Справа №  1-13/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ    УКРАЇНИ

14 червня 2011 року  

Святошинський районний суд м. Києва

в складі:

головуючого судді:                                               Бандури І.С.

при секретарі:                                                         Халпахчієвій Є. В., Кузькової Т.Л., Завальнюк  О.І.,

                                                                                             Ковальчук В.В. Лебеді В.В.

з участю прокурора:                                               Марунича О.В., Устименко О.І.,

Сукача О.О., Шаповалова В.Г. ,Паламарчук Я.А.

захисника:                                                   ОСОБА_6

представника цивільного позивача:     ОСОБА_7

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Києві кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с. Купчинці Іллінецького району Вінницької області, зареєстрованої та проживаючої в АДРЕСА_2 українки, гр. України, освіта вища,  не одруженої, на утриманні одна неповнолітня дитина, не судимої,  працюючої директором ПП « Гудвей»,  за ст. ст. 364 ч.2, 27 ч.5, 364 ч.2, 366 ч.2, 27 ч.5, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 209 ч.2 КК України;

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця с. Народичі, Житомирськох області, зареєстрованого та проживаючого в АДРЕСА_2 українця, гр. України, освіта вища, не одруженого, на утриманні одна неповнолітня дитина, не судимого,  працюючого директором ТОВ « Файналюб»,  за ст. ст. 364 ч.2, 27 ч.5, 364 ч.2, 366 ч.2, 27 ч.5, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 209 ч.2 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

Підсудні ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вчинили зловживання службовим становищем та службове підроблення, що спричинили тяжкі наслідки; повторне за попередньою змовою групою осіб підроблення документів, печаток та бланків та використання завідомо підроблених документів; а також за попередньою змовою групою осіб легалізацію доходів, отриманих злочинним шляхом за наступних обставин:

Відповідно до протоколу зборів засновників №24 від 27.07.06 директором Колективного творчо-виробничого підприємства „КБММ” призначено ОСОБА_9.

Відповідно до статуту Колективного творчо-виробничого підприємства „КБММ” управління підприємством здійснює директор, що призначається зборами засновників фонду. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

Крім того, відповідно до протоколу №1 установчих зборів ТОВ „Файналюб” від 19.03.08 ОСОБА_9 призначений директором даного товариства.

Відповідно до статуту ТОВ „Файналюб” управління підприємством здійснює директор, що призначається зборами засновників фонду. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

Відповідно рішення засновника ПП «Гудвей» №1 від 25.10.05 ОСОБА_10 призначена директором зазначеного підприємства.

Відповідно до рішення засновника ПП «Гудвей» №3 від 24.02.06 в зв’язку зі зміною прізвища ОСОБА_10 на ОСОБА_11 внесено зміни до рішення №1 від 25.10.05 про призначення директора, в зв’язку з чим директором ПП «Гудвей» є ОСОБА_8.

Відповідно до статуту ПП «Гудвей» управління підприємством здійснює директор. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

 ОСОБА_9 та його дружина ОСОБА_8 в липні 2007 року вирішили отримати кредит на споживчі потреби в сумі 40000 Євро.

З цією метою ОСОБА_9 та ОСОБА_8 звернулися до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: м. Київ, вул. Драйзера,4.

Зайшовши до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 підійшли до менеджера зазначеного відділення ОСОБА_13, який ознайомив їх з правилами отримання кредиту ЗАТ КБ „ПриватБанк”.

Оскільки, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 влаштовували умови кредитування ЗАТ КБ „ПриватБанк”, то вони вирішили отримати там кредит на ім’я ОСОБА_9

Під час збирання менеджером ОСОБА_13 документів щодо особи позичальника, ОСОБА_9 повідомив ОСОБА_13 про те, що він ніде офіційно не отримує заробітну плату. На це ОСОБА_13 відповів, що ОСОБА_9 може принести довідку про свої доходи в якій буде вказано неправдиву інформацію про те, що він отримує заробітну плату, від будь-якого підприємства, незалежно від того працює він там чи ні,  що ці довідки ніхто не перевіряє.

ОСОБА_9 та ОСОБА_8, порадившись, вирішили самостійно виготовити та надати до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк” довідку про заробітну плату ОСОБА_9 до якої внести завідомо неправдиву інформацію про те, що останній отримує заробітну плату у розмірі необхідному для отримання кредиту.

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_8, яка на той час працювала бухгалтером ДВП „Содружество”, в червні 2007 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, з використанням комп’ютерної техніки виготовила бланк довідки про заробітну плату робітника зазначеного підприємства та, не дивлячись на те, що ОСОБА_9 ніколи не отримував заробітної плати (інших доходів) на вказаному підприємстві, навмисно власноручно внесла до нього  неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: грудень 2006 року – 8097 грн.; січень 2007 року – 8465,68 грн.; лютий 2007 року – 5399,04 грн.; березень 2007 року – 7893,56 грн.; квітень 2007 року – 6512,76 грн.; травень 2007 року – 7096,28 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.06 по 01.06.07 становить 43464,34 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №72 вих. №116 від 14.06.07). Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала в ній підписи від імені генерального директора ОСОБА_14 і головного бухгалтера ОСОБА_15, тим самим підробивши їх, та завірила її печаткою ДВП „Содружество”.

Після цього, в червні-липні 2007 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр „ПриватБанк”, яке розташоване, за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку менеджеру ОСОБА_13

Ознайомившись з довідкою про заробітну плату ОСОБА_9, ОСОБА_13 порадив їм виготовити іншу довідку, в якій вказати більший розмір заробітної плати ОСОБА_9, щоб не було сумнівів у тому, що керівництво філіалу „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк” дозволить видачу йому кредиту.

ОСОБА_9 та ОСОБА_8 погодилися на пропозицію ОСОБА_13

ОСОБА_8 повторно, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в липні 2007 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, з використанням комп’ютерної техніки виготовила бланк довідки про заробітну плату робітника ДВП „Содружество” та власноручно навмисно внесла до нього неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: січень 2007 року – 12384,65 грн.; лютий 2007 року – 13864,75 грн.; березень 2007 року – 10354,25 грн.; квітень 2007 року – 12656,34 грн.; травень 2007 року – 11365,64 грн., червень 2007 року – 12864,03 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.07 по 01.07.07 становить 73489,66 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №65 вих. №186 від 02.07.07). Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала в ній підписи від імені генерального директора ОСОБА_14 та головного бухгалтера ОСОБА_15, тим самим підробивши їх, та завірила її печаткою ДВП „Содружество”.

Після цього, в липні 2007 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр „ПриватБанк”, яка розташована, за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку менеджеру ОСОБА_13

Ознайомившись з новою довідкою про заробітну плату ОСОБА_9, ОСОБА_13 помістив її до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_9, прийняло рішення про надання останньому кредиту в розмірі 40000 Євро.

25.07.07 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_9 підписано кредитний договір №К2S4GА00260062, відповідно до умов якого банк зобов’язувався надати позичальникові кредитні кошти шляхом: надання готівкою через касу на строк з 25.07.07 по 24.07.17 не поновлювальної кредитної лінії у розмірі 44600 Євро на наступні цілі: споживчі потреби 40000 Євро, а також 4600 Євро на сплату страхових платежів.

26.07.07 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” Приватбанк” на підставі кредитного договору №К2S4GА00260062 отримав грошові кошти в сумі 40000 Євро (еквівалент у гривнях 277608,6 грн.).

Крім того, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в квітні 2008 року, знаходячись у невстановленому місці, вступили між собою в злочинну змову про те, що з метою отримання в кредит грошових коштів будуть виготовляти та надавати до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, підроблені документи (заяви на отримання кредитів, договори поруки, довідки про доходи позичальників та поручителів та ін.), без наявності яких кредити банком не видаються, та, ввівши тим самим в оману працівників ЗАТ КБ „ПриватБанк”, укладати на підставі наданих ними підроблених документів договори кредиту з ЗАТ КБ «ПриватБанк» від свого імені та імені підставних осіб (своїх родичів та знайомих). Отримані у вищевказаний спосіб грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 домовилися використати для купівлі нерухомості.

З цією метою ОСОБА_9 та ОСОБА_8, в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, звернулися до менеджера відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк” ОСОБА_13 та домовилися з ним про те, що він буде їм сприяти в отриманні на підставі підроблених документів кредитів.

Згідно з досягнутими між ОСОБА_9, ОСОБА_8 та ОСОБА_13 домовленостями останній мав допомагати ОСОБА_9 та ОСОБА_8 у виготовленні:

-          довідок про доходи осіб, до яких буде внесена завідомо неправдива інформація про те, що вони отримують заробітну плату,

-          договорів поруки між ЗАТ КБ “ПриватБанк” та фізичними особами в яких будуть підроблені підписи останніх,

шляхом надання їм консультацій, копій паспортів, ідентифікаційних кодів фізичних осіб – клієнтів банку, забезпечення проходження документами з неправдивою інформацією перевірочних заходів, внесення неправдивої інформації до внутрішньобанківських документів та договорів кредитів і іпотеки.

          При цьому ОСОБА_9, будучи службовою особою, а саме директором ТОВ “Файналюб”, з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на отримання на підставі підроблених документів кредитів, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби та домовився з ОСОБА_8 про те, що вона готуватиме від імені ТОВ “Файналюб” довідки у яких буде зазначати завідомо неправдиву інформацію про те, що він та інші особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ТОВ “Файналюб” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному товаристві не отримував, та засвідчуватиме їх печаткою ТОВ “Файналюб”.

Крім того, ОСОБА_9, будучи службовою особою, а саме директором КТВП „КБММ”, з метою реалізації свого злочинного умислу, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_8 домовленостей, вирішив виготовляти від імені КТВП „КБММ” довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на КТВП „КБММ” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою КТВП „КБММ”.

          В той же час ОСОБА_8, будучи службовою особою, а саме директором ПП “Гудвей”, з метою реалізації свого злочинного умислу, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей,  вирішила виготовляти від імені ПП “Гудвей” довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що вона, ОСОБА_9 та інші особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ПП “Гудвей” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою ПП “Гудвей”.     

    Так, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк”  кредит на ім’я ОСОБА_9 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_16 земельної ділянки (кадастровий номер 322088220:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої в АДРЕСА_11

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в квітні-травні 2008 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_9 не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество” №134 від 15.04.08 до якої навмисно внесла завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество” і його зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала в ній підпис від імені генерального директора ДВП „Содружество” ОСОБА_14, тим самим підробивши його, та завірила її печаткою ДВП „Содружество”.

Крім того, ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ “Файналюб” домовленостей, в квітні-травні 2008 року, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_9, достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи №91 вих. №81 від 03.04.08 ТОВ „Файналюб” в якій навмисно зазначила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно працює на посаді консультанта на ТОВ „Файналюб” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно поставила в ній підпис від імені директора ТОВ „Файналюб” ОСОБА_17 (прізвище директора вигадане, насправді директором товариства є ОСОБА_9),  поставила свій підпис від імені бухгалтера, та завірила її печаткою товариства.

Крім того, в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GA0000000746/1 від 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_18, відповідно до якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_9 зобов’язань по кредитному договору, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_18, якому про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.   

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_9 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_9, прийняло рішення про надання останньому кредиту на споживчі цілі в межах 750000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок та власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”, тим самим підробивши їх) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, що належить фізичній особі ОСОБА_22, розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1073125 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_23

19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_9 підписано кредитний договір №K2S4GA0000000746, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 19.05.08 по 19.05.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 1002660 грн. на наступні цілі: у розмірі 750000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 22500 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 7210 грн. – страхування майна, 3750 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 219200 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

19.05.08 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000746 отримав грошові кошти в сумі 750000 грн.  

19.05.08 між ОСОБА_22 та ОСОБА_9  підписано договір купівлі продажу земельної ділянки  (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, відповідно до якого ОСОБА_9 придбав у ОСОБА_22 зазначену земельну ділянку за 1100000 грн.

19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_9 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_9 надав в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташовану на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 19.05.08 №K2S4GA0000000746. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1100000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: Київська область, Бориспільський район, с. Глибоке, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 245575 грн.

Крім того, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_24 (сестра ОСОБА_8) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_25 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8 домовилася зі своєю сестрою ОСОБА_24 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть їй копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_25.). При цьому ОСОБА_8 пообіцяла ОСОБА_24, що отриманий нею кредит буде гасити вона (ОСОБА_8.) разом зі своїм чоловіком ОСОБА_9 без допомоги ОСОБА_24

Після цього ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в квітні-травні 2008 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_24 не отримує будь-яких доходів на ПП „Ветеран Авіа”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Ветеран Авіа” вих. №1/13 від 12.04.08 про те, що ОСОБА_24 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ПП „Ветеран Авіа” і її зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 6369 грн., листопад 2007 року – 6369 грн., грудень 2007 року – 6272 грн., січень 2008 року – 6272 грн., лютий 2008 року – 6272 грн., березень 2008 року – 6272 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 37828 грн. Заборгованість по заробітній платі відсутня. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручна виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_11, бухгалтера ОСОБА_26, тим самим підробивши їх, та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ПП „Ветеран Авіа”.

Крім того, ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи директором ПП “Гудвей”, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, в квітні-травні 2008 року, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_24, достовірно знаючи про те, що остання не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи №4/2 вих. №4/2 від 15.04.08 ПП „Гудвей” в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_24 дійсно працює на посаді менеджера на ПП „Гудвей” і її заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 5166 грн., листопад 2007 року – 5330 грн., грудень 2007 року – 5166 грн., січень 2008 року – 5330 грн., лютий 2008 року – 5330 грн., березень 2008 року – 5330 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 31652 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, насправді на підприємстві ПП „Гудвей” немає такого працівника), та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Крім того, в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GA0000000749/1, K2S4GA0000000749/2, K2S4GA0000000749/2, K2S4GA0000000749/3, K2S4GA0000000749/4 від 26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_24 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_24 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_24, прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 627250 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1249875 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_23.

26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_24 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000749, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 26.05.08 по 26.05.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 815250 грн. на наступні цілі: у розмірі 600000 грн. на придбання нерухомості, у розмірі 18000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5750 грн. – страхування майна, 3500 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 188000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

26.05.08 ОСОБА_24 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000749 отримала грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

26.05.08 між ОСОБА_25 та ОСОБА_24  підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, відповідно до якого ОСОБА_24 придбала у ОСОБА_25 зазначену земельну ділянку за 1250000 грн.

26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_24 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_24 надала в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 26.05.08 № K2S4GК0000000749. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1250000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0062), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_33 (брат ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_34 земельної ділянки, загальною площею 0,2368 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_11

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм братом ОСОБА_35 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_34.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_33, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_33

Отримавши від ОСОБА_33 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8 для виготовлення нею підроблених довідок про доходи на ім’я ОСОБА_33 та інших документів (анкет-заяв про надання кредиту).  

Після цього ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_33 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Парк Сервіс-7», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Парк Сервіс-7» вих. №158/4 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_33 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Парк Сервіс-7» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 14760 грн., грудень 2007 року – 11480 грн., січень 2008 року – 14760 грн., лютий 2008 року – 9840 грн., березень 2008 року – 12300 грн., квітень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_36 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Парк Сервіс-7».

Крім того, ОСОБА_8, будучи директором ПП “Гудвей”, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_33, достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи вих. №34/5 від 12.05.08 ПП „Гудвей” в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_33 дійсно працює на посаді юриста на ПП „Гудвей” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 7790 грн., грудень 2007 року – 7790 грн., січень 2008 року – 7790 грн., лютий 2008 року – 7790 грн., березень 2008 року – 7790 грн., квітень 2008 року – 7790 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить: 46740 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно поставила підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_15 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Крім того, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GA0000000750/1, K2S4GA0000000750/2, K2S4GA0000000750/3, K2S4GA0000000750/4 від 05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_33 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_33 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_33, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 626979,2 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 853450 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Бориспільського районного нотаріального округу Київської області ОСОБА_41

05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_33 підписано кредитний договір №K2S4GA0000000750, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 05.06.08 по 05.06.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 806563,2 грн. на наступні цілі: у розмірі 600000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 18000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5979,2 грн. – страхування майна, 3000 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 179584 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

05.06.08 ОСОБА_33 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000750 отримав грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

05.06.08 між ОСОБА_34 та ОСОБА_33 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, відповідно до якого ОСОБА_33 придбав у ОСОБА_34 зазначену земельну ділянку за 854000 грн.

05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_33 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_33 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 05.06.08 № K2S4GA0000000750. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1195840 грн.

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, вступили між собою в злочинну змову про те, що на підставі підроблених документів отримають в ЗАТ КБ „ПриватБанк” на ім’я ОСОБА_42 (знайомого ОСОБА_9.) в кредит грошові кошти в сумі 867000 грн., за рахунок яких придбають для себе (на ім’я ОСОБА_8.) у ОСОБА_43 домоволодіння загальною площею 145,9 метрів квадратних та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, що надана для будівництва та обслуговування зазначеного домоволодіння (кадастровий номер 3210500000:09:042:0001), розташовану за адресою: АДРЕСА_4

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_42 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони придбали для себе на ім’я ОСОБА_8 земельну ділянку та домоволодіння. При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_42, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_42

Після цього ОСОБА_9, працюючи директором КТВП «КБММ» та маючи право видавати довідки від імені підприємства, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_8 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_42 не отримує будь-яких доходів на Колективному творчо-виробничому підприємстві «КБММ», умисно, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби та за допомогою комп’ютерної техніки виготовив довідку КТВП «КБММ» вих. №45 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_42 дійсно постійно працює на посаді менеджера КТВП «КБММ» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 12200 грн., грудень 2007 року – 12200 грн., січень 2008 року – 12200 грн., лютий 2008 року – 12200 грн., березень 2008 року – 12200 грн., квітень 2008 року – 12200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 73200 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_9 підписав її як директор, власноручно виконав у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на зазначеному підприємстві ніколи не працювала) та засвідчив її відтиском печатки КТВП «КБММ».

Крім того, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GA0000000751/1 від 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_45, відповідно до умов якого остання виступила поручителем за виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_45, якій про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_42 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_42, прийняло рішення про надання останньому кредиту в межах 867000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності поручителів.

17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_42 підписано кредитний договір №K2S4GA0000000751, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки на строк з 17.06.08 по 17.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 956178 грн. на наступні цілі: у розмірі 867000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 26010 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6193 грн. – страхування майна, 4335 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 52640 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

17.06.08 ОСОБА_42 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000751 отримав грошові кошти в сумі 867000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

17.06.08 між ОСОБА_43 та ОСОБА_8 підписано договір купівлі продажу домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_4, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_43 зазначене домоволодіння земельну ділянку за 384553 грн.

17.06.08 між ОСОБА_43 та ОСОБА_8 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки кадастровий номер 3210500000 :09:042:0001 площею 0,06 га, що знаходиться в АДРЕСА_4, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_43 зазначену земельну ділянку за 175090 грн.

В той же день (17.06.08), знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_9 за попередньою змовою з ОСОБА_8, з метою легалізації грошових коштів в сумі 867000 грн. отриманих від ОСОБА_42 та виконання умов вищевказаних договорів купівлі продажу домоволодіння та земельної ділянки підписаних між ОСОБА_8 та ОСОБА_43, передали останній зазначені кошти, які були отримані ними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння.       

17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_8 надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_4 та земельну ділянку площею 0,06га кадастровий номер 3210500000:09:042:0001 на якій розташоване зазначена домоволодіння, в забезпечення виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором від 17.06.08 № K2S4GA0000000751. Предмети іпотеки сторони оцінили в 1238602,7 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3210500000:09:042:0001), загальною площею 0, 06 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_4 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.06.08 становить 248076 грн., а відповідно до Висновку про вартість майна, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр”,  ринкова вартість домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., яке розташоване за адресою: АДРЕСА_4 становить 901839 грн.

В подальшому ОСОБА_9 та ОСОБА_8, яким було достовірно відомо про те, що у випадку непогашення ними та іншими особами на ім’я яких вони на підставі підроблених документів отримували кредити в ЗАТ КБ „ПриватБанк” на придбані ними земельну ділянку та домоволодіння, які розташовані за адресою: АДРЕСА_4 буде звернуто стягнення банком, з метою вчинення подальших дій по легалізації грошових коштів та майна, за рахунок отриманих на ім’я їх знайомих та родичів на підставі підроблених документів кредитних коштів погасили заборгованість ОСОБА_42 перед ЗАТ  КБ „ПриватБанк”.

30.09.08 ОСОБА_9 за попередньою змовою з ОСОБА_8 надали приватному нотаріусу Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46, офіс якої знаходиться за адресою: АДРЕСА_5, лист №948 від 30.09.08 від імені керуючої відділення №38 ОСОБА_47, яким нотаріуса було повідомлено про те, що умови кредитного договору № K2S4GA0000000751 від 17.06.08р., укладеного між ЗАТ КБ „ПриватБанк” і ОСОБА_42 (позичальником) виконані в повному обсязі, у зв’язку з чим банк просить виключити з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна та Державного реєстру іпотек реєстраційні записи, щодо належних ОСОБА_8 будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 які були внесені до реєстрів у зв’язку із укладенням договору іпотеки від 17.06.08 реєстровий номер 4121.

На підставі зазначеного листа приватний нотаріус Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46 30.09.08р. вилучила з Державного реєстру іпотек запис 7402939, з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна вилучила запис 7402988, а з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна вилучила запис 7402980, тим самим зняла заборону на відчуження ОСОБА_8  будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4.

07.10.08 ОСОБА_8, знаходячись в офісі приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46, який розташований за адресою: АДРЕСА_5, діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_9, з метою легалізації одержаного внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння майна, підписала „Договір дарування домоволодіння”, відповідно до умов якого вона подарувала ОСОБА_48 (матір ОСОБА_8.) жилий будинок, який розташований за адресою: АДРЕСА_4 який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6676, та „Договір дарування земельної ділянки”, відповідно до умов якого вона подарувала ОСОБА_48 земельну ділянку площею 0,066 га, що знаходиться в АДРЕСА_4, який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6678, в результаті чого право власності на зазначені об’єкти нерухомого майна перейшло від ОСОБА_8 до ОСОБА_48  

При цьому, 07.10.08р. перед підписання зазначених договорів дарування ОСОБА_9, знаходячись в офісі приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46, який розташований за адресою: АДРЕСА_5, діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_8, з метою легалізації одержаного внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння майна, написав на ім’я приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу Київської області ОСОБА_46 заяву, відповідно до якої він повністю розуміючи значення і правові наслідки своїх дій та без будь-якого тиску зі сторони відповідно до власного волевиявлення надав згоду своїй дружині ОСОБА_8 подарувати своїй матері ОСОБА_48 набуте ними в зареєстрованому шлюбі нерухоме майно, а саме: домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., житловою площею – 96,6 кв.м., та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, на якій розташований вищевказаний житловий будинок, що знаходиться в АДРЕСА_4.   

