Справа № 1-58/2008 року

ВИРОК

ІМЕНЕМУКРАЇНИ

25 березня 2008 року     Глухівський міськрайсуд Сумської

області в складі:     головуючого     Салона О.В.,

при секретарі     Самойленко О.В.,

з участю прокурора     Підлубного К.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.   Глухові справу про обвинувачення

ОСОБА_1,  ІНФОРМАЦІЯ_1,  уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2,  українки,  громадянки України,  ІНФОРМАЦІЯ_3,  працюючої інспектором кредитної групи 18 відділу 20-го департаменту активно -пасивних операцій ТОВ КБ „Дельта",  раніше не судимої,  незаміжньої,  проживаючої: ІНФОРМАЦІЯ_4

- в скоєнні злочинів передбачених  ст.  191 ч.3,   ст.  366 ч. 1 КК України

ВСТАНОВИВ:

Підсудна ОСОБА_1 з 04 січня 2007 року працюючи на посаді інспектора кредитної групи 18 відділу 20-го департаменту активно - пасивних операцій ТОВ „Комерційний банк „Дельта",  являючись службовою особою зазначеного товариства,  наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими повноваженнями,  які виражалися у можливості укладання кредитних угод від імені банківської установи,  отримування та підготовки необхідних документів для укладання кредитних угод,  а також видачі пластикових кредитних карток від імені банківської установи,  шляхом зловживання своїм службовим становищем та вчинивши службове підроблення кредитних договорів на відкриття карткових рахунків та обслуговування платіжних карток,  заволоділа грошовими коштами ТОВ „КБ „Дельта" на загальну суму 6440 грн.

Так,  26 червня 2007 року до підсудної ОСОБА_2 за місцем розташування кредитної точки ТОВ „Комерційний банк „Дельта",  що розташована в магазині „Каприз" по вул.  Ковпака,  2-6 в м.  Глухові,  звернулась мешканка с Баничі Глухівського району ОСОБА_3 з метою отримання споживчого кредиту на купівлю в магазині „Каприз" телевізора. При цьому ОСОБА_3 внесла в касу магазину 500 грн. готівкою,  а на 390 грн.,  які їй не вистачало,  мала намір оформити кредит.

При оформленні кредитного договору № 004-18027-260607 від 26 червня 2007 року на суму 390 грн. 00 коп. на придбання телевізора підсудна ОСОБА_1 зробила два примірники копій паспорту та ідентифікаційного податкового коду ОСОБА_3,  при цьому один примірник копій вказаних документів завірила відповідними записами та підписами ОСОБА_3,  а також своїм підписом і долучила до належно оформлених документів на кредитування,  а інший примірник документів залишила собі.

В цей же день підсудна ОСОБА_1 умисно підробила записи та підписи від імені ОСОБА_3 на другому примірнику фотокопій паспорту і ідентифікаційного податкового коду про відповідність їх дійсним,  а також склала та видала завідомо неправдивий документ - договір на відкриття карткового рахунку від 26 червня 2007 № 005-

2

18027-260607 на ім'я ОСОБА_4,  в якому від особи останньої вчинила підроблений підпис,  відкрила на її ім'я картковий рахунок № 26255900834507 та незаконно отримала пластикову кредитну картку № 4438717001563579 з встановленням на день відкриття карткового рахунку кредитного ліміту на суму 500 грн.

02 липня 2007 року підсудна ОСОБА_1 у банкоматі АКБ „Укрсиббанк",  що розташований по вул.  Києво-Московській,  32 в м.  Глухові із вказаної кредитної картки зняла готівку в сумі 500 грн.,  якими в подальшому розпорядилася за своїм власним розсудом.

10     вересня 2007 року за місцем розташування кредитної точки ТОВ „КБ „Дельта" в

магазині „Каприз",  що розташований по вул.  Ковпака,  2-6 в м.  Глухові,  до підсудної

ОСОБА_1 з метою отримання кредиту на картковий рахунок у сумі 3000 грн.

звернулась мешканка смт.  Шалигіно Глухівського району ОСОБА_5.

Підсудна ОСОБА_1 виготовила декілька фотокопій паспорту та ідентифікаційного податкового коду громадянки ОСОБА_5І,  однак відмовила останній в наданні кредиту на вищевказану суму.

В подальшому,  скориставшись фотокопіями паспорта та ідентифікаційного податкового коду громадянки ОСОБА_5,  підсудна ОСОБА_1 повторно умисно склала завідомо неправдивий договір № 001-18027-100997 на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,  підробивши підписи гр. ОСОБА_5 Після цього підсудна ОСОБА_1 незаконно відкрила картковий рахунок № 26252901170843 на ім'я ОСОБА_5 та отримала пластикову кредитну картку № 4438717005898575 з встановленням на день укладання договору кредитного ліміту на суму 3000 грн.,  отримавши таким чином доступ до грошових коштів ТОВ „Комерцій банк „Дельта".

