Суд прийняв рішення про необхідність перекваліфікації їх дій на ст.192 КК України. при цьому, приймаючи таке рішення судом не взято до уваги, що вчинення злочину, передбаченого ст.192 КК України пов'язане з обманом чи зловживанням довірою, де обман, на відміну від шахрайства виступає не як спосіб заволодіння чужим майном або правом на нього, а як ухилення від сплати обов'язкових платежів або обертання свою на користь платежів, які б мали надійти власнику. В даному випадку виходячи із обставин встановлених судом вбачається, що ОСОБА_5 вчинив обман власника грошових коштів саме з метою їх отримання.

Крім цього не встановлено та не допитано всіх осіб по даній справі, що на думку колегії має суттєве значення для її правильного вирішення.

У зв'язку з наведеним, за наявності істотних порушень вимог кримінально-процесуального закону, колегія суддів вважає, що вирок щодо ОСОБА_5, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_4, підлягає скасуванню, а справа - направленню на новий судовий розгляд, в ході якого необхідно всебічно, повно і об'єктивно дослідити всі обставини справи, дати належну оцінку всім доказам та прийняти законне і обґрунтоване рішення.

Керуючись ст.365, 366, 367 КПК України,-

у х в а л и л а :

Апеляційну скаргу прокурора у зміненому вигляді на вирок Косівського районного суду від 22.05.2013 року задовольнити.

Вирок Косівського районного суду від 22.05.2013 року відносно ОСОБА_5,ОСОБА_3, ОСОБА_6 ОСОБА_4 скасувати а справу направити на новий судовий розгляд у той же суд в іншому складі суду.

Головуючий Б.І. Кукурудз

Судді: Ю.Д. Шкрібляк

Н.В. Ткачук