РІШЕННЯ

                                         ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

                                                                                Справа №2-263/11

                                                                      Номер провадження 2/309/3894/11

06 грудня 2011 року                                                                                 смт. Любешів

Любешівський районний суд Волинської області

під головуванням судді            Труша В.О.,

за участю секретаря Оласюк Л.П.,

відповідачів                                                            ОСОБА_1,

                                                                      ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк" до ОСОБА_1, ОСОБА_2 Шалікоєвича про стягнення боргу,-

в с т а н о в и в:

Апеляційним судом Волинської області було надіслано в Любешівський районний суд кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_1 у вчиненні злочинів, передбачених п.п.2, 5 ст. 27, ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України, ОСОБА_2 у вчиненні злочинів, передбачених п.п.4,5 ст. 27, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 357 КК України для розгляду в порядку цивільного судочинства в частині заявленого цивільним позивачем цивільного позову.

ПАТ "Укрсоцбанк" свої позовні вимоги обґрунтовує тим, що 21 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_3 було укладено Договір кредиту №079/596-КУ8-КС2 (далі за текстом -Договір кредиту), за яким остання отримала кредит для придбання товарів тривалого використання в сумі 5040,00 гривень зі сплатою 26 % річних та з кінцевим терміном погашення до 20.09.07р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_3 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №07/03/06-1 від 07.03.2006р. (далі за текстом - Договір поруки). Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_3 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк» як солідарні боржники.

30 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_4 було укладено Договір кредиту №079/611-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит па придбання товарів тривалого використання в сумі 7076,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 29.09.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_4 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №10/03/06-1 від 10.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_4 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

28 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_5 було укладено Договір кредиту №079/608-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалою використання в сумі 9356,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінпевим терміном погашення до 27.09.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ Укосоцбанк», ОСОБА_5 М.1. та ОСОБА_1 укладено договір поруки №16/03/06-1 від 16.03.2006р.

Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_5 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

12 серпня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_6 було укладено Договір кредиту №079/558-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 5715,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 11.08.2007р.

В забезпечення виконання боржником зооов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_6 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №06/03/06-1 від 06.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_6 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

23 травня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_7 було укладено Договір кредиту №079/504-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3500,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 22.05.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_7 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №03/03/06-1 від 03.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_7 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

25 травня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_8 було укладено Договір кредиту №079/508-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3500,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 24.05.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_8 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №09/02/06-1 від 09.02.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_8 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

21 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_9 було укладено Договір кредиту №079/595-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 7532,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 20.09.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_9 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №07/03/06-1 від 07.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_9 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

02 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_10 було укладено Договір кредиту №079/578-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 2475,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 01.09.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_10 та ОСОБА_1 укладено договір поруки №07/03/06-1 від 07.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_10 та поручитель ОСОБА_1 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк» як солідарні боржники.

05 травня 2005 року у місті Луцьку між банком та Відповідачем було укладено Договір кредиту №070/89-КХ8-КС2 за яким остання також отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 5000,00 гривень зі сплатою 17,1 процента річних та кінцевим терміном повернення 04 травня 2008 року.

17 жовтня 2006р. листами - претензією вих. №№21-04/96-440, 21-04/96-439, 21-04/96-445, 21-04/96-444, 21-04/96-443, 21-04/96-442, 21-04/96-441 Поручитель повідомлений про те, то він зобов'язаний в термін до 03.11.2006р. повністю погасити наявну прострочену та строкову заборгованість за кредитом і відсотками в порядку, визначеному пунктом 4.3. Договору кредиту. Вказану вимогу відповідач проігнорував.

Крім, того по фіктивним документах, поданих ОСОБА_1 було оформлено видачу наступних кредитів:

20 вересня 2005 року в смт.МаневичІ між банком та ОСОБА_11 було укладено Договір коедиту №079/593-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 7888,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 19.09.2007р.

08 листопада 2005 року в смт.МаневичІ між банком та ОСОБА_12 було укладено Договір кредиту №079/644-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 4100,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 07.11.2007р.

20 вересня 2005 року в смт.МаневичІ між банком та ОСОБА_13 було укладено Договір кредиту №079/594-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 6980,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 19.09.2007р.

01 червня 2005 року в смт.МаневичІ між банком та ОСОБА_14 було укладено Договір кредиту №079/511-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3800,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 01.06.2007р.

16 червня 2005 року в смт.МаневичІ між банком та ОСОБА_15 було укладено Договір кредиту №079/520-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 2830,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 15.06.2007р

25 червня 2005 року в смт.МаневичІ між банком та ОСОБА_16 було укладено Договір кредиту №079/527-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3000,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 25.06.2007р

18 травня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_17 було укладено Договір кредиту №079/80-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит для придбання товарів тривалого використання в сумі 2200,00 гривень зі сплатою 26 % річних та з кінцевим терміном погашення до 13.05.2007р.           

04 серпня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_18 було укладено Договір кредиту №079/554-КУ8'КС2, за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 7200,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 03.08.2007 року.

05 серпня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_19 було укладено Договір кредиту №079/557-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 4400, 00 грн. зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 04.08.2007 року.

У зв'язку із простроченням повернення кредиту та сплати процентів, у відповідності до п.4.4. Договорів кредиту, термін надання кредиту вважався таким, що закінчився, та відповідно, боржник за Договором кредиту або Поручитель за Договором поруки зобов'язаний був погасити кредит, сплатити проценти та неустойку.

Виходячи з того, що кредитними коштами користувалася ОСОБА_1, вона і зобов'язана погасити наявну на даний час кредитну заборгованість з нарахованими санкціями.

Станом на 28.01.08р. заборгованість перед банком по вказаних вище кредитних договорах, в тому числі по договорам, поручителем за якими виступала ОСОБА_1, становить 95 586,41 гривень в тому числі:          прострочена заборгованість за кредитами - 59 384,59 гривень; прострочена заборгованість за відсотками - 23 844,98 гривень; пеня за несвоєчасне повернення кредиту та відсотків - 12 356,84 гривень.

Крім, того за попередньою змовою між начальником Маневицького відділення Волинської філії АКБ «Укрсоцбанк»ОСОБА_1Ф та громадянином ОСОБА_2 були укладені кредитні договори та видані кошти за завідомо неправдивими і підробленими документами.

25 травня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_20 було укладено Договір кредиту №079/507-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3500,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 25.05.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_20 та ОСОБА_2 укладено договір поруки № 21/02-06 від 21.02.2006р. гідно із п.п, 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_20 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

13 червня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_21 було укладено Договір Р Диту №079/514-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого користання в сумі 3450,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 13.06.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоїдбанк», ОСОБА_21 та ОСОБА_2 укладено договір поруки №02/03-06-1 від 02.03. 2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_21 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоибанк»як солідарні боржники.

16 червня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_22 було укладено Договір кредиту №079/519-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3400,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 15.06.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_22 та ОСОБА_2 укладено договір поруки №15/02-06-1 від 15.02.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_22 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

21 липня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_23Й було укладено Договір кредиту №079/542-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 4160,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 20.07.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_23 та ОСОБА_2 укладено договір поруки №16/02-06 від 16.02.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_23Й та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

21 липня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_24 було укладено Договір кредиту №079/544-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 4400,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 20.07.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_24 та ОСОБА_2 укладено договір поруки № 15/02-06-1 від 15.02.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_25 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

29 липня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_26 було укладено Договір кредиту №079/551-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 2830,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 28.07.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_26 та ОСОБА_2 укладено договір поруки №07-04/06-1 від 07.04.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_26 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

25 серпня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_27 було укладено Договір кредиту №079/571-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 8656,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 24.08.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_27 та ОСОБА_2 укладено договір поруки №02/03-06-2 від 02.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1, Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_27 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

09 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_28 було укладено Договір кредиту №079/585-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 4383,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 08.09.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_28 та ОСОБА_2 укладено договір поруки № 15/03-06-1 від 15.03.2006р. гідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України зичальник ОСОБА_28 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

23 вересня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_29 було укладено Договір редиту №079/600-КУ8-КС2 за яким остання отримала кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 6950,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 22.09.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_29 та ОСОБА_2 укладено договір поруки № 14/03-06-1 від 14.03.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_29 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

10 жовтня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_30 було укладено Договір кредиту №079/622-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3347,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 09.10.2007р.

В забезпечення виконання боржником зобов'язань за Договором кредиту між АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_30 та ОСОБА_2 укладено договір поруки №07-04-06-2 від 07.04.2006р. Згідно із п.п. 1.1., 3.1. Договору поруки та відповідно до ст.554 Цивільного кодексу України позичальник ОСОБА_30 та поручитель ОСОБА_2 відповідають перед АКБ «Укрсоцбанк»як солідарні боржники.

06 жовтня 2006р. листами - претензією вих. №№21-04/96-417, 21-04/96-415, 21-04/96-423. 21-04/96-418, 21-04/96-424, 21-04/96-414, 21-04/96-416, 21-04/96-420, 21-04/96-421, 21-04/96-422 поручитель (ОСОБА_2Ш.) повідомлений про те, що він зобов'язаний в термін до 20.10.2006р. повністю погасити наявну прострочену та строкову заборгованість за кредитом І відсотками в порядку, визначеному пунктом 4.3. Договору кредиту. Вказану вимогу ОСОБА_2 проігнорував.

Також по фіктивним документам наданими ОСОБА_2 01 червня 2005 року в смт.Маневичі між банком та ОСОБА_31 було укладено Договір кредиту №510/622-КУ8-КС2 за яким останній отримав кредит на придбання товарів тривалого використання в сумі 3750,00 гривень зі сплатою 26% річних та з кінцевим терміном погашення до 01.06.2007р.

Станом на 23.01.2008р. заборгованість перед банком по кредитним договорам , поручителем за якими виступав ОСОБА_2, становить 70 590,20 гривень в тому числі:прострочена заборгованість за кредитами - 40 346,12 гривень, прострочена заборгованість за відсотками - 20 908,66 гривень; пеня за несвоєчасне повернення кредиту та відсотків - 9 335,42 гривень.

ПАТ "Укрсоцбанк" є правонаступником АКБ "Укрсоцбанк", тому просить стягнути на свою користь з ОСОБА_1 95 586,41 гривень та з ОСОБА_2 70 590,20 гривень заподіяної матеріально шкоди.

В судове засідання представник позивача ПАТ „Укрсоцбанк” ОСОБА_32 не з"явилась, згідно надісланого повідомлення від 05.12.2011 року № 201.5-33/85-3154 зазначила, що позовні вимоги підтримує в повному обсязі, просить їх задовольнити та провести розгляд справи без участі представника банку.

Відповідачі ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в судовому засіданні позов із зазначених підстав визнали, не заперечували проти сплати матеріальної шкоди у розмірі, визначеному позивачем.

Заслухавши пояснення відповідачів та дослідивши матеріали справи суд прийшов до висновку, що позов підставний та підлягає до задоволення.

Судом встановлено, що вироком Любешівського районного суду від 19 квітня 2011 року відповідачка ОСОБА_1 була визнана винною у вчиненні злочинів, передбачених п.п.2, 5 ст. 27, ч. 2 ст. 222, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України, а відповідач ОСОБА_2- винним у вчиненні злочинів, передбачених п.п.4,5 ст. 27, ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 3 ст. 357 КК України.

Згідно вироку суду ОСОБА_1, працюючи з 2002 по 2006 рік на посаді начальника Маневицького відділення Волинської обласної філії акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк”, в порушення ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, в червні 2005 року за попередньою змовою з підприємцем ОСОБА_33 з метою незаконного одержання останньою коштів від оформлення споживчого кредиту та використання його не за цільовим призначенням, подали в Маневицьке відділення АКБ „Укрсоцбанк” завідомо неправдиву заяву на отримання споживчого кредиту від імені ОСОБА_15 У вересні 2005 року ОСОБА_1 за попередньою змовою з підприємцем ОСОБА_33 з метою незаконного одержання останньою коштів від оформлення споживчого кредиту та використання його не за цільовим призначенням, повторно подали в Маневицьке відділення АКБ „Укрсоцбанк” завідомо неправдиву заяву на отримання споживчого кредиту від імені гр. ОСОБА_11

          Крім того, ОСОБА_1, працюючи на посаді начальника Маневицького відділення Волинської обласної філії акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк” і будучи службовою особою, що відповідно до ст. 6 „Положення про Маневицьке відділення АКБ „Укрсоцбанк”, затвердженого наказом голови Правління АКБ „Укрсоцбанк” № 204 від 14.05.2003 року, здійснює керівництво поточною діяльністю відділення, організовує та контролює виконання вимог чинного законодавства України, зокрема нормативно-правових актів Національного Банку України, Статуту Банку, рішень загальних зборів акціонерів, Спостережної ради, Правління Банку, положень та наказів Банку; вирішує всі питання щодо роботи відділення з урахуванням обмежень, які встановлюються органами управління Банку; забезпечує своєчасність і якість виконання операцій та подання Філії інформації для відображення у щоденному балансі та іншій звітності; несе відповідальність за збереження готівки і цінностей в касі відділення, непродуктивні витрати і втрати в діяльності відділення; затверджує підписом документи фінансового, розрахункового характеру, в тому числі договори, в межах наданих банком лімітів, та відповідно до довіреності, наданої начальнику відділення; несе персональну відповідальність за організацію та результати роботи відділення, відповідно до посадової інструкції № 10382 начальника Маневицького відділення обласної філії м. Луцьк контролює дотримання чинного законодавства України та внутрішніх нормативних документів „Укрсоцбанку”, вирішує всі питання щодо роботи відділення з врахуванням обмежень, які встановлюються органами управління банку, здійснює контроль над правильністю оформлення та достовірністю документів первинного обліку виконаних операцій, іншої інформації для відображення у щоденному балансі та інших звітах і несе відповідальність за повноту та своєчасність проведення ідентифікації клієнтів, які здійснюють фінансові операції, за використання службового положення у корисних цілях, за приховування, замовчування, навмисне викривлення, фальсифікацію інформації та даних, в порушення ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, п. 2.2, 3.2, 3.5, 3.8., 7.1 посадових інструкцій начальника Маневицького відділення обласної філії банку, ст. 6 „Положення про Маневицьке відділення АКБ „Укрсоцбанк” та «Порядку кредитування фізичних осіб на придбання товарів тривалого використання та оплату послуг», за попередньою змовою з ОСОБА_2 та ОСОБА_33, на їх прохання, оформляла в інтересах останніх та своїх інтересах споживчі кредити на осіб, які із відповідними заявами у зазначене відділення банку не зверталися і не знали про наявність в банку оформлених кредитів на їх ім'я. Відповідні документи (паспорти, довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів, чисті бланки довідок про заробітну плату та інші документи) для цих цілей їй надавали ОСОБА_2, ОСОБА_33 або ж вона сама знаходила осіб, які погоджувались надати їй свої документи для оформлення на себе споживчих кредитів. Таким чином ОСОБА_1 в інтересах ОСОБА_2, підприємця ОСОБА_33 та у власних інтересах, з використанням свого службового становища, з січня по жовтень 2005 року оформила для них такі споживчі кредити: для ОСОБА_2 – 1)№ 079/511-КУ8-КС2 від 01.06.05р. на ім»я ОСОБА_14 на суму 3800 грн., 2) №079/571-КУ8-КС2 від 25.08.05р. на ім»я ОСОБА_27 на суму 8656 грн., 3)№079/507-КУ8-КС2 від 25.05.05р. на ОСОБА_20 в сумі 3500 грн.; 4)№079/510-КУ8-КС2 від 01.06.05р. на ОСОБА_31 в сумі 3750 грн.; 5)№079/542-КУ8-КС2 від 21.07.05р. на ОСОБА_23 в сумі 4160 грн.; 6)№079/514-КУ8-КС2 від 13.06.05р. на ОСОБА_21 в сумі 3450 грн.; 7)№079/519-КУ8-КС2 від 16.06.05р. на ОСОБА_22 в сумі 3400 грн.; 8)№079/585-КУ8-КС2 від 9.09.05р. на ОСОБА_28 в сумі 4383 грн.; 9)№079/600-КУ8-КС2 від 23.09.05р. на ОСОБА_29 в сумі 6950 грн.; 10)№079/544-КУ8-КС2 від 21.07.05 р. на ОСОБА_24 в сумі 4400 грн.; 11)№079/551-КУ8-КС2 від 29.07.05р. на ОСОБА_34 в сумі 2830 грн.; 12)№079/622-КУ8-КС2 від 10.10.05р. на ОСОБА_30 в сумі 3347 грн., для себе –1)№079/80-КУ8-КС2 від 18.05.05р. на ім»я ОСОБА_35 в сумі 2 200 грн., 2)№079/527-КУ8-КС2 від 25.06.05р. на ім»я ОСОБА_16 на суму 3000 грн., 3)№ 079/558-КУ8-КС2 від 12.08.05р. на ім»я ОСОБА_6 на суму 5715 грн., 4)№079/578-КУ8-КС2 від 02.09.05р. на ім»я ОСОБА_10 на суму 2475 грн., 5)№079/595-КУ8-КС2 від 21.09.05р. на ім»я ОСОБА_9 на суму 7532 грн., 6)№079/608-КУ8-КС2 від 28.09.05р. на ім»я ОСОБА_5 на суму 9356 грн., 7)№079/594-КУ8-КС2 від 20.09.05р. на ОСОБА_13 в сумі 6980 грн.; 8)№079/611-КУ8-КС2 від 30.09.05р. на ОСОБА_4 в сумі 7076 грн.; 9)№079/8-КУ8-КС2 від 27.01.05р. на ОСОБА_36 в сумі 4905 грн.; 10)№079/508-КУ8-КС2 від 25.05.05р. на ОСОБА_8 в сумі 3500 грн.; 11)№079/504-КУ8-КС2 від 23.05.05р. на ОСОБА_7 в сумі 3500 грн., 12)№079/596-КУ8-КС2 від 21.09.05р. на ім»я ОСОБА_3 на суму 5040 грн., для ОСОБА_33 –1)№079/520-КУ8-КС2 від 16.06.05 р.на ім»я ОСОБА_15 на суму 2830 грн., 2)№079/593-КУ8-КС2 від 20.09.2005 р. на ім»я ОСОБА_11 в сумі 7888 грн., а всього на суму 124718 грн. Таким чином були порушені конституційні права зазначених громадян стосовно заборони збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу, передбачені ст. 32 Конституції України. Окрім того, діями ОСОБА_1 на час порушення кримінальної справи було спричинено матеріальні збитки на суму 91446, 20 грн.

          Крім того, ОСОБА_1 склала від імені гр. ОСОБА_10, ОСОБА_14, ОСОБА_5, ОСОБА_9, ОСОБА_27, ОСОБА_6, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_35, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_30, ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_31, ОСОБА_29, ОСОБА_13, ОСОБА_11, ОСОБА_36, ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_4 завідомо неправдиві заяви на отримання споживчих кредитів, договори кредитів № 079/511-КУ8-КС2 від 01.06.05 р., № 079/571-КУ8-КС2 від 25.08.05 р., № 079/507-КУ8-КС2 від 25.05.05 р.; № 079/510-КУ8- КС2 від 01.06.05 р.; № 079/542-КУ8-КС2 від 21.07.05 р.; № 079/514-КУ8-КС2 від 13.06.05 р.; № 079/519-КУ8-КС2 від 16.06.05 р.; № 079/585-КУ8-КС2 від 9.09.05 р.; № 079/600-КУ8-КС2 від 23.09.05 р.; № 079/544-КУ8-КС2 від 21.07.05 р.; № 079/551-КУ8-КС2 від 29.07.05 р.; № 079/622-КУ8-КС2 від 10.10.05 р., № 079/80-КУ8-КС2 від 18.05.05 р., № 079/527-КУ8-КС2 від 25.06.05 р., № 079/558-КУ8-КС2 від 12.08.05 р., № 079/578-КУ8-КС2 від 02.09.05 р., № 079/595-КУ8-КС2 від 21.09.05 р., № 079/608-КУ8-КС2 від 28.09.05 р., № 079/594-КУ8-КС2 від 20.09.05 р.; № 079/611-КУ8-КС2 від 30.09.05 р.; № 079/8-КУ8-КС2 від 27.01.05 р.; № 079/508-КУ8-КС2 від 25.05.05 р.; № 079/504-КУ8-КС2 від 23.05.05 р., № 079/596-КУ8-КС2 від 21.09.05 р., № 079/520-КУ8-КС2 від 16.06.05 р., № 079/593-КУ8-КС2 від 20.09.2005 р., № 079/554-КУ8-КС2 від 04.08.2005 р., № 079/557-КУ8-КС2 від 05.08.2005 р., внесла: в чисті бланки довідок про заробітну плату та інші прибутки зазначених громадян завідомо неправдиві дані про розмір їх заробітної плати; в чисті бланки рахунків про відпуск підприємцями фізичним особам товарів завідомо неправдиві дані про вартість товарів; в чисті бланки накладних про відпуск підприємцями товарів завідомо неправдиві відомості про відпуск товарів; в платіжні доручення завідомо неправдиві дані про перерахування банком коштів підприємцям за придбані товари; в запити на отримання кредитів та табелі кредитів завідомо неправдиві дані про місце роботи, займану посаду, розмір заробітної плати, стаж роботи, цілі отримання кредиту та прибутковість надання фізичним особам кредиту.

          Крім того, ОСОБА_1 підробила підписи зазначених осіб в картках із зразками підписів, в платіжних дорученнях, договорах кредиту, запитах на отримання кредиту, ксерокопіях документів, заявах на отримання споживчого кредиту, рахунках та накладних про відпуск товарів підприємцями і інших документах кредитної справи. Перелічені документи ОСОБА_1 подала у Волинську обласну філію акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк” для дачі згоди на видачу вказаним вище особам споживчих кредитів. На підставі фіктивних документів 28 громадянам були видані споживчі кредити, які отримали і використали у власних інтересах сама ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_33

Згідно вироку суду ОСОБА_2 упродовж 2005 року з метою незаконного одержання кредитів та використання їх не за цільовим призначенням, шляхом введення в оману мешканців с. Оконськ Маневицького району ОСОБА_27, ОСОБА_20, ОСОБА_34, ОСОБА_30, ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_21, ОСОБА_31, ОСОБА_24, ОСОБА_14 та ОСОБА_29, внаслідок повідомлення їм свого бажання ніби-то виписати на підставі їхніх документів –паспортів, довідок з ідентифікаційними номерами та інших документів - для себе по пільгових цінах лісопродукції, влаштувати на роботу і т.д., отримував у них вказані документи. В подальшому, за посередництвом начальника Маневицького відділення Волинської обласної філії акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк” ОСОБА_1 на підставі наданих ним документів, були оформлені договори споживчих кредитів на осіб, які із відповідними заявами у зазначене відділення банку не зверталися і не знали про наявність в банку оформлених кредитів на їх ім'я. Таким чином були оформлені наступні споживчі кредити: № 079/511-КУ8-КС2 від 01.06.05 р. на ОСОБА_14 на суму 3 800 грн., № 079/571-КУ8-КС2 від 25.08.05 р. на ОСОБА_27 на суму 8 656 грн., № 079/507-КУ8-КС2 від 25.05.05 р. на ОСОБА_20 в сумі 3 500 грн.; № 079/510-КУ8-КС2 від 01.06.05 р. на ОСОБА_31 в сумі 3 750 грн.; № 079/542-КУ8-КС2 від 21.07.05 р. на ОСОБА_23 в сумі 4 160 грн.; № 079/514-КУ8-КС2 від 13.06.05 р. на ОСОБА_21 в сумі 3 450 грн.; № 079/519-КУ8-КС2 від 16.06.05 р. на ОСОБА_22 в сумі 3 400 грн.; № 079/585-КУ8-КС2 від 9.09.05 р. на ОСОБА_28 в сумі 4 383 грн.; № 079/600-КУ8-КС2 від 23.09.05 р. на ОСОБА_29 в сумі 6 950 грн.; № 079/544-КУ8-КС2 від 21.07.05 р. на ОСОБА_24 в сумі 4 400 грн.; № 079/551-КУ8-КС2 від 29.07.05 р. на ОСОБА_34 в сумі 2 830 грн.; № 079/622-КУ8-КС2 від 10.10.05 р. на ОСОБА_30 в сумі 3 347 грн., а всього на дванадцять чоловік на суму 48 826 грн..

Також ОСОБА_2 шляхом надання відповідних документів (паспортів, довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів, чистих бланків довідок про заробітну плату та інших документів), сприяв ОСОБА_1 у вчиненні нею зловживання службовим становищем та службового підроблення. При цьому ОСОБА_2 надав ОСОБА_1 завірені печаткою ТзОВ “Агро-Союз-Луцьк” чотири чисті бланки довідок про заробітну плату, достовірно знаючи про те, що особи, на яких по наданим документам будуть оформлені споживчі кредити, на вказаному підприємстві не були працевлаштовані і ніколи не працювали. Таким чином спільними умисними діями ОСОБА_1 та ОСОБА_2 установі банку були спричинені тяжкі наслідки у вигляді пiдриву авторитету та престижу акціонерно-комерційного банку „Укрсоцбанк” та спричинено матеріальні збитки на суму 40 346, 12 грн.

Крім того, упродовж 2005 року ОСОБА_2 з метою незаконного одержання кредитів та використання їх не за цільовим призначенням, шляхом введення в оману мешканців с. Оконськ Маневицького району: ОСОБА_27, ОСОБА_20, ОСОБА_34, ОСОБА_30, ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_21, ОСОБА_31, ОСОБА_24, ОСОБА_14 та ОСОБА_29, внаслідок повідомлення їм свого бажання ніби-то виписати на підставі їхніх документів –паспортів, довідок з ідентифікаційними номерами та інших документів - для себе по пільгових цінах лісопродукції, дванадцять разів заволодів зазначеними документами, які в подальшому подав в Маневицьке відділення Волинської обласної філії акціонерно-комерційного банку соціального розвитку „Укрсоцбанк” для оформлення на себе за посередництвом ОСОБА_1 споживчих кредитів.

За вироком суду ОСОБА_1 засуджена:

- за п.п.2, 5 ст.27, ч.2 ст.222 КК україни на 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк 1 рік;

-за ч.2 ст.364 КК України на 4 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк 2 роки;

-за ч.2 ст.366 КК України на 3 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк 1 рік.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом часткового складання призначених покарань, остаточно визначено ОСОБА_1 покарання у виді 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк 3 роки.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_34 .Н.Ф. звільнено від відбування призначеного покарання, якщо вона протягом іспитового строку, тривалістю 3 роки, не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї згідно п.п.2- 4 ч.1 ст.76 КК України обов"язки.

За вироком суду ОСОБА_2 засуджений:

-за ч.3 ст.357 КК України на 1 рік обмеження волі;

-за п.п.4, 5 ст.27, ч.2 ст.364 КК України на 3 роки позбавлення волі;

-за п.п.4, 5 ст.27, ч.2 ст.366 КК України на 2 роки позбавлення волі;

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом часткового складання призначених покарань, остаточно визначено ОСОБА_2 покарання у виді 4 років позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_2 звільнено від відбування призначеного покарання, якщо він протягом іспитового строку, тривалістю 2 роки, не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього згідно п.п.2- 4 ч.1 ст.76 КК України обов"язки.

Ухвалою колегії суддів апеляційного суду Волинської області від 16.08.2011 року вирок Любешівського районного суду від 19.04.2011 року щодо відповідачів в частині кваліфікації їх дій і призначеного покарання було залишено без змін.

Частиною 4 ст. 61 ЦПК України визначено, що вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, або постанова суду у справі про адміністративне правопорушення обов'язкові для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок або постанову суду, з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою.

В суді встановлено, що винними та протиправними діями ОСОБА_1 АКБ "Укрсоцбанк" була заподіяна шкода на суму 95 586 грн. 41 коп., а ОСОБА_2- на суму 70 590 грн. 20 коп.

Згідно п.1.2 Статуту ПАТ "Укрсоцбанк", Банк є правонаступником АКБ "Укрсоцбанк". Банку належать всі права та обов"язки, все рухоме та нерухоме майно, які належали АКБ "Укрсоцбанк".

          Відповідно до ст. 1166 ЦК України Майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Таким чином, суд приходить до висновку, що на користь позивача ПАТ "Укрсоцбанк" слід стягнути з відповідача ОСОБА_1 95 586 грн. 41 коп. матеріальної шкоди та з відповідача ОСОБА_2 70 590 грн. 20 коп. матеріальної шкоди.

Витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду цивільної справи стягнути солідарно з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь держави.

Керуючись ст.ст. 10, 60, 209, 212-218 ЦПК України, ст.1166 ЦК України, суд,-

ВИРІШИВ:

Позов Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк" до ОСОБА_1, ОСОБА_2 Шалікоєвича про стягнення боргу задовольнити повністю.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк" борг в сумі 95 586 (дев”яносто п”ять тисяч п”ятсот вісімдесят шість) грн. 41 коп..

Стягнути з ОСОБА_2 Шалікоєвича на користь Публічного акціонерного товариства "Укрсоцбанк" борг в сумі 70590 (сімдесят тисяч п”ятсот дев”яносто) грн. 20 грн.

Стягнути солідарно з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 Шалікоєвича на користь держави 120 (сто двадцять) грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення розгляду цивільної справи.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь держави 955 (дев”ятсот п”ятдесят п”ять) грн. 86 коп. державного мита.

Стягнути з ОСОБА_2 Шалікоєвича на користь держави 705 (сімсот п”ять) грн. 90 коп. державного мита.

Ршення може бути оскаржене до апеляційного суду Волинської області через Любешівський районний суд шляхом подачі апеляційної скарги протягом десяти днів з дня його проголошення, а особами, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення - з дня отримання ними копії цього рішення.

Головуючий: /підпис/ ОСОБА_37

З оригіналом згідно.

Суддя Любешівського

          районного суду ОСОБА_37