Справа №  1-68/11

В И Р О К

І М Е Н Е М    У К Р А Ї Н И

26  грудня  2011 року Шевченківський районний суд м. Чернівці в складі:

                                        Головуючого - судді ГОНЧАРОВОЇ І.М.

                                        при секретарі –МЕЛЬНИК І.В.

                                        з участю прокурора МАРКОВСЬКОГО І.А.

                                       захисників - ОСОБА_1, ОСОБА_2,      

                                                             ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Чернівці справу по обвинуваченню :

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та мешканця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не одруженого, не працюючого,  раніше не судимого,

в скоєнні злочину, передбаченого ст. 191 ч.5  КК України;

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_5 Росії, мешканки ІНФОРМАЦІЯ_6, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не заміжньої, на утриманні 1 неповнолітня дитина,  не працюючої, раніше не судимої,

в скоєнні злочину, передбаченого ст. 27 ч. 1, 191 ч.5 КК України;

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_7, уродженки та мешканки ІНФОРМАЦІЯ_8, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, розведеної,  раніше не судимої, не працюючої, -

В скоєнні злочину, передбаченого ст. 27 ч.1, 191 ч.5 КК України;

В с т а н о в и в:

ОСОБА_4, працюючи на посаді головного економіста сектору кредитних та документарних операцій та по роботі з пластиковими картками філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 з 23.04.03 року, згідно наказу №7-П від 23.04.03р., на посаді головного економіста сектору по роботі з пластиковими картками з 30.09.03р., згідно наказу №25а-П від 30.09.03р., на посаді головного економіста відділу по роботі з пластиковими картками з 25.11.03р., згідно наказу №35-П від 25.11.03р., в обов'язки якого входило: правильна і раціональна організація операційної роботи, обліку і документообороту, облік та контроль за операціями з пластиковими картками, підготовка, оформлення та розсилання документів, що проходять через сектор, перевірка, редагування, узгодження(візування) всіх підготовлених операційних документів, своєчасність та правильність виконання доручень клієнтів за всіма видами операцій з пластиковими картками; маючи безпосередній доступ до карткових рахунків клієнтів банку та будучи наділеним правомочністю по розпорядженню та управлінню грошовими коштами, які знаходилися на карткових рахунках, тобто особою, якій грошові кошти на карткових рахунках клієнтів були ввірені та перебували в її віданні, в період з серпня 2003 р. по серпень 2004 р. привласнював грошові кошти ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7

Так, згідно п.2.1, п.2.2, п.2.3 Положення «Про порядок бухгалтерського обліку операцій емісії і еквайрінга в філіях ВАТ КБ «Надра», клірингові операції з ГБ»та п. 1 «операції по поповненню карткових рахунків»технологічної карти ВАТ КБ «Надра»«Взаємодія між філіями ВАТ КБ «Надра»і головним банком по проведенню розрахунків з використанням платіжних карток», працівник карткового відділу ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 на звернення клієнта про поповнення карткового рахунку оформляє заяву на переказ готівки, відповідно до якої клієнт вносить в касу банку грошові кошти. Після цього, працівник карткового відділу в телефонному режимі отримує від касира підтвердження про внесення у касу грошей і тільки після цього робить поповнення відповідного карткового рахунку в комп'ютерному програмному комплексі «Retail Card (в подальшому R.С).

Щоденно, по закінченню операційного дня працівник карткового відділу банку складав касовий журнал по прибутку про рух коштів по операціях, пов'язаних рахунком каси, і проводив звірку з даними довідки касира прибуткової каси, підписуючи цю довідку за кількість оформлених ним прибуткових документів та суму оприбуткованих в касу коштів. Касир, в свою чергу, розписувався у касовому журналі працівника карткового відділу за суму оприбуткованих коштів.

ОСОБА_4, в порушення вищевказаних вимог Положення «Про порядок бухгалтерського обліку операцій емісії і еквайрінга в філіях ВАТ КБ «Надра», клірингові операції з ГБ»та технологічної карти ВАТ КБ «Надра»«Взаємодія між філіями ВАТ КБ «Надра»і головним банком про проведенню розрахунків з використанням платіжних карток», будучи особою, відповідальною за облік та контроль за операціями з пластиковими картками, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи доступ до

карткових рахунків клієнтів банку, незаконно, без поступлення коштів в касу банку, поповнював карткові рахунки відкриті на своє ім»я.

Зокрема, ОСОБА_4 в комп'ютерному програмному комплексі «Retail Card», куди входив під своїм індивідуальним логіном і паролем, в графі «введення платежу»проставляв вид  картки, валюту поповнення, номер рахунку та суму поповнення.

Зокрема, по картковому рахунку №20390017, відкритому на ім’я ОСОБА_4 в доларах США: без внесення готівкових коштів в касу банку, ОСОБА_4 безпідставно поповнив в програмному комплексі  RC:

- 12 серпня 2003 року -  на суму 30 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 159,95 грн.;

- 14 серпня 2003 року  -  на суму 12 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 63,98 грн.

          - 17 вересня 2003 року -  на суму 180 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 959,67 грн.

          -  25 вересня 2003 року  -  на  суму 100 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 533,17  грн.;

- 22 жовтня 2003 року -  на суму 50 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 266,60 грн.;

          - 18 грудня 2003 року -  на суму 475 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 2532,60 грн.;

          - 26 березня 2004 року -  на суму 1350 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 7194,55 грн.

- 02 квітня 2004 року  -  на суму 1112 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 5926,18 грн.;

- 11 червня 2004 року -   на суму 304,10 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 1604,32грн.;

- 14 червня 2004 року  -  на суму 800 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 4257,20 грн..

- 17 червня 2004 року  -  на суму 2820 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 15006,63грн.

- 18 червня 2004 року -  на суму 1598 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 8503,76 грн.;

-  6 серпня 2004 року -  на суму 10 000 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 53151 грн.

Всього картковий рахунок №20390017, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в доларах США, був незаконно поповнений ОСОБА_4 на суму 18 831,10 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 100 159,61 грн.

     Картковий рахунок №20390012, відкритий  на ім»я ОСОБА_4 в гривнях без внесення готівкових коштів в касу банку ОСОБА_4 безпідставно поповнив в програмному комплексі RC:

-  17 лютого 2004 року - на суму 550 грн.;

- 04 березня 2004 року на суму 2000 грн.;

- 08 квітня 2004 року на суму 4000 грн.

   Всього картковий рахунок № 20390012 незаконно поповнений ОСОБА_4 на суму 6550 грн.