10     вересня 2007 року на пластикову кредитну картку № 4438717005898575,  видану на

ім'я ОСОБА_5,  надійшли кошти в сумі 3000 грн.

Після цього,  підсудна ОСОБА_1 скористалась вказаною кредитною карткою та у банкоматах різних банківських установ 10 вересня 2007 року,  12 вересня 2007 року,  23 вересня 2007 року та ЗО вересня 2007 року зняла готівкові кошти на суму 2960 грн. 00 коп.

11     жовтня 2007 року за місцем розташування кредитної точки ТОВ „КБ „Дельта",  що

розташована в магазині „Каприз" по вул.  Ковпака,  2-6 в м.  Глухові,  до підсудної

ОСОБА_1 з проханням про оформлення та відкриття кредитного карткового

рахунку на суму 3000 грн. звернулась мешканка м.  Глухова ОСОБА_6

Володимирівна. Однак,  при проведенні процедури оформлення карткового рахунку,  ще до

моменту укладення кредитного договору,  ОСОБА_6 відмовилась від його укладення.

Після цього підсудна ОСОБА_1,  скориставшись фотокопіями паспорта та ідентифікаційного податкового коду громадянки ОСОБА_6,  які були виготовлені для оформлення кредитного договору,  умисно підробила записи та підписи від імені ОСОБА_6 на фотокопіях паспорту і ідентифікаційного податкового коду про відповідність їх дійсним,  а також склала та видала завідомо неправдивий документ - договір на відкриття карткового рахунку № 010-18027-111007 та обслуговування платіжної картки від 11 жовтня 2007 року,  незаконно відкрила картковий рахунок № 26255901332503 та отримала пластикову кредитну картку № 4438717009357214 із зарахуванням на день відкриття карткового рахунку кредитного ліміту на суму 3000 грн.,  отримавши такими чином доступ до грошових коштів ТОВ „Комерційни банк „Дельта".

11     жовтня 2007 року на кредитну карту № 4438717009357214,  видану на ім'я

ОСОБА_6,  надійшли грошові кошти в сумі 3000 грн.

Після цього підсудна ОСОБА_1,  діючи повторно,  скористалась вказаною кредитною карткою у банкоматах різних банківських установ,  розташованих на території м.  Глухова та 11 жовтня 2007 року,  12 жовтня 2007 року,  13 жовтня 2007 року,  15 жовтня 2007 року та 17 жовтня 2007 року заволоділа грошовими коштами ТОВ „КБ „Дельта" на суму 2980 грн.,  якими розпорядилась за власним розсудом.

3

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_1 свою вину в пред'явленому обвинуваченні визнала повністю та показала,  що з січня 2007 року вона працює на посаді інспектора кредитної групи 18 відділу 20-го департаменту активно-пасивних операцій ТОВ „Комерційного банку „Дельта" в кредитній точці,  що розташована в магазині „Каприз" по вул.  Ковпака,  2-6 в м.  Глухові.

В кінці червня 2007 року до неї звернулась гр-ка ОСОБА_3 з метою отримання споживчого кредиту на купівлю в магазині „Каприз" телевізора. При цьому ОСОБА_3 внесла в касу магазину 500 грн. готівкою,  а на 390 грн. оформила кредит.

При оформленні кредитного договору підсудна вона зробила два примірники копій паспорту та ідентифікаційного податкового коду ОСОБА_3,  при цьому один примірник копій вказаних документів завірила відповідними записами та підписами ОСОБА_3 та своїм підписом і долучила до належно оформлених документів на кредитування,  а інший примірник документів залишила собі. В цей же день вона підробила підписи від імені ОСОБА_3 на другому примірнику копій паспорту і ідентифікаційного податкового коду та склала договір на відкриття карткового рахунку на ім'я ОСОБА_4,  відкрила на її ім'я картковий рахунок та отримала пластикову кредитну картку,  на якій знаходилось 500 грн.

Через декілька днів у банкоматі АКБ „Укрсиббанк",  що розташований по вул.  Києво-Московській,  32 в м.  Глухові,  вона зняла всю готівку з карточки.

10     вересня 2007 року за місцем розташування вищевказаної кредитної точки ТОВ „КБ

„Дельта" з метою отримання кредиту на картковий рахунок у сумі 3000 грн. до неї

звернулась гр-ка ОСОБА_5 Для оформлення кредитного договору вона виготовила

декілька фотокопій паспорту та ідентифікаційного податкового коду ОСОБА_5,  але

відмовила останній в наданні кредиту на вказану суму.

