Справа №  2018/1-214/11

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М    У К Р А И Н Ы

 10 марта 2011 г.             Киев          ский районный суд г.Харькова   в составе:                                                            председательствющего - судьи Плетнева В.В.

                        при секретарях                     Биенко О.С. и Гетьман А.А.,,

                   с участием прокуроров       Сузого А.А., Изотова В.А., Фатеева А.М.

                и  Максюк О.А.,

адвокатов                ОСОБА_3, ОСОБА_4,

                                                                            ОСОБА_5 и ОСОБА_6,

защитников               ОСОБА_7 и ОСОБА_8,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г.Харькове дело по обвинению:

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г.Харькова, гражданина Украины,  образование высшее, женатого, физического лица - предпринимателя, проживающего по адресу:  АДРЕСА_1, ранее не судимого

в преступлениях, предусмотренных ст.ст.191ч.5, 191ч.4, 28ч.3 и 366ч.2, 366ч.2 УК Украины;                    

ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца г.Изюма Харьковской области, гражданина Украины, украинца,  образование высшее, женатого, не работающего, проживающего по адресу:  АДРЕСА_2, не судимого

в преступлениях, предусмотренных ст.ст.27ч.5 и 191ч.5, 27ч.5 и 191ч.4, 27ч.5, 28ч.3 и 366ч.2, 27ч.5 и 366ч.2УК Украины;

ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_8, уроженки пгт.Н.Покровка Харьковской области, гражданина Украины, украинки, образование высшее, не замужем, не работающей, проживающей по адресу: АДРЕСА_3, не судимой

в преступлениях, предусмотренных 27ч.5 и 191ч.5, ст.27ч.5,28ч.3 и 366ч.2 УК Украины;

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_11, уроженца г.Харькова, гражданина Украины, образование высшее, замужем, не работающей, проживающей по адресу: АДРЕСА_4, не судимой,

в преступлениях, предусмотренных ст.ст.27 ч.5 и 191ч.5, 27ч.3,28ч.3 и 366ч.2 УК Украины.

ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_13, уроженки г.Харькова, гражданина Украины, образование высшее экономическое, замужем, не работающей, проживающей по адресу: АДРЕСА_5,  не судимой

в преступлениях, предусмотренных по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5; 27ч.5,28ч.3 и 366ч.2 УК Украины.

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_9, являясь должностным лицом –начальником отделения №31 ОАО КБ «Надра»Харьковского регионального управления, расположенного по адресу:  г.Харьков ул. Пушкинская, 92, действующего на основании «Положения об отделении №31»(утвержденного решением Правления ОАО КБ «Надра»,  протокол №19 от 25.05.2006) и согласованного решением комиссии по вопросам надзора и регулирования деятельности банков при Управлении Национального банка Украины в Харьковской области от 18.07.2006 №185, согласно приказа №137-П от 03.07.2006 директора филиала  ОАО КБ «Надра»ХРУ в период времени  с 03.07.2006  по  05.05.2008 г., постоянно занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий, имея  опыт работы в  банковской системе, в том числе и потребительского кредитования физических лиц, злоупотребляя своим служебным положением,  при пособничестве  должностных лиц - менеджеров отделения № 31 ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 совершил ряд умышленных преступлений при  следующих обстоятельствах:

В соответствии со своей  должностной инструкцией  начальника отделения №31  ОАО КБ «Надра»Харьковское РУ и отведенными полномочиями, ОСОБА_9, будучи наделён правом непосредственного управления  и руководства вверенным ему отделением по представлению интересов банка  в  отношениях с юридическими и физическими лицами, открытия и обслуживания текущих счетов клиентов, в том числе заключения кредитных договоров, договоров залога и поручительства,  подписания заявлений и договоров на открытие краткосрочных счетов юридическим и физическим лицам, краткосрочного кредитования лиц  по банковским  продуктам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», принятия решений при кредитовании физических лиц в пределах установленного лимита единоличного кредитования заемщика в размере до 25000 грн., самостоятельно определять  и оценивать финансовое состояние заемщика, в соответствии с  приказами по ОАО КБ «Надра»ХРУ, регламентирующих единый механизм и порядок предоставления, использования и возврата кредитов, выдаваемых отделением банка физическим лицам, в том числе осуществлять первичный контроль платежных документов  и контролировать  кассовые операции.   Осуществляя в указанный период руководство отделением  банка, ОСОБА_9, будучи ознакомленный с действующей инструкцией начальника отделения № 31 филиала ОАО КБ «Надра» Харьковское РУ, утвержденной 06.10.2006г. директором филиала ОАО КБ «Надра» Харьковское РУ ОСОБА_14., определяющей квалификационные требования, права, обязанности и ответственность начальника отделения №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ, во исполнение которой обязан был обеспечивать неразглашение банковской и коммерческой тайны, придерживаться установленных   правил   работы с конфиденциальной  информацией и информацией, которая содержит банковскую тайну, а также принимать меры организационного характера по выполнению требований законодательства Украины по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем в результате  осуществления незаконных финансовых операций с денежными средствам в сфере хозяйственной деятельности,  добытые заведомо преступным путем. ОСОБА_9, в соответствии со своим служебным положением, наделенный правом оперативно-хозяйственного управления по отношению к имевшимся в его распоряжении кредитным ресурсам, однако непосредственно не обладая электронными кодами доступа к  программному комплексу Union»и front»,  используемым подчиненными ему по службе менеджерами   при открытии карточных счетов физическим лицам, а также кассирами при осуществлении кассовых операций по перечислению  денежных средств с карты на карту и получению денежных средств  из кассы отделения банка,  для достижения своих преступных намерений, направленных на завладение чужим имуществом под видом заключения договоров кредитования, и обращения похищенного в свою пользу, вовлёк в преступную деятельность подчиненных ему по службе менеджеров по работе с физическими лицами подсудимых ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_13, которые,  используя предоставленные ОСОБА_9   копии документов –паспортов граждан Украины, справок о присвоении идентификационных номеров и поддельные справки о  доходах этих лиц с мест их основной работы, которые якобы выдавались предприятиями: ООО «ОСТ-ВЕСТ»- ОСОБА_15; ОСОБА_16; ОСОБА_17;   ОСОБА_18;  ОСОБА_19; ОСОБА_20; ОСОБА_21;  ООО «Родео»- ОСОБА_23,  ОСОБА_24; ОСОБА_25; ОСОБА_26; ОСОБА_27; ОСОБА_28; ОСОБА_29;  ООО «Транссервис»- ОСОБА_30; ОСОБА_31;  ОСОБА_32;   ЧП «Натали»-  ОСОБА_33; ОСОБА_34; ОСОБА_35;  ОСОБА_36;  ОСОБА_37;   ЧФ «Обнова»-  ОСОБА_38;  ОСОБА_39;  ОСОБА_40;  ООО «Смарт-Буд» -  ОСОБА_41;  ОСОБА_42;  ОСОБА_43; ОСОБА_44; ОСОБА_45;  ОСОБА_46;  ОСОБА_47; ОСОБА_48; ОСОБА_49; ОСОБА_50;  ООО «Капитоль»-  ОСОБА_51;  ОСОБА_52;  ОСОБА_53;  ОСОБА_54;  ОСОБА_55; ООО «Дом-комфорт»- ОСОБА_56; ОСОБА_57; ОСОБА_58;  ООО «Арт Блюм»-ОСОБА_59;  ОСОБА_60; ОСОБА_61;  ОСОБА_62;  ОСОБА_63; ОСОБА_64;  ОСОБА_65; ЧП «Астек» - ОСОБА_66;  ОСОБА_67;  ОСОБА_68; ОСОБА_69; ОСОБА_70; ООО «Террапласт»- ОСОБА_71, ОСОБА_72,  ОСОБА_73, ОСОБА_74; ООО «СпецТоргТехника»- ОСОБА_75,  ОСОБА_76, ОСОБА_77; ООО «Грифон»- ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81,  ОСОБА_82, ОСОБА_83,  ОСОБА_84,  ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88,  ОСОБА_89; ЧП «Бизнес-Сервис Плюс»-ОСОБА_90;  ОСОБА_91, ОСОБА_92 и ОСОБА_93, изготавливали поддельные кредитные дела для последующего хищения кредитних денег.