. Картковий рахунок № 20390012  відкритий на ім»я  ОСОБА_4  в євро, без внесення готівкових коштів в касу банку, безпідставно  був поповнений ОСОБА_4 в програмному комплексі RС:

-          01 серпня 2003 року  - на суму 250 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 1508,63 грн.;

-          07 серпня 2003 року  - на суму 250 євро, що відповідно до офіційного курсу  Національного банку становило 1518,50 грн.

     -  20 серпня 2003 року - на суму 300 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 1769,86 грн.;

     -  04 листопада 2003 року -  на суму 700 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 4359,44 грн.;

     -  20 листопада 2003 року - на суму 400 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 2 540,16 грн.;

     -  05 грудня 2003 року -  на суму 315 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 2 027,92 грн.

     -  10 грудня 2003 року - на суму 700 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 4 575,18 грн.

      -  07 квітня 2004 року -  на суму 105 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 676,53 грн.

      -  07 квітня 2004 року -  на суму 550 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 3 546,44 грн.

Всього картковий рахунок № 20390012, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в євро, був незаконно поповнений ОСОБА_4 на суму 3 570 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 22 522,66 грн.

Таким чином, за період з серпня 2003 року по серпень 2004 року ОСОБА_4 незаконно поповнив карткові рахунки, відкриті на своє ім»я, на суму 3 570 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 22 522,66 грн., на суму 18 831,10 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 100159,61 грн. та на суму 6550 грн., а всього на загальну суму 129 232,27 грн.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, спрямовану на привласнення грошових коштів ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 в особливо великих розмірах, ОСОБА_4, працюючи на посаді начальника відділу по роботі з пластиковими картками ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 з 02.08.04р., згідно наказу №112-П від 02.08.04р., в обов»язки якого входило: організація, облік та контроль за операціями з пластиковими картками, контроль за формуванням справ відділу, спостереження, контроль, перевірка, інструктаж і надання практичної допомоги підлеглим в покращенні організації обліково -операційної роботи, контроль за своєчасністю та правильністю виконання доручень клієнтів за всіма видами операцій з пластиковими картками, неухильне дотримання законодавства, вступив в попередню змову з працівником цього ж відділу - своєю підлеглою ОСОБА_5, яка з 12.01.04 року працювала на посаді провідного економіста відділу по роботі з пластиковими картками, згідно наказу №43-П від 12.01.04 року, на посаді головного економіста відділу по роботі з пластиковими картками з 01.04.04р., згідно наказу №65-П від 31.03.04р., в обов»язки якої входило правильна і раціональна організація операційної роботи, обліку, документообігу, облік та контролю за операціями з платіжними картками, формування справ відділу в частині роботи з ПК, своєчасність та правильність виконання доручень клієнтів за всіма видами операцій з платіжними картками, на посаді головного економіста сектору обліку та звітності операцій по пластикових картках відділу внутрібанківського обліку та звітності з 21.07.04р., згідно наказу №105-П від 21.07.04р., в обов»язки якої входило правильна і раціональна організація операційної роботи, обліку, документообігу, облік та контролю за -- операціями з платіжними картками, підготовка, оформлення та розсилання документів, що проходять через сектор, перевірка, редагування, узгодження(візування) всіх підготовлених операційних документів, розробка методик, а також всіх необхідних документів для здійснення операцій з пластиковими картками, своєчасність та правильність виконання доручень клієнтів за всіма видами операцій з платіжними картками, обліково - обчислювальні роботи на базі систем автоматизації банківських операцій, підготовку на їх основі форм необхідної звітності, неухильне дотримання законодавства, яка будучи особою, відповідальною за облік та контроль за операціями з пластиковими картками, діючи умисно, з корисливих мотивів, в порушення вищевказаних вимог та своїх функціональних обов'язків, маючи доступ до карткових рахунків клієнтів банку, діючи умисно з ОСОБА_4, незаконно, без поступлення коштів в касу банку, за період з березня 2004 року  по липень 2005 року незаконно поповнювали карткові рахунки відкриті на ім'я ОСОБА_4

А саме, ОСОБА_5 в комп'ютерному програмному комплексі ««Retail Card», куди входила під своїм індивідуальним логіном і паролем, в графі «введення платежу»проставляла вид картки, валюту поповнення, номер рахунку та суму поповнення.

Після цього, ОСОБА_5, працюючи як супервайзер, в функціональні обов»язки якої входило підтвердження платежу під індивідуальним логіном і паролем, в комп'ютерному програмному  комплексі RС підтверджувала вищевказане незаконне поповнення рахунку на імя ОСОБА_4

Зокрема, по картковому рахунку № 20390017, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в грн. 18 лютого 2005 року ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4, без внесення готівкових коштів в касу банку, безпідставно поповнила і підтвердила в програмному комплексі RС картковий рахунок №20390017, відкритий на ім»я ОСОБА_4, на суму 20000 грн.

По картковому рахунку №20390017, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в доларах США ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_4 без внесення готівкових коштів в касу банку безпідставно поповнила і підтвердила в програмному комплексі RС;

-          13 квітня 2004 року на суму  2279 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 12144,79 грн.;

-          27 серпня 2004 року  на суму 775 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 4116,80 грн.;

-          24 грудня 2004 року -  на суму 1105 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 5862,91 грн.

Всього картковий рахунок №20390017, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в доларах США, був незаконно поповнений ОСОБА_5, за попередньою змовою з ОСОБА_4 на суму 4159 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 22 124,50 грн.

    По картковому рахунку №20390012, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в гривнях, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_4 без внесення готівкових коштів  в касу банку безпідставно поповнила і підтвердила в програмному комплексі  RС :

-          11 лютого 2005 року -  на суму 15 000 грн.

      -    14  лютого 2005 року -  на суму 550 грн.

      -    14 лютого 2005 року - на суму 1000 грн.;

      -  18 лютого 2005 року  на суму 20 000 грн.

Всього картковий рахунок №20390012, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в гривнях, був незаконно поповнений ОСОБА_5, за попередньою змовою з ОСОБА_4, на суму 36 550 грн.

Картковий рахунок №20390012, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в євро ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_4 без внесення готівкових коштів в касу банку, безпідставно поповнила і підтвердила в програмному комплексі RC:

-  16 лютого 2005 року -  на суму 1100 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 7587,47 грн.;

Всього  період з квітня  2004 року по квітень  2005 року ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_5 незаконно поповнив карткові рахунки, відкриті на своє ім»я на суму 1 100 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 7587, 47 грн., на суму 4159 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 22 124,50 грн., та на суму 56 550 грн., а всього на загальну суму 86 261,97 грн.

З урахуванням не поповнення в програмному комплексі карткових рахунків, відкритих на ім»я ОСОБА_4  (хоча кошти в касу надійшли), а саме:

- по рахунку № 20390012 (євро) 14 лютого 2005 року на суму 550 євро, або 3 746,81 грн.;

-  по рахунку № 20390012(грн..) 26 січня 2005 року на суму 500 грн.

-  по рахунку 20390017( долари США):

20 квітня 2001 року на суму 2 333 долари або 12 32,09. грн.;

26 квітня 2004 року на суму 3533, 54 долари США, або 18 829, 53 грн.;

30 серпня 2004 року на суму 775 доларів США, або 4116,64 грн;

29 грудня 2004 року на суму 1105 доларів СА, або 5862 грн.,

а також з урахуванням списаних коштів в програмному комплексі з рахунків ОСОБА_4:

- № 20390017 –15 квітня 2004 року –46 доларів США, або 245,13 грн.

- № 20390012 15 лютого 2005 року –550 грн.

- 20390012 15 лютого 2005 року –550 євро, або 3779, 45 грн., а  всього з урахуванням не поповнених на рахунках та списаних з рахунків коштів в сумі 50 062,56 грн., ОСОБА_4 діючи за попередньою змовою з ОСОБА_8, незаконно поповнив вищевказані картові рахунку на суму 36 199, 41 грн.

    Продовжуючи свою злочинну діяльність, спрямовану на заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 в особливо великих розмірах, ОСОБА_4, працюючи на посаді начальника відділу по роботі з пластиковими карками,  в квітні 2005 року   створив організовану злочинну групу, до складу якої залучив працівників цього ж відділу банку - своїх підлеглих - головного економіста ОСОБА_5. та ОСОБА_6, яка з 01.10.04р. працювала на посаді провідного економіста відділу по роботі з пластиковими картками, згідно наказу №140-П від 01.10.04р., і в її службові обов»язки входило: організація правильної і раціональної операційної роботи, обігу, документообігу, здійснення обліку та контролю операцій по платіжних дорученнях, формування справи в частині роботи з пластиковими картками.

Члени цієї групи зорганізувалися у стійке об»єднання для спільної діяльності, направленої на безпосереднє вчинення тяжких та особливо тяжких злочинів та, будучи об'єднані єдиним планом з розподілом функцій учасників організованої групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім її учасникам, в період з квітня 2005 р. по жовтень 2005 р., під керівництвом ОСОБА_4, який зловживав своїм службовим становищем, незаконно поповнювали карткові рахунки відкриті на імя ОСОБА_4

Керуючи зазначеною організованою групою, ОСОБА_4, будучи начальником відділу по роботі з пластиковими карткам ВАТ КБ «Надра ОСОБА_7, сам брав активну участь у вчиненні злочинів, розподіляв плани вчинення злочинів, розподіляв ролі кожного учасника злочинної групи, визначав час, місце і спосіб вчинення злочинів, керував діями своїх підлеглих ОСОБА_5 та ОСОБА_6, організовував спільні зустрічі учасників злочинної групи, давав учасникам злочинної групи вказівки щодо їх поведінки під час вчинення злочинів, знімав з рахунків викрадені кошти.

Член злочинної групи ОСОБА_5, відповідно до відведеної їй ОСОБА_4 ролі, виконувала наступні злочинні дії:

-          приймала участь у розробці плану злочинних дій, спрямованих на заволодіння коштами ВАТ КБ «Надра ОСОБА_7 в особливо великих розмірах:

     - незаконно поповнювала карткові рахунки клієнтів,

    - підтверджувала незаконне поповнення карткових рахунків клієнтів,

    - з метою укриття незаконних поповнень карткових рахунків клієнтів, вносила фіктивні дані в реєстраційні журнали, що формуються в програмному комплексі RС.

Член злочинної групи ОСОБА_6, відповідно до відведеної їй ОСОБА_4 ролі, виконувала наступні злочинні дії:

   - приймала участь у розробці плану злочинних дій, спрямованих на заволодіння коштами ВАТ КБ «Надра ОСОБА_7 в особливо великих розмірах:

   - незаконно поповнювала карткові рахунки клієнтів.

А саме, ОСОБА_6, в комп'ютерному програмному комплексі Retail Card (в подальшому R.С), куди входила під своїм індивідуальним логіном і паролем, в графі «введення платежу»проставляла вид картки, валюту поповнення, номер рахунку та суму поповнення.

Після цього, ОСОБА_5, працюючи як супервайзер, в функціональні обов»язки якої входило підтвердження платежу під індивідуальним логіном і паролем, в комп'ютерному програмному комплексі RС підтверджувала вищевказане незаконне поповнення рахунку на ім'я ОСОБА_4

Так,  ОСОБА_6,  без внесення готівкових коштів в касу банку, безпідставно поповнювала в програмному комплексі RС карткові рахунки , відкриті на ім»я ОСОБА_4,а ОСОБА_8 безпідставно підтверджувала в комп»ютерному програмноу комплексі незаконне поповнення карткових рахунків ОСОБА_4, зокрема:

по картковому рахунку № 20390017 на ім.»я ОСОБА_4 в гривнях:

-          07 квітня 2005 року -   на суму 20 000 грн.

     -     26 квітня 2005 року -  на суму 20 000 грн.

     -   23 червня 2005 року   на суму 3400 грн., а всього на суму   43 400 грн.

по картковому рахунку №20390017, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в доларах США:

-          04 травня 2005 року -  на суму 3800 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 19190 грн..

06 травня 2005 року -  на суму 3900 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 19695 грн.,

Всього картковий рахунок №20390017, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в доларах США, був незаконно поповнений  на суму 7 700 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 38 885 грн.

             По картковому рахунку №20390012, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в грн.:

     -    07 квітня 2005 року  на суму 20000 грн.,

26 квітня 2005 року. на суму 20000 грн.

06 травня 2005 року на суму 20000 грн.

12 травня 2005 року на суму 10 000 грн.

27 травня 2005 року  на суму 1000 грн.,

Всього картковий рахунок №20390012, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в гривнях, був незаконно поповнений  на суму 71 000 грн.

  По картковому рахунку №20390012, відкритому на ім»я ОСОБА_4 в євро:

-  30 травня 2005 на суму 1000 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 6338,25 грн.,

        -  01 червня 2005 року  на суму 1 000 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 6227,15 грн.

            . Всього картковий рахунок №20390012, відкритий на ім»я ОСОБА_4 в євро, був незаконно поповнений  ОСОБА_4, ОСОБА_5 і ОСОБА_6 на суму 2000 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 12565,40 грн.

