Справа № 1-159/11

В И Р О К

І М Е Н Е М   У К Р А Ї Н И

08.12.2011  Гайворонський районний суд Кіровоградської області  в складі :

          головуючого Сліпенка Р.  Ю.

              при секретарі Казмірчук П.Б.

за участю прокурора Білоконь І.А.

захисника - адвоката ОСОБА_1.

розглянув в м. Гайворон Кіровоградській області кримінальну по обвинуваченню

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженка смт. Завалля Гайворонського району, українка, громадянка України, заступник директора Гайворонського Терцентру, вдова, проживає в АДРЕСА_1 така що не має судимості.

в скоєні злочину, передбаченого ч. 1 ст. 367 КК України :

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 своїми діями, вчинила злочин який виразився в службовій недбалості, тобто неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам та інтересам юридичної особи.

Злочин скоєно за таких обставинах:

19 квітня 2004 року наказом № 169к Кіровоградської обласної дирекції А1ІПБ «Аваль», ОСОБА_2 призначено на посаду начальника Гайворонського відділення Кіровоградської обласної дирекції АППБ «Аваль»та вона є службовою особою, яка здійснює організаційно-розпорядчі функції.

Постановою правління АППБ «Аваль»№ ПІ7/3 від 26.02.2007 року затверджено Положення «Про Гайворонське відділення Кіровоградської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»відповідно до якого назву АППБ «Аваль»змінено на ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» (надалі Банк) та обов’язок по безпосередньому керівництву Гайворонським відділенням Банку покладено на начальника відділення.

Відповідно до посадової інструкції начальника Гайворонського відділення Кіровоградської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_2, затвердженої 19.04.04 року директором Кіровоградської обласної Дирекції АППБ «Аваль», в службові обовязки ОСОБА_2 входить:

організація роботи відділення банку, керівництво та контроль за діяльністю працівників відділення,

-          контроль за правильністю оформлення та підписання фінансових, бухгалтерських та інших документів,

-          суворе додержання вимог чинного законодавства, розпоряджень та вказівок дирекції, які регламентують роботу відділення,

-          забезпечення збереження майна та грошових коштів відділення. Однак, ОСОБА_2 в квітні 2007 року, будучи службовою особою

вчинила службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам та інтересам ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», при таких обставинах:

В квітні 2007 року до Гайворонського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»звернулись гр-ка ОСОБА_4 та гр-н ОСОБА_5, з метою отримання кредитних коштів в сумі 6500 долларів США та укладення кредитного договору на вказану суму коштів на гр-на ОСОБА_5

Так, 04 квітня 2007 року провідним економістом Гайворонського відділення Кіровоградської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»-ОСОБА_6, з метою заволодіння грошовими коштами банку, було складено кредитний договір за № 014-09.5-72379 від 04.04.07 року на ім’я ОСОБА_5 на суму 9800 доларів США, який для перевірки та підписання було надано начальнику відділення банку ОСОБА_2

Всупереч вимог посадової інструкції, ОСОБА_2 неналежно виконуючи свої службові обов’язки, через несумлінне ставлення до них, не перевірила належним чином кредитну справу на ім’я ОСОБА_5 та затвердила своїм підписом наданий їй кредитний договір за № 014-09.5-72379 від 04.04.07 року на ім’я ОСОБА_5 на суму 9800 доларів США і завірила його своєю печаткою.

Внаслідок вказаної службової недбалості ОСОБА_2, провідний економіст ОСОБА_6 29 травня 2007 року виготовила інший кредитний договір за № 014-09.5-72379 на ім’я ОСОБА_5 на суму кредиту 6500 доларів США, та видала йому кредитні кошти в сумі 6000 доларів США і намагаючись прикрити сліди злочину, вручила ОСОБА_5 копію саме цього екземпляру договору, а рештою коштів в розмірі 3608 доларів США, що в перерахунку становить 18220,4 грн. - незаконно заволоділа, використавши їх на власний розсуд.

В результаті неналежного виконання ОСОБА_2 своїх службових обов’язків, через несумлінне ставлення до них, було заподіяно істотної шкоди охоронюваним законом інтересам ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», яке виразилось в спричиненні збитків банку на суму 18220,4 грн., та підриву авторитету і престижу банківської установи по здійсненню основних функції банку з кредитування фізичних осіб в регіоні.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_2 свою вину у скоєні злочину, передбаченого ч. 1 ст. 367 КК КК України  визнала повністю і пояснила, що вона з квітня 2004 року по жовтень 2008 року працювала на посаді начальника Гайворонського відділення Кіровоградської дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». В її функціональні обовязки відповідно до посадової інструкції входило: керівництво діяльністю банку, контроль за видачею та погашенням кредитів, контроль за перевіркою заставного майна та інше.   З приводу видачі кредитних коштів гр-ну ОСОБА_5 повідомляє, що на початку 2007 року до неї звернулась ОСОБА_4, яка консультувалась особисто в неї, яким чином можна в банку отримати кредит та суму коштів при цьому вона точно не називала. При цьому вона їй порахувала витрати по оформленню кредиту, в які входила комісія банку за отриманий кредит, страховка майна та життя позичальника та нотаріальне оформлення договору, оцінка експерта обєкта застави. Вона особисто знає ОСОБА_4, оскільки її чоловік ОСОБА_7 раніше деякий час працював у них в банку, а тому вона знаючи їх фінансовий стан повідомила ОСОБА_4, що вона на себе взяти кредит не зможе оскільки не має в даний час заробітку та не має обєкту застави, оскільки їй було відомо, що ОСОБА_4 з чоловіком мають лише половину свого будинку, а інша частина будинку їм не належить. Тоді вона ОСОБА_4 пояснила, що можна оформити кредит на когось із їхніх родичів, які б погодились надати свій будинок в заставу. Потім вона пояснила ОСОБА_4 про перелік документів, які необхідні для кредиту та мабуть сказала ОСОБА_4, що в подальшому оформленням кредиту буде займатись ОСОБА_6. Після цієї розмови ОСОБА_4 пішла з відділення банку. Через деякий час ОСОБА_4 знову прийшла до відділення банку та спілкувалась вже із ОСОБА_8, яка в той час працювала провідним економістом в банку та в її обов»язки входило підготовка та оформлення кредитів фізичним особам.

