29.11.2012

Дело № 1/0808/819/2012

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

«29»ноября 2012 года Жовтневый районный суд г. Запорожья в составе:

Председательствующего -судьи Клименко Л.В.

при секретаре Владыченко И.В.

с участием: прокурора Дорошенко А.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Запорожье уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки г. Запорожья, украинки, гражданки Украины, образование - не оконченное высшее, которая зарегистрирована физическим лицом - предпринимателем, семейное положение -не замужем, имеет на иждивении малолетнего ребенка - ОСОБА_2,ІНФОРМАЦІЯ_4, проживающей по адресу: АДРЕСА_1, ранее не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 190 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_1 на протяжении сентября 2011 года, совершила ряд корыстных преступлений, при следующих обстоятельствах.

Так, 20 августа 2011 года, ОСОБА_1, находясь в отделении кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящегося в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, познакомилась с ранее неизвестной ей ОСОБА_3, которая занимала должность специалиста по активным продажам кредитных продуктов указанного банка.

Вечером того же дня, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3, познакомились с неустановленными в ходе досудебного следствия лицами № 1 и № 2, с которыми вступили в преступный сговор, направленный на завладение денежными средствами ПАО «Акцент-банк»мошенническим путем, при этом, распределив между собой роли. Согласно распределенным ролям, неустановленные лица № 1 и № 2, должны были предоставлять ОСОБА_3 ксерокопии или оригиналы паспортов и идентификационных номеров граждан Украины, а так же лиц, которые по указанным документам будут оформлять кредиты в отделении кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящегося в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье. В случае отсутствия таковых, их должна будет подыскивать ОСОБА_1 и направлять указанных лиц к месту работы ОСОБА_3

ОСОБА_3, являясь работником ПАО «Акцент-банк», должна была принимать лиц, которых ей направляли неустановленные лица №1 и №2, а так же ОСОБА_1, после чего, по предоставленным указанными лицами документам, оформлять заявку на получение кредитной карты, а после получения утвердительного ответа из центрального офиса банка, оформлять и выдавать кредитную карту.

Впоследствии, денежные средства обналичивались с пластиковых карт ОСОБА_3, ОСОБА_1, а так же неустановленными лицами, и распределялись между участниками преступного сговора.

Обязательным условием для оформления кредитного договора являлось предоставление оригинала паспорта гражданина Украины и личного идентификационного номера, заполненных на имя лица, которое желало заключить кредитный договор. Учитывая это обстоятельство, было оговорено, что к ОСОБА_3 для оформления кредитного договора будут приходить различные лица и предоставлять при этом, вышеуказанные документы, заполненные на имя иных граждан Украины, либо ксерокопии таковых.

22 августа 2011 года, ОСОБА_3, находясь на своем рабочем месте, в отделении кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящегося в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, познакомилась с ОСОБА_4, который предложил ей свою помощь в оформлении кредитов, таким образом, вступив с ним в преступный сговор.

ОСОБА_4, согласно отведенной ему роли, должен был отвечать на телефонные звонки представителей ПАО «Акцент-банк», и в телефонной беседе, подтверждать тот факт, что определенные лица работают на предприятии, указанном в анкетных данных заявки на оформление кредита.

Так, 01 сентября 2011 года, неустановленное лицо № 1, предоставило ОСОБА_3 несколько ксерокопий паспортов граждан Украины, ксерокопий идентификационных номеров граждан Украины, пояснив при этом, что людей, для оформления кредитов на данные ксерокопии документов, должна найти ОСОБА_3 или ОСОБА_1

После этого, ОСОБА_3 связалась с ОСОБА_1, которая состояла с ней в преступном сговоре, и попросила последнюю найти людей, на которых можно за определенное денежное вознаграждение оформить кредиты. При этом, ОСОБА_3 сообщила данные граждан, чьи ксерокопии документов ей предоставило неустановленное в ходе следствия лицо № 1.

