ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА
01601, м.Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1
П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
м. Київ
28 грудня 2011 року 10:05 № 2а-14484/11/2670
Окружний адміністративний суд міста Києва у складі:
головуючого –судді Патратій О.В., суддів Бояринцевої М.А., Вєкуа Н.Г.,
при секретарі Сервачинській І.М., за участю представників сторін,
розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу
за позовом Приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Добробут-Життя»
до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України
про визнання протиправною та скасування постанови від 26 січня 2011 року № 41/3/3-10/127_СК,-
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:
14 лютого 2011 року Приватне акціонерне товариство «Страхова компанія «Добробут-Життя» (далі –ЗАТ «СК «Добробут-Життя») звернулося до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі –Держфінпослуг) про визнання протиправною та скасування постанови від 26 січня 2011 року № 41/3/3-10/127-СК (далі –постанова Держфінпослуг № 41/3/3-10/127-СК від 26.01.2011).
Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 28 лютого 2011 року позовну заяву було повернуто позивачу.
Відповідно до ухвали Київського апеляційного адміністративного суду від 20 вересня 2011 року ухвалу Окружного адміністративного суду м. Києва від 28 лютого 2011 року було скасовано та направлено справу до суду першої інстанції для продовження розгляду.
Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 12 жовтня 2011 року відкрито провадження в адміністративній справі та призначено судове засідання по справі на 04 листопада 2011 року.
В обґрунтування своїх вимог позивач зазначив, що 27 липня 2010 року Держфінпослуг винесено припис № 41/3/4_10/74-СК, яким зобов’язано ЗАТ «СК «Добробут-Життя»в термін до 30.09.2010 усунути порушення вимог ст. 31 Закону України «Про страхування»та підпункту 3.2.1 пункту 3.2 розділу 3 Правил розміщення страхових резервів із страхування життя, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 26 листопада 2004 року № 2875. Про виконання припису необхідно було проінформувати відповідача із наданням підтверджуючих документів в термін до 25.10.2010.
Листом від 15.10.2010 року № 15/10 позивачем було проінформовано відповідача про прийняття зауважень, викладених в приписі та врахування їх при підготовці звітних даних за І півріччя 2010 року та 9 місяців 2010 року. В такий спосіб, на думку позивача, ним було усунуто недоліки, визначені в приписі.
Проте, постановою Держфінпослуг про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 (далі –постанова Держфінпослуг № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010) до ЗАТ «СК «Добробут-Життя»застосовано штраф у розмірі 340,00 грн. за порушення вимог ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»за ненадання фінансовою установою звітності за встановленою формою спеціально уповноваженому органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг. Застосований до ЗАТ «СК «Добробут-Життя»штраф підлягав перерахуванню до Державного бюджету України у термін до 12.11.2010, про що необхідно було повідомити відповідача до 19.11.2010.
ЗАТ «СК «Добробут-Життя»було виконано вимоги постанови Держфінпослуг № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010, зокрема, сплачено штраф у розмірі 340,00 грн., про що було проінформовано відповідача листом від 12.11.2010 № 12/11.
Однак, на думку позивача, відповідачем було проігноровано повідомлення позивача про виконання припису та винесено постанову № 41/3/3_10/127-СК від 26.01.2011 про застосування штрафу у розмірі 1 700,00 грн., яка суперечить, на думку позивача, вимогам чинного законодавства та підлягає скасуванню.
В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав повністю та просив позов задовольнити з підстав, викладених у позовній заяві.
Представник відповідача у судовому засіданні проти позову заперечував, зазначивши, що позивачем на виконання вимог ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», ст. 33 Закону України «Про страхування», пункту 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.02.2004 № 39 було подано звітні дані за ІІІ квартал 2010 року у паперовій формі. Проте, у додатку 4 розділу 6.3.3.3 «Довгострокові фінансові інвестиції»та «Поточні фінансові інвестиції»паперової фінансової звітності не надано інформації щодо виду фінансових інвестицій ЗАТ «СК «Добробут-Життя»на суму 19 959,60 тис. грн.
На підставі цих даних Держфінпослуг винесено припис № 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010, а 20.10.2010 року - постанову № 41/3/1_10/112-СК про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг за порушення вимог ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»в частині обов’язковості надання фінансовою установою звітності за встановленою формою спеціально уповноваженому органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.
Представник відповідача також пояснив, що станом на 17.01.2011 ЗАТ «СК «Добробут-Життя»не надано до Держфінпослуг документів про виконання вимог припису 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010, чим порушено вимоги пункту 2.2 розділу 2 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 № 125, про що було складено Акт про порушення ЗАТ «СК «Добробут-життя»законів та інших нормативно-правових актів № 41/3/4_10/74-СК від 18.01.2011, на підставі якого винесено оскаржувану постанову № 41/3/3-10/127_СК від 26.01.2011.
З огляду на викладене, відповідач вважає позовні вимоги необґрунтованими та просить суд відмовити у їх задоволенні в повному обсязі.
На підставі ч. 3 ст. 160 КАС України в судовому засіданні 28 грудня 2011 року проголошено вступну та резолютивну частини постанови.
Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з’ясувавши всі фактичні обставини, що мають значення для вирішення справи, суд –
ВСТАНОВИВ:
26 січня 2011 року Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України винесено постанову № 41/3/3-10/127_СК про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг, якою до ЗАТ «СК «Добробут-життя»застосовано штраф у розмірі 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 1 700,00 грн.; визначено, що сума штрафу підлягає перерахуванню до Державного бюджету України у термін до 11.02.2011 року; зобов’язано письмово повідомити Держфінпослуг у термін до 18.02.2011 року про перерахування суми штрафу до бюджету або про відмову від добровільного виконання постанови, з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату.
Вказаною постановою встановлено, що ЗАТ «СК «Добробут-життя»порушено вимоги:
- пункту 2.2 розділу 2 Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 № 125 (далі –Положення Держфінпослуг № 125), у частині невиконання обов’язку страховика письмово повідомляти Держфінпослуг про виконання (невиконання) вимог розпорядження (припису) у визначений у розпорядженні (приписі) термін;
- пункту 2.4 розділу 2 Положення Держфінпослуг № 125 в частині невиконання обов’язку щодо повідомлення про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату;
- ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»у частині обов’язковості надання фінансовою установою звітності відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг;
- ст. 33 Закону України «Про страхування»в частині обов’язку страховика щоквартально подавати Уповноваженому органу фінансову звітність та інші звітні дані за формою, встановленою Уповноваженим органом;
- пункту 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.02.2004 № 39 (далі –Порядок Держфінпослуг № 39) в частині складання форм звітних даних у вигляді документів, передбачених наведеним Порядком.
З мотивувальної частини постанови Держфінпослуг № 41/3/3-10/127-СК від 26.01.2011 вбачається, що суть порушень вимог пункту 2.2 розділу 2 Положення Держфінпослуг № 125 полягає в тому, що до ЗАТ «СК «Добробут-життя»застосовано захід впливу у вигляді припису № 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010 з вимогами усунути порушення вимог ст. 31 Закону України «Про страхування»та підпункту 3.2.1 пункту 3.2 розділу 3 Правил розміщення страхових резервів із страхування життя, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 26 листопада 2004 року № 2875 в термін до 30.09.2010; інформацію про виконання вимог припису та підтверджуючі документи подати до Держфінпослуг у термін до 25.10.2010.
Станом на 17.01.2011 ЗАТ «СК «Добробут-життя»не надано до Держфінпослуг документів про виконання вимог припису 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010.
Суть порушень вимог пункту 2.4 розділу 2 Положення Держфінпослуг № 125 полягає в тому, що до ЗАТ «СК «Добробут-життя»була надіслана постанова Держфінпослуг № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010, на виконання якої позивачеві необхідно було сплатити штраф у розмірі 340,00 грн. у термін до 12.11.2010 за порушення вимог ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»у частині обов’язковості надання фінансовою установою звітності відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг, ст. 33 Закону України «Про страхування»в частині обов’язку страховика щоквартально подавати Уповноваженому органу фінансову звітність та інші звітні дані за формою, встановленою Уповноваженим органом та вимог пункту 2.1 Порядку Держфінпослуг № 39 в частині складання форм звітних даних у вигляді документів, передбачених наведеним Порядком та повідомити Держфінпослуг у термін до 19.11.2010, що не було зроблено.
Суть порушень вимог ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», ст. 33 Закону України «Про страхування»та вимог пункту 2.1 Порядку Держфінпослуг № 39 полягає в тому, що згідно із звітними даними ЗАТ «СК «Добробут-життя»за ІІІ квартал 2010 року, що надійшли до Держфінпослуг у паперовій формі встановлено, що у додатку 4 розділу 6.3.3.3 «Довгострокові фінансові інвестиції»та «Поточні фінансові інвестиції»паперової фінансової звітності не надано інформацію щодо виду фінансових інвестицій ЗАТ «СК «Добробут-життя»на суму 19 959,60 тис. грн.
Відповідальність за наведені в постанові порушення з боку позивача встановлюється підпунктом другим частини першої ст. 41 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».
Про викладені в постанові Держфінпослуг № 41/3/3-10/127_СК від 26.01.2011 порушення відповідачем було складено Акт про порушення законів та інших нормативно-правових актів ЗАТ «СК «Добробут-життя»№ 41/3/4_10/74-СК від 18.01.2011.
Відповідно до частини другої ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Відносини, що виникають між учасниками ринків фінансових послуг під час здійснення операцій з надання фінансових послуг регулюються Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12.07.2001 № 2664-III (далі –Закон № 2664).
Статтею 20 Закону № 2664 встановлено, що державне регулювання діяльності з надання фінансових послуг здійснюється шляхом: ведення державних реєстрів фінансових установ та ліцензування діяльності з надання фінансових послуг; нормативно-правового регулювання діяльності фінансових установ; нагляду за діяльністю фінансових установ; застосування уповноваженими державними органами заходів впливу; проведення інших заходів з державного регулювання ринків фінансових послуг.
Частиною першою статті 21 зазначеного Закону встановлено, що державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється щодо інших ринків фінансових послуг –національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.
Згідно з пунктом 1 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України № 157 від 03.02.2010р., Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України є спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.
Пунктами 2 та 3 частини першої статті 27 Закону № 2664 встановлено, що основними завданнями національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, зокрема, є здійснення державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг та додержанням законодавства у цій сфері; захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування у межах своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення порушень законодавства на ринку фінансових послуг.
Відповідно до пунктів 8, 9, 10 та 18 частини першої статті 28 зазначеного Закону Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції: здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг; проводить самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами нагляду виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ; у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення; встановлює порядок розкриття інформації та складання звітності учасниками ринків фінансових послуг відповідно до законодавства України.
Таким чином, державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг здійснює Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України та її основними завданнями є здійснення державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг, який здійснюється, зокрема, шляхом контролю за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг та встановленням порядку розкриття інформації та складання звітності учасниками ринків фінансових послуг відповідно до законодавства України, а також шляхом проведення перевірок та застосуванням заходів впливу та накладення адміністративних стягнень у разі виявлення порушень законодавства про фінансові послуги та нормативно-правових актів національної комісії.
Відповідно до вимог ст. 14 Закону № 2664 фінансова установа зобов'язана вести облік своїх операцій та надавати звітність відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг.
Згідно з наявними в матеріалах справи установчими документами, Приватне акціонерне товариство «Страхова компанія «Добробут-Життя»є фінансовою установою, видом діяльності якої за КВЕД є страхування життя та накопичення.
Статтею 33 Закону України «Про страхування»встановлено, що страховики зобов'язані щоквартально подавати Уповноваженому органу фінансову звітність та інші звітні дані за формою, встановленою Уповноваженим органом, затверджені власником (уповноваженим ним органом) страховика, а також давати на запити Уповноваженого органу необхідні пояснення щодо звітних даних.
Пунктом 2.1 Порядку складання звітних даних страховиків, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.02.2004 № 39 встановлено, що форми звітних даних складаються у вигляді документів, передбачених цим Порядком, у електронній та паперовій формах. Документи в електронній формі складаються шляхом заповнення українською мовою таблиць та форм, передбачених цим Порядком, за допомогою програмних засобів, які забезпечують формування файлів у форматі, визначеному Держфінпослуг.
Відповідно до п. 2.3 Порядку Держфінпослуг № 39 проміжна звітність страховика складається щоквартально наростаючим підсумком із початку звітного періоду за станом на останній день кварталу. Щокварталу страховик складає, зокрема, пояснювальну записку до звітних даних страховика, форма якої затверджена додатком 4 до Порядку.
Пунктом 2.5 Порядку Держфінпослуг № 39 передбачено, що страховики складають документи, передбачені цим Порядком, та подають в електронній і паперовій формах до центрального апарату Держфінпослуг.
Додатком 4 до Порядку Держфінпослуг № 39 затверджена форма пояснювальної записки до звітних даних страховика, яка є обов'язковим документом, який відповідно до статті 34 Закону України "Про страхування" подається страховиками до Держфінпослуг разом з фінансовою звітністю та іншими формами звітних даних і складається із 7 розділів.
Форми звітних даних, затверджені додатком 4 до Порядку Держфінпослуг № 39 містять розділ 6.3.3.3, яким передбачена форма звітності «Довгострокові фінансові інвестиції»та «Поточні фінансові інвестиції»(на кінець звітного періоду)».
Судом встановлено, що 27 липня 2010 року Держфінпослуг винесено припис № 41/3/4_10/74-СК, яким зобов’язано ЗАТ «СК «Добробут-життя»в термін до 30.09.2010 усунути порушення вимог ст. 31 Закону України «Про страхування»та підпункту 3.2.1 пункту 3.2 розділу 3 Правил розміщення страхових резервів із страхування життя, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 26 листопада 2004 року № 2875. Про виконання припису необхідно було проінформувати відповідача із наданням підтверджуючих документів в термін до 25.10.2010.
Листом від 15.10.2010 № 15/10 позивачем було проінформовано відповідача про прийняття зауважень, викладених в приписі та врахування їх при підготовці звітних даних за І півріччя 2010 року та 9 місяців 2010 року.
Разом з тим, документів на підтвердження виконання вимог припису позивачем до Держфінпослуг надано не було.
За таких обставин, постановою Держфінпослуг про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 до ЗАТ «СК «Добробут-життя»було застосовано штраф у розмірі 340,00 грн. за порушення вимог ст. 14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»в частині обов’язковості надання фінансовою установою звітності Уповноваженому органу за формою, встановленою Уповноваженим органом. Застосований до ЗАТ «СК «Добробут-життя»штраф підлягав перерахуванню до Державного бюджету України у термін до 12.11.2010, про що необхідно було повідомити відповідача до 19.11.2010.
Постановою також визначено, що застосування заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги не звільняє від обов’язку припинити порушення.
Постановою встановлено, що суть порушень вимог чинного законодавства полягає в тому, що у складі звітних та уточнюючих даних ЗАТ «СК «Добробут-життя»за ІІ квартал 2010 року, що надійшли до Держфінпослуг у паперовій формі, відсутній додаток 4 до Порядку Держфінпослуг № 39, подача якого відповідно до вимог ст. 33 Закону України «Про страхування»є обов’язковою.
Листом від 12.11.2010 № 12/11 позивачем надано копію меморіального ордеру № QS7537137 від 26.10.2010, який підтверджує виконання вимог постанови № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 щодо перерахування штрафу в розмірі 340,00 грн. до Державного бюджету України.
В той же час, документів на усунення встановлених постановою № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 порушень, зокрема, неподаних за ІІ квартал 2010 року звітних даних, форма яких затверджена додатком 4 до Порядку Держфінпослуг № 39, позивачем надано не було, відповідно й порушення з боку позивача припинене не було.
В подальшому позивачем було подано звіт страховика за 9 місяців 2010 року в паперовій формі, який було зареєстровано Держфінпослуг за вх. № 041/4593-ск від 11.10.2010.
Проте, у встановлений приписом № 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010 року строк –до 30 вересня 2010 рок у –позивачем не надано звітних даних щодо виду фінансових інвестицій СК «Добробут-Життя»на суму 19 959,60 тис. грн., що встановлено оскаржуваною постановою № 41/3/3_10/127-СК від 26.01.2011.
З огляду на викладене, є необґрунтованими посилання позивача на ті обставини, що листом від 15.10.2010 № 15/10 позивачем було проінформовано відповідача про прийняття зауважень, викладених в приписі та врахування їх при підготовці звітних даних за І півріччя 2010 року та 9 місяців 2010 року, оскільки самих звітних даних на виконання вимог припису № 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010 та постанови № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 позивачем у встановлений строку подано не було.
Не було усунуто вимог припису № 41/3/4_10/74-СК від 27.07.2010 та постанови № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 й листом позивача від 12.11.2010 № 12/11, яким позивач підтвердив виконання вимог постанови № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 щодо перерахування штрафу в розмірі 340,00 грн. до Державного бюджету України.
Позивачем проігноровано роз’яснення Держфінпослуг, викладені в мотивувальній частині постанови № 41/3/1_10/112-СК від 20.10.2010 про те, що застосування заходів впливу за порушення законодавства про фінансові послуги не звільняє від обов’язку припинити порушення.
Частиною першою статті 39 Закону № 2664 встановлено, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону.
Пунктом 3 частини першої статті 40 зазначеного Закону встановлено, що національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, може застосовувати такі заходи впливу, зокрема, як накладення штрафу в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.
Відповідно до пункту 2 частини першої статті 41 Закону № 2664 національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує до суб'єктів підприємницької діяльності штрафні санкції за ненадання, несвоєчасне надання або надання завідомо недостовірної інформації –у розмірі до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи –суб'єкта підприємницької діяльності, що вчинила правопорушення.
З аналізу зазначених норм права вбачається, що за ненадання, несвоєчасне надання або надання завідомо недостовірної інформації до Держфінпослуг на суб'єкта підприємницької діяльності накладається штраф у розмірі до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від розміру статутного (пайового) капіталу юридичної особи.
Умови, порядок і строки провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг, порядок прийняття рішень про застосування заходів впливу та процедуру їх оскарження врегульовано Положенням про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 13.11.2003 № 125 (далі –Положення Держфінпослуг № 125).
Пунктами 1.5 та 2.2 наведеного Положення визначено, що Держфінпослуг обирає і застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення законодавства про фінансові послуги, враховуючи наслідки порушення та наслідки раніше застосованих заходів впливу (за наявності).
Дані та інформація про ознаки порушення може міститися в: 1) матеріалах, отриманих за результатами перевірок, проведених Держфінпослуг; 2) звітності, що подається до Держфінпослуг; 3) повідомленнях, отриманих від органів державної влади; 4) повідомленнях, отриманих від міжнародних організацій, іноземних органів державної влади, неурядових організацій; 5) зверненнях громадян; 6) повідомленнях, отриманих від юридичних осіб; 7) повідомленнях, опублікованих у ЗМІ; 8) інших джерелах.
Держфінпослуг може застосовувати такі заходи впливу: 1) зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення; 2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи; 3) накладати штрафи відповідно до закону; 4) тимчасово зупинити (обмежити) або анулювати (відкликати) ліцензію на здійснення діяльності з надання фінансових послуг; 5) відсторонити керівництво від управління фінансовою установою та призначити тимчасову адміністрацію; 6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи; 7) порушувати питання про ліквідацію установи.
Абзацом четвертим п. 2.4 Положення Держфінпослуг № 125 визначено, що про виконання або про відмову від добровільного виконання постанови особа зобов'язана письмово повідомити Держфінпослуг у визначений у постанові термін з одночасним наданням у разі сплати штрафу документів, що підтверджують його сплату.
Відповідно до п. 3.10 Положення Держфінпослуг № 125 за результатами розгляду справи може бути прийнято одне з таких рішень: 1) про застосування заходів впливу; 2) про закриття справи.
Пунктами 4.5 та 4.6 Положення Держфінпослуг № 125 визначено, що у разі виявлення порушень законодавства про фінансові послуги посадові особи Держфінпослуг зобов'язані скласти акт про порушення або акт перевірки з викладенням у ньому змісту виявлених порушень.
Виявлені посадовими особами Держфінпослуг факти порушення законодавства про фінансові послуги чітко викладаються в акті про порушення або в акті перевірки із зазначенням доказів та з посиланням на відповідну норму закону та/або іншого нормативно-правового акта.
Доказами в справі є будь-які фактичні дані, отримані в законному порядку, що свідчать про наявність чи відсутність порушення.
Згідно із пунктом 4.8 Положення Держфінпослуг № 125 у разі незгоди з актом про порушення уповноважені представники особи у п'ятиденний строк з дати отримання примірника акта мають право подати письмові заперечення (пояснення) разом із доказами, на яких вони ґрунтуються. Письмові пояснення подаються до центрального апарату Держфінпослуг або його територіального управління та в обов'язковому порядку долучаються до матеріалів справи. Заперечення (пояснення) до акта про порушення (за наявності) не пізніше наступного дня після їх надходження реєструються в Держфінпослуг. Письмові заперечення (пояснення) у разі їх надходження у визначений цим підпунктом термін обов'язково розглядаються уповноваженою особою Держфінпослуг при розгляді справи.
Частиною шостою статті 41 Закону № 2664 встановлено, що посадові особи національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, визначені у частині першій цієї статті, приймають рішення про накладення штрафу протягом 10 днів після отримання документів, зазначених у частинах другій та третій цієї статті. Рішення про накладення штрафу оформляється постановою, що надсилається суб'єкту підприємницької діяльності –юридичній особі та банківській установі, в якій відкрито розрахунковий рахунок цього суб'єкта підприємницької діяльності.
З огляду на викладене, штрафи накладаються Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення, до яких відноситься, зокрема, акт про правопорушення, який протягом трьох днів направляється посадовій особі, яка має право накладати штраф та не пізніше п'яти днів з дати його складання надсилається особі, щодо якої його складено, при цьому повідомлення про розгляд справи надсилається особі, щодо якої її порушено за 5 днів до дати розгляду та рішення про накладення штрафу приймається протягом 10 днів після отримання відповідних документів уповноваженою особою Держфінпослуг.
Постанова Держфінпослуг № 41/3/3-10/127_СК від 26.01.2011 року про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг, прийнята за результатами розгляду Акта про порушення законів та інших нормативно-правових актів ЗАТ «СК «Добробут-життя»№ 41/3/4_10/74-СК від 18.01.2011.
З огляду на викладене постанова про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послу № 41/3/3-10/127_СК від 26.01.2011 року була винесена відповідачем у межах повноважень, у спосіб та в порядку визначеному чинним законодавством.
Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.
З урахуванням наведеного колегія суддів дійшла висновку про те, що відповідачем було правомірно винесено постанову про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послу № 41/3/3-10/127_СК від 26.01.2011 року, а позовні вимоги необґрунтовані та не підлягають задоволенню.
Керуючись вимогами ст.ст. 69-71, 94, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд –
П О С Т А Н О В И В:
У задоволенні позову відмовити повністю.
Постанова набирає законної сили відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України.
Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання апеляційної скарги до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.
Головуючий суддя Патратій О.В.
Судді: Бояринцева М.А.
Вєкуа Н.Г.
Постанова у повному обсязі складена та підписана:
06 січня 2011 року.