Справа № 4-1052/11

П О С Т А Н О ВА

І М Е Н Е М    У К Р А Ї Н И

14 квітня 2011року                                                                                                                                            м. Рівне

Суддя Рівненського міського суду Музичук Н.Ю., розглянувши подання старшого слідчого прокуратури м. Рівне Горплюка А.М. про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки в ПАТ «Платинум Банк»(ідентифікаційний код юридичної особи 33308489) за адресою м. Київ, вул. Амосова, буд.12 –

ВСТАНОВИВ:

Прокуратурою м. Рівне розслідується кримінальна справа № 51/55-11, порушена відносно ОСОБА_2 за фактом привласнення та розтрати чужого майна та підроблення документів, за ознаками злочинів передбачених ч.3 ст.191, ч.2 ст.358 КК України.

Встановлено, що ОСОБА_2 перебуваючи в трудових відносинах з ТзОВ «Фаворит Капітал», правонаступником прав та обов’язків якого є ТзОВ «Платинум Експрес», що входить в корпорацію ПАТ «Платинум Банк»працюючи в даному товаристві із 05.12.2007 року на посаді менеджера зі споживчого кредитування, до функціональних обов’язків якої згідно пункту 3.6. Посадової інструкції входило здійснення необхідних дій для видачі банком кредиту та координація отримання клієнтом бажаного товару, придбаного в кредит, діючи умисно, з корисливого мотиву, 21.06.2009 року, шляхом складання завідомо неправдивих документів, а саме заяви –анкети позичальника, кредитного договору №239/1801SFDS4, використовуючи світлокопії сторінок паспорту гр. ОСОБА_3, без її відома та згоди, підробивши підписи від її імені, оформила таким чином пакет документів, необхідний для видачі клієнту споживчого кредиту, по якому в подальшому банком було прийнято позитивне рішення стосовно видачі кредиту та перераховано грошові кошти, які в подальшому були привласненні ОСОБА_2 на свою користь.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_2, діючи умисно, повторно, з корисливого мотиву, використовуючи світлокопії паспортів та ідентифікаційних кодів, шляхом підробки підписів уклала від імені громадян, а саме ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, без відома останніх, кредитні договори, відповідно до яких вищезазначеним громадянам було надано споживчі кредити, які в подальшому були привласнені ОСОБА_2 на свою користь.

Внаслідок вищезазначених злочинних дій ОСОБА_2, ПАТ «Платинум Банк»спричинено майнові збитки.

14.04.2011 року до Рівненського міського суду з поданням про розкриття банківської таємниці клієнтів ПАТ «Платинум Банк»звернувся старший слідчий прокуратури м. Рівне Горплюк А.М.

В даному поданні слідчим зазначено, що 14.04.2011 року до прокуратури м. Рівне з явкою з повинною звернулась ОСОБА_2, згідно якої зізналась у вчиненні ряду злочинів, а саме протиправному оформленні кредитів.

В ході досудового слідства у кримінальній справі, з метою повного, всебічного і об’єктивного дослідження всіх обставин справи, виникла необхідність провести у філії ТзОВ «Платінум Експрес», що знаходиться по вул. Амосова, 12, корп.1, у м. Києві та входить до корпорації ПАТ «Платинум Банк», виїмку оригіналів кредитних справ (кредитних договорів та інших документів які входять до кредитної справи) укладених ТзОВ «Платинум Експрес»з громадянами ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47.

Розглянувши погоджене з прокурором подання та дослідивши матеріали справи, суд прийшов до висновку про необхідність його задоволення, оскільки в матеріалах кримінальної справи є достатні дані і підстави вважати, що документи, які мають значення для встановлення істини по справі знаходяться в приміщеннях ПАТ «Платинум Банк»розташованих за адресою м. Київ, вул. Амосова, буд.12.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно положень ч. 1 п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Згідно положень ч. 2 ст. 178 КПК України, виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться за вмотивованою постановою судді.

За наведених обставин, та  відповідності з чинним законодавством, суд вважає подання слідчого обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого подання. Іншим способом, ніж розкрити за постановою судді банківську таємницю, для отримання інформації та документів, що мають доказове значення по кримінальній справі, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.ст. 14-1, 178 КПК України, -

         ПОСТАНОВИВ:

Дати дозвіл на розкриття банківської таємниці і проведення виїмки в ПАТ «Платинум Банк»(ідентифікаційний код юридичної особи 33308489) за адресою м. Київ, вул. Амосова, буд.12, оригіналів кредитних справ (кредитних договорів та інших документів які входять до кредитної справи) укладених ПАТ «Платинум Банк»з наступними громадянами:

-          ОСОБА_20 - кредитний договір №615/1801SFDSP6 від 15.11.2009 року;

-          ОСОБА_21 - кредитний договір №560/1801SFDSP5 від 27.10.2009 року, №559/1801SFDSP5 від 27.10.2009 року;

-          ОСОБА_22 - кредитний договір №508/1801SFDSP5 від 13.10.2009 року;

-          ОСОБА_23 - кредитний договір №444/1801SFDSP6 від 20.09.2009 року;

-          ОСОБА_24 - кредитний договір №282/1801SFDSP6 від 12.07.2009 року;

-          ОСОБА_25 - кредитний договір №388/1801SFDSP6 від 28.08.2009 року;

-          ОСОБА_26 - кредитний договір №374/1801SFDSP6 від 24.08.2009 року;

-          ОСОБА_27 - кредитний договір №365/1801SFDSP6 від 22.08.2009 року;

-          ОСОБА_28 - кредитний договір №598/1801SFDSP5 від 08.11.2009 року;

-          ОСОБА_29 - кредитний договір №584/1801SFDSP5 від 05.11.2009 року та №585/1801SFDSP5 від 05.11.2009 року;

-          ОСОБА_30 - кредитний договір №574/1801SFDSP5 від 03.11.2009 року;

-          ОСОБА_31 - кредитний договір №547/1801SFDSP5 від 23.10.2009 року та №548/1801SFDSP5 від 23.10.2009 року;

-          ОСОБА_32 - кредитний договір №614/1801SFDSP5 від 15.11.2009 року;

-          ОСОБА_33 - кредитний договір №612/1801SFDSP5 від 08.11.2009 року;

-          ОСОБА_34 - кредитний договір №587/1801SFDSP5 від 07.11.2009 року;

-          ОСОБА_35 - кредитний договір №587/1801SFDSP5 від 06.11.2009 року та №588/1801SFDSP5 від 06.11.2009 року;

-          ОСОБА_36 - кредитний договір №570/1801SFDSP5 від 29.10.2009 року та №571/1801SFDSP5 від 29.10.2009 року;

-          ОСОБА_37 - кредитний договір №484/1801SFDSP5 від 05.10.2009 року;

-          ОСОБА_38 - кредитний договір №438/1801SFDSP6 від 18.09.2009 року;

-          ОСОБА_39 - кредитний договір №427/1801SFDSP6 від 12.09.2009 року;

-          ОСОБА_40 - кредитний договір №422/1801SFDSP6 від 10.09.2009 року;

-          ОСОБА_41 - кредитний договір №350/1801SFDSP6 від 16.08.2009 року;

-          ОСОБА_42 - кредитний договір №348/1801SFDSP6 від 15.08.2009 року;

-          ОСОБА_43 - кредитний договір №346/1801SFDSP6 від 14.08.2009 року;

-          ОСОБА_44 - кредитний договір №334/1801SFDSP6 від 11.08.2009 року;

-          ОСОБА_45 - кредитний договір №565/1801SFDSP5 від 28.10.2009 року;

-          ОСОБА_46 - кредитний договір №543/1801SFDSP5 від 21.10.2009 року;

-          ОСОБА_47 - кредитний договір №381/1801SFPR4 від 05.04.2009 року.

Постанова оскарженню не підлягає.        

        Суддя Рівненського міського суду                                         Н.Ю.Музичук