В этот же день, 01 сентября 2011 года, ОСОБА_1, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, встретившись в Заводском районе г.Запорожья с гражданкой ОСОБА_5, предложила ей оформить кредит в банке на основании документов иного лица, за денежное вознаграждение в сумме 200 гривен, на что последняя согласилась.

Затем, ОСОБА_1 позвонила ОСОБА_3 и попросила ее подъехать к месту ее жительства -в квартиру АДРЕСА_2, с целью забрать человека, на которого возможно оформить кредит по одной из ксерокопий документов, полученных от неустановленного следствием лица № 1.

Так, 02 сентября 2011 года, ОСОБА_3, находясь по месту жительства ОСОБА_1, познакомилась с ОСОБА_5, которая подтвердила свое желание оформить кредит в банке по документам иного лица, тем самым, вступив с ними в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

Далее, в указанный день, 02 сентября 2011 года, ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_5 направились в отделение кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящееся в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана, используя ксерокопию паспорта гражданина Украины серии СВ № НОМЕР_1 на имя ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, выданного 24.10.2001 года Коммунарским РО УМВД Украины в Запорожской области, а так же ксерокопию идентификационного номера на то же имя, ОСОБА_3 от имени банка заключила с ОСОБА_5 договор на имя ОСОБА_6, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»№ НОМЕР_2, по договору SAMAB00000000398685, на балансе которой находились денежные средства в сумме 6100 гривен.

В вечернее время, 02 сентября 2011 года, ОСОБА_3 в ходе личной встречи с ОСОБА_1, передала последней вышеуказанную платежную карту. ОСОБА_1, в свою очередь, активировала платежную карту, после чего в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 5800 гривен, часть из которых, в размере 300 гривен, оставила себе, а 200 гривен передала ОСОБА_5 как вознаграждение за оформление кредита.

03 сентября 2011 года, ОСОБА_1, встретившись с ОСОБА_3, передала последней указанную платежную карту и денежные средства в сумме 5300 гривен.

Получив указанную сумму денежных средств, ОСОБА_3 300 гривен оставила себе в счет вознаграждения за оформление кредита, а оставшуюся сумму в размере 5000 гривен передала неустановленному в ходе следствия лицу № 1.

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 5800 гривен.

Кроме того, 06 сентября 2011 года, ОСОБА_1, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, действуя повторно, позвонила ОСОБА_3 и попросила последнюю, подъехать к месту ее жительства: в квартиру АДРЕСА_2, с целью забрать человека, для оформления кредита по одной из ксерокопий паспорта, ранее полученной ОСОБА_3 от неустановленного следствием лица № 1.

Находясь по месту жительства ОСОБА_1, ОСОБА_3 познакомилась с ОСОБА_7, которому было сообщено, что на основании документов иного лица на его имя будет оформлен кредит. В случае его согласия, за оформление кредита он получит денежное вознаграждение в сумме 200 гривен.

ОСОБА_7 на данное предложение согласился, тем самым, вступив с ОСОБА_3 и ОСОБА_1 в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

После этого, ОСОБА_3 в ходе телефонного разговора с ОСОБА_4, который состоял с последней в преступном сговоре, сообщила анкетные данные лица, на которого оформлялся кредит. ОСОБА_4, согласно ранее достигнутой договоренности, в телефонном разговоре сообщил ОСОБА_3 возможное место трудоустройства и в дальнейшем, находясь по месту своего жительства, подтвердил данную информацию в ходе телефонной беседы с сотрудниками службы безопасности банка.

Далее, в указанный день, 06 сентября 2011 года, ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_7 направились в отделение кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящееся в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана, используя ксерокопию паспорта гражданина Украины серии СЮ № НОМЕР_3 на имя ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_7, выданного 23.05.2008 года Акимовским РО УМВД Украины в Запорожской области, а так же ксерокопию идентификационного номера на то же имя, ОСОБА_3 от имени банка заключила с ОСОБА_7 договор на имя ОСОБА_8, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»№ НОМЕР_4, по договору SAMAB00000000402056, на балансе которой находились денежные средства в сумме 7500 гривен.

В этот же день, ОСОБА_3 в ходе личной встречи с ОСОБА_1, передала последней вышеуказанную платежную карту. ОСОБА_1 активировала платежную карту, после чего в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 7200 гривен, часть из которых в размере 300 гривен оставила себе, а 200 гривен передала ОСОБА_7 в качестве вознаграждения за оформление кредита.

На следующий день, 07 сентября 2011 года, ОСОБА_1, встретившись с ОСОБА_3, передала последней указанную платежную карту и денежные средства в сумме 6700 гривен.

Получив указанную сумму денежных средств, ОСОБА_3 передала ОСОБА_9 денежные средства в сумме 200 гривен, себе оставила 300 гривен в счет вознаграждения, а оставшуюся сумму в размере 6200 гривен передала неустановленному в ходе следствия лицу № 1.

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 7200 гривен.

Кроме того, 09 сентября 2011 года, ОСОБА_1, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, действуя повторно, позвонила ОСОБА_3 и предложила оформить кредит на ОСОБА_10 на основании оригиналов ее документов, но при этом, ввести последнюю в заблуждение относительно условий оформления кредита, сообщив ей неправдивые данные, после чего завладеть денежными средствами, начисленными на платежную карту ОСОБА_10 после оформления кредитного договора, на что ОСОБА_3 дала свое согласие, вступив, таким образом, с ОСОБА_1 в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

Далее, в указанный день, 09 сентября 2011 года, ОСОБА_3, находясь по месту жительства ОСОБА_1: в квартире АДРЕСА_2, познакомилась с ОСОБА_10, которой было сообщено, что на ее имя будет оформлен формальный кредит на определенную денежную сумму, которая с платежной карты обналичиваться не будет и, соответственно, никаких условий кредитного договора выполнять не придется. В результате оформления данного кредитного договора, согласно условиям банка, на платежную карту поступят бонусные денежные средства в сумме 200 гривен, которые ОСОБА_10 законно получит, без определенных обязательств и последствий. Таким образом, сообщив ОСОБА_10 неправдивую информацию, ОСОБА_1 и ОСОБА_3 обманули ее.

Далее, в указанный день, 09 сентября 2011 года, ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_10 направились в отделение кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящееся в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана ОСОБА_10, не состоящей в преступном сговоре с ОСОБА_3 и ОСОБА_1, используя паспорт гражданина Украины серии СВ № НОМЕР_5 на имя ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_8, выданный 16.03.2006 года Заводским РО УМВД Украины в Запорожской области, а так же идентификационный номер, на то же имя, ОСОБА_3 от имени банка заключила с ОСОБА_10 договор на ее имя, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»№ НОМЕР_6, по договору SAMAB00000000405467, на балансе которой находились денежные средства в сумме 7600 гривен.

В вечернее время, 09 сентября 2011 года, ОСОБА_3 в ходе личной встречи с ОСОБА_1, передала последней вышеуказанную платежную карту. Получив платежную карту, ОСОБА_1 активировала её, после чего в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 7300 гривен.

На следующий день, 10 сентября 2011 года, ОСОБА_1 передала ОСОБА_10, не состоящей с ней и ОСОБА_11 в преступном сговоре, денежные средства в сумме 200 гривен, а оставшуюся сумму в размере 7100 гривен разделила между собой и ОСОБА_3

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 7300 гривен.

Кроме того, 12 сентября 2011 года, неустановленное лицо № 1, предоставило ОСОБА_3 ксерокопию паспорта на имя ОСОБА_12 и ксерокопию идентификационного номера на то же имя, а так же данные о трудоустройстве и контактные номера телефонов, пояснив при этом, что человека для оформления кредита по указанным ксерокопиям документов должна будет найти сама ОСОБА_3 или ОСОБА_1

После этого, ОСОБА_3 связалась с ОСОБА_1, состоящей с ней в преступном сговоре, и предложила оформить кредит по вышеуказанным ксерокопиям документов, на знакомого ОСОБА_13.

В этот же день, ОСОБА_1, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, действуя повторно, находясь совместно с ОСОБА_3 по месту своего жительства: в квартире АДРЕСА_2, предложила ОСОБА_13 оформить кредит в банке на основании документов иного лица, за денежное вознаграждение в сумме 200 гривен, на что последний согласился, тем самым, вступив с ОСОБА_1 и ОСОБА_3 в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

Далее, в указанный день, 12 сентября 2011 года, ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_13 направились в отделение кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящееся в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана, используя ксерокопию паспорта гражданина Украины серии СВ № НОМЕР_7 на имя ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_9, выданного 15.03.2006 года Заводским РО УМВД Украины в Запорожской области, а так же ксерокопию идентификационного номера на то же имя, ОСОБА_3 от имени банка заключила с ОСОБА_13 договор на имя ОСОБА_12, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»НОМЕР_8, по договору SAMAB00000000407482, на балансе которой находились денежные средства в сумме 5000 гривен.

В вечернее время, 12 сентября 2011 года, ОСОБА_3 в ходе личной встречи с ОСОБА_1, передала последней вышеуказанную платежную карту.

ОСОБА_1 активировала платежную карту, после чего, совместно с ОСОБА_3 в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 4795 гривен, оставив при этом себе 500 гривен, из которых 300 гривен предназначалось ей, а 200 гривен ОСОБА_13 в качестве денежного вознаграждения за оформление кредита, а всю остальную сумму, которая составила 4295 гривен, передала ОСОБА_3

ОСОБА_3, получив денежные средства, оставила себе 500 гривен, в счет вознаграждения за оформление кредита, а оставшуюся сумму в размере 3795 гривен передала неустановленному в ходе следствия лицу № 1.

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 4795 гривен.

Кроме того, 16 сентября 2011 года, неустановленное лицо № 1, предоставило ОСОБА_3 ксерокопию паспорта серии СА № НОМЕР_9 на имя ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_10, выданного 09.07.1996 года Орджоникидзевским РО УМВД Украины в Запорожской области, и ксерокопию идентификационного номера на то же имя, пояснив при этом, что человека для оформления кредита по данным ксерокопиям документов, должна найти сама ОСОБА_3 или ОСОБА_1

После этого, ОСОБА_3 связалась с ОСОБА_1, состоящей с ней в преступном сговоре, и попросила последнюю найти женщину, на которую, за определенное вознаграждение, возможно оформить кредит. При этом, ОСОБА_3 сообщила данные паспорта ОСОБА_14, ксерокопию которого ей предоставило неустановленное в ходе следствия лицо № 1.

Так, 17 сентября 2011 года, ОСОБА_1, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, действуя повторно, находясь совместно с ОСОБА_3 по месту своего жительства: в квартире АДРЕСА_2, предложила ОСОБА_15 оформить кредит в банке на основании документов иного лица, за денежное вознаграждение в сумме 200 гривен, на что последняя согласилась, тем самым, вступив с ОСОБА_1 и ОСОБА_3 в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

Далее, в указанный день, 17 сентября 2011 года, ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_15 направились в отделение кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящееся в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана, используя вышеуказанные ксерокопии паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_14, ОСОБА_3 от имени банка заключила с ОСОБА_15 договор на имя ОСОБА_14, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»НОМЕР_10, по договору SAMAB00000000414614, на балансе которой находились денежные средства в сумме 8000 гривен.

После этого, ОСОБА_3 передала данную платежную карту ОСОБА_15, пояснив, что та, в свою очередь, должна передать ее ОСОБА_1

Получив платежную карту, ОСОБА_1 активировала её, и в последующие два дня, в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 7680 гривен.

Затем ОСОБА_1, встретившись с ОСОБА_3, передала последней указанную платежную карту и денежные средства в сумме 7180 гривен, оставив при этом себе 500 гривен, из которых 300 гривен предназначалось ей, а 200 гривен - ОСОБА_15, в качестве вознаграждения за оформление кредита.

Получив указанную сумму, ОСОБА_3, часть денежных средств, в размере 400 гривен, оставила себе в счет вознаграждения за оформление кредита, а оставшуюся сумму, в размере 6780 гривен, передала неустановленному в ходе следствия лицу № 1.

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 7680 гривен.

Кроме того, 24 сентября 2011 года, неустановленное в ходе следствия лицо № 1, в ходе разговора с ОСОБА_3, сообщило последней о наличии ксерокопии паспорта на имя ОСОБА_16, пояснив при этом, что человека, на которого возможно оформить кредит, используя данную ксерокопию, должна найти сама ОСОБА_3 или ОСОБА_1 Так же, неустановленное следствием лицо № 1 пояснило, что указанную ксерокопию ей передаст неустановленное следствием лицо № 2, которое может, при необходимости, забрать человека, на которого будет оформляться кредит и доставить его к месту работы ОСОБА_3

ОСОБА_3 сообщила адрес ОСОБА_1, пояснив, что именно оттуда необходимо забрать женщину, на которую будет оформляться кредит по ксерокопии паспорта ОСОБА_16

После этого, ОСОБА_3 связалась с ОСОБА_1, состоящей с ней в преступном сговоре, и предложила оформить кредит на ОСОБА_15 по ксерокопиям документов на имя ОСОБА_16

ОСОБА_1, в свою очередь, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, действуя повторно, связалась с ОСОБА_15, которой предложила на основании документов иного лица, оформить кредит в банке, за денежное вознаграждение в сумме 200 гривен, на что ОСОБА_15 согласилась, тем самым, вступив с ОСОБА_1 и ОСОБА_3 в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

Далее, в указанный день, 24 сентября 2011 года, ОСОБА_15 совместно с неустановленным следствием лицом № 2, проследовала от дома АДРЕСА_2, в котором проживает ОСОБА_1, к отделению кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящегося в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где неустановленное лицо № 2 передало ОСОБА_3 ксерокопию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_16

Находясь в вышеуказанном отделении кредитования, ОСОБА_3, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана, используя ксерокопию паспорта серии СА № НОМЕР_11 на имя ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_11, выданного 22.09.1995 года Михайловским РО УМВД Украины в Запорожской области, и ксерокопию идентификационного номера на то же имя, от имени банка заключила с ОСОБА_15 договор на имя ОСОБА_16, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»НОМЕР_12, по договору SAMAB00000000422041, на балансе которой находились денежные средства в сумме 3400 гривен. После этого, ОСОБА_3 передала платежную карту ОСОБА_15, пояснив, что та, в свою очередь, должна передать ее ОСОБА_1

Получив платежную карту, ОСОБА_1 активировала её, после чего, в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 3260 гривен.

Затем ОСОБА_1, встретившись с ОСОБА_3, передала последней указанную платежную карту и денежные средства в размере 2760 гривен, оставив при этом себе 500 гривен, из которых 300 гривен предназначалось ей, а 200 гривен ОСОБА_15, в качестве вознаграждения за оформление кредита.

Получив указанную сумму денежных средств, ОСОБА_3 часть из них в сумме 300 гривен, оставила себе в счет вознаграждения за оформления кредита, а оставшуюся сумму, в размере 2460 гривен, передала неустановленному в ходе следствия лицу № 1.

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 3260 гривен.

Кроме того, в конце сентября 2011 года, неустановленное лицо № 1, предоставило ОСОБА_3 ксерокопию паспорта на имя ОСОБА_17, ксерокопию идентификационного номера на то же имя, а так же данные о трудоустройстве и контактные номера телефонов, пояснив при этом, что человека для оформления кредита по указанной ксерокопии паспорта должна найти сама ОСОБА_3 или ОСОБА_1

В этот же день, ОСОБА_3 связалась с ОСОБА_1, состоящей с ней в преступном сговоре, и предложила оформить кредит на ОСОБА_13 по ксерокопии паспорта на имя ОСОБА_17, которую получила от неустановленного следствием лица № 1.

Так, 29 сентября 2011 года, ОСОБА_1, имея умысел на завладение чужим имуществом, путем обмана, действуя повторно, находясь совместно с ОСОБА_3 по месту своего жительства: в квартире АДРЕСА_2, предложила ОСОБА_13 оформить кредит в банке на основании документов иного лица, за денежное вознаграждение в сумме 200 гривен, на что последний согласился, тем самым, вступив с ОСОБА_1 и ОСОБА_3 в преступный сговор, направленный на завладение чужим имуществом, путем обмана.

Далее, в указанный день, 29 сентября 2011 года, ОСОБА_3 вместе с ОСОБА_13 направились в отделение кредитования ПАО «Акцент - Банк», находящееся в помещении магазина «Алло», расположенного по проспекту Ленина, 91 в г. Запорожье, где, согласно ранее достигнутой преступной договоренности, путем обмана, используя ксерокопию паспорта гражданина Украины серии АМ № НОМЕР_13 на имя ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_12, выданного 14.02.2001 года Томаковским РО УМВД Украины в Днепропетровской области, и ксерокопию идентификационного номера на то же имя, ОСОБА_3 от имени банка заключила с ОСОБА_13 договор на имя ОСОБА_17, согласно которому была оформлена платежная карта «КРЕДИТКА Универсальная»НОМЕР_14, по договору SAMAB00000000429002, на балансе которой находились денежные средства в сумме 5000 гривен.

В вечернее время, этого же дня, ОСОБА_3 в ходе личной встречи с ОСОБА_1, передала последней вышеуказанную платежную карту.

ОСОБА_1 активировала платежную карту, после чего совместно с ОСОБА_3 в сети банкоматов «Приват Банк»сняла со счета денежные средства в сумме 4790 гривен, оставив при этом себе денежные средства в размере 500 гривен, из которых 300 гривен предназначалось ей, а 200 гривен ОСОБА_13, в качестве вознаграждения за оформление кредита, а оставшуюся сумму в размере 4290 гривен передала ОСОБА_3

Получив указанную сумму, ОСОБА_3 оставила себе 400 гривен, в счет вознаграждения за оформление кредита, а оставшиеся денежные средства в размере 3890 гривен передала неустановленному в ходе следствия лицу № 1.

Таким образом, ПАО «А-Банк»был причинен материальный ущерб на сумму 4790 гривен.

Допрошенная в судебном заседании, подсудимая ОСОБА_1, вину в инкриминируемом ей преступлении признала полностью, в содеянном раскаялась и пояснила суду, что данное преступление она совершил вследствие того, что у нее возникли материальные трудности. Так, в 20-х числах августа 2011 года, она познакомилась с ОСОБА_3, которая являлась сотрудницей ПАО «А-Банк». В этот же день они, находясь в кафе, познакомились с парнями ОСОБА_18 и ОСОБА_18, которые в ходе общения предложили им оформлять кредиты по ксерокопиям документов, которые они будут предоставлять, на иных лиц, и, таким образом, завладеть денежными средствами банка. В случае отсутствия людей, их должна будет находить ОСОБА_3 или она, за определенное денежное вознаграждение за каждый оформленный таким образом кредит. В дальнейшем, когда возникала такая необходимость, она подыскивала людей, которые соглашались оформлять кредиты на основании чужих документов. Люди, которых подыскала лично она, оформили следующие кредиты: кредитный договор на имя ОСОБА_6 оформляла ОСОБА_5, кредитный договор на имя ОСОБА_18 оформлял ОСОБА_7, кредитный договор на имя ОСОБА_10 оформляла сама ОСОБА_10, кредитный договор на имя ОСОБА_12 оформлял ОСОБА_13, кредитный договор на имя ОСОБА_17 оформлял тот же ОСОБА_13, кредитный договор на имя ОСОБА_14 оформляла ОСОБА_15, кредитный договор на имя ОСОБА_16 оформляла так же ОСОБА_15 Также ОСОБА_1 пояснила, что лично по данным кредитным договорам активировала кредитные карты, после чего, снимала с них денежные средства. Кредитный договор на имя ОСОБА_10, заключался с участием последней, на основании оригиналов ее документов, однако, она совместно с ОСОБА_3 сообщили ОСОБА_10 неправдивые сведения по поводу оформления кредита, обманув ее, с целью завладения предназначенными ей денежными средствами. За каждый оформленный кредит, после его обналичивания, она забирала 500 гривен, из которых 300 гривен забирала себе, а 200 гривен передавала человеку, который оформлял кредит на основании чужих документов, а оставшуюся сумму отдавала ОСОБА_3