В подальшому вона памятає, що вона вже зустрілась із ОСОБА_5 та його донькою і дружиною вже аж в державного нотаріуса ОСОБА_9, яка мала посвідчувати договір іпотеки заставного майна. В той час їй вже було відомо, що ОСОБА_4 домовилась із ОСОБА_5, що  він оформить кредит на себе. Це вона дізналась із документів, які їй надавала на підпис ОСОБА_6. Де і коли підписувався кредитний договір з ОСОБА_5 на суму кредиту в розмірі 9800 долларів США вона не памятає. Також їй невідомо чи отримував ОСОБА_5 в банку копії даного кредитного договору.

До нотаріуса вона прийшла разом із ОСОБА_6. Вони зайшли вдвох у кабінет, в якому окрім них та ОСОБА_9 були присутні також ОСОБА_5, його донька та дружина. В їхній присутності ОСОБА_9 надала кожному з них  примірник договору іпотеки   від 13.04.2007 року. Вона памятає, що всі даний договір підписали. Чи зачитувала нотаріус вголос даний документ вона не памятає, як не памятає те чи називалась там сума кредиту в розмірі 9800 долларів США. Вона лише пам»ятає, що всі даний документ підписали. В нотаріуса вони перебували близько 20 хвилин, після чого пішли на роботу.

В цей день грошові кошти ОСОБА_5 не видавались, оскільки потрібно було ще відправити на обласну дирекцію договір іпотеки, і лиш після надання згоди обласним управлінням можливо було б видати кредит. Більше вона при оформленні даного кредиту ніякої участі не приймала.

Крім того ОСОБА_2 пояснила, що погашала різницю по виданому ОСОБА_5 кредиту за власний рахунок, при цьому вела переговори з ОСОБА_5 про нерозголошення що він отримав кредит в розмірі на 3300 доларів менший, оскільки боялася втратити роботу та репутацію.  

Крім показів самої підсудної, вина ОСОБА_2 у скоєні злочину передбаченого ч. 1 ст. 367 КК України, повністю доведена зібраними по кримінальній справі доказами, дослідженими судом в ході судового слідства.

Покази підсудної ОСОБА_2 підтверджуються показами свідків:

- ОСОБА_8 про те, що вона з травня 2004 року по травень 2008 року працювала на посаді провідного економіста Гайворонського відділення Кіровоградської дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

З приводу видачі кредитних коштів гр-ну ОСОБА_5 повідомляє, що на початку 2007 року до ОСОБА_2 звернулась ОСОБА_4, по питанню одержання  кредиту та  їй потрібно було близько 7 тисяч долларів США кредиту. Під час цієї розмови вона була присутня та в той час ОСОБА_4 розяснялось, що отримати такий великий кредит вона не зможе, оскільки не має заставного майна. Тоді ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 взяти кредит на батька її чоловіка –ОСОБА_5, який мав у власності будинок. Після цього, ОСОБА_2 повідомила їй, що вона буде готувати  даний кредит. Під час підготовки документів їй особисто повідомила ОСОБА_2, щоб вона готувала два кредитних договора, один з яких на суму 6500 долларів США –тобто на суму яку бажає отримати ОСОБА_5 та інший договір на суму кредитних коштів в розмірі 9800 долларів США, як на максимальну суму, що може видаватись відділенням та при цьому пояснила, що різниця вказаних грошових коштів в сумі 3300 долларів США потрібна їй для власних потреб. Потім нею було виготовлено предявлені їй обидва кредитних договори на імя ОСОБА_5 на суми 9800 долларів США та 6500 долларів США та було підготовлено два графіки погашення кредиту. Після цього вона підписала дані документи, після чого надала дані договори на підпис ОСОБА_2, яка повідомила їй, щоб вона надала ОСОБА_5 договір та графік на суму 6500 долларів США.

Через деякий час було підготовлено пакет документів  для підписання договору застави по даному кредиту.  Після чого нею було викликано ОСОБА_5 до нотаріуса. Вказаний договір підписувався в Гайворонській державній нотаріальній конторі в нотаріуса - ОСОБА_9 Нотаріусу вони надавали зі ОСОБА_2 кредитний договір на імя ОСОБА_5 на суму 9800 долларів США та в нотаріуса даний договір ОСОБА_5 було підписано та ніхто його там не читав.

Через деякий час в банк прийшла ОСОБА_4 та по-моєму був з нею ОСОБА_5 ОСОБА_4 повідомила їй що їм потрібні сьогодні кредитні кошти. Тоді, вона пригадує, що ОСОБА_5 було видані кредитні кошти в сумі 6500 долларів США, але вже при яких обставинах вона не памятає, оскільки пройшло багато часу. Також вона пригадує, що також надавала ОСОБА_5 кредитний договір на суму 6500 доларів США та графік погашення кредиту.  

- ОСОБА_4 про те, що в квітні 2007 року вона  звернулась в Гайворонське відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»до директора ОСОБА_2 по питанню оформлення кредиту, в зв»язку з тим, що їй необхідні були грошові кошти в сумі 6 тис. долларів США. В даному банку  ОСОБА_2 повідомила їй, що вона не може оформити на себе даний кредит, оскільки  не має у власності житлового будинку та порадила їй оформити кредит на когось із батьків. Крім того ОСОБА_2 сказала, що якщо вона хоче взяти в кредит 6 тисяч долларів США, то їй потрібно оформляти кредит на 6,5 тисяч долларів США, так як потрібно буде заплатити комісію в банк в сумі близько 500 долларів США.

Так, як в її чоловіка ОСОБА_7,  також у власності нерухомості не було, тому вона звернулась з проханням оформити кредит під заставу до батька її чоловіка ОСОБА_5, який проживає в АДРЕСА_2. На що той погодився оформити даний кредит під заставу власного будинку на суму 6,5 тис. долларів США.

Потім їй в банку сказали ОСОБА_2 та ОСОБА_6 (ОСОБА_8), які вона повинна їм принести документи. Потім їй повідомила директор банку ОСОБА_2, що оформленням її кредиту буде займатись ОСОБА_6. Після чого вона зібрала дані документи та принесла до ОСОБА_6. Через деякий час, приблизно в середині квітня 2007 року до неї зателефонував хтось із працівників даного банку та повідомив, що потрібно зявитись на 16 год 00 хв. до державного нотаріуса ОСОБА_9 з метою укладення договору застави майна для оформлення кредиту на ОСОБА_5 Тоді вона в цей день разом із ОСОБА_5 та його дружиною ОСОБА_11 і їхньою донькою ОСОБА_12, приїхали на 16 год. до нотаріуса ОСОБА_9 Вони стояли всі в коридорі та чекали на представників з банку. Приблизно через 20-30 хв. туди прийшли ОСОБА_2 та ОСОБА_6 і самостійно зайшли до нотаріуса, а їм сказали зачекати. Через 5-10 хв. вони вдвох вийшли від нотаріуса та ОСОБА_2 повідомила їм, що кредит оформити в даний час неможливо, оскільки в гр-на ОСОБА_5 існує вже якась застава обєкта нерухомості. ОСОБА_5 повідомив, що ніякої в нього застави  не має. Після цього ОСОБА_2 сказала їм, щоб вони чекали, коли їх покличе нотаріус та все-таки підписували документи, а вона вже потім особисто якось вирішить, щоб ОСОБА_5 все-таки кредит дали.  Потім ОСОБА_2 і ОСОБА_8 пішли назад в банк.  А вони залишились чекати та приблизно через півгодини їх покликали до нотаріуса та туди пішов ОСОБА_5 разом із донькою та дружиною, а вона залишилась їх чекати в коридорі будівлі. В цей день вони договір іпотеки уклали, але ніхто в цей день ніяких грошей не давав та ОСОБА_2 сказала, що зараз не може видати грошей, так як не має дозволу обласної дирекції ВАТ «Райфайзен Банк Аваль», потрібно буде підійти через деякий час. Через декілька днів вона знову прийшла в банк, де спілкувалася з ОСОБА_2, та сказала останній, що зараз грошових коштів вони брати не будуть, щоб не тримати їх вдома, а їм вони будуть потрібні 15.05.07 року, і тоді вони звернуться  вже до банку. ОСОБА_14 на її прохання погодилась.

Так, 15.05.07 року вона прийшла в банк та звернулась до ОСОБА_8 з проханням видати кредитні кошти в сумі 6,5 тис. долларів США. ОСОБА_8 їй відповіла, що в даний час директора банку –ОСОБА_2, не має, а вона самостійно гроші видати не може. Тоді вона зателефонувала до ОСОБА_2, на що остання їй відповіла, щоб вона йшла до ОСОБА_8, а вона їй позвонить та ОСОБА_8 видасть їй гроші. Вона знову пішла до ОСОБА_8, яка взяла в касира гроші в сумі 6500 долларів США та видала їх їй. Потім ОСОБА_8 сказала їй, що потрібно заплатити комісію з кредитних коштів та сказала щоб вона дала їй 300 долларів США, а ОСОБА_8 вже самостійно їх заплатить та при цьому повідомила, що вказаної суми може не вистачити для сплати комісійних внесків і в такому разі ОСОБА_8 її повідомить, а вона вже доплатить. Таким чином в неї залишилось 6200 долларів США, з якими вона пішла додому.

Через декілька днів до неї зателефонувала ОСОБА_8 та повідомила мїй, щоб вона прийшла в банк забрала кредитний договір та доплатила їй ще комісію за кредит в сумі 200 долларів США.

29.05.2007 року вона прийшла до вказаного банку, де підійшла до ОСОБА_8, дала їй ще 200 долларів США із суми взятого раніше кредиту, як ОСОБА_8 сказала - за комісію, після чого ОСОБА_8 надала їй кредитний договір на імя ОСОБА_5 на суму 6500 долларів США та графік погашення вказаного кредиту на дану суму.

Приблизно в кінці 2008 року до неї звернулась ОСОБА_2 та повідомила їй, що виявляється в ОСОБА_5 кредитний договір укладений з банком не на 6500 долларів США, а на 10000 доларів США та сказала що ОСОБА_2 про це відомо не було та це мабуть зробила самостійно ОСОБА_8 Вона повідомила ОСОБА_2, що таку суму грошей вони не брали та повертати не будуть, але ОСОБА_2 сказала що всі питання вирішить.

Приблизно через місяць до неї ОСОБА_2 прислала кредитного інспектора банку - ОСОБА_15, який їй сказав, що ОСОБА_2 попросила його передати їй, що якщо до неї звернуться перевіряючі з банку «Райффайзен Банк Аваль», то щоб вона сказала їм, що в них кредит на суму 9800 долларів США,  а не на 6500 долларів США. Вона йому відповіла, що такого говорити не буде, так як кредит оформлений не на неї.

Після цього ОСОБА_2 їй частинами, передавала грошові кошти, щоб вона погашала різницю кредиту в сумі 3,3 тис. долларів США.          

- ОСОБА_5 про те, що в березні-квітні 2007 року до нього звернулась його невістка ОСОБА_4, з проханням надати в заставу його будинок, який розташований в АДРЕСА_3, для того щоб вона із чоловіком  взяли в банку кредит. Потім ОСОБА_4 йому розповіла, що їм із чоловіком дуже необхідні гроші в сумі 6 тисяч долларів США для вирішення власних питань, а кредит вони на себе не можуть оформити, так як не мають ніяких обєктів нерухомості. Також ОСОБА_4 йому повідомила, що вона вже ходила в Гайворонське відділення банку «Райффайзен Банк Аваль», де зустрічалась безпосередньо із директором –ОСОБА_2, яка розповідала їй що якщо ОСОБА_4 бажає взяти 6 тисяч долларів США, то вона  має оформляти кредит на 6,5 тисяч долларів США, так як в неї з цієї суми заберуть 500 долларів США комісії. Після чого ОСОБА_14 порадила ОСОБА_4 знайти якись будинок у когось із родичів, щоб взяти кредит та будинок цей надати в заставу банку.

 Після цієї розмови вони всі разом родиною порадились, зокрема про це знала його дружина - ОСОБА_11 та його донька - ОСОБА_12, оскільки вони всі прописані в будинку, під який вони мали взяти кредит. Вони збирались взяти суму кредиту в розмірі 6,5 тисяч долларів США та все-таки вирішили свій будинок надати в заставу і взяти даний кредит.

ОСОБА_4 повідомила його, що всі документи необхідні для одержання кредиту вона буде збирати самостійно та сказала, що в розмові з директором банку ОСОБА_2, остання їй повідомила, що він буде потрібен в банку, лише для укладання договору іпотеки власного будинку та вона (ОСОБА_2.) повідомить коли його викликати.

  В подальшому його невістка ОСОБА_4 почала збирати всякі документи та приблизно в середині квітня 2007 року ОСОБА_4 йому зателефонувала та сказала, щоб він сьогодні разом із дружиною та донькою приїхали до державного нотаріуса, для підписання документів по заставі їх будинку для кредиту. Тоді він разом із донькою ОСОБА_12 та дружиною ОСОБА_11 приїхав до державного нотаріуса та коли вони підійшлим до її кабінету, то там зустріли ОСОБА_4, яка на них вже чекала. Через деякий час до нотаріуса прийшла ОСОБА_2 та ще якась дівчина, як він тоді зрозумів це була теж якийсь працівник банку. Вони вдвох зайшли до нотаріуса, а через деякий час покликали всіх їх. ОСОБА_4 до нотаріуса не заходила, а туди вони  зайшли втрьох. В кабінеті сиділа жінка, яка представилась нотаріусом. Вона запитала в них, чи згодні вони взяти в банку кредит під заставу свого будинку. Вони відповіли, що так згодні, і тоді нотаріус надала їм якісь договора, показала де їх необхідно підписати, і після їх підписання забрала дані документи собі і сказала, що вони вільні. Повідомляє, що він разом із дружиною та донькою підписували дані документи дуже швидко, ніхто з присутніх, вказані документи не зачитували та ніякі суми кредиту не називались. Все відбувалось дуже швидко, а так як він вважав, що все вирішено нормально, то ніяких сумнівів у нього з приводу їх чесності не виникало. В той день ОСОБА_2 сказала їм, що кредит сьогодні не дадуть, оскільки щось там ще треба було вирішити із обласним відділенням банку, та запевнила, що вона все вирішить і зателефонує ОСОБА_4 коли і де можна буде взяти гроші. Після цього всі вони поїхали додому.

  Через два –три тижні до нього зателефонувала його невістка - ОСОБА_4 та сказала, що їй щойно телефонували з банку та сказали, що можна приїхати в банк та отримати кредитні кошти. Тоді вони вдвох із ОСОБА_4 поїхали до банку «Райффайзен Банк Аваль». ОСОБА_4 сама пішла в банк та її деякий час не було, а коли вона повернулась то розповіла, що ОСОБА_2 в банку не має, оскільки вона кудись відїхала, але ОСОБА_2 дала вказівку ОСОБА_8 –працівнику банку, щоб та видала їм гроші, що остання і зробила. ОСОБА_4 повідомила, що їй ОСОБА_8 дала 6 тисяч долларів США. Крім цього ОСОБА_4 повідомила, що в неї ОСОБА_8 взяла якісь ще комісійні кошти за користуванням кредитом.  Після цього вони звідти поїхали.   

  Після одержання кредиту вони його почали поступово погашати, відповідно до графіку, якого ОСОБА_4 надали в даному банку.

  Приблизно через рік, до нього прийшла ОСОБА_4, яка розповіла наступну історію, що до неї нещодавно телефонувала ОСОБА_2 та присилала якогось працівника банку і вони розповіли їй, що на нього в банку оформили кредит на багато більший ніж 6500 долларів США, аж в сумі 10 тисяч долларів США. Також ОСОБА_4 повідомила, що ОСОБА_2 її просила передати йому, що якщо хтось з працівників Кіровоградського відділення банку «Райффайзен Банк Аваль»до них приїде, то щоб вони не розповідали їм правди, а навпаки підтвердили, що взяли кредит аж на 10 тисяч долларів, а вона ж –ОСОБА_2 у свою чергу дуже швидко самостійно погасить всю необхідну різницю між 10 тисячам та 6500 долларів США.

 В подальшому його дійсно викликали в банк та приїздили працівники банку з м. Кіровограда, та запитували про цей кредит. Він їм спочатку не признавався та виконував прохання ОСОБА_2, оскільки вона його запевнила що всю недостачу погасить швидко. ОСОБА_2 спочатку сама погашала його кредит частинами, також давала постійно час від часу його невісткі ОСОБА_4 гроші для погашення різниці в заборгованості, але потім чомусь перестала погашати свою частку та він вирішив розповісти всю правду правоохоронним органам, так як не мав ніякого бажання платити свої гроші за витівки ОСОБА_2 Після чого він зустрівся із працівниками банку та все їм розповів.             

 При предявлені йому договору іпотеки від 13.04.2007 року повідомляє, що в даному договорі підпис його, але чому там стоїть сума кредиту 9800 долларів США, сказати не може.    

      - ОСОБА_16 про те, що в період часу з 2005 по 2008 рік вона працювала на посаді касира в Гайворонському відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». У вказаний період часу директором даного відділення банку працювала ОСОБА_2. Втой час на посаді провідного економіста працювала ОСОБА_17, яка займалась підготовкою документів для видачі кредитів під заставу.

 Вона знайома з гр-кою ОСОБА_4, оскільки її чоловік ОСОБА_7 в них в банку деякий час працював на посаді охоронника. Їй відомо що в 2007 році ОСОБА_4 разом із своїм тестем ОСОБА_5 оформляли кредит в банку. Вона не одноразово бачила, як ОСОБА_4 спілкувалась з ОСОБА_2 та ОСОБА_8 В той час коли оформлявся даний кредит, то їй не було відомо, яку суму кредиту ОСОБА_4 оформляли.

 З приводу видачі грошей по даному кредиту повідомляє, що дійсно дані кошти видавала вона та пригадує, що тоді до неї підійшла ОСОБА_8 принесла їй документи по даному кредиту, розрахунковий рахунок та  сказала їй видати дані кредитні кошти. В цей час в банку була також ОСОБА_4 та по-моєму був ОСОБА_5. Тоді вона побачила із документів, що їй надала ОСОБА_8, що сума кредиту на ОСОБА_5 становить 9800 долларів США. В цей час їй повідомила ОСОБА_8 що ОСОБА_5 хочуть отримати зараз дані кредитні кошти. Після чого повідомила, що гроші вона має надати їй, а вона вже їх передасть ОСОБА_5. В той час ОСОБА_2 в банку не було, а у її відсутність її обовязки виконувала ОСОБА_8 та не виконати її вимогу вона не могла. Тоді вона зняла з рахунку кредитні кошти в сумі 9608 долларів США, а частина кредитних коштів в сумі 192 доллара США, залишилась на рахунку для автоматичного списання за комісію по даному кредиту. Також разом із грішми які вона надала ОСОБА_8 вона дала їй заяву на видачу готівки та попросила ОСОБА_8 щоб ОСОБА_5 при отриманні грошей в ній розписався. Чи передавала ОСОБА_8 дані кредитні кошти ОСОБА_5 в той день, їй невідомо, але їй ОСОБА_8 повернула заяву на видачу готівки вже підписану ОСОБА_5 та вона заспокоїлась.

   Після отримання даного кредиту ОСОБА_4 постійно вчасно приходила в банк та погашала заборгованість по кредиту та відсотки, але одного разу, коли ОСОБА_4 знову прийшла, то вона побачила, що по кредиту виникла заборгованість. Це її здивувало, оскільки вона знала, що ОСОБА_4 все своєчасно платила. Тоді вона підійшла до ОСОБА_6 та запитала в неї, про цей кредит, спитавши при цьому, чому в по кредиту ОСОБА_4 виникає заборгованість, якщо вони все вчасно, відповідно до графіку платять. На це їй ОСОБА_8 відповіла, що вона знає чому в ОСОБА_4 виникає заборгованість, потім сказала щоб вона продовжувала отримувати від ОСОБА_4 кошти відповідно до їх графіку погашення кредиту.  

  Також повідомляє, що після цього їй неодноразово ОСОБА_8 та ОСОБА_2 надавали грошові кошти в різних сумах, яких саме вона вже точно не памятає, та аркуш білого паперу на якому було записано скільки грошових коштів вона мала перерахувати по кредиту ОСОБА_5 Вона здійснювала погашення заборгованості по даному кредиту і після здійснення проплат, разом із квитанціями повертала даний аркуш з прізвищами чи то ОСОБА_8 чи то ОСОБА_2

  В березні 2008 року вона звільнилась та більше в даному банку не працювала та що відбувалось з даним кредитом вона не знає.

  Також показала, що їй не було відомо про те, що ОСОБА_8 і ОСОБА_2 виготовили два кредитних договори на ОСОБА_5 та заволоділи частиною його кредитних коштів. Особисто вона ніяких кредитних коштів ОСОБА_5 не брала та ніякого умислу на заволодіння даними грішми в неї не було.

  Крім того, їй відомо, що в середині 2008 року в Гайворонському відділенні банку «Райффайзен Банк Аваль»відбувалась перевірка працівниками обласної дирекції банку. За наслідками цієї перевірки ОСОБА_2 було з посади директора банку звільнено.  

   - ОСОБА_15 про те, що він в період з 2006 по 2008 рік працював в Гайворонському відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на посаді провідного експерта. В його обовязки входила підготовка документів для надання фізичним особам кредитів без застави. Крім нього в даному банку працювала на посаді провідного економіста –ОСОБА_8, в обовязки якої входило підготовка документів для оформлення кредитів, що потребували оформлення договорів застави. У вказаний період часу керівником даного відділення банку працювала ОСОБА_2, в обовязки якої входило керівництво відділенням, перевірка всіх кредитних справ та підписання всіх кредитних договорів в тому числі договорів застави.

           Так, в 2007 році він декілька разів у відділенні банку бачив гр-ку ОСОБА_4, яка спілкувалась із ОСОБА_2 та ОСОБА_8 з приводу оформлення кредиту. В той час йому було відомо, що ОСОБА_4 готує разом із ОСОБА_2 та ОСОБА_8 документи на оформлення кредиту на свого родича ОСОБА_5, оскільки на себе вона такий кредит взяти не могла, так як не мала відповідних джерел доходів, а від працівників банку він чув, що кредит вона хотіла отримати в значному розмірі. З ним ОСОБА_4 чи ОСОБА_5 з приводу даного кредиту не спілкувались та він підготовкою даних документів не займався.

             В 2008 році  в банку відбувалась перевірка працівниками обласної дирекції, які виявили що в 2007 році ОСОБА_2 разом із ОСОБА_8 при оформленні кредиту на ОСОБА_5 виготовили два кредитних договори на 6,5 тис. доларів США та 9,8 тис. долларів США, при цьому ОСОБА_5 надали 6,5 тис. доларів США, а іншою частиною коштів в сумі 3,3 тис. долларів США, розпорядились на власний розсуд. Вказані обставини йому стали відомі від самої ОСОБА_2, яка в період проведення даної перевірки покликала його, розповіла дану ситуацію та попросила поїхати до ОСОБА_4 і їй розповісти що ОСОБА_8 взяла, без її відома кредит на ОСОБА_5 на суму 9,8 тис. доларів США, а не на 6,5 тис. доларів США та якщо до них приїдуть перевіряючі, то щоб вони вдвох із ОСОБА_5 підтвердили, що брали самі кредит на суму 9,8 тис. долларів США, а не на 6,5 тис. долларів США. Також ОСОБА_2 сказала йому пояснити ОСОБА_5, що вона самостійно виплатить, із власних коштів, всю різницю в сумі 3,3 тис. долларів США та щоб вони не переживали та нікуди не звертались до правоохоронних органів. Після цього, він за вказівкою свого керівника -ОСОБА_2 поїхав до ОСОБА_4, де їй  все розповів та пояснив, як йому наказала ОСОБА_2     

            Йому відомо, що деякий час під час вищевказаної перевірки в банку, ОСОБА_2 та ОСОБА_8 самостійно погашали ту різницю коштів якими вони заволоділи по кредиту ОСОБА_5

 - ОСОБА_11 про те, що в квітні 2007 року її невістка ОСОБА_4 разом із її чоловіком ОСОБА_5 вирішили взяти кредит в сумі 6500 долларів США у Гайворонському відділенні «Райффайзен Банк Аваль». Підготовкою всіх необхідних документів займалась ОСОБА_4, яка розповідала їм, що за оформленням даного кредиту зверталась безпосередньо до директора даного банку ОСОБА_2, з якою обумовлювала всі обставини даного кредиту. Потім ОСОБА_4 звернулась до них із чоловіком, із проханням надати в заставу банку власний будинок, оскільки в неї такої нерухомості не було під яку можливо було б видати такий кредит. Вони на її умови погодились та вирішили надати в заставу свій будинок та взяти в даному банку кредит в сумі 6,5 тис. дололарів США.

   Після цього через деякий час вона разом із своїм чоловіком та донькою ОСОБА_12, на прохання ОСОБА_4, поїхали разом до державного нотаріуса, з метою щоб укласти договір застави нашого будинку. Коли вони приїхали то там зустріли ОСОБА_4. Через кілька хвилин туди прийшла ОСОБА_2 та ще один працівник банку ОСОБА_8, які самі зайшли до нотаріуса, а їм сказали зачекати. Склалось так, що її син ОСОБА_7, колись раніше працював охоронником в даному банку, а тому вона вважала що ОСОБА_2 і ОСОБА_8 хотіли їм допомогти та ніякої підозри в неї про них не закрадувалось. Вони сиділи та чекали в коридорі дуже довго та увесь цей час ОСОБА_2 і ОСОБА_8 постійно кудись бігали, а потім повертались, щось між собою вдовх спілкувались, а вони сиділи і їх чекали.

  В цей час їх покликала нотаріус та коли вони зайшли в кабінет, то ОСОБА_2 і ОСОБА_8 вже в кабінеті не було, там була лише нотаріус, яка показала їм на документи по якій оформлювалась застава нашого будинку та нічого їм не пояснюючи показала місце, де потрібно підписатись, що вони і зробили. Ніяких копій документів їм нотаріус не давала. Після підписання цих документів вони поїхали додому.

   Через деякий час їй стало відомо від чоловіка, що кредит їм надали в сумі 6,5 тис. долларів США та грішми вже розпоряджалась її невістка.

   Приблизно через рік їй стало відомо від свого чоловіка, що в даний час в банку «Райффайзен Банк Аваль»здійснюється перевірка працівниками обласного відділення, які знайшли велику кількість порушень в діяльності директора ОСОБА_2, яка нещодавно звязувалась із ОСОБА_4 та дуже просила не розповідати перевіряючим правду про суму кредиту, яку вони оформили та пояснила при цьому, що вона самостійно без нашого відома, оформила на її чоловіка кредит на суму не 6,5 тис. долларів США, а на суму 10 тисяч долларів США. Також ОСОБА_2 запевнила її чоловіка що вона самостійно погасить всю різницю і в них ніякиїх проблем не буде. Проте її чоловік в подальшому, все перевіряючим розповів та написав звернення до правоохоронних органів.

  Крім того, показала, що ОСОБА_2 деякий час частинами виплачувала ті гроші, що в них вкрала. Вказані виплати вона здійснювала через її невістку.

      - ОСОБА_12 про те, що в 2007 році її батько ОСОБА_5 разом із невісткою ОСОБА_4 вирішили взяти кредит в Гайворонському відділенні «Райффайзен Банк Аваль». Памятає точно, що сума кредиту становила 6,5 тис. долларів США і не більше, оскільки вона теж приймала участь в оформленні вказаного кредиту, зокрема вона була присутня в нотаріуса при укладенні договору іпотеки будинку де вони з батьком і матірю проживали, який розташований в АДРЕСА_3.  Вона памятає, що вона разом із батьком та матірю і ОСОБА_4 приїхали до нотаріуса, там вони в коридорі чекали дуже довго, а потім їх покликали до нотаріуса, де вона підписала договір іпотеки і після цього поїхали. Повідомляє, що вони оформляли кредит на суму 6,5 тис. долларів СЩА, а не на 10 тис. долларів США та яким чином на її батька був оформлений такий великий кредит, їй невідомо.

- ОСОБА_18 про те, що до неї у відділення банку звертався ОСОБА_4, щоб вона зробила графік погашення кредиту, який він брав раніше. Я заказувала виписки з Кіровограда, в графіку погашення кредиту була зазначена одна сума , а по банківській системі проходила інша сума, яка точно вона не пам’ятає, але більша чим у графіку. Погашення кредиту відбувається по більшій сумі. Кредит сплачується вчасно, претензій у банка до ОСОБА_4 немає.

Письмовими доказами:

-          рапортом ст. помічника прокурора Гайворонського району Путенка О.В. про те, що ним в ході перевірки було виявлено факт вчинення заволодіння грошовими коштами  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»службовими особами банку на суму 3300 долларів США                                                                                                            

арк. с.5

-          матеріалами дослідчої перевірки.

арк. с. 6-50

-          протоколами огляду документів

арк. с. 62, 109, 187

-          копією наказу про призначення ОСОБА_2 на посаду начальника Гайворонського відділення АППБ «Аваль»та копією посадової інструкції ОСОБА_2.

арк. с. 133-142

-          заявою ОСОБА_5 про те, що ОСОБА_2 повернула йому всі кошти для погашення різниці по кредиту та він не має притензій до ОСОБА_2 та ОСОБА_8 та визнає повністю суму кредиту, яка залишилась до сплати..

арк. с.163

-          квитанціями про сплату ОСОБА_2 грошових коштів по кредиту ОСОБА_5

арк. с. 84-85

Крім того вина ОСОБА_2 підтверджується речовими доказами а саме:

-          Кредитним договором № 014-09.5-72379 від 29.05.2007 року, укладений Гайворонським відділенням Кіровоградської  ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»по програмі споживчого кредитування з гр-м ОСОБА_5 на суму кредитних коштів в розмірі 6500 долларів США, з терміном погашення зобовязань до 03.04.2017 року.

-          Графіком погашення грошових коштів за кредитним договором ОСОБА_5 на 2-х арк.

-          Кредитним договором № 014-09.5-72379 від 04.04.2007 року, укладеним Гайворонським відділенням Кіровоградської  ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»по програмі споживчого кредитування з гр-м ОСОБА_5 на суму кредитних коштів в розмірі 9800 долларів США, з терміном погашення зобовязань до 03.04.2017 року. Вказаний кредитний договір виконано на 4-х арк.

-          Графіком погашення грошових коштів за кредитним договором ОСОБА_5 на суму 9800 долларів США, виконаний на  2-х арк.

-          Заявою про купівлю іноземної валюти,

-          Витягом з реєстру заборон відчуження обєктів нерухомого майна від 13.04.2007 року,

-          Витягом з реєстру іпотек від 13.04.2007 року,

-          Повідомленням банку ОСОБА_5

-          Витягом з державного реєстру правочинів від 13.04.2007 року,

-          Меморіальним ордером від 04.04.2007 року про перерахування комісії за відкриття кредитного договору ОСОБА_5 в сумі 192 доллара США,

-          Копією довідки-характеристики на будинок в АДРЕСА_2,

-          Копією технічного паспорту на на будинок в АДРЕСА_2,

-          Копією свідоцтва на право власності на будинок в АДРЕСА_2,

-          Копією паспорта та ідентифікаційного кода гр-ки ОСОБА_12,

-          Копією паспорта та ідентифікаційного кода гр-на ОСОБА_5,

-          Заява-анкета на отримання кредиту під заставу гр-на ОСОБА_5,

-          Копією рішення кредитного комітету про надання кредиту ОСОБА_5 на суму 9800 долларів США,

-          Додатоком № 5 «умови кредитування по програмі «кредит під заставу».

-          Кредитним договіром № 014-09.5-72379 від 04.04.2007 року, укладений Гайворонським відділенням Кіровоградської  ОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»по програмі споживчого кредитування з гр-м ОСОБА_5 на суму кредитних коштів в розмірі 9800 долларів США, з терміном погашення зобовязань до 03.04.2017 року. Вказаний кредитний договір виконано на 4-х арк.

-          Графіком погашення грошових коштів за кредитним договором ОСОБА_5 на суму 9800 долларів США, виконаний на  2-х арк.

-          Рішенням кредитного комітету про надання кредиту ОСОБА_5 на суму 9800 долларів США.