С целью прикрытия преступной деятельности, направленной на завладение  денежными средствами по кредитным договорам, ОСОБА_9,  являясь должностным лицом  банка и понимая, что если в течение более 2-х месяцев проценты за пользование выданных кредитов не уплачиваются, то кредиты переходят в разряд  проблемных и к заемщику учреждением банка могут быть предъявлены требования  об устранении образовавшейся  задолженности,  и это обстоятельство может воспрепятствовать осуществлению дальнейшей  преступной деятельности, вуалируя преступную деятельность за счет вновь похищенных денежных средств вносил в кассу  банка незначительные суммы  в качестве погашений процентов за пользование кредитными средствами, не ставя при этом  в известность подчиненных ему по службе кассиров  ОСОБА_1. и ОСОБА_94, о совершаемых им при пособничестве ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_13 и ОСОБА_11 преступлениях.

Завладение  денежными средствами, выданными на подставных лиц  по фиктивным карточным договорам –банковским продуктам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», оформляемым по указанию ОСОБА_9, с  его ведома и согласия,  менеджерами ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11  и ОСОБА_13 в отсутствие заемщиков осуществлялось по копиям их паспортов, справок о присвоении идентификационных номеров и поддельным справкам о доходах, якобы получаемых этими лицами по месту их основной работы.    

ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13,  выполняя  указания ОСОБА_9,  из общего количества полученных в  ОАО КБ «Надра»ХРУ и доставленных в отделение № 31 указанного банка пластиковых карт и пин-кодов к ним,  отбирали кредитные карты, оформленные по сфальсифицированным ими фиктивным кредитным договорам,  активировали их  во внутрибанковском  программном комплексе front», в который входили под собственными логинами с использованием персональных электронных кодов доступа, после чего  передавали  эти карты и пин-коды к ним  ОСОБА_9 с целью дальнейшего использования для снятия наличных денежных средств. После активации платежных карт Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов»,  эти карты служили единственным средством доступа к кредитным карточным счетам, на которых были зарезервированы в безналичной форме кредитные денежные средства в суммах от 2000 до 25000 гривен, принадлежащие  ОАО КБ «Надра». Наличие активированных карт и пин-кода к ним, являлось необходимым и достаточным условием для осуществления операций по использованию и распоряжению денежными средствами в безналичной форме, находящимися на кредитных карточных счетах.  С помощью полученных активированных платежных карт ОСОБА_9,  имея в своем полном распоряжении  зачисленные на них денежные средства, и фактически владея указанными денежными средствами, распоряжались ими по своему усмотрению, осуществляя по мере необходимости снятие денежных средств наличными через кассы отделений банка, денежные терминалы и банкоматы – то есть программно-технические комплексы самообслуживания, предоставляющие возможность держателю пластиковой карты при наличии пин-кода самостоятельно осуществить финансовые операции,  в том числе получать наличными  денежные средства. Подсудимые  распоряжались похищенными денежными средствами, принадлежащими  ОАО КБ «Надра»в безналичной форме, используя их как средство платежа, приобретая различные товарно-материальные ценности, пополняя  счета иных держателей карт через стационарные терминалы –электронные устройства, позволяющие считывать данные с магнитных лент или электронных чип-карт при проведении финансовых операций, формировать расчетные документы и передавать данные по финансовым операциям в банк для снятия, зачисления или перевода денежных средств с одного счета на другой,  установленные в торговых и иных коммерческих организациях на территории гор. Харькова и области.

С этой целью  ОСОБА_9,  злоупотребляя своим служебным положением, систематически утверждал как начальник отделения № 31 ОАО КБ «Надра» ХРУ незаконные кредитные решения, используя для этих целей заведомо поддельные документы –справки о доходах, а также заполненные анкеты клиентов на оформление кредитных карт и выписки-уведомления к договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 5.10.2006 года,  умышленно подделывая  в  используемых официальных  документах подписи от имени этих заемщиков,  копии личных документов которых брались им  из кредитных дел оформленных ранее в этом отделении банка, принимались от клиентов в получении кредитов которым было отказано, а также предоставлялись  неустановленными следствием лицами.  