В соответствии со ст. 299 УПК Украины суд считает нецелесообразным исследовать в судебном заседании все доказательства, ограничившись допросом подсудимой и исследованием материалов дела, касающихся личности подсудимой.

Анализируя исследованные доказательства по данному уголовному делу, суд считает, что вина подсудимой ОСОБА_1 доказана в полном объеме.

Исходя из вышеизложенного, суд считает, что действия подсудимой ОСОБА_1 верно квалифицированы по ч. 2 ст. 190 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц.

При назначении вида и меры наказания подсудимой ОСОБА_1 суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, смягчающие и отягчающие вину обстоятельства.

Подсудимая ОСОБА_1 ранее не судима, имеет постоянное место жительства, по месту жительства характеризуется посредственно, имеет постоянный источник дохода посредством осуществления предпринимательской деятельности, имеет на иждивении малолетнего ребенка -ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_13, которую воспитывает самостоятельно, на диспансерном учете в КУ «Областной клинический наркологический диспансер»и КУ «Областная клиническая психиатрическая больница»не состоит. Помимо прочего, ее дочь -ОСОБА_2, страдает рядом хронических заболеваний, что подтверждается документами, находящимися в материалах уголовного дела: копией выписки из истории болезни № 2889, выданной КУ «Городская детская многопрофильная больница», копией выписки из истории болезни № 2195, выданной КУ «Городская детская многопрофильная больница», копией выписки из медицинской карты больного, выданной 5 отделением КУ «ОИКБ», копией результатов нейросонографии, проведенной специалистом Детской многопрофильной больницы № 5 г. Запорожья, копией результатов ультразвукового исследования МВС, проведенного специалистом ДГМБ № 5 г. Запорожья, копией результатов УЗИ сердца и магистральных сосудов, проведенного специалистом ГДМБ № 5 г. Запорожье, копиями выписок о состоянии здоровья, выданных детским кардиологом Медицинского Центра «Медикал ексклюзив».

Обстоятельствами, смягчающими вину подсудимой ОСОБА_1, суд признает то, что она вину в инкриминируемом ей преступлении признала полностью, чистосердечно раскаялась в содеянном, своими правдивыми показаниями способствовала установлению истины по делу.

Обстоятельств, отягчающих вину подсудимой ОСОБА_1, суд не усматривает.

Принимая во внимание наличие нескольких обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ОСОБА_1, а именно: чистосердечное раскаяние, полное признание вины, личность подсудимой, а также тот факт, что совершенное подсудимой общественно опасное деяние не повлекло тяжких последствий, суд считает, что исправление и перевоспитание подсудимой возможно без изоляции от общества, и по этим основаниям назначить ей наказание в пределах санкции статьи, по которой квалифицируется ее деяние, в виде лишения свободы, с применением положений ст. 75 УК Украины.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вещественных доказательств по данному уголовному делу не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 323, 324 УПК Украины,

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 190 УК Украины и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст. 75 УК Украины освободить осужденную ОСОБА_1 от отбытия, назначенного ей наказания, если она в течение испытательного срока -2 (двух) лет -не совершит нового преступления и выполнит возложенные на нее обязанности согласно п. п. 2, 3, 4 ч.1 ст. 76 УК Украины.

На основании п.п. 2, 3, 4 ч. 1 ст. 76 УК Украины обязать осужденную ОСОБА_1 не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной инспекции, уведомлять уголовно-исполнительную инспекцию о перемене места жительства, работы или учебы, периодически появляться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_1 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю -подписку о невыезде.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Запорожской области через Жовтневый районный суд г. Запорожья в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Судья Л.В. Клименко