Після цього скориставшись копіями паспорта та ідентифікаційного податкового коду ОСОБА_5,  вона склала договір на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки,  підробивши на них підписи гр. ОСОБА_5 Потім вона отримала пластикову кредитну картку,  на якій знаходилось 3000 грн. Потім за допомогою даної кредитної картки у різних банкоматах м.  Глухова за декілька днів зняла готівку на суму 2960 грн.

11     жовтня 2007 року до неї з проханням про оформлення та відкриття кредитного

карткового рахунку на суму 3000 грн. звернулась гр-ка ОСОБА_6 Однак,  в процесі

оформлення кредитного договору ОСОБА_6 відмовилась від його укладення.

Після цього,  вона скористалась копіями паспорта та ідентифікаційного податкового коду ОСОБА_6,  підробила підписи від імені ОСОБА_6 та уклала від імені останньої договір на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки. Потім вона забрала кредитку картку,  на якій знаходилось 3000 грн. і протягом жовтня 2007 року за декілька разів вона зняла з неї 2980 грн.,  якими розпорядилась за власним розсудом.

Оскільки підсудна повністю визнала свою вину та не оспорює фактичні обставини справи,  то у відповідності до  ст.  299 КПК України суд обмежив дослідження доказів по справі допитом підсудної.

Органами досудового слідства дії підсудної ОСОБА_1 по заволодінню грошовими коштами ТОВ „КБ „Дельта" кваліфіковані за  ст.  191 ч.3 КК України як заволодіння чужим майном шляхом привласнення та зловживання службовою особою своїм службовим становищем,  вчинене повторно.

Тобто,  одні і ті самі дії підсудної по заволодінню грошовими коштами кваліфіковано і як заволодіння чужим майном шляхом привласнення,  і як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

Оскільки судом встановлено,  що підсудна ОСОБА_1 заволоділа грошовими коштами ТОВ „КБ „Дельта" шляхом зловживання своїм службовим становищем,  то із її обвинувачення необхідно виключити таку кваліфікуючу ознаку  ст.  191 КК України,  як привласнення чужого майна шляхом зловживання своїм службовим становищем.

4

Таким чином,  аналізуючи викладене,  суд вважає,  що дії підсудної ОСОБА_1 необхідно кваліфікувати за  ст.  366 ч. 1 КК України як службове підроблення,  тобто складання та видача службовою особою завідомо неправдивих документів та за  ст.  191 ч.3 КК України як заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем,  вчинене повторно.

Призначаючи підсудній міру покарання суд враховує як обставини,  що пом'якшують покарання,  що вона повністю визнала свою вину,  щиро кається в скоєному,  раніше не судима.

Враховуючи тяжкість скоєних злочинів,  характеристику особи підсудної,  суд вважає необхідним призначити підсудній ОСОБА_1 за  ст.  366 ч. 1 КК України покарання у вигляді штрафу. Також,  зважаючи на щире каяття підсудної,  повне відшкодування заподіяної шкоди,  її молодий вік,  відсутність попередніх судимостей суд вважає можливим призначити ОСОБА_1 за  ст.  191 ч.3 КК України більш м'яке покарання,  ніж передбачено санкцією цією статті,  застосувавши  ст.  69 КК України та призначити їй покарання у вигляді штрафу.

Крім того,  зважаючи на виключно позитивні характеристики особи підсудної ОСОБА_1,  її молодий вік,  щире каяття,  та зважаючи на ті обставини,  що тяжких наслідків від скоєного не настало,  а самі злочини були скоєні внаслідок збігу важких обставин,  то за таких обставин суд вважає можливим не застосовувати до підсудної додаткової міри покарання у вигляді позбавлення її права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю,  застосувавши  ст.  69 КК України.

Запобіжний захід до вступу вироку в законну силу необхідно залишити без зміни.

Речові докази необхідно зберігати при матеріалах справи.

Керуючись  ст.   ст.  323,  324 КПК України суд, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винною в скоєнні злочинів передбачених  ст.  366 ч. 1 КК України та  ст.  191 ч.3 КК України і призначити їй покарання:

·     за  ст.  366 ч. 1 КК України у вигляді 850 грн. штрафу на користь держави без позбавлення її права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю,  застосувавши  ст.  69 КК України до додаткової міри покарання;

·     за  ст. 191 ч.3 КК України із застосуванням  ст.  69 КК України - 3000 грн. штрафу без позбавлення її права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю,  застосувавши  ст.  69 КК України до додаткової міри покарання.

Відповідно до  ст.  70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_1 покарання у вигляді 3000 грн. штрафу на користь держави без позбавлення її права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю.

Запобіжний захід у відношенні засудженої ОСОБА_1 до вступу вироку в законну силу залишити у вигляді підписки про невиїзд.

Речові докази зберігати при матеріалах кримінальної справи.

На вирок може бути подана апеляція в апеляційний суд Сумської області протягом 15 діб з моменту його проголошення.