Являясь должностным лицом, ОСОБА_9 в период с 27 февраля 2007 по 31 мая 2007 в дневное время, находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра» ХРУ, расположенного по адресу: гор. Харьков ул. Пушкинская,92, действуя умышленно, из корысти, с целью завладения чужим имуществом, путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, используя заведомо поддельные справки о получаемых физическими лицами доходах по месту основной работы, изготовленные неустановленными в ходе следствия лицами,  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении идентификационных номеров физических лиц, при пособничестве ОСОБА_10 и ОСОБА_95, которые по его указанию изготовили поддельные кредитные дела, завладел денежными средствами,  выданными  по фиктивным карточным счетам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», открытым в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ на граждан: ОСОБА_96, по кредитному решению №2124  от 27.02.2007  в сумме 25000 грн.;  ОСОБА_97 по кредитному решению №2254  от 15.03.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_97 по кредитному решению №2274  от 19.03.2007  в сумме 5000 грн.; ОСОБА_98 по кредитному решению №2296  от 19.03.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_99 по кредитному решению №2295  от 19.03.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_100 по кредитному решению №2292  от 19.03.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_101 по кредитному решению №2293  от 19.03.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_102 по кредитному решению №2294  от 19.03.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_75 по кредитному решению №2507 от 18.04.2007  в сумме 24240 грн.; ОСОБА_103 по кредитному решению №2505 от 18.04.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_104 по кредитному решению №2506 от 18.04.2007 в сумме 14745 грн.; ОСОБА_79 по кредитному решению №2628 от 26.04.2007 в сумме 5050 грн.; ОСОБА_80 по кредитному решению №2627 от 26.04.2007 в сумме 4949 грн.; ОСОБА_81 по кредитному решению №2631 от 26.04.2007   в сумме 25000 грн.; ОСОБА_82 по кредитному решению №2629 от 26.04.2007 в сумме 24745 грн.; ОСОБА_83 по кредитному решению №2630 от 26.04.2007 в сумме 25000грн.; ОСОБА_85 по кредитному решению №27 от 07.05.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_86 по кредитному решению №30 от 07.05.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_87 по кредитному решению №15 от 10.05.2007  в сумме 2777,50 грн.; ОСОБА_105 по кредитному решению №16 от 10.05.2007  в сумме 2900 грн.; ОСОБА_80 по кредитному решению №13 от 11.05.2007  в сумме 2000 грн., ОСОБА_86 по кредитному решению №25 от 11.05.2007  в сумме 2000 грн.; ОСОБА_81 по кредитному решению №20 от 11.05.2007  в сумме 2000 грн.; ОСОБА_85 по кредитному решению №17 от 11.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_82 по кредитному решению №18 от 11.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_83 по кредитному решению №19 от 11.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_106 кредитному решению №12 от 11.05.2007 г.  в сумме 2850 грн.; ОСОБА_78 по кредитному решению №22 от 12.05.2007  в сумме 2000 грн.; ОСОБА_103 по кредитному решению №23 от 12.05.2007   в сумме 2000 грн.; ОСОБА_79 по кредитному решению №14 от 12.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_104 по кредитному решению №21 от 12.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_90 по кредитному решению №б/н от 16.05.2007 в сумме 24895 грн.; ОСОБА_107 по кредитному решению №189 от 25.05.2007 в сумме 25000 грн.; ОСОБА_108 по кредитному решению №186 от 29.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_109 по кредитному решению №215 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_110 по кредитному решению №212 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_111 по кредитному решению №213 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_112 по кредитному решению №214 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_114 по кредитному решению №б/н от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.

Таким образом, в период 27.02.2007 г. по 31.05.2007 г. ОСОБА_9 постоянно занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, являясь должностным лицом, умышленно, при пособничестве ОСОБА_13 и ОСОБА_10  завладел чужим имуществом –кредитными денежными средствами ОАО КБ «Надра» путем злоупотребления  своим служебным положением на общую сумму 642403,41 гривен.

4 июня 2007  г.   в дневное время, находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра» ХРУ, расположенного по адресу: гор. Харьков ул. Пушкинская,92,  ОСОБА_9, являясь  должностным лицом,  умышленно, из корысти, с целью завладения чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением,   действуя повторно,  при пособничестве ОСОБА_10, который по его указанию изготовил поддельные кредитные дела, используя заведомо поддельные справки о  получаемых физическими лицами доходах по месту основной работы, изготовленные неустановленным в ходе следствия лицом,  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении идентификационных номеров физических лиц, завладел денежными средствами,  выданными  по фиктивным карточным счетам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», открытым в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ на граждан:  ОСОБА_115 по кредитному решению №220 от 04.06.2007  в сумме  24000 грн.; ОСОБА_116 по  кредитному решению №217 от 04.06.2007 в сумме  24500 грн.; ОСОБА_117  по  кредитному решению № 219 от 04.06.2007 в сумме  24500 грн.; ОСОБА_118 по  кредитному решению №48 от 04.06.2007 в сумме  24500 грн.

Таким образом, 4.06.2007 г. ОСОБА_9 занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, являясь должностным лицом, умышленно из корыстных побуждений,  при пособничестве  ОСОБА_10, завладел чужим имуществом -  кредитными денежными средствами ОАО КБ «Надра» путем злоупотребления  должностным лицом  своим служебным положением на общую сумму 97500  гривен.  

