2-1307/11
З А О Ч Н Е Р І Ш Е Н Н Я
І м е н е м У к р а ї н и
04 квітня 2011 року Центральний районний суд м. Миколаєва
у складі: головуючого судді Гречаної С.І.
при секретарі Мусієнко М.Ю.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Миколаєві цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства “УкрСиббанк” до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту, -
ВСТАНОВИВ:
У жовтні 2009 року Публічне акціонерне товариство “УкрСиббанк” (надалі —ПАТ “УкрСиббанк”) звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення в солідарному порядку заборгованості за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007 року в розмірі 63274,70 доларів США, що в гривневому еквівалентні складає 485563 грн. 72 коп.
Представник позивача в судове засідання не з’явився, надав суду заяву про розгляд справи за його відсутності, вимоги позову підтримав, не заперечував проти заочного розгляду справи.
Відповідачі в судове засідання не з’явилися, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялися належним чином, причини неявки суду невідомі, заперечень проти позову не надавали.
Ухвалою суду справа розглянута за відсутності сторін у порядку заочного розгляду, оскільки в матеріалах справи достатньо доказів про права та правовідносини сторін.
Вивчивши матеріали справи, дослідивши письмові докази, судом встановлено наступні факти та відповідні їм правовідносини.
06 вересня 2007 року між Акціонерним комерційним інноваційним банком “УкрСиббанк”, правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство “УкрСиббанк” та ОСОБА_1 укладено договір про надання споживчого кредиту №11210766000, за яким банк встановив процедуру та умови надання кредиту в розмірі 63914,00 доларів США строком повернення до 05.09.2026 року зі сплатою 11,3% річних за користування кредитними коштами.
Згідно з п.1.2., 1.3., 4.1. вказаного договору позичальник (ОСОБА_1.) зобов'язаний повертати суму кредиту та сплачувати проценти за користування кредитними коштами відповідно до графіку погашення кредиту, а у випадку порушення термінів погашення кредиту та сплати процентів, банк має право вимагати від позичальника сплатити пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ. Пунктом 3.1.2. зазначеного договору передбачено, що у випадку порушення позичальником термінів повернення кредиту або сплати процентів банк має право вимагати дострокового повернення всієї наданої суми кредиту та сплати за кредит.
06 вересня 2007 року в забезпечення виконання ОСОБА_1 зобов’язань за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р. між позивачем та ОСОБА_2 укладено договір поруки, відповідно до умов якого останній зобов’язується відповідати за повне і своєчасне виконання боржником зобов’язань за договором про надання споживчого кредиту в повному обсязі в солідарному порядку.
Як вбачається з матеріалів справи, 06 березня 2009 року позивачем були направлені відповідачам вимоги №38/312333 та 38/312334 від 20.02.2009р., в яких банк повідомляв про наявність заборгованості за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р., яка станом на 20.02.2009 року становила 60188,68 доларів США без врахування нарахованої пені. Зазначеною вимогою позивач відповідно до п. 5.5. договору вимагав від відповідачів протягом 30 днів з дати отримання вимоги достроково сплатити суму кредиту та відсотки за користування кредитними коштами. Вказані вимоги були отримані відповідачами 13.03.2009 року, що підтверджується наявними в матеріалах справи копіями повідомлень про вручення поштових відправлень.
Отже, позивач свої зобов'язання за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р. виконав належним чином та в повному обсязі, надав відповідачу у тимчасове користування кредитні кошти у сумі 63914,00 доларів США, що відповідачем не оспорюється.
Відповідач свої зобов'язання за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р. не виконав, у зв'язку з чим станом на 12.05.2009 року його заборгованість перед позивачем складає 63274,70 доларів США, що в гривневому еквівалентні за курсом НБУ складає 485563 грн. 72 коп., з яких: сума заборгованості за основним та простроченим кредитом складає 60188,68 доларів США, еквівалентних 461881,91 грн., сума заборгованості за строковими та простроченими процентами складає 2949,54 доларів США, еквівалентних 22634,48 грн., сума пені за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом та по процентах складає 136,48 доларів США, еквівалентних 1047,33 грн.
На підставі викладеного, у відповідності зі ст.ст. 526, 536, 554, 612, 1049, 1050 Цивільного кодексу України суд дійшов висновку, що відповідачі не виконали зобов'язань, узятих на себе за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р. та договором поруки від 06.09.2007р.
Таким чином, оскільки відповідач не заперечує факту отримання ним кредитних коштів за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р. в розмірі 63914,00 доларів США та враховуючи письмові попередження банку про неналежне виконання зобов'язань за вказаним договором, з відповідачів підлягає стягненню в солідарному порядку заборгованість за договором про надання споживчого кредиту в розмірі 63274,70 доларів США, еквівалентних 485563 грн. 72 коп.
Відповідно до ст.ст. 81, 88 ЦПК України з відповідачів на користь позивача підлягають стягненню судові витрати у розмірі по 975 грн. 00 коп. з кожного.
Керуючись ст.ст. 14, 209, 212-215, 225, 226 ЦПК України, суд, -
ВИРІШИВ:
Позов Публічного акціонерного товариства “УкрСиббанк” до ОСОБА_1, ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за договором про надання споживчого кредиту —задовольнити.
Стягнути у солідарному порядку з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь Публічного акціонерного товариства “УкрСиббанк” заборгованість за договором про надання споживчого кредиту №11210766000 від 06.09.2007р. в розмірі 63274,70 доларів США, що в гривневому еквівалентні за курсом НБУ складає 485563 (чотириста вісімдесят п'ять тисяч п'ятсот шістдесят три) грн. 72 коп., з яких: сума заборгованості за основним та простроченим кредитом складає 60188,68 доларів США, еквівалентних 461881,91 грн., сума заборгованості за строковими та простроченими процентами складає 2949,54 доларів США, еквівалентних 22634,48 грн., сума пені за несвоєчасне погашення заборгованості за кредитом та по процентах складає 136,48 доларів США, еквівалентних 1047,33 грн., а також судові витрати у розмірі по 975 грн. 00 коп. з кожного.
Заяву про перегляд заочного рішення може бути подано відповідачем до Центрального районного суду м. Миколаєва протягом десяти днів з дня отримання його копії.
У разі залишення заяви про перегляд заочного рішення без задоволення заочне рішення може бути оскаржене відповідачем в апеляційному порядку, який передбачений ст. ст.294-296 ЦПК України.
Суддя С.І. Гречана
- Номер: 2-во/522/138/15
- Опис:
- Тип справи: на заяву у цивільних справах (2-сз, 2-р, 2-во, 2-др, 2-зз,2-і)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: виправлення описок та арифметичних помилок у судовому рішенні
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 14.05.2015
- Дата етапу: 15.05.2015
- Номер: 6/752/441/15
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Голосіївський районний суд міста Києва
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: подання (заяву, клопотання) задоволено
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 29.09.2015
- Дата етапу: 13.10.2015
- Номер: 6/727/163/15
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Шевченківський районний суд м. Чернівців
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: повернуто скаргу
- Етап діла: Розглянуто у апеляційній інстанції
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 14.12.2015
- Дата етапу: 04.03.2016
- Номер: 22-ц/794/374/16
- Опис: про стягнення заборгованості
- Тип справи: на цивільну справу за апеляційною скаргою (а)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Апеляційний суд Чернівецької області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Повернуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 04.02.2016
- Дата етапу: 04.03.2016
- Номер: 2-во/522/215/16
- Опис:
- Тип справи: на заяву у цивільних справах (2-сз, 2-р, 2-во, 2-др, 2-зз,2-і)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: виправлення описок та арифметичних помилок у судовому рішенні
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 14.07.2016
- Дата етапу: 25.07.2016
- Номер: 4-с/446/11/17
- Опис:
- Тип справи: на скаргу на рішення, дії або бездіяльність державного виконавця чи іншої посадової особи ДВС
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Кам'янка-Бузький районний суд Львівської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву (подання, клопотання, скаргу) повернуто
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.02.2017
- Дата етапу: 01.06.2017
- Номер: 6/204/45/17
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Красногвардійський районний суд м. Дніпропетровська
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: подання (заяву, клопотання) задоволено
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 04.04.2017
- Дата етапу: 13.04.2017
- Номер: 4-с/446/18/17
- Опис:
- Тип справи: на скаргу на рішення, дії або бездіяльність державного виконавця чи іншої посадової особи ДВС
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Кам'янка-Бузький районний суд Львівської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: скаргу залишено без розгляду
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 30.08.2017
- Дата етапу: 13.11.2017
- Номер: 6/466/44/18
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Шевченківський районний суд м. Львова
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Призначено до судового розгляду
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 08.02.2018
- Дата етапу: 06.04.2018
- Номер: 6/752/897/19
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Голосіївський районний суд міста Києва
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: інше
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 21.06.2019
- Дата етапу: 27.06.2019
- Номер: 6/752/1127/19
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Голосіївський районний суд міста Києва
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: скасовано
- Етап діла: Розглянуто у апеляційній інстанції
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 27.09.2019
- Дата етапу: 18.12.2019
- Номер: 6/352/75/21
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Тисменицький районний суд Івано-Франківської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Призначено склад суду
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 21.12.2021
- Дата етапу: 21.12.2021
- Номер: 6/760/1037/21
- Опис:
- Тип справи: на клопотання, заяву, подання у порядку виконання судового рішення та рішення іншого органу (посадової особи) в цивільній справі
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Солом'янський районний суд міста Києва
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву (подання, клопотання, скаргу) повернуто
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 15.12.2021
- Дата етапу: 20.12.2021
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1522/3672/12
- Опис: про визнання договору недійсним
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Приморський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: закрито провадження
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.07.2007
- Дата етапу: 24.05.2012
- Номер: 2/1815/6883/11
- Опис: про стягнення кредитної заборгованості
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Роменський міськрайонний суд Сумської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Виконання рішення
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 19.10.2011
- Дата етапу: 21.11.2011
- Номер: 2/1311/1058/11
- Опис: Стягнення заборгованості за кредитним договором
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Кам'янка-Бузький районний суд Львівської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 25.02.2011
- Дата етапу: 30.06.2011
- Номер: 2/798/11
- Опис: про визнання відмови землевласника в попередньому погодженні місця розташування обєкту будівництва-виносу за межі с. Нерубайське та с. Усатово двох ланцюгової ділянки недійсною
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Біляївський районний суд Одеської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Виконання рішення
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 16.06.2011
- Дата етапу: 12.09.2011
- Номер:
- Опис: стягнення аліментів
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Суворовський районний суд м. Одеси
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Виконання рішення
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 30.11.2010
- Дата етапу: 05.04.2011
- Номер: б/н
- Опис: визнання місце проживання малолітньої диттини
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Самарський районний суд м. Дніпропетровська
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: залишено без розгляду
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 26.05.2011
- Дата етапу: 29.07.2011
- Номер:
- Опис:
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Франківський районний суд м. Львова
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто: рішення набрало законної сили
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 28.12.2010
- Дата етапу: 03.03.2011
- Номер: 2/2402/11
- Опис: ПРО РОЗІРВАННЯ ШЛЮБУ
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Дзержинський районний суд м. Кривого Рогу
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Призначено до судового розгляду
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 05.05.2011
- Дата етапу: 20.07.2011
- Номер: 2/1819/5336/11
- Опис: Про позбавлення Клименка Ігора Васильовича батьківських прав
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Шосткинський міськрайонний суд Сумської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Виконання рішення
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 21.09.2011
- Дата етапу: 30.11.2011
- Номер: 2/3698/11
- Опис: про стягнення аліментів на утримання дитини
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Саксаганський районний суд м. Кривого Рогу
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 27.01.2011
- Дата етапу: 14.03.2011
- Номер: 2/402/170/2012
- Опис: про стягнення аліментів на повнолітню дитину
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Апостолівський районний суд Дніпропетровської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Виконання рішення
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 24.11.2011
- Дата етапу: 08.06.2012
- Номер: 2/202/11660/11
- Опис: про розірвання шлюбу
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Бершадський районний суд Вінницької області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто: рішення набрало законної сили
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 27.10.2011
- Дата етапу: 17.11.2011
- Номер: 2/1329/2524/11
- Опис: про стягнення алыментів
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Яворівський районний суд Львівської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто: рішення набрало законної сили
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 19.07.2011
- Дата етапу: 25.08.2011
- Номер: 2/1603/1603/5823/11
- Опис: про визнання додат.прийняття спадщини
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Гадяцький районний суд Полтавської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: в позові відмовлено
- Етап діла: Розглянуто: рішення набрало законної сили
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 30.11.2011
- Дата етапу: 21.12.2011
- Номер: 2/1018/4595/11
- Опис: про розірвання шлюбу
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Обухівський районний суд Київської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 02.08.2011
- Дата етапу: 15.08.2011
- Номер: 2/409/3438/11
- Опис: ПРО РОЗІРВАННЯ ШЛЮБУ
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Дніпровський районний суд м. Дніпродзержинська
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 05.07.2011
- Дата етапу: 02.09.2011
- Номер:
- Опис: про стягнення боргу
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено частково
- Етап діла: Розглянуто: рішення набрало законної сили
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 23.06.2009
- Дата етапу: 13.04.2011
- Номер: 2/711/3485/11
- Опис: Про позбавлення батьківських прав
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Тячівський районний суд Закарпатської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи: заяву задоволено повністю
- Етап діла: Розглянуто: рішення набрало законної сили
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 12.07.2011
- Дата етапу: 19.10.2011
- Номер: 2/703/4836/11
- Опис: про позбавлення батьківських прав
- Тип справи: на цивільну справу (позовне провадження)
- Номер справи: 2-1307/11
- Суд: Виноградівський районний суд Закарпатської області
- Суддя: Гречана С. І.
- Результати справи:
- Етап діла: Призначено склад суду
- Департамент справи:
- Дата реєстрації: 21.10.2011
- Дата етапу: 25.09.2014