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_49 (син знайомого ОСОБА_9) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_50 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_6.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_51 про те, що останній вмовить свого сина ОСОБА_49 отримати на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому (ОСОБА_9.) копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_50.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_51 та ОСОБА_49, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_51 та ОСОБА_49

Отримавши від ОСОБА_49 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_49 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ “Файналюб” домовленостей, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_49 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Файналюб», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Файналюб» вих. №16/4 від 18.06.08 в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_49 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Файналюб» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор товариства, власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка на товаристві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ТОВ «Файналюб».

Крім того, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GК0000000752, K2S4GК0000000752/1, K2S4GК0000000752/2 від 26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_49 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_49 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_49, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 731000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві батька ОСОБА_51 і матері ОСОБА_52

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок та власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_54.

26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_49 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000752, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 26.06.08 по 26.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 781000 грн. на наступні цілі: у розмірі 731000 грн. на придбання нерухомості, з них 700000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 21000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6500 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна на перший рік дії кредиту, 3500 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 50000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

26.06.08 ОСОБА_49 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000752 отримав грошові кошти в сумі 700000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8

26.06.08 між ОСОБА_50 та ОСОБА_49 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, відповідно до якого ОСОБА_49 придбав у ОСОБА_50 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_49 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_49 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 26.06.08 № K2S4GК0000000752. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 707000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0060), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_6 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_55 (знайомий ОСОБА_56.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_57 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_7.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_55 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_57.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_55, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_55

Отримавши від ОСОБА_55 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_55 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_55 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Конквест дивижин груп», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Конквест движин груп» вих. №48 від 18.06.08 про те, що ОСОБА_55 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_58, головного бухгалтера ОСОБА_59 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GК0000000754 від 08.07.08 та № K2S4GA000000754/1 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_60 і ОСОБА_61, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_55 зобов’язань за кредитним договором, шляхом підробки у ньому підпису ОСОБА_60, ОСОБА_61, яким про укладення зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_55 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_55, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 723920 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 07.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_54

08.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_55 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000754, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 08.07.08 по 07.08.18 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 816920 грн. на наступні цілі: у розмірі 723920 грн. на придбання нерухомості, з них 694000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20820 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5600 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна на перший рік дії кредиту, 3500 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 91000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

08.07.08 ОСОБА_55 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000754 отримав грошові кошти в сумі 694000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

08.07.08 між ОСОБА_57 та ОСОБА_55 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, відповідно до якого ОСОБА_55 придбав у ОСОБА_57 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

08.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_55 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_55 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 08.07.08 № K2S4GК0000000754 Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 707000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0061), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_7, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_62 (племінниця ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_63 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_8.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своєю племінницею ОСОБА_62 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_63.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_62, що отриманий нею кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_62

Отримавши від ОСОБА_62 копії її паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_62 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_62 не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Рідний дім”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Рідний дім” про те, що ОСОБА_62 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ТОВ „Рідний дім” і її зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14100 грн., січень 2008 року – 14100 грн., лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_64, бухгалтера ОСОБА_65 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ „Рідний дім”.

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GК0000000755 від 22.07.08р. між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_66, відповідно до умов якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_62 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_66, якому про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщені відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_62 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_62, прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724325 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей,  підробила офіційні документи „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 10.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, виконали в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробили печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_67

22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_62 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000755, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 22.07.08 по 22.07.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 766700 грн. на наступні цілі: у розмірі 724325 грн. на придбання нерухомості, з них 695000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20850 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5000 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3475 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 42375 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

22.07.08 ОСОБА_62 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору №K2S4GК0000000755 отримала грошові кошти в сумі 695000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

22.07.08 між ОСОБА_68 та ОСОБА_62 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8, відповідно до якого ОСОБА_62 придбала у ОСОБА_68 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_62 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого остання надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 22.07.08 №K2S4GК0000000755. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1000000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0063), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_8, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_69 (знайома ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_70 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_9.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своєю знайомою ОСОБА_69 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_70.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_69, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_69

Отримавши від ОСОБА_69 копії її паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_69 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_69 не отримує будь-яких доходів на ПП “Експорт блок”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП “Експорт блок” про те, що ОСОБА_69 дійсно постійно працює старшим бухгалтером ПП “Експорт блок” і її зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року – 14100 грн., лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн.. червень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.08 по 01.07.08 становить 84600 грн. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_53 та відтиск печатки ПП “Експорт блок”.

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробила договори поруки №№K2S4GК0000000756, K2S4GК0000000756 від 30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_71, ОСОБА_70 відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_69 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_71, ОСОБА_70, яким про укладення та підписання зазначених догорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_69 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_69, прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724375 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 26.06.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_67

30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_69 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000756, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 30.07.08 по 30.07.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 766700 грн. на наступні цілі: у розмірі 724325 грн. на придбання нерухомості, з них 695000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20850 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5050 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3475 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 42625 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

30.07.08 ОСОБА_69 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору №K2S4GК0000000756 отримала грошові кошти в сумі 695000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

30.07.08 між ОСОБА_70 та ОСОБА_69 підписано договір купівлі продажу земельної (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, відповідно до якого ОСОБА_69 придбала у ОСОБА_70 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_69 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого остання надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 30.07.08 №K2S4GК0000000756 Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1010000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0064), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_9 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Крім того, в квітні-серпні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_72 (знайомий ОСОБА_56.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_73 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_10

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_72 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_73.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_74, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_72

Отримавши від ОСОБА_72 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_72 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8 в квітні-серпні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_72 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Конквест дивижин груп», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Конквест движин груп» №54 вих. №13 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_74 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 11480 грн., квітень 2008 року – 14760 грн., травень 2008 року – 9840 грн., червень 2008 року – 12300 грн., липень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_58, головного бухгалтера ОСОБА_59 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Крім того, в квітні-серпні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№ K2S4GК0000000757, K2S4GК0000000757/1, K2S4GК0000000757/2 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_72 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

ОСОБА_8 в кінці літа на початку осені 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_75, який мав стати поручителем ОСОБА_72, та, що він не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Конквест движин груп”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Конквест движин груп” №55 вих. №14 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_75 дійсно постійно працює на посаді директора ТОВ „Конквест движин груп” і його зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року – 12100, лютий 2008 року – 12300 грн., березень 2008 року – 12500 грн., квітень 2008 року – 12200 грн., травень 2008 року – 12300 грн., червень 2008 року – 12000 грн.  Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 73400 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_58, головного бухгалтера ОСОБА_59 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Після цього, в кінці літа на початку осені 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_72 та ОСОБА_75 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_72, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 719690 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в кінці літа на початку осені 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 01.06.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала підпис від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:001:0002), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 311000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_54

12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_72 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000757, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 12.08.08 по 12.08.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 764640 грн. на наступні цілі: у розмірі 719690 грн. на придбання нерухомості, з них 690000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20700 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5540 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3450 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 44950 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

12.08.08 ОСОБА_72 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000757 отримав грошові кошти в сумі 690000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8

12.08.08 між ОСОБА_73 та ОСОБА_72 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:05:001:0006), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 відповідно до якого ОСОБА_72 придбав у ОСОБА_73 зазначену земельну ділянку за 311000 грн.

12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_72 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого останній надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3224985700:05:001:0006), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 12.08.08 №K2S4GК0000000757 Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1108000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:05:001:0006), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_10 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 102900 грн.

Крім того, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_8 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_78 двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_1.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8, будучи директором ПП „Гудвей” восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей” вих. №12/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді директора ПП „Гудвей” і її зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн., серпень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 84000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно виконала у  ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Крім того, ОСОБА_8, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ „Файналюб” домовленостей, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Файналюб” вих. №123/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді заступника директора ТОВ „Файналюб” і її зарплата за останні п’ять місяців становить: квітень 2008 року – 8610 грн., травень 2008 року – 8610 грн., червень 2008 року – 9020 грн., липень 2008 року – 9430 грн., серпень 2008 року – 11070 грн. Загальна сума доходу за період з 01.04.08 по 01.09.08 становить 46740 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_9, підписала її як бухгалтер та засвідчила відтиском печатки ТОВ „Файналюб”.

Крім того, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GК0000000758/1, K2S4GК0000000758/2, K2S4GК0000000758/3  від 05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_31, ОСОБА_79, ОСОБА_80, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_8 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_31, ОСОБА_79, ОСОБА_80, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Крім того, ОСОБА_8, будучи директором ПП „Гудвей”, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_79, який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей” №12/10 вих. №35 від 07.08.08 про те, що ОСОБА_79 дійсно постійно працює на посаді менеджера ПП „Гудвей” і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 10000 грн., березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор підприємства, власноручно виконала у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Крім того, ОСОБА_8 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_48, яка мала стати її поручителем, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество” №67 вих. №67/4 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_81 дійсно постійно працює на посаді інженера-економіста ДВП «Содружество» і її зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_14 та засвідчила її відтиском підробленим у невстановлений спосіб відтиском печатки ДВП „Содружество”,.

З метою забезпечення позитивного рішення про видачу кредиту поручителем ОСОБА_8 також виступив і ОСОБА_9, який підписав договір поруки №K2S4GК0000000758 від 05.09.08.

Крім того, ОСОБА_8 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_9, який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество” №67 вих. №34/6 від 01.09.08 про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество” і його зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн., серпень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_14 та засвідчила її підробленим у невстановлений спосіб відтиском печатки ДВП „Содружество”.

Після цього, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_8, прийняло рішення про надання їй кредиту на придбання нерухомості в межах 842990 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 підписано кредитний договір №K2S4GК0000000758, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 05.09.08 по 05.09.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 886440 грн. на наступні цілі: у розмірі 842990 грн. на придбання нерухомості, з них 810000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 24300 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 4640 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 4050 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 43450 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

05.09.08 між ОСОБА_78 та ОСОБА_8 підписано договір купівлі продажу двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_1, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_78 зазначену квартиру за 1160000 грн.

05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 підписано договір іпотеки, відповідно до умов якого остання надала в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” двохкімнатну квартиру, загальною площею 96,9 м2, розташовану за адресою: АДРЕСА_1, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 05.09.08 № K2S4GК0000000758 Зазначену квартиру сторони оцінили в 1160000 грн.

При цьому відповідно до Висновку про вартість майна – жилої двохкімнатної квартири №359, загальною площею 96,9 кв. м., що розташована на третьому поверсі багатоповерхового житлового цегляного будинку, який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр”, її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 1030575 грн.

В результаті вищевказаних злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 незаконно, на підставі підроблених документів, отримали в ЗАТ КБ „Приватбанк” в кредит грошові кошти в сумі 6511608,6 грн., які на даний час не можуть повернути, чим спричинили ЗАТ КБ „Приватбанк” тяжкі наслідки, тобто заподіяли матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_9 в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи службовою особою, а саме директором ТОВ “Файналюб”, з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на отримання на підставі підроблених документів кредитів, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби та домовився з ОСОБА_8 про те, що вона готуватиме від імені ТОВ “Файналюб” довідки у яких буде зазначати завідомо неправдиву інформацію про те, що він та інші особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ТОВ “Файналюб” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному товаристві не отримував, та засвідчувати їх печаткою ТОВ “Файналюб”.

Крім того, ОСОБА_9 в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи службовою особою, а саме директором КТВП „КБММ”, з метою реалізації свого злочинного умислу, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, вирішив виготовляти від імені КТВП „КБММ” довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на КТВП „КБММ” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою КТВП „КБММ”.

ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ „Файналюб” домовленостей, в квітні-травні 2008 року для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_9, достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи №91 вих. №81 від 03.04.08 ТОВ „Файналюб” в якій навмисно зазначила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно працює на посаді консультанта на ТОВ „Файналюб” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає.Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно поставила в ній підпис від імені директора ТОВ „Файналюб” ОСОБА_17 (прізвище директора вигадане, насправді директором товариства є ОСОБА_9.), поставила свій підпис від імені бухгалтера, та завірила її печаткою товариства.

Після цього, в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою,  ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр” ЗАТ КБ «ПриватБанк», яке розташоване за адресою: місто Київ, вул.. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_9 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 19.05.08 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000746 отримав грошові кошти в сумі 750000 грн.  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 з метою забезпечення отримання кредиту на ім’я ОСОБА_42, працюючи директором КТВП «КБММ» та маючи право видавати довідки від імені підприємства, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_8 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_42 не отримує будь-яких доходів на Колективному творчо-виробничому підприємстві «КБММ», умисно, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби за допомогою комп’ютерної техніки виготовив довідку КТВП «КБММ» вих. №45 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_42 дійсно постійно працює на посаді менеджера КТВП «КБММ» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 12200 грн., грудень 2007 року – 12200 грн., січень 2008 року – 12200 грн., лютий 2008 року – 12200 грн., березень 2008 року – 12200 грн., квітень 2008 року – 12200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 73200 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_9 підписав її як директор, власноручно виконав у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на зазначеному підприємстві ніколи не працювала) та засвідчив її відтиском печатки КТВП «КБММ».

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр ЗАТ КБ «ПриватБанк», яке розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_42 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 17.06.08 ОСОБА_42 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000751 отримав грошові кошти в сумі 867000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, ОСОБА_8, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ “Файналюб” домовленостей, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника (ОСОБА_49.) та, що ОСОБА_49 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Файналюб», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Файналюб» вих. №16/4 від 18.06.08 в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_49 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Файналюб» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор товариства, власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка на товаристві ніколи не працювала) та засвідчила відтиском печатки ТОВ «Файналюб».

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр ЗАТ КБ «ПриватБанк», яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_49 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 26.06.08 ОСОБА_49 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000752 отримав грошові кошти в сумі 700000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8

Крім того, ОСОБА_8, з метою забезпечення отримання кредиту на своє ім’я, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ „Файналюб” домовленостей, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Файналюб” вих. №123/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді заступника директора ТОВ „Файналюб” і її зарплата за останні п’ять місяців становить: квітень 2008 року – 8610 грн., травень 2008 року – 8610 грн., червень 2008 року – 9020 грн., липень 2008 року – 9430 грн., серпень 2008 року – 11070 грн. Загальна сума доходу за період з 01.04.08 по 01.09.08 становить 46740 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала уній підпис від імені директора ОСОБА_9, підписала її як бухгалтер та засвідчила відтиском печатки ТОВ „Файналюб”.

Після цього, восени 2008 року  ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр» ЗАТ КБ «ПриватБанк», яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

Так, ОСОБА_9, будучи службовою особою (директором ТОВ «Файналюб» та КТВП «КБММ»), за попередньою змовою з ОСОБА_8, умисно, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, виготовили і надали до банківської установи підроблені довідки про доходи, за допомогою яких отримали в ЗАТ КБ „Приватбанк” в кредит грошові кошти в сумі  3127000 грн., які на даний час не можуть повернути, чим спричинили ЗАТ КБ „Приватбанк” тяжкі наслідки, тобто заподіяли матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вчинили пособництво у зловживанні службовим становищем, що спричинило тяжкі наслідки, за наступних обставин:

Відповідно рішення засновника ПП «Гудвей» №1 від 25.10.05 ОСОБА_10 призначена директором зазначеного підприємства.

Відповідно до рішення засновника ПП «Гудвей» №3 від 24.02.06 в зв’язку зі зміною прізвища ОСОБА_10 на ОСОБА_56 внесено зміни до рішення №1 від 25.10.05 про призначення директора, в зв’язку з чим директором ПП «Гудвей» є ОСОБА_8.

Відповідно до статуту ПП «Гудвей» управління підприємством здійснює директор. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

          ОСОБА_8, в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи службовою особою, а саме директором ПП “Гудвей”, з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на отримання кредитів на підставі підроблених документів, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, вирішила виготовляти від імені ПП “Гудвей” довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що вона, ОСОБА_9 та інші особи, на яких вони (ОСОБА_8 та ОСОБА_9.) вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ПП “Гудвей” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою ПП “Гудвей”.     

Так, Крім того, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_24 (сестра ОСОБА_8.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_25 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8 домовилася зі своєю сестрою ОСОБА_24 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть їй копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_25.). При цьому ОСОБА_8 пообіцяла ОСОБА_24, що отриманий нею кредит буде гасити вона (ОСОБА_8.) разом зі своїм чоловіком ОСОБА_9 без допомоги ОСОБА_24

Після цього, ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи директором ПП “Гудвей”, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, в квітні-травні 2008 року, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_24, достовірно знаючи про те, що остання не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи №4/2 вих. №4/2 від 15.04.08 ПП „Гудвей” в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_24 дійсно працює на посаді менеджера на ПП „Гудвей” і її заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 5166 грн., листопад 2007 року – 5330 грн., грудень 2007 року – 5166 грн., січень 2008 року – 5330 грн., лютий 2008 року – 5330 грн., березень 2008 року – 5330 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 31652 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, насправді на підприємстві ПП „Гудвей” немає такого працівника), та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_24 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 26.05.08 ОСОБА_24 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000749 отримала грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_33 (брат ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_34 земельної ділянки, загальною площею 0,2368 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_11

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм братом ОСОБА_35 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_34). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_33, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_33

Отримавши від ОСОБА_33 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8 для виготовлення нею підроблених довідок про доходи на ім’я ОСОБА_33 та інших документів (анкет-заяв про надання кредиту).  

Після цього, ОСОБА_8, будучи директором ПП “Гудвей”, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_33, достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи вих. №34/5 від 12.05.08 ПП „Гудвей” в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_33 дійсно працює на посаді юриста на ПП „Гудвей” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 7790 грн., грудень 2007 року – 7790 грн., січень 2008 року – 7790 грн., лютий 2008 року – 7790 грн., березень 2008 року – 7790 грн., квітень 2008 року – 7790 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить: 46740 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно поставила підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_15 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_33 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.06.08 ОСОБА_33 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000750 отримав грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_8 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_78 двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_1.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8, будучи директором ПП „Гудвей” восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей” вих. №12/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді директора ПП „Гудвей” і її зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн., серпень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 84000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно виконала у  ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Крім того, ОСОБА_8, будучи директором ПП „Гудвей”, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_79, який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей” №12/10 вих. №35 від 07.08.08 про те, що ОСОБА_79 дійсно постійно працює на посаді менеджера ПП „Гудвей” і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 10000 грн., березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор підприємства, власноручно виконала у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Після цього, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

Так, ОСОБА_8, будучи службовою особою (директором ПП „Гудвей”), за попередньою змовою з ОСОБА_9, умисно, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, виготовила та надала до банківської установи підроблені довідки про доходи, за допомогою яких отримала в ЗАТ КБ „ПриватБанк” в кредит грошові кошти в сумі 2010000 грн., які на даний час не може повернути, чим спричинила ЗАТ КБ „Приватбанк” тяжкі наслідки, тобто заподіяла матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вчинили службове підроблення, що спричинило тяжкі наслідки за наступних обставин:

ОСОБА_9 в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи службовою особою, а саме директором ТОВ “Файналюб”, з метою реалізації свого злочинного умислу спрямованого на отримання на підставі підроблених документів кредитів, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби та домовився з ОСОБА_8 про те, що вона готуватиме від імені ТОВ “Файналюб” довідки у яких буде зазначати завідомо неправдиву інформацію про те, що він та інші особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ТОВ “Файналюб” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному товаристві не отримував, та засвідчувати їх печаткою ТОВ “Файналюб”.

Крім того, ОСОБА_9 в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи службовою особою, а саме директором КТВП „КБММ”, з метою реалізації свого злочинного умислу, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, вирішив виготовляти від імені КТВП „КБММ” довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що особи, на яких вони вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на КТВП „КБММ” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою КТВП „КБММ”.

ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ „Файналюб” домовленостей, в квітні-травні 2008 року для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_9, достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи №91 вих. №81 від 03.04.08 ТОВ „Файналюб” в якій навмисно зазначила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно працює на посаді консультанта на ТОВ „Файналюб” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає.Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно поставила в ній підпис від імені директора ТОВ „Файналюб” ОСОБА_17 (прізвище директора вигадане, насправді директором товариства є ОСОБА_9.), поставила свій підпис від імені бухгалтера, та завірила її печаткою товариства.

Після цього, в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою,  ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр ЗАТ КБ «ПриватБанк», яке розташоване за адресою: місто Київ, вул.. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_9 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 19.05.08 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000746 отримав грошові кошти в сумі 750000 грн.  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 з метою забезпечення отримання кредиту на ім’я ОСОБА_42, працюючи директором КТВП «КБММ» та маючи право видавати довідки від імені підприємства, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_8 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_42 не отримує будь-яких доходів на Колективному творчо-виробничому підприємстві «КБММ», умисно, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби за допомогою комп’ютерної техніки виготовив довідку КТВП «КБММ» вих. №45 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_42 дійсно постійно працює на посаді менеджера КТВП «КБММ» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 12200 грн., грудень 2007 року – 12200 грн., січень 2008 року – 12200 грн., лютий 2008 року – 12200 грн., березень 2008 року – 12200 грн., квітень 2008 року – 12200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 73200 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_9 підписав її як директор, власноручно виконав у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на зазначеному підприємстві ніколи не працювала) та засвідчив її відтиском печатки КТВП «КБММ».

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр ЗАТ КБ «ПриватБанк», яке розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_42 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 17.06.08 ОСОБА_42 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000751 отримав грошові кошти в сумі 867000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, ОСОБА_8, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ “Файналюб” домовленостей, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника (Пастушка С.В.) та, що ОСОБА_49 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Файналюб», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Файналюб» вих. №16/4 від 18.06.08 в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_49 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Файналюб» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор товариства, власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка на товаристві ніколи не працювала) та засвідчила відтиском печатки ТОВ «Файналюб».

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр ЗАТ КБ «ПриватБанк», яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_49 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 26.06.08 ОСОБА_49 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000752 отримав грошові кошти в сумі 700000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8

Крім того, ОСОБА_8, з метою забезпечення отримання кредиту на своє ім’я, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 як директором ТОВ „Файналюб” домовленостей, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Файналюб”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Файналюб” вих. №123/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді заступника директора ТОВ „Файналюб” і її зарплата за останні п’ять місяців становить: квітень 2008 року – 8610 грн., травень 2008 року – 8610 грн., червень 2008 року – 9020 грн., липень 2008 року – 9430 грн., серпень 2008 року – 11070 грн. Загальна сума доходу за період з 01.04.08 по 01.09.08 становить 46740 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала уній підпис від імені директора ОСОБА_9, підписала її як бухгалтер та засвідчила відтиском печатки ТОВ „Файналюб”.

Після цього, восени 2008 року  ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії «Розрахунковий центр» ЗАТ КБ «ПриватБанк», яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

Так, ОСОБА_9, будучи службовою особою (директором ТОВ «Файналюб» та КТВП «КБММ»), за попередньою змовою з ОСОБА_8, умисно,  виготовив і надав до банківської установи підроблені довідки про доходи, за допомогою яких отримав в ЗАТ КБ „Приватбанк” в кредит грошові кошти в сумі  3127000 грн., які на даний час не може повернути, чим спричинив ЗАТ КБ „Приватбанк” тяжкі наслідки, тобто заподіяв матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вчинили пособництво у службовому підробленні, що спричинило тяжкі наслідки, за наступних обставин:

Відповідно рішення засновника ПП «Гудвей» №1 від 25.10.05 ОСОБА_10 призначена директором зазначеного підприємства.