Кроме того, в период с 07 июня 2007 г. по 01 октября 2007 г.,  в дневное время, находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, расположенного по адресу: гор. Харьков ул. Пушкинская,92,   ОСОБА_9, являясь  должностным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, с целью завладения чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, при пособничестве ОСОБА_11 и  ОСОБА_10, которые по его указанию изготовили поддельные кредитные дела, действуя повторно, использовал  в ходе фальсификации  кредитных дел  заведомо поддельные справки о  получаемых физическими лицами доходах по месту основной работы, изготовленные неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, а также  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении индивидуальных идентификационных номеров физических лиц, завладел денежными средствами,  выданными  по фиктивным карточным счетам «Кредиточка» и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», открытым в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ на граждан: ОСОБА_88 по  кредитному решению №281 от 07.06.2007 в сумме  3148,05 грн.; ОСОБА_119 по  кредитному решению №280 от 07.06.2007 в сумме  3960,45, грн., ОСОБА_120 по  кредитному решению №309 от 07.06.2007 в сумме 2272,50 грн., ОСОБА_121 по кредитному решению № 309 от 07.06.2007 в сумме 3740,00 грн. ОСОБА_122 по кредитному решению №306 от 07.06.2007 в сумме 2272,50 грн.,   ОСОБА_123 по кредитному решению №279 от 07.06.2007 в сумме 2666,40 грн., ОСОБА_89 по кредитному решению №310 от 07.06.2007 в сумме 2272,50 грн., ОСОБА_124 по кредитному решению №361 от 16.06.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_69 по кредитному решению № 384 от 20.06.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_125 по кредитному решению № 383 от 20.06.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_126 по кредитному решению №387 от 20.06.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_70 по кредитному решению №386 от 20.06.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_127 по кредитному решению № 385 от 20.06.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_128 по кредитному решению № 437 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_68 по кредитному решению № 445 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_129 по кредитному решению №442 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_130 по кредитному решению № 443 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_310 по кредитному решению № 444 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_132 по кредитному решению №436 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_133 по кредитному решению №440 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_134 по кредитному решению №500 от 10.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_135 по кредитному решению №504 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_74 по кредитному решению №498 от 10.07.2007 в сумме 24460 грн., ОСОБА_136 по кредитному решению №497 от 10.07.2007 в сумме 24584 грн., ОСОБА_137 по кредитному решению №501 от 10.07.2007 в сумме 24625,86 грн., ОСОБА_138 по кредитному решению №506 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_139 по кредитному решению №505 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_140 по кредитному решению №502 от 10.07.2007 в сумме 24625,86 грн., ОСОБА_141 по кредитному решению №503 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_142 по кредитному решению №499 от 10.07.2007 в сумме 24625,86  грн., ОСОБА_143 по кредитному решению №560 от 19.07.2007 в сумме 24745грн.,  ОСОБА_144 по кредитному решению №565 от 19.07.2007 в сумме 24745грн.,   ОСОБА_145 по кредитному решению №569 от 19.07.2007 в сумме 24745грн., ОСОБА_73 по кредитному решению №570 от 19.07.2007 в сумме 24745грн., ОСОБА_146 по кредитному решению №561 от 19.07.2007 в сумме 24846т грн., ОСОБА_147 по кредитному решению №559 от 19.07.2007 в сумме 3080 грн., ОСОБА_148 по кредитному решению №562 от 19.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_149 по кредитному решению №568 от 19.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_150 по кредитному решению №693 от 30.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_151 по кредитному решению №51 от 03.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_152 по кредитному решению №50 от 03.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_153 по кредитному решению №53 от 03.09.2007 в сумме 22977,50 грн., ОСОБА_154 по кредитному решению №49 от 03.09.2007 в сумме 23735,00 грн., ОСОБА_155 по кредитному решению №48 от 03.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_156 по кредитному решению №46 от 03.09.2007 в сумме 23735,00 грн., ОСОБА_157 по кредитному решению №62 от 11.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_158 по кредитному решению №63 от 11.09.2007 в сумме 24240 грн., ОСОБА_159 по кредитному решению №61 от 11.09.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_157 по кредитному решению №64 от 12.09.2007 в сумме 4920 грн., ОСОБА_158 по кредитному решению №67 от 12.09.2007 в сумме 4905 грн., ОСОБА_160 по кредитному решению №70 от 12.09.2007 в сумме 3915 грн., ОСОБА_160 по кредитному решению №58 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_161 по кредитному решению №60 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_161 по кредитному решению №66 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_159 по кредитному решению №65 от 12.09.2007 в сумме 3915 грн., ОСОБА_63 по кредитному решению №59 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_63 по кредитному решению №68 от 12.09.2007 в сумме 3920 грн., ОСОБА_162 по кредитному решению №79 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_162 по кредитному решению №87 от 01.10.2007 в сумме 3000 грн., ОСОБА_30 по кредитному решению №76 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_30 по кредитному решению №92 от 01.10.2007 в сумме 3500 грн., ОСОБА_39 по кредитному решению №75 от 01.10.2007 в сумме 9300 грн., ОСОБА_39 по кредитному решению №85 от 01.10.2007 в сумме 3000 грн., ОСОБА_54 по кредитному решению №82 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_54 по кредитному решению №84 от 01.10.2007 в сумме 3000 грн., ОСОБА_163 по кредитному решению №77 от 01.10.2007 в сумме 9300 грн., ОСОБА_163 по кредитному решению №86 от 01.10.2007 в сумме 4300 грн., ОСОБА_36 по кредитному решению №80 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_36 по кредитному решению №89 от 01.10.2007 в сумме 3500 грн.,

Таким образом, в период с  07.06.2007  по 01.10.2007    ОСОБА_9, постоянно занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей,  являясь должностным лицом, умышленно из корыстных побуждений,  действуя повторно, при пособничестве ОСОБА_11 и  ОСОБА_10, завладел чужим имуществом -  кредитными денежными средствами ОАО КБ «Надра» путем злоупотребления  должностным лицом  своим служебным положением на общую сумму 1185128гривен 73коп.

Кроме того, в период с 08 октября 2007 по 11 января 2008,  в дневное время, ОСОБА_9, являясь должностным лицом, находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, расположенного по адресу: гор. Харьков ул. Пушкинская,92,   умышленно, из корысти, с целью завладения чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением,  при пособничестве  ОСОБА_10, ОСОБА_11 и  ОСОБА_12, которые по его указанию изготовили поддельные кредитные дела, действуя повторно, используя заведомо поддельные справки о  получаемых физическими лицами доходах по месту основной работы, изготовленные  неустановленными в ходе следствия лицами,  копии паспортов граждан Украины  и справки о присвоении идентификационных номеров физических лиц, завладел денежными средствами,  выданными  по фиктивным карточным счетам по банковским продуктам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», открытым в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ на имя граждан:   ОСОБА_55 по кредитному решению №107 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_55 по кредитному решению №14 от 08.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_31 по кредитному решению №104 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_31 по кредитному решению №115 от 08.10.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_37 по кредитному решению №101 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_37 по кредитному решению №118 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_164 по кредитному решению №106 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_164 по кредитному решению №112 от 08.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_50 по кредитному решению №105 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_50 по кредитному решению №110 от 08.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_23 по кредитному решению №109 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_23 по кредитному решению №114 от 08.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_165 по кредитному решению №103 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_165 по кредитному решению №116 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_40 по кредитному решению №119 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_21 по кредитному решению №108 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_21 по кредитному решению №113 от 08.10.2007 в сумме 24000  грн., ОСОБА_62 по кредитному решению №102 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_62 по кредитному решению №117 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_166 по кредитному решению №82 от 24.10.2007 в сумме 23812, 75  грн., ОСОБА_166 по кредитному решению №83 от 24.10.2007 в сумме 3500  грн., ОСОБА_167 по кредитному решению №85 от 24.10.2007 в сумме 3720  грн., ОСОБА_167 по кредитному решению №84 от 24.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_168 по кредитному решению №86 от 24.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_168 по кредитному решению №87 от 24.10.2007 в сумме 3740 грн., ОСОБА_169 по кредитному решению №88 от 24.10.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_169 по кредитному решению №89 от 24.10.2007 в сумме 3740 грн., ОСОБА_170 по кредитному решению №99 от 25.10.2007 в сумме 3740 грн., ОСОБА_170 по кредитному решению №100 от 25.10.2007 в сумме 24492,50   грн., ОСОБА_171 по кредитному решению №96 от 25.10.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_171 по кредитному решению №97 от 25.10.2007 в сумме 3740  грн., ОСОБА_172 по кредитному решению №94 от 25.10.2007 в сумме 3740 грн. ОСОБА_172 по кредитному решению №95 от 25.10.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_173 по кредитному решению №122 от 25.10.2007 в сумме 9000 грн., ОСОБА_173 по кредитному решению №131 от 25.10.2007 в сумме 4430 грн., ОСОБА_29 по кредитному решению №119 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_29 по кредитному решению №133 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_33 по кредитному решению №117 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_33 по кредитному решению №126 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_38 по кредитному решению №124 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_38 по кредитному решению №132 от 25.10.2007 в сумме 4430 грн., ОСОБА_41 по кредитному решению №120 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_41 по кредитному решению №128 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_174 по кредитному решению №118 от 25.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_174 по кредитному решению №130 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_175 по кредитному решению №121 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_175 по кредитному решению №127 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_51 по кредитному решению №б/н от 25.10.2007 в сумме 4430 грн., ОСОБА_51 по кредитному решению №б/н от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_176 по кредитному решению №282 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_176 по кредитному решению №283 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_177 по кредитному решению №284 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_177 по кредитному решению №285 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_178 по кредитному решению №266 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн.,  ОСОБА_178 по кредитному решению №267 от 03.11.2007 в сумме 24000 грн., ОСОБА_179 по кредитному решению №268 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_179 по кредитному решению №269 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_180 по кредитному решению №270 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_180 по кредитному решению №271 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_181 по кредитному решению №272 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_181 по кредитному решению №273 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_182 по кредитному решению №274 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_182 по кредитному решению №275 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_183 по кредитному решению №278 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_183 по кредитному решению №279 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_184 по кредитному решению №280 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_184 по кредитному решению №281 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_185 по кредитному решению №б/н от 12.11.2007 в сумме 23188 грн., ОСОБА_186 по кредитному решению №228 от 13.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_185 по кредитному решению №222 от 15.11.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_187 по кредитному решению №216 от 15.11.2007 в сумме 23310 грн., ОСОБА_188 по кредитному решению №215 от 15.11.2007 в сумме 24050 грн., ОСОБА_59 по кредитному решению №206 от 15.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_189 Вячеславовны по кредитному решению №213 от 15.11.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_190 по кредитному решению №210 от 15.11.2007 в сумме 24492,50 грн.,  ОСОБА_191, по кредитному решению №205 от 15.11.2007 года на сумму 24500 грн.,  ОСОБА_43 по кредитному решению №246 от 19.11.2007 в сумме 4620 грн., ОСОБА_43 по кредитному решению №247 от 19.11.2007 в сумме 23735грн., ОСОБА_44  по кредитному решению №225 от 19.11.2007 в сумме 4620грн., ОСОБА_44  по кредитному решению №248 от 19.11.2007 в сумме 23735грн., ОСОБА_192 по кредитному решению №240 от 19.11.2007 в сумме 23735грн., ОСОБА_192 по кредитному решению №241 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_193 по кредитному решению №238 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_60 по кредитному решению №227 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_60 по кредитному решению №233 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_66 по кредитному решению №229 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_66 по кредитному решению №237 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_71 по кредитному решению №226 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_71 по кредитному решению №235 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_186 по кредитному решению №234 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_194 по кредитному решению №231 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_194 по кредитному решению №232 от 19.11.2007 в сумме 4620 грн., ОСОБА_195 по кредитному решению №288 от 12.12.2007 в сумме 24240 грн., ОСОБА_195 по кредитному решению №297 от 12.12.2007 в сумме 2000 грн., ОСОБА_196 по кредитному решению №284 от 12.12.2007 в сумме 24240 грн., ОСОБА_196 по кредитному решению №292 от 12.12.2007 в сумме 2000 грн.,  ОСОБА_197 по кредитному решению №287 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн., ОСОБА_197 по кредитному решению №298 от 12.12.2007 в сумме 1000  грн., ОСОБА_198 по кредитному решению №281 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,  ОСОБА_198 по кредитному решению №299 от 12.12.2007 в сумме 2000  грн., ОСОБА_199  по кредитному решению №282 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,  ОСОБА_199  по кредитному решению №300 от 12.12.2007 в сумме 2000 грн.,  ОСОБА_200 по кредитному решению №283 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,   ОСОБА_200 по кредитному решению №294 от 12.12.2007 в сумме 2000  грн.,  ОСОБА_201 по кредитному решению №286 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,    ОСОБА_201 по кредитному решению №296 от 12.12.2007 в сумме 2000  грн.,    ОСОБА_202 по кредитному решению №319 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_202 по кредитному решению №326 от 18.12.2007 в сумме 7791  грн., ОСОБА_203 по кредитному решению №320 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_203 по кредитному решению №327 от 18.12.2007 в сумме 7791  грн., ОСОБА_204 по кредитному решению №321 от 18.12.2007 в сумме 3365   грн., ОСОБА_204 по кредитному решению №325 от 18.12.2007 в сумме 7420  грн., ОСОБА_205 по кредитному решению №318 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_205 по кредитному решению №335 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_206 по кредитному решению №331 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_206 по кредитному решению №341 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_207 по кредитному решению №328 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_207 по кредитному решению №342 от 18.12.2007 в сумме 7420грн., ОСОБА_208 по кредитному решению №323 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_208 по кредитному решению №345 от 18.12.2007 в сумме 7470грн., ОСОБА_209 по кредитному решению №329 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_209 по кредитному решению №343 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_210 ІНФОРМАЦІЯ_14 по кредитному решению №330 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_210 ІНФОРМАЦІЯ_14 по кредитному решению №336 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_211 по кредитному решению №344 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_212 по кредитному решению №346 от 18.12.2007 в сумме 7420 грн., ОСОБА_213 по кредитному решению №340 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_213 по кредитному решению №316 от 18.12.2007 в сумме 3365грн., ОСОБА_214 по кредитному решению №317 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_214 по кредитному решению №339 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_215 по кредитному решению №333 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_215 по кредитному решению №338 от 18.12.2007 в сумме 816,20 грн., ОСОБА_216 по кредитному решению №332 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_216 по кредитному решению №337 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_217 по кредитному решению №42 от 08.01.2008 в сумме 2500 грн., ОСОБА_27 по кредитному решению №51 от 08.01.2008 в сумме 8964грн., ОСОБА_54 по кредитному решению №17 от 08.01.2008 в сумме 23735грн., ОСОБА_219 по кредитному решению №16 от 08.01.2008 в сумме 23735грн., ОСОБА_220 по кредитному решению №15 от 08.01.2008 в сумме 23735грн., ОСОБА_53 по кредитному решению №37 от 10.01.2008 в сумме 2500 грн., ОСОБА_53 по кредитному решению №38 от 10.01.2008 в сумме 8964грн., ОСОБА_221 по кредитному решению №23 от 10.01.2008 в сумме 2000 грн., ОСОБА_222 по кредитному решению №28 от 10.01.2008 в сумме 2500 грн., ОСОБА_222 по кредитному решению №35 от 10.01.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_221 по кредитному решению №30 от 11.01.2008 в сумме 24500 грн, ОСОБА_217 по кредитному решению №55 от 11.01.2008 в сумме 8464 грн, ОСОБА_27 по кредитному решению №46 от 11.01.2008 в сумме 2500 грн.

Таким образом, в период времени с  08.10.2007 г. по 11.01.2008 г.,   ОСОБА_9,  постоянно занимавшим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, являясь должностным лицом при пособничестве ОСОБА_11,  ОСОБА_12 и ОСОБА_10,  умышленно,  из корысти, завладел чужим имуществом -  кредитными денежными средствами ОАО КБ «Надра» путем злоупотребления  должностным лицом своим служебным положением на общую сумму 2011350гривен 45коп.

Продолжая преступную деятельность, в период с 12 января 2008 г. по 24 марта 2008г.   в дневное время, находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, расположенного по адресу: гор. Харьков ул. Пушкинская,92,   ОСОБА_9, являясь должностным лицом, умышленно, из корысти, с целью завладения чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, при пособничестве  ОСОБА_10 и ОСОБА_11, которые по его указанию изготовили поддельные кредитные дела, действуя повторно, используя заведомо поддельные справки о  получаемых физическими лицами доходах по месту основной работы, изготовленные  неустановленными в ходе следствия лицами,  копии паспортов граждан Украины  и справки о присвоении идентификационных номеров физических лиц, завладели денежными средствами,  выданными  по фиктивным карточным счетам по банковским продуктам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», открытым в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ на имя граждан: ОСОБА_54 по кредитному решению №05 от 12.01.2008 в сумме 1500 грн., ОСОБА_219 по кредитному решению №04 от 15.01.2008 в сумме 2000 грн., ОСОБА_220 по кредитному решению №03 от 15.01.2008 в сумме 2000 грн., ОСОБА_223 по кредитному решению №148 от 11.03.2008 в сумме 23370 грн., ОСОБА_224 по кредитному решению №157 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_46 по кредитному решению №161 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_225 по кредитному решению №153 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_47 по кредитному решению №152 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_34 по кредитному решению №151 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_226 по кредитному решению №168 от 24.03.2008 в сумме 23790грн., ОСОБА_227 по кредитному решению №169 от 24.03.2008 в сумме 23790грн., ОСОБА_64 по кредитному решению №171 от 24.03.2008 в сумме 23790грн., ОСОБА_35 по кредитному решению №170 от 24.03.2008 в сумме 23820грн., ОСОБА_48 по кредитному решению №172 от 24.03.2008 в сумме 24500 грн.

Таким образом, в период с 12.01.2008 года по 24.03 2008 года   ОСОБА_9, постоянно занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, являясь должностным лицом, при пособничестве ОСОБА_10 и    ОСОБА_11  умышленно,  из корысти,  используя свое служебное положение  вопреки интересам службы, завладел чужим имуществом -  кредитными денежными средствами ОАО КБ «Надра» путем злоупотребления  своим служебным положением на общую сумму  271060 гривен.

При этом, ОСОБА_9, постоянно занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей,  являясь должностным лицом, при пособничестве ОСОБА_13 и ОСОБА_10, путем злоупотребления своим служебным положением, являясь начальником отделения №31 ОАО КБ «Надра»Харьковского регионального управления,  в период с 03.07.2006  по  05.05.2008 г. совершал служебные подлоги при следующих обстоятельствах.

Так, ОСОБА_9, являясь  должностным лицом, действуя повторно при пособничестве ОСОБА_10 и ОСОБА_13,  умышленно, из корысти, с целью завладения чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением,  находясь в дневное время  в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, систематически использовали для совершения служебных подлогов предоставленные  им  копии  личных  документов и паспортов граждан Украины, а также заведомо поддельные справки о доходах, для заключения от имени этих лиц кредитных договоров по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов». ОСОБА_10 и ОСОБА_13, действуя повторно,  выполняя указания ОСОБА_9, используя служебные компьютеры, находящиеся в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92,  вносили заведомо ложные сведения о заемщиках в  официальные документы - выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006, анкеты клиента, после чего предоставляли ОСОБА_9 для утверждения подготовленные ими кредитные решения, которыми устанавливались  лимиты кредитования заемщиков, при  расчете которых использовали  предоставленные ОСОБА_9  фиктивные справки  о доходах этих заемщиков.  

Так, в период с 27 февраля 2007 года по 31 мая 2007 года, в дневное время,  ОСОБА_10 и ОСОБА_13, находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92,  действуя повторно, используя для формирования кредитных дел заведомо поддельные справки о  доходах, предоставленные   ОСОБА_9,   а также  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении  им идентификационных номеров, необходимые для  внесения имеющихся в них данных в официальные документы, то есть, предусмотренные законом материальные формы получения, хранения, использования и распространение информации путем фиксации ее на бумаге и электронных носителях,  в целях открытия  карточных счетов, установления лимитов кредитования для этих заемщиков в целях дальнейшего завладения по ним кредитными денежными средствами,  произведя аналитическую переработку данных в программном комплексе front», в который умышленно вводили заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков,  подготавливали  кредитные решения  по карточным счетам «Кредиточка» и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», внося заведомо ложные сведения об обращении  этих лиц  с заявлениями-анкетами в  учреждение банка о предоставлении им кредита сроком на 1-2 года  в необходимых суммах и требуемой  валюте. ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_13, действуя  умышленно, используя   для совершения служебных подлогов  поддельные  справки о доходах,  умышленно  вносили  в официальные документы,  составленные от имени заёмщиков, заведомо ложные сведения и   подделывали  подписи этих лиц в официальных документах - анкетах заёмщиков  и выписках-уведомлениях к договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 5.10.2006 года, оформленных на граждан: ОСОБА_96, по кредитному решению №2124  от 27.02.2007  в сумме 25000 грн.;  ОСОБА_97 по кредитному решению №2254  от 15.03.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_97 по кредитному решению №2274  от 19.03.2007  в сумме 5000 грн.; ОСОБА_98 по кредитному решению №2296  от 19.03.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_99 по кредитному решению №2295  от 19.03.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_100 по кредитному решению №2292  от 19.03.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_101 по кредитному решению №2293  от 19.03.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_102 по кредитному решению №2294  от 19.03.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_75 по кредитному решению №2507 от 18.04.2007  в сумме 24240 грн.; ОСОБА_103 по кредитному решению №2505 от 18.04.2007  в сумме 25000 грн.; ОСОБА_104 по кредитному решению №2506 от 18.04.2007 в сумме 14745 грн.; ОСОБА_79 по кредитному решению №2628 от 26.04.2007 в сумме 5050 грн.; ОСОБА_80 по кредитному решению №2627 от 26.04.2007 в сумме 4949 грн.; ОСОБА_81 по кредитному решению №2631 от 26.04.2007   в сумме 25000 грн.; ОСОБА_82 по кредитному решению №2629 от 26.04.2007 в сумме 24745 грн.; ОСОБА_83 по кредитному решению №2630 от 26.04.2007 в сумме 25000грн.; ОСОБА_85 по кредитному решению №27 от 07.05.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_86 по кредитному решению №30 от 07.05.2007  в сумме 24745 грн.; ОСОБА_87 по кредитному решению №15 от 10.05.2007  в сумме 2777,50 грн.; ОСОБА_105 по кредитному решению №16 от 10.05.2007  в сумме 2900 грн.; ОСОБА_80 по кредитному решению №13 от 11.05.2007  в сумме 2000 грн., ОСОБА_86 по кредитному решению №25 от 11.05.2007  в сумме 2000 грн.; ОСОБА_81 по кредитному решению №20 от 11.05.2007  в сумме 2000 грн.; ОСОБА_85 по кредитному решению №17 от 11.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_82 по кредитному решению №18 от 11.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_83 по кредитному решению №19 от 11.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_106 кредитному решению №12 от 11.05.2007 г.  в сумме 2850 грн.; ОСОБА_78 по кредитному решению №22 от 12.05.2007  в сумме 2000 грн.; ОСОБА_103 по кредитному решению №23 от 12.05.2007   в сумме 2000 грн.; ОСОБА_79 по кредитному решению №14 от 12.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_104 по кредитному решению №21 от 12.05.2007 в сумме 2000 грн.; ОСОБА_90 по кредитному решению №б/н от 16.05.2007 в сумме 24895 грн.; ОСОБА_107 по кредитному решению №189 от 25.05.2007 в сумме 25000 грн.; ОСОБА_108 по кредитному решению №186 от 29.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_109 по кредитному решению №215 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_110 по кредитному решению №212 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_111 по кредитному решению №213 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_112 по кредитному решению №214 от 31.05.2007  в сумме  24745 грн.; ОСОБА_114 по кредитному решению №б/н от 31.05.2007  в сумме  24745 грн., что повлекло тяжкие последствия в виде причинения ОАО КБ «Надра»ущерба в особо крупных размерах на общую сумму 642403гривны 41коп.

В период с 27 февраля 2007 года по 31 мая 2007 года,  ОСОБА_9, являясь должностным лицом и организатором планируемых преступлений, при пособничестве  ОСОБА_10 находясь  в дневное время в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, систематически использовал для совершения служебных подлогов копии  личных  документов и паспортов граждан Украины, а также заведомо поддельные справки о доходах, для заключения от имени этих лиц кредитных договоров по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов».   Так, ОСОБА_10,   действуя умышленно, с ведома и согласия ОСОБА_9, с целью противоправного завладения чужим имуществом в крупных размерах и выполняя его  указания, используя служебный компьютер, находившийся в  помещении  отделения  №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, систематически вносил заведомо ложные сведения о заемщиках в  официальные документы - выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006, анкеты клиента, после чего предоставлял ОСОБА_9 для утверждения,  подготовленные им кредитные решения, которыми устанавливались  лимиты кредитования заемщиков, при  расчете которых использовал предоставленные ОСОБА_9  фиктивные справки  о доходах этих заемщиков.  Так, ОСОБА_10, используя для формирования кредитных дел заведомо поддельные справки о  доходах предоставленные   ОСОБА_9,   изготовленные неустановленным следствием лицом,  а также  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении им идентификационных номеров, необходимые для  внесения имеющихся в них данных в официальные документы, то есть, предусмотренные законом материальные формы получения, хранения, использования и распространение информации путем фиксации ее на бумаге и электронных носителях,  в целях открытия  карточных счетов, установления лимиты кредитования для этих  заемщикам в целях дальнейшего завладения по ним кредитными денежными средствами,  произведя аналитическую переработку данных в программном комплексе front», в который умышленно вводили заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков,  подготавливали  кредитные решения  по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», внося заведомо ложные сведения об обращении  этих лиц  с заявлениями-анкетами в  учреждение банка о предоставлении им кредита сроком на 1-2 года  в необходимых суммах и требуемой  валюте.  ОСОБА_9, являясь  должностным лицом, действуя при пособничестве ОСОБА_10, используя  для совершения служебных подлогов предоставленные  им  заведомо поддельные справки о  получаемых физическими лицами доходах по месту основной работы, копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении индивидуальных налоговых номеров физических лиц, завладели денежными средствами,  выданными  по фиктивным карточным счетам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», открытым в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра» ХРУ на граждан:  ОСОБА_115 по кредитному решению №220 от 04.06.2007  в сумме  24000 грн.; ОСОБА_116 по  кредитному решению №217 от 04.06.2007 в сумме  24500 грн.; ОСОБА_117  по  кредитному решению № 219 от 04.06.2007 в сумме  24500 грн.; ОСОБА_118 по  кредитному решению №48 от 04.06.2007 в сумме  24500 грн.,   что повлекло тяжкие последствия в виде причинения ОАО КБ «Надра»ущерба в особо крупных размерах на общую сумму 97500 гривен.

В период с 7 июня 2007 по 01 октября 2007 г.  ОСОБА_9   являясь  должностным лицом и организатором планируемых преступлений,  при пособничестве ОСОБА_11  и ОСОБА_10,  в дневное время находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, систематически использовали для совершения служебных подлогов предоставленные  ОСОБА_9  копии  личных  документов и паспортов граждан Украины, а так же заведомо поддельные справки о доходах, для заключения от имени этих лиц кредитных договоров по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов».    ОСОБА_10 и ОСОБА_11, выполняя указание ОСОБА_9, используя служебные компьютеры, находящиеся в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92,  вносили заведомо ложные сведения о заемщиках в  официальные документы - выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006, анкеты клиента, после чего предоставляли ОСОБА_9 для утверждения  подготовленные ими кредитные решения, которыми устанавливались  лимиты кредитования заемщиков, при  расчете которых использовали  предоставленные ОСОБА_9  фиктивные справки  о доходах этих заемщиков.   

В указанный период времени   ОСОБА_10 и ОСОБА_11 с ведома и согласия с ОСОБА_9,   используя для формирования кредитных дел заведомо поддельные справки о доходах, предоставленные ОСОБА_9,   изготовленные неустановленным следствием лицом,  а также  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении им идентификационных номеров, необходимые для  внесения имеющихся в них данных в официальные документы, то есть, предусмотренные законом материальные формы получения, хранения, использования и распространение информации путем фиксации ее на бумаге и электронных носителях,  в целях открытия  карточных счетов, установления лимиты кредитования для этих  заемщикам в целях дальнейшего завладения по ним кредитными денежными средствами,  произведя аналитическую переработку данных в программном комплексе front», в который умышленно вводили заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков,  подготавливали  кредитные решения  по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», внося заведомо ложные сведения об обращении  этих лиц  с заявлениями-анкетами в  учреждение банка о предоставлении им кредита сроком на 1-2 года  в необходимых суммах и требуемой  валюте.  ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, действуя  умышленно, используя   для совершения служебных подлогов  поддельные  справки о доходах,  умышленно  вносили  в официальные документы,  составленные от имени заемщиков,  заведомо ложные сведения и подделывали  подписи этих лиц в официальных документах - анкетах заемщиков  и выписках-уведомлениях к договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006 года, оформленных на граждан: ОСОБА_88 по  кредитному решению №281 от 07.06.2007 в сумме  3148,05 грн.; ОСОБА_119 по  кредитному решению №280 от 07.06.2007 в сумме  3960,45, грн., ОСОБА_120 по  кредитному решению №309 от 07.06.2007 в сумме 2272,50 грн., ОСОБА_121 по кредитному решению №309 от 07.06.2007 в сумме 3740,00 грн. ОСОБА_122 по кредитному решению №306 от 07.06.2007 в сумме 2272,50 грн.,   ОСОБА_123 по кредитному решению №279 от 07.06.2007 в сумме 2666,40 грн., ОСОБА_89 по кредитному решению №310 от 07.06.2007 в сумме 2272,50 грн., ОСОБА_124 по кредитному решению №361 от 16.06.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_69 по кредитному решению №384 от 20.06.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_125 по кредитному решению №383 от 20.06.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_126 по кредитному решению №387 от 20.06.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_70 по кредитному решению №386 от 20.06.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_127 по кредитному решению №385 от 20.06.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_128 по кредитному решению №437 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_68 по кредитному решению №445 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_129 по кредитному решению №442 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_130 по кредитному решению №443 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_310 по кредитному решению №444 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_132 по кредитному решению №436 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_133 по кредитному решению №440 от 02.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_134 по кредитному решению №500 от 10.07.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_135 по кредитному решению №504 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_74 по кредитному решению №498 от 10.07.2007 в сумме 24460 грн., ОСОБА_136 по кредитному решению №497 от 10.07.2007 в сумме 24584 грн., ОСОБА_137 по кредитному решению №501 от 10.07.2007 в сумме 24625,86 грн., ОСОБА_138 по кредитному решению №506 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_139 по кредитному решению №505 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_140 по кредитному решению №502 от 10.07.2007 в сумме 24625,86 грн., ОСОБА_141 по кредитному решению №503 от 10.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_142 по кредитному решению №499 от 10.07.2007 в сумме 24625,86  грн., ОСОБА_143 по кредитному решению №560 от 19.07.2007 в сумме 24745грн.,  ОСОБА_144 по кредитному решению №565 от 19.07.2007 в сумме 24745грн.,   ОСОБА_145 по кредитному решению №569 от 19.07.2007 в сумме 24745грн., ОСОБА_73 по кредитному решению №570 от 19.07.2007 в сумме 24745грн., ОСОБА_146 по кредитному решению №561 от 19.07.2007 в сумме 24846т грн., ОСОБА_147 по кредитному решению №559 от 19.07.2007 в сумме 3080 грн., ОСОБА_148 по кредитному решению №562 от 19.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_149 по кредитному решению №568 от 19.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_150 по кредитному решению №693 от 30.07.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_151 по кредитному решению №51 от 03.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_152 по кредитному решению №50 от 03.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_153 по кредитному решению №53 от 03.09.2007 в сумме 22977,50 грн., ОСОБА_154 по кредитному решению №49 от 03.09.2007 в сумме 23735,00 грн., ОСОБА_155 по кредитному решению №48 от 03.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_156 по кредитному решению №46 от 03.09.2007 в сумме 23735,00 грн., ОСОБА_157 по кредитному решению №62 от 11.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_158 по кредитному решению №63 от 11.09.2007 в сумме 24240 грн., ОСОБА_159 по кредитному решению №61 от 11.09.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_157 по кредитному решению №64 от 12.09.2007 в сумме 4920 грн., ОСОБА_158 по кредитному решению №67 от 12.09.2007 в сумме 4905 грн., ОСОБА_160 по кредитному решению №70 от 12.09.2007 в сумме 3915 грн., ОСОБА_160 по кредитному решению №58 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_161 ОСОБА_229 по кредитному решению №60 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_161 по кредитному решению №66 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_159 по кредитному решению №65 от 12.09.2007 в сумме 3915 грн., ОСОБА_63 по кредитному решению №59 от 12.09.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_63 по кредитному решению №68 от 12.09.2007 в сумме 3920 грн., ОСОБА_162 по кредитному решению №79 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_162 по кредитному решению №87 от 01.10.2007 в сумме 3000 грн., ОСОБА_30 по кредитному решению №76 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_30 по кредитному решению №92 от 01.10.2007 в сумме 3500 грн., ОСОБА_39 по кредитному решению №75 от 01.10.2007 в сумме 9300 грн., ОСОБА_39 по кредитному решению №85 от 01.10.2007 в сумме 3000 грн., ОСОБА_54 по кредитному решению №82 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_54 по кредитному решению №84 от 01.10.2007 в сумме 3000 грн., ОСОБА_163 по кредитному решению №77 от 01.10.2007 в сумме 9300 грн., ОСОБА_163 по кредитному решению №86 от 01.10.2007 в сумме 4300 грн., ОСОБА_36 по кредитному решению №80 от 01.10.2007 в сумме 9700 грн., ОСОБА_36 по кредитному решению №89 от 01.10.2007 в сумме 3500 грн., что повлекло тяжкие последствия в виде причинения ОАО КБ «Надра»ущерба в особо крупных размерах на общую сумму 1185128гривен 73 коп.

В период с 08 октября 2007 по 11 января 2008 г. ОСОБА_9 ОСОБА_10, ОСОБА_11 и ОСОБА_12,  в дневное время находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, систематически использовали при совершении служебных подлогов предоставленные  ОСОБА_9  копии  личных  документов и паспортов граждан Украины, а так же заведомо поддельные справки о доходах, для заключения от имени этих лиц кредитных договоров по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов».    ОСОБА_10,  ОСОБА_12 и ОСОБА_11,  выполняя указание организатора ОСОБА_9, использовали служебные компьютеры, находившиеся помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92,  вносили заведомо ложные сведения о заемщиках в  официальные документы  выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006, анкеты клиента, после чего предоставляли для утверждения  ОСОБА_9 подготовленные ими кредитные решения, которыми устанавливались  лимиты кредитования заемщиков, при  расчете которых использовали  предоставленные ОСОБА_9  фиктивные справки  о доходах этих заемщиков.   

В указанный период времени ОСОБА_9, ОСОБА_10,  ОСОБА_12 и ОСОБА_11, используя для формирования кредитных дел предоставленные им заведомо поддельные справки о  доходах,   изготовленные неустановленным следствием лицом,  а также  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении  им индивидуальных налоговых номеров, необходимые для  внесения имеющихся в них данных в официальные документы, то есть, предусмотренные законом материальные формы получения, хранения, использования и распространение информации путем фиксации ее на бумаге и электронных носителях,  в целях открытия  карточных счетов, установления лимита кредитования для этих  заемщикам в целях дальнейшего завладения по ним кредитными денежными средствами,  произведя аналитическую переработки данных в программном комплексе front», в который умышленно вводили заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков,  подготавливали  кредитные решения  по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», внося заведомо ложные сведения об обращении  этих лиц  с заявлениями-анкетами в  учреждение банка о предоставлении им кредита сроком на 1-2 года  в необходимых суммах и требуемой  валюте. ОСОБА_9 при пособничестве ОСОБА_10, ОСОБА_12 и ОСОБА_11,  действуя  умышленно, вносили  в официальные документы,  составленные от имени заемщиков,  заведомо ложные сведения и   подделывали  подписи этих лиц в официальных документах - анкетах заемщиков  и выписках-уведомлениях к договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра» от 05.10.