Справа № 2а/1570/346/2011
ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
23 червня 2011 року Одеський окружний адміністративний суд колегіально у складі:
головуючого –судді Бжассо Н.В.
суддів Федусика А.Г.
Марина П.П.
при секретарі Марінгос І.О.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, третя особа Кредитна спілка “Морське кредитне товариство” про визнання нечинним рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Державного реєстру фінансових установ і анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи та зобов’язання вчинити дії
ВСТАНОВИВ:
До суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_2, за результатом якого, позивач просить визнати нечинним Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 09.07.2010 р. № 541 про виключення інформації з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи кредитної спілки «Морське кредитне товариство»(ідентифікаційний код за ЄДРПОУ 26015565); визнати нечинним рішення члена Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України –директора Департаменту тимчасового адміністрування фінансово –кредитних установ від 06.07.2010 р. № 50-С про виключення інформації про кредитну спілку «Морське кредитне товариство» з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи у зв’язку із систематичним невиконанням кредитною спілкою заходів впливу, застосованих Держфінослуг; зобов’язати Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України у зв’язку з систематичним невиконанням кредитною спілкою заходів впливу, застосованих Держфінпослуг вжити захід впливу у вигляді відсторонення керівництва кредитної спілки «Морське кредитне товариство»від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації, обґрунтовуючи свої вимоги наступними доводами.
Як зазначає позивач, вона є членом кредитної спілки «Морське кредитне товариство», що підтверджується членською книжкою.
15.11.2008 року позивачкою був укладений договір № 577-Д-СП про внесення внеску (вкладу) члена кредитної спілки на депозитний рахунок КС «Морське кредитне товариство».
02.04.2009 року Господарським судом Одеської області була порушена справа про визнання банкрутом кредитної спілки «Морське кредитне товариство».
11.06.2009 р. позивачкою було подано позов до Приморського районного суду м. Одеси до КС «Морське кредитне товариство», який рішенням суду від 21.04.2010 р. було задоволено частково.
01.11.2010 р. Другим Приморським відділом ДВС Одеського міського управління юстиції було відкрито виконавче провадження по виконанню рішення суду від 21.04.2010 р.
21.12.2010 р. Господарським судом Одеської області було прийнято рішення про припинення справи про банкрутство КС «Морське кредитне товариство».
Як зазначає позивачка, на зазначеному судовому засіданні, їй стало відомо про прийняте 09.07.2010 року рішення Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України про виключення КС «Морське кредитне товариство»з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи на підставі розпорядження Держфінпослуг № 541 від 09.07.2010 р.
Позивачка зазначає, що зазначене рішення є протиправним та таким, що грубо порушує її права та законні інтереси, що полягає у наступному.
ОСОБА_2 вказує, що рішення Комісії Держфінпослуг про виключення інформації про КС «Морське кредитне товариство»з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи є заходом впливу до учасника ринку фінансових послуг, який не передбачений Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», у зв’язку з чим рішення Комісії прийнято з перевищенням наданих їй повноважень. Згідно з наданими повноваженнями, Комісія повинна була застосувати захід впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначенням тимчасової адміністрації.
Рішення відповідача про виключення інформації про кредитну спілку «Морське кредитне товариство» з Державного реєстру фінансових установ і анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи перешкоджає діяльності кредитної спілки, як фінансової установи, відповідно до її завдань, викладених у ст. 1 Закону України «Про кредитні спілки»та порушує права позивачки, як члена кредитної спілки, у задоволенні своїх прав та потреб у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об’єднаних грошових внесків членів кредитної спілки, що є причиною звернення до суду з зазначеним позовом, який представник позивачки підтримав та просив задовольнити у повному обсязі.
Представник відповідача в особі Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України в судове засідання не з’явився, повідомлявся належним чином по час та місце розгляду справи, причини неявки суду не повідомив, надав до суду письмові заперечення, відповідно до яких, заявлені позовні вимоги не визнав у повному обсязі, обґрунтовуючи свої доводи, тим, що оспорюване розпорядження Держфінпослуг є законними та обґрунтованими, винесеними у відповідності до вимог чинного законодавства та в межах компетенції Державної комісії.
Представник третьої особи –Кредитної спілки «Морське кредитне товариство»в судове засідання не з’явився, повідомлявся належним чином по час та місце розгляду справи, причини неявки суду не повідомив.
Суд, вислухавши представника позивача, дослідивши матеріали справи, проаналізувавши норми права які регулюють правовідносини сторін, приходить до наступного висновку.
Як встановлено судом в ході розгляду справи, 09.07.2010 року, розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 541, було схвалено рішення члена Комісії –директора департаменту тимчасового адміністрування фінансово –кредитних установ про виключення інформації про кредитну спілку «Морське кредитне товариство»та її відокремлені підрозділи з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи.
Відповідно до ч.3 ст. 2 КАС України, у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб’єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняти (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії).
Перевіряючи правомірність оспорюваного розпорядження, судом встановлено.
Відповідно до ст. 26 Закону України «Про кредитні спілки»державне регулювання і нагляд за діяльністю кредитних спілок здійснює Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України.
Відповідно до пункту 4 Положення про державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010 року № 157, Держфінпослуг відповідно до покладених на неї завдань та у межах своєї компетенції, здійснює державне регулювання та нагляд за діяльністю фінансових установ.
Правове забезпечення єдиної державної політики у фінансовому секторі України здійснюється Уповноваженим органом центральної виконавчої влади зі спеціальним статусом - Держфінпослуг і реалізується за допомогою форм державного регулювання, передбачених ст. 20 Закону України від 12.07.2001 р. № 2664 –ІІІ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», зокрема ведення державних реєстрів фінансових установ та ліцензування діяльності з надання фінансових послуг; нормативно – правового регулювання діяльності фінансових установ; нагляду за діяльністю фінансових установ; застосування уповноваженими державними органами заходів впливу; проведення інших заходів з державного регулювання ринків фінансових послуг.
Вичерпний перелік заходів впливу, які може застосовувати Держфінпослуг за порушення вчинені на ринках фінансових послуг, передбачено ст. 40 Закону України № 2664-ІІІ, згідно положень якої уповноважений орган можу застосовувати такі заходи впливу: зобов’язати порушника вжити заходів для усунення порушення; вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи; накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 24 цього Закону; тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг; відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати тимчасову адміністрацію; затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи; порушувати питання про ліквідацію установи.
У зв’язку з викладеним, виключення інформації з Державного реєстру фінансових установ та анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи не є заходом впливу, а є однією із форм державного регулювання.
Відповідно до п. 1 розділу V Положення про внесення інформації про кредитні установи до Державного реєстру фінансових установ та про внесення змін до деяких нормативно –правових актів, затвердженого Розпорядженням Держкомфінпослуг № 417 від 27.03.2008 р., рішення про виключення інформації про кредитну установу з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийнято Держфінпослуг за наявності підстав, визначених Положенням про Реєстр. Підставою для виключення інформації про кредитну установу з Реєстру також може бути серед інших: систематичне невиконання заходів впливу, застосованих Держфінпослуг до кредитної установи.
На підставі листа Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 1885/44-9 17.02.2011 р., судом встановлено, що в період з 01.06.2009 р. по 30.05.2010 р. Держфінпослуг проводило перевірки діяльності КС «Морське кредитне товариство»та застосовувало до неї наступні заходи впливу: на підставі акту про порушення від 30.06.2009 р. № 462/43/2, Держфінпослуг було застосовано до Спілки захід впливу у вигляді розпорядження про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 27.07.2009 р. № КС-4/41/4; на підставі акту про порушення від 18.08.2009 р. № 743/43/2 -було застосовано до Спілки захід впливу у вигляді розпорядження про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 21.09.2009 р. № КС-432/09-20; на підставі акту про не допуск інспекційної групи до проведення інспекції Спілки від 02.11.2009 р. № 1335/42/11 Держфінпослуг - було складено акт про порушення кредитною спілкою «Морське кредитне товариство»вимог чинного законодавства про фінансові послуги від 04.11.2009 р. № 1374/43/4. На підставі вищевказаного акту, до Спілки було застосовано захід впливу у вигляді розпорядження про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 16.11.2009 р. № КС –434/09-61; на підставі акту про порушення Спілкою вимог чинного законодавства про фінансові послуги від 30.12.2009 р. № 02/12 Держфінпослуг - було застосовано до Спілки захід впливу у вигляді рішення про тимчасове зупинення дії ліцензії на здійснення діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки кредитній спілці «Морське кредитне товариство»від 19.01.2010 р. № 03-КС, яке було схвалено розпорядженням Держфінпослуг від 28.01.2010 р. № 69; на підставі акту про порушення від 27.01.2010 р. № 08/434 Держфінпослуг - було застосовано до Спілки захід впливу у вигляді розпорядження про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 17.02.2010 р. № КС –434/10-51; на підставі акту про порушення Спілкою вимог чинного законодавства про фінансові послуги від 16.03.2010 р. № 17/434 Держфінпослуг - було застосовано до Спілки захід впливу у вигляді розпорядження про усунення порушень вимог законодавства про фінансової послуги від 12.04.2010 р. № КС –434/10-121; на підставі акту про порушення Спілкою вимог чинного законодавства про фінансові послуги від 16.03.2010 р. № 16/434 Держфінпослуг - було застосовано до спідки захід впливу у вигляді розпорядження про усунення порушень вимог законодавства про фінансові послуги від 16.04.10 р. № КС-434/10-127.
Наведене знайшло своє підтвердження з наданих до суду матеріалів, та не було спростовано в ході розгляду справи.
З урахуванням викладеного, суд приходить до висновку, що Розпорядження Держкомфінпослуг № 541 від 09.07.2010 р. про схвалення рішення члена Комісії –директора департаменту тимчасового адміністрування фінансово –кредитних установ від 06.07.2010 р. № 50-с про виключення інформації про кредитну спілку «Морське кредитне товариство», прийнято Держфінпослуг, у межах наданих законом повноважень, правомірно, обґрунтовано та з підстав, визначених законодавством України.
Разом з цим, суд має зауважити, що відповідно до п. 2.6. Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 125 від 13.11.2003 року «Про затвердження Положення про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу», відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації –є заходом впливу, який застосовується з метою попередження загрози невиконання зобов’язань фінансової установи перед її учасниками, клієнтами або третіми особами у разі неможливості (нездатності) вжити заходів, необхідних для уникнення такої загрози, з боку органів управління фінансової установи.
З урахуванням наявності систематичних невиконань заходів впливу, прийнятих Держфінпослуг до КС «Морське кредитне товариство», застосування запобіжного заходу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації, з метою попередження загрози невиконання зобов’язань фінансовою установою, суд вважає невчасним та необґрунтованим за своєю доцільністю.
Перевіряючи правомірність оспорюваного рішення Держфінпослуг на предмет порушення прав та законних інтересів позивачки, як члена кредитної спілки, суд приходить до наступного висновку.
Як встановлено в ході розгляду справи, 11.06.2009 року ОСОБА_2 до Приморського районного суду м. Одеси було подано позов до кредитної спілки «Морське кредитне товариство»про розірвання договору депозитного вкладу та стягнення збитків.
Рішенням Приморського районного суду м. Одеси від 21.04.2010 р. позов ОСОБА_2 було задоволено частково, на її користь з КС «Морське кредитне товариство»стягнуто 405 095, 14 грн.
01.11.2010 р. Другим Приморським відділом ДВС Одеського міського управління юстиції було відкрито виконавче провадження по виконанню зазначеного рішення суду.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 02.04.2009 р. за заявою ОСОБА_3 порушено провадження у справі № 1-25-32/46-09-1584 про визнання банкрутом КС «Морське кредитне товариство», якою введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.
Згідно листа Господарського суду Одеської області № 01-10/854/2011 від 11.02.2011 р., ухвалою Господарського суду Одеської області від 21.12.2010 р. провадження у справі припинено за відсутності предмету спору.
Постановою Одеського апеляційного господарського суду від 18.01.2011 р. ухвалу господарського суду Одеської області від 21.12.2010 р. залишено без змін.
Мораторій на задоволення вимог кредиторів скасовано.
З урахуванням викладеного, суд приходить до висновку, що ОСОБА_2 реалізовано право на судовий захист її приватно –правового інтересу. В сфері публічно –правових відносин оспорюване розпорядження не має негативного впливу на права та законні інтереси позивачки у задоволенні своїх потреб у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг на засадах взаємного кредитування, оскільки КС «Морське кредитне товариство»не займає монопольного становища на ринку фінансових послуг, тому можливість задоволення освітлених потреб позивачки можуть здійснити інші учасники фінансового ринку.
У зв’язку з наведеним суд приходить до висновку, що заявлені позовні не ґрунтуються на вимогах діючого законодавства, яке регулює надання фінансових послуг, тому задоволенню не підлягають.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. . 2, 7, 8, 9, 11, 86, 159-164 КАС України, суд, -
ПОСТАНОВИВ:
В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_2 до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, третя особа Кредитна спілка «Морське кредитне товариство» про визнання нечинним рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Державного реєстру фінансових установ і анулювання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи та зобов’язання вчинити дії – відмовити.
Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.
Повний текст постанови виготовлений 29 червня 2011 року.
Головуючий Н.В. Бжассо
Суддя А.Г. Федусик
Суддя П.П. Марин