Справа №  1-29/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ    УКРАЇНИ

08 червня 2011 року  

Святошинський районний суд м. Києва в складі:  

          головуючого судді:                                  Бандури І.С.

         при секретарі:                                         Завальнюк О.І., Ковальчук В.В.,

                                                                         ОСОБА_1,  

        з участю прокурора:                                Паламарчук Я.А., Устименко О.І.    

        захисника:                                               ОСОБА_2

        представника цивільного позивача:       ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в  м. Києві  кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та жителя АДРЕСА_1, українця, гр. України,  освіта середня, не одруженого, засудженого 5 грудня 2007 року Житомирським районним судом за ч.5, ст.ст.185, 75 КК України до 5 років позбавлення  з іспитовим строком на 3 роки, 22 січня 2009 згідно ухвали Верховного Суду України вирок Житомирського районного суду від 05.12.2007 року у відношенні ОСОБА_4 змінено, дії засудженого перекваліфіковано на ч.3 ст.185 КК України із застосуванням ст.69 КК України та призначено покарання у виді 2 років 6 місяців позбавленні волі з випробовуванням, з іспитовим строком на 2 роки, приватного підприємця, за ч.5, ст. 27, ч.2 ст. 358,  ч.3 ст. 358 КК  України, -

ВСТАНОВИВ:

Підсудний ОСОБА_4, в середині березня місяця 2008 року,  з метою отримання споживчого кредиту на придбання транспортного засобу, діючи за попередньою змовою групою осіб матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, які входили  до складу організованої злочинної групи, членом якої являлись  особи матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, та невстановлені слідством особи, про існування якої  ОСОБА_4 обізнаний не був, вчинив пособництво у підробленні документів, які підтверджували наявність і вартість транспортного засобу, який являвся метою отримання споживчого кредиту при наступних обставинах:

Приблизно в середині березня 2008 року  ОСОБА_4, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за вказівкою особи, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, надав останньому копії своїх особистих документів, а саме: копію паспорта громадянина України, серії НОМЕР_8, виданого Дарницьким РУ ГУМВС України в м. Києві 07.07.2008, на ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_2 року народження, копію довідки ДПА України про присвоєння ОСОБА_4 ідентифікаційного номера № НОМЕР_1, копії документів державної реєстрації  ОСОБА_4 як суб’єкта підприємницької діяльності, а саме: копію свідоцтва про державну реєстрацію, виданого Дарницькою районною у місті Києві державною  адміністрацією,  серії НОМЕР_9.

Особа, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, з метою створення усіх необхідних умов для реалізації єдиного злочинного умислу, згідно єдиного  плану злочинних дій  організованої та очоленої особою, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, злочинної групи, про існування якої ОСОБА_4 обізнаний не був, діючи за попередньою змовою групою осіб, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, використовуючи анкетні дані останнього, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку, але не здійснюючого свою діяльність по продажу транспортних засобів підприємства ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДОРПОУ 34049067, перебуваючи в невстановленому слідством місці, за допомогою комп’ютерної техніки створив текст та роздрукував документи, в яких була вказана завідомо неправдива інформація стосовно наявності на балансі підприємства та  вартості транспортного засобу, який являвся метою отримання кредиту ОСОБА_4, а саме:  завідомо підроблений акт вибору автомобіля (без зазначення дати), згідно якого «ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_5 та  ОСОБА_4 уклали даний акт з метою підписання договору купівлі–продажу  транспортного засобу «Шкода Окатвіа 1.8ТІ», вартістю 29500 у.о. і посвідчив даний документ своїм підписом та печаткою даного підприємства, завідомо підроблений договір № 050309,  укладений 21.03.2008 між ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_5 та  ОСОБА_4, згідно якого  покупець ОСОБА_4 придбав в даному підприємстві транспортний засіб  моделі «Шкода Октавіа 1.8ТІ», вартістю 148975,0 грн., які посвідчив своїм підписом  та  печаткою ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067. В подальшому  ОСОБА_4, який діяв згідно вказівок  особи матеріали відносно якого виділені вокреме провадження, поставив свій  підпис,  як покупець в завідомо підробленому  документі–договорі №050309, укладеному 21.03.2008 між  ТОВ «БРК ПРАГА » ЄДРПОУ 34049067 в особі ОСОБА_5, матеріали відносно якого виділені вокреме провадження та ОСОБА_4 купівлі продажу транспортного засобу  моделі «Шкода Октавіа 1.8ТІ», вартістю 148975,0 грн.

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів  № 2418 від 23.03.2009 «в наданому на дослідженні документі «акт вибору  автомобілю (без дати) клієнта ОСОБА_4.», відтиски  печатки ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067, виконані печаткою ТОВ «БРК ПРАГА» ЄДРПОУ 34049067, що надана на дослідження.

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2422 від 26.02.2009, підпис в графі «продавець ОСОБА_5.» в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_4.» виконані  ОСОБА_5; підпис в графі «покупець ОСОБА_4.» в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_4.», виконані  ОСОБА_4.

Згідно висновку судово-технічної експертизи № 2418 від 23.03.2009 в документі «договір № 050309 від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА» та ОСОБА_4.» відтиск печатки ТОВ «БРК ПРАГА» виконаний печаткою  ТОВ «БРК БРАГА», що надана на дослідження.

В подальшому вищезазначений завідомо підроблений документ, який підтверджував наявність і вартість транспортного засобу,  особи, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження,  передали особі, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, для виконання останнім подальших дій щодо надання позичальнику ОСОБА_4 споживчого кредиту на придбання транспортного засобу.

Після чого, особа, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, маючи при собі переданий йому  особами, матеріали відносно яких виділені в окреме провадження, завідомо  підроблений документ, виданий на ім’я ОСОБА_4, копії особистих документів ОСОБА_4, прибув до  Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а  і передав  вищезазначені  завідомо підроблені документи на позичальника на ім’я позичальника ОСОБА_4- заступникові начальника даного відділення ОСОБА_9, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження.  

21.03.2008р. особа, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, створив тексти та роздрукував наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_2, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904  в особі начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_10, в особі заступника начальника  Святошинського відділення №1 ОСОБА_9, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, про надання  позичальнику  ОСОБА_4  кредиту в розмірі 29500,0 доларів  США на споживчі цілі – придбання транспортного засобу, вартістю 29500,0 доларів СШАіз забезпеченням  зобов’язань позичальника – застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку № НОМЕР_3 для переказу всієї суми кредиту, в який особаматеріали відносно якого виділені в окреме провадження, була  внесена завідомо неправдива інформація стосовно суми  кредиту, який видається на споживчі цілі – 29500,0 доларів США.

21.03.2008 р. особа, матеріали відносно якого виділені вокреме провадження, перебуваючи в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розташованого в м. Києві по проспекту Перемоги, 89-а, з метою створення усіх необхідних умов для успішної реалізації  єдиного злочинного плану, активно маскуючи свої реальні наміри, вводячи в оману стосовно кредитоспроможності позичальника ОСОБА_4, наявності та вартості транспортного засобу, який являвся  метою кредиту і  предметом застави, надав вищезазначені кредитний договір № НОМЕР_3 та договір застави   №  НОМЕР_3  для підпису начальникові Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904  особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження,  що  являлось обов’язковою умовою  оформлення споживчого кредиту та  подальшої видачі готівкою грошових  коштів позичальнику. ОСОБА_10, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження, перебуваючи на посаді начальника Святошинського відділення № 1  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, згідно наданої їй даною кредитно-банківською установою довіреності про «надання права  одноособово або спільно з іншою уповноваженою особою Банку, що має право  підписання документів від імені Банку, як це визначено Процедурою, укладати та підписувати від імені ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 правочини (договори), що стосуються  діяльності Відділення, в тому числі: пов’язані із здійсненням банківських операцій, відповідно до повноважень, наданих Банком. ОСОБА_11 види правочинів, включаючи договори застави (іпотеки)», посвідченої 31.05.2007 р. приватним нотаріусом Київського нотаріального округу  та зареєстрованої за  № 729-з, будучи введеною в оману  особі, матеріали відносно якого виділені вокреме провадження, але неналежно виконуючи  свої службові обов’язки через несумлінне ставлення до них,  підписала  надані їй кредитний договір № НОМЕР_3 та договір застави   №НОМЕР_3, укладені із позичальником ОСОБА_4

В той же день, 21.03.2008 р. ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-а, заповнив заяву-анкету позичальника  на отримання  кредиту під заставу, в якій вказав  завідомо неправдиву інформацію стосовно суми споживчого кредиту - 29500 доларів США, після чого  як позичальник  підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_3 від 21.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 в особі  начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_10, матеріали відносно якого виділені вокреме провадження, заступника начальника відділення Святошинського відділення №1 ОСОБА_9, матеріали відносно якого виділені в окреме провадження, про надання кредиту в розмірі 29500,0 доларів США на споживчі цілі – придбання транспортного засобу, вартістю 29500,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника– застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку  № НОМЕР_3 для переказу  всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_3 від 20.03.2008 транспортного засобу, вартістю 148975,0  гривень, власником якого був вказаний ОСОБА_4

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №  2455 від 17.03.2009, рукописні записи в графах документа підписи від імені ОСОБА_4 в графі «позичальник» на кожній сторінці в документі «кредитний договір № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4; в графі «заставодавець» на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4 – виконано ОСОБА_4.

Крім того,  ОСОБА_4, в середині березня місяця 2008 року,  використав завідомо підробленні документи, які підтверджували наявність і  вартість транспортного засобу, який являвся метою отримання споживчого  кредиту при наступних обставинах :

21.03.2008 ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904, розташованого в м. Києві, по проспекту Перемоги, 89-а, заповнив заяву-анкету позичальника  на отримання  кредиту під заставу, в якій вказав  завідомо неправдиву інформацію стосовно суми споживчого кредиту- 29500 доларів США, після чого  як позичальник  підписав наступні документи: кредитний договір № НОМЕР_3 від 21.03.2008, укладений між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» МФО 322904 в особі  начальника Святошинського відділення № 1 особі, матеріали відносно якої виділені в окреме провадження,  заступника начальника відділення Святошинського відділення №1 ОСОБА_9, матеріали відносно якого виділені вокреме провадження, про надання кредиту в розмірі 29500,0 доларів США на споживчі цілі – придбання транспортного засобу, вартістю 29500,0 доларів США із забезпеченням зобов’язань позичальника – застави даного транспортного засобу із відкриттям позичкового рахунку  № НОМЕР_3 для переказу  всієї суми кредиту; договір застави № НОМЕР_3 від 20.03.2008 транспортного засобу, вартістю 148975,0  гривень, власником якого був вказаний ОСОБА_4

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2455 від 17.03.2009, рукописні записи в графах документа підписи від імені ОСОБА_4 в графі «позичальник» на кожній сторінці в документі «кредитний договір № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4; в графі «заставодавець» на кожній сторінці в документі «договір застави транспортного засобу № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4– виконано ОСОБА_4.

В судовому засіданні підсудний  ОСОБА_4, повністю визнав свою вину, що він в середині березня місяця 2008 року, в м. Києві  з метою отримання споживчого кредиту на придбання транспортного засобу, вчинив пособництво у підробленні документів, які підтверджували наявність і вартість транспортного засобу, який являвся метою отримання споживчого кредиту, а також використав завідомо підробленні документи, які підтверджували наявність і  вартість транспортного засобу, який являвся метою отримання споживчого  кредиту вчинив злочин  передбачений ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358,  ч.3 ст. 358 КК  України. Фактичних обставин справи не заперечує. У вчиненому розкаюється.

Крім повного визнання вини самим підсудним, його вина в судовому засіданні повністю доведена показами свідків та іншими дослідженими матеріалами справи, які стверджують про вчинення ОСОБА_4 злочину передбаченого за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358,  ч.3 ст. 358 КК  України.

Так, Свіпояснила, що формуванням кредитним справ займався ОСОБА_3 та ОСОБА_12, ОСОБА_4 не знає та не бачила, спілкування ОСОБА_4 з начальником віділення  також не бачила.

Свідок ОСОБА_13 -  працівник « Райффайзен Банк Аваль» - касир, пояснила, що особа ОСОБА_4 їй не відома, прізвище ОСОБА_4 також не відомо. Процедуру відкриття «рахунку до виплат» , за чиєю вказівкою відкривався рахунок до виплат ОСОБА_4, чи допустимі відсутність підпису заявника  « рахунку до виплат», хто контролює подальший підпис не знає.

Свідок ОСОБА_14 - працівник «Райффайзен Банк Аваль» -провідний експерт до функціональних обов’язків якої входить відкриття рахунку до виплат пояснила, що ОСОБА_4 не знає, заяву про відкриття рахунку до виплат «контролює» кредитний інспектор – це ОСОБА_12 та ОСОБА_9.

Свідок ОСОБА_15 – заступник начальника Святошинського відділення «Райффайзен Банк Аваль» пояснила, що ОСОБА_4 не знає; кредитні угоди в банку підписує начальник, заступник начальника, при підписанні керівництвом  кредитного договору клієнт ніколи не присутній.

Свідок ОСОБА_16 – працівник  «Райффайзен Банк Аваль» -  начальник управління продаж та розвитку мережі КРД «Райффайзен Банк Аваль» показала, що ОСОБА_4 не знає, прізвище дізналась із повістки, по суті пояснити нічого не може.

Свідок ОСОБА_17 - працівник  «Райффайзен Банк Аваль» - начальник відділу перевірок клієнтів роздрібного відділу , показав, що ОСОБА_4 не знає, бачив його в залі судового засідання, по суті питань згадав справу про клієнтів банку, повідомив, що ОСОБА_4 мав кредит який погасив.

Свідок ОСОБА_11 – агент банку, показав, що він здійснює рекламу продукції банку,оформлює документи. Про ОСОБА_4 дізнався від ОСОБА_5 як про клієнта який отримує кредит і приїхав в «Райффайзен Банк Аваль» для оформлення документів.

Свідок ОСОБА_9 – бувший заступник начальника Святошинського відділення «Райффайзен Банк Аваль» показав, що познайомитись з ОСОБА_4 міг тільки в відділенні банку, можливо при отриманні кредиту чи при оформленні кредиту, будь яких розмов щодо обману керівництва відділення банку та поділитися отриманими коштами не було.

Свідок ОСОБА_12 – моніторинг цін на авто здійснювалось лише на підставі рахунку-фактури. ОСОБА_4 не знає і не пам’ятає.

Свідок ОСОБА_18 пояснила, що ОСОБА_4 є її сином. У 2008 році він взяв кредит у Святошинському відділенні №1 ВАТ «Райфайзен Банк Аваль» на суму 29500долларів США строком на шість років та придбав автомобіль «Шкода Октавія». Син не переховувався від слідства правоохоронних органів, відмічався у КВІта ходив на роботу.

Свідок ОСОБА_20 показав, що ОСОБА_4 не пам’ятає та не знає. Але знає про те, що йому  начебто хтось дав гарантійний лист. ОСОБА_5 вирішив питання з оформленням кредиту. Про їх договір, оплаті послуг, підробці документів нічого не відомо. Можливо бачив ОСОБА_4 один раз у входу в банк, проте з проханням останній до нього не звертався.

Свідок  ОСОБА_5 показав, що познайомився з ОСОБА_4 на території «Агромату». ОСОБА_4 повідомив  йому про те, що повинна бути угода, але він не знає, що робити. Крім того,  начебто ОСОБА_5 давав ОСОБА_4 в борг 900 доларів для оплати страховки в присутності ОСОБА_20. ОСОБА_4 в присутності ОСОБА_5 дійсно отримував гроші в касі банку, а потім у трьох – ОСОБА_20, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 поїхали в автосалон.

Свідок ОСОБА_21 показав, що він з  19.05.2009р працює генеральним директором ТОВ «Авто центр Київа». Щодо процедури продажу автомобілів в кредит показав, що клієнт приходить до автосалону, обирає автомобіль та повідомляє, що хоче придбати  дпне авто в кредит. Після цього менеджер  автосалону за проханням клієнта виписує йому рахунок чи комерційну пропозицію, або договір купівлі-продажу, що підтверджує для Банка вартість транспортного засобу та  його комплектацію. Після цього співробітники автосалону чекають відповідь із Банку, а саме видачі гарантійного листа. Гарантійний лист може надійти із банку як факсом, так і клієнт сам може його привезти до автосалону. Отримавши позитивну відповідь із Банк, менеджер оформляє купівлію-продажу, а саме: довідку-рахунок, договір купівлі-продажу. Довідку–рахунок та договір купівлі-продажу підписує він сам особисто, попередньо зібравши повний пакет документів, що засвідчують особу клієнта. Після цього співробітники автосалону ТОВ «Авто центр Київ» реєструють автомобіль в ДАІ, а саме по  дорученню клієнта чи разом із клієнтом їдуть до ДАІ. При цьому клієнту свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу  не дають до тих пір, поки не відбудеться 100-відсоткова оплата автомобілю. Оплативши за автомобіль, клієнт отримує свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу та сам автомобіль. Щодо процедури продажу автомобілю «Шкода Октавіа Тур» ОСОБА_4  він на даний час пригадати не може, так як пройшов тривалий проміжок часу і він сам особисто даним клієнтом не займався. Щодо того, що договір купівлі-продажу та довідка-рахунок на клієнта ОСОБА_4 була виписана 29.02.2008 року, а грошові кошти по оплаті автомобілю покупця ОСОБА_4 отримані 24.03.2008, пояснює, що  автомобіль власнику передається лише після 100 відсоткової його оплати. Чому грошові кошти на рахунок підприємства надійшли лише через місяць. Він пояснити не може;

Свідок ОСОБА_21 показав, що він з  19.05.2009 про те, що з 2005 року він працює на посаді начальника відділу роздрібної торгівлі ТОВ «Авто центр-Київ». На запитання, щодо купівлі в даному автосалоні автомобілю «Шкода Октавіа Тур» клієнтов ОСОБА_4 пояснив, що після того, як 100-відсоткова вартість за автомобіль, який купував ОСОБА_4 надійшла на рахунок  ТОВ «Авто центр-Київ», він особисто підписав видаткову накладну. Саму процедуру кредитування ОСОБА_4 та купівлі ним автомобілю він не пам’ятає, так як цим займався менеджер ОСОБА_22, який на теперішній час звільнений із автосалону та його місце перебування йому не відоме. Про те, що гарантійний лист  ОСОБА_4 був підроблений  йому нічого не відомо.

Із оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_8, вбачається, що вона працює  начальника відділу контролю кредитних процесів приватного та мікробізнесу КРД «Райффайзен Банк Аваль» від 13.05.2009 про те, що на посаді начальника відділу контролю кредитних процесів приватного та мікробізнесу КРД «Райффайзен Банк Аваль» вона  працює з 01.03.2008 року. В її обов’язки входить контроль дотримання процедури кредитування співробітниками кредитних підрозділів КРД «Райффайзен Банк Аваль» виконання ними своїх посадових обов’язків, положень нормативних документів банку в процесі кредитування, проведення перевірок відділень з вказаних питань, перевірка кредитних справ, наявність оригіналів документів, перевірка програмного забезпечення банку, ознак шахрайства та ініціювання службових розслідувань.

За видачу споживчого кредиту на відділенні відповідає економіст фронт-офісу, в обов’язки якого входить прийом та розгляд пакету документів від клієнта, візуальна веріфікація, перевірка документів позичальника, тобто ідентифікація клієнта, підготовка пакету документів на розгляд кредитного комітету для прийняття рішення до видачі кредиту, перевірка клієнта у державному реєстрі податкової застави, перевірка контактної інформації позичальника та місце його роботи. Після узгодження рішення кредитного комітету, внесення необхідної інформації до програмного забезпечення банку, укладання договорів на видачу кредиту, застави, договору поруки та додаткових угод, видача гарантійного листа на автосалон, розпорядження на видачу грошових коштів, внесення інформації щодо застави до державних реєстрів обтяжень рухомого майна. Дану функцію на Святошинському відділенні № 1 КРД «Райффайзен Банк Аваль» виконував заступник начальника відділення ОСОБА_9 Після укладання кредитних договорів, договору застави та внесення інформації у відповідні реєстри, працівником фронт-офісу надається розпорядження на перерахування кредитних коштів на рахунки автосалонів або видачі готівки.  Функцію бек-офісу виконував провідний економіст ОСОБА_12, а саме: прийом сформованого пакету документів від співробітника фронт-офісу ОСОБА_9, перевірка пакету документів на щодо його комплектності, правильності відображення даних в договорах застави та кредитних договорах, супроводження кредитної справи впродовж всього строку  кредиту, перевірка фінансового стану клієнта, перевірка заставного майна, відкриття відповідних рахунків, перевірка наявності страхових платежів, контроль за сплатою комісій,внесення  первинного внеску, оприбуткування договорів застави кредиту та поруки на позабалансовий рахунок банку. У кожного співробітника відділення існує чіткий розподіл обов’язків, які закріплені в посадовій інструкції кожного працівника. Контроль видачі споживчих кредитів на відділенні також покладається на начальника відділення - голови кредитного комітету відділення – ОСОБА_10, в її функції входило контроль дотримання підлеглими своїх посадових обов’язків нормативних документів банку, постанов,  рішень НБУ, законодавчих документів, загальний контроль роботи відділення, виконання поставлених планів, контроль якості кредитного портфелю, інформування керівництва дирекції щодо поточного стану справ на відділенні та виявлених недоліків в роботі. На підставі розпорядження на видачу або перерахування кредитних коштів на рахунок автосалону або видачу готівки, касир відділення проводить відповідні операції при наявності клієнта та його документа, що посвідчує особу-  паспорта. Клієнт повинен поставити свій підпис на заяві на видачу готівки та отримати грошові кошти особисто.Страхування застави, життя позичальників здійснюється лише акредитованими страховими компаніями, перелік яких визначається Центральним офісом ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Порядок роботи з страховими агентами регламентує Агентська угода про співпрацю. Оплата страхових внесків здійснюється на рахунки страхової компанії, які відкриті в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Склад кредитного комітету Святошинського відділення № 1 затверджений протоколом засідання кредитного комітету Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». До складу членів кредитного комітету входили ОСОБА_3, ОСОБА_10, ОСОБА_15, ОСОБА_12. ОСОБА_10 очолювала кредитний комітет, ОСОБА_9 був її заступником голови кредитного комітету. Кредитний комітет повинен був збиратися два рази на тиждень по мірі необхідності, але не рідше двох разів на тиждень,  рішення про видачу споживчого кредиту приймаються принаймі трьома голосами членів кредитного комітету. В березні 2008 року до 1 Святошинського відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» була здійснена перевірка відділення. На момент перевірки відділом контролю кредитних процесів стан кредитних справ був незадовільний, а саме: відсутні протоколи кредитних комітетів щодо прийняття рішення про видачу кредиту, зустрічалися випадки відсутності кредитних договорів, договорів застави та поруки. Договори застави були оформлені неналежним чином (відсутність необхідної інформації щодо об’єкту застави, реєстраційний номер, марка авто, тип кузова тощо), відсутність необхідних підписів на кредитних договорах застави, поруки, підписів з боку банку та позичальників, відсутність обов’язкових додатків до кредитного договору, відсутність копій технічних паспортів на авто. Приблизно 70 % в кредитних справах довідки про доходи позичальників були підроблені або визивали сумніви щодо їх достовірності. Неможливо було встановити телефонний контакт з клієнтами та їх роботодавцями по вказаним контактним номерам телефонів. Довідки були невстановленого зразку з сумнівними підписами та печатками та вписаним середньомісячним прибутком, які викликали сумнів щодо його достовірності. Було спостережено завищення вартості автомобілів та сумнівні автосалони. Документи позичальників не були завірені клієнтами та відповідним працівником банку. Кредитні справи були сформовані неналежним чином з наявними порушеннями нормативних документів банку, стандартів, що вказує на недбалість, відсутність контролю з боку керівництва відділення з наявними ознаками шахрайства з боку працівників відділення банку;          

                                                                                                              т.4 а.с.21-25

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», згідно якої, заяви на внесення до державного  реєстру обтяжень на рухоме майно, а саме, на транспортні засоби позичальників ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_4, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28  на час укладання кредитних угод із даними позичальниками посадовими  особами  Святошинського відділення № 1 внесені не були;

                                                                                          т.5 а.с. 7

- доказами, відображеними в наданих адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» переліків доступів до інформаційних ресурсів КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» начальника  Святошинського відділення № 1 ОСОБА_10, заступника начальника Святошинського відділення № 1 ОСОБА_9,  провідного економіста Святошинського відділення № 1 ОСОБА_12

                                                                                          т.5 а.с.9-13

- доказами, відображеними в  довідці, наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» - переліку працівників (виконавців), які безпосередньо вводили інформацію до програмного забезпечення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», згідно якої інформацію:

- по позичальнику ОСОБА_4 вводив ОСОБА_12,

                                                                                          т.5 а.с.14

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» - переліку працівників (виконавців), які відкривали рахунки «для виплат» та здійснювали операції по зарахуванню кредитних коштів  на рахунки «для виплат», згідно якої грошові  кошти на розрахункові рахунки «для виплат», відкриті  для позичальників  перераховував ОСОБА_9, а саме:

- на розрахунковий рахунок № НОМЕР_10, відкритий для позичальника ОСОБА_4, відритий виконавцем ОСОБА_14, грошові кошти  в розмірі 29500 доларів США, перераховані ОСОБА_9  21.03.2008 о 17 год. 03 хв. 08 сек.;

                                                                                          т.5 а.с. 15-16

-доказами, відображеними в довідці-відповіді, наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», згідно якої  агентом Банку ОСОБА_11 заявлені як залучені за його сприянням 89 клієнтів- позичальників- фізичних осіб для їх  подальшого  кредитування  в банку, в тому числі: ОСОБА_28, ОСОБА_4. ОСОБА_25, ОСОБА_26,  ОСОБА_24,, ОСОБА_27, ОСОБА_23;

                    т.4 а.с. 107

- доказами, відображеними в протоколі пред’явлення фотознімків для впізнання, згідно якого 19.03.2009 свідок ОСОБА_4  серед осіб, зображених на пред*явленних йому для впізання фотознімках осіб, впізнав  ОСОБА_5 як особу, про якого давав покази як про чоловіка,  надавав допомогу в оформленні та отриманні кредиту і якого раніше знав як «Сергій» та ОСОБА_9 як особу, про якого розповідав, як  банківського працівника, який надав йому (ОСОБА_4.) на підпис кредитні, заставні угоди та інші документи, знаходячись в приміщенні Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» і про якого раніше давав покази як про чоловіка на імя «Микола»;

                                                                                          т. 8 а.с. 138-143

- доказами, відображеними в протоколі  очної ставки, проведеної 27.04.2009  мід свідком  (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_4  та обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_5,  в ході проведення  якої свідок розповів поо обставини  видачі йому споживчого кредиту на придбання автомобілю в ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

т. 9 а.с. 59-65

- доказами, відображеними  в протоколі  очної ставки, проведеної між  свідком ОСОБА_5 (обвинуваченим у кримінальній справі № 18-00379) та  свідком ОСОБА_11 (обвинуваченим у кримінальній справі № 18-00379)  від 16.02.2009, в ході проведення якої із учасників слідчої дії розповів про обставини, при яких останніми на підставі завідомо  підроблених документів, які підтверджували  вартість  транспортного  засобу та завідомо підроблених документів, які підтверджували кредитоспроможність позичальників, оформлювавсь в Святошиснькому відділенні № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» споживчі кредити  та при яких обставиназ в банківській установі   видавались готівкою грошові кошти;

                                                                                т. 8 а.с. 180-185

- доказами, відображеними в протоколі додаткової очної ставки, провденої між підозрюваним ОСОБА_5 (у кримінальній справі                    № 18-00379) та підозрюваним ОСОБА_11 (у кримінальній справі № 18-00379)  від 17.02.2009, в ході проведення якої із учасників слідчої дії розповів про обставини, при яких останніми на підставі завідомо  підроблених документів, які підтверджували  вартість  транспортного  засобу та завідомо підроблених документів, які підтверджували  кредитоспроможність позичальників, оформлювавсь в Святошиснькому відділенні № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» споживчі кредити  та при яких обставиназ в банківській установі   видавались готівкою грошові кошти;

                                                                                т. 8 а.с. 230-232

- доказами, відображеними в протоколі  очної ставки, проведеної 17.02.2009 між підозрюваним (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_15,  в ході  проведення якої свідок ОСОБА_15 наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського  відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам.

т. 8 а.с.189-200

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 18.02.2009 між підозрюваним (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_10,  в ході  проведення якої свідок  ОСОБА_10  наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам;

т. 8 а.с. 201-204

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_15, в ході  проведення якої свідок ОСОБА_15 наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського  відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам;

т. 8 а.с. 233-237

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 24.03.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_10,  в ході  проведення якої свідок  ОСОБА_10  наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського  відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам;

т. 8 а.с. 240-243

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 17.04.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_29,  в ході  проведення якої свідок ОСОБА_29 наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського  відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам;

т. 9 а.с. 12-23

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 17.04.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_29,  в ході  проведення якої свідок ОСОБА_29 наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського  відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам;

т. 9 а.с. 24-35

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 24.04.2009 між обвинуваченим (у кримінальній справі № 18-00379) ОСОБА_12 та свідком ОСОБА_14,  в ході  проведення якої свідок ОСОБА_14 наполягла на своїх показаннях в частині, що  засідання  кредитного комітетого Святошинського  відділення  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» з метою  вирішення питання  по  доцільності видачі  позичальникам ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_4, ОСОБА_24,. ОСОБА_26,  ОСОБА_27, ОСОБА_28 не проводились, а протоколи засідань по даним  позичальникам  були складені  після  того, як  у віділенні  почалась  службова перевірка по  виданим  споживчим кредитам;

т. 9 а.с.48-52

- доказами, відображеними в довідці-повідомленні  адміністрації  КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»  витягу з розділів «інформація» та «додаткова інформація» бази даних «Віконт» КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» по позичальникам;

                                                                                т. 4 а.с. 69-70

-доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» « процедури  видачі споживчого кредиту на купівлю транспортного засобу фізичним особам для особистого користання в ПЗ Блокмастер  (для працівакників фронт-офісу), із змінами та доповненнями внесеними Розпорядженнями Правління "Райффайзен Банк Аваль" № 26-РП від 26.08.2008;

                                                                                          т.4 а.с.72-88

-доказами, відображеними в наданій адміністрацією КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» «положенні про Кредитний комітет по споживчому кредитуванню облсних дирекцій/ філіалів відділень «Райффайзен Банк Аваль», затвердженої Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль» № П-47/12 від 23.05.2007 із змінами та доповненнями  згідно Постанови № П-137/5 від 12.12.2007;

                                                                                т.4 а.с.89-96

-   доказами, відображеними в протоколі огляду  документів, вилучених в приміщенні КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» за постановами Шевченківського районного суду м. Києва про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю, оригіналів кредитних справ позичальників ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_24, ОСОБА_27,  ОСОБА_28,  ОСОБА_4, згідно вбачається, в  оглянутих документах, укладених працівкниами  Святошиснького відділення  № 1 вказаної кредитно-банкіаської установи, та  підписані ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_12  виявлені  значні порушення складання  документів, відсутність необхідних  реквізитів, тощо, а саме:

-    Кредитна   справа   позичальника   ОСОБА_4, що    

    складається з наступних документів:

-          опис справи ОСОБА_4 на 1-му аркуші, де зазначено, що дана справа складається з 48 аркушів. На вказаному аркуші опису мається два відтиски штампу «банківська таємниця»;

-          опис кредитної справи позичальника ОСОБА_4 на 1-му аркуші без зазначення дати його складання;  

-          заява-анкета позичальника написана від імені ОСОБА_4 на 2-х аркушах, де зазначено, що він має намір отримати кредит в сумі 29500,00 доларів США. На кожній сторінці заяви внизу тексту маються підписи позичальника та зазначена дата 21.03.2008;

-          ніким не завірена копія паспорту громадянина України серії НОМЕР_11, виданого 07.07.2005 на ім’я ОСОБА_4 на 1-му аркуші. На вказаному аркуші міститься також і копія картки фізичної особи – платника податків ОСОБА_4;

-          ніким не завірена копія посвідчення водія на ім’я ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

-          ніким не завірена копія свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу SKODA Octavia Tour, номер кузова №НОМЕР_12, реєстраційний номер НОМЕР_4 за ОСОБА_4 на 2-х аркушах;

-          ніким не завірена копія свідоцтва серії НОМЕР_13 від 20.12.2007 про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

-          ніким не завірена копія свідоцтва від 01.01.08 про сплату єдиного податку суб’єктом підприємницької діяльності ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

-          ніким не завірена копія повідомлення про взяття на облік фізичної особи підприємця ОСОБА_4 від 21.12.2007 на 1-му аркуші;

-          ніким не завірена копія довідки №1900 від 25.12.2007 про взяття на облік платника податків ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

-          ніким не завірена копія декларації про доходи одержані ОСОБА_4 з 1 січня по 31 грудня 2007 року на 1-му аркуші;

-          ніким не завірені копії квитанцій №58 від 18.01.2008 на суму 200,00 грн. та №76 від 19.03.2008 на суму 400,00 грн. на 1-му аркуші;

-          ніким не завірена копія квитанції від 28.12.2007 на суму 200,00 грн. на 1-му аркуші;

-          анкета клієнта – фізичної особи ОСОБА_4 на 2-х аркушах без жодного підпису;

-          акт вибору автомобіля без зазначення дати складання на 1-му аркуші. У тексті акту зазначено, що консультант ТОВ «БРК Прага» ОСОБА_5 та клієнт ОСОБА_4 склали даний акт з метою підписання Договору купівлі-продажу автомобіля SKODA Octavia, вартістю 29500,00 у.о. Внизу акту мається підпис від імені консультанта. На момент огляду підпис від імені ОСОБА_4 відсутній;

-          договір №050309 від 21 березня 2008 року на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ТОВ «БРК Прага» продає ОСОБА_4 автомобіль SKODA Octavia за 148975,00 грн. Внизу другого аркушу договору маються підписи від імені ОСОБА_5 та покупця ОСОБА_4 На підписі ОСОБА_5 мається відтиск печатки ТОВ «БРК Прага». На момент огляду в графі «покупатель» розділу №10 даного договору зазначено «ОСОБА_24»;

-          кредитний договір №НОМЕР_3 21.03.2008 на 6-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» надає позичальнику ОСОБА_4 кредит в сумі 29500,00 доларів США строком на 72 місяці, до 21.03.2014. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких – підпис від імені позичальника. На останній сторінці договору мається два підписи працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» та нерозбірливий підпис від імені «позичальника»;

-          аркуш паперу формату А4 на якому на одній сторінці надруковано два документи, а саме: «Заяву на відкриття поточного рахунку «Для виплат»» та «Договір №НОМЕР_10 на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат»». У вказаній заяві відсутні два підписи особи, яка відкриває рахунок, але мається підпис від імені працівника банку. У договорі на відкриття та ведення поточного рахунку «Для виплат» в графі «Адреса та реквізити сторін» мається підпис від імені працівника банку ОСОБА_14 на якому міститься відтиск печатки «Для договорів» Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». В графі «клієнт» відсутній підпис від імені ОСОБА_4;

-          договір застави транспортного засобу №НОМЕР_3 від 20.03.08 на  5-ти аркушах. Відповідно до вказаного договору ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» приймає від ОСОБА_4 у заставу автомобіль SKODA Octaviа Tour 1.8L, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_12, державний реєстраційний номер НОМЕР_4, зареєстрований УДАІ ГУМВС України в м. Києві. На кожній сторінці даного договору внизу під текстом мається по три підписи, один із яких – підпис від імені заставодавця, а на останній сторінці договору мається два нерозбірливих підписи від імені працівників банку на яких стоїть відтиск печатки Святошинського відділення №1 Київської регіональної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». В графі «заставодавець» мається нерозбірливий підпис, виконаний від імені ОСОБА_4;

-          договір №КФ5-159-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 на 1-му аркуші. Відповідно до вказаного договору ОСОБА_4 застрахував автомобіль SKODA Octaviа Tour 1.8L, 2008 року випуску, номер кузова №НОМЕР_12, державний реєстраційний номер НОМЕР_4. На другій сторінці договору внизу під текстом мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника». З боку «страховика» міститься тільки відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»;

-          договір №КФ7-107-1\08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 на 1-му аркуші. Внизу першої та другої сторінки договору маються нерозбірливі підписи від імені «страхувальника». В графі «Страховик», на другій сторінці договору міститься тільки відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія»;

-          додаток №1 до договору №КФ5-159-1\08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 на 2-х аркушах. На останній сторінці договору внизу під текстом мається нерозбірливий підпис від імені «страхувальника» поруч з яким мається рукописний текст «ОСОБА_4.» та дата 21 березня 2008 року. З боку «страховика» міститься відтиск печатки Страхового товариства «Гарантія» та нерозбірливий підпис;

-          реєстр телефонних переговорів з позичальником на 1-му аркуші;

-          копія службової записки на ім’я начальника управління по роботі з проблемними кредитами КРД «Райффайзен Банк Аваль» на 1-му аркуші;

-          копія довідки-розрахунку заборгованості на 1-му аркуші;

-          копія повідомлення про наявність заборгованості за кредитним договором №НОМЕР_3 від 21.03.2008, датованого 14.10.2008 і адресованого ОСОБА_4 на 1-му аркуші;

-          копія висновку щодо передачі до управління по роботі з проблемними кредитами кредитної справи №НОМЕР_3 від 21.03.08 на 1-му аркуші;

-          копія листа начальника Святошинського відділення №1, адресованого ОСОБА_4, датованого 25.11.08 на 1-му аркуші;

-          витяг №19655632 про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна від 11.07.08 на 1-му аркуші. Об’єктом обтяження згідно вказаного витягу являється автомобіль SKODA OCTAVIA, номер кузова №НОМЕР_12, державний реєстраційний номер НОМЕР_4;

-          заява про реєстрацію обтяжень рухомого майна від 11 липня 2008 року на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.» даних заяв зазначено «ОСОБА_4», а в графі «рухоме майно, що має серійні номери» - «легковий автомобіль марки SKODA модель OCTAVIA, серійний номер №НОМЕР_12, номер державної реєстрації НОМЕР_14. Внизу заяви поруч із графою «підпис заявника» мається нерозбірливий підпис;

-          витяг №19633791 з Державного реєстру обтяжень рухомого майна від 11.07.08 на 1-му аркуші. Предметом обтяження згідно вказаного витягу являється автомобіль з номер кузова №НОМЕР_12 та державним реєстраційним номером НОМЕР_14;

-          заява про надання витягу з державного реєстру обтяжень рухомого майна від 11 липня 2008 року на 1-му аркуші. В графі «П.І.Б.» даної заяви зазначено «ОСОБА_4», а в графі «серійний номер об’єкта рухомого майна» - «НОМЕР_12». Внизу даної заяви поруч із прізвищем головного економіста відділу продажу ОСОБА_30 мається нерозбірливий підпис;

-          виписка по особовому рахунку №НОМЕР_10 на 1-му аркуші. На даній виписці мається рукописний текст «ОСОБА_31.» поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

-          виписка по особовому рахунку №НОМЕР_3 на 3-х аркушах. На перших двох аркушах даної виписки мається відтиск штампу КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», а на останньому - рукописний текст «ОСОБА_31.» поруч з яким маються нерозбірливий підпис та відтиск печатки Святошинського відділення №1 КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

т. 3 а.с.115-134

- речовими доказами по кримінальній справі № 18-00443 а саме, оригіналом кредитної справи, вилученої в приміщені КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» позичальника ОСОБА_4

т. 3 а.с.64-153

-          доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення  документів, згідно постанови Шевченківського районного суду м. Києва  про зняття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю,  які  визнані по справі речовими доказами (т.4 а.с. 133-136), а саме:

-          Протокол  засідання  кредитного комітету  КРД «Райффайзен Банк Аваль» № 96, від 17.03.2008 про  надання  позичальнику ОСОБА_4 кредиту в розмірі 29500,0 дол.США, підписаного ОСОБА_10, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_15;

-          т.4 а.с.142

-          Постанова Правління АККПБ «АВАЛЬ» № П-54/19 від 25.05.2006 «про затвердження стандартів продукту «Споживчий кредит на купівлю автомобіля «RCL-01» «Споживчий кредит на купівлю автомобіля  без власного внеску «RCL-02»;

-          т.4 а.с. 144-150

-          положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ «Аваль» № П-29/34 від 12.1999, із змінами та доповненнями від 14.01.2007, 13.07.2007, 13.08.2007, та що втратило чинність згідно Постанови Правління «Райффайзен Банк Аваль»   № П-65/3 від 02.06.2008;

-          т.4 а.с.151-159

-          положення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»- «Кредитна політика щодо кредитування фізичних осіб (принцип врахування ризиків при кредитуванні фізичних осіб), інструкція з надання  кредитів фізичним особам на придбання автомобілів за програмою «Авто в кредит», затверджену Постановою Правління № П-117/4 від 27.12.2005, зі змінами та доповненнями внесеними Постановою Правління  АППБ «Аваль» від 21.08.2006за № П-91/8;

-          т.4 а.с. 160-175

-          заява на видачу готівки № О1М614615 від 21.03.2008 на видачу готівки ОСОБА_4 в розмірі 28939,0 дол.США, в еквіваленті 146144,0 грн., час 17:51:22;

-          т. 4 а.с.179

-          документи особовой  справи співробітника ВАТ «Райффайзен Бак Аваль» ОСОБА_9;

-          т.4 а.с. 180-187

-          документи особовой  справи співробітника ВАТ «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_10;

-          т.4 а.с.188-197

-          документи особовой  справи співробітника ВАТ «Райффазен Банк Аваль» ОСОБА_12;

-          т.4 а.с.198-208

-          - доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення  в приміщенні КРД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» оригіналів документів, стосовно здійснення  посередницької діяльності банківським агентом ОСОБА_11 , вилучених гідно постанов Шевченківського районного суду м. Києва про зняття банківської таємниці та проведення виїмки документів, що складають банківську таємницю, які  визнані по справі речовими доказами ( т.7 а.с.168-168), а саме:  

-          договір №  09-05-06-02-243 підряду  з агентом – фізичною особою підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням  БПК, кредитування на споживчі цілі», укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в особі заступників директорів Київської  регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_33 та ОСОБА_11, що  діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію  № НОМЕР_5 від 05.04.2007 р.

-          т.4 а.с.213-218

-          договір про конфіденційність, без номеру, укладений 03.01.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в особі заступника директора Київської  регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_33 та ОСОБА_11, що  діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію  № НОМЕР_5 від 05.04.2007 р.;

-          т.4 а.с.219-220

-          додаткова угода № 1  до договору № 09-05-06-02-243  від 03.01.2008 «підряду з агентом –фізичною особою підприємцем за напрямками споживчого кредитування: іпотечні кредити для фізичних осіб, кредити на придбання авто, кредитування з використанням  БПК, кредитування на споживчі цілі», укладений 01.02.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», в особі заступників директорів Київської  регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_33, ОСОБА_16 та ОСОБА_11, що  діє на підставі свідоцтва про державну реєстрацію                 № НОМЕР_5 від 05.04.2007 р.;

-          т.4 а.с.221-222

-          зобов’язання  агента ОСОБА_11 як агенту Київської регіональної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» про «при залученні потенційних клієнтів до «Райффайзен Банк Аваль» агент зобов’язується консультувати їх з будь-яких питань тільки в межах інформації, отриманої від «Райффайзен Банк Аваль»…. Агент , за бажанням клієнта зобов’язується своєчасно передавати отриманий від клієнта  пакет документів на отримання кредиту до установи Банку»

-          т.4 а.с.223-224

-          - доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення у ОСОБА_4 транспортного засобу моделі «Skoda Octavia»,  зареєстрованого на ОСОБА_4 та оригіналу свідоцтва про реєстрацію даного транспортного засобу;

-                                                                                          т. 3 а.с.157-161

-           - доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення  в   МРЕВ-9 при УДАІ ГУМВС України в м. Києві оригіналів документів стосовно державної реєстрації транспортного засобу  моделі «Skoda Octavia»,  на ОСОБА_4;

-                                                                                          т. 3 а.с. 163-187  

-          - доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення від  25.02.2009 документів, які визнані по справі речовими доказами,  проведеної в  приміщенні ТОВ «Авто центр –Київ», наступних документів:

-          копія дилерського договору № 17 про співробітництво  в області реалізації продукції  моделі»Шкода», укладений 01.01.2008 між ВАТ «ЄВРОКАР» та  ТОВ «Авто центр-Київ»;

-          копія договору № 8/668, укладений 29.02.2008 між ТОВ «Авто центр Київ» в особі його генерального директора ОСОБА_34 та покупцем ОСОБА_4 стосовно купівлі-продажу транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1» номер кузова НОМЕР_6, вартістю 126145,0 гривень, підписаного вказаними особами та посвідчений печаткою  ВАТ «Авто центр Київ» на 4-х аркушах із додатками - специфікацією на транспортний засіб, умови надання гарантії;

-          копія видаткової накладної № РА-0000411 від 29.02.2008 про продаж ТОВ «Авто центр Київ» транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1» номер кузова  НОМЕР_6, вартістю 126145,0 покупцю ОСОБА_4 із додатком-  актом приймання передачі автомобілю;

-          копія довідки-рахунку  серії ЦБР № 124584, видана  від ТОВ «Авто центр Київ» 28.02.2008 на  продаж  транспортного  засобу моделі  «SKODA OCTAVIA TOUR 1.8I» номер кузова НОМЕР_7, покупцю ОСОБА_4,вартістю 126145 гривень;

-          копія акту приймання-передачі транспортного  засобу моделі «SKODA OCTAVIA TOUR 1.8I» номер кузова НОМЕР_7;

-          копія акт приймання-передачі  т/з;

-          копія гарантійного листа, виданого  від імені начальника Святошинського відділення № 1 ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» ОСОБА_10  за вих..№ 96/5-110-08 від 28.02.2008 про прийняття рішення стос основ видачі позичальнику ОСОБА_4 кредиту в розмірі 24983,0  доларів США на придбання  автомобілю;

-          копія  паспорту ОСОБА_4;

-          картка рахунку ТОВ «Авто центр-Київ»;

-          копія розрахунково-товарного чеку, виданого 21.03.2008 продаж на транспортного засобу моделі Skoda Octavia Tour 1/8/1» номер кузова  НОМЕР_6, вартістю 126145,0 гривень покупцю ОСОБА_4;

-          копія витягу із роздруківки руху грошових коштів  по розрахунковому рахунку ТОВ «Авто центр-Київ»№ НОМЕР_17,  відкритому в ВАТ АБ «Укргазбанк», стосовно внесення грошових коштів  в сумі 126145,0 гривень  24.03.2008   за реалізацію транспортного засобу покупцю ОСОБА_4;

-                                                                                          т.3 а.с. 194-235

-          - доказами, відображеними в протоколах виїмок юридичної  та звітної справи ТОВ «БРК Прага» в Подільській районній державній адміністрації м.Києва та Подільській податковій інспекції м. Києва, вилучених документів, які визнані по справі речовими доказами;

-                                                                                т.5 а.с. 17-250- Т.6 а.с.1-49

-          

-          - доказами, відображеними в протоколі виїмки реєстрової справи ТОВ «БРК Прага» в довільній системі Подільського РУ ГУМВС України в м. Києві;

-          т.6 а.с. 50-58

-          - доказами, відображеними в протоколі виїмки реєстрової та звітної справи ТОВ «БРК Прага» в Пенсійному фонді  Подільського  району  м. Києва;

-                                                                                т.6 а.с. 61-83

-          - доказами, відображеними в протоколі допиту свідка ОСОБА_35  від 08.12.2008 про обставини переєстарції на нього    підприємства ТОВ «БРК ПРАГА» та про те, що  після переоформлення  та переєстрування директора ТОВ «БРК ПРАГА» із ОСОБА_5 на ОСОБА_35, ОСОБА_5 на протязі  тривалого часу не  повертав йому(ОСОБА_35.) печатку даного підприємства;

-                                                                                т. 6 а.с. 84-86

-          - доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення оригіналів реєстраційних документів  ТОВ «БРК  ПРАГА», вилучених у ОСОБА_35 та печатки ТОВ «БРК ПРАГА»;  

-                                                                                т.6 а.с.87-219

-          - речовими доказами- печаткою ТОВ «БРК ПРАГА», вилученої у ОСОБА_35;

-                                                                                т.6.а.с.220

-          - доказами, відображеними в протоколі виїмки  юридичнох справи  ТОВ «БРК ПРАГА»  у  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»  та  роздруківки руху грошових коштів по розрахунковому рахунку, відкритому для ТОВ «БРК ПРАГА» у вказаній кредитно-банківській установі, згідно якох встановлено, що  згідно руху грошових коштів  по даному рахунку, грошові кошти за сплату  транспортних засобів, проданих ОСОБА_23, ОСОБА_4, ОСОБА_26, ОСОБА_24, ОСОБА_27,  ОСОБА_28,  ОСОБА_25 не  надходили, крім того, відсутній рух грошових коштів, які  надходили від підприємств ДП  «Автотрейдінг-Центр», ВАТ «Авто центр-Київ» за продані – куплені  транспортні засоби.

-                                                                                т. 6 а.с. 229-250  т. 7 а.с. 1-41

-          - доказами, відображеними в  довідці-повідомлення ДДАІ МВС  України від 22.04.2009 за вих.№ 4/8-4203, згідно якої встановлено, що  ТОВ «БРК ПРАГА»  в ДДАІ МВС України не  зареєстровано, дозвіл на здійснення  діяльності, пов’язаної з реалізацією транспортних засобів не отримували.

-                                                                                т. 7 а.с. 42-43

-          - доказами,  відображеними в протоколі виїмки та огляду банківських документів, які визнані по справі речовими доказами, вилучених в Обухівському відділенні  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» юридичної справи клієнта ОСОБА_11 та руху грошових коштів по розрахунковому рахунку, відкритому для ОСОБА_11, з якого вбачається, що за здійснення посередницької діяльності в сфері залучення фізичних осіб- позичальників по страхуванню транспортних засобів, на розрахунковий рахунок ОСОБА_11  перераховувались  грошові кошти,  які переводило ВАТ СК «Гарантія», в тому  числі і за страхувальників, які являлись позичальниками в  ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

-                                                                                т.7 а.с.51-85, 119-138, 194-195

-          - доказами, віддображеними в протоколі огляду та вилучення  документів, які визнані  по справі  речовими  доказами,  а саме: документів реєстрової та звітної справи  СПД «ОСОБА_11.» в приміщенні державної податкової інспекції та державної адміністрації в Обухівському районі Київської області.

-                                                                                т.7 а.с. 87-113, 194-195

- доказами, відображеними в протоколі  огляду та вилучення документів, які справі визнані речовими доказами, проведеної в  приміщенні страховому товаристві СК «Гарантія» денрої  а саме: оригіналів договорів страхування життя позичальників та їх транспортних засобів, заяв на проведення страхування від ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_28,  ОСОБА_27, ОСОБА_4, крім того, згідно матеріалів проведеної виїмки встановлено, що у вказаному  підприємстві  відсутні будь-які доручення, довіреності, видані ОСОБА_11 про надання права останньому  самостійно укладати та  підписувати як страховик від імені  ВАТ  СК «Гарантія» страхові угоди;

                                                            т.7 а.с. 142-143, 144-193, 194-195

- доказами, відображеними в довідці – повідомленні Державної податкової адміністрації в Київській області та в м. Києві, із якого слідує, що стосовно ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, адреса: АДРЕСА_1 даних про доходи згідно  ф.8ДР і 1ДФ по м. Києві за 2007-2008 відсутні;

                                                            т. 7 а.с. 197, а.с. 198-199

- доказами, віддображеними в протоколі огляду та вилучення  документів, які визнані  по справі  речовими  доказами,  а саме: документів реєстрової та звітної справи  СПД «ОСОБА_4.» в приміщенні державної податкової інспекції Дарницького району м.Києва, згідно  якої останній підприємцниьку діяльність не здійснював та прибутки в 2007-2008 роках не отримував;

                                                            т.7 а.с. 202-217

- доказами, відображеними у висновку № 2418 судово-технічної експертизи документів від 23.03.2009, згідно якого, в наданих на дослідження документах:

-договір №050309, від 21.03.2008, укладеному між ТОВ «БРК ПРАГА»    та ОСОБА_4;

- акт вибору автомобіля від  2008 р. клієнтом ОСОБА_4,  відтиски печатки нанесені печаткою ТОВ «БРК ПРАГА», яка надана на дослідження.

                                                                         т. 8 а.с. 7-15

- доказами, відображеними у висновку № 2320 судово-почеркознавчої експертизи  від 30.03.2009, згідно якої: підпис від імені ОСОБА_4 в графі «Підпис отримувача» (зліва) в документі «заява на видачу готівки № О1М614615 від 21.03.2008» (док.№8), - виконано не ОСОБА_9, не ОСОБА_10, не ОСОБА_12, не ОСОБА_15

Цей підпис виконано самим ОСОБА_4;

                                                                      т. 8 а.с.28-41

          - доказами, відображеними у висновку судово-почеркознавчої експертизи № 3347 від 17.04.2009, згідно якої: підписи від імені ОСОБА_4 в графі «За Покупателя ОСОБА_36.» в договорі №8/668 від 29.02.2008р. та додатках №1, №2 до договору; в графі «Отримав(ла)» в видатковій накладній № РА-0000411 від 29.02.08р., - виконано самим ОСОБА_4;

                                                                      т.8 а.с. 50-54

- доказами, відображеними у висновку № 2422 судово-почеркознавчої  експертизи документів від 26.03.2009, згідно якого, в наданих на дослідження документах:підписи від імені ОСОБА_5: в графі «продавець ОСОБА_5» в документі «договір №050309, укладений 21 марта 2008 між ТОВ «БРК ПРАГА»  (док. №14); в документі «акт вибору автомобіля від 2008 р.» (док.№15) – виконано самим ОСОБА_5.                                                              

-  Підпис від імені ОСОБА_4: в графі «покупатель …ОСОБА_4.» в документі «договір №050309 (док. №14) – виконано самим ОСОБА_4.

- Рукописні записи: « оплачено підпис» в документі «акт вибору автомобіля від 2008 р.» (док.№15) – виконано ОСОБА_5.

                                                                      т.8 а.с.63-74

- доказами, відображеними у висновку судово-почеркознавчої експертизи № 2455  від 27.03.2009, згідно якого: 1. Підписи від імені ОСОБА_4: в графі «позичальник» на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №1); в графі «заставодавець» на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен  Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №2); в графі «страхувальник» в документі  «договір № КФ-5-159-1/08 добровільного страхування наземного транспорту від 21.03.2008 р. (док. №3), в графах «Від Страхувальника», «Страхувальник», «страхувальник ОСОБА_4» в документі «договір № КФ7-5-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 р. (док. №4), – виконано не ОСОБА_9, не ОСОБА_12, не ОСОБА_10, не ОСОБА_20, не ОСОБА_11, не ОСОБА_5

Ці підписи виконано самим ОСОБА_4.

2. Підписи від імені ОСОБА_4 в графах «ОСОБА_4.» в документі «заява № 58409-1330М9 від 04.03.2008» (док. №5), - виконано не ОСОБА_4, а іншою особою.

Встановити, чи виконано ці підписи ОСОБА_37, ОСОБА_11, ОСОБА_5, ОСОБА_20, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_10, або іншою особою не виявилось можливим з причин, викладених в п.2б дослідницької частини Висновків.

3. Підписи від імені ОСОБА_10: № 1 в графі «банк» на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен  Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №1); № 1 в графі «заставодержатель» на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «договір застави № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен  Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №2), - виконано не ОСОБА_9, не ОСОБА_12, не ОСОБА_4

Ці підписи виконано самою ОСОБА_10.

4. Підписи від імені ОСОБА_9: № 2 в графі «банк» на кожній сторінці (11 сторінок) в документі «кредитний договір № НОМЕР_3, укладений 21.03.2008 між ВАТ «Райффайзен  Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №1), № 2 в графі «заставодержатель» на кожній сторінці (11сторінок) в документі «договір застави № НОМЕР_3, укладений 20.03.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк «Аваль» та ОСОБА_4 (док. №2), – виконано не ОСОБА_10, не ОСОБА_12, не ОСОБА_4

Ці підписи виконано самим ОСОБА_9.

5. Підпис від імені ОСОБА_11 в графі «страховик» в документі «договір № КФ-7-107-1/08 страхування позичальника на випадок смерті та стійкої втрати працездатності (інвалідності) від 21.03.2008 р. (док. №4), – виконано не ОСОБА_4, не ОСОБА_10, не ОСОБА_5, не ОСОБА_20, не ОСОБА_9, не ОСОБА_12

Цей підпис виконано самим ОСОБА_11.

                                                                      т.8 а.с.83-89

- доказами, відображеними у висновку товарознавчої експертизи № 865 від 25.02.2009, згідно якої  вартість нового автомобілю моделі «Skoda Octavia Tour 1.8I» номер кузова №  НОМЕР_12, 2008 року випуску, відповідної комплектації  станом на 29.02.2008 складає 126450,0 гривень;

                                                                      т.8 а.с.112-120

- доказами,  відображеними в протоколі допиту експерта-автотоварознавця  КНДІСЕ ОСОБА_38, який  був допитанимй як свідок  12.05.2009 по запитанням, поставленим обвинуваченими у справі та їх захисниками  по методам, які  застосовувались останнім  при проведені товаро- знавчих експертиз.

                                                                      т. 8 а.с.104 – 106

- іншими доказами, відображеними в матеріалах кримінальної справи в їх сукупності.

При таких обставинах суд вважає, що вина підсудного ОСОБА_4 у вчиненні злочину передбаченому за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358,  ч.3 ст. 358 КК  України повністю доведена, а тому його злочинні дії слід кваліфікувати за ч.5 ст.27, ч. 2 ст. 358 КК України за ознакою “пособництво у підробленні документу, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або  звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою”, за ч.3 ст. 358 КК України за ознакою “використання завідомо підробленого документу».

По справі цивільним позивачем АТ «Райффайзен Банк Аваль»  заявлено цивільний позов до ОСОБА_4 про відшкодування матеріальної шкоди на суму 148979 грн.

В судовому засіданні представник цивільного позивача 29.07.2010р. подав заяву про відшкодування ОСОБА_4 матеріальної шкоди та про відмову від позову в повному обсязі, оскільки зобов’язання за кредитним договором, укладеним між ОСОБА_4 та Банком  АТ «Райффайзен Банк Аваль»  виконано в повному обсязі.

Крім того, Банк заявив, що не заявляє вимог на заставлений автомобіль та не заперечує проти передачі вказаного транспортного засобу ОСОБА_4, а тому суд вважає, що слід прийняти відмову від позову цивільним позивачем АТ «Райффайзен Банк Аваль»  та повернути транспортний засіб ОСОБА_4

Призначаючи міру покарання підсудному ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу підсудного, що він раніше засуджений,  обставини, які пом’якшують покарання, що  повністю визнав себе винним і щиро розкаявся у вчиненому, позитивно характеризується, його молодий вік, тривалий час хворіє, про що свідчить медична довідка, повністю відшкодував заподіяну шкоду, не знаходячи обставини, які обтяжують покарання, а тому за таких обставин покарання ОСОБА_4 слід призначити у виді позбавлення волі з випробовуванням, встановивши йому іспитовий строк,  оскільки його виправлення та перевиховання можливе без ізоляції від суспільства.

Суд також вважає, що оскільки засуджений ОСОБА_4 після постановлення вироку Житомирського районного суду, який змінено згідно ухвали Верховного суду України  22 січня 2009 року та перекваліфіковано дії ОСОБА_4 із ст. 185 ч.5 КК України  на ч.3 ст. 185  КК України та застосовано ст. 69 КК України, вчинив даний злочин у березні 2008 року, тобто до постановлення попереднього вироку,  тому за сукупністю злочинів слід в остаточне покарання частково зарахувати невідбуту частину покарання згідно ухвали Верховного суду України від 22 січня 2009 року.

Речові докази вирішити у відповідності до вимог ст. 81, 330 КПК України.                 

На підставі наведеного та керуючись ст. ст. 323, 324 КПК  України, -

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочину передбаченого за ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358,  ч.3 ст. 358 КК КК  України і призначити йому покарання:

          за  ч.5 ст. 27, ч.2 ст. 358 КК України  у   виді  позбавлення волі на строк 1 (один) рік;

          за  ст.  ч.3   ст. 358 КК України  у  виді   арешту на строк 6 (шість) місяців.  

Згідно ч.1 ст. 70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточне покарання ОСОБА_4 призначити у виді позбавлення волі на строк  1   (один) рік.  

Відповідно до ч.4 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом часткового складання покарань за вироком Святошинського районного суду м. Києва від 8 червня 2011 року у виді 1 ( одного) року позбавлення волі та частково невідбутого покарання згідно ухвали Верховного суду України від 22 січня 2009 року у виді 2 (двох) років позбавлення волі, остаточне покарання ОСОБА_4 призначити у виді 3    ( трьох) років  позбавлення волі, зарахувавши в строк покарання остаточно призначеного за сукупністю злочинів частково відбуте покарання у виді 6  ( шести)  місяців позбавлення волі згідно ухвали Верховного суду України від 22 січня 2009 року.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_4 звільнити від відбування покарання з випробовуванням, з іспитовим строком на 3 (три) роки.   

Відповідно до ст. 76 КК  України на ОСОБА_4 покласти обов’язки не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти органи кримінально-виконавчої інспекції про зміну місця проживання або роботи, та періодично з’являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_4 до вступу вироку в законну силу залишити попередню - підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

Речові докази по справі - оригінал свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу на ім’я ОСОБА_4 ОСОБА_15,  посвідчення водія  на ім’я ОСОБА_4 НОМЕР_13,  талон попередження КРВ №060341, а також транспортний засіб моделі «Skoda Oktavia Tour1.8L», 2008 року випуску, який знаходиться на відповідальному зберіганні у представника ВАТ « РайфайзенБанк Аваль ОСОБА_40  – повернути ОСОБА_4.

Оригінали звітних документів в ДПІ – СПД-ФОП ОСОБА_4, які знаходяться при матеріалах даної кримінальної справи – залищити при матеріалах кримінальної справи.

Зняти арешт з автомобіля Skoda Oktavia Tour1.8L, 2008 року випуску, кузов НОМЕР_12, реєстраційний номер НОМЕР_4, та повернути його ОСОБА_4

Зняти арешт з квартири АДРЕСА_1;

Зняти арешт з мобільного телефону моделі «Samsung» IMEI НОМЕР_14 із сім  карткою НОМЕР_16; мобільного телефону моделі  «Samsung» IMEI НОМЕР_15 із сім-картою, які здані на відповідальне зберігання до камери схову речових доказів ГУМВС України в м.Києві і повернути їх ОСОБА_4

Зняти арешт з грошових коштів в розмірі 800 грн., які здані на зберігання до УФРЕ ГУ МВС України в м.Києві.

          Стягнути з ОСОБА_4 в користь Київського НДІ судових експертиз 15572 грн. судових витрат за проведення судово-почеркознавчої експертизи № 3347 від 17.04.2009 р., №2320 від 30.03.2009 р., №2422 від 26.03.2009 р., №2418 від 23.03.2009 р., №2455 від 27.03.2009 р., №865 від 25.02.2009 р.

Апеляція на вирок суду може бути  подана до Апеляційного суду м. Києва протягом п’ятнадцяти діб з моменту його проголошення через Святошинський районний суд м. Києва.

СУДДЯ: