Справа №1806/2-2643/11
РІШЕННЯ
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
31 травня 2011 року Ковпаківський районний суд міста Суми, в складі:
головуючого - судді Черних О.М.,
при секретарі –Шушурі А.В.
розглянувши у попередньому судовому засіданні в залі суду в місті Суми цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк», треті особи: Національний Банк України, Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», приватне підприємство «Суми –Капітал» про зобов’язання вчинити дії , -
ВСТАНОВИВ:
Позивач 12 квітня 2011 року звернувся до суду з позовом, в якому вказав, що 31 березня 2008 року між нею та ТОВ «Український промисловий банк»було укладено Договір № 09/2008 про участь у Фонді фінансування будівництва (ФФБ) виду «А»житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1 забудовником якого є ПП «Суми-Капітал». За цим Договором Позивач на підставі повного визнання ним Правил ФФБ виду «А»житлового будинку, який будується ПП «Суми –Капітал», а саме: житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, затверджених Рішенням Правління ТОВ «Укрпромбанк»(Протокол № 42 від 27 жовтня 2006 року), дає згоду на участь у ФФБ, бере на себе зобов’язання виконувати Правила ФФБ, передає кошти Відповідачу, як управителю ФФБ, у довірче управління з метою отримання у власність об’єкта інвестування та встановлює деякі обмеження, щодо окремих дій Відповідача з управління цими коштами, а Відповідач, в свою чергу, приймає кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим використанням коштів ФФБ у порядку визначеному Правилами ФФБ.
27 жовтня 2006 року між Відповідачем та ПП «Суми –Капітал»було укладено Договір будівництва № 1, за яким Управитель замовляє Забудовнику збудувати належної якості окреме майно, а саме житловий будинок з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, квартири якого складають перелік Об’єктів інвестування довірителями ФФБ, а Управитель зобов’язується забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з довірителями договорами про участь у ФФБ. Проте, у зв’язку із прийняттям Постанови Правління НБУ від 21 січня 2010 року № 19 про відкликання банківської ліцензій у Відповідача фактично припинено дію Дозволу № 67-5 від 21 квітня 1993 року. Отже, відповідач не має практичної можливості належним чином виконувати свої обов’язки, як управитель ФФБ. Зазначає, що виникла ситуація коли без залучених до ФФБ коштів будівництво багатоквартирного житлового будинку зупинилось і не виконуються терміни здачі будинку в експлуатацію та передачі належного позивачці майна. Згідно за рішенням НБУ заборгованість за кредитом ПП «Суми-Капітал»у зв’язку із ліквідацією ТОВ «Укпромбанк»було передано до АТ «Дельта Банк» на підставі Договору про передачу Активів та Кредитних зобов’язань «Укрпромбанку»на користь Дельта Банку. Відповідно до п. 11.13 Договору, ТОВ «Укрпромбанк»зобов’язаний здійснити всі необхідні дії для набуття ПАТ «Дельта Банк»прав управителя ФФБ в найкоротший можливий строк після набрання чинності договором. Вказує, що в ПАТ «Дельта Банк»наявна Банківська ліцензія № 225 видана НБУ та Дозвіл № 225-4 на здійснення операцій визначених відповідно до переліку який міститься у додатку до Дозволу (в тому числі управління на довірче управління коштами фізичних осіб), що в свою чергу дозволяє АТ «Дельта Банк»виконувати належним чином функції Управителя ФФБ. А тому, просить суд замінити управителя Фонду фінансування будівництва виду «А»житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, забудовником якого є ПП «Суми-Капітал»(ЄДРПОУ 31014139) з ТОВ «Укрпромбанк»(ЄДРПОУ 19357325) на АТ «Дельта Банк»(ЄДРПОУ 34047020) та передати Фонд фінансування будівництва виду «А»житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, забудовником якого є ПП «Суми-Капітал»(ЄДРПОУ 31014139), його документацію в повному обсязі та оперативний резервний фонд від ТОВ «Укрпромбанк»(ЄДРПОУ 19357325) до АТ «Дельта Банк»(ЄДРПОУ 34047020).
В судовому засіданні позивач та її представник позовні вимоги підтримали в повному обсязі.
Представник відповідача не заперечував проти задоволення позову.
Представник третьої особи Національного Банку України в судове засідання не з’явився про час і місце розгляду повідомлений належним чином.
Представники третіх осіб: ПАТ «Дельта Банк», ПП «Суми –Капітал» не заперечували проти задоволення позову.
Суд, заслухавши позивача, її представника, представника відповідача, представників третіх осіб, дослідивши матеріали справи, вважає, що позов підлягає задоволенню виходячи з наступного.
Відповідно до ч. 4 ст. 174 ЦПК України у разі визнання відповідачем позову суд за наявності для того законних підстав ухвалює рішення про задоволення позову.
Судом встановлено, що 31 березня 2008 року між ОСОБА_1 та ТОВ «Український промисловий банк»було укладено Договір № 09/2008 про участь у Фонді фінансування будівництва виду «А»(надалі за текстом - ФФБ) житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1 забудовником якого є ПП «Суми-Капітал»(а.с. 10-15).
Згідно Договору Позивач на підставі повного визнання ним Правил ФФБ виду «А»житлового будинку, який будується ПП «Суми –Капітал», а саме: житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, затверджених Рішенням Правління ТОВ «Укрпромбанк»(Протокол № 42 від 27 жовтня 2006 року), дає згоду на участь у ФФБ, бере на себе зобов’язання виконувати Правила ФФБ, передає кошти Відповідачу, як управителю ФФБ, у довірче управління з метою отримання у власність об’єкта інвестування та встановлює деякі обмеження, щодо окремих дій Відповідача з управління цими коштами, а Відповідач, в свою чергу, приймає кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим використанням коштів ФФБ у порядку визначеному Правилами ФФБ.
27 жовтня 2006 року між Відповідачем та ПП «Суми –Капітал» було укладено Договір будівництва № 1 (а.с. 25-28), відповідно до якого Управитель замовляє Забудовнику збудувати належної якості окреме майно, а саме житловий будинок з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, квартири якого складають перелік Об’єктів інвестування довірителями ФФБ, а Управитель зобов’язується забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з довірителями договорами про участь у ФФБ.
Договір будівництва –укладено відповідно до ч. 1 ст. 9 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю».
Постановою Правління НБУ від 21 січня 2010 року № 19 банківська ліцензія ТОВ «Український промисловий банк» відкликана (а.с. 37,38-40), тобто фактично припинена дія Дозволу № 67-5 від 21 квітня 1993 року.
Згідно наданої довідки сума коштів на рахунку оперативного резерву Фонду фінансування будівництва виду «А»житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою : АДРЕСА_1, відкритому у ТОВ «Укрпромбанк»складає 706420 грн. 65 коп. (а.с. 95)
Відповідно до ч. 3 ст. 91 ЦК України юридична особа може здійснювати окремі види діяльності, перелік яких встановлено законом, виключно після отримання спеціального дозволу (ліцензії).
Як вбачається з матеріалів справи, заборгованість за кредитом ПП «Суми-Капітал»у зв’язку із ліквідацією ТОВ «Укпромбанк»було передано до АТ «Дельта Банк»на підставі Договору про передачу Активів та Кредитних зобов’язань Укрпромбанку на користь Дельта Банку від 30 червня 2010 року, погодженого Національним Банком України (а.с. 41-50). Згідно п. 11.13 Договору про передачу ТОВ «Укрпромбанк»зобов’язаний здійснити всі необхідні дії для набуття АТ «Дельта Банк»(замість ТОВ «Укрпромбанк») прав управителя таких ФФБ в найкоротший можливий строк після набрання чинності договором.
Вищевказаний договір підписаний головою ради директорів ПАТ «Дельта Банк, Ліквідатором ТОВ «Укрпромбанк»та першим заступником начальника Головного управління Національного банку України.
ПАТ «Дельта Банк»отримана Банківська ліцензія № 225 видана НБУ та Дозвіл № 225-4 на здійснення операцій визначених відповідно до переліку який міститься у додатку до Дозволу (в тому числі управління на довірче управління коштами фізичних осіб), що в свою чергу дозволяє ПАТ «Дельта Банк»виконувати належним чином функції Управителя ФФБ (а.с.52-54).
Згідно ч.3 ст. 4 Закону України «Про інвестиційну діяльність»інвестування та фінансування будівництва об'єктів житлового будівництва з використанням недержавних коштів, залучених від фізичних та юридичних осіб, у тому числі в управління, може здійснюватися виключно через фонди фінансування будівництва, фонди операцій з нерухомістю, інститути спільного інвестування, а також шляхом випуску цільових облігацій, виконання зобов'язань за якими забезпечується одиницею такої нерухомості, відповідно до законодавства. Інші способи фінансування будівництва таких об'єктів визначаються виключно законами.
Згідно ч.3 ст.2 Закону України «Про Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю»управителем є фінансова установа, яка від свого імені діє в інтересах установників управління майном і здійснює управління залученими коштами згідно із законодавством, правилами фонду та відповідає вимогам, встановленим цим Законом. Згідно ч.1 ст.4 управителем може бути фінансова установа, що отримала в установленому законодавством порядку дозвіл/ліцензію на здійснення визначеної цим Законом діяльності. Згідно ст.5 фінансові установи створюють фонди за власною ініціативою в порядку визначеному цим Законом. Залежно від мети створення фонд може бути: фондом фінансування будівництва; фондом операцій з нерухомістю. Метою створення ФФБ є отримання довірителями ФФБ у власність житла. Згідно ст.11 Фінансова установа, яка відповідає вимогам цього Закону, може за власною ініціативою створити ФФБ. ФФБ не є юридичною особою. Згідно ст. 14 Фізична або юридична особа, або спільний інвестор ФОН стає довірителем ФФБ за умови передачі коштів в управління управителю ФФБ та укладання з управителем ФФБ договору про участь у ФФБ. Згідно ст. 15 при укладенні договору про участь у ФФБ довіритель обирає конкретний об'єкт інвестування з переліку незакріплених за іншими довірителями об'єктів інвестування, що є у пропозиції управителя. Цей об'єкт інвестування управитель має закріпити за довірителем на умовах. Управитель приймає кошти в управління за договорами про участь у ФФБ безпосередньо від осіб, які є довірителями, або від їх довірених осіб, повноваження яких підтверджуються нотаріально оформленою довіреністю, в якій зазначені конкретні права та обов'язки довіреної особи з обов'язковим посиланням на реквізити договору про участь у ФФБ
Відповідно до ст. 34 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»обов’язковому ліцензуванню підлягає діяльність з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачає пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.
Аналогічна норма ст. 4 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю»передбачає обов’язкову наявність в управителя ліцензії (дозволу)
Згідно статті 22 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю»ФФБ припиняє своє функціонування за рішенням управителя ФФБ у разі досягнення мети, з якою був створений фонд. Після виконання управителем ФФБ зобов'язань перед усіма довірителями ФФБ вважається таким, що припинив своє функціонування. Відтак чітко вбачається, що підстави для припинення діяльності Фонду відсутні, інших підстав для припинення діяльності фонду Законом не передбачено.
Відповідно до ч. 1 ст. 23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю»єдиним механізмом передачі ФФБ до іншого управителя є звернення до суду, цією ж статтею мене наділено правом звернутись до суду із позовною заявою про необхідність заміни управителя ФФБ для захисту моїх законних прав та інтересів споживача фінансових послуг.
Таким чином, на сьогодні ТОВ «Укрпромбанк» не має права провадити діяльність із залучення коштів фізичних осіб –установників управління майном для фінансування об’єктів будівництва та виконання договору Управителя Фонду фінансування будівництва з Забудовником, укладений між ним та позивачем.
Відповідно до ч. 1 ст. 23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю»за рішенням суду ФФБ може бути переданий в управління іншій фінансовій установі.
Виходячи з вищевикладеного, на підставі ст. 91 ЦК України, Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», Закону України «Про інвестиційну діяльність» керуючись ст.ст. 10, 11, 57-60, 174, 209, 212-215 ЦПК України, суд –
ВИРІШИВ:
Позов ОСОБА_1 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк», треті особи: Національний Банк України, Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», приватне підприємство «Суми –Капітал» про зобов’язання вчинити дії –задовольнити.
Замінити управителя Фонду фінансування будівництва виду «А»житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, забудовником якого є ПП «Суми-Капітал»(ЄДРПОУ 31014139) з ТОВ «Укрпромбанк»(ЄДРПОУ 19357325) на АТ «Дельта Банк»(ЄДРПОУ 34047020)
Передати Фонд фінансування будівництва виду «А»житлового будинку з офісними приміщеннями за адресою: АДРЕСА_1, забудовником якого є ПП «Суми-Капітал» (ЄДРПОУ 31014139), його документацію в повному обсязі та оперативний резервний фонд від ТОВ «Укрпромбанк»(ЄДРПОУ 19357325) до АТ «Дельта Банк»(ЄДРПОУ 34047020);
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю Український промисловий банк» на користь держави витрати з інформаційно –технічного забезпечення в розмірі 120 грн. та судовий збір в розмірі 1700 грн.
Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом десяти днів з дня його проголошення. Особи, які брали участь у справі, але не були присутні у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, можуть подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня отримання копії цього рішення.
Суддя О.М. Черних