Справа № 1103/1343/2012
1/1103/62/2012
В И Р О К
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
29.05.2012 Гайворонський районний суд Кіровоградської області в складі :
головуючого Панасюка І. В.
при секретарі Волощуку В.В.,
з участю прокурора Фречки В.В.,
захисника адвоката ОСОБА_1,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Гайвороні справу про обвинувачення:
- ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки смт. Завалля, Гайворонського району, Кіровоградської області, українки, громадянки України, працююча директором Гайворонського територіального центру соціального обслуговування, не одружена, проживає в АДРЕСА_1, раніше судима:
- 08.12.2011 року Гайворонським районним судом за ч.1 ст. 367 КК України, до покарання у вигляді штрафу в розмірі 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян та заборони обіймати посади в установах, що займаються банківською діяльністю строком на 3 роки,
у вчиненні злочинів, передбачених ст.364-1 ч.2; ст.366 ч.2 КК України,
В С Т А Н О В И В :
ОСОБА_2, будучи службовою особою -начальником Гайворонського відділення Кіровоградської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», протягом грудня 2006 року, вчинила наступні злочини:
- зловживання повноваженнями, тобто умисне, з метою одержання неправомірної вигоди для себе, використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права своїх повноважень, що завдало істотної шкоди інтересам юридичної особи;
- службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання і видачу завідомо неправдивих документів.
Злочини скоїла при слідуючих обставинах.
19 квітня 2004 року наказом № 169к Кіровоградської обласної дирекції АППБ «Аваль», ОСОБА_2 призначено на посаду начальника Гайворонського відділення Кіровоградської обласної дирекції АППБ «Аваль» та вона є
2
службовою особою юридичної особи приватного права, яка здійснює організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції.
Відповідно до посадової інструкції начальника Гайворонського відділення Кіровоградської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_2, затвердженої 19.04.04 року директором Кіровоградської обласної Дирекції АППБ «Аваль», в службові повноваження ОСОБА_2 входить:
- організація роботи відділення направлена на досягнення прибуткової діяльності відділення Банку,
- контроль за правильністю оформлення та підписання фінансових, бухгалтерських та інших документів,
- суворе додержання вимог чинного законодавства, розпоряджень та вказівок дирекції, які регламентують роботу відділення,
- забезпечення збереження майна та грошових коштів відділення.
26.10.2006 року назву АППБ «Аваль»було змінено на ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».
В грудні 2006 року до начальника Гайворонського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_2 звернулась ОСОБА_4, з метою отримання кредитних коштів в сумі 20000 гривень та укладення кредитного договору на вказану суму коштів.
В грудні 2006 року ОСОБА_2 зловживаючи повноваженнями, діючи навмисно, з метою одержання неправомірної для себе вигоди, виготовила та видала завідомо неправдивий документ - кредитний договір на імя ОСОБА_4 за № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року на суму кредиту у 45000 гривень. Після чого підписала даний документ та завірила його печаткою банку.
В подальшому ОСОБА_2, продовжуючи свої злочинні дії, діючи всупереч інтересів Банку, без складання платіжних документів, особисто передала ОСОБА_4 грошові кошти в сумі 20000 гривень, кредитний договір на імя ОСОБА_4 за № 014-09.5-67822 від 05.12.2006 року на суму кредиту у 20000 гривень та графік погашення кредитних коштів до даного договору, а іншою сумою грошових коштів в розмірі 25000 гривень розпорядилась на власний розсуд.
Внаслідок незаконних дій ОСОБА_2, було спричинено збитки Кіровоградській ОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" на суму 25000 гривень, що завдало істотної шкоди інтересам юридичної особи.
Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_2 визнала себе винною частково та пояснила, що з 2004 року працювала в Гайворонському відділенні ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" на посаді начальника відділення. В 2004 році її знайома ОСОБА_4 оформила кредит на суму близько 20 тисяч гривень на придбання квартири в м. Гайвороні. ОСОБА_4 було важко платити оформлений кредит і в 2006 році в останньої виникло значне накопичення боргів по тому кредиту. В зв"язку з цим в листопаді 2006 року вона з ОСОБА_4 порахувавши всю заборгованість останньої по кредиту та кредитній карточці, яку позичальник
3
також оформила і також мала значну заборгованість, за її пропозицією вирішили перекредитуватися. Тобто ОСОБА_4 мала оформити новий кредитний договір на більшу суму на 10 років, з якого погасити всю існуючу заборгованість. При оформленні цього нового кредиту вона запропонувала ОСОБА_4 суму в 45 тисяч гривень. Частиною з цих грошей -25 тисячами гривень вона хотіла погасити всю існуючу заборгованість по всім клієнтам банку на кінець року, щоб покращити показники відділення, яке вона очолює. ОСОБА_4 погодилась, тому вона по системі банку оформила договір кредиту з ОСОБА_4 на суму 45 тисяч гривень, при цьому ще також склала ще один кредитний договір, під тим же номером, що і перший, на суму 20 тисяч гривень. Другий договір на суму 20 тисяч гривень був виготовлений в "ручному режимі", тобто він фактично не мав ніякої юридичної сили, так як по банку не був проведений, а зроблений нею виключно для ОСОБА_4 , щоб остання бачила суму яку фактично взяла та графік її погашення. Після цього з отриманих з банку по першому кредитному договору 45 тисяч гривень, - 20 тисяч пішло на закриття всіх кредитних заборгованостей ОСОБА_4, а 25 тисяч гривень було "розкидано" для виправлення ситуації по показниках з неповерненням кредитів по відділенню. Тобто фактично з каси банку готівкою суму в 45 тисяч гривень ніхто не отримав. Після цього ОСОБА_4 спочатку погашала новий кредит, а потім перестала його погашати. Вона в свою чергу, повністю погасила 25 тисяч зі всіма відсотками, які взяла. З сумою позову в 28247,19 коп. вона погоджується, це заборгованість, яка існує непогашена по кредиту, але вказує, що це частина, яку взяла ОСОБА_4, тому остання повинна її і погашати. Вважає, що вона не мала права укладати договір на 45 тисяч гривень.
Допитаний в судовому засіданні представник цивільного позивача ОСОБА_5 заявлений позов на суму 28247,19 грн. підтримав. Пояснив, що це заборгованість яка існує непогашена по кредитному договору з ОСОБА_4 на суму 45 тисяч гривень. Вважає, що зазначена заборгованість повинна бути стягнута з підсудної, яка діяла неправомірно. З ОСОБА_4 цю заборгованість банк стягнути не може, оскільки вона 45 тисяч гривень фактично не отримала, а тому звернення в порядку цивільного судочинства не можливе.
Допитана в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_6 пояснила, що працює в Гайворонському відділенні „Райффайзен Банк Аваль" . По кредитному договору з ОСОБА_4 на суму 45 тисяч гривень на даний час майже нічого не пам"ятає. Вона підписувала цей договір, оскільки на той час мала право другого підпису з боку кредитора. Перший підпис ставила начальник відділення ОСОБА_2 Їй відомо, що ОСОБА_4 відмовляється в тому, що отримувала кошти по цему договору.
Допитана в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_4 пояснила, що в 2004-2005 роках брала кредит в банку "Аваль" в сумі 22 тисячі гривень. В 2006 році за пропозицією керуючої відділенням ОСОБА_2 домовилася перекредитуватися, оскільки остання запропонувала вигідніші для неї відсотки по кредиту. Тому вона залишила ОСОБА_2 свій паспорт та ідентифікаційний код.
4
Через деякий час вона забрала свій паспорт, код та отримала новий кредитний договір на суму 20 тисяч гривень. Всі ці гроші пішли на погашення її попереднього кредиту. В період з 2006 по 2008 рік вона платила по другому кредиту в 20 тисяч гривень. В 2008 році до неї зателефонували з служби безпеки банку "Аваль" і сказали , що вона взяла кредит на суму 45 тисяч гривень, по якому в неї існує велика заборгованість. Однак жодних підписів під кредитним договором на 45 тисяч гривень вона не ставила. Вона брала кредит на суму 20 тисяч гривень і підписала ОСОБА_2 всі необхідні документи для направлення цієї суми, щоб погасити свій перший кредит. Після цього вона звернулася до ОСОБА_2 і та їй повідомила, що тоді оформила кредит їй на 45 тис. грн., з яких 25 тис. грн. ОСОБА_2 витратила на свої потреби. Також ОСОБА_2 тоді надала їй цей кредитний договір на 45 тис. грн. і сказала, що ті 25 тис. грн. вже погасила. Вона погоджується, що по кредиту в 20 тис. грн., які вона як вважала оформила та фактично використала ще не погасила близько 10 тис. грн. решта суми існуючої заборгованості не її.
Крім цього вина ОСОБА_2 у скоєнні злочинів, передбачених ч.1 ст.364-1; ч.1 ст.366 КК України також підтверджується дослідженими в судовому засіданні письмовими та речовими доказами по справі:
- заявою заступника директора Кіровоградської ОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_7, в якій він просить притягнути до відповідальності службових осіб Гайворонського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», які протягом грудня 2006 року підробили кредитний договір на імя ОСОБА_4 на суму 45 тис. грн. (а.с.5);
- висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1006/02 від 21.03.12 року відповідно до якого встановлено, що підписи в графах «кредитор»в кредитному договорі №014-09.5-67822 на імя ОСОБА_4 на суму 20 тис. грн.. та в кредитному договорі №014-09.5-67822 на імя ОСОБА_4 на суму 45 тис. грн.., виконані ОСОБА_2 (а.с.155-158);
- копією наказу про призначення ОСОБА_2 на посаду начальника Гайворонського відділення АППБ «Аваль»(а.с.169);
- копією посадової інструкції начальника Гайворонського відділення
АППБ «Аваль»ОСОБА_2 з доповненнями (а.с.170-176) ;
Речовими доказами, які були оглянуті в судовому засіданні:
- кредитною справою на ім"я ОСОБА_4,
- розрахунком коштів, які були сплачені ОСОБА_2 в рахунок погашення кредиту ОСОБА_4 за кредитним договором № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року.
- витягом з особового рахунку ОСОБА_4 за кредитним договором № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року.
- 5
-
- квитанціями по сплаті грошових коштів за кредитом ОСОБА_4, за № 003/351-118, 003/351-187, 003/499-29, 003/351-65, 003/351-160, 003/351-222, 003/351-134, 003/351-71, 003/351-22, 003/499-57, 003/499-30, 003/393-70, 003/499-60.
- кредитним договіром на ім"я ОСОБА_4 № 014-09.5-67822 від 05.12.2006 року на суму кредиту 20 тис. грн.,
- графіком погашення кредитних коштів за договором на суму 20 тис. грн.
- кредитним договіром на ім"я ОСОБА_4 № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року на суму кредиту 45 тис. грн.
- графіком погашення кредитних коштів за договором № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року на суму кредиту 45 тис. грн.
- Квитанціями по сплаті грошових коштів за кредитом ОСОБА_4 за №№ OVRD1232959986, OVRD1232959987, OVRD1236325935, OVRD НОМЕР_1, OVRD1239007995, OZ371255425068, OZ371255425069, 003/393-86, 003/351-155, 003/351-58, 003/393-117, 003/351-125, 003/393-69, 003/351-70, 003/393-11, 003/351-128, 003/351-92, 003/393-46, 003/499-22, OVRD1232959988, OZ371255425070, 003/393-116, 003/351-124, 003/393-68, 003/351-69, 003/393-10, 003/351-127, 003/351-91, 003/393-45, OVRD1239007994, OZ371255425067.
Дослідивши зібрані по справі докази в їх сукупності, суд вважає, що дії підсудної ОСОБА_2 підлягають перекваліфікації з ч.2 ст. 364-1; ч.2 ст.366 КК України на ч.1 ст. 364-1; ч.1 ст.366 КК України. При цьому суд виходить із слідуючого. Як в ході досудового так і в судовому слідстві було встановлено, що умисел підсудної ОСОБА_2 було направлено на незаконне заволодіння грошовоми коштами в сумі 25000 гривень. Зазначене підтверджується послідовними показами підсудної ОСОБА_2 та свідка ОСОБА_4 Решта суми -20000 гривень, підлягає виключенню з обвинувачення, оскільки була фактично використана ОСОБА_4 на свої потреби та відповідно до її волевиявлення. Враховуючи вищезазначене суд вважає, що в результаті незаконний дій підсудної ОСОБА_2 Кіровоградській ОД ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" були спричинені збитки на суму 25000 грн. При кваліфікації дій ОСОБА_2 за ч.1 ст. 364-1; ч.1 ст.366 КК України, суд керується вимогами ч.4 ст.5 КК України та враховує спричинений збиток у сумі 25000 грн.
Обираючи підсудній покарання суд враховує ступінь суспільної небезпеки скоєних злочинів, особу підсудної та обставини, що пом"якшують та обтяжують покарання.
Підсудна ОСОБА_2 характеризується виключно позитивно. Має на утриманні похилого віку батьків -ОСОБА_8 та ОСОБА_9
Розкаялася в скоєному, частково відшкодувала спричинені збитки, з часу вчинення злочину пройшло більше п"яти років. Вказані обставини суд визнає такими, що пом"якшують покарання.
Обставин, що обтяжують покарання -не має.
6
Санкції ч.1 ст. 364-1 та ч.1 ст.366 КК України передбачають обов"язкове додаткове покарання у виді позбавлення права обіймати певні посади чи займатись певною діяльністю. Судом встановлено, що по справі наявні декілька обставин, що пом"якшують та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених злочинів, особа підсудної за місцем роботи характеризується виключно позитивно. Враховуючи викладене суд вважає можливим на підставі ч.2 ст.69 КК України не призначати додаткове покарання у виді позбавлення права обіймати певні посади чи займатись певною діяльністю.
Цивільний позов по справі, заявлений ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" на суму 28247 грн. 19 коп. повністю доведений та підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України,-
З А С У Д И В :
ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 364-1 та ч.1 ст.366 КК України та призначити покарання:
- за ч.1 ст.364-1 КК України, з застосуванням ч.2 ст.69 КК України -штраф у розмірі п"ятисот неоподаткованих мінімумів доходів громадян (8500 гривень) без позбавлення права обіймати певні посади чи займатись певною діяльністю;
- за ч.1 ст.366 КК України, з застосуванням ч.2 ст.69 КК України -штраф у розмірі тридцяти неоподаткованих мінімумів доходів громадян (510 гривень) без позбавлення права обіймати певні посади чи займатись певною діяльністю.
- На підставі ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_2 покарання у виді штрафу у розмірі п"ятисот неоподаткованих мінімумів доходів громадян (8500 гривень), без позбавлення права обіймати певні посади чи займатись певною діяльністю.
До набрання вироком чинності міру запобіжного заходу ОСОБА_2 залишити підписку про невиїзд з постійного місця проживання.
Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" 28247 (двадцять вісім тисяч двісті сорок сім) гривень 19 копійок.
Стягнути з ОСОБА_2 на користь держави судові витрати по справі у розмірі 392,8 грн. (а.с.153).
Речові докази:
- кредитна справа на імя ОСОБА_4,
- розрахунок коштів, які були сплачені ОСОБА_2 в рахунок погашення кредиту ОСОБА_4 за кредитним договором № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року.,
- 7
-
- витяг з особового рахунку ОСОБА_4 за кредитним договором № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року.,
- квитанції по сплаті грошових коштів за кредитом ОСОБА_4, за № 003/351-118, 003/351-187, 003/499-29, 003/351-65, 003/351-160, 003/351-222, 003/351-134, 003/351-71, 003/351-22, 003/499-57, 003/499-30, 003/393-70, 003/499-60.,
- кредитний договір на ім"я ОСОБА_4 № 014-09.5-67822 від 05.12.2006 року на суму кредиту 20 тис. грн.,
- графік погашення кредитних коштів за договором на суму 20 тис. грн.
- кредитний договір на ім"я ОСОБА_4 № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року на суму кредиту 45 тис. грн.,
- графік погашення кредитних коштів за договором № 014-09.5-67822 від 01.12.2006 року на суму кредиту 45 тис. грн.,
- квитанції по сплаті грошових коштів за кредитом ОСОБА_4 за №№ OVRD1232959986, OVRD1232959987, OVRD1236325935, OVRD НОМЕР_1, OVRD1239007995, OZ371255425068, OZ371255425069, 003/393-86, 003/351-155, 003/351-58, 003/393-117, 003/351-125, 003/393-69, 003/351-70, 003/393-11, 003/351-128, 003/351-92, 003/393-46, 003/499-22, OVRD1232959988, OZ371255425070, 003/393-116, 003/351-124, 003/393-68, 003/351-69, 003/393-10, 003/351-127, 003/351-91, 003/393-45, OVRD1239007994, OZ371255425067, які знаходяться в пакеті та зберігаються при матеріалах кримінальної справи -залишити при матеріалах кримінальної справи (а.с.214-218).
Вирок може бути оскаржено до апеляційного суду Кіровоградської області в строк 15 діб з моменту його проголошення через Гайворонський районний суд.
Суддя: І. В. Панасюк
29.05.2012