Всього за період з квітня 2005 р. по серпень 2005 року   ОСОБА_4, ОСОБА_5 і ОСОБА_6  за попередньою змовою між собою незаконно поповнили карткові рахунки, відкриті на ім»я ОСОБА_4 на суму 2000 євро, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 12 565,40 грн., на суму 7700 доларів США, що відповідно до офіційного курсу Національного банку становило 38 885  грн. та на суму 114 400 грн., а всього на загальну суму 165 850,90 грн.

З урахуванням не поповнення в програмному комплексі карткових рахунків, відкритих на ім.»я ОСОБА_4О.( хоча кошти в касу надійшли):

- по картковому рахунку № 20390017 ( в доларах) 26 серпня 2005 року на суму 300 доларів СШа, або 1515 грн.;

По картковому рахунку № 20390012 ( в гривнях) 15 квітня 2005 року на суму 10000 грн., 10 травня 2005 року на суму 4000 грн, 19 травня 2005 року на суму 4000 грн.;

По картковому рахунку № 20390012 ( євро) – 30 серпня 2005 року на суму 8000 євро, 12.09.2005 року на суму 1600 євро,або 10031, 32 грн., а всього на суму 79 193,88 коп., ОСОБА_4, ОСОБА_8 та ОСОБА_6 в період з квітня по серпень 2005 року незаконно поповнили карткові рахунку відкриті на ім»я ОСОБА_4 на суму 86 656, 52 грн. та привласнили ці кошти.

Всього ОСОБА_4, в період з серпня 2003 р. по серпень 2004 р. привласнив грошові кошти ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 в сумі 101 159 грн.., в період з квітня 2004 р. по липень 2005 р., діючи за попередньою змовою з ОСОБА_5, заволодів грошовими коштами ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_7 в сумі 36 199,41 грн.,  а в період з квітня 2005 р. по серпень 2005 року в складі організованої злочинної групи   з ОСОБА_5 та ОСОБА_6,  зловживаючи своїм службовим становищем, заволодів грошовими коштами ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 в сумі  86 656,52 грн.

Підсудний ОСОБА_4 в судовому засіданні свою вину у вчиненні злочинів визнав частково і пояснив суду, що він дійсно працював спочатку головним економістом філії ВАТ КБ „Надра” ОСОБА_7, а потім і начальником відділу пластикових карток. Іноді він самостійно поповнював власні рахунки  без внесення цих коштів в касу банку. Але після використання цих коштів він частково повертав ці гроші  без їх внесення на відповідні власні та знайомих рахунки. Вважав, що він не привласнював ці кошти, а тільки позичав їх, тобто тимчасово користувався ними. ОСОБА_8 та ОСОБА_6 про це не знали, він з ними вчиняти ці злочини не домовлявся,  всі дії по поповненню власних  рахунків вчиняв самостійно. Частина шкоди ним відшкодована. В скоєному підсудний розкаявся.

Підсудна ОСОБА_8 в судовому засіданні свою вину у вчиненні злочинів не визнала і пояснила суду, що їй нічого не було відомо про те, чим займався ОСОБА_4. Ніякої змови у них не було, ОСОБА_4  мав можливість самостійно, без неї, не вносячи кошти в касу банку безпідставно поповнювати свої власні та своїх знайомих рахунки. Вона прийшла на роботу в банк не маючи досвіду банківської роботи,  не володіла  відповідними знаннями в достатньому обсязі, не вимикала свій особистий комп»ютер, коли відлучалась з робочого місця. Але жодної копійки від банку вона не викрадала.

Підсудна ОСОБА_6 вину свою  також не визнала і дала поясненн аналогічні поясненням ОСОБА_8

          Свідок ОСОБА_9 в судовому засіданні пояснила суду, що в ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 вона працює з 24.04.03р. на посаді заступника директора, а з 13.02.06р. на посаді директора філії. На момент її приходу на роботу був відділ активно - пасивних операцій, де одна людина, а саме  ОСОБА_4, займався операціями по пластикових картках. З ростом обсягів роботи був створений сектор, а пізніше картковий відділ, керівником якого був ОСОБА_4 Роботою ОСОБА_4, як працівника, а пізніше керівника карткового відділу, керував директор ОСОБА_10 ОСОБА_4 по всіх питаннях, зв'язаних з роботою даного відділу, звертався тільки до ОСОБА_10

Про зловживання працівників карткового відділу їй стало відомо в грудні 2005 року від головного бухгалтера філії ОСОБА_11

Свідок ОСОБА_12 в судовому засіданні пояснив суду, що він працює на посаді начальника підрозділу інформаційних технологій операційного блоку ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 з моменту відкриття філії, тобто з 2003 року по даний час

Для роботи в RCfront працівники карткового відділу мали свій «логін»і пароль, а також ключ доступу до роботи в програмі RCfront, який генерувався в м.Києві. Даний ключ генерувався зі стандартним паролем в Головному банку м. Києві і засобами електронної почти висилався працівнику карткового відділу.

Інші працівники банку входити в програму під чужим логіном і паролем не могли. Працівники карткового відділу при першому вході в програму обов»язково змінювали пароль, оскільки стандартний пароль дозволяв замінити пароль, а доступ в систему не дозволяв. В подальшому працівник карткового відділу працював під своїм індивідуальним логіном і паролем, який не був відомий іншим особам. Крім того, у працівника карткового відділу був свій індивідуальний ключ, який фактично знаходився на дискеті. Кожний раз, починаючи роботу в системі, працівник карткового відділу вставляв дискету в дисковод, вводив «логін»і пароль, проходила звірка логіна і пароля з ключем на дискеті та із записами в базі даних сертифікації ключів в Головному банку м. Києва. Тільки після успішної звірки працівник карткового відділу міг зайти в дану систему. Кожному логіну, який видавався працівнику карткового відділу, відповідав запис в програмі адміністрування, де вказувалось П.І.Б. працівника. Система RCfront повністю виключала можливість працювати в системі під чужим логіном і паролем.

          Свідок ОСОБА_13  в судовому засіданні пояснила суду, що в період з липня по вересень 2006 року працівниками управління внутрішнього аудиту ВАТ КБ «Надра»м. Києва, згідно постанови слідчого прокуратури м. Чернівці, була проведена документальна ревізія операцій поповнення і списання коштів по карткових рахунках і операцій встановлення кредитних лімітів, відкритих в ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 за період з 01.07.03 року по 31.01.06 року  та було встановлено, що в результаті виконання операцій поповнення і списання коштів по карткових рахунках в операційному дні банку (ОДБ) і в програмному комплексі RС сума коштів, зарахованих на карткові рахунки в RCfront перевищує суму зарахованих в ОДБ на 176 940,15грн., 17 280,82долларів США і 3279,67 євро. В гривневому еквіваленті станом на 01.02.2006р. ці суми становлять 284 218,90гр.

