ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,
тел. приймальня (057) 705-14-50, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41
_________________________________________________________________________
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
"25" вересня 2006 р. 11:28 Справа № АС-11/377-06
вх. № 11091/4-11
Суддя господарського суду Харківської області Черленяк М.І.
за участю секретаря судового засідання Хорунжа Є.В.
представників сторін
позивача-Кроленко С.П., довіреність № 3 від 15.06.06 року;
відповідача-Мельник А.В., довіреність № 9410/12 від 22.09.06 року;
по справі за позовом Кредитної спілки "Золоті ворота", м. Харків
до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, м. Харків
про визнання нечинним розпорядження
ВСТАНОВИВ:
Позивач звернувся до суду із адміністративним позовом, в якому просить визнати нечинним та скасувати Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг № 670/10/1 "Про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 21.07.06 року". Позовні вимоги позивач обгрунтовує тим, що видане відповідачем Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 670/10/1 "Про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 21.07.06 року" не відповідає вимогам діючого законодавства, оскільки на момент винесення Розпорядження позивачем були усунені порушення законодавства про фінансові послуги.
Предстьавник позивача в судовому засіданні підтримує заявлені позовні вимоги в повному обсязі та просить суд їх задовольнити.
Представник відповідача в судовому засіданні заперечує проти задоволення позову та надав відзив в обгрунтування своїх заперечень, в якому вказує, що Розпорядження винесено відповідно до законодавства.
Суд, вислухавши пояснення представників сторін, дослідивши надані до матеріалів справи документи в їх сукупності, встановив наступне.
Відповідно до пункту 1 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року № 292/2003 (далі - Положення) Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Комісія) є центральним органом виконавчої влади зі спеціальним статусом. Комісія - це спеціально уповноважений орган виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.
Згідно з пунктом 4 Положення Комісія відповідно до покладених на неї завдань та у межах своєї компетенції: здійснює згідно із законами України державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових компаній та страхових брокерів, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг (крім банків, професійних учасників фондового ринку інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства України та державних цільових фондів).
Відповідно до підпункту 44 пункту 4 Положення Комісія проводить самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами виїзні та безвиїзні перевірки діяльності фінансових установ.
Статтею 39 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" встановлено: у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, Уповноважений орган застосовує заходи впливу відповідно до закону. Уповноважений орган обирає та застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення та наслудки застосування таких заходів.
Відповідно до частини 2 статті 40 Закону України "Профінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" порядок та умови застосування заходів впливу встановлюються законами України та нормативно-правовими актами Уповноваженого органу.
Нормативно-правовим актом, який визначає порядок та умови застосування заходів впливу є Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 17.09.2003 року "Про затвердження Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу", зареєстроване Міністерством юстиції України 13 жовтня 2004 року за № 1310/9909 (далі - Положення про застосування заходів впливу).
На підставі своїх повноважень, відповідачем було проведено безвиїзну перевірку кредитної спілки "Золоті ворота", в ході якої було здійснено перевірку та аналіз звітних даних за 2005 рік та перший квартал 2006 року поданих кредитною спілкою. За результатами перевірки було виявлено порушення вимог чинного законодавства, про що складено акт від 26.06.2006 року № 679/10.
В позовній заяві позивач посилається на те, що на момент розгляду справи в Держфінпослуг про допущені порушення, зафіксовані в акті перевірки були усунуті, одже застосовуючи до позивача захід впливу, відповідач діяв неправомірно та за межами діючого законодавства.
Як зазначено в акті про порушення, позивачем порушено положення та правила встановлені нормативно-правовими актами, а саме Порядок складання та подання звітності до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затверджений Розпорядженням Держфінпослуг від 25.12.03 року № 177, зареєстрований Міністерством юстиції України 19.04.04 року за № 69/8668 і Положення про фінансові нормативи діяльності кредитних спілок та об"єднаних кредитних спілок, затвержений Розпорядженням Держфінпослуг від 16.01.04 року № 7, зареєстрований Міністерством юстиції України 03.02.04 року за № 148/8747.
Як свідчать матеріали справи, факт допущених позивачем порушень існував і на момент проведення перевірки і на момент складання акту про порушення. Факт допущенного порушення було визнано позивачем, про свідчить лист № 159 від 29 червня 2006 року, в якому позивач визнає свої помилки та вніс випрвлення в фінансові звіти і листи №№ 5299з/КС, 5301з/КС про розроблення нових редакцій своїх внутрішніх положень, а одже позивач підтвердив наявність виявлених порушень.
Відповідно до п. 4.4. Положення про застосування заходів впливу, днем порушення провадження у справі є, зокрема, дата складання акту про порушення.
Пунктом 4.2. зазначенного Положення встановлено: справу не може бути розпочато, а наявна у провадженні справа підлягає закриттю в разі:
1) якщо не доведено вчинення особою порушення законодавства про фінансові послуги; 2) якщо вирішення справи не належить до компетенції Держфінпослуг; 3) якщо з дня вчинення порушення минув один рік або більше; 4) у разі ліквідації та/або визнання банкрутом особи, щодо якої порушено справу; 5) у разі скасування акта, який передбачає застосування заходу впливу; 6) за наявності за одним і тим самим фактом іншої справи; 7) якщо за тим самим фактом порушення є нескасоване рішення Держфінпослуг у справі.
Отже, нормативно-правовим актом Держфінпослуг встановлено вичерпний перелік підстав для закриття провадження у справі. Такої підстави як усунення порушення кредитною спілкою після встановлення факту і фіксації цього факту в акті про порушення в Положенні про застосування заходів впливу немає. Таким чином, правових підстав для закриття провадження у відповідача не було та він не мав законних підстав не застосовувати до позивача захід впливу.
Згідно з підпунктом 12 пункту 5 Положення, Комісія має право в межах своїх повноважень застосовувати до фінансових установ, які не додержуються законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, заходи впливу: зокрема, зобов"язати порушника вжити заходи до усунення порушення.
На підставі повноважень та за результатами розгляду акту про порушення від 26.06.06 року № 679/10 Держфінпослуг було винесено Розпорядження № 670/10/1 від 21.07.06 року про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги, яким зобов"язано позивача усунути встановлені порушення шляхом подальшого дотримання вимог законодавства про фінансові послуги.
Встановлені факти, дають підстави суду вважати, що Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 21.07.06 року № 670/10/1 прийняте відповідно до компетенції, встановленої Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", в зв"язку з чим, позовні вимоги є не обгрунтованими та не підлягають задоволенню.
Відповідно до статті 98 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони - суб'єкта владних повноважень, суд присуджує з іншої сторони всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати, пов'язані із залученням свідків та проведенням судових експертиз. Тобто суд вважає за необхідне витрати по сплаті судового збору у розмірі 3,40 грн. віднести на позивача.
Керуючись статтями 98, 160, 163 Кодексу адміністративного судочинства України ,п.п. 1, 4, 5 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року № 292/2003, ст.ст. 39,40 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", суд
ПОСТАНОВИВ:
В задоволенні позову відмовити.
На постанову через суд першої інстанції може бути подана заява про апеляційне оскарження протягом десяти днів з дня виготовлення повного тексту постанови.
Апеляційна скарга може бути подана через суд першої інстанції протягом двадцяти днів після подання заяви про апеляційне оскарження. Копія апеляційної скарги одночасно направляється до суду апеляційної інстанції.
Апеляційна скарга може бути подана без попереднього подання заяви про апеляційне оскарження, якщо апеляційна скарга подається у строк, встановлений для подання заяви про апеляційне оскарження.
Постанова набирає законної сили після закінчення строків для подачі заяви про апеляційне оскарження.
Повний текст постанови виготовлений 28 вересня 2006 року 11 год. 00 хв.
Суддя Черленяк М.І.
Справа АС-11/377-06