21.12.2011 < копія >
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
09 грудня 2011 р. Справа № 2а/0470/12218/11
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді Рябчук О.С.
при секретарі Грушко Н.В.
за участю:
представників позивача Антоненко Н.Б.
Куткової Н.Б.
Малоух О.І.
представника відповідачів Гнучих Р.О.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Дніпропетровську адміністративну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд»до відповідача-1: Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку України в особі Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, відповідача-2: тимчасово виконуючої обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль Олени Вікторівни про визнання неправомірною та скасування постанови № 227-ДН від 10.06.2011р. та про визнання дій неправомірними, -
ВСТАНОВИВ:
30 вересня 2011 року Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» (далі – позивач) звернулося до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку України в особі Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, до тимчасово виконуючого обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль Олени Вікторівни (далі - відповідачі) з вимогами про визнання неправомірними дій тимчасово виконуючого обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль Олени Вікторівни щодо винесення постанови № 227-ДН від 10.06.2011 року про накладення на Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» санкції у вигляді попередження, визнання неправомірною та скасування постанови Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 227-ДН від 10.06.2011 року про накладення на Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» санкцій у вигляді попередження.
Представники позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримали, просили суд задовольнити позов в повному обсязі. В обґрунтування позовних вимог зазначили наступне. Висновки, викладені в оскаржуваній постанові не відповідають дійсним обставинам. Позивачем не було допущено правопорушення на ринку цінних паперів, оскільки акціонеру ОСОБА_6 були направлені поштою копії запитуваних документів за виключенням тих, які становлять банківську таємницю, при цьому останньому було запропоновано ознайомитися з документами, які не були надіслані, в приміщенні банку. Відмова банку надати представникам скаржника документи для ознайомлення є правомірною, тому що чинне законодавство та внутрішні положення банку не передбачають делегування повноважень акціонером третім особам під час реалізації свого права на ознайомлення з банківськими документами. Таким чином, постанова Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 227-ДН від 10.06.2011 року про накладення на Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» санкцій у вигляді попередження не відповідає вимогам чинного законодавства і підлягає скасуванню.
Представник відповідача - Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку України в особі Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку в судовому засіданні позов не визнав, в обґрунтування своєї позиції зазначив наступне. Позивачем були допущені порушення вимог законодавства на ринку цінних паперів, які полягають в ненаданні на вимогу акціонера документів, які є відкритою інформацією, для ознайомлення та у відмові представникам акціонера в здійсненні ознайомлення з вказаними документами. Постанова Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 227-ДН від 10.06.2011 року про накладення на Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» санкцій у вигляді попередження не суперечить вимогам чинного законодавства.
Відповідач - тимчасово виконуюча обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль О.В. в судове засідання не з’явилась, про дату, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача, представника відповідача, суд приходить до наступного висновку.
01.11.2010 року Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» отримано вимогу від акціонера ОСОБА_6 про надання завірених копій документів Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд», а саме: положення про загальні збори банку та зміни до нього; положення про Наглядову раду банку та зміни до нього; положення про виконавчий орган (Правління) банку та зміни до нього; положення про Ревізійну комісію банку та зміни до нього; документи, що підтверджують права банку на майно; протоколи загальних зборів, які скликались в період з 01.01.2009 року по дату надання документів, протоколи засідань Наглядової ради які проводились в період з 01.01.2009 року по дату надання документів; протоколи засідань Правління банку які проводились в період з 01.01.2009 року по дату надання документів; накази голови Правління банку які видавались за період з 01.01.2009 року по дату надання документів; розпорядження голови Правління банку, які видавались за період з 01.01.2009 року по дату надання документів; документи звітності, що подаються відповідним державним органам, а саме: фінансова звітність банку за формою № 1 «Баланс» на 31.12.2009 року, формою № 2 «Звіт про фінансові результати» за 2009 рік, за формою № 4 «Звіт про власний капітал» за 2009 рік, фінансова звітність банку за формою № 1 «Баланс» на 31.03.2010 року, форма № 2 «Звіт про фінансові результати» за 1 квартал 2010 року, фінансова звітність банку за формою № 1 «Баланс» на 30.06.2010 року, форма № 2 «Звіт про фінансові результати» за 2 квартал 2010 року; перелік афілійованих осіб банку із зазначенням кількості, типу та/або класу належних їм акцій; документи, що підтверджують права товариства на майно, яке придбавалось або отримано в користування в період з 01.01.2010 року по дату надання документів; документи бухгалтерського обліку, які стосуються значних правочинів та правочинів, вчиненні яких є заінтересованість, укладених в період з 01.01.2010 року по дату надання документів (а.с. 13-14).
02.11.2010 року Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» листом № 687 надало відповідь на вимогу акціонера ОСОБА_6, в якій зазначено про надання документів, окрім тих, що становлять банківську та комерційну таємницю, та повідомлено про можливість ознайомлення з останніми у приміщенні банку у зручний день в робочий час банку (а.с. 15). Вказаний лист направлено на адресу ОСОБА_6 поштою рекомендованим листом з повідомленням та описом вкладення (а.с. 16-18).
09.11.2010 року позивач листом № 709 направив акціонеру запитувані документи, окрім тих, які на думку позивача становлять банківську та комерційну таємницю. З документами, що становлять банківську та комерційну таємницю запропоновано ознайомитись у приміщенні банку. Лист № 709 було направлено ОСОБА_6, однак, на адресу банку надійшов конверт з позначкою про повернення у зв’язку із закінченням терміну зберігання у поштовому відділенні (а.с. 21 – 23).
Зазначені відомості підтверджуються листом поштового відділення № 69 (а.с 24).
23.12.2010 року на адресу Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» акціонером ОСОБА_6 було направлено повідомлення про намір 28.12.2010 року в приміщенні банку ознайомитись з документами Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» відповідно до направленої раніше вимоги та зробити копії необхідних документів в порядку ст. 78 Закону України «Про акціонерні товариства» (а.с. 118).
Вказане підтверджується копією накладної кур’єрської служби № 0176398 з відміткою про відмову адресата від отримання відправлення 27.12.2011 р. (а.с. 101).
28.12.2010 року позивачем було відмовлено у надані запитуваних ОСОБА_6 документів для ознайомлення представникам останнього - ОСОБА_7, ОСОБА_8, які діяли на підставі нотаріально посвідчених довіреностей (а.с. 10, 120).
28.12.2010 року Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» направлено ОСОБА_6 лист № 795, в якому повідомлено про можливість ознайомитись з документами особисто (а.с. 25, 119).
04.01.2011 року акціонером ОСОБА_6 надано до Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку скаргу на дії Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» (а.с. 90).
16.02.2011 року уповноваженою особою тимчасово виконуючою обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль О.В. складено Акт № 28-ДН про правопорушення на ринку цінних паперів, яким встановлено порушення Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» вимог ч. 2 ст. 78 Закону України «Про акціонерні товариства».
25.02.2011 року уповноваженою особою тимчасово виконуючою обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку винесено постанову про зупинення провадження у справі про правопорушення на ринку цінних паперів у відношенні Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» в зв’язку з необхідністю отримання роз’яснення Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
03.03.2011 року було зроблено відповідний запит, а 04.04.2011 року – отримано відповідь Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку.
01.06.2011 р. уповноваженою особою тимчасово виконуючою обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку винесено постанову про відновлення провадження у справі про правопорушення на ринку цінних паперів та призначено розгляд справи на 10.06.2011 року.
10.06.2011 року уповноваженою особою тимчасово виконуючою обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль О.В. винесено постанову № 227-ДН, якою встановлено порушення Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» вимог ч. 2 ст. 78 Закону України «Про акціонерні товариства». За порушення вимог законодавства щодо цінних паперів, у тому числі нормативних актів Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Публічному акціонерному товариству «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» винесено попередження (а.с. 10-11).
Відповідно до ст. 55 Закону України «Про банки і банківську діяльність» відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком.
Банк зобов'язаний докладати максимальних зусиль для уникнення конфлікту інтересів працівників банку і клієнтів, а також конфлікту інтересів клієнтів банку.
Згідно до ст. 56 вказаного Закону України клієнт має право доступу до інформації щодо діяльності банку. Банки зобов'язані на вимогу клієнта надати таку інформацію:
1) відомості, які підлягають обов'язковій публікації, про фінансові показники діяльності банку та його економічний стан; 2) перелік керівників банку та його відокремлених підрозділів, а також фізичних та юридичних осіб, які мають істотну участь у банку; 3) перелік послуг, що надаються банком; 4) ціну банківських послуг; 5) іншу інформацію та консультації з питань надання банківських послуг; 6) щодо кількості акцій (паїв) банку, які знаходяться у власності членів виконавчого органу банку, та інформацію в обсязі, визначеному Національним банком України, про осіб, частки яких у статутному капіталі банку перевищують 5 відсотків.
Банк зобов'язаний на постійній основі розміщувати на веб-сайті банку актуалізовану інформацію про власників істотної участі у банку в обсязі, визначеному Національним банком України.
Відповідно до ч. 1 ст. 78 Закону України «Про акціонерні товариства» акціонерне товариство забезпечує кожному акціонеру доступ до документів, визначених пунктами 1-3, 5-11, 13, 14, 16 і 17 частини першої статті 77 цього Закону, а саме:
1) статут товариства, зміни до статуту, засновницький (установчий) договір;
2) положення про загальні збори, наглядову раду, виконавчий орган та ревізійну комісію, інші внутрішні положення товариства, що регулюють діяльність органів товариства, та зміни до них;
3) положення про кожну філію та кожне представництво товариства;
5) принципи (кодекс) корпоративного управління товариства;
6) протоколи загальних зборів;
7) матеріали, з якими акціонери мають (мали) можливість ознайомитися під час підготовки до загальних зборів;
8) протоколи засідань наглядової ради та колегіального виконавчого органу, накази і розпорядження голови колегіального та одноосібного виконавчого органу;
9) протоколи засідань ревізійної комісії, рішення ревізора товариства;
10) висновки ревізійної комісії (ревізора) та аудитора товариства;
11) річну фінансову звітність;
13) документи звітності, що подаються відповідним державним органам;
14) проспект емісії, свідоцтво про державну реєстрацію випуску акцій та інших цінних паперів товариства;
16) особливу інформацію про товариство згідно з вимогами законодавства;
17) інші документи, передбачені законодавством, статутом товариства, його внутрішніми положеннями, рішеннями загальних зборів, наглядової ради, виконавчого органу.
Згідно до ч. 2-4 ст. 78 зазначеного Закону України протягом 10 робочих днів з дня надходження письмової вимоги акціонера корпоративний секретар, а в разі його відсутності - виконавчий орган акціонерного товариства зобов'язаний надати цьому акціонеру завірені підписом уповноваженої особи товариства та печаткою товариства копії відповідних документів, визначених частиною першою цієї статті. За надання копій документів товариство може встановлювати плату, розмір якої не може перевищувати вартості витрат на виготовлення копій документів та витрат, пов'язаних з пересиланням документів поштою.
Будь-який акціонер, за умови повідомлення виконавчого органу не пізніше ніж за п'ять робочих днів, має право на ознайомлення з документами, передбаченими частиною першою цієї статті, у приміщенні товариства за його місцезнаходженням у робочий час. Виконавчий орган товариства має право обмежувати строк ознайомлення з документами товариства, але в будь-якому разі строк ознайомлення не може бути меншим 10 робочих днів з дати отримання товариством повідомлення про намір ознайомитися з документами товариства.
Акціонери можуть отримувати додаткову інформацію про діяльність товариства за згодою виконавчого органу товариства або у випадках і порядку, передбачених статутом або рішенням загальних зборів акціонерного товариства.
Публічне акціонерне товариство зобов'язане мати власну веб-сторінку в мережі Інтернет, на якій у порядку, встановленому Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, розміщується інформація, що підлягає оприлюдненню відповідно до законодавства, інформація, визначена пунктами 1-3, 5, 6, 10, 11, 13-16 частини першої статті 77, та інформація, визначена частиною третьою статті 35 цього Закону.
На вимогу акціонера або Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку акціонерне товариство надає перелік афілійованих осіб та відомості про належні їм акції товариства.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Інформація про банки чи клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму, становить банківську таємницю.
Положення цієї статті не поширюються на інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим банком на його розсуд.
Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів.
Згідно пп. 22.5, 22.5.1, 22.5.2, 22.5.3 Статуту Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд», затвердженого позачерговими Загальними зборами акціонерів протокол № 11 від 22 червня 2010 р. банк забезпечує кожному акціонеру доступ до документів, визначених п. 22.1, крім документів бухгалтерського обліку, які не стосуються значних правочинів, у вчиненні яких є заінтересованість, якщо інше не передбачено законами.
Протягом 10 днів з дня надходження письмової вимоги акціонера відповідальний член Правління зобов’язаний надати йому завірені копії документів, визначених п. 22.1 з урахуванням обмежень, передбачених п. 22.5.
Будь-який акціонер, за умови повідомлення Правління Банку не пізніше ніж за два робочі дні, має право на ознайомлення з документами, вказаними у п. 22.1, у приміщенні Банку за його місцезнаходженням у робочий час.
На вимогу акціонера або Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Банк надає перелік афілійованих осіб та відомості про належні їм акції товариства.
Відповідно до п. 2 Положення «Про порядок надання документів акціонерам ПАТ «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» у відповідності до ст. 78 Закону України «Про акціонерні товариства» та розділу ХХІІ статуту ПАТ «АКБ «Конкорд», затвердженого на засіданні Спостережної ради ПАТ «АКБ «Конкорд» протокол № 10 від 17.09.2010 р. ознайомлення акціонера з документами, які становлять банківську та комерційну таємницю, можливо лише акціонером особисто, в приміщенні банку, без делегування цього права іншим особам (представникам).
Відповідно до ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб’єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Оцінюючи усі докази, досліджені судом, у їх сукупності, суд приходить до наступного висновку.
Судом встановлено та сторонами не заперечується, що на вимогу акціонера Публічним акціонерним товариством «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» наданий не повний перелік запитаних документів через наявність в деяких з них відомостей, що, на думку позивача, містять банківську таємницю.
Перелік відомостей, які становлять банківську таємницю, як і інформації, доступ до якої є відкритим, передбачений чинним законодавством. При цьому, позивачем не надано на вимогу акціонера, документів, що не містять відомостей, визначених ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» як банківська таємниця, а передбачені ст.ст. 77, 78 Закону України «Про акціонерні товариства» як такі, доступ до яких є відкритим.
Дії тимчасово виконуючого обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, постанова Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 227-ДН від 10.06.2011 року про накладення санкції за правопорушення на ринку цінних паперів відповідають вимогам ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України.
Враховуючи вищевикладене, суд вважає, що позовні вимоги Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» задоволенню не підлягають.
Згідно ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України у разі відмови в задоволенні позову судові витрати не присуджуються на користь сторони з Державного бюджету України (або відповідного місцевого бюджету, якщо іншою стороною був орган місцевого самоврядування, його посадова або службова особа).
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 8, 10, 11, 69, 71, 86, 94, 158-163, 186 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-
ПОСТАНОВИВ:
В задоволенні адміністративного позову Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний Банк «Конкорд» до відповідача-1: Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку України в особі Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, відповідача-2: тимчасово виконуючого обов’язки начальника Дніпропетровського територіального управління Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку Мігуль Олени Вікторівни про визнання неправомірною та скасування постанови № 227-ДН від 10.06.2011 р. та про визнання дій неправомірними – відмовити.
Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Дніпропетровський окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.
Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.
У разі якщо справа розглядалась судом за місцезнаходженням суб'єкта владних повноважень і він не був присутній у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, але його було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо у суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.
Повний текст постанови складений 16.12.2011 року.
Суддя < (підпис) >
< Список >
< Список >
< Список >О.С. Рябчук
< Текст >