КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

04116 м.Київ, вул. Шолуденка, 1 (044) 230-06-58

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"26" листопада 2013 р. Справа№ 14/578

Київський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючого: Шипка В.В.

суддів: Верховця А.А.

Пантелієнка В.О.

при секретарі Матвєєнко Т.Є.

розглянувши апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи"

на ухвалу господарського суду Черкаської області від 15.08.2013р.

у справі № 14/578 (суддя Хабазня Ю.А.)

за заявою фізичної особи - підприємця ОСОБА_2

про визнання його банкрутом

за участю представників:

від ТОВ «Факторингова компанія «Вектор плюс»:

Дюжев І.О. - дов. № 44-юр. від 10.01.2013 р.

від ТОВ «Кредитні ініціативи»:

Воробйова Т.М. - дов. № ДВК- 252 від 20.06.2013р.

від заявника

(боржника): ОСОБА_5 - пасп. вид. Придніпровським РВ у м.

Черкаси УДМС України в Черкаській обл.30.01.2013 р.

від арбітражного

керуючого: Вінник С.В. - пасп. вид. Соснівським РВ УМВС України в

Черкаській обл. від. 01.03.2011р.

від голови комітету

кредиторів: Козюра В.М. - дов. № б/н від 29.09.2013р.

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду Черкаської області від 15.08.2013 року по справі № 14/578 відмовлено Товариству з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" у задоволенні заяви про заміну кредитора Публічного акціонерного товариства "Сведбанк" його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи".

Не погоджуючись із вказаною ухвалою, Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" звернулося до Київського апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою (двома ідентичними апеляційними скаргами, які розглядаються судом як одна), в якій просить ухвалу Господарського суду Черкаської області від 15.08.2013 року по справі № 14/578 скасувати та прийняти нове рішення, яким задовольнити заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" про заміну кредитора Публічного акціонерного товариства "Сведбанк" його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" у справі про банкрутство фізичної особи-підприємця ОСОБА_2

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 01.10.2013 року апеляційну скаргу було прийнято до провадження та призначено до розгляду на 15.10.2013 року.

Розпорядженням Заступника голови Київського апеляційного господарського суду від 15.10.2013 року, змінено склад судової колегії на наступний - головуючий суддя Шипко В.В., судді: Верховець А.А., Сотніков С.В.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 15.10.2013 року розгляд справи № 14/578 призначено на 29.10.2013 року.

Через відділ документального забезпечення 16.10.2013р. від голови комітету кредиторів надійшов відзив на апеляційну скаргу в якому просить суд ухвалу господарського суду Черкаської області від 15.08.2013р. залишити без змін, а апеляційну скаргу без задоволення.

Розпорядженням в.о. Голови Київського апеляційного господарського суду від 29.10.2013 року, змінено склад судової колегії на наступний - головуючий суддя Сотніков С.В., судді: Разіна Т.І., Лобань О.І.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 29.10.2013 року розгляд справи № 14/578 призначено на 12.11.2013 року.

Розпорядженням заступника Голови Київського апеляційного господарського суду від 12.11.2013р. було змінено склад судової колегії.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 12.11.2013р. апеляційну скаргу було прийнято до провадження.

Відповідно до ст.77 ГПК України господарський суд відкладає розгляд справи, коли за якихось обставин спір не може бути вирішено в даному засіданні.

Ухвалою Київського апеляційного господарського суду від 12.11.2013р. розгляд справи № 14/578 було відкладено на 26.11.2013р.

Представник ТОВ «Кредитні ініціативи» в судовому засіданні апеляційну скаргу підтримав та просив її задовольнити.

Представник ТОВ «Факторингова компанія «Вектор плюс» в судовому засіданні апеляційну скаргу підтримав та просив її задовольнити.

Представник заявника (боржника), арбітражного керуючого та голова комітету кредиторів в судовому засіданні проти апеляційної скарги заперечували та просили відмовити в її задоволенні.

Обговоривши доводи апеляційної скарги, дослідивши матеріали справи та перевіривши правильність застосування господарським судом при прийнятті оскарженої ухвали норм матеріального і процесуального права, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Частиною 2 ст. 41 ГПК України встановлено, що господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Статтею 43 ГПК України визначено, що сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами. Господарський суд створює сторонам та іншим особам, які беруть участь у справі, необхідні умови для встановлення фактичних обставин справи і правильного застосування законодавства.

Заявником, Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи", було подано до господарського суду Черкаської області заяву від 10.06.2013 №11813/13 про заміну первісного кредитора - публічного акціонерного товариства "Сведбанк" його процесуальним правонаступником - товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" у зв'язку з переходом до останнього прав вимоги первісного кредитора до боржника на підставі договору факторингу від 28.11.2012 та про внесення відповідних змін до реєстру вимог кредиторів боржника.

Ухвалою господарського суду Черкаської області від 15.08.2013 року по справі № 14/578 відмовлено Товариству з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" у задоволенні заяви про заміну кредитора Публічного акціонерного товариства "Сведбанк" його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи".

Колегія суддів вважає, що суд першої інстанції дійшов не вірного висновку про відмову у задоволенні заяви про заміну кредитора Публічного акціонерного товариства "Сведбанк" його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи", враховуючи наступне.

Відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов»язані може бути змінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно п. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов»язані вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов»язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

З матеріалів справи вбачається, що між Акціонерним комерційним банком «ТАС-Комерцбанк» правонаступником якого є Відкрите акціонерне товариство «Сведбанк», яке змінило своє найменування на Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», який рішенням Річних Загальних зборів акціонерів від 29.04.2013 змінив своє найменування на Публічне акціонерне товариство «Омега Банк» та ОСОБА_2 14.12.2007 укладено кредитний договір № 2301/1207/88-945 (із змінами та доповненнями), відповідно до якого ОСОБА_2 отримав грошові кошти у вигляді кредитної лінії, що не поновлюється у розмірі 505 000, 00 доларів США, та взяв на себе зобов'язання повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки передбачені Кредитним договором (далі по тексту також - Кредитний договір).

Для забезпечення належного виконання зобов'язань ОСОБА_2 за Кредитним договором, 14.12.2007 між Банком та ОСОБА_2 укладено договір іпотеки № 2301/1207/88-945-І, посвідчений приватним нотаріусом Черкаського міського нотаріального округу ОСОБА_9 за реєстраційним номером 16159. В забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором Іпотекодавець (ОСОБА_2) передав в іпотеку належний йому на праві власності готельно-ресторанний комплекс, загальною площею 1368 кв.м., що розташований за адресою: АДРЕСА_1.

28.11.2012 Публічне акціонерне товариство «Сведбанк» на підставі договору факторингу №15 відступило Товариству з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Вектор Плюс» право вимоги заборгованості (включаючи суму наданого кредиту; проценти, нараховані банком за користування кредитом; комісії; штрафні санкції та інші можливі платежі) по кредитним договорам, укладеним з боржниками банку, в тому числі і по кредитному договору від 14.12.2007 № 2301/1207/88-945, який забезпечений іпотекою за Іпотечним договором від 14.12.2007 № 2301/1207/88-945-І.

Відповідно до пунктів 2.1, 2.2 Договору, Банк відступає Фактору свої права вимоги заборгованості по кредитних договорах, укладених з боржниками право на вимогу якої належить Банку на підставі Документації. З моменту відступлення Банком Фактору прав вимоги заборгованості від боржників, всі гарантії, надані боржниками щодо заборгованостей, стають дійсними для Фактора та вважаються наданими Фактору. Разом з правами вимоги до Фактора переходять всі пов'язані з ними права, зокрема права грошової вимоги щодо нарахованих та несплачених Боржниками процентів, комісій, штрафних санкцій та інших обов'язкових платежів.

28.11.2012 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Вектор Плюс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи» було укладено договір факторингу/переуступки права вимоги, згідно з умовами якого права вимоги, що випливають із договірних зобов'язань фізичних осіб перед Товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Вектор Плюс» перейшли до Товариства з обмеженою відповідальністю «Кредитні ініціативи», в тому числі і по кредитному договору від 14.12.2007 № 2301/1207/88-945, який забезпечений іпотекою за Іпотечним договором від 14.12.2007 №2301/1207/88-945-І.

Відповідно до пунктів 2.1, 2.2 Договору, Клієнт відступає Фактору свої права вимоги заборгованості по кредитних договорах, укладених з боржниками, право на вимогу якої належить Клієнту на підставі Документації. З моменту відступлення Клієнтом Фактору прав вимоги заборгованості від боржників, всі гарантії, надані боржниками щодо заборгованостей, стають дійсними для Фактора та вважаються наданими Фактору. Разом з правами вимоги до Фактора переходять всі пов'язані з ними права, зокрема, права грошової вимоги щодо нарахованих та несплачених Боржниками процентів, комісій, штрафних санкцій та інших обов'язкових платежів.

Також, 28.11.2012 між ТОВ «Факторингова компанія «Вектор Плюс» та ТОВ «Кредитні ініціативи» було укладено договір про передачу прав за іпотечними договорами, в тому числі за іпотечним договором від 14.12.2007 №2301/1207/88-945-І, предмет якого (готельно-ресторанний комплекс загальною площею 1368 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1), виступав забезпеченням за виконання зобов'язань за кредитним договором від 14.12.2007 №2301/1207/88-945.

Разом з тим, постановою Господарського суду Черкаської області від 22.06.2010 в справі про банкрутство № 14/578, Фізична особа - підприємець ОСОБА_2 (АДРЕСА_2; ідентифікаційний номер НОМЕР_1) визнаний банкрутом та відкрита ліквідаційна процедура. Ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Вінника Сергія Васильовича.

Предмет іпотеки, а саме готельно-ресторанний комплекс загальною площею 1368 кв.м, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1, включений до складу ліквідаційної маси банкрута.

У зв'язку із заборгованістю ОСОБА_2 за кредитним договором № 2301/1207/88- 945 від 14.12.2007, та оскільки предмет іпотеки включено до складу ліквідаційної маси банкрута, ПАТ «Сведбанк» 14.02.2011 звернувся до Господарського суду Черкаської області із заявою про визнання кредитором у справі про банкрутство і в подальшому був визнаний кредитором на суму 3 895 345,28 грн., що не заперечували сторони в судовому засіданні.

Відповідно до статті 517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.

Відповідно до пункту 2.3 Договору факторингу від 28.11.2012, перехід від Клієнта до Фактора прав вимоги заборгованості до Боржників відбувається в дату відступлення, якою є дата укладення цього Договору, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до Боржників стосовно заборгованостей та набуває відповідні права вимоги.

Відповідно до договорів факторингу від 28.11.2012 первісний кредитор у зобов'язанні передав новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення, про що свідчить акт прийому - передачі Документації за договором факторингу від 28.11.2012, копія якого міститься в матеріалах справи, а оригінал надавався суду для ознайомлення. Документи, які підтверджують дійсність та наявність прав грошової вимоги до боржників надавалися суду для ознайомлення в оригіналі, нотаріально завірених копіях та копіях, завірених первісним кредитором, а також їх копії були залучені до матеріалів справи.

Відповідно до пункту 2.3. договору факторингу № 15 від 28.11.2012, перехід від Банку до Фактора прав вимоги заборгованості до Боржників відбувається в розрахункову дату та після сплати фактором ціни продажу в повному обсязі, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до Боржників стосовно заборгованостей та набуває відповідні права вимоги.

Суду було надано копії платіжних доручень від 28.11.2012 про оплату по договору факторингу № 15, а також надано виписку по особовому рахунку ТОВ «ФК «ВекторПлюс» за 28.11.2012, які підтверджують оплату ТОВ «ФК «ВекторПлюс» ПАТ «Сведбанку» коштів за договором факторингу № 15, а також отримання ТОВ «ФК «ВекторПлюс» коштів від ТОВ «Кредитні ініціативи».

Відповідно до ст. 25 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.

Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Про заміну або про відмову заміни сторони чи третьої особи її правонаступником господарський суд виносить ухвалу.

Статтею 512 ЦК встановлено підстави заміни кредитора у зобов'язанні, в тому числі й грошовому. Законом не передбачено заборони на перехід прав кредиторів за грошовими зобов'язаннями до іншої особи у провадженні у справі про банкрутство. Тому арбітражні керуючі мають вносити до реєстру відомості про заміну кредиторів за грошовими зобов'язаннями у разі переходу їх права вимоги відповідно до правил ЦК, а господарські суди - зобов'язувати арбітражних керуючих вносити відповідні зміни до реєстру в разі оскарження необґрунтованої відмови арбітражних керуючих у внесенні відомостей про заміну кредитора. Особа, до якої перейшли права кредитора під час провадження у справі про банкрутство, отримує статус учасника провадження відповідно до абзацу двадцять другого статті 1 Закону. Заміна кредитора у зобов'язанні не впливає на права та обов'язки боржника і не потребує його згоди, якщо така згода не передбачена договором або законом. Вказаної правової позиції дотримується Пленум Верховного суду України у постанові № 15 від 18.12.2009 р. "Про судову практику в справах про банкрутство" (п. 51).

У заяві про порушення справи про банкрутство боржник фізична особа-підприємець ОСОБА_2 вказує, що ним не оспорюється сума вимог ВАТ «Сведбанк».

Крім того, ліквідатор Вінник С.В. повідомив господарський суд Черкаської області , що ним після перевірки, погоджено кредиторські вимоги ПАТ «Сведбанк».

З огляду на викладене, колегія суддів вважає за доцільне задовольнити клопотання заявника про заміну первісного кредитора - публічного акціонерного товариства "Сведбанк" його процесуальним правонаступником - товариством з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" у зв'язку з переходом до останнього прав вимоги первісного кредитора до боржника на підставі договору факторингу від 28.11.2012 та про внесення відповідних змін до реєстру вимог кредиторів боржника.

Відповідно до ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Враховуючи викладене, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" підлягає задоволенню, отже ухвала господарського суду Черкаської області від 15.08.2013р. повинна бути скасована.

Керуючись ст. 99 ст. ст. 101- 105, 106 Господарського процесуального кодексу України, Київський апеляційний господарський суд -

ПОСТАНОВИВ:

1. Апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредитні ініціативи" задовольнити.

2. Ухвалу Господарського суду Черкаської області від 15.08.2013р. у справі № 14/578 скасувати.

3. Здійснити заміну у ліквідаційній процедурі Фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 (іпн: НОМЕР_1), кредитора ПАТ «Сведбанк» на його правонаступника в особі ТОВ «Кредитні ініціативи».

4. Замінити у реєстрі вимог кредиторів фізичної особи-підприємця ОСОБА_2 (іпн: НОМЕР_1), кредитора ПАТ «Сведбанк» на його правонаступника в особі ТОВ «Кредитні ініціативи».

5. Матеріали справи № 14/578 повернути до господарського суду Черкаської області.

6. Постанова може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого господарського суду України протягом двадцяти днів з дня її прийняття.

Головуючий суддя В.В. Шипко

Судді А.А. Верховець

В.О. Пантелієнко