Дело №1-163
2007 г.
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ УКРАИНЫ
13 сентября 2007 года Широковский районный суд Днепропетровской области в
составе председательствующего судьи Леонидовой Е.В.
при секретаре Гетьманенко О.И.
с участием прокурора Деркач М. А.
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда пгт. Широкое уголовное дело по
обвинению
ОСОБА_1ІНФОРМАЦІЯ_1рождения, уроженки г. Макаров Сахалинской области, проживающей АДРЕСА_1русской, гражданки Украины, образование незаконченное высшее замужней, не работающей, не судимой, в совершении преступления, предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины,
УСТАНОВИЛ:
19.06.2003 года ОСОБА_1 с целью оформления и получения кредита по чужому паспорту пришла домой к ОСОБА_2, расположенному в АДРЕСА_2где у ОСОБА_2 путем обмана взяла паспорт гражданина Украины, выданный на ОСОБА_2, с которым 19.06.2003 г. приехала в отделение ДФ АО «Индустриально-экспортного банка», расположенное в пгт. Широкое Широковского района Днепропетровской области по ул. Ленина 94, где по имеющемуся в ее владении паспорту оформила денежный кредит на имя ОСОБА_2на сумму 6 900 грн., по которому получила всю сумму оформленного кредита, чем причинила потерпевшей ОСОБА_2 значительный ущерб на сумму 6 900 грн. Продолжая свои преступные действия, 04.12.2003 года ОСОБА_1 с целью оформления и получения кредита по чужому паспорту пришла домой к ОСОБА_3расположенному в АДРЕСА_3, где у ОСОБА_3 путем обмана взяла паспорт гражданина Украины, выданный на ОСОБА_3с которым 08.12.2003г.приехала в отделение ДФ АО «Индустриально-экспортного банка», расположенное в пгт. Широкое Широковского района Днепропетровской области по ул.Ленина 94, где по имеющемуся в ее владении паспорту оформила денежный кредит на имя ОСОБА_3 на сумму 2875 грн., по которому получила всю сумму оформленного кредита, чем причинила потерпевшей ОСОБА_3 значительный ущерб на сумму 2875 грн. В это же день, 04.12.2003 года ОСОБА_1 с целью оформления и получения кредита по чужому паспорту пришла домой к ОСОБА_4расположенному в АДРЕСА_4, где у ОСОБА_4 путем обмана взяла паспорт гражданина Украины, выданный на ОСОБА_4, с которым 08.12.2003г. приехала в отделение ДФ АО «Индустриально-экспортного банка», расположенное в пгт. Широкое Широковского района Днепропетровской области по ул. Ленина 94, где по имеющемуся в ее владении паспорту оформила денежный кредит на имя ОСОБА_4 на сумму 2875 грн., по которому получила всю сумму оформленного кредита, чем причинила потерпевшей ОСОБА_4 значительный ущерб на сумму 2875 грн.
Всего ОСОБА_1 своими преступными действиями оформила и получила денежного, кредита на общую сумму 12 650 гривен которая в 744 раза превышает необлагаемый минимум дохода граждан, то есть совершила мошенничество в особо крупных размерах. При этом, оформляя три кредитных договора, имела преступный умысел на получение всей суммы 12650 грн.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_1 в предъявленном ей обвинении в совершении преступления предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины вину свою признала полностью и показала суду, что действительно из-за сложного финансового положення в семье она была вынуждена путем обмана своих знакомых взять их паспорта для оформления кредита. В 2003-2004г.г. она не имела работы, муж зарабатывал очень мало денег, ей необходимо было учить двоих детей, поэтому она решила получить обманным путём 12650 грн., для этой цели ею были оформлены и получены деньги по трём кредитным договорам: 19.06.2003г. обманным путём взяла паспорт и идентификационный код у ОСОБА_2, по которому получила денежный кредит на сумму 6900 грн., 04.12.2003г. обманным путём взяла паспорта и идентификационные коды у ОСОБА_3, ОСОБА_4, по которым 08.12.2003г. получила денежные кредиты на сумму 2875 грн. и 2785 грн., всего обманным путём ею было получено 12650 грн. Таким образом, ею было оформлено три кредита на получение: денег в отделении «Индекс банка», и ею были подделаны подписи в кредитных делах на ОСОБА_2 ОСОБА_3 и ОСОБА_4 Для оформления кредитных дел она изготовила копии трудовых книжек потерпевших, справки с места работы, печати для оформления справок с места работы она брала у знакомых фермеров без их ведома, так как в то время помогала им оформлять документы в налоговую инспекцию. В настоящее время задолженность по вышеуказанным трём кредитам она погасила полностью, исковые требования потерпевших о возмещении морального ущерба в сумме 3000 грн. признаёт, однако уплатить в ближайшее время не может, так как не имеет работы, и у неё нет таких денег. В содеянном раскаивается.
Однако помимо признания подсудимой ОСОБА_1 своей вины полностью в предъявленном ей обвинении по ст. 190 ч.4 УК Украины ее вина нашла объективное подтверждение в судебном заседании в показаниях потерпевших, свидетелей, заключении экспертиз, материалах уголовного дела.
Потерпевшая ОСОБА_3 показала суду, что она проживает в с. Веселая Дача Широковского района со своей семьей, работала в СХ ООО «Дачное» разнорабочей, сейчас пенсионерка. 04.12.2003 года примерно в 10.00 часов к ней домой пришла ОСОБА_1 и сказала, что если она хочет получить подарок к Новому году от фирмы «Свиточ» бесплатно, то она должна ей дать паспорт и идентификационный код. Она согласилась. Паспорт и код ОСОБА_1 ей вернула, подарков так она и не получила. 22.04.2004 года ей по почте пришло извещение из «Индекс банка» пгт. Широкое о том, что она имеет задолженность по потребительскому кредиту на сумму 239 гривен 58 копеек, а так же требование погасить кредит в сумме 1911 гривен. Она никакого кредита на получение денег не оформляла, однако её вызывали и в банк, и в милицию давать пояснения по данному кредиту, нервные переживания, трата времени и денег в связи с необходимостью
явки в банк, милицию, насмешки односельчан причинили ей моральные страдания. Задолженность по кредитному договору перед банком погашала ОСОБА_1 а ей совершённым преступлением причинён моральный ущерб в сумме 1000 грн., который она просит взыскать с приговором суда.
Потерпевшая ОСОБА_4 показала суду, что она проживает в с. Весела Дача. В настоящее время работает в СХ ООО «Дачное» разнорабочей. 04.12.2003 года к ней обратилась ОСОБА_1 и сказала, что если она хочет бесплатно получить подарок на Новый год от фирмы «Свиточ», то должна дать паспорт и идентификационный код. Она согласилась и дала документы ОСОБА_1 Через некоторое время 25.04.2004 года к ней домой пришло извещение с «Индекс банка» о том, что у нее имеется задолженность по кредиту в сумме 1980 гривен. Впоследствии от работников СБУ она узнала, что кредит оформила ОСОБА_1Кредит по договору погашала ОСОБА_1., однако ей совершённым преступлением причинён моральный ущерб в сумме 1000 грн., который она просит взыскать с приговором суда. Моральные страдания ей причинены испугом, требованиями банка погашать кредит, необходимостью доказывать, что она этот кредит не брала.
Потерпевшая ОСОБА_2 показала суду, что она проживает в с. Запорожье Широковского района. В летнее время 2003 года она дала ОСОБА_1 свой паспорт и попросила, чтобы она, когда будет в пгт. Широкое, получила ее деньги. Паспорт ей был возвращен примерно через неделю. 06.10.2003 года ей пришло извещение из «Индекс банка» о том, что у нее имеется потребительский кредит на сумму 6 000 гривен. В ходе разбирательства она узнала, что кредит оформила по ее паспорту ОСОБА_1 Задолженность по кредиту погашала ОСОБА_1 однако ей совершённым преступлением причинён моральный ущерб в сумме 1000 грн, который она просит взыскать вместе с приговором суда. Моральные страдания ей причинены испугом, требованиями банка погашать кредит, необходимостью доказывать, что она этот кредит не брала.
Свидетель ОСОБА_5 показала суду, что в настоящее время она работает ведущим специалистом в Широковском отделении «Индекс банка». В ее должностные обязанности в 2003 году входило оформление потребительских кредитов гражданам, 19.06.2003 года к ней обратилась ОСОБА_1 чтобы оформить кредит на ОСОБА_2 Она предоставила ей полный список документов для оформления потребительского кредита. В небольшом кабинете оформляли кредиты многие люди, поэтому она поверила ОСОБА_1, что ОСОБА_2 также находится здесь лично, поэтому и был оформлен кредит на ОСОБА_2 08.12.2003 года по документам, предоставленным ОСОБА_1, аналогично были оформлены кредиты на ОСОБА_4 и ОСОБА_3 После того, как она узнала от вышеуказанных граждан, что они сами не оформляли кредит, то поняла, что данные кредиты оформила ОСОБА_1 В настоящее время задолженность по трём кредитным договорам перед банком погашена ОСОБА_1
Судом оглашены показания свидетеля ОСОБА_6 о том, что он является частным
предпринимателем. Им основано фермерское хозяйство «Колосок» Ему помогала ОСОБА_1 с 2001 года по декабрь 2003 года составлять отчеты для налоговой службы. Таким
образом, у нее были иногда печати фермерского хозяйства. В этом фермерском хозяйстве
никогда не работали ОСОБА_4, ОСОБА_3 и ОСОБА_2 От работников СБУ
он узнал, что ОСОБА_1 использовала в своих целях печати и штампы фермерского
хозяйства.
Судом оглашены показания свидетеля ОСОБА_7, что она с 2002 года работает в «Индекс банке», с 2004 года стала занимать должность управляющей этого
же банка. В 2003 году на имя ОСОБА_2, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 были оформлены потребительские кредиты. В настоящее время кредиты погашены. От работников милиции она узнала, что кредиты оформила ОСОБА_1 что с вышеуказанными лицами об этом никакого разговора не велось, материальных претензий к ОСОБА_1 банк не имеет.
Также вина ОСОБА_1 подтверждается материалами уголовного дела: рапортом старшого группы ГСБЕП Ефремова С. Н. /т. 1 л.д. 3/; протоколом выемки кредитных дел на ОСОБА_2, ОСОБА_4 и ОСОБА_3 /т.1 л.д. 58/; кредитными делами отделения ДФ АО «Индустриально-экспортного банка» на получение потребительского кредита /т.1 л.д.59-123/; постановлением о приобщении к делу вещественного доказательства /т. 2 л.д. 23/; заключениями почерковедческой экспертизы т.2 л.д.28-40/и другими материалами уголовного дела.
Таким образом, оценивая в совокупности добытые в судебном заседании доказательства, суд считает, что вина ОСОБА_1 в инкриминируемом ему преступлении доказана полностью и в полном объёме, а её действия юридически правильно квалифицированы за ст. 190 ч. 4 УК Украины, как завладение чужим имуществом путём обмана (мошенничество), причинившее значительный ущерб потерпевшим, мошенничество, совершённое в особо крупных размерах.
При определении подсудимой вида и размера наказания суд учитывает характер и степень тяжести совершённого ею преступления, личности виновной и обстоятельств, смягчающих наказание, в соответствии со ст. 65 УК Украины.
ОСОБА_1 преступление совершила впервые /т.1 л.д. 188/, в содеянном раскаивается, ею добровольно возмещён причинённый банку материальный ущерб, кредиты погашены /т. 1 л.д. 194/, что суд относит к смягчающим обстоятельствам согласно ст. 66 УК Украины.
Отягчающих вину обстоятельств для ОСОБА_1 судом не установлено.
В настоящее время, со слов подсудимой, она не работает, характеризуется с места жительства удовлетворительно /т.1 л.д. 189/, совершила особо тяжкое преступление, ранее не судима /т. 1 л.д. 188/.
Поэтому с учётом изложенного, тяжести содеянного ею, данньх о личности, а также необходимости и достаточности для её исправления и предупреждения нового преступления, суд считает необходимым с учётом смягчающих обстоятельств назначить наказание с применением ст. 69 УК Украины, при этом перейти к более мягкому основному наказанию, не предусмотренному санкцией части 4 статьи 190 УК Украины, назначив дополнительное обязательное наказание - конфискацию имущества.
При этом суд не находит для применения к наказанию ст. 75 УК Украины, так как при назначении наказания учитывает, что ОСОБА_1 с июля 2003 г. по 1 мая 2007 года покидала постоянное место жительства (т.1 л.д.44), по данной причине уголовное дело было приостановлено, объявлен розыск, моральный ущерб потерпевшим не выплачен и в; ближайшее время ОСОБА_1 не обязуется его выплатить из-за отсутствия работы, ; преступление, совершённое ею, относится к категории особо тяжких преступлений.
С приговором суда необходимо взыскать с ОСОБА_1 причинённый потерпевшим ОСОБА_3ОСОБА_4, ОСОБА_2 моральный ущерб по 10001 грн. каждой, а также судебные издержки в пользу экспертного учреждения за проведение экспертизы в сумме 564, 93 грн. /т.2 л.д. 28, 32, 36/, вещественные доказательства -
паспорт гражданина Украины серии AM № НОМЕР_1 на имя ОСОБА_1 находящийся в материалах уголовного дела, вернуть ОСОБА_1, меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежней - подписку о невыезде.
Руководствуясь ст. 321-325, 332-335, 341 УПК Украины, суд, -
ПРИГОВОРИЛ:
ОСОБА_1признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины и назначить ей наказание в виде 5 (пяти) лет ограничения свободы с конфискацией имущества.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежней -подписку о невыезде.
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_3 причинённый преступлением моральный ущерб в сумме 1000 (одна тысяча) гривен.
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_4причинённый преступлением моральный ущерб в сумме 1000 (одна тысяча) гривен.
Взыскать с ОСОБА_1 в пользу ОСОБА_5причинённый
преступлением моральный ущерб в сумме 1000 (одна тысяча) гривен.
Взыскать с ОСОБА_1 судебные издержки в пользу НИЭКЦ при УМВД Украины в Днепропетровской области расчётный счёт 35223001006725 в УДК Украины в Днепропетровской области г. Днепропетровск МФО 805012 ОКПО 25575055 (за услуги НИЭКЦ) в сумме 564, 93 грн.
Вещественные доказательства - паспорт гражданина Украины серии AM № НОМЕР_1 на имя ОСОБА_1 находящийся в материалах уголовного дела, вернуть ОСОБА_1
Приговор может быть обжалован в апелляционный суд Днепропетровской области
через Широковский районный суд Днепропетровской области на протяжении 15 дней с
момента его оглашения.