Відповідно до рішення засновника ПП «Гудвей» №3 від 24.02.06 в зв’язку зі зміною прізвища ОСОБА_10 на ОСОБА_56 внесено зміни до рішення №1 від 25.10.05 про призначення директора, в зв’язку з чим директором ПП «Гудвей» є ОСОБА_8.

Відповідно до статуту ПП «Гудвей» управління підприємством здійснює директор. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

          ОСОБА_8, в квітні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи службовою особою, а саме директором ПП “Гудвей”, з метою реалізації свого злочинного умислу, спрямованого на отримання кредитів на підставі підроблених документів, з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, вирішила виготовляти від імені ПП “Гудвей” довідки у яких буде зазначено завідомо неправдиву інформацію про те, що вона, ОСОБА_9 та інші особи, на яких вони (ОСОБА_8 та ОСОБА_9) вирішать оформити кредити, отримують заробітну плату на ПП “Гудвей” в той час, як насправді ніхто з них ніяких доходів на зазначеному підприємстві не отримував, та засвідчувати їх печаткою ПП “Гудвей”.     

Так, Крім того, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_24 (сестра ОСОБА_8.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_25 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8 домовилася зі своєю сестрою ОСОБА_24 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть їй копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_25.). При цьому ОСОБА_8 пообіцяла ОСОБА_24, що отриманий нею кредит буде гасити вона (ОСОБА_8.) разом зі своїм чоловіком ОСОБА_9 без допомоги ОСОБА_24

Після цього, ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, будучи директором ПП “Гудвей”, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, в квітні-травні 2008 року, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_24, достовірно знаючи про те, що остання не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи №4/2 вих. №4/2 від 15.04.08 ПП „Гудвей” в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_24 дійсно працює на посаді менеджера на ПП „Гудвей” і її заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 5166 грн., листопад 2007 року – 5330 грн., грудень 2007 року – 5166 грн., січень 2008 року – 5330 грн., лютий 2008 року – 5330 грн., березень 2008 року – 5330 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 31652 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно виконала у ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, насправді на підприємстві ПП „Гудвей” немає такого працівника), та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_24 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 26.05.08 ОСОБА_24 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000749 отримала грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_33 (брат ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_34 земельної ділянки, загальною площею 0,2368 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_11

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм братом ОСОБА_35 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_34.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_33, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_33

Отримавши від ОСОБА_33 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8 для виготовлення нею підроблених довідок про доходи на ім’я ОСОБА_33 та інших документів (анкет-заяв про надання кредиту).  

Після цього, ОСОБА_8, будучи директором ПП “Гудвей”, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, для забезпечення позитивного розгляду питання про надання кредиту ОСОБА_33, достовірно знаючи про те, що останній не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, з використанням комп’ютерної техніки виготовила довідку про доходи вих. №34/5 від 12.05.08 ПП „Гудвей” в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_33 дійсно працює на посаді юриста на ПП „Гудвей” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 7790 грн., грудень 2007 року – 7790 грн., січень 2008 року – 7790 грн., лютий 2008 року – 7790 грн., березень 2008 року – 7790 грн., квітень 2008 року – 7790 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить: 46740 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно поставила підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_15 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_33 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.06.08 ОСОБА_33 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000750 отримав грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_8 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_78 двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_1.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8, будучи директором ПП „Гудвей” восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей” вих. №12/1 від 01.09.08 про те, що вона дійсно постійно працює на посаді директора ПП „Гудвей” і її зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн., серпень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 84000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор, власноручно виконала у  ній підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Крім того, ОСОБА_8, будучи директором ПП „Гудвей”, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_79, який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ПП „Гудвей”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Гудвей” №12/10 вих. №35 від 07.08.08 про те, що ОСОБА_79 дійсно постійно працює на посаді менеджера ПП „Гудвей” і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 10000 грн., березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 підписала її як директор підприємства, власноручно виконала у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на підприємстві ніколи не працювала) та засвідчила її відтиском печатки ПП „Гудвей”.

Після цього, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи менеджеру ОСОБА_13, який помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

Так, ОСОБА_8, будучи службовою особою (директором ПП „Гудвей”), за попередньою змовою з ОСОБА_9, умисно, виготовила та надала до банківської установи підроблені довідки про доходи, за допомогою яких отримала в ЗАТ КБ „ПриватБанк” в кредит грошові кошти в сумі 2010000 грн., які на даний час не може повернути, чим спричинила ЗАТ КБ „Приватбанк” тяжкі наслідки, тобто заподіяла матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинили підроблення документів, печаток та бланків та використання підроблених документів за наступних обставин:

ОСОБА_9 та його дружина ОСОБА_8 в липні 2007 року вирішили отримати кредит на споживчі потреби в сумі 40000 Євро.

З цією метою ОСОБА_9 та ОСОБА_8 звернулися до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: м. Київ, вул. Драйзера,4.

Зайшовши до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 підійшли до менеджера зазначеного відділення ОСОБА_13, який ознайомив їх з правилами отримання кредиту ЗАТ КБ „ПриватБанк”.

Оскільки, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 влаштовували умови кредитування ЗАТ КБ „ПриватБанк”, то вони вирішили отримати там кредит на ім’я ОСОБА_9

Під час збирання менеджером ОСОБА_13 документів щодо особи позичальника, ОСОБА_9 повідомив ОСОБА_13 про те, що він ніде офіційно не отримує заробітну плату. На це ОСОБА_13 відповів, що ОСОБА_9 може принести довідку про свої доходи в якій буде вказано неправдиву інформацію про те, що він отримує заробітну плату, від будь-якого підприємства, незалежно від того працює він там чи ні,  що ці довідки ніхто не перевіряє.

ОСОБА_9 та ОСОБА_8, порадившись, вирішили самостійно виготовити та надати до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк” довідку про заробітну плату ОСОБА_9 до якої внести завідомо неправдиву інформацію про те, що останній отримує заробітну плату у розмірі необхідному для отримання кредиту.

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_8, яка на той час працювала бухгалтером ДВП „Содружество”, в червні 2007 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, з використанням комп’ютерної техніки виготовила бланк довідки про заробітну плату робітника зазначеного підприємства та, не дивлячись на те, що ОСОБА_9 ніколи не отримував заробітної плати (інших доходів) на вказаному підприємстві, навмисно власноручно внесла до нього  неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: грудень 2006 року – 8097 грн.; січень 2007 року – 8465,68 грн.; лютий 2007 року – 5399,04 грн.; березень 2007 року – 7893,56 грн.; квітень 2007 року – 6512,76 грн.; травень 2007 року – 7096,28 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.06 по 01.06.07 становить 43464,34 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №72 вих. №116 від 14.06.07). Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала в ній підписи від імені генерального директора ОСОБА_14 і головного бухгалтера ОСОБА_15, тим самим підробивши їх, та завірила її печаткою ДВП „Содружество”.

Після цього, в червні-липні 2007 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр „ПриватБанк”, яке розташоване, за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку менеджеру ОСОБА_13

Ознайомившись з довідкою про заробітну плату ОСОБА_9, ОСОБА_13 порадив їм виготовити іншу довідку, в якій вказати більший розмір заробітної плати ОСОБА_9, щоб не було сумнівів у тому, що керівництво філіалу „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк” дозволить видачу йому кредиту.

ОСОБА_9 та ОСОБА_8 погодилися на пропозицію ОСОБА_13

ОСОБА_8 повторно, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в липні 2007 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, з використанням комп’ютерної техніки виготовила бланк довідки про заробітну плату робітника ДВП „Содружество” та власноручно навмисно внесла до нього неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: січень 2007 року – 12384,65 грн.; лютий 2007 року – 13864,75 грн.; березень 2007 року – 10354,25 грн.; квітень 2007 року – 12656,34 грн.; травень 2007 року – 11365,64 грн., червень 2007 року – 12864,03 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.07 по 01.07.07 становить 73489,66 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №65 вих. №186 від 02.07.07). Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала в ній підписи від імені генерального директора ОСОБА_14 та головного бухгалтера ОСОБА_15, тим самим підробивши їх, та завірила її печаткою ДВП „Содружество”.

Після цього, в липні 2007 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр „ПриватБанк”, яка розташована, за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку менеджеру ОСОБА_13

Ознайомившись з новою довідкою про заробітну плату ОСОБА_9, ОСОБА_13 помістив її до кредитної справи.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 26.07.07 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, на підставі кредитного договору №К2S4GА00260062 отримав грошові кошти в сумі 40000 Євро (еквівалент у гривнях 277608,6 грн.).

Крім того, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в квітні 2008 року, знаходячись у невстановленому місці, вступили між собою в злочинну змову про те, що з метою отримання в кредит грошових коштів будуть виготовляти та надавати до відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, підроблені документи (заяви на отримання кредитів, договори поруки, довідки про доходи позичальників та поручителів та ін.), без наявності яких кредити банком не видаються, та, ввівши тим самим в оману працівників ЗАТ КБ „ПриватБанк”, укладати на підставі наданих ними підроблених документів договори кредиту з ЗАТ КБ «ПриватБанк» від свого імені та імені підставних осіб (своїх родичів та знайомих). Отримані у вищевказаний спосіб грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 домовилися використати для купівлі нерухомості.

Так, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк”  кредит на ім’я ОСОБА_9 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_16 земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої в АДРЕСА_11

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в квітні-травні 2008 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_9 не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество” №134 від 15.04.08 до якої навмисно внесла завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество” і його зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала в ній підпис від імені генерального директора ДВП „Содружество” ОСОБА_14, тим самим підробивши його, та завірила її печаткою ДВП „Содружество”.

Крім того, в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GA0000000746/1 від 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_18, відповідно до якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_9 зобов’язань по кредитному договору, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_18, якому про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.   

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_9 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_9, прийняло рішення про надання останньому кредиту на споживчі цілі в межах 750000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок та власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”, тим самим підробивши їх) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, що належить фізичній особі ОСОБА_22, розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1073125 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_23

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 19.05.08 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000746 отримав грошові кошти в сумі 750000 грн.  

Крім того, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_24 (сестра ОСОБА_8.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_25 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_8 домовилася зі своєю сестрою ОСОБА_24 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть їй копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_25.). При цьому ОСОБА_8 пообіцяла ОСОБА_24, що отриманий нею кредит буде гасити вона (ОСОБА_8) разом зі своїм чоловіком ОСОБА_9 без допомоги ОСОБА_24

Після цього ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, в квітні-травні 2008 року, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_24 не отримує будь-яких доходів на ПП „Ветеран Авіа”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП „Ветеран Авіа” вих. №1/13 від 12.04.08 про те, що ОСОБА_24 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ПП „Ветеран Авіа” і її зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 6369 грн., листопад 2007 року – 6369 грн., грудень 2007 року – 6272 грн., січень 2008 року – 6272 грн., лютий 2008 року – 6272 грн., березень 2008 року – 6272 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 37828 грн. Заборгованість по заробітній платі відсутня. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручна виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_11, бухгалтера ОСОБА_26, тим самим підробивши їх, та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ПП „Ветеран Авіа”.

Крім того, в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GA0000000749/1, K2S4GA0000000749/2, K2S4GA0000000749/2, K2S4GA0000000749/3, K2S4GA0000000749/4 від 26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_24 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-травні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_24 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_24, прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 627250 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-травні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1249875 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_23.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_11 та ОСОБА_8 26.05.08 ОСОБА_24 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000749 отримала грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_33 (брат ОСОБА_9) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_34 земельної ділянки, загальною площею 0,2368 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_11

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм братом ОСОБА_35 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_34.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_33, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_33

Отримавши від ОСОБА_33 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8 для виготовлення нею підроблених довідок про доходи на ім’я ОСОБА_33 та інших документів (анкет-заяв про надання кредиту).  

Після цього ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_33 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Парк Сервіс-7», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Парк Сервіс-7» вих. №158/4 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_33 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Парк Сервіс-7» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 14760 грн., грудень 2007 року – 11480 грн., січень 2008 року – 14760 грн., лютий 2008 року – 9840 грн., березень 2008 року – 12300 грн., квітень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_36 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Парк Сервіс-7».

Крім того, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GA0000000750/1, K2S4GA0000000750/2, K2S4GA0000000750/3, K2S4GA0000000750/4 від 05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_33 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідку про доходи ОСОБА_33 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_33, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 626979,2 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 853450 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Бориспільського районного нотаріального округу Київської області ОСОБА_41

В результаті вищевказаних злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.06.08 ОСОБА_33 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000750 отримав грошові кошти в сумі 600000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_42 (знайомий ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаного за кредитні кошти у ОСОБА_43 домоволодіння загальною площею 145,9 метрів квадратних та земельної ділянки загальною площею 0,06 га, що надана для будівництва та обслуговування вищевказаного домоволодіння (кадастровий номер 3210500000:09:042:0001), розташованої за адресою: АДРЕСА_4

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GA0000000751/1 від 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_45, відповідно до умов якого остання виступила поручителем за виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_45, якій про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

В результаті вищевказаних злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 17.06.08 ОСОБА_42 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000751 отримав грошові кошти в сумі 867000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_49 (син знайомого ОСОБА_9) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_50 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_6.

З метою реалізації свого злочинного умислу, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GК0000000752, K2S4GК0000000752/1, K2S4GК0000000752/2 від 26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_49 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок та власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_54

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 26.06.08 ОСОБА_49 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000752 отримав грошові кошти в сумі 700000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_55 (знайомий ОСОБА_56.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_57 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_7.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_55 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_57.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_55, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_55

Отримавши від ОСОБА_55 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_55 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_55 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Конквест дивижин груп», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Конквест движин груп» вих. №48 від 18.06.08 про те, що ОСОБА_55 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_58, головного бухгалтера ОСОБА_59 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GК0000000754 від 08.07.08 та № K2S4GA000000754/1 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_60 і ОСОБА_61, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_55 зобов’язань за кредитним договором, шляхом підробки у ньому підпису ОСОБА_60, ОСОБА_61, яким про укладення зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_55 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_55, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 723920 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 07.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_54

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 08.07.08 ОСОБА_55 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000754 отримав грошові кошти в сумі 694000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_62 (племінниця ОСОБА_9) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_63 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_8.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своєю племінницею ОСОБА_62 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_63.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_62, що отриманий нею кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_62

Отримавши від ОСОБА_62 копії її паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_62 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_62 не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Рідний дім”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Рідний дім” про те, що ОСОБА_62 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ТОВ „Рідний дім” і її зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14100 грн., січень 2008 року – 14100 грн., лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_64, бухгалтера ОСОБА_65 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ „Рідний дім”.

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GК0000000755 від 22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_66, відповідно до умов якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_62 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_66, якому про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщені відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_62 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_62, прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724325 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей,  підробила офіційні документи „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 10.04.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, виконали в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробили печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_67

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 22.07.08 ОСОБА_62 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору №K2S4GК0000000755 отримала грошові кошти в сумі 695000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_69 (знайома ОСОБА_9.) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_70 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_9.

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своєю знайомою ОСОБА_69 про те, що остання отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані нею в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_70.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_69, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_69

Отримавши від ОСОБА_69 копії її паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_69 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_69 не отримує будь-яких доходів на ПП “Експорт блок”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ПП “Експорт блок” про те, що ОСОБА_69 дійсно постійно працює старшим бухгалтером ПП “Експорт блок” і її зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року – 14100 грн., лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн.. червень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.08 по 01.07.08 становить 84600 грн. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_53 та відтиск печатки ПП “Експорт блок”.

Крім того, в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробила договори поруки №№K2S4GК0000000756, K2S4GК0000000756 від 30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_71, ОСОБА_70 відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_69 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_71, ОСОБА_70, яким про укладення та підписання зазначених догорів нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-липні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_69 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_69, прийняло рішення про надання останній кредиту на придбання нерухомості в межах 724375 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в квітні-липні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційні документи „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 26.06.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала в ньому підписи від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яка розташована за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_67

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 30.07.08 ОСОБА_69 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору №K2S4GК0000000756 отримала грошові кошти в сумі 695000 грн., які в подальшому передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

Крім того, в квітні-серпні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_72 (знайомий ОСОБА_56) під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_73 земельної ділянки, загальною площею 0,25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_10

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_72 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти для купівлі землі (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту, договір іпотеки, договір купівлі-продажу земельної ділянки та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони розрахувалися з продавцем землі (ОСОБА_73.). При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_74, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_72

Отримавши від ОСОБА_72 копії його паспорту та ідентифікаційного коду, які були потрібні для підготовки документів для отримання кредиту, ОСОБА_9 передав їх ОСОБА_8, для того щоб вона готувала підроблені довідки про доходи на ім’я ОСОБА_72 та інші документи (анкети-заяви про надання кредиту).

Після цього ОСОБА_8 в квітні-серпні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_72 не отримує будь-яких доходів на ТОВ «Конквест дивижин груп», за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ «Конквест движин груп» №54 вих. №13 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_74 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 11480 грн., квітень 2008 року – 14760 грн., травень 2008 року – 9840 грн., червень 2008 року – 12300 грн., липень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_58, головного бухгалтера ОСОБА_59 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Крім того, в квітні-серпні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№ K2S4GК0000000757, K2S4GК0000000757/1, K2S4GК0000000757/2 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_72 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

ОСОБА_8 в кінці літа на початку осені 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_75, який мав стати поручителем ОСОБА_72, та, що він не отримує будь-яких доходів на ТОВ „Конквест движин груп”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ТОВ „Конквест движин груп” №55 вих. №14 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_75 дійсно постійно працює на посаді директора ТОВ „Конквест движин груп” і його зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року – 12100, лютий 2008 року – 12300 грн., березень 2008 року – 12500 грн., квітень 2008 року – 12200 грн., травень 2008 року – 12300 грн., червень 2008 року – 12000 грн.  Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 73400 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у  ній підписи від імені директора ОСОБА_58, головного бухгалтера ОСОБА_59 та у невстановлений спосіб підробила відтиск печатки ТОВ «Конквест движин груп».

Після цього, в кінці літа на початку осені 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи ОСОБА_72 та ОСОБА_75 менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_72, прийняло рішення про надання останньому кредиту на придбання нерухомості в межах 719690 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

В зв’язку з вищевикладеним, а також для нотаріального посвідчення договору купівлі продажу та іпотеки земельної ділянки, ОСОБА_8 в кінці літа на початку осені 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, підробила офіційний документ „Висновок суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 01.06.08 (з використанням комп’ютерної техніки виготовила зазначений висновок, власноручно виконала підпис від імені оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача – ОСОБА_20, директора ТОВ „Некос-Ріелті” ОСОБА_21 та у невстановлений спосіб підробила печатку ТОВ „Некос-Ріелті”) відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:001:0002), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 311000 грн., та надала його до відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, та приватному нотаріусу Київського міського нотаріального округу ОСОБА_54

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 12.08.08 ОСОБА_72 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000757 отримав грошові кошти в сумі 690000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8

Крім того, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вирішили на підставі підроблених документів отримати в ЗАТ КБ „ПриватБанк” кредит на ім’я ОСОБА_8 під заставу нерухомого майна, а саме придбаної за кредитні кошти у ОСОБА_78 двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_1.

З метою реалізації свого злочинного умислу, восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_8 за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договори поруки №№K2S4GК0000000758/1, K2S4GК0000000758/2, K2S4GК0000000758/3  від 05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_31, ОСОБА_79, ОСОБА_80, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_8 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у них підписів від імені ОСОБА_31, ОСОБА_79, ОСОБА_80, яким про укладення та підписання зазначених договорів нічого не було відомо.

Крім того, ОСОБА_8 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для  отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_48, яка мала стати її поручителем, та, що вона не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество” №67 вих. №67/4 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_81 дійсно постійно працює на посаді інженера-економіста ДВП «Содружество» і її зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_14 та засвідчила її відтиском підробленим у невстановлений спосіб відтиском печатки ДВП „Содружество”,.

З метою забезпечення позитивного рішення про видачу кредиту поручителем ОСОБА_8 також виступив і ОСОБА_9, який підписав договір поруки №K2S4GК0000000758 від 05.09.08.

Крім того, ОСОБА_8 восени 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_9 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи ОСОБА_9, який мав стати її поручителем, та, що він не отримує будь-яких доходів на ДВП „Содружество”, за допомогою комп’ютерної техніки виготовила довідку ДВП „Содружество” №67 вих. №34/6 від 01.09.08 про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество” і його зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн., серпень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_8 власноручно виконала у ній підпис від імені директора ОСОБА_14 та засвідчила її підробленим у невстановлений спосіб відтиском печатки ДВП „Содружество”.

Після цього, восени 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказані довідки про доходи менеджеру ОСОБА_13, який помістив їх разом з підробленими договорами поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_8, прийняло рішення про надання їй кредиту на придбання нерухомості в межах 842990 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

В результаті зазначених злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

В результаті вищевказаних злочинних дій ОСОБА_9 та ОСОБА_8 незаконно, на підставі підроблених документів, отримали в ЗАТ КБ „Приватбанк” в кредит грошові кошти в сумі 6511608,6 грн., які на даний час не можуть повернути, чим спричинили ЗАТ КБ „Приватбанк” тяжкі наслідки, тобто заподіяли матеріальні збитки на суму, яка більше ніж в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того ОСОБА_9 та ОСОБА_8 вчинили за попередньою змовою групою осіб легалізацію доходів, одержаних злочинним шляхом:

Так, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, вступили між собою в злочинну змову про те, що на підставі підроблених документів отримають в ЗАТ КБ „ПриватБанк” на ім’я ОСОБА_42 (знайомого ОСОБА_9.) в кредит грошові кошти в сумі 867000 грн., за рахунок яких придбають для себе (на ім’я ОСОБА_8.) у ОСОБА_43 домоволодіння загальною площею 145,9 метрів квадратних та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, що надана для будівництва та обслуговування зазначеного домоволодіння (кадастровий номер 3210500000:09:042:0001), розташовану за адресою: АДРЕСА_4

З метою реалізації свого злочинного умислу ОСОБА_9 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_42 про те, що останній отримає на своє ім’я в банку в кредит грошові кошти (для чого передасть йому копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, підпише всі необхідні документи: договір кредиту та ін.) та віддасть отримані ним в банку грошові кошти ОСОБА_9 та ОСОБА_8 для того, щоб вони придбали для себе на ім’я ОСОБА_8 земельну ділянку та домоволодіння. При цьому ОСОБА_9 пообіцяв ОСОБА_42, що отриманий ним кредит буде гасити він (ОСОБА_9.) разом зі своєю дружиною ОСОБА_8 без допомоги ОСОБА_42

Після цього ОСОБА_9, працюючи директором КТВП «КБММ» та маючи право видавати довідки від імені підприємства, в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, діючи відповідно до попередньо досягнутих з ОСОБА_8 домовленостей, достовірно знаючи про те, що для отримання кредиту до банку необхідно надати довідку про доходи позичальника, та, що ОСОБА_42 не отримує будь-яких доходів на Колективному творчо-виробничому підприємстві «КБММ», умисно, з корисливих мотивів, використав своє службове становище всупереч інтересам служби та за допомогою комп’ютерної техніки виготовив довідку КТВП «КБММ» вих. №45 від 26.05.08 про те, що ОСОБА_42 дійсно постійно працює на посаді менеджера КТВП «КБММ» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 12200 грн., грудень 2007 року – 12200 грн., січень 2008 року – 12200 грн., лютий 2008 року – 12200 грн., березень 2008 року – 12200 грн., квітень 2008 року – 12200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 73200 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Для надання вказаній довідці офіційного характеру ОСОБА_9 підписав її як директор, власноручно виконав у ній підпис від імені бухгалтера ОСОБА_27 (вигадана особа, яка насправді на зазначеному підприємстві ніколи не працювала) та засвідчив її відтиском печатки КТВП «КБММ».

Крім того, ОСОБА_8 в квітні-червні 2008 року, знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, за попередньою змовою з ОСОБА_13 підробили договір поруки №K2S4GA0000000751/1 від 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_45, відповідно до умов якого остання виступила поручителем за виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором, шляхом виконання у ньому підпису від імені ОСОБА_45, якій про укладення та підписання зазначеного договору нічого не було відомо.

Після цього, в квітні-червні 2008 року ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в приміщенні відділення №38 філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4, надали вищевказану довідку про доходи ОСОБА_42 менеджеру ОСОБА_13, який помістив її разом з підробленим договором поруки до кредитної справи.

Керівництво філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „ПриватБанк”, за результатами вивчення кредитної справи ОСОБА_42, прийняло рішення про надання останньому кредиту в межах 867000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності поручителів.

17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_42 підписано кредитний договір №K2S4GA0000000751, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки на строк з 17.06.08 по 17.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 956178 грн. на наступні цілі: у розмірі 867000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 26010 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6193 грн. – страхування майна, 4335 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 52640 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

17.06.08 ОСОБА_42 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000751 отримав грошові кошти в сумі 867000 грн., які в подальшому передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8  

17.06.08 між ОСОБА_43 та ОСОБА_8 підписано договір купівлі продажу домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_4, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_43 зазначене домоволодіння земельну ділянку за 384553 грн.

17.06.08 між ОСОБА_43 та ОСОБА_8 підписано договір купівлі продажу земельної ділянки кадастровий номер 3210500000 :09:042:0001 площею 0,06 га, що знаходиться в АДРЕСА_4, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_43 зазначену земельну ділянку за 175090 грн.

В той же день (17.06.08), знаходячись в місті Києві за невстановленою адресою, ОСОБА_9 за попередньою змовою з ОСОБА_8, з метою легалізації грошових коштів в сумі 867000 грн. отриманих від ОСОБА_42 та виконання умов вищевказаних договорів купівлі продажу домоволодіння та земельної ділянки підписаних між ОСОБА_8 та ОСОБА_43, передали останній зазначені кошти, які були отримані ними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння.       

17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 підписано договір іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_8 надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_4 та земельну ділянку площею 0,06 га кадастровий номер 3210500000:09:042:0001 на якій розташоване зазначена домоволодіння, в забезпечення виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором від 17.06.08 № K2S4GA0000000751. Предмети іпотеки сторони оцінили в 1238602,7 грн.

При цьому відповідно до Висновку про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3210500000:09:042:0001), загальною площею 0, 06 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_4 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” її ринкова вартість станом на 01.06.08 становить 248076 грн., а відповідно до Висновку про вартість майна, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр”,  ринкова вартість домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., яке розташоване за адресою: АДРЕСА_4 становить 901839 грн.

В подальшому ОСОБА_9 та ОСОБА_8, яким було достовірно відомо про те, що у випадку непогашення ними та іншими особами на ім’я яких вони на підставі підроблених документів отримували кредити в ЗАТ КБ „ПриватБанк” на придбані ними земельну ділянку та домоволодіння, які розташовані за адресою: АДРЕСА_4 буде звернуто стягнення банком, з метою вчинення подальших дій по легалізації грошових коштів та майна, за рахунок отриманих на ім’я їх знайомих та родичів на підставі підроблених документів кредитних коштів погасили заборгованість ОСОБА_42 перед ЗАТ  КБ „ПриватБанк”.

30.09.08 ОСОБА_9 за попередньою змовою з ОСОБА_8 надали приватному нотаріусу Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46, офіс якої знаходиться за адресою: АДРЕСА_5, лист №948 від 30.09.08 від імені керуючої відділення №38 ОСОБА_47, яким нотаріуса було повідомлено про те, що умови кредитного договору № K2S4GA0000000751 від 17.06.08, укладеного між ЗАТ КБ „ПриватБанк” і ОСОБА_42 (позичальником) виконані в повному обсязі, у зв’язку з чим банк просить виключити з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна та Державного реєстру іпотек реєстраційні записи, щодо належних ОСОБА_8 будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 які були внесені до реєстрів у зв’язку із укладенням договору іпотеки від 17.06.08 реєстровий номер 4121.

На підставі зазначеного листа приватний нотаріус Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46 30.09.08 вилучила з Державного реєстру іпотек запис 7402939, з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна вилучила запис 7402988, а з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна вилучила запис 7402980, тим самим зняла заборону на відчуження ОСОБА_8  будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4.

07.10.08 ОСОБА_8, знаходячись в офісі приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46, який розташований за адресою: АДРЕСА_5, діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_9, з метою легалізації одержаного внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння майна, підписала „Договір дарування домоволодіння”, відповідно до умов якого вона подарувала ОСОБА_48 (матір ОСОБА_8.) жилий будинок, який розташований за адресою: АДРЕСА_4 який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6676, та „Договір дарування земельної ділянки”, відповідно до умов якого вона подарувала ОСОБА_48 земельну ділянку площею 0,066 га, що знаходиться в АДРЕСА_4, який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6678, в результаті чого право власності на зазначені об’єкти нерухомого майна перейшло від ОСОБА_8 до ОСОБА_48  

При цьому, 07.10.08 перед підписання зазначених договорів дарування ОСОБА_9, знаходячись в офісі приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46, який розташований за адресою: АДРЕСА_5, діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_8, з метою легалізації одержаного внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння майна, написав на ім’я приватного нотаріуса Бориспільського міського нотаріального округу Київської області ОСОБА_46 заяву, відповідно до якої він повністю розуміючи значення і правові наслідки своїх дій та без будь-якого тиску зі сторони відповідно до власного волевиявлення надав згоду своїй дружині ОСОБА_8 подарувати своїй матері ОСОБА_48 набуте ними в зареєстрованому шлюбі нерухоме майно, а саме: домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., житловою площею – 96,6 кв.м., та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, на якій розташований вищевказаний житловий будинок, що знаходиться в АДРЕСА_4   

В судовому засіданні підсудні ОСОБА_9 та ОСОБА_8 своєї вини не визнали при цьому зазначили, що вказаних злочинів вони не вчиняли та  заперечили фактичні обставини справи.

Хоч  підсудні ОСОБА_9 та ОСОБА_8 своєї вини не визнали їх вина в судовому засіданні повністю доведена показами свідків та іншими дослідженими матеріалами справи.

Показами свідка ОСОБА_42 який пояснив, що познайомився з ОСОБА_9 на конференції приблизно два роки назад, їх познайомив голова однієї з партій ОСОБА_82, який рекомендував ОСОБА_9 як юриста та спеціаліста. Після того він проживав в Києві і вони постійно спілкувалися з ОСОБА_9

          Приблизно через рік після їх знайомства ОСОБА_9 сказав, що оформив декілька земельних ділянок на своїх рідних, а більше ніж 15 соток на одну людину не можна, запитав чи не можу він оформити земельну ділянку на себе. Крім того, ОСОБА_9 запитав чи є у нього знайомі на яких можна оформити земельні ділянки, і щоб вони потім не обманули. Земельні ділянки ОСОБА_9 були потрібні для подальшого будівництва на них будинків та їх перепродажу. Він крім себе порадив свого товариша ОСОБА_55

          Він погодився допомогти ОСОБА_9 тому, що хотів в подальшому займатися з ним бізнесом.

          ОСОБА_9 попросив у нього копію паспорту та ідентифікаційного коду, він дав йому ці копії.

          Приблизно через тиждень ОСОБА_9 сказав, що все зроблено, щоб він на десяту годину під’їхав до банку.

          Він приїхав до відділення банку першим. Пізніше під’їхав ОСОБА_9 та ОСОБА_8, вони зайшли до ОСОБА_83, а потім йому сказали, що необхідно трохи зачекати тому, що не приїхала продавець будинку. Згодом приїхала продавець будинку, а після обіду нотаріус.

          Він вийшов на вулицю, а ОСОБА_8 з продавцем будинку та нотаріусом про щось довго розмовляли. Потім вони ще довгий час кудись їздили, про щось розмовляли.

          Аж ввечері вони йому сказали, що візьмуть кредит, щоб він постояв біля каси. Він гроші в руки не брав, всі кошти ОСОБА_8 склала до пакетів та поклала в багажник машини за кермом якої був ОСОБА_9

          На скільки він зрозумів, то кредит брався для купівлі будинку.

          Після цього вони його підвезли до зупинки метро і вони розійшлися. В машині ОСОБА_56 сказали, що не можуть з ним їхати тому, що їм потрібно розрахуватися з нотаріусом та за будинок.

          Чи віддавали вони кошти продавцю будинку йому не відомо, вони кудись поїхали всі разом з банку.

          Зі сторони банку кредитом займався ОСОБА_83 і ОСОБА_13.

          Він підписував в банку лише договір кредиту, жодних заяв не писав, анкет не заповнював.

          Після цього договір кредиту на питання ОСОБА_9 підписував і ОСОБА_55, який також жодних коштів не брав.

          Показами свідка ОСОБА_55який пояснив, що в липні 2008 року до нього зателефонував ОСОБА_42 та попросив щоб він допоміг оформити земельну ділянку його знайомим ОСОБА_9 та ОСОБА_8 Він погодився, зустрівся з ОСОБА_56, і під час розмови з ними з’ясував, що вони впродовж багатьох років займаються нерухомістю, залучають іноземні інвестиції для будівництва котеджів під ключ. Він повністю вірив ОСОБА_56, вони говорили, що будуть купувати землю і будувати на них котеджі.

          Згідно з їх домовленостями ОСОБА_56 мали самостійно вирішити питання про отримання в ПриватБанку кредитних коштів для придбання земельних ділянок, а він мав підписати кредитний договір.

          На прохання ОСОБА_9 та ОСОБА_8 він дав їм копію свого паспорту та ідентифікаційного коду.

          В банк він приїхав лише один раз через дві неділі після цього. В банку був він зі своєю дружиною (ОСОБА_60), ОСОБА_8, працівники банку ОСОБА_13 та ОСОБА_83, нотаріус і жінка продавець землі.

          Впродовж двох годин було оформлено договір і купівля продаж земельної ділянки.

          Гроші з каси банку отримував ОСОБА_9, але за отримання коштів розписувався він. Всі грошові кошти були складені до одного білого мішка і винесли в машину, яка чекала їх біля банку.

          З продавцем землі ні ОСОБА_56 ні він не розраховувалися.

          Жодних документів крім копії паспорту та ідентифікаційного коду для оформлення договору кредиту він не давав.

          Коли через місяць після оформлення кредиту він та ОСОБА_42 приїхали до банку для того щоб отримати пакет документів по оформленню кредиту, то в кредитному відділі ОСОБА_13 сказав, що не може їм дати документи тому, що він мав справу з ОСОБА_56, а не з ними. Документи тоді в банку їм ніхто не віддав.

          Нікого поручителем за себе він ставати не просив, про те що у нього є поручителі він дізнався від працівників служби безпеки банку.

Показами свідка ОСОБА_33 який пояснив, що йому зателефонував його брат ОСОБА_9 та попросив щоб він під’їхав в Бориспіль до нотаріуса та підписав договір купівлі продажу землі. Він погодився та під’їхав до ворсової фабрики, де знаходився офіс нотаріуса (це вул. Дзержинського). Там був ОСОБА_9 та його дружина ОСОБА_8, вони всі разом чекали нотаріуса. Коли приїхала нотаріус то вони її взяли та поїхали до Києва в банк. Там вже був продавець землі з села Глибокого. В банку все було дуже довго, він поспішав. Як все підготували, то він підписав всі документи, продавець отримав гроші в касі. Після цього він поїхав в рейс, а вони всі залишилися там.

          На вчора його викликали до судового процесу, на скільки йому відомо у нього з’явилися якісь поручителі, яких він не знає та ніколи не бачив у очі.

В банку був на прохання ОСОБА_56 лише один раз.

Гроші в касі банку отримав провидець землі. Придбана ним земельна ділянка знаходилася в с. Глибокому, він знає продавця в обличчя вони односельчани. За яку суму він придбав земельну ділянку не пам’ятає. Сотка землі в с. Глибокому на той час коштувала від 2,5-3 тис. доларів США. Він це знає тому, що хотів продати свою земельну ділянку і тому цікавився цінами.

Він приїхав до банку з паспортом та ідентифікаційним кодом. Чи просив у нього копії цих документів ОСОБА_9 та ОСОБА_8 раніше він не пам’ятає.

На ТОВ „Парк Сервіс-7” не працював. Довідку ТОВ „Парк сервіс-7” про його заробітну плату №158/4 від 26.05.08, яка знаходиться в його кредитній справі бачить вперше.

Довідку ПП „Гудвей” про його заробітну плату №34/5 від 12.05.08, яка знаходиться в його кредитній справі бачить вперше.

Йому не відомо як ОСОБА_39, ОСОБА_38, ОСОБА_84 стали його поручителями. Його мамі сімдесят років, вона до банку не їздила та ніяких документів не підписувала.

Ціна за 25 соток землі в с. Глибокому було у розмірі 853450 грн. завищена більше ніж в два рази, таких цін в їх селені ніколи не було, навіть в найкращих місцях. Тим більше що на землі не було ніяких надбудов.

Кредит гасить ОСОБА_85, він і не мав гасити кредит, ОСОБА_9 йому сказав, що цим буде займатися сам, а він просто підпишу документи.

Показами свідка ОСОБА_24яка пояснила, що в переддень укладення договору до неї подзвонила сестра ОСОБА_8 та сказала щоб вона приїхала до Києва для того, щоб оформити на неї землю та кредит, що всі зобов’язання по оплаті кредиту ОСОБА_8 візьме на себе. Наступного дня вона приїхала до Києва, з собою вона на прохання сестри взяла паспорт та ідентифікаційний код.

          Коли вона разом з ОСОБА_8, ОСОБА_9 приїхали до банку, то там вже були готові майже всі документи. В банку був продавець землі, пізніше під’їхав нотаріус.

          Вона розписалася у всіх документах, що їй надавали. Частину грошей банк виплатив, а частину ні. Сестра говорила ОСОБА_9 що потрібно ще 60 тисяч, а її чоловік говорив що тоді кредит взагалі не потрібно. Була якась сварка.

          Наступного дня вони всі знову приїхали до банку, там отримали ще якусь суму і вони завершили угоду.

          Гроші з каси отримувала вона в доларах США. Потім гроші передала сестрі, а що вона зробила з грошима їй не відомо.

          На ПП „Ветеран авіа” вона ніколи не працювала. До банку довідки про свої доходи для отримання кредиту не надавала. Про те чи надавав до банку такі довідки хто-небудь інший їй не відомо.

Вона ОСОБА_75 не знає і нічого з приводу того, що він підписав договір поруки за її договором кредиту їй не відомо.

З приводу підписання договорів поруки за її договором кредиту ОСОБА_86 та ОСОБА_31 пояснила, що її мама та тато на підписання договору кредиту нею не приїжджали, про те, що вони мали бути її поручителями їй нічого не відомо. Її мама та тато в день підписання та отримання кредиту в банку присутні не були.

          З ОСОБА_30, ОСОБА_29, ОСОБА_28 вона не знайома, про підписання ними договорів поруки їй нічого не відомо.

          Показами свідка ОСОБА_69яка пояснила, що брат її чоловіка ОСОБА_33 ОСОБА_9 попросив її щоб вона оформила на себе кредит для придбання земельної ділянки. Вона погодилася для того щоб допомогти йому як родичу, ніякої винагороди за це він їй не обіцяв. Кредит мав гасити ОСОБА_9, земельна ділянка мала бути на неї, але фактичним її власником був би ОСОБА_9

Через деякий час після цього ОСОБА_9 приїхав до неї, сказав щоб вона взяла паспорт та ідентифікаційний код і вони разом поїхали до відділення ПриватБанку.

У відділенні банку були ОСОБА_9 з його дружиною ОСОБА_8, продавець землі, як його звати вона не пам’ятає, нотаріус, від банку був їх працівник, який оформляв документи (худощавий, світловолосий, приблизно 30 років, можливо трохи молодший). В їх присутності вона підписала договір купівлі продажу земельної ділянки, де знаходилася земельна ділянка та яка її вартість вона не пам’ятає тому, що її це не цікавило, договір іпотеки земельної ділянки. З каси банку грошові кошти отримав продавець земельної ділянки, чи віддавав він якусь частину суми ОСОБА_56 вона не знає.

Після цього вона поїхала додому.

Анкету-заяву на видачу кредиту вона не заповнювала. На ПП „Експерт блок” не працювала. Довідку про свою середню заробітну плату на ПП „Експорт блок”, яка знаходиться в матеріалах наданої їй на ознайомлення кредитної справи, бачить вперше, ніколи нікому таких довідок не надавала.

З ОСОБА_70, ОСОБА_71 не знайома. Нікому ставати поручителями на пропонувала, питання про поручителів взагалі не піднімалося.

          Думає, що всі платежі платять ОСОБА_56.

Показами свідка ОСОБА_62 яка пояснила, що ОСОБА_9 в липні 2008 року запропонував їй оформити на себе кредит для придбання земельної ділянки. Кредит за землю мав виплачувати він, а на придбаній ним земельній ділянці побудувати будинок на продаж. Вона для себе планувала, що якщо у неї вийде, то в майбутньому вона купить у нього будинок і земельну ділянку. Під час цієї розмови вони не з’ясовували питання суми кредиту та місячних платежів. Вона погодилася на його прохання тому, що він її рідний дядько та хрещений батько. Коли вона прийшла додому, то повідомила про це свого чоловіка ОСОБА_66, який підтримав її рішення.

          Через деякий час ОСОБА_9 зателефонував та попросив її з чоловіком під’їхати в банк, а саме до відділення №38 ПриватБанку на вул. Драйзера, 8 в місті Києві з паспортами та ідентифікаційними кодами. Коли вони приїхали перший раз, то нічого не підписували, бо їм відразу сказали, що земельна ділянка, яку вони мали купувати знаходяться під забороною, і вона з чоловіком поїхала додому.

Коли вони приїхали до банку вдруге, то там була нотаріус ОСОБА_67, ОСОБА_9 та його дружина ОСОБА_8 В банку в них з паспортів та ідентифікаційних кодів зробили копії, для неї оформили кредитну картку. Коли вона оформляла кредитну картку, то сама заповнювала анкету. Вони там чекали, до них підійшов ОСОБА_112 (продавець землі за довіреністю).

          Договори готував працівник банку ОСОБА_83, він вписував їх дані. До нього при цьому заходив ОСОБА_13 (зріст приблизно 1 метр 80 см, волосся темно русе, можливо „волнисте”).

          Борис підготував тексти договорів кредиту, іпотеки, поруки, вони їх перевірили та підписали.

          При цьому вони з чоловіком жодних анкет, заяв не заповнювали та не писали (лише для оформлення кредитної картки), а лише підписали договори.

          Після підписання договору, вони вийшли з кімнати для підписання договорів, в холі стояв ОСОБА_112 (продавець), ОСОБА_9 та ОСОБА_8

          ОСОБА_112 та ОСОБА_9 пішли до каси та отримали грошові кошти, і вийшли з пакетом з грошима.

          Вони оплатили послуги банку і ще дві або три квитанції, кошти на це їм давала ОСОБА_8

          Потім вони всі розійшлися.

          Всі документи щодо оформлення кредиту вона віддала ОСОБА_9 і останній мав повністю займатися погашенням кредиту, вона про це навіть не думала. У неї з документів залишилися лише копія договору купівлі-продажу земельної ділянки та витяг з державного реєстру правочинів щодо придбання земельної ділянки.

          Наприкінці вересня їй зателефонував ОСОБА_87 – співробітник ПриватБанку, сказав, що вона має заборгованість по платежах та запропонував або погасити заборгованість або дати довіреність на розпорядження земельною ділянкою. Вона зателефонувала ОСОБА_9 та розповіла про це, він їй сказав, що краще дати довіреність на продажу земельної ділянки банку.   

          Потім до неї приїжджали працівники банку ОСОБА_87 та ОСОБА_88, який сказав, що він співробітник служби безпеки і що якщо вона дасть довіреність, то це питання вирішиться тому, що брокери стоять в черзі за тим щоб продати її земельну ділянку.

          03.10.08 вона в присутності ОСОБА_87 в нотаріуса біля станції метро Лук’янівка оформила довіреність на продаж земельної ділянки.

          Вона працює лише у приватного підприємця ОСОБА_89 офіс-менеджером, її заробітна плата становить 3000 грн. на місяць.

Вона не працювала на ТОВ „Рідний дім” та не працювала менеджером з продажу нерухомості.

Ні вона ні її чоловік не надавали до банку довідки про свої доходи (заробітну плату) для отримання кредиту на придбання земельної ділянки.

Ознайомившись з довідкою про доходи виданою від імені директора ТОВ „Рідний дім” ОСОБА_90 про те, що вона в період листопада 2007 – травня 2008 року, працюючи менеджером з продаж ТОВ „Рідний дім”, отримувала заробітну плату в розмірі 14100 грн. щомісячно, пояснила, що вперше її побачила в приміщенні УБОПУ, вона її до банку не надавала. ОСОБА_91 та ОСОБА_65 вона не знає, такої заробітної плати ніколи ніде не отримувала.

          Показами свідка ОСОБА_51який пояснив, що він з ОСОБА_9 знайомий по роботі в ДБК-1, вони працювали з ним років два-три, потім не бачилися приблизно 15 років.

          Весною 2008 року він зустрівся на вулиці Інститутській в місті Києві з ОСОБА_9, який був зі соєю дружиною ОСОБА_8 Вони поговорили про те, хто де працює, ОСОБА_9 сказав, що працює десь з депутатами.

          Він розповів йому про свої проблеми зі здоров’ям сина у зв’язку з дорожньо транспортною пригодою. ОСОБА_9 запропонував щоб його син йшов йому допомагати з перекладом документів, а потім якщо у нього вийде, то він допоможе направити сина закордон на навчання. Через деякий час ОСОБА_9 запропонував взяти кредит на ОСОБА_113, а він буде використовувати кошти для бізнесу. При цьому ОСОБА_9 говорив, що кредит буде гасити сам.

          Він познайомив свого сина ОСОБА_92 та ОСОБА_9 і вони далі спілкувалися.

          Через деякий час ОСОБА_49 попросив у нього копії його паспорту та ідентифікаційного коду для того щоб засвідчити, що є його сином та використання їх у разі потреби при отриманні кредиту. Він дав йому копії, але сказав, що не буде поручителем.

          Одного разу йому зателефонував ОСОБА_49 та сказав, що вони в той день оформили кредит. На це він запитав хто взяв гроші, ОСОБА_113 відповів, що гроші взяли ОСОБА_90 і що він у них про це розписку не брав.

          Потім він дізнався, що його сину зателефонували з банку з приводу неплатежів по кредиту.

          Коли він почав розбиратися, то дізнався, що від його імені було підроблено договір поруки. Ні він ні ОСОБА_52 договори поруки не підписували.

          ОСОБА_9 пояснювали, що вони не платять по кредитах через великі штрафні санкції.

Оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_49 із яких вбачається, що батько познайомив його зі своїм однокурсником ОСОБА_9, якому була потрібна допомога в перекладі документів. Від тата він дізнався про те, що можна для ОСОБА_9 оформити на себе кредит на придбання земельної ділянки, а за це потім ОСОБА_9 допоміг би йому з подальшим працевлаштуванням закордоном. З цієї розмови він вирішив, що ОСОБА_9 близький друг батька і, що він за те, щоб я оформив на себе кредит для ОСОБА_9 Під час своєї розмови з ОСОБА_9 він познайомився з його дружиною ОСОБА_8

В один з днів ОСОБА_9 сказав, щоб він приїхав до відділення „Приватбанку” в Деснянському районі міста Києва. При цьому ОСОБА_8 за день до дня підписання договору кредиту попросила його щоб він в банк взяв з собою копії документів своїх батьків (копію паспорту та ідентифікаційного коду).

Він, взявши копії вищевказаних документів батьків приїхав до відділення „Приватбанку” та віддав там ОСОБА_8 в присутності ОСОБА_83 копії документів батьків. Коли він віддав документи, то ОСОБА_8 запитала чому він не привіз оригінал свого ідентифікаційного коду. Тоді він поїхав додому по свій ідентифікаційний код і не бачив, що в цей час відбувалося в банку.

Коли він повернувся до банку, то йому дали почитати договір, він його прочитав. Після цього приїхав нотаріус і він підписав всі документи.    

Договір кредиту він підписав за домовленістю з подружжям ОСОБА_90, вони виступали поручителями по даному кредитному договору і мали робити грошові внески по кредиту, адже кредит хоча і був оформлений на його ім'я, однак брався на прохання і в інтересах подружжя ОСОБА_90. При цьому подружжя попросило його покластися на них і не втручатися, що він і робив до тих пір, аж поки йому не стало відомо, що вони перестали сплачувати кредит від його імені, у результаті чого виникла заборгованість і банк почав нараховувати штрафні санкції.

До останнього часу він не мав на руках ніяких документів на володіння придбаною земельною ділянкою і при підписанні кредитного договору він навіть не запам'ятав на яку точно суму брався кредит. В нього не було підстав не довіряти ОСОБА_9, оскільки він є приятелем його тата ще зі студентських часів.

На день одержання кредиту вся документація була підготовлена подружжям ОСОБА_90: він, нотаріус і продавець лише прибули до банку в призначений час для підписання угоди. На прохання ОСОБА_8, окрім оригіналів свого ідентифікаційного номеру та паспорту, він взяв також копії паспорту та ідентифікаційного коду матері та батька. Такою нібито була одна з химерних умов банку - засвідчити, що він з благополучної київської сім'ї, що в нього є батьки, зі слів ОСОБА_8, «що він не з дитячого притулку».

Йому був поданий проект договору на отримання кредиту. Додатку до договору із зазначеними прізвищами поручителів він не бачив, а коли запитав у нотаріуса ОСОБА_54 про те, де можна ознайомитися з інформацією про те, хто виступає поручителями і чи взагалі вони передбачені даним видом кредитного договору, нотаріус попросила зараз її не відволікати і не заважати їй працювати з документами, ОСОБА_8 відразу перехопила його запитання і дала рішучу відповідь, що вона та її чоловік є поручителями і лише вони є відповідальними за будь-які ризики. Ця відповідь прозвучала в присутності нотаріуса, продавця та банківського працівника «ПриватБанку». Пізніше він запитав у нотаріуса, чи можуть згідно з законом, у випадку, якщо виникнуть проблеми з погашенням даного кредиту, поширитися штрафні санкції на житло, де він прописаний, але власником якого є його матір. Нотаріус відповів, що це неможливо. Така відповідь його задовольнила, адже йому здалося, що якщо в нього немає ніякого майна, то він нічим не ризикує, і що в разі виникнення проблем відповідальність автоматично перейде на дійсних замовників цього кредиту і поручителів по договору - подружжя ОСОБА_90.

Грошові кошти в мішках принесли працівники банку, які виклали їх на стіл та вийшли. Після цього ОСОБА_8 покликала продавця і вони почали рахувати гроші. Він до грошей близько не підходив, на скільки він помітив, то грошові кошти забрав собі продавець землі. ОСОБА_8 розрахувалася з нотаріусом і остання вийшла. Після цього до кімнати зайшов ОСОБА_9 та забрав декілька пачок з грошима, які залишилися на столі, та кудись вийшов.

Коли він з ОСОБА_90 вийшов з банку, то помітив, що у ОСОБА_9 при собі нічого немає і подивився на нього. ОСОБА_9 ніби відповідаючи на його погляд сказав, що всі гроші залишаються в банку і там циркулюють.

До укладення договору кредиту він жодного разу не був у банку. Він приїхав лише на підписання кредиту.

Про підписання договору поруки за його кредитним договором йому нічого не відомо. Йому ніхто нічого про поручителів взагалі не говорив, він навіть на знав що договори поруки укладаються окремо, а не записуються в основному договорі (договорі кредиту).

На момент укладення договору кредиту він не звернув увагу на вартість придбаної ним земельної ділянки, а потім з газети Авізо дізнався, що така земельна ділянка коштує приблизно 35 тис. доларів США.

ОСОБА_51 та ОСОБА_52 не мали бути поручителями за укладеним ним на прохання ОСОБА_9 договорами кредиту, договори поруки від їх імені я побачив у працівника служби безпеки банку. Батьки дані договори ніколи не підписували, вони навіть ніколи не ходили до приватбанку.

Він дізнався про неплатежі по договору кредиту в жовтні або листопаді 2008 року, коли йому зателефонували з банку та запросили на зустріч. Він тоді зателефонував ОСОБА_9, який йому сказав, щоб він не хвилювався, що банк просто нараховує великі штрафні санкції і вони розберуться. Тоді йому знову зателефонували з банку і повторно запросили. Він поїхав до банку та з’ясував, що по його кредиту ОСОБА_90 не платять.

ОСОБА_9 говорив, щоб банк продавав землю і гасив заборгованість по кредиту у такий спосіб, говорив, що буде платити по кредиту лише тоді, коли їм скасують штрафні санкції.

Він працював безпосередньо на ОСОБА_9, заяв про прийняття його на роботу не писав, з наказами про прийняття на посаду не ознайомлювався, заробітну плату не отримував, лише одного разу ОСОБА_9 дав йлму 1000 грн.

Довідки про свою заробітну плату, яка знаходиться у його кредитній справі та відповідно до якої він працював на ТОВ „Файналюб” менеджером по продажам бачить вперше, про її існування йому нічого не відомо.

Т. 14 а.с. 123-127

Показами свідка ОСОБА_37 відповідно до якого остання показала, що 15.06.09 до неї прийшов виклик з суду. Коли приїхала до суду, то дізналася там, що є поручителем якогось чоловіка, який купив земельну ділянку. Вона ніяких договорів поруки не підписувала і чоловіка за кого нібито поручилася навіть не бачила.

Вона не підписувала договір Поруки №К2S4GA0000000750, який знаходиться в кредитній справі ОСОБА_33

Вона взагалі я ніколи ніяких договорів поруки не підписувала.

Показами свідка ОСОБА_80який пояснив, що ОСОБА_8 не знає, договір поруки за неї не підписувала.

          Чому саме її прізвище було записано в договір поруки вона не знає, в приватбанку отримує грошові перекази і можливо так у них опинилися копії її документів.

          Підпис на договорів поруки за ОСОБА_8 їй не належить.

Показами свідка ОСОБА_30 яка пояснила, що з ОСОБА_24 вона не знайома, договорів поруки за неї не підписувала. Вона взагалі ніколи не підписувала договори поруки.

          Три роки тому назад вона подавала копії свого паспорту та ідентифікаційного коду до відділення Приватбанку по вул. Драйзера в місті Києві для оформлення кредиту.

          Наданий їй для ознайомлення договір поруки за ОСОБА_24 від 26.05.08 вона не підписувала, її підпис на даному договорі підроблений.

Показами свідка ОСОБА_77 яка пояснила, що договір поруки 12.08.08 не підписувала. ОСОБА_72 вона не знає, її ніхто не просив щоб вона за нього поручилася.

          25.06.05 її чоловік ОСОБА_76 брав кредит у відділенні Приватбанку на вул. Драйзера в місті Києві. Тоді вони заносили до відділення Приватбанку копії своїх паспортів та ідентифікаційних кодів. Тоді їм кредит допомагав оформляти менеджер ОСОБА_93 (молодий хлопець, високий, чорне волосся, нормальної тіло будови).

          Другий раз вона звернулася до цього ж відділення Приватбанку і там їй спочатку кредит оформляти допомагав менеджер ОСОБА_83. Всі документи вона віддала ОСОБА_83, але через деякий час до неї зателефонував ОСОБА_93 та сказав, що він буде займатися її кредитом.

          Другий кредит в Приватбанку вона так і не отримала тому, що ОСОБА_93 постійно затягував з його видачею. Вона звернулася до іншого банку.

Показами свідка ОСОБА_76який пояснив, що він договір поруки 12.08.08 не підписував. ОСОБА_72 не знає, його ніхто не просив щоб він за нього поручився.

          25.06.05 він брав кредит у відділенні Приватбанку на вул. Драйзера в місті Києві. Тоді його дружина заносила до відділення Приватбанку копії їх паспортів та ідентифікаційних кодів. Тоді їм кредит допомагав оформляти менеджер ОСОБА_93 (молодий хлопець, високий, чорне волосся, нормальної тіло будови).

          Другий раз за отримання кредиту в березні 2008 року звернулася до цього ж відділення Приватбанку його дружина.

          Другий кредит в Приватбанку вони не взяли тому, що у ОСОБА_93 постійно щось не виходило.

Показами свідка ОСОБА_38 який пояснив, що в березні 2008 року він давав копії свого паспорту та ідентифікаційного коду, а також копії документів свого батька ОСОБА_39, брокеру ОСОБА_94 для того, щоб він допоміг йому отримати кредит на будівництво дачі та розширення свого підприємства. За це він йому під розписку передав тисячу доларів, які зобов’язався повернути разом з кредитом. Після того як він передав гроші ОСОБА_94 зник.

          В листопаді 2008 року йому на домашню адресу прийшов лист Приватбанку про те, що він та його батько виступили поручителями за ОСОБА_33 Оскільки він ніколи за такого чоловіка договір поруки не підписував, то зателефонував батьку щоб з’ясувати чи йому про це нічого невідомо. Батько сказав, що ніяких договорів поруки не підписував.

          Після цього він поїхав до Приватбанку та, ознайомившись там з договорами поруки, які нібито були підписані ним та його батьком, побачив, що підписи в них підроблені.

          Вони ніяких договорів поруки на підписували і в банк для цього не ходили.  

Він купував в кредит моторолер і для цього оформляв кредит в філіалі Приватбанку, який розташований на вул. Драйзера, 32 в місті Києві.    

Договір Поруки №К2S4GA0000000750/1, який знаходиться в кредитній справі ОСОБА_33 він не підписував.

          Показами свідка ОСОБА_39 який пояснив, що в листопаді 2008 року йому та його сину, з яким він проживає за одною адресою, прийшли листи Приватбанку про те, що вони нібито являються поручителями за договором кредиту з ОСОБА_33 Листи отримав син і зателефонував йому, він сину сказав, що вперше про це чує.

          Коли він прийшов додому, то подивився ці листи, син зателефонував до банку і поїхав до Приватбанку. В банку син побачив, що договори від їх імені за кредитом ОСОБА_33 підроблені.

          Він ніколи поручителем ОСОБА_33 не був, і його про це ніхто не просив.

Він особисто до банків не звертався, копії своїх документів до банку не давав. Одного разу син хотів оформити якийсь кредит і він йому на початку весни 2008 року давав копії свого паспорту та ідентифікаційного коду.

Показами свідка ОСОБА_53 який пояснив, що працює директором ПП „Експорт блок” з моменту реєстрації підприємства, а саме приблизно з 2004 року. Крім нього на підприємстві на липень 2008 року працювало приблизно вісім чоловік. Підприємство займається оптовою та роздрібною торгівлею будівельними матеріалами.

          На підприємстві робітники отримують мінімальну заробітну плату, до тисячі гривень.

ОСОБА_69 йому не знайома, на ПП „Експорт блок” вона не працювала.

Він знає ОСОБА_9 та ОСОБА_8. З ними він познайомився приблизно років десять – вісім тому назад, у них були спільні справи, планували спільний бізнес, але нічого не вийшло. Поганого про них нічого сказати не може, вони складали позитивне враження, час від часу спілкувалися.

          Влітку 2008 року ОСОБА_9 запропонував йому придбати земельну ділянку в Київській області по вигідній ціні, возив його дивитися земельні ділянки. ОСОБА_9 хотів, щоб вони взяли на нього кредит, придбали земельну ділянку, потім її продали та поділили прибуток. При цьому ОСОБА_9 говорив, що оскільки ціна на земельну ділянку вигідна, то він хоче контролювати процес її придбання, отримання для цього кредитних коштів, щоб він не зміг його обманути. Він погодився на це.

          На прохання ОСОБА_9 він дав йому пакет документів (копію паспорту, ідентифікаційного коду, довідку про заробітну плату) щодо себе, своєї дружини, людей які у нього працювали, зараз точно всіх прізвищ не пам’ятає. ОСОБА_9 сам займався питанням отримання кредиту, він до банку не ходив ні разу.

          ОСОБА_9 поступово зник і так і не сказав чи дають йому кредит для придбання земельної ділянки, чи ні. Ніяких документів ОСОБА_9 йому не повернув.

          Восени йому зателефонували співробітники Приватбанку, запросили його до себе, показали договір поруки від його імені. Він сказав, що підпис на даному договорі йому не належить.

          Після даного телефонного дзвінка він зателефонував ОСОБА_90, трубку взяла ОСОБА_8, вони з нею поговорили і після того більше він з ними не розмовляв.

Свідку для ознайомлення надано довідку про заробітну плату №113 видану від імені директора ПП „Експорт блок” 15.07.08 на ім’я ОСОБА_96, відповідно до якої вона в період січня-червня 2008 року працювала старшим бухгалтером ПП „Експорт блок” та отримувала заробітну плату в розмірі 14100 грн. щомісячно.

          Ознайомившись з довідкою, пояснив, що бланк ПП „Експорт блок” відрізняється за оформленням, у них на бланку є реквізити, постійно роблять чорно-білі бланки. Підпис навпроти його прізвища йому не належить, він в цьому впевнений на сто відсотків. Печатка ПП „Експорт блок” схожа на оригінальну. Крім нього до печатки підприємства мають доступ ОСОБА_97, ОСОБА_98. ОСОБА_69 ніколи на ПП „Експорт блок” не працювала, він її взагалі не знає. Заробітну плату в розмірі 14100 грн. ніхто на його підприємстві не отримував, так як він раніше говорив у них заробітна плата до 1000 грн. Бухгалтера у них взагалі не було, йому з бухгалтерією допомагала його знайома.

          Дана довідка підроблена і він її бачить вперше.

Договір поруки №К2S4GK0000000752/2  від 26.06.08 з ПриватБанком, відповідно до якого поручилися за виконання ОСОБА_49 зобов’язань за договором кредиту не підписував, ОСОБА_49 не знає, для підписання договорів до відділення №38 філії Розрахунковий центр ПриватБанку не приходив. Підпис схожий на його в паспорті, але він так вже давно не розписується.

Показами свідка ОСОБА_14 який пояснив, що державне виробниче підприємство „Содружество” створено в 1990 році. З першого ж дня заснування товариства і до теперішнього часу він являвся його директором.

          З ОСОБА_9 він познайомився приблизно в 2004 році, вони разом були запрошені генералом ОСОБА_114 на виступ під час передвиборної компанії, там і познайомилися. Одного разу вони з ним розговорилися, і він сказав що шукає бухгалтера, а ОСОБА_9 сказав, що його дружина бухгалтер, запропонував взяти її на роботу.

          В кінці 2005 року він взяв дружину ОСОБА_9 – ОСОБА_8 на посаду головного бухгалтера ДВП „Содружество”. Вона як бухгалтер підприємства мала доступ до печатки підприємства.

          Вона отримувала заробітну плату в розмірі приблизно 6000 грн.

          ОСОБА_8 працювала у нього до кінця 2007 року, після цього вона приїжджала до нього з ОСОБА_9 влітку 2008 року, на даний час вони нібито в Одесі.

          ОСОБА_9 до нього також влаштувався на посаду заступника директора, але заробітної плати жодного разу не отримував. ОСОБА_9 у нього працював по трудовому договору, для підприємства він не робив ніякої роботи, працював так як і його дружина в період 2005 до кінця 2007 року. Розмір заробітної плати йому було встановлено в розмірі 5 або 10 відсотків від виробітки, але він нічого не робив, а тому нічого і не отримував.

          ОСОБА_81 у нього ніколи не працювала, він навіть ніколи не чув такого прізвища.

Щодо довідки №134 від 15.04.08 виданої від імені ДВП „Содружество” про те, що ОСОБА_9 працював на даному підприємстві юристом та в період жовтня 2007 року - березня 2008 року отримував заробітну плату в розмірі 3200 грн. на місяць, пояснив, що підпис навпроти його прізвища йому не належить, хто його міг поставити він не знає, печатка підприємства схожа на печатку ДВП „Содружество”, він такої довідки не видавав та нікому не давав дозволу на її видачу, пред’явлену йому довідку бачить вперше. Бланк на якому видано довідку відрізняється від бланків ДВП „Содружество”, на їх бланках зліва у верхньому кутку є герб України. При цьому в наданій для ознайомлення довідці як номер контактного телефону вказано його домашній номер. Також хоче звернути увагу, що в 2007 році взагалі не було заробітної плати, а в 2008 році підприємство не працювало.

          Щодо довідки №67 від 01.09.08 виданої від імені ДВП „Содружество” про те, що ОСОБА_9 працював на даному підприємстві юристом та в період березня – серпня 2008 року отримував заробітну плату в розмірі 10000 грн. на місяць, може показати, що підпис навпроти його прізвища йому не належить, хто його міг поставити він не знає. Знову ж таки бланк підприємства відрізняється і заробітна плата в 2008 році на підприємстві взагалі не виплачувалася.

Щодо довідки №67 від 04.08.08 виданої від імені ДВП „Содружество” про те, що ОСОБА_48 працювала на даному підприємстві інженером-економістом та в період лютого 2007 року – липня 2008 року отримувала заробітну плату в розмірі 14100 грн. на місяць, пояснив, що підпис навпроти його прізвища йому не належить, хто його міг поставити він не знає. ОСОБА_48 у них ніколи не працювала і він такої не знає. Бланк підприємства відрізняється і заробітна плата в 2008 році на підприємстві взагалі не виплачувалася.

          Щодо довідки №72 від 14.06.07 виданої від імені ДВП „Содружество” про те, що ОСОБА_9 працював на даному підприємстві юристом та отримував заробітну плату в грудня 2006 року – 8097 грн., в січні 2007 року – 8465, 68 грн., в лютому 2007 року – 5399,04 грн., березень 2007 року – 7893, 56 грн., квітень 2007 року – 6512,76 грн., травень 2007 року – 7096, 28 грн., пояснив, що ОСОБА_15 у них ніколи не працював, це його знайомий генерал-полковник з Криму, ОСОБА_9. його також знає. ОСОБА_9 взагалі ніколи не отримував заробітної плати. Бланк даної довідки схожий на бланки ДВП „Содружество”. На скільки він може судити почерк, яким заповнено дану довідку схожий на почерк ОСОБА_8

          До печатки ДВП „Содружество” мали доступ головний бухгалтер ОСОБА_8 та він.

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_100 із яких вбачається,  що директором ПП „Ветеран Авіа” працює з 1997 року.

          Довідки про заробітну плату він від імені ПП „Ветеран Авіа” нікому не давав взагалі. На підприємстві у нього виплачується робітникам мінімальна заробітна плата.

Ознайомившись з довідками про заробітну плату виданими 12.07.07(№1/12)  12.04.08 (одна без номеру, одна №1/13) від імені директора ПП „Ветеран авіа” на ім’я ОСОБА_8 та ОСОБА_24, відповідно до яких вони працювали на ПП „Ветеран Авіа” менеджерами з продажу нерухомості в період січень-червень 2007 року та березень-жовтень 2008 року відповідно та отримували заробітні плати в розмірі 6272,5 грн. щомісячно, пояснив, що  підписи навпроти його  прізвища йому не належать, ОСОБА_26 надавала їм лише консультаційні послуги, бухгалтером у них не працювала, чи підписувала вона дані довідки їй не відомо. Бланки на яких видані довідки не схожі на їхні. Печатка підприємства на довідках схожа на оригінальну, до неї крім нього мають доступ секретар, бухгалтер, його помічник. Прізвища ОСОБА_101 та ОСОБА_8 йому не знайомі, вони на ПП „Ветеран Авіа” не працювали.

Т. 14 а.с. 79-81

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_102 із яких вбачається, що відповідно до якого з 2004 по 2008 рік він працював директором філії АН ТОВ „Рідний дім”, до печатки ТОВ „Рідний дім” він доступу не мав, на нього лише було виписане доручення на право підпису.

          Він в підпорядкуванні мав приблизно чотири-п’ять людей. В них на підприємстві встановлювалася мінімальна заробітна, приблизно 500-600 грн. на місяць.

          Заробітну плату в розмірі 14000 грн. на місяць в період листопада 2007-травня 2008 року ніхто не отримував.

Довідку про доходи видану від його імені, як директора ТОВ „Рідний дім”, на ім’я ОСОБА_103, відповідно до якої остання в період листопада 2007 – травня 2008 року, працюючи менеджером з продаж ТОВ „Рідний дім”, отримувала заробітну плату в розмірі 14100 грн. щомісячно, він не підписував. Ні ОСОБА_103, ні ОСОБА_65 він не знає, йому не відомо чи вони працювали в ТОВ „Рідний дім”. Доступ до печатки має лише генеральний директор ТОВ „Рідний дім” ОСОБА_104. Довідка видана не на бланку ТОВ „Рідний дім”, їх бланки чорно-білі, а на бланку довідки про заробітну плату ОСОБА_103 зверху Агентство нерухомості ТОВ „Рідний дім” надруковано червоним кольором.

          Печатка ТОВ „Рідний дім” схожа на оригінальну, але у них вона синього кольору, а на довідці про заробітну плату ОСОБА_62 має фіолетовий відтінок.

          Довідки про доходи на ТОВ „Рідний дім” готує бухгалтер ОСОБА_105, вона доступу до печатки не мала.

До нього ніхто з приводу надання йому довідки про заробітну плату для отримання кредиту ніколи не звертався, він не мав права підписувати такі довідки, їх підписував лише генеральний директор.

Т. 14 а.с. 87-89

Показами свідка ОСОБА_19 який пояснив, що що підписи директора ОСОБА_21, стажиста-оцінювача ОСОБА_20 та його на наданих для ознайомлення висновках про оцінку земельних ділянок виконаних від імені ТОВ „Некос-Ріелті”, які знаходяться в кредитних справах  ОСОБА_49, ОСОБА_55, ОСОБА_62, ОСОБА_69, ОСОБА_74, ОСОБА_9, ОСОБА_42, ОСОБА_33, ОСОБА_101, є підробленими. Чи замовляли вищевказані особи їм проведення оцінки він на даний час точно не пам’ятає. Звідки взялися зазначені підроблені висновки про оцінку йому не відомо.

Оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_21 із яких вбачається, що в наданих йому для ознайомлення кредитних справах ОСОБА_49, ОСОБА_55, ОСОБА_62, ОСОБА_69, ОСОБА_74, ОСОБА_9, ОСОБА_42, ОСОБА_33, ОСОБА_101, на висновках про оцінку земельних ділянок виконаних від імені ТОВ „Некос-Ріелті” підписи оцінювача ОСОБА_19, стажиста-оцінювача ОСОБА_20 та його є підробленими. Чи замовляли вищевказані особи їм проведення оцінки він на даний час точно не пам’ятає. Звідки взялися зазначені підроблені висновки про оцінку йому не відомо.

Т. 14 а.с. 120-121

          Показами свідка ОСОБА_47 яка пояснила, що вона працювала керуючою відділення чотири роки, з дня його відкриття. До її обов’язків входило керівництво відділенням, обслуговування юридичних та фізичних осіб, керівництво підлеглими, має право підписувати іпотечні договори та кредитні до 50 тис. дол.. США.

          Клієнти приходили до ОСОБА_13 приносили документи, він робив оцінку документів, знімав копії документів, готував їх до винесення на кредитний комітет. Практично з усіма клієнтами вона знайомилася. Документи виносилися на кредитний комітет філії Розрахунковий центр Приватбанку, приймалося рішення видавати кредит чи ні.

          Перед винесенням на кредитний комітет документи в обов’язковому порядку передавалися до служби безпеки на перевірку. Коли кредитний комітет приймав рішення про видачу, то починалася процедура його видачі. Погоджувалися дії з нотаріусом. Нотаріуси міста Києва приїжджали до них, до нотаріусів в Київській області приїжджали вони. У нотаріуса підписувався договір іпотеки.

          Кредитні договори з ОСОБА_9 та його знайомими підписував директор філіалу ОСОБА_106

          Вона має право підписувати договори поруки. Звичайно на угоду приходять всі – позичальники, поручителі, бо всі документи підписуються одночасно. Після підписання всіх документів видаються гроші.

          Спочатку підписується договір іпотеки у нотаріуса та договори поруки, потім директору на підпис заноситься кредитний договір.

          Вартість предмету іпотеки визначає експерт (в даному випадку ОСОБА_13.), він проводить першочергову оцінку. Документи передаються на перевірку до служби безпеки, потім виносяться на кредитний комітет, який може попросити додаткові документи.

          Має право підписувати договори іпотеки в яких за домовленістю сторін зазначено вартість предмету іпотеки яка значно перевищує його ринкову вартість, якщо таке рішення прийнято кредитним комітетом. Має право підписувати договори іпотеки в яких предметом іпотеки є земельні ділянки з дозволу кредитного комітету.

          Сертифікат на ім’я позичальника підтверджує попередню можливість видачі кредиту. Дані сертифікати приходять по електронній почті з Дніпропетровська і роздруковується на бланку.

          Кредит може бути і на інших умовах визначених кредитним комітетом.

          При отриманні кредиту позичальнику вносити першочерговий внесок на придбання нерухомості, але за рішенням кредитного комітету можна видати кредит і без першого внеску.

          Кредит може перевищувати різницю між вартістю предмету договору купівлі-продажу на який береться кредит та першочерговим платежем позичальника лише на суму страхових платежів, у таких випадках відкривається кредитна лінія.

Розрахунки відбуваються наступним чином: позичальник вносить на рахунки банку (на рахунки продавцю) частину грошових коштів згідно з рішенням кредитного комітету, а потім видається кредит.  

Копії паспортів та ідентифікаційних кодів, так як і інших документів в кредитній справі повинен завіряти кредитний експерт та засвідчити їх.  Це закріплено у  внутрішніх правилах.

Вона перевіряла особу лише по деяким договором поруки, по договорам, які готувалися ОСОБА_13 вона осіб в основному не перевіряла.

В іпотечних договорах вона перевіряла чи вірно внесені дані позичальника, відповідність вартості предмета іпотеки його ринковій вартості вона не перевіряла тому, що їх підготовив ОСОБА_13, а вона йому довіряла.

Якщо договір іпотеки не підписаний, то кредит не видадуть.

Кредитний договір ОСОБА_106 підписується після підписання договору іпотеки, а в деяких випадках навіть після видачі кредиту.

Касир видає кошти позичальнику на підставі електронних віз служби безпеки, кредитного центру, бухгалтерії. Видача грошових котів з каси банку відбувається при ній, що для касира є підтвердженням підписання договору іпотеки.

Після підписання договору іпотеки ОСОБА_13 сканує договір іпотеки та відправляє його електронною поштою до кредитного центру.       

          Показами свідка ОСОБА_13 який пояснив, що 28.04.2005 року влаштувався на посаду спеціаліста по видачі кредитів на індивідуальні цілі в філії Розрахунковий центр Приватбанк. До його обов’язків входило видача кредитів на придбання автомобілів та житла в відділенні №38 по вул. Драйзера, 4.

          З ОСОБА_9 він познайомився влітку 2007 року, його до нього привела брокер ОСОБА_107, це їх акредитований брокер. На той час ОСОБА_107 товаришувала з дружиною ОСОБА_9 – ОСОБА_8

          Вона йому сказала, що це її дуже хороші знайомі, і що ОСОБА_102 хочуть отримати кредит під землю.   

          Вони надали йому документи на автомобіль, на квартиру, дружина ОСОБА_9 працювала на підприємстві Файналюб та якомусь фонді, у нього також була нормальна робота.

          Перший кредит він видав ОСОБА_9 в сумі приблизно 40000 євро.

          Наступного разу вони йому зателефонували приблизно через рік, запропонували зустрітися, розповіли, що хочуть придбати велику ділянку землі. У них спочатку нічого не виходило і ОСОБА_102 вирішили придбати трохи менший кусок землі.

          ОСОБА_9 та ОСОБА_8 при цьому йому сказали, що земельна ділянка насправді коштує біля 100000 доларів США, але їм потрібно більше для того, щоб розплатитися з нотаріусом, податки, страховку, та зробити перші внески на придбання будиночків, які вони планували ставити на земельні ділянки. Він сказав, що винесе їх заявку на кредитний комітет і допоможе. Кредитну справу він передав на службу безпеки банку, вони дозволили кредит. Також кредит дозволив і кредитний комітет.

          На кредитному комітеті та службі безпеки він навмисно говорив завищену вартість земельної ділянки.

          Він говорив щоб ОСОБА_102 принесли довідки про доходи. ОСОБА_8 надала довідку про свої доходи з ТОВ „Файналюб”, де вказала завищену заробітну плату. ОСОБА_9 надав довідку про доходи ДВП „Содружество”, де з його слів він рахувався та отримував нормальну заробітну плату.

          Тексти всіх кредитних договорів та іпотечних договорів їм присилали з Дніпропетровську електронною поштою. Всі дані по договорам кредиту та іпотечним договорам на ОСОБА_102 та їх знайомих в програми вбивав ОСОБА_83. Коли він прийшов до них на відділення, то вони домовилися, що всі бонуси пополам, ОСОБА_83 готує всі документи, а він проходить кредитні комітети.

Всі дані в договори вбивав ОСОБА_83 на його прохання.

Спочатку в договорі купівлі продажу земельної ділянки від 19.05.08 між ОСОБА_9 та ОСОБА_16 мала бути зазначена вартість відповідно до суми кредиту, який вони отримували, але нотаріус сказала, що сума в договорі купівлі продажу має відповідати незалежній оцінці вказаній в договорі іпотеки. Покупець на руки 1100000 грн. не отримував, вони йому відділи отримані в кредит 750000 грн.

З приводу підписання ОСОБА_18 договору поруки за ОСОБА_9 пояснив, що  його у відділенні не бачив, але його документи в банк принесла ОСОБА_8 ОСОБА_83 зробив договір поруки, він передав його ОСОБА_8, а вона днів через три-чотири після видачі кредиту принесла йому вже підписаний ОСОБА_18 Підписаний договір поруки він передав ОСОБА_47 на підпис.

Експертного висновок по оцінці предмету іпотеки від 26.03.08, який підписано ним, відповідно до якого середня вартість сотки землі в с. Глибокому, Бориспільського району, Київської області складає 13439,47 доларів США готував ОСОБА_83, а він його просто підписав.

Показами свідка ОСОБА_83 який пояснив, що в ПриватБанку він працює з липня 2007 року на посаді молодшого спеціаліста по іпотечному кредитуванню. До його обов’язків входило консультування клієнтів з питань іпотечного кредитування, приймання документів від клієнтів, їх аналіз, оцінка заставного майна, перевірка достовірності документів наданих клієнтом (звіряв з оригіналом та засвідчував правильність копії своїм підписом).

          З ОСОБА_13 він познайомився в березні 2007 року коли прийшов на стажуватися до відділення №38 філії РЦ Приватбанку. У нього з ним робочі стосунки.

          Після стажування він залишився працювати у відділенні №38 на вул. Драйзера, 4 в місті Києві. З самого початку приблизно до жовтня 2007 року на відділені працювало три кредитних експерта (разом з ним), а потім він та ОСОБА_13

          Для отримання кредиту клієнт повинен принести паспорт та ідентифікаційний код (свій та дружини), свідоцтво про народження дітей, правовстановлюючі документи на нерухомість, документи власників нерухомості, потім заповнює анкету-заяву про видачу кредиту, якщо має непідтверджені доходи, то пише заяву про додаткові доходи, приносить підтверджуючі документи.

          Коли вони отримали заявку на отримання кредиту, то дана заявка відразу відправляється на кредитний центр, який проводить первинну оцінку заяви.

          Після того, як зібрані всі документи кредитний експерт проводить оцінку нерухомості, проводить оцінку фінансового стану, друкує відповідні документи про оцінку та передає їх службі безпеки банку для перевірки.

          Оцінка проводиться шляхом огляду нерухомості, отримання в газеті Авізо інформації про вартість аналогічних об’єктів, і визначення середньої вартості.

          Після проходження документами перевірки служби безпеки вони відправляються на кредитний комітет. На кредитному комітеті виступає кредитний експерт, який розповідає всю інформацію про клієнтів, про предмет договору іпотеки. За результатами приймається рішення про видачу кредиту.

          Без рішення кредитного комітету за підписом ОСОБА_106 жодного кредиту не видавалося. На підставі рішення кредитного комітету за підписом ОСОБА_106 ставилася віза в програмному комплексі про видачу кредиту.

          Після цього кредитний експерт, який займається видачею кредиту, вносить дані необхідні для кредитного договору та договору іпотеки до програми, яка створює сам текст договорів. Внесені кредитним експертом дані відправляються на погодження до кредитного центру в Дніпропетровську, там перевіряються та візуються. Отримавши погодження кредитний експерт роздруковує кредитні договори та договори іпотеки і передає їх на підпис.

          Договори кредиту та поруки після підписання їх сторонами скануються та відправляються на перевірку кредитного центру, там перевіряються та візується.

          Керівник відділення перевіряла підписання всіх необхідних договорів (в тому числі і договору іпотеки) та підписувала ордер на видачу грошових коштів.                    

          З приводу видачі кредитів ОСОБА_13 ОСОБА_102 та їх знайомим йому відомо, що ОСОБА_9 та його дружина ОСОБА_8 приходили до ОСОБА_13 з питаннями отримання кредитів, інколи з ними приходили особи, які оформляли на себе договори кредиту на прохання ОСОБА_102. Більшість з людей, які приходили з ОСОБА_102 я бачив в банку лише один раз на підписанні договорів.

          Інколи ОСОБА_13 просив його вбити в програмний комплекс Промінь паспортні дані позичальника, дані про його фінансовий стан, дані про нерухомість, яка є предметом застави. В програмний комплекс можна вбивати лише інформацію про будинки (квартири), інформацію про земельні ділянки вбивати в дану програму не можна. Якщо кредит брався на придбання земельної ділянки, тоді в програмі Приватдок писалася службова записка, яка повинна була бути завізованою керівником відділення, керівником іпотечного кредитування, керівника філії, декількома людьми з головного офісу. ОСОБА_13 про це знав.              

          Дані про об’єкт нерухомості він вбивав по ОСОБА_8, ОСОБА_57 та ОСОБА_55, інформацію про зазначені об’єкти він брав з копій свідоцтв про право власності БТІ або договорів купівлі продажу жилого будинку (квартири), які йому надавав ОСОБА_13

          Після того як почалися перевірки, він був в приміщенні бухгалтерії філії, ксерокопіював кредитні справи ОСОБА_102 та їх знайомих та побачив, що в договорі іпотеки та кредитному договорі ОСОБА_55 замість  будинків (інформацію про які я вбивав до програмного комплексу) зазначено земельні ділянки.  

          З приводу видачі кредитів ОСОБА_102 та їх знайомим ОСОБА_13 мені говорив про те, що домовився з ОСОБА_102, що допоможе їм отримати кредити на земельні ділянки, а вони побудують на придбаній землі будинки на продаж, що нібито вони мали якихось інвесторів. Пояснював, що проблеми з погашенням кредитів виникли у зв’язку з економічною кризою.   

          Договори поруки підписуються в наступному порядку: в день видачі кредиту приходили позичальник, продавець нерухомості, нотаріус, всі поручителі з документами, він роздруковував набрані ним особисто договори поруки, запрошував ОСОБА_47 до свого кабінету, або йшов з поручителями, нотаріусом, позичальником, продавцем  до її кабінету і вона відразу в присутності поручителів підписувала всі договори, при цьому вона інколи дивилася паспорти поручителів. Договори поруки після видачі кредиту позичальника по угодам які вів він не підписувалися, всі договори підписувалися до видачі грошових коштів позичальнику.

          По кредитним справам, які вів ОСОБА_13 інколи договори поруки підписувалися після видачі позичальнику грошових коштів. По кредитам ОСОБА_102 та їх близьких договори поруки підписувалися після видачі кредитів, ОСОБА_13 говорив, що з’їздив до поручителів та підписав у них, а потім заносив договори поруки на підпис ОСОБА_47 і вона їх підписувала заднім числом.

          Без договорів поруки бухгалтерія не приймала у ОСОБА_13 кредитні справи.

ОСОБА_106 підписував договори кредиту після видачі грошових коштів позичальнику, після візи керівника відділення. До кредитного центру відправляється копія кредитного договору підписана ОСОБА_47, вона ставить свій підпис навпроти прізвища ОСОБА_106 У зв’язку з цим позичальник підписує договір в трьох екземплярах (один екземпляр для банку, один – клієнту, а один – для того щоб відсканувати та направити до кредитного центру). Після відправлення відсканованої копії договору кредиту до кредитного центру, оригінал договору кредиту підписаний ОСОБА_47 викидався.

Показами свідка ОСОБА_87 який пояснив, що з початку 2007 року працював в філії РЦ ПриватБанк на посаді заступника керівника бізнесу іпотечного кредитування, а з 25.12.07 року по 05.02.09 – заступником керівника бізнесу іпотечного кредитування по роботі з зовнішніми агентами.

          На посаді заступника керівника бізнесу іпотечного кредитування по роботі з зовнішніми агентами на нього покладено наступні обов’язки: залучення, співпраця зовнішніх агентів, розширення агентської бази філіалу РЦ.

          Щодо порядку отримання іпотечного кредиту може пояснити, що клієнт подає заявку до банку на отримання кредиту. Після цього головний банк телефонує заявнику з метою з'ясування цілі кредиту, суми кредиту, перевірки   особистих даних клієнта (прізвище, імя, по-батькові, фінансовий стан позичальника та його близьких родичів, його майновий стан). Після цього головний банк приймає рішення по заявці про можливість видачі кредиту та направляє співробітнику, який буде займатися оформленням кредиту для ідентифікації на місці особи позичальника та перевірки даних, які останнім були надані в усній формі, та подальшого консультування клієнта.

          Співробітник, який отримує заявку, повинен  отримати від клієнта пакет документів – дані, які ідентифікують клієнта (копія паспорту, ідентифікаційний код), про його фінансовий стан (довідки про доходи та ін. документи), майновий стан. Крім того особа, яка бажає отримати кредит, повинна надати копії документів, які підтверджують цільове призначення кредиту (у випадку іпотечного кредитування – копії правовстановлюючих документів на предмет майбутньої застави). Співробітник банку повинен перевірити достовірність даних документів, а якщо сума кредиту перевищує 30000  доларів США, то достовірність документів щодо платоспроможності клієнта повинна перевірити служба безпеки банку.

          Після цього співробітник банку в програмні комплекси вносить дані по кредиту (про позичальника, про об'єкт застави (ринкову його вартість, яку він має визначити самостійно аналоговим методом, фотокартки об'єкту) поручителів та ін.) та відправляє дані на погодження з метою подальшої видачі кредиту.

          Кредитний центр головного банку вивчає та аналізує дану інформацію та приймає рішення про можливість видачі кредиту. Рішення про можливість видачі кредиту відображається в програмному комплексі.

          Отримавши зазначене рішення, співробітник банку готує кредитний договір   та передає його на підпис своєму лінійному керівнику.

          Після підписання договору кредиту, договору іпотеки грошові кошти видаються позичальнику.

Згідно діючих умов кредитування. Контролювати факт передачі продавцю першочергового внеску повинен кредитний спеціаліст, якщо аванс сплачується в момент укладення договору купівлі-продажу, або клієнт перед видачею надає документи, які підтверджують оплату авансу (наприклад, договір завдатку).

Мені відомо лише те, що у бізнесу іпотечного кредитування немає схеми кредитування на купівлю або під заставу земельної ділянки, але видача  таких кредитів можлива шляхом погодження з головним банком згідно внутрішнього розпорядку (наприклад отриманого  в електронному документообігу).

Перевірку цілісності кредитного досьє проводить бек-офіс після видачі кредиту. Перед видачею кредитних коштів збір та перевірку достовірності даних проводить кредитний спеціаліст та у випадках, якщо сума кредиту перевищує 30000 доларів США – обов’язкова перевірка позичальника службою безпеки.   

Рішення по видачі іпотечного кредиту можливе в рамках лімітів повноважень. Стосовно кредитного комітету більш детальну інформацію може надати ОСОБА_106 Також рішення про видачу іпотечного кредиту можливо погодити службовою запискою з головним банком.

З приводу видачі кредиту ОСОБА_102 йому відомо, що дані кредити були видані на відділенні №38 по вул. Драйзера, 4, кредитним спеціалістом ОСОБА_13, а один кредит було видано ОСОБА_83.

          Він з аналізу документів виявив те, що дані кредити були видані особам, які пов'язані родинними або дружніми відносинами з ОСОБА_9 Позичальник ОСОБА_55 при телефонній розмові з ним на тему погашення кредиту був дуже здивований, що кредит не погашається і заявив, що сплачувати кошти за користування кредитом мають ОСОБА_8 або ОСОБА_9 тому, що кредит він оформив на себе по рекомендації його товариша, для ОСОБА_102, який зробив аналогічно.

          Після цього він попросив у ОСОБА_55 контактні телефони людини, яка за нього платить, або товариша, який йому порекомендував це зробити. ОСОБА_55 дав йому телефон якогось ОСОБА_9. Коли він телефонував ОСОБА_9, то його номер був поза межами доступу.

          Коли почав розбиратися з іншими  простроченими кредитами, а саме кредитом ОСОБА_9, то побачив, що його номер мобільного телефону в їх базі співпадає з номером мобільного телефону ОСОБА_9, який йому дав ОСОБА_55

          В ході перевірки всіх фактів видачі кредитів на знайомих ОСОБА_9 останній неодноразово не з'являвся на зустрічі, не брав телефон, ухилявся від розмов, заперечував свою причетність до кредитів на своїх знайомих (говорив, що кредити оформлені на них, а не на нього).

          На скільки йому відомо, що якщо кредит не сплачується впродовж перших місяців, то його відразу починають додатково перевіряти на наявність ознак шахрайства. При цьому вищевказані кредити якраз в перших місяцях оплачувалися своєчасно, що може свідчити про те, що ОСОБА_9 було відомо про те, що при несплаті впродовж перших місяців по кредиту, можуть бути проведені детальні перевірки предмету застави, фінансового стану позичальника та пов'язаних осіб, з метою виявлення причин неплатежів.

          ОСОБА_13 після видачі вищевказаних кредитів постійно відстрочував здачу кредитних справ до бек-офісу на проведення перевірки та прийняття на підзвіт бухгалтерії. Однією з причин цього могло бути те, що бек-офіс перевіряє відповідність та цілісність кредитного досьє умовам кредитування.

Показами свідка ОСОБА_88 який пояснив, що восени 2008 року виникла значна заборгованість по кредитному портфелю відділення „Троєщенське” по вул. Драйзера, 4 в місті Києві, що не могло залишитися без уваги. При більш детальному вивченні кредитного портфелю даного відділення було встановлено, що основна маса прострочених кредитів видавалася кредитним експертом ОСОБА_13. У відповідності до внутрішніх нормативних актів було здійснено виїзд по місцезнаходженню предмету застави для встановлення його ліквідності, відповідності норм кредитування. По виїзду на місцезнаходження заставленого майна ОСОБА_24, ОСОБА_62, ОСОБА_74 та інших було виявлено відсутність домоволодінь, які нібито мали бути відповідно до договорів застави. По вказаним адресам знаходилися земельні ділянки, земельні наділи.

          Він розпочав проведення внутрішнього розслідування під час якого було встановлено, що приблизно по деяким кредитним справам позичальники надавали до банку довідки про свої доходи за підписом ОСОБА_9 та ОСОБА_8

          При опитуванні ОСОБА_13 підтвердив, що видавав кредити сімейству ОСОБА_102 з порушенням кредитних процедур іпотечного бізнесу, гроші за кредити відповідно до пояснень ОСОБА_13 пішли на розвиток бізнесу.

          При першій зустрічі з ОСОБА_9 він підтвердив, що має відношення до всіх одинадцяти проблемних кредитів та обіцяв повернути отримані в кредит грошові кошти, при цьому він не назвав ні проміжку часу ні джерел погашення кредиту.

          При отриманні кредиту ОСОБА_9 на рахунках залишав грошові кошти на один платіж тому, що ОСОБА_13 розповів йому про внутрішній моніторинг проблемних кредитів (проведення експрес перевірки у випадку неплатежу за перший місяць) і тоді б факти шахрайства були встановлені раніше.

          Крім того, він ОСОБА_9 організував як мінімум дві зустрічі з ОСОБА_106 для того, щоб ОСОБА_9 зміг пояснити як буде гасити кредити. Він пропонував ОСОБА_9 підписати поруку на всі кредити, але останній відмовився.

          Оскільки ОСОБА_9 так нічого і не погасив, то банк звернувся з заявою про вчинення злочину до правоохоронних органів.

          До самого останнього часу ОСОБА_102 кредити не гасили, лише постійно щось обіцяли, інколи навіть ховались. Приблизно тиждень тому назад ОСОБА_8 заплатила 11325 грн. на погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_9, пообіцяла кожен місяць платити приблизно таку ж суму по одному з проблемних кредитів.

          ОСОБА_9 обіцяли, що знімуть депозит в банку Надра, погасять заборгованість по кредитах, потім, що продадуть якусь землю, потім що нададуть землю в заставу, але так нічого цього і не зробили.

          В продовж останнього тижня, приблизно з 22.05.09 до нього на мобільний та робочий телефони постійно телефонувала ОСОБА_8 та просила щоб він домовився зі слідчим про закриття кримінальної справи чи затягування її розслідування, що за цей час вона буде шукати гроші на погашення кредиту. За це вона пропонувала щоб він передав слідчому від ста тисяч гривень до одного мільйона гривень, але при цьому постійно просили щоб він назвав суму сам. Вона говорила, що консультувалася з якимось прокурором і він сказав, що менше ніж сто тисяч доларів це коштувати не буде, а тому вона розуміє які є розцінки.

          При цьому він з нею на контакт не йшов, говорив виключно про погашення заборгованості перед банком, єдині цифри які я називав – це суми заборгованості по їх кредитам перед банком які вони повинні були сплатити до каси.

          29.05.09 ОСОБА_8 запропонувала йому зустрітися поза приміщенням банку, в парку Нивки. Оскільки він тоді по збігу обставин був в цьому парку, то погодився. Він відійшов від своїх знайомих, у нього на той час був ввімкнутий диктофон на мобільному телефоні, і підійшов до ОСОБА_8, вона йому почала розповідати, що платила винагороду за оформлення кредитів постійно ОСОБА_13, що він знаходився у відділенні 5-10 хвилин, а всю чорнову роботу виконувала ОСОБА_47 та ОСОБА_83, що їй особливо запам’яталася видача першого кредиту ОСОБА_9 в сумі 40000 Євро, коли вона особисто на стіл ОСОБА_47 поклала 4600 доларів як винагороду за видачу кредиту, а ОСОБА_108 їй сказала що це якісь страхові платежі і квитанція не видається. ОСОБА_8 знову попросила щоб він зустрівся зі слідчим та попробував домовитися з ним про передачу йому грошової винагороди. Він, з метою погашення заборгованості ОСОБА_102 пообіцяв зустрітися, а сам ні з ким не зустрічався. Наступного дня ОСОБА_8 знову зателефонувала йому, а він їй сказав, що вирішення даного питання неможливе шляхом дачі хабарів, а можливе лише шляхом погашення проблемних активів, у такому випадку банк би зміг написати листа, що не має претензій.

Показами свідка ОСОБА_109 який пояснив, що працює провідним експертом управління безпеки ЗАТ „КБ „Приватбанку” з грудня 2005 року, до його службових обов’язків входить відпрацювання проблемних активів банку, представляти інтереси банку в ДПІ, виконавчій службі та правоохоронних органах.

В кінці 2008 року на проблемному комітеті стало питання про наповнення проблемних кредитів по відділенню №38. Керівництво прийняло рішення про подальші дії для відпрацювання проблемних активів та їх повернення.

Перевіркою кредитів, які були видані на ОСОБА_9 та його близьких займався він, а після встановлення фактів використання підроблених документів - ОСОБА_88.

Він з ОСОБА_13 спілкувався з приводу того, що по іпотечному кредитуванні у відділенні №38 виникає дуже багато проблем, нагадував, щоб останній спілкувався з позичальниками, з’ясовував які перспективи погашення заборгованості. ОСОБА_13 сказав, що йому про це відомо і він працює.

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_16із яких вбачається, що земельну ділянку в с. Глибокому він отримав у 2007 році.

          Оскільки ціни на земельні ділянки росли, то він вирішив продати свою земельну ділянку. Він планував отримати приблизно 6-7 тис. доларів США за сотку. Продажем земельної ділянки займався він особисто. Жодних оголошень про продаж земельних ділянок не давав, нікого не просив знайти покупця.

          В день підписання договору купівлі продажу земельної ділянки (весною 2008 року) до нього на мобільний телефон зателефонувала нотаріус ОСОБА_23 та сказала, що є покупець на його земельну ділянку в с. Глибокуму за 1100000 грн. (один мільйон сто тисяч гривень) та запитала чи він буде продавати. Він відповів, що буде і вони домовилися, що він підійде до відділення ПриватБанку на вул. Драйзера, 4.

          Там він познайомився з чоловіком ОСОБА_9 та його дружиною ОСОБА_91, які хотіли придбати його земельну ділянку. Їм спочатку дали прочитати договір купівлі продажу земельної ділянки, а потім сказали почекати поки оформляться всі документи.

          Після оформлення документів він підписав з ОСОБА_9 договір купівлі продажу земельної ділянки. За свою земельну ділянку він отримав 1100000 грн.

Розрахунок відбувався в банку, частково в доларах США, а частково в гривнях. Він взяв гроші в тій валюті, які принесли ОСОБА_102, для нього це не мало жодного значення.

Т. 14 а.с. 137-140

Показами свідка ОСОБА_12який пояснив, що його знайомий ОСОБА_73 займався продажем своєї земельної ділянки. З цим питанням він та ОСОБА_73 зверталися до різних агенцій з нерухомості та інших посередників. Точно не пам’ятає коли йому зателефонувала ОСОБА_8. Питання купівлі продажу земельної ділянки погоджувалася з ОСОБА_8 та її чоловіком ОСОБА_9. Ціну продажу земельної ділянки визначив ОСОБА_73.

          На скільки йому відомо, то ОСОБА_73 з ОСОБА_102 не зустрічався, він їм передавав ціну яку йому сказав ОСОБА_73 ОСОБА_102 не відразу погодилися на запропоновану ціну, вони деякий час думали.

          ОСОБА_9 їздили дивитися земельну ділянку разом з ним, туди він приїжджав на своєму автомобілі. Він знав де знаходиться земельна ділянка тому, що ОСОБА_73, оскільки має проблеми зі здоров’ям і не має можливості самостійно її показувати покупцям, показував її йому. При цьому він його туди возив на своєму автомобілі.

          Земельна ділянка дуже сподобалася ОСОБА_102 і вони через деякий час прийняли рішення придбати цю земельну ділянку.

          ОСОБА_8 сказала, що для укладення договору купівлі-продажу земельної ділянки він повинен був приїхати до банку. Там вони підписали всі документи і ОСОБА_102 з ним розрахувалися.

          Грошові кошти отримані від продажу земельної ділянки він передав ОСОБА_73.

Протоколом зборів засновників №24 від 27.07.06 відповідно до якого директором Колективного творчо-виробничого підприємства „КБММ” призначено ОСОБА_9.

Т. 12 а.с. 178

Статутом Колективного творчо-виробничого підприємства „КБММ” відповідно до якого управління підприємством здійснює директор, що призначається зборами засновників фонду. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

Т. 12 а.с.186-192

Протоколом №1 установчих зборів ТОВ „Файналюб” від 19.03.08 відповідно до якого ОСОБА_9 призначений директором даного товариства.

Т. 12 а.с. 198

Рішенням засновника ПП «Гудвей» №1 від 25.10.05 відповідно до якого ОСОБА_10 призначена директором зазначеного підприємства.

Т. 4 а.с. 70, Т. 12 а.с. 201

Рішенням засновника ПП «Гудвей» №3 від 24.02.06 відповідно до якого в зв’язку зі зміною прізвища ОСОБА_10 на ОСОБА_102 внесено зміни до рішення №1 від 25.10.05 про призначення директора, в зв’язку з чим директором ПП «Гудвей» є ОСОБА_8.

Т. 4 а.с. 66

Статутом ПП «Гудвей» відповідно до якого управління підприємством здійснює директор. Директор підприємства самостійно вирішує всі питання діяльності підприємства, несе персональну відповідальність за дотримання підприємством вимог чинного законодавства України, діє без доручення від імені підприємства, представляє його в установах та організаціях, розпоряджається коштами та майном підприємства, укладає договори, видає доручення, відкриває в установах банків рахунки, приймає на роботу працівників, здійснює кадрові переміщення, звільняє працівників, видає в межах своєї компетенції накази.

Т. 4 а.с. 48-51

Довідкою ДВП „Содружество” №72 від 14.06.07, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_9, в якій зазначено, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: грудень 2006 року – 8097 грн.; січень 2007 року – 8465,68 грн.; лютий 2007 року – 5399,04 грн.; березень 2007 року – 7893,56 грн.; квітень 2007 року – 6512,76 грн.; травень 2007 року – 7096,28 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.06 по 01.06.07 становить 43464,34 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №72 вих. №116 від 14.06.07), яка нібито підписана генеральним директором ОСОБА_14 і головним бухгалтером ОСОБА_15

Т. 4 а.с. 90

Довідкою ДВП „Содружество” №65 вих. 186 від 02.07.07, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_9, в якій зазначено, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста в Державно-виробничому підприємстві „Содружество” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: січень 2007 року – 12384,65 грн.; лютий 2007 року – 13864,75 грн.; березень 2007 року – 10354,25 грн.; квітень 2007 року – 12656,34 грн.; травень 2007 року – 11365,64 грн., червень 2007 року – 12864,03 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.07 по 01.07.07 становить 73489,66 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає (довідка №65 вих. №186 від 02.07.07), яка нібито підписана генеральним директором ОСОБА_14 та головним бухгалтером ОСОБА_15

Т. 4 а.с. 91

Кредитним договором №К2S4GА00260062 від 25.07.07 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_9, відповідно до умов якого банк зобов’язувався надати позичальникові кредитні кошти шляхом: надання готівкою через касу на строк з 25.07.07 по 24.07.17 не поновлювальної кредитної лінії у розмірі 44600 Євро на наступні цілі: споживчі потреби 40000 Євро, а також 4600 Євро на сплату страхових платежів.

Т. 4 а.с. 8-9

26.07.07 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” Приватбанк” на підставі кредитного договору №К2S4GА00260062 отримав грошові кошти в сумі 40000 Євро (еквівалент у гривнях 277608,6 грн.).

Т. 4 а.с. 16

Довідкою ДВП „Содружество” №134 від 15.04.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_9, в якій зазначено, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество” і його зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає, яка підписана нібито генеральним директором ДВП „Содружество” ОСОБА_14

Т. 4 а.с. 116

Довідкою про доходи №91 вих. №81 від 03.04.08 ТОВ „Файналюб”, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_9, в якій зазначено, що ОСОБА_9 дійсно працює на посаді консультанта на ТОВ „Файналюб” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 3200 грн., листопад 2007 року – 3200 грн., грудень 2007 року – 3200 грн., січень 2008 року – 3200 грн., лютий 2008 року – 3200 грн., березень 2008 року – 3200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 19200 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає, яка підписана нібито директором ТОВ „Файналюб” ОСОБА_17 та  бухгалтером.

Т. 4 а.с. 114

Договором поруки №K2S4GA0000000746/1 від 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_18, який знаходиться в кредитній справ ОСОБА_9, відповідно до якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_9 зобов’язань по кредитному договору.

Т. 4 а.с. 117

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_9 надано дозвіл на отримання кредиту на споживчі цілі в межах 750000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

Т. 4 а.с. 110

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, що належить фізичній особі ОСОБА_22, розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1073125 грн.

Т. 4 а.с. 125, Т. 6 а.с. 76

Кредитним договором №K2S4GA0000000746 від 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_9, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 19.05.08 по 19.05.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 1002660 грн. на наступні цілі: у розмірі 750000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 22500 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 7210 грн. – страхування майна, 3750 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 219200 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

Т. 4 а.с. 93-96

19.05.08 ОСОБА_9 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000746 отримав грошові кошти в сумі 750000 грн.

Т. 4 а.с. 119

Підписаним 19.05.08 між ОСОБА_22 та ОСОБА_9 договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, відповідно до якого ОСОБА_9 придбав у ОСОБА_22 зазначену земельну ділянку за 1100000 грн.

Т. 4 а.с. 107-109, Т. 6 а.с. 70-71

Підписаним 19.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_9 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_9 надав в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташовану на території Глибоцької сільської ради Бориспільського району Київської області, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 19.05.08 №K2S4GA0000000746. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1100000 грн.

Т. 4 а.с. 97-101, Т. 6 а.с. 77-79

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3220882201:01:009:0068), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: Київська область, Бориспільський район, с. Глибоке, підготовленим ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 245575 грн.

Т. 8 а.с. 37

Довідкою ПП „Ветеран Авіа” вих. №1/13 від 12.04.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_24, про те, що ОСОБА_24 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ПП „Ветеран Авіа” і її зарплата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 6369 грн., листопад 2007 року – 6369 грн., грудень 2007 року – 6272 грн., січень 2008 року – 6272 грн., лютий 2008 року – 6272 грн., березень 2008 року – 6272 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить 37828 грн. Заборгованість по заробітній платі відсутня, яка підписана нібито директором ОСОБА_11, бухгалтером ОСОБА_26

Т. 4 а.с. 162

Довідкою про доходи №4/2 вих. №4/2 від 15.04.08 ПП „Гудвей”, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_24, в якій навмисно зазначила завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_24 дійсно працює на посаді менеджера на ПП „Гудвей” і її заробітна плата за останні шість місяців становить: жовтень 2007 року – 5166 грн., листопад 2007 року – 5330 грн., грудень 2007 року – 5166 грн., січень 2008 року – 5330 грн., лютий 2008 року – 5330 грн., березень 2008 року – 5330 грн. Загальна сума доходу за період з 01.10.07 по 01.04.08 становить: 31652 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Довідка підписана директор товариства ОСОБА_8 та нібито головним бухгалтером ОСОБА_27

Т. 4 а.с. 159

Договорами поруки №№K2S4GA0000000749/1, K2S4GA0000000749/2, K2S4GA0000000749/2, K2S4GA0000000749/3, K2S4GA0000000749/4 від 26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_24 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 4 а.с. 172-176

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_24 має право отримати кредит на придбання нерухомості в межах 627250 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

Т. 4 а.с. 155

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 1249875 грн.

Т. 6 а.с. 90

Підписаним 26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_24 кредитним договором №K2S4GК0000000749, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 26.05.08 по 26.05.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 815250 грн. на наступні цілі: у розмірі 600000 грн. на придбання нерухомості, у розмірі 18000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5750 грн. – страхування майна, 3500 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 188000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

Т. 4 а.с. 145-147

26.05.08 ОСОБА_24 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000749 отримала грошові кошти в сумі 600000 грн.

Т. 15 а.с. 11

Підписаним 26.05.08 між ОСОБА_25 та ОСОБА_24  договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, відповідно до якого ОСОБА_24 придбала у ОСОБА_25 зазначену земельну ділянку за 1250000 грн.

Т. 6 а.с. 84-85

Підписаним 26.05.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_24 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_24 надала в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0062), яка розташована за адресою: АДРЕСА_3, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 26.05.08 № K2S4GК0000000749. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1250000 грн.

Т. 4 а.с. 148-150, Т. 6 а.с. 80-82

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0062), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_3, підготовленим ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Т. 8 а.с. 70

Довідкою ТОВ «Парк Сервіс-7» вих. №158/4 від 26.05.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_33, в якій зазначено, що ОСОБА_33 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Парк Сервіс-7» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 14760 грн., грудень 2007 року – 11480 грн., січень 2008 року – 14760 грн., лютий 2008 року – 9840 грн., березень 2008 року – 12300 грн., квітень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана від імені директора ОСОБА_36

Т. 4 а.с. 198

Довідкою про доходи вих. №34/5 від 12.05.08 ПП „Гудвей”, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_33, в якій зазначено, що ОСОБА_33 дійсно працює на посаді юриста на ПП „Гудвей” і його заробітна плата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 7790 грн., грудень 2007 року – 7790 грн., січень 2008 року – 7790 грн., лютий 2008 року – 7790 грн., березень 2008 року – 7790 грн., квітень 2008 року – 7790 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить: 46740 грн. Затримки у виплаті заробітної плати немає. Довідка підписана ОСОБА_8 як директором товариства та головним бухгалтером ОСОБА_15

Т. 4 а.с. 199

Договорами поруки №№K2S4GA0000000750/1, K2S4GA0000000750/2, K2S4GA0000000750/3, K2S4GA0000000750/4 від 05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_33 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 4 а.с. 206-209

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_33 має право на одержання кредиту на придбання нерухомості в межах 626979,2 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

Т. 4 а.с. 194

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 853450 грн.

Т. 6 а.с. 16

Підписаним 05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_33 кредитним договором №K2S4GA0000000750, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки через касу на строк з 05.06.08 по 05.06.28 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 806563,2 грн. на наступні цілі: у розмірі 600000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 18000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5979,2 грн. – страхування майна, 3000 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 179584 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

Т. 4 а.с. 184-186, Т. 6 а.с. 10-12

05.06.08 ОСОБА_33 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000750 отримав грошові кошти в сумі 600000 грн.

Т. 15 а.с. 9

Підписаним 05.06.08 між ОСОБА_34 та ОСОБА_33 договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, відповідно до якого ОСОБА_33 придбав у ОСОБА_34 зазначену земельну ділянку за 854000 грн.

Т. 6 а.с. 2

Підписаним 05.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_33 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_33 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3220882200:04:008:0052), яка розташована за адресою: АДРЕСА_11, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 05.06.08 № K2S4GA0000000750. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1195840 грн.

Т. 4 а.с. 187-190, Т. 6 а.с. 4-9

Довідкою КТВП «КБММ» вих. №45 від 26.05.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_42, в якій зазначено, що ОСОБА_42 дійсно постійно працює на посаді менеджера КТВП «КБММ» і його зарплата за останні шість місяців становить: листопад 2007 року – 12200 грн., грудень 2007 року – 12200 грн., січень 2008 року – 12200 грн., лютий 2008 року – 12200 грн., березень 2008 року – 12200 грн., квітень 2008 року – 12200 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 73200 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана ОСОБА_9 як директором підприємства та бухгалтером ОСОБА_27

Т. 4 а.с. 237

Договором поруки №K2S4GA0000000751/1 від 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_45, відповідно до умов якого остання виступила поручителем за виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 4 а.с. 243

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_42 має право на отримання кредиту в межах 867000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності поручителів.

Т. 4 а.с. 232

Підписаним 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_42 кредитним договором №K2S4GA0000000751, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти шляхом: видачі готівки на строк з 17.06.08 по 17.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 956178 грн. на наступні цілі: у розмірі 867000 грн. на споживчі цілі, у розмірі 26010 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6193 грн. – страхування майна, 4335 грн. – особисте страхування, а також у розмірі 52640 грн. на сплату страхових платежів у випадках та порядку передбаченому договором.

Т. 4 а.с. 224-226, Т. 7 а.с. 33-35

17.06.08 ОСОБА_42 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк”, яке розташоване за адресою: місто Київ, вул. Драйзера, 4,  на підставі кредитного договору № K2S4GA0000000751 отримав грошові кошти в сумі 867000 грн.

Т. 4 а.с. 244, Т. 15 а.с. 3

Підписаним 17.06.08 між ОСОБА_43 та ОСОБА_8 договором купівлі продажу домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_4, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_43 зазначене домоволодіння земельну ділянку за 384553 грн.

Т. 4 а.с. 248, Т. 6 а.с. 44

Підписаним 17.06.08 між ОСОБА_43 та ОСОБА_8 договором купівлі продажу земельної ділянки кадастровий номер 3210500000 :09:042:0001 площею 0,06 га, що знаходиться в АДРЕСА_4, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_43 зазначену земельну ділянку за 175090 грн.

Т. 4 а.с. 249, Т. 6 а.с. 54

Підписаним 17.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_8 надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” домоволодіння (загальною площею 145,9 м2) за номером АДРЕСА_4 та земельну ділянку площею 0,06 га кадастровий номер 3210500000:09:042:0001 на якій розташоване зазначена домоволодіння, в забезпечення виконання ОСОБА_42 зобов’язань за кредитним договором від 17.06.08 № K2S4GA0000000751. Предмети іпотеки сторони оцінили в 1238602,7 грн.

Т.4 а.с. 227-229, Т. 7 а.с. 30-32

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3210500000:09:042:0001), загальною площею 0, 06 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_4 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.06.08 становить 248076 грн.

Т. 8 а.с. 103

Висновком про вартість майна, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого,  ринкова вартість домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., яке розташоване за адресою: АДРЕСА_4 становить 901839 грн.

Т. 8 а.с. 136

Листом №948 від 30.09.08 від імені керуючої відділення №38 ОСОБА_47, яким нотаріуса було повідомлено про те, що умови кредитного договору № K2S4GA0000000751 від 17.06.08, укладеного між ЗАТ КБ „ПриватБанк” і ОСОБА_42 (позичальником) виконані в повному обсязі, у зв’язку з чим банк просить виключити з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна та Державного реєстру іпотек реєстраційні записи, щодо належних ОСОБА_8 будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4 які були внесені до реєстрів у зв’язку із укладенням договору іпотеки від 17.06.08 реєстровий номер 4121.

Т. 7 а.с. 51

На підставі зазначеного листа приватний нотаріус Бориспільського міського нотаріального округу ОСОБА_46 30.09.08 вилучила з Державного реєстру іпотек запис 7402939, з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна вилучила запис 7402988, а з Єдиного реєстру заборон відчуження об’єктів нерухомого майна вилучила запис 7402980, тим самим зняла заборону на відчуження ОСОБА_8  будинку загальною площею 145,9 кв.м. та земельної ділянки загальною площею 0,06 га., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_4.

Т. 7 а.с. 56-58

„Договором дарування домоволодіння” від 07.10.08, відповідно до умов якого ОСОБА_8 подарувала ОСОБА_48 (матір ОСОБА_8.) жилий будинок, який розташований за адресою: АДРЕСА_4 який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6676, та „Договором дарування земельної ділянки” від 07.10.08, відповідно до умов якого ОСОБА_8 подарувала ОСОБА_48 земельну ділянку площею 0,066 га, що знаходиться в АДРЕСА_4, який було зареєстровано в реєстрі нотаріальних дій за №6678, в результаті чого право власності на зазначені об’єкти нерухомого майна перейшло від ОСОБА_8 до ОСОБА_48

Т. 6 а.с. 43, 52

Заявою ОСОБА_9 про те, що він повністю розуміючи значення і правові наслідки своїх дій та без будь-якого тиску зі сторони відповідно до власного волевиявлення надав згоду своїй дружині ОСОБА_8 подарувати своїй матері ОСОБА_48 набуте ними в зареєстрованому шлюбі нерухоме майно, а саме: домоволодіння загальною площею 145,9 кв.м., житловою площею – 96,6 кв.м., та земельну ділянку загальною площею 0,06 га, на якій розташований вищевказаний житловий будинок, що знаходиться в АДРЕСА_4   

Т. 6 а.с. 49

Довідкою ТОВ «Файналюб» вих. №16/4 від 18.06.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_49, в якій зазначено, що ОСОБА_49 дійсно постійно працює на посаді експедитора ТОВ «Файналюб» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором товариства ОСОБА_8 та головним бухгалтером ОСОБА_27

Т. 5 а.с. 44

Договорами поруки №№K2S4GК0000000752, K2S4GК0000000752/1, K2S4GК0000000752/2 від 26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_49 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 5 а.с. 22-25

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_49 має право на отримання кредиту на придбання нерухомості в межах 731000 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві батька ОСОБА_51 і матері ОСОБА_52

Т. 5 а.с. 40

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 16.04.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн.

Т. 7 а.с. 83

Підписаним 26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_49 кредитним договором №K2S4GК0000000752, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 26.06.08 по 26.06.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 781000 грн. на наступні цілі: у розмірі 731000 грн. на придбання нерухомості, з них 700000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 21000 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 6500 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна на перший рік дії кредиту, 3500 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 50000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

Т. 5 а.с. 5-7, Т. 7 а.с. 98-100

26.06.08 ОСОБА_49 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000752 отримав грошові кошти в сумі 700000 грн.

Т. 5 а.с. 21, Т. 15 а.с. 8

Підписаним 26.06.08 між ОСОБА_50 та ОСОБА_49 договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, відповідно до якого ОСОБА_49 придбав у ОСОБА_50 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

Т. 7 а.с. 77

Підписаним 26.06.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_49 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_49 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0060), яка розташована за адресою: АДРЕСА_6, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 26.06.08 № K2S4GК0000000752. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 707000 грн.

Т. 5 а.с. 8-11, Т. 7 а.с. 92-97

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0060), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_6 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Т. 9 а.с. 3

Довідкою ТОВ «Конквест движин груп» вих. №48 від 18.06.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_55, про те, що ОСОБА_55 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14760 грн., січень 2008 року – 11480 грн., лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 9840 грн., квітень 2008 року – 12300 грн., травень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.12.07 по 01.06.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_58, головним бухгалтером ОСОБА_59.

Т. 5 а.с. 63

Договорами поруки №№K2S4GК0000000754 від 08.07.08 та № K2S4GA000000754/1 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_60 і ОСОБА_61, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_55 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 5 а.с. 67-69

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_55 має право на отримання кредиту на придбання нерухомості в межах 723920 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

Т. 5 а.с. 60

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 07.04.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн.

Т. 5 а.с. 78-79, Т. 7 а.с. 124

Підписаним 08.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_55 кредитним договором №K2S4GК0000000754, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 08.07.08 по 07.08.18 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 816920 грн. на наступні цілі: у розмірі 723920 грн. на придбання нерухомості, з них 694000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20820 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5600 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна на перший рік дії кредиту, 3500 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 91000 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

Т. 5 а.с. 49-51, Т. 7 а.с. 136-138

08.07.08 ОСОБА_55 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000754 отримав грошові кошти в сумі 694000 грн.

Т. 5 а.с. 70, Т. 15 а.с. 7

Підписаним 08.07.08 між ОСОБА_57 та ОСОБА_55 договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, відповідно до якого ОСОБА_55 придбав у ОСОБА_57 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

Т. 5 а.с. 58, Т. 7 а.с. 118

Підписаним 08.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_55 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого ОСОБА_55 надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0061), яка розташована за адресою: АДРЕСА_7, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 08.07.08 № K2S4GК0000000754 Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 707000 грн.

Т. 5 а.с. 52-55, Т. 7 а.с. 131-135

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0061), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_7, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Т. 9 а.с. 36

Довідкою ТОВ „Рідний дім”, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_62, в якій зазначено, що ОСОБА_62 дійсно постійно працює на посаді менеджера з продажу нерухомості ТОВ „Рідний дім” і її зарплата за останні шість місяців становить: грудень 2007 року – 14100 грн., січень 2008 року – 14100 грн., лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.11.07 по 01.05.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_64, бухгалтером ОСОБА_65

Т. 5 а.с. 182

Договором поруки №K2S4GК0000000755 від 22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_66, відповідно до умов якого останній виступив поручителем за виконання ОСОБА_62 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 5 а.с. 186

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_62 має право на отримання кредиту на придбання нерухомості в межах 724325 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків.

Т. 13 а.с. 118

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 10.04.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн.

Т. 6 а.с. 142

Підписаним 22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_62 кредитним договором №K2S4GК0000000755, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 22.07.08 по 22.07.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 766700 грн. на наступні цілі: у розмірі 724325 грн. на придбання нерухомості, з них 695000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20850 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5000 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3475 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 42375 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

Т. 6 а.с. 165-168

22.07.08 ОСОБА_62 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору №K2S4GК0000000755 отримала грошові кошти в сумі 695000 грн.

Т. 15 а.с. 6

Підписаним 22.07.08 між ОСОБА_68 та ОСОБА_62 договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8, відповідно до якого ОСОБА_62 придбала у ОСОБА_68 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

Т. 6 а.с. 135

Підписаним 22.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_62 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого остання надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0063), яка розташована за адресою: АДРЕСА_8, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 22.07.08 №K2S4GК0000000755. Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1000000 грн.

Т. 6 а.с. 156-160

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0063), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_8, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Т. 9 а.с. 69

Довідкою ПП “Експорт блок”, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_69, про те, що ОСОБА_69 дійсно постійно працює старшим бухгалтером ПП “Експорт блок” і її зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року – 14100 грн., лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн.. червень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.01.08 по 01.07.08 становить 84600 грн. Довідка підписана директором ОСОБА_53

Т. 5 а.с. 213

Договорами поруки №№K2S4GК0000000756, K2S4GК0000000756 від 30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_71, ОСОБА_70 відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_69 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 5 а.с.217-218

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_69 має право на отримання кредиту на придбання нерухомості в межах 724375 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

Т. 5 а.с. 206

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 26.06.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 707000 грн.

Т. 6 а.с. 193

Підписаним 30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_69 кредитним договором №K2S4GК0000000756, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 30.07.08 по 30.07.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 766700 грн. на наступні цілі: у розмірі 724325 грн. на придбання нерухомості, з них 695000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20850 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5050 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3475 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 42625 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

Т. 5 а.с. 197-199

30.07.08 ОСОБА_69 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору №K2S4GК0000000756 отримала грошові кошти в сумі 695000 грн.

Т. 15 а.с. 5

Підписаним 30.07.08 між ОСОБА_70 та ОСОБА_69 договором купівлі продажу земельної (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, відповідно до якого ОСОБА_69 придбала у ОСОБА_70 зазначену земельну ділянку за 707000 грн.

Т. 6 а.с. 187

Підписаним 30.07.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_69 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого остання надала у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3221486902:02:005:0064), яка розташована за адресою: АДРЕСА_9, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 30.07.08 №K2S4GК0000000756 Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1010000 грн.

Т. 6 а.с. 176-180

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3221486902:005:0064), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_9 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.07.08 становить 303150 грн.

Т. 9 а.с. 102

Довідку ТОВ «Конквест движин груп» №54 вих. №13 від 04.08.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_74, в якій зазначено що ОСОБА_74 дійсно постійно працює на посаді інженера ТОВ «Конквест движин груп» і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 14760 грн., березень 2008 року – 11480 грн., квітень 2008 року – 14760 грн., травень 2008 року – 9840 грн., червень 2008 року – 12300 грн., липень 2008 року – 14760 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 77900 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_58, головним бухгалтером ОСОБА_59

Т. 5 а.с. 148

Договорами поруки №№ K2S4GК0000000757, K2S4GК0000000757/1, K2S4GК0000000757/2 від 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_72 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 5 а.с. 156-158

Довідкою ТОВ „Конквест движин груп” №55 вих. №14 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_75 дійсно постійно працює на посаді директора ТОВ „Конквест движин груп” і його зарплата за останні шість місяців становить: січень 2008 року – 12100, лютий 2008 року – 12300 грн., березень 2008 року – 12500 грн., квітень 2008 року – 12200 грн., травень 2008 року – 12300 грн., червень 2008 року – 12000 грн.  Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 73400 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_58, головним бухгалтером ОСОБА_59

Т. 5 а.с. 152

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_72 має право на отримання кредиту на придбання нерухомості в межах 719690 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування, наявності авансу не менше 30 відсотків та поручительстві платоспроможної особи.

Т. 5 а.с. 145

„Висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки” ТОВ „Некос-Ріелті” від 01.06.08 відповідно до якого ринкова вартість земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:001:0002), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 визначена за допомогою методичного підходу, що базується на зіставленні цін продажу подібних земельних ділянок, становить 311000 грн.

Т. 5 а.с. 168, Т. 7 а.с. 160

Підписаним 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_72 кредитним договором №K2S4GК0000000757, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 12.08.08 по 12.08.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 764640 грн. на наступні цілі: у розмірі 719690 грн. на придбання нерухомості, з них 690000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 20700 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 5540 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 3450 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 44950 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

Т. 5 а.с.136-139

12.08.08 ОСОБА_72 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000757 отримав грошові кошти в сумі 690000 грн.

Т. 5 а.с. 159, Т. 15 а.с. 10

Підписаним 12.08.08 між ОСОБА_73 та ОСОБА_72 договором купівлі продажу земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:05:001:0006), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 відповідно до якого ОСОБА_72 придбав у ОСОБА_73 зазначену земельну ділянку за 311000 грн.

Т. 7 а.с. 153

Підписаним 12.08.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_72 договором іпотеки земельної ділянки, відповідно до умов якого останній надав у іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” земельну ділянку (кадастровий номер 3224985700:05:001:0006), яка розташована за адресою: АДРЕСА_10 в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 12.08.08 №K2S4GК0000000757 Зазначену земельну ділянку сторони оцінили в 1108000 грн.

Т. 5 а.с. 140-143

Висновком про експертну грошову оцінку земельної ділянки (кадастровий номер 3224985700:05:001:0006), загальною площею 0, 25 га, розташованої за адресою: АДРЕСА_10 підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр” відповідно до якого її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 102900 грн.

Т. 9 а.с. 135

Довідкою ПП „Гудвей” вих. №12/1 від 01.09.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_8, про те, що вона дійсно постійно працює на посаді директора ПП „Гудвей” і її зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн., серпень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 84000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_8 та головним бухгалтером ОСОБА_27

Т. 5 а.с. 99

Довідкою ТОВ „Файналюб” вих. №123/1 від 01.09.08, яка знаходиться в кредитній справі ОСОБА_8, про те, що ОСОБА_8 дійсно постійно працює на посаді заступника директора ТОВ „Файналюб” і її зарплата за останні п’ять місяців становить: квітень 2008 року – 8610 грн., травень 2008 року – 8610 грн., червень 2008 року – 9020 грн., липень 2008 року – 9430 грн., серпень 2008 року – 11070 грн. Загальна сума доходу за період з 01.04.08 по 01.09.08 становить 46740 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_9 та бухгалтером.

Т. 5 а.с. 100

Договорами поруки №№K2S4GК0000000758/1, K2S4GК0000000758/2, K2S4GК0000000758/3  від 05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_31, ОСОБА_79, ОСОБА_80, відповідно до умов яких останні виступили поручителями за виконання ОСОБА_8 зобов’язань за кредитним договором.

Т. 5 а.с. 117-122

Довідкою ПП „Гудвей” №12/10 вих. №35 від 07.08.08 про те, що ОСОБА_79 дійсно постійно працює на посаді менеджера ПП „Гудвей” і його зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 10000 грн., березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором та бухгалтером ОСОБА_27

Т. 5 а.с. 110

Довідкою ДВП „Содружество” №67 вих. №67/4 від 04.08.08 про те, що ОСОБА_81 дійсно постійно працює на посаді інженера-економіста ДВП «Содружество» і її зарплата за останні шість місяців становить: лютий 2008 року – 14100 грн., березень 2008 року – 14100 грн., квітень 2008 року – 14100 грн., травень 2008 року – 14100 грн., червень 2008 року – 14100 грн., липень 2008 року – 14100 грн. Загальна сума доходу за період з 01.02.08 по 01.08.08 становить 84600 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка директором ОСОБА_14

Т. 4 а.с. 163 Т. 5 а.с. 106 (на звороті)

Довідкою ДВП „Содружество” №67 вих. №34/6 від 01.09.08 про те, що ОСОБА_9 дійсно постійно працює на посаді юриста ДВП „Содружество” і його зарплата за останні шість місяців становить: березень 2008 року – 10000 грн., квітень 2008 року – 10000 грн., травень 2008 року – 10000 грн., червень 2008 року – 10000 грн., липень 2008 року – 10000 грн., серпень 2008 року – 10000 грн. Загальна сума доходу за період з 01.03.08 по 01.09.08 становить 60000 грн. Затримки виплати заробітної плати немає. Довідка підписана директором ОСОБА_14.

Т. 5 а.с. 107

Сертифікатом ЗАТ КБ „ПриватБанк” відповідно до якого ОСОБА_8 має право на отримання кредиту на придбання нерухомості в межах 842990 грн. під заставу жилої нерухомості, при дотриманні діючих умов кредитування та наявності авансу не менше 30 відсотків.

Т. 5 а.с. 93

Підписаним 05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 кредитним договором №K2S4GК0000000758, відповідно до якого банк зобов’язувався надати позичальнику кредитні кошти на строк з 05.09.08 по 05.09.13 включно, у вигляді не поновлюваної лінії у розмірі 886440 грн. на наступні цілі: у розмірі 842990 грн. на придбання нерухомості, з них 810000 грн. на придбання нерухомості шляхом: видачі готівки через касу, а також у розмірі 24300 грн. на сплату винагороди за надання фінансового інструменту у момент надання кредиту, 4640 грн. – для сплати страхового платежу страхування майна за договором страхування майна на перший рік дії кредиту, 4050 грн. – для сплати особистого страхування за договором особистого страхування на перший рік дії кредиту, а також у розмірі 43450 грн. на сплату страхових платежів у випадках та в порядку передбачених договором.

Т. 5 а.с. 87-89

05.09.08 ОСОБА_8 в касі відділення №38 філії „Розрахунковий центр” ЗАТ КБ „Приватбанк” на підставі кредитного договору № K2S4GК0000000758 отримала грошові кошти в сумі 810000 грн.  

Т. 15 а.с. 4

Підписаним 05.09.08 між ОСОБА_78 та ОСОБА_8 договором купівлі продажу двохкімнатної квартири, загальною площею 96,9 м2, розташованої за адресою: АДРЕСА_1, відповідно до якого ОСОБА_8 придбала у ОСОБА_78 зазначену квартиру за 1160000 грн.

Т. 6 а.с. 99

Підписаним 05.09.08 між ЗАТ КБ „ПриватБанк” та ОСОБА_8 договором іпотеки, відповідно до умов якого остання надала в іпотеку ЗАТ КБ „ПриватБанк” двохкімнатну квартиру, загальною площею 96,9 м2, розташовану за адресою: АДРЕСА_1, в забезпечення виконання своїх зобов’язань за кредитним договором від 05.09.08 № K2S4GК0000000758 Зазначену квартиру сторони оцінили в 1160000 грн.

Т. 5 а.с. 90-92, Т. 6 а.с. 120-125

Висновком про вартість майна – жилої двохкімнатної квартири №359, загальною площею 96,9 кв. м., що розташована на третьому поверсі багатоповерхового житлового цегляного будинку, який знаходиться за адресою: АДРЕСА_1, підготовленого ПП „Експерт-Консалт-Центр”, її ринкова вартість станом на 01.08.08 становить 1030575 грн.

Т. 9 а.с. 167

Листом ТОВ „Некос-Ріелті” №46 від 06.04.09 відповідно до якого у 2008 році на міставі договору №2/110-04 від 16.04.08 року з гр. ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_24 ними була проведена експертна грошова оцінка земельної ділянки загальною площею 3,7706 га, що за документами належала фізичній особі ОСОБА_111, та розташована на території Пашківської сільської ради Макарівського району Київської області та висновком суб’єкта оціночної діяльності про вартість об’єкта незалежної оцінки, якими підтверджується свідчення ОСОБА_8 про те, що вона та її чоловік ОСОБА_9 виготовляли та використовували підроблені висновки про оцінку нерухомого майна.

Т. 15 а.с. 13-14

          Факт погашення ОСОБА_9 та ОСОБА_8 кредиту отриманого у ЗАТ КБ „ПриватБанк” на ім’я ОСОБА_42 підтверджується тим, що грошові кошти на погашення кредиту вносилися 09.07.08 – 300000 грн., 28.07.08 – 300000 грн., 13.08.08 – 290000 грн., 26.08.08 – 16017 грн.

Т. 7 а.с. 59

При цьому саме 08.07.08 ОСОБА_55 передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8 отримані ним у кредит грошові кошти в сумі 694000 грн.; 23.07.08 ОСОБА_62 передала ОСОБА_9 та ОСОБА_8 отримані нею у кредит грошові кошти в сумі 695000 грн.; 12.08.08 ОСОБА_72 передав ОСОБА_9 та ОСОБА_8 отримані ним у кредит грошові кошти в сумі 690000 грн.

Т. 15 а.с. 6,7, 10

При таких обставинах суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_9 та ОСОБА_8 у вчиненні злочину передбаченому ст. ст. 364 ч.2, 27 ч.5, 364 ч.2, 366 ч.2, 27 ч.5, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 209 ч.2 КК України  повністю доведена, а тому їх злочинні дії слід кваліфікувати за 364 ч.2 КК України,  які виразилися в зловживанні службовим становищем,  тобто умисному, з корисливих мотивів та в інтересах третіх осіб, використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам юридичних осіб за ст. 27 ч.5, 364 ч.2 КК України, які виразилися в пособництві у зловживанні службовим становищем,  тобто умисному, з корисливих мотивів та в інтересах третіх осіб, використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом інтересам юридичних осіб, за ст. 27 ч.5, 366 ч.2 КК України,  які виразилися в пособництві у службовому підробленні,  тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складанні і видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, за ст. 366 ч.2 КК України  які виразилися в службовому підробленні,  тобто внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складанні і видачі завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, за ст. 358 ч.2 КК України  які виразилися в підробленні документа, який видається підприємством і який надає права, з метою використання його підроблювачем і іншими особами, виготовленні підроблених бланків підприємств з тією самою метою, вчиненому потворно за попередньою змовою групою осіб, за ст. 358 ч.3 КК України  які виразилися у використанні завідомо підробленого документа, за ст. 209 ч.2 КК України,  які виразилися в легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, тобто укладенні угоди з коштами та іншим майном, одержаним внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації доходів, вчиненому за попередньою змовою групою осіб.

По справі  ЗАТ КБ «Приватбанк» заявлено цивільний позов про відшкодування матеріальної шкоди на суму 6 957 584 грн. 25 коп. і даний позов суд вважає слід задовольнити, оскільки він доведений і знайшов своє підтвердження в судовому засіданні.

Призначаючи міру покарання підсудним ОСОБА_9 та ОСОБА_8 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу підсудних, що вони раніше не судимі, не знаходячи обставин які пом’якшують та обтяжують покарання, суд вважає, що покарання підсудним ОСОБА_9 та ОСОБА_8 слід призначити у виді позбавлення волі в кримінально-виконавчій установі, оскільки їх виправлення і перевиховання не можливе без ізоляції від суспільства, з конфіскацією всього особистого майна, яке є їх власністю, та конфіскацією майна здобутого злочинним шляхом, з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями.

.Речові докази по справі – вирішити у відповідності до ст. ст. 81, 330 КПК України.

На підставі наведеного та керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_9 визнати винним у вчиненні злочину передбаченого ст. ст. 364 ч.2, 27 ч.5, 364 ч.2, 366 ч.2, 27 ч.5, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 209 ч.2 КК України та призначити йому покарання:

за  ст. 27 ч.5, 364 ч.2  КК України  -  5 ( п’ять) років позбавлення волі, з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк  2  ( два) роки;

за  ст. 364 ч.2 КК України  - 8  ( вісім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки;

за  ст. 27 ч.5, 366 ч.2 КК України – 3 ( три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 2 ( два) роки;

за  ст. 366 ч.2 КК України  - 4 ( чотири) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки;

за  ст. 358 ч.2 КК України  - 2 ( два) роки позбавлення волі;

за  ст. 358 ч.3 КК України  - 2 ( два) роки обмеження волі;

за ст. 209 ч.2 КК України  - 11 ( одинадцять)  років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки з конфіскацією всього особистого майна яке є власністю засудженого і конфіскацією майна здобутого злочинним шляхом.

Згідно ст. 70  КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більщ суворим, остаточне покарання ОСОБА_9 призначити у виді - 11 ( одинадцяти) років позбавлення волі в кримінально-виконавчій установі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки з конфіскацією всього особистого майна яке є власністю засудженого та конфіскацією майна одержаного злочинним шляхом.

ОСОБА_8 визнати винною у вчиненні злочину передбаченого ст. ст. 364 ч.2, 27, 364 ч.2, 366 ч.2, 27, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 209 ч.2 КК України та призначити їй покарання:

за  ст. 27 ч.5, 364 ч.2  КК України  -  5 ( п’ять) років позбавлення волі, з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк  2  ( два) роки;

за  ст. 364 ч.2 КК України  - 8  ( вісім) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки;

за  ст. 27 ч.5, 366 ч.2 КК України – 3 ( три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 2 ( два) роки;

за  ст. 366 ч.2 КК України  - 4 ( чотири) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки;

за  ст. 358 ч.2 КК України  - 2 ( два) роки позбавлення волі;

за  ст. 358 ч.3 КК України  - 2 ( два) роки обмеження волі;

за ст. 209 ч.2 КК України  - 11 ( одинадцять)  років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки з конфіскацією всього особистого майна, яке є власністю засудженого і конфіскацією майна здобутого злочинним шляхом.

Згідно ст. 70  КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більщ суворим, остаточне покарання ОСОБА_8 призначити у виді - 11 ( одинадцяти) років позбавлення волі в кримінально-виконавчій установі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно – господарськими  функціями на строк 3 ( три) роки з конфіскацією всього особистого майна яке є власністю засудженого та конфіскацією майна одержаного злочинним шляхом.

Цивільний позов задовольнити.

Стягнути солідарно з ОСОБА_9 та ОСОБА_8 в користь ЗАТ КБ «Приватбанк6  6 957 584 грн. 25 коп. матеріальної шкоди..

Строк відбуття покарання ОСОБА_9 та ОСОБА_8 обчислювати з моменту приведення вироку до виконання.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу ОСОБА_9 та ОСОБА_8 залишити попередню – підписку про невиїхзд з постійного місця проживання.

Апеляція на вирок може бути подана до Апеляційного суду м. Києва протягом п’ятнадцяти діб з моменту його проголошення через Святошинський районний суд м. Києва.

СУДДЯ: