ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,

тел. приймальня (057) 705-14-50, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41

________________________________________________________________________________

УХВАЛА

"04" грудня 2013 р.Справа № 5023/2518/12

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Усатого В.О.

при секретарі судового засідання Юрченко О.А.

розглянувши матеріали справи

за заявою Приватне АТ "Українська гірничо-металургійна компанія" в о. Харківської регіональної філії, смт. Солоницівка

про визнання банкрутом ТОВ "Моноліт" будівельний альянс", м. Харків

за участю :

представника ПАТ "Укрсоцбанк" - Капацин А.В., дов. від 01.03.2013 р.

представника ННХФТУ - Сошина О.А., дов. від 29.12.2012 р.,

представника ПрАТ "УГМК" - Горелов А.В., дов. від 23.07.2013 р.,

представника боржника - Каднай С.В.,

розпорядника майна - Безпалий С.О.,

арбітражний керуючий Бєляєва О.А.

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду від 24.03.2013 р. в підготовчому засіданні ініціюючого кредитора - ПАТ "Українська гірничо-металургійна компанія" в особі Харківської регіональної філії зобов'язано в десятиденний строк з дня прийняття даної ухвали опублікувати в офіційному печатному органі України газеті "Голос України" або "Урядовий Кур'єр" оголошення про порушення справи про банкрутство боржника - ТОВ "Моноліт" будівельний альянс" із зазначенням повного найменування боржника, його поштової адреси, банківських реквізитів, найменування та адреси господарського суду, номеру справи, відомостей про розпорядника майна.

Публікація оголошення про порушення справи про банкрутство ТОВ "Моноліт" будівельний альянс" відбулася у газеті "Голос України" № 87 від 14.05.2013 р.

На адресу господарського суду надійшла заява ПАТ "Райффайзен банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції "Райффайзен банк Аваль" (вх. № 22022 від 14.06.2013 р.).

В судовому засіданні 19.09.2013 р. представник ПАТ "Укрсоцбанк" заперечувала проти вимог ПАТ "Райффайзен банк Аваль" з підстав, визначених в запереченнях та просила зобов"язати ПАТ "Райффайзен банк Аваль" надати додаткові пояснення по заявлених ПАТ "Укрсоцбанк" претензіях.

Розпорядник майна повідомив, що вимоги банку ним разом з керівником боржника спочатку визнані повністю, а потім за результатами розгляду їх в судових засіданнях визнані частково, з чим не погодився банк.

Судом було зобов"язано ПАТ "Райффайзен банк Аваль" надати суду розрахунок заборгованості в межах виданих кредитів, без врахування внесків інвесторів - фізичних осіб, проте представник боржника на виклик суду не з"являвся та витребуваних розрахунків не надав.

Вимоги ПАТ "Райффайзен банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції "Райффайзен банк Аваль" розглядаються судом як спірні.

Як стверджує ПАТ "Райффайзен банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції "Райффайзен банк Аваль", його вимоги нараховані виходячи з наступного.

05.08.2005 р. між Акціонерним поштове-пенсійним банком "Аваль" (правонаступником якого є ПАТ "Райффайзен банк Аваль") укладена Генеральна угода про співпрацю за № 11/03-3/057/1.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_8 було укладено договір про участь у будівництві №10/2к, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 367 931,50 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва приміщення котеджу АДРЕСА_1 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

26.12.2007 р. між Банком та ОСОБА_8 було укладено кредитний договір №014/1902/74/96407 для придбання майнових прав на нерухомість - приміщення котеджу АДРЕСА_1 в розмірі 290 000,00 доларів США (п. 1.1.2. договору).

26.12.2007 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_8 було укладено додаткову угоду №2 до договору №10/2к про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №10/2к про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №10/2к про участь у будівництві від 09.01.2006р. перераховує всі проінвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1902/74/96407 від 26.12.2007р. на вказаний Банком рахунок.

19.02.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшло повідомлення про розірвання договору про участь у будівництві, в якої вказано, що 29.01.2010р. між Товариством та ОСОБА_8 підписано угоду про розірвання договору №10/2к про участь у будівництві від 09.01.2006р.

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №С21-114-1-3/1593 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії перерахувати грошові кошти у розмірі 367 937,50 доларів США на рахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095.

12.07.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшла відповідь на претензію, згідно якої ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не має змоги перерахувати грошові кошти на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку (п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Таким чином,, заборгованість складає 367 937,50 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 3 002 321,04грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 367 937,50 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить З 002 321,04грн. за додатковою угодою №2 від 26.12.2007р. до договору №10/2к про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 450 348,16грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 3 452 669,20грн.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_9 було укладено договір про участь у будівництві №10/к, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 390 099,00 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва приміщення котеджу АДРЕСА_1 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

З0.11.2007 р. між Банком та ОСОБА_9 було укладено кредитний договір №014/1902/74/95522 для придбання майнових прав на нерухомість - приміщення котеджу АДРЕСА_1 в розмірі 296 400,00 доларів США (п. 1.2.1. договору).

З0.11.2007 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_9 було укладено додаткову угоду №2 до договору №10/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №10/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №10/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. перераховує всі проінвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1902/74/95522 від 30.11.2007р. на вказаний Банком рахунок.

19.02.2010 р. на адресу Банка від Товариства надійшло повідомлення про розірвання договору про участь у будівництві, в якій вказано, що 29.01.2010р. між Товариством та ОСОБА_9 підписано угоду про розірвання договору №10/к про участь у будівництві від 09.01.2006р.

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №021-114-1-3/1594 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії перерахувати грошові кошти у розмірі 390 099,00 доларів США на рахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095.

12.07.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшла відповідь на претензію, згідно якої ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не має змоги перерахувати грошові кошти на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005 р в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку (п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Таким чином, заборгованість складає 390 099,00 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 3 183 207,84грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 390 099,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить З 183 207,84грн., за додатковою угодою №2 від 30.11.2007р. до договору №10/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 477 481,18грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 3 660 689,02грн.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_10 було укладено договір про участь у будівництві №3, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 1 791 541,50 гривень (п. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_2 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

27.08.2008 р. між Банком та ОСОБА_10 було укладено кредитний договір №014/1902/74/102554 для придбання майнових на нерухомість - квартира АДРЕСА_2 в розмірі 296 070,00 доларів США (п. 1.1.2. договору).

27.08.2008 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_10 було укладено додаткову угоду №2 до договору №3 про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №3 про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №3 про участь у будівництві від 09.01.2006р. перераховує всі про інвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1902/74/102554 від 27.08.2008р. на вказаний Банком рахунок.

19.02.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшло повідомлення про розірвання договору про участь у будівництві, в якій вказано, що 29.01.2010р. між Товариством та ОСОБА_10 підписано угоду про розірвання договору №3 про участь у будівництві від 09.01.2006р.

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №021-114-1-3/1596 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії перерахувати грошові кошти у розмірі 1 791 541,50 гривень на рахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095.

12.07.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшла відповідь на претензію, згідно якої ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не має змоги перерахувати грошові кошти на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку (п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Таким чином, заборгованість складає 1 791 541,50грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 1 791 541,50 гривень за додатковою угодою №2 від 27.08.2008р. до договору №3 про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 268 731,23 грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 2 060 272,73грн.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_11 було укладено договір про участь у будівництві №20/к, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 700 000,00 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва котеджу АДРЕСА_3 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

9.06.2008 р. між Банком та ОСОБА_11 було укладено кредитний договір №014/1902/74/100364 для придбання майнових прав на нерухомість - котедж АДРЕСА_3 в розмірі 551 000,00 доларів США (п. 1.1.2. договору).

10.06.2008 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_11 було укладено додаткову угоду №3 до договору №20/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №20/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №20/к про участь у будівництві від

09.01.2006р. перераховує всі проінвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1902/74/100364 від 09.06.2008р. на вказаний Банком рахунок.

13.12.2010 р. рішенням Дзержинського районного суду м. Харкова було розірвано договір №20/к про участь в будівництві від 09.01.2006р. укладений між ОСОБА_11 та ТОВ «Моноліт» будівельний альянс».

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №021-114-1-3/1592 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії перерахувати грошові кошти у розмірі 700 000,00 доларів СІЛА на рахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095.

12.07.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшла відповідь на претензію, згідно якої ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не має змоги перерахувати грошові кошти на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку (п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Таким чином, заборгованість складає 700 000,00 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 5 712 000,00 грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 700 000,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 5 712 000,00грн. за додатковою угодою №3 від 10.06.2008р. до договору №20/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 856 800,00 грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 6 568 800,00грн.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_12 було укладено договір про участь у будівництві №25, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 201 837,60 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_4 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

25.04ю2008 р. між Банком та ОСОБА_12 було укладено кредитний договір №014/1902/74/99375 для придбання майнових прав на нерухомість - квартири АДРЕСА_4 в розмірі 180 200,00 доларів США (п. 1.1.2. договору).

25.04.2008 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_12 було укладено додаткову угоду №3 до договору №25 про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №25 про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №25 про участь у будівництві від 09.01.2006р. перераховує всі про інвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1902/74/99375 від 09.06.2008р. на вказаний Банком рахунок.

13.12.2010 р. рішенням Дзержинського районного суду м. Харкова було розірвано договір №25 про участь в будівництві від 09.01.2006р. укладений між ОСОБА_12 та ТОВ «Моноліт» будівельний альянс».

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №021-114-1-3/1595 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії перерахувати грошові кошти у розмірі 201 837,60 доларів СІЛА на рахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095.

04.07.2010 р. на адресу Банку від Товариства надійшла відповідь на претензію, згідно якої ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не має змоги перерахувати грошові кошти на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку (п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Таким чином, заборгованість складає 201 837,60 дол. СІЛА на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 1 646 994,82 грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 201 837,60 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013 року становить 1 646 994,82грн. за додатковою угодою №3 від 25.04.2008р. до договору №25 про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не "виконує та 247 049,22грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 1 894 044,04 грн.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_13 було укладено договір про участь у будівництві №7/к, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 700 000,00 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва котеджу АДРЕСА_5 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

28.02.2008 р. між Банком та ОСОБА_13 було укладено кредитний договір №014/1902/74/97634 для придбання майнових прав на нерухомість - котедж АДРЕСА_5 в розмірі 551 000,00 доларів США (п. 1.1.2. договору).

28.02.2008 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_13 було укладено додаткову угоду №2 до договору №7/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №7/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №7/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. перераховує всі про інвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1902/74/97634 від 28.02.2008р. на вказаний Банком рахунок.

13.12.2010 р. рішенням Дзержинського районного суду м. Харкова було розірвано договір №7/к про участь в будівництві від 09.01.2006р. укладений між ОСОБА_13 та ТОВ «Моноліт» будівельний альянс».

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №С21-114-1-3/1597 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання г.ретензії перерахувати грошові кошти у розмірі 700 000,00 доларів США на сахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095.

12.07.2010 р. на адресу Банка від Товариство надійшла відповідь на претензію, відповідно якої ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не має змоги перерахувати грошові кошти на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Таким чином, заборгованість складає 700 000,00 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 5 712 000,00 грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» у сумі 700 000,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 5 712 000,00 грн. за додатковою угодою №2 від 28.02.2008р. до договору №7/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 856 800,00грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 6 568 800,00грн.

09.01.2006 р. між Товариством та ОСОБА_14 було укладено договір про участь у будівництві №21/к, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 700 000,00 доларів США п. 4.3 договору), для будівництва котеджу АДРЕСА_6 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

17.12.2007 р. між Банком та ОСОБА_14 було укладено кредитний договір №014/1800/74/96104 для придбання майнових прав на нерухомість - котедж АДРЕСА_6 в розмірі 541 000,00 доларів США (п. 1.1.2. договору).

17.12.2007 р. між Банком, Товариством та ОСОБА_14 було укладено додаткову угоду б/н до договору №21/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., відповідно до якої в разі дострокового розірвання Договору №21/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Договору №21/к про участь у будівництві від 09.01.2006р. перераховує всі проінвестовані Інвестором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору №014/1800/74/96104 від 17.12.2007р. на вказаний Банком рахунок.

13.12.2010 р. рішенням Дзержинського районного суду м. Харкова було розірвано договір №21/к про участь в будівництві від 09.01.2006р. укладений між ОСОБА_14 та ТОВ «Моноліт» будівельний альянс».

04.07.2011 р. АТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулось до ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» з претензією (вих. №С21-114-1-3/1591 від 01.07.2011р.), якою вимагало на протязі 20 банківських днів з дати отримання претензії перерахувати грошові кошти у розмірі 700 000,00 доларів США на рахунок 290921074 в Харківській обласній дирекції «Райффайзен Банк Аваль», МФО 350589, код ЕДРПОУ 23321095. У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 600 000,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р, становить 4 896 000,00 гри. за договором №6/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 734 400,00грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 5 630 400,00 грн.

09.01.2006р. між ТОВ «Моноліт» та ОСОБА_15 було укладено договір про участь у будівництві №5/к, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 600 000,00 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва котеджу АДРЕСА_7 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

23. 11. 2007 року між Банком та ОСОБА_15 було укладено кредитний договір №014/1800/74/95280 за цільовим призначенням - придбання майнових прав на нерухомість, що будується, за адресою АДРЕСА_7, будівельною площею 400 кв.м., в розмірі 1 499 967,00 грн. (п. 1.1. договору).

02.11.2007р. між Банком, Товариством та ОСОБА_15 було укладено додаткову угоду до договору про участь в будівництві № 5/к від 09.01.2007р.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку іп.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Згідно п. 6.3 договору про участь у будівництві №5/к від 09.01.2006р. в разі розірвання договору з вини забудовника, грошові кошти передані Інвестором для будівництва об"єкта інвестування з урахуванням пені передбаченої п. 5.2 даної угоди перераховуються на поточний рахунок інвестора на протязі 90 календарних днів.

Таким чином, заборгованість складає 600 000,00 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 4 896 000,00 грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 600 000,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р, становить 4 896 000,00 грн. за договором №6/к про участь у будівництві від 09.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 734 400,00грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 5 630 400,00 грн.

12.01.2006р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_16 було укладено договір про участь у будівництві № 79, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 100 000,00 доларів США (п. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_8 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

22.08.2006 р. між Банком та ОСОБА_16 було укладено кредитний договір № 014/1743/74/78013 згідно якого Банк надає позичальнику кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом 80 000,00дол. США (п. 1.1. договору). 22.09.2006р. між Банком, Товариством та ОСОБА_16 було укладено додаткову угоду до договору про участь в будівництві № 79 від 12.01.2006р.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 15.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання юговору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від Г5.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Згідно п. 6.3 договору про участь у будівництві №79 від 12.01.2006р. в разі розірвання договору з вини забудовника, грошові кошти передані Інвестором для будівництва об"єкта інвестування з урахуванням пені передбаченої п. 5.2 даної угоди перераховуються на поточний рахунок інвестора на протязі 90 календарних днів.

Згідно п.1.3 додаткової угоди від 22.09.2006р. до договору про участь в будівництві № 79 від 12.01.2006р.в разі дострокового розірвання Інвестиційного договору з будь-яких причин, товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Інвестиційного договору перераховує всі проінвестовані Інвестрорм кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору № 014/1743/74/78013 від 22.09.2006р. на вказаний Банком рахунок.

04.06.2010р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_16 підписано угоду про розірвання договору № 79 про участь в будівництві від 12.01.2006р.

Таким чином, заборгованість складає 100 000,00 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. гтановить 816 000,00 грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 100 000,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р, становить 816 000,00 грн. за договором №79 про участь у будівництві від 12.01.2006р., яке ТОВ Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 122 400,00грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 938 400,00грн.

05.01.2006р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_17 було укладено договір про участь у будівництві № 134, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 246 774,00 доларів США п. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_9 п.п. 1.1., 1.4. договору).

24. 05. 2007 року між Банком та ОСОБА_17 було .укладено кредитний договір № 014/0070/74/87359 згідно якого Банк надає позичальнику кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом 199 374,00 дол. США (п. 1.1. договору).

24.05.2007р. між Банком, Товариством та ОСОБА_17 було укладено податкову угоду до договору про участь в будівництві № 134 від 05.01.2006р.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від И5.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання поговору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005 р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Згідно п. 6.3 договору про участь у будівництві № 134 від 05.01.2006р. в р аз: розірвання договору з вини забудовника, грошові кошти передані Інвестором для будівництва об"єкта інвестування з урахуванням пені передбаченої п. 5.2 даної угоди перераховуються на поточний рахунок інвестора на протязі 90 календарних днів.

Згідно п.1.3 додаткової угоди від 22.09.2006р. до договору про участь в будівництві № 134 від 05.01.2006р.в разі дострокового розірвання Інвестиційного договору з будь-яких причин, товариство протягом 2 банківських днів повідомляє г.ро це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Інвестиційного договору перераховує всі проінвестовані Інвестрором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору № 014/014/0070/74/87359 від 14.05.2007р. на вказаний Банком рахунок.

04.06.2010р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_17 підписано угоду про розірвання договору № 134 про участь з будівництві від 05.01.2006р.

Таким чином, заборгованість складає 246 774,00,00 дол. США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 2013 675,84 грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 246 774,00,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р, становить 2013675,84 грн. за договором №134 про участь у будівництві від 05.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 302 021,38грн. пені згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 25.08.2005р.), а всього 2 315 727,20грн.

12.01.2006р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_19 було укладено договір про участь у будівництві № 68/2, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 371 280,00 доларів США п. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_10 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

29. 06. 2006 року між Банком та ОСОБА_19 було укладено кредитний договір № 014/1743/74/70302 згідно якого Банк надає позичальнику кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом 297 000,00 дол. США (п. 1.1. договору).

29.06.2006р. між Банком, Товариством та ОСОБА_19 було укладено додаткову угоду до договору про участь в будівництві № 68/2 від 12.01.2006р.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання договору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 15.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Згідно п.1.3 додаткової угоди від 29.06.2006р. до договору про участь в судівництві № 68/2 від 12.01.2006р.в разі дострокового розірвання Інвестиційного договору з будь-яких причин, товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Інвестиційного поговору перераховує всі проінвестовані Інвестрорм кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору № 014/1743/74/70302 від 29.06.2006р. на вказаний Банком рахунок.

Таким чином, заборгованість складає 371 280,00 доларів США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 3 029 644,80грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 371 280,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р, становить 3 029 644,80грн. за договором № 68/2 про участь у будівництві від 12.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 454 446,72 грн. пені (згідно п. 2.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 3 484 091,52грн.

12.01.2006 р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_20 було укладено договір про участь у будівництві № 22, відповідно до якої сума проінвестованих коштів склала 113 800,00 доларів США п. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_11 (п.п. 1.1., 1.4. договору).

25.12.2006 р. між Банком та ОСОБА_20 було укладено кредитний договір № 014/1800/74/82160 згідно якого Банк надає позичальнику кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом 91 040,00 дол. США (п. 1.1. договору).

25.12.2006р. між Банком, Товариством та ОСОБА_20 було укладено додаткову угоду до договору про участь в будівництві № 22 від 12.01.2006р.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання поговору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 15.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку л.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Згідно п.1.3 додаткової угоди від 29.06.2006р. до договору про участь в будівництві № 22 від 12.01.2006р.в разі дострокового розірвання Інвестиційного поговору з будь-яких причин, товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Інвестиційного поговору перераховує всі проінвестовані Інвестрорм кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору № 014/1800/74/82160 від 25.12.2006р. на вказаний Банком рахунок.

Таким чином, заборгованість складає 113 800,00 доларів США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. гтановить 928 608,00грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 113 800,00доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.201 Зр, становить 928 608,00грн. за договором № 22 про участь у будівництві від 12.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 139 291,20грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 1 067 899,20грн. 14. 12.01.2006р. між ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» та ОСОБА_21 було укладено договір про участь у будівництві № 21, і-ддовідно до якої сума проінвестованих коштів склала 115 400,00 доларів США |д. 4.3 договору), для будівництва квартири АДРЕСА_6 д.д. 1.1., 1.4. договору).

25.12.2006 року між Банком та ОСОБА_21 було ух-адено кредитний договір № 014/1800/74/82107 згідно якого Банк надає г:зичальнику кредит у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з лімітом 92 320,00 дол. США (п. 1.1. договору).

25.12.2006р. між Банком, Товариством та ОСОБА_21 було укладено додаткову угоду до договору про участь в будівництві № 21 від 12.01.2006р.

Згідно п. 2.10 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 15.38.2005р. в разі дострокового розірвання договору дольової участі у будівництві з будь-яких причин, Товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання д: говору перераховує кредитні кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору на вказаний Банком рахунок.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від Г5.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку д.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

Згідно п.1.3 додаткової угоди від 29.06.2006р. до договору про участь в будівництві № 22 від 12.01.2006р.в разі дострокового розірвання Інвестиційного договору з будь-яких причин, товариство протягом 2 банківських днів повідомляє про це Банк та на протязі 20 банківських днів після розірвання Інвестиційного договору перераховує всі проінвестовані Інвестрором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору № 014/1800/74/82160 від 2 5.12.2006р. на вказаний Банком рахунок.

Таким чином, заборгованість складає 115 400,00 доларів США на момент укладання договору, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р. становить 941 664,00грн.

У зв'язку з чим, у ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» виникло зобов'язання перед АТ «Райффайзен Банк Аваль» в сумі 115 400,00 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 11.06.2013р, становить 941 664,00грн. за договором № 21 про участь у будівництві від 12.01.2006р., яке ТОВ «Моноліт» будівельний альянс» не виконує та 141 249,60грн. пені (згідно п. 3.2 Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р.), а всього 1 082 913,60грн.

Таким чином, за розрахунками кредитора станом на 11.06.2013р. загальна сума заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю «Моноліт» будівельний альянс» перед Публічним акціонерним товариством «Райффайзен Банк Аваль» в особі Харківської обласної дирекції складає - 50 923 906,51 грн. (п'ятдесят мільйонів дев'ятьсот двадцять три тисячі дев'ятсот шість гривень 51 копійка).

Проте з таким нарахуванням суд не може погодитися виходячи з наступного.

У своїх розрахунках (грошових вимогах) Банк з урахуванням останніх пояснень, просить визнати його кредитором по даній справі на суму 50 923 906, 60 грн., обґрунтовуючи це тим, що відповідно до умов трьохсторонньої додаткової угоди до договору про участь у будівництві, Боржник має повернути Банку всі проінвестовані Інвестрором кошти в погашення заборгованості Інвестора по кредитному договору додавши до цієї суми пеню, яка нараховується за подвійною ставкою НБУ на цю ж суму, проте банк просить суд повернути йому не тільки суму, на яку ним видані кредити інвесторам, а ще і суму особистих коштів кожного інвестора, проінвестованого в будівництво.

Така позиція банку є помилковою, що також знайшло свої підтвердження в рішенням місцевих судів, якими розірвані договори дольової участі у будівництві деяких з інвесторів.

Крім того, банком здійснений невірний розрахунок пені у зв"язку з нарахуванням її на невірну суму заборгованості та зазначенням більшого періоду, ніж встановлено законом.

Згідно п. 3.2. Генеральної угоди про співробітництво № 11/03-3/057/1 від 05.08.2005р. за порушення Товариством строку перерахування коштів Банку (п.2.10 Угоди) Товариство сплачує пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ (діючої на час прострочення) від не перерахованої суми за кожний день прострочення.

У відповідності до ст. 3 Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань розмір пені, передбачений статтею 1 цього Закону, обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

В частині 2 статті 343 Господарського кодексу України прямо зазначається, що пеня за прострочку платежу встановлюється за згодою сторін господарських договорів, але її розмір не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України.

Так, як все було зазначено, Банком надано кредит ОСОБА_8 у розмірі 290 000 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 2317825,00 грн., що є основною сумою боргу по правовідносинам ОСОБА_8, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_8 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 329 023,41 грн.

Банком надано кредит інвестору ОСОБА_9 у розмірі 296 400 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 2 368 977,00 грн., що являє собою основну суму боргу по правовідносинам ОСОБА_9, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_9 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 336 284,61 грн

Банком надано кредит інвестору ОСОБА_10 у розмірі 296 070 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 27.08.2008 р. 1364882,7 грн., що являє собою основну суму боргу по правовідносинам ОСОБА_10, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_10 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 177431,48 грн.

Заборгованість ОСОБА_16 перед Банком за кредитним договором встановлена сторонами у п. 2.1. та 2.2. Додаткової угоди № 014/1743/74/78013/2 до Кредитного договору, та складається у розмірі 73 827,18 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 590 063,74 грн., що є основну суму боргу по правовідносинам ОСОБА_16, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_16 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 83 761,62 грн.

Банком надано кредит ОСОБА_17 у розмірі 199 374 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 1 593 496,70 грн., що являє собою основну суму боргу по правовідносинам ОСОБА_17, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_17 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 186 277, 73 грн

Банком надано кредит ОСОБА_11 у розмірі 559 265 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 4 469 925,51 грн., що є основною сумою боргу по правовідносинам ОСОБА_11, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_11 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 634 521, 63 грн.

Банком надано кредит ОСОБА_12 у розмірі 182 903 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 1 461 852,23 грн., що є основною суму боргу по правовідносинам ОСОБА_12, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_12 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 207 515,06 грн.

Банком надано кредит ОСОБА_13 у розмірі 559 265 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 4 469 925,51 грн., що є основною сумою боргу по правовідносинам ОСОБА_13, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_13 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 634 521,63 грн..

Банком надано кредит ОСОБА_14 у розмірі 549 115 дол. США, що еквівалентно за курсом НБУ станом на 08.06.2012р. (7,9925 грн. за 1 дол. США) - 4 388 801,64 грн., що є основною сумою боргу по правовідносинам ОСОБА_14, Банк та Боржник.

Розпорядником майна разом з керівником боржника здійснений розрахунок пені, нарахованої на суму кредиту, наданого ОСОБА_14 відповідно до вимог чинного законодавства, який перевірений судом та становить 623 005,82 грн.

Щодо інших фізичних осіб (інвесторів), а саме ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_21, то Банком не надано жодних документів (доказів) по розірванню договорів про участь у будівництві, які були укладені між Боржником та цими ж фізичними особами, що свідчить про відсутність у Банку вимоги повернення боржником проінвестованих Інвесторами Боржнику грошових коштів

Таким чином, у разі відсутності доказів розірвання договорів про участь у будівництві ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_21, у банку відсутні підстави для вимоги від Боржника перерахування кредитних коштів в погашення заборгованості вказаних інвесторів по кредитним договорам.

Згідно ст.43 ГПК України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом.

Відповідно до вимог ст. 32 ГПК України: доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Відповідно до ст. 4-3 ГПК України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Відповідно до ст. 33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог та заперечень.

Таким чином, з урахуванням вищенаведеного, загальна сума заборгованості Боржника перед Банком складає 26235049,85 грн. в тому числі розмір сумарний основного боргу становить 23022706,86 грн. та сумарний розмір пені становить 3 212342,99 грн., які суд визнає та включає окремо до реєстру вимог як вимоги, які забезпечені заставою майна боржника в сумі 23022706,86 грн. та до шостої черги в сумі 3212342,99 грн. неустойки. Інші вимоги підлягають відхиленню.

Керуючись ст. 14,15 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. ст.ст.33,34,43,86 ГПК України,

УХВАЛИВ:

Частково визнати вимоги ПАТ "Райффайзен банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції "Райффайзен банк Аваль" в сумі 26235049,85 грн. в тому числі 3212342,99 грн. неустойки та включити окремо до реєстру вимог кредиторів, як вимоги, які забезпечені заставою майна боржника в сумі 23022706,86 грн. та в сумі 3212342,99 грн. неустойки до шостої черги реєстру вимог кредиторів.

Інші вимоги відхилити.

Ухвалу направити ПАТ "Райффайзен банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції "Райффайзен банк Аваль", розпоряднику майна, боржнику.

Суддя Усатий В.О.