-          Договіром іпотеки від 13.04.2007 року на житловий будинок в АДРЕСА_2.

-          Заявою ОСОБА_12, ОСОБА_11, та ОСОБА_5 від 13.04.2007 року,

-          Копією свідоцтва про одруження ОСОБА_19, від 17.06.06 року,

-          Копією ідент. кодів на  ОСОБА_19, ОСОБА_11, та ОСОБА_5,

-          Копією свідоцтва на право власності на житловий будинок в АДРЕСА_2.

-          Довідкою з Гайворонської нотаріальної контори від 13.04.2007 року № 790123-1093,

-          Витяг з реєстру обтяжень рухомого майна про податкові застави від 13.04.2007 року,

-          Витягом з реєстру заборон відчуження обектів нерухомого майна від 13.04.2007 року,

-          Витягом з державного реєстру іпотек від 13.04.2007 року,

-          Копією домової книги на житловий будинок в АДРЕСА_2.

-          Витягом про реєстрацію в реєстрі заборон відчуження обєктів нерухомого майна від 13.04.2007 року

-          Витягом про реєстрацію в державному реєстрі іпотек від 13.04.2007 року,

-          Витяг про реєстрацію в державному реєстрі правочинів від 13.04.2007 року,

-          Довідкою-характеристики на житловий будинок в АДРЕСА_2 від 20.02.2007 року,

-          Квитанцією № 72 про сплату держмита на суму 75 грн.,

-          Квитанцією № 74 про сплату коштів в сумі 68 грн., за реєстрацію правочинів,

-          Квитанцією № 76 про сплату коштів в сумі 34 грн., за витяг з реєстру обтяжень нерухомого майна,

-          Квитанцією № 78 про сплату коштів в сумі 34 грн., за витяг з реєстру обтяжень нерухомого майна,

-          Квитанцією № 80 про сплату коштів в сумі 34 грн., за витяг з реєстру іпотек,

-          Квитанцією № 73 про сплату коштів в сумі 15 грн., за розрахунково-касове обслуговування,

-          Квитанцією № 82 про сплату коштів в сумі 278 грн., за послуги нотаріальної контори,

-          Квитанцією № 83 про сплату коштів в сумі 3 грн., за розрахунково-касове     обслуговування,

Аналізуючи викладені покази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що дійсно знайшов своє підтвердження факт вчинення ОСОБА_20 злочину, передбаченого ч.І ст. 367 КК України, оскільки ОСОБА_2 будучи начальником Гайворонського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», відповідно до своїх службових обовязків, зобовязана була здійснювати контроль за правильністю оформлення та підписання фінансових, бухгалтерських та інших документів, здійснювати контроль за діяльністю своїх підлеглих, в тому числі і ОСОБА_6, виконувати обовязки по забезпеченню збереження майна та грошових коштів відділення банку, що нею зроблено не було в силу неналежного виконання своїх службових обовязків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотної шкоди охоронюваним законом інтересам ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Оцінивши в сукупності зібрані по справі докази, які були предметом дослідження в ході судового слідства, скоєне ОСОБА_2 суд кваліфікує за ч. 1 ст 367 КК України, тобто службова недбалості, при неналежному виконанні службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам та інтересам юридичної особи. Також суд бере до уваги те, що ОСОБА_2 погашала різницю по виданому ОСОБА_5 кредиту за власний рахунок, при цьому вела переговори з ОСОБА_5 про нерозголошення що він отримав кредит в розмірі на 3300 доларів менший, оскільки боялася втратити роботу та репутацію що підтверджується показами свідків.

Суд покази свідка ОСОБА_8 в частині того, що підсудна ОСОБА_2 знала про те що виготовлено два примірника договору кредиту, оцінюює критично, оскільки підсудна та свідки стверджують що всю роботу по оформленню договору кредиту та наданню кредиту виконувала вона особисто.

При призначенні покарання суд приймає до уваги характер та ступінь суспільної небезпеки скоєного злочину, особу підсудної, обставини, що обтяжують та пом'якшують її покарання.

Так, підсудна ОСОБА_2 скоєно злочин невеликої тяжкий злочин. За місцем проживання  характеризується позитивно раніше не судима.

Обставини, які обтяжують покарання підсудної судом невстановлено.

Обставини, які пом'якшують покарання підсудної судом невстановлено.

На підставі викладеного, суд вважає, що покарання має бути у виді штрафу.

Керуючись ст.ст. 321-324 КПК України, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочину передбаченого ч. 1 ст. 367 КК України.

Призначити ОСОБА_2 покарання у виді штрафу у розмірі 250 неоподаткованих мінімумів доходів громадян, тобто 4250 (чотири тисячі двісті п»ятдесят) гривень в прибуток держави

Заборонити ОСОБА_2 обіймати посади в установах що займаються банківською діяльністю строком на 3 (три) роки.

До вступу вироку в законну силу міру запобіжного заходу ОСОБА_2 залишити підписку про невиїзд.

Речові докази по справі –документи по кредитній справі громадянина ОСОБА_21 вилучені у Гайворонській державній нотаріальній конторі після набрання вироком законної сили повернути до Гайворонської державної нотаріальної контори.

Речові докази зразки підпису і почерку ОСОБА_5, ОСОБА_2 та ОСОБА_6 залишити при матеріалах справи.  

Вирок може бути оскаржено до апеляційного суду Кіровоградської області через Гайворонський районний суд Кіровоградської області протягом п'ятнадцяти діб з моменту його проголошення, а засудженому, який утримується під вартою, в той же термін з моменту отримання ним копії вироку.

Суддя:Р. Ю. Сліпенко

Дата документа  08.12.2011