Порядок поповнення карткових рахунків на період з 2003 по 2005 рік був наступний. Особа, яка бажає поповнити певний картковий рахунок, звертається до працівника карткового відділу, який оформляє заяву на переказ готівки. Якщо поповнення перевищує 50 000 грн.( в еквіваленті), проводиться ідентифікація даної особи. З даною заявою особа звертається до касира і касир приймає готівку в сумі, яка вказана в заяві. Після цього працівник карткового відділу, який оформляв заяву, в телефонному режимі отримує від касира підтвердження, що клієнт вніс кошти в касу згідно заяви, і тільки після цього робить поповнення безпосередньо карткового рахунку в програмному комплексі RCfront на суму, яка вказана в заяві. По закінченню операційного дня працівник карткового відділу, який протягом дня робив операції, пов»язані з рахунком каси, складає касовий журнал по прибутку про рух коштів по операціях, пов»язаних з рахунком каси. З даними свого касового журналу він звіряється із довідкою касира прибуткової каси, розписується в цій довідці за кількість документів та загальну суму, яка була прийнята в касу касиром по документах, оформлених даним працівником. Працівник каси розписується на касовому журналі працівника карткового відділу. Довідка касира прибуткової каси підшивається разом з касовими документами дня банку. Касові журнали підшиваються помісячно в окремий зшив. Працівник карткового відділу ОСОБА_5 під своїм кодом підтверджує поповнення карткових рахунків клієнтів в програмному комплексі RCfront, які були поповнені протягом дня працівниками карткового відділу.

ОСОБА_5, згідно своїх посадових обов»язків, повинна була перевірити наявність проводки  в програмному комплексі ОДБ. В телефонному режимі отримувала підтвердження касира про поступлення грошей і тільки після цього підтверджувала поповнення карткового рахунку клієнта. В разі не поступлення коштів в касу банку, ОСОБА_5 повинна була не здійснювати поповнення та підтвердження поповнення в програмному комплексі RCfront.

ОСОБА_5 повинна була перевірити наявність проводки в програмному комплексі ОДБ, вона бачила всі операції по надходженню коштів в касу банку. Крім того, ОСОБА_5 повинна була в телефонному режимі отримати підтвердження касира про поступлення грошей і тільки після цього підтверджувала поповнення карткового рахунку клієнта. Крім того, ввечері по довідці касира ОСОБА_5 бачила поступлення грошей в касу від клієнтів. В разі помилкового зарахування коштів на картковий рахунок клієнта, ОСОБА_5 повинна була сторнувати дану проводку, якщо вона її не підтвердила в програмному комплексі RCfront. В разі незаконного підтвердження поповнення карткового рахунку клієнта, ОСОБА_5 повинна була здійснити технічне списання неправильно зарахованих коштів на картковий рахунок клієнта.

Працівник карткового відділу поповнював картковий рахунок клієнта. ОСОБА_5, як супервайзер, підтверджувала дане поповнення. Функція підтвердження карткового рахунку клієнта була надана тільки ОСОБА_5, як супервайзеру, згідно її функціональних обов»язків. Тільки після підтвердження, яке здійснювала ОСОБА_5 в програмному комплексі RCfront, готівкові кошти поступали на картковий рахунок клієнта. В разі не підтвердження ОСОБА_5, гроші не  поступали на картковий рахунок клієнта. Таким чином, гроші поступали на картковий рахунок клієнта тільки після їх поповнення працівником карткового відділу в програмному комплексі RCfront та підтвердження їх ОСОБА_5 в програмному комплексі RCfront.

ОСОБА_5, згідно своїх посадових обов»язків, виконувала роботу бухгалтера карткового відділу, тобто здійснювала щоденні бухгалтерські проводки по емісії платіжних карток. Після здійснення всіх проводок, ОСОБА_5 повинна була звіряти залишки на бухгалтерських рахунках в ОДБ, з даними екаутного балансу(щоденний баланс в програмному комплексі КС). При проведенні цієї роботи вона бачила незаконні поповнення і незаконні списання з карткових рахунків клієнтів. На момент роботи ОСОБА_5 на посаді головного економіста автоматичної звірки між ОДБ і RCfront не було, і ОСОБА_5 повинна була вручну звіряти дані бухгалтерського обліку з даними сальдової відомості. Документи, згідно яких здійснювалися бухгалтерські проводки, ОСОБА_5 не формувалися і не підшивалися.

На початку листопада 2005р. з м. Києва з головного офісу було отримано наказ про проведення інвентаризації залишків на карткових рахунках в програмному комплексі RCfront і ОДБ. В склад комісії на проведення інвентаризації була включена ОСОБА_5, яка на той час працювала на посаді головного економіста сектору обліку та звітності операцій по пластикових картках відділу внутрібанківського обліку та звітності. В службові обов»язки ОСОБА_5, в тому числі, входила щоденна звірка операцій здійснених по карткових рахунках в програмному комплексі RCfront і ОДБ. Для проведення інвентаризації нею було дана вказівка ОСОБА_5 про надання їй щоденного балансу із програмного комплексу за 28.10.05. ОСОБА_5 на її неодноразові нагадування не надавала вищевказаний баланс протягом більше одного тижня, мотивуючи зайнятістю по роботі,  який формується в межах 5хвилин. Після неодноразових нагадувань ОСОБА_5 надала їй баланс  із програмного комплексу RCfront за 28.10.05. Коли вона почала звіряти представлений їй ОСОБА_5 баланс з програмного комплексу RCfront з даними балансу ОДБ по балансових рахунках №2625(кошти на карткових рахунках клієнтів), №2203 (кредити, видані по карткових рахунках клієнтів), то виявила, що по картковому рахунку №2203 по карточках є розходження, а саме по даних з програмного комплексу RCfront сума становить 39798,26 доларів США, а по даних з програмного комплексу ОДБ сума становить 39978,26 доларів США. Різниця становила 180 доларів США. Про дану суму розходжень вона запитала в ОСОБА_5, на що остання відповіла, що вияснить причину розходжень. По залишках на всіх інших рахунках і картках(в різних видах валют) розходжень між даними КС, які їй надала ОСОБА_5, і ОДБ, не було. Перевіряючи надані їй ОСОБА_5 баланс із програмного комплексу RCfront за 28.10.05, вона виявила відсутність балансу в представлених їй цифрах. Після цього вона викликала ОСОБА_5 і запитала, чи це ті дані балансу, які вона їй надала. Отримавши позитивну відповідь, вона попросила ОСОБА_5 підписати їх, що остання і зробила. Після цього вона показала їй невідповідність по балансу. ОСОБА_5 була в шоковому стані, стривожена і відповіла, що це робила не вона, а ОСОБА_4 Після цього про виявлені порушення вона повідомила директора філії ОСОБА_10

          По результатах здійснених операцій за поточний день по карткових рахунках в програмному  комплексі КС кожного наступного робочого дня роздруковувались реєстраційні журнали на підставі наданих файлів із процесингового центру головного банку м. Києва. На підставі даних вищевказаних реєстраційних журналів здійснювалися відповідні проводки в програмному комплексі ОДБ по зарахуванню та списанню коштів по карткових рахунках клієнтів.

При проведенні перевірки по виясненню причин розходжень залишків рахунків між даними КС і ОДБ в листопаді 2005року нею були виявлені реєстраційні журнали, згідно яких здійснювалися проводки в ОДБ по зарахуванню і списанню коштів по карткових рахунках, дані яких не відповідали реальним даним реєстраційних журналів RCfront, тобто з даних реєстраційних журналів були забрані суми безпідставних поповнень в програмному комплексі RCfront за попередній день. При перевірці вищевказаних реєстраційних журналів, які складали працівники карткового відділу, нею були перевірені всі реєстраційні журнали по датах, коли здійснювалися безпідставні поповнення карткових рахунків в програмному комплексі RCfront. Нею були виявлені три фіктивні реєстраційні журнали за 06.08.04, 02.02.05 і 11.02.05. Всі інші журнали по датах, коли здійснювалися безпідставні поповнення карткових рахунків в програмному комплексі RCfront, були відсутні. Дані журнали зберігалися в ОСОБА_5, яка повинна була їх формувати і підшивати по датах здійснення операцій з картковими рахунками. Вона попросила працівника карткового відділу ОСОБА_14 пояснити причину розходжень і останній пояснив, що фіктивні дані в реєстраційні журнали були підроблені шляхом ручного корегування.

Свідок ОСОБА_14 в судовому засіданні пояснив суду, що в ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 працював  з 2 вересня 2004 року. Він постійно працював в картковому відділі, де начальником відділу постійно був ОСОБА_4 В листопаді 2005 року ОСОБА_4 був звільнений з роботи за власним бажанням.

В жовтні 2004року ОСОБА_4 став працювати на посаді начальника відділу по роботі з пластиковими картками. В відділі, крім нього і ОСОБА_4, працювали ОСОБА_5 на посаді головного економіста, а з жовтня 2004року на посаді провідного економіста стала працювати  ОСОБА_6 Картковий відділ займався відкриттям та обслуговуванням карткових рахунків клієнтів банку.

Порядок поповнення карткового рахунку в філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 наступний. Люба особа, яка бажає поповнити певний картковий рахунок на суму, яка не підлягає ідентифікації цієї особи (до 10000 доларів США), звертається до працівника карткового відділу, який оформляє заяву на переказ готівки. З даною заявою особа звертається в касу, і касир отримує готівку, яка вказана в заяві. Після цього працівник карткового відділу, який оформляв заяву, в телефонному режимі отримує від касира підтвердження, що клієнт вніс кошти в касу, згідно заяви, і тільки після цього робить поповнення безпосередньо карткового рахунку, який було вказано в заяві. По закінченню операційного дня працівник карткового відділу, який протягом дня робив операції, пов»язані з рахунком каси, складає свій звіт про рух коштів по операціях, пов»язаних з рахунком каси. З даними свого звіту він звіряється до працівника каси, розписується в працівника каси на касовому звіті за кількість сум, які пройшли по касі під своїм прізвищем. Працівник каси розписується на касовому журналі працівника карткового відділу. Дані документи контролером підшиваються до касових документів дня банку. Працівник карткового відділу, як правило це була ОСОБА_5, під своїм кодом підтверджувала дане поповнення в програмному комплексі RCfront.

          З показів свідка  ОСОБА_15  вбачається , що в філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 працює з лютого 2006 року по даний час на посаді провідного економіста відділу пасивних та  розрахункових операцій операційного блоку, а з лютого 2005 року вона стажувалася в картковому відділі.

Питання поповнення карткового рахунку в філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 регламентується п.2.1, п.2.2, п.2.3 «Порядок по бухгалтерському обліку операцій емісії і еквайрінга в філіях ВАТ КБ «Надра», клірингові операції з ГБ»та п.1 «операції про поповнення карткових рахунків»згідно технологічної карти.

ОСОБА_5, згідно своїх посадових обов»язків, перевіряла наявність проводки в програмному комплексі ОДБ. В телефонному режимі отримувала підтвердження касира про поступлення грошей і тільки після цього підтверджувала поповнення карткового рахунку клієнта.

Коли ОСОБА_5 перевіряла наявність проводки в програмному комплексі ОДБ, вона бачила всі поступлення коштів в касу банку. Крім того, в телефонному режимі ОСОБА_5 отримувала підтвердження касира про поступлення грошей і тільки після цього підтверджувала поповнення карткового рахунку клієнта. Крім того, вечором по довідці касира ОСОБА_5 бачила поступлення грошей в касу від клієнтів. В разі помилкового зарахування коштів на картковий рахунок клієнта, ОСОБА_5 повинна була сторнувати дану проводку, якщо вона її не підтвердила в програмному комплексі RCfront. В разі помилкового підтвердження поповнення карткового рахунку клієнта, ОСОБА_5 повинна була здійснити технічне списання неправильно зарахованих коштів на картковий рахунок клієнта.

Працівник карткового відділу поповнював картковий рахунок клієнта. ОСОБА_5, як супервайзер, підтверджувала дане поповнення. Функція підтвердження карткового рахунку клієнта була надана тільки ОСОБА_5, як супервайзеру, згідно її функціональних обов»язків. Тільки  після підтвердження, яке здійснювала ОСОБА_5 в програмному комплексі RCfront, готівкові кошти поступали на картковий рахунок клієнта. В разі не підтвердження ОСОБА_5, гроші не поступали на картковий рахунок клієнта. Таким чином, гроші поступали на картковий рахунок клієнта тільки після їх поповнення працівником карткового відділу в програмному комплексі RCfront та підтвердження їх ОСОБА_5 в програмному комплексі RCfront.

ОСОБА_5, згідно своїх посадових обов»язків, виконувала роботу бухгалтера карткового відділу, тобто здійснювала щоденні бухгалтерські проведення по емісії платіжних карток. Після закінчення робочого дня банку, ОСОБА_5 повинна була звіряти залишки на бухгалтерських рахунках в ОДБ, з даними екаунтного балансу(сальдова відомість по карткових рахунках). При проведенні цієї роботи вона бачила незаконні поповнення і незаконні списання з карткових рахунків клієнтів. На момент роботи ОСОБА_5 на посаді головного економіста автоматичної звірки між ОДБ і RCfront не було, і ОСОБА_5 повинна була вручну звіряти дані бухгалтерського обліку з даними сальдової відомості.

Працівник карткового відділу під своїм логіном і паролем(індивідуальними) відкриває програму RCfront. Після цього він заходить в графу «введення платежів». Для поповнення карткового рахунку конкретного клієнта, працівник карткового відділу натискає кнопку «добавлення платежу»і в вікні, яке відкрилося, вибирає вид картки клієнта, валюту поповнення, тип поповнення(поповнення готівкою, безготівкове поповнення, заробітна плата, всі види списання і  т.д.), вносить номер рахунку або номер картки клієнта(значення немає) і суму поповнення. Після  внесення вищевказаних даних в графу «введення платежу»працівник карткового відділу натискає кнопку «зберегти»два рази. Після вищевказаної процедури на екрані працівника карткового відділу появляється платіж з всіма реквізитами, в тому числі вказано прізвище клієнта.

Аналогічним чином проходить і списання з карткового рахунку клієнта в програмному комплексі RCfront.

Працівник карткового відділу (супервайзер), якому надано доступ до підтвердження платежу, під своїм логіном та паролем(індивідуальними), входить в програму КС. Після цього, працівник карткового відділу знаходить графу «введення платежів»і натискає кнопку «обновити». Далі працівник карткового відділу в вікні, яке відкрилося, вибирає пункт «не підтверджені платежі»і натискає кнопку «ОК». Після цього, на екрані появляються всі платежі, які внесені працівниками протягом дня, але які ще не були підтверджені. Даний працівник звіряє проводки в системі ОДБ на дані платежі, які він бачить в системі КС, телефонує в касу, де отримує підтвердження про фактичне внесення коштів клієнтів на рахунок. Якщо кошти реально були внесені, працівник натискає кнопку «підтвердити». Після цього з»являється вікно, де вказано підтвердити чи не підтвердити платіж. Щоб підтвердити платіж, працівник натискає кнопку «так»і кнопку «зберегти». Після цього платіж поступає в електронну обробку банку і протягом 2-ох годин поступає на картковий рахунок клієнта.

Програмне забезпечення було побудовано таким чином, що допускало можливість поповнення і підтвердження платежу одним працівником. В подальшому програмне забезпечення було вдосконалено, і обов»язки поповнення та підтвердження платежу були чітко розподілені між різними працівниками. Право підтверджувати платежу мав тільки супервайзер, яким була ОСОБА_5

          Свідок ОСОБА_16 в судовому засіданні пояснила суду, що в філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 працювала  з 2003 року на посаді старшого касира банку. Працівником карткового відділу друкується заява на видачу готівки. Працівник каси перевіряє дані заявника по паспорту і тільки після цього видає заявнику кошти на руки. У видаткову довідку заноситься загальна сума видаткових операцій, згідно первинних видаткових документів.

          Вина підсудних у вчинені злочину підтверджується письмовими матеріалами кримінальної справи, а саме:

- журналами обліку адміністратора захисту інформації філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7, з яких вбачається, що обвинувачені ОСОБА_4, ОСОБА_8, ОСОБА_6 отримували логіни і паролі, які носять індивідуальний характер /т. 2 а.с.41-50/;

- журналами реєстрації отримання та видачі платіжних карток філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7  /т. 2 а.с.52-72/;

-  справами на відкриття карткових рахунків по філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 які були сформовані ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6  /т. 2а.с.74-105/;

-  первинними документами по операціях поповнення карткового рахунку №20390017, відкритого на ім»я ОСОБА_4 в гривнях, а саме касові журнали по прибутку, зведені меморіальні ордера, реєстраційні журнали та інші документи. З вищевказаних документів видно, кошти для поповнення карткових рахунків в касу банку не поступали, а обвинувачені ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 безпідставно їх поповнювали в системі RC /т. 7а.с.1-50/, /т. 7а.с.51-217/, /т. 8а.с.1-120/, /т. 8 а.с.121-201/, /т. 9а.с.1-161/, /т. 9а.с.162-173/, /т. 10, а.с.1-24/, /т. 10 а.с.25-33/, /т. 10 а.с.85-139/;

Згідно наказу №43-П від 12.01.04р, ОСОБА_5 прийнята на роботу на посаду провідного економіста відділу по роботі з пластиковими картками філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 з 12.01.04р.  /т. 6 а.с. 123/;

ОСОБА_5 під розписку ознайомлена з правилами використання засобів криптозахисту та інформаційної безпеки при роботі з електронними банківськими документами  /т.11а.с32/;

Згідно наказу №65-П від 31.03.04р, ОСОБА_5, провідного економіста відділу по роботі з пластиковими картками філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 переведено на посаду головного економіста цього відділу з 01.04.04р.  /т. 6а.с.130/ ;

Згідно наказу №105-П від 21.07.04р, ОСОБА_5, головного економіста відділу по роботі з пластиковими картками філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7, переведено на посаду головного економіста сектору обліку та звітності операцій по пластикових картках відділу внутрібанківського обліку та звітності з 21.07.04р.  /т. 6 а.с. 136-137/;

Згідно наказу №140-П від 01.10.04р, ОСОБА_17 прийнята на роботу на посаду провідного економіста відділу по роботі з пластиковими картками філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 з 01.10.04р. /т.6а.с.143/

Згідно наказу №7-П від 23.04.03р ОСОБА_4 прийнятий на посаду головного економіста сектору кредитних документарних операцій та по роботі з пластиковими картками філії ВАТ КБ «Надра»ОСОБА_7 з 23.04.03р. /т. 6 а.с.92 /

Згідно наказу №25а-П від 30.09.03р, ОСОБА_4, головного економіста сектору кредитних документарних операцій та по роботі з пластиковими картками, переведено на посаду головного економіста сектору по роботі з пластиковими картками з 30.09.03р. /т. 6 а.с.98/;

Згідно наказу №35-П від 25.11.03р, ОСОБА_4 головного економіста сектору по роботі з пластиковими картками, переведено на посаду головного економіст відділу по роботі з пластиковими картками з 25.11.03р. /т. 6а.с.104-105/;

Згідно наказу №112-П від 02.08.04р, ОСОБА_4, головного економіст відділу по роботі з пластиковими картками, переведено на посаду в.о. начальника відділу по роботі з пластиковими картками з 02.08.04р. /т. 6а.с.112/;

Згідно наказу №180-П від 16.12.04р, ОСОБА_4, в.о. начальника відділу по роботі з пластиковими картками, переведено на посаду начальника відділу по роботі з пластиковими картками з 16.12.04р. /т. 6 а.с.113/.

Аналізуючи  наведені докази суд вважає, що вина підсудних у вчиненні злочинів доведена зібраними по справі доказами.

Дії ОСОБА_4  правильно кваліфіковані за ст. 191 ч.5 КК України як привласнення чужого майна, яке було ввірено особі чи перебувало в її віданні, шляхом зловживання   службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, в особливо великих розмірах, організованою групою.

Дії підсудної ОСОБА_8 правильно кваліфіковані за ст. 27 ч.1, 191 ч.5 КК України як  співучасть  у привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою  своїм службовим становищем, вчинене повторно,в особливо великих розмірах, організованою групою.

Дії підсудної ОСОБА_6 правильно кваліфіковані за ст. 27 ч.1, 191 ч.5 КК України як  співучасть  у привласненні чужого майна, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, в особливо великих розмірах,  організованою групою.

           При призначенні покарання підсудним ОСОБА_4, ОСОБА_8 та ОСОБА_6   суд враховує ступінь тяжкості вчиненого ними злочину, що згідно зі ст. 12 КК України він відноситься до  особливо тяжких злочинів, наслідки, які наступили,   що підсудні частково відшкодували заподіяну шкоду і продовжують її відшкодовувати, підсудний ОСОБА_4 в скоєному щиро розкаявся,  що   судом визнаються як обставини, які пом’якшують їх покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого ними злочину; обставини скоєння злочину, а також особи винних , що вони раніше  до кримінальної відповідальності не притягувалися, ні в чому протиправному поміченими не були,  позитивно характеризуються за місцем проживання,  вперше притягуються до кримінальної відповідальності, враховує  стан здоров’я підсудної ОСОБА_8, що на її утриманні знаходяться малолітня дитина та двоє непрацездатних  хворих батьків, що вона є потерпілої від Чорнобильської катастрофи, що на утриманні ОСОБА_6 знаходиться одна неповнолітня дитина.

             Усі ці обставини в їх сполученні істотно знижують фактичну ступінь тяжкості вчиненого підсудними злочину і особливо ступінь небезпечності винних осіб для суспільства, що в своїй сукупності утворює підставу для висновку суду про можливість застосування до підсудних дії ст.. 69 КК України та 75 КК України, так як  саме таке покарання буде достатнім і необхідним для виправлення  підсудних.

      Цивільний позов  ПАТ КБ „Надра” підлягає частковому задоволенню , так як відшкодування матеріальної шкоди за цивільним позовом у кримінальній справі повинно полягати у відновленні колишнього стану або відшкодуванні збитків, тобто реального збитку. За таких обставин  реальні збитки, заподіяні підсудними за  мінусом відшкодованих в період досудового  та судового слідства мають бути відшкодовані   ОСОБА_4 в сумі 81 909,13 грн.,  ОСОБА_4 солідарно з  ОСОБА_5 в сумі  36 199,41 грн., та ОСОБА_4 солідарно з  ОСОБА_5, ОСОБА_6 в сумі   86 656,52 грн.

          Керуючись ст.ст. 321-324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В:

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочину, передбаченого ст. 191 ч.5 КК України і призначити йому покарання з застосуванням ст. 69 КК України –у вигляді  5 років  позбавлення волі, з позбавленням права обіймати матеріально-відповідальні посади на строк три роки  та без  конфіскації належного йому майна.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного основного покарання у вигляді позбавлення волі , якщо він протягом трьох  років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов'язки.

На підставі ст.. 76 КК України  зобов»язати   ОСОБА_4  не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи,  повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, періодично з»являтись на реєстрацію в органи кримінально-виконавчої системи.

Запобіжний захід ОСОБА_18 до набрання вироку законної сили залишити у вигляді підписки про невиїзд.

ОСОБА_5 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ст. 27 ч.1, 191 ч.5 КК України  призначити їй покарання з застосуванням ст. 69 КК України –у вигляді   4  років позбавлення волі з позбавленням права обіймати матеріально-відповідальні посади на строк два роки та без конфіскації належного їй майна.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування призначеного основного покарання у вигляді позбавлення волі , якщо вона протягом 3 років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї зобов»язання.

На підставі ст.. 76 КК України  зобов»язати  ОСОБА_5 не  виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, періодично з»являтись на реєстрацію в органи  кримінально-виконавчої системи.

Запобіжний захід ОСОБА_5 до набрання вироку законної сили залишити у вигляді підписки про невиїзд.

ОСОБА_6 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ст.ст. 27 ч.1, 191 ч.5 КК України і призначити їй покарання з застосуванням ст. 69 КК України у вигляді трьох років  позбавлення волі з позбавленням права обіймати матеріально-відповідальні посади на строк два роки та без конфіскації належного їй майна.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_6 від відбування призначеного основного покарання у вигляді позбавлення волі , якщо вона протягом двох років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї зобов»язання .

На підставі ст.. 76 КК України  зобов»язати ОСОБА_6 не  виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи,  повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, періодично з»являтись на реєстрацію в органи кримінально-виконавчої системи.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_6 до вступу вироку в законну силу залишити попередню –підписку про невиїзд.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь Публічного акціонерного товариства ОСОБА_19 „Надра” 81 909,13 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5 солідарно на користь Публічного  акціонерного товариства ОСОБА_19 „Надра”   36 199,41 грн.

Стягнути з ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 солідарно на користь Публічного  акціонерного товариства ОСОБА_19 „Надра”   86 656,52 грн.

Речові докази –11 пластикових карт,9 пінковертів, 1 пінкод, 3 розписки на отримання пінкодів, які знаходяться в матеріалах кримінальної справи зберігати при справі.

На вирок може бути подано апеляцію в Апеляційний суд Чернівецької області через Шевченківський райсуд м. Чернівці протягом 15 діб з моменту його проголошення.

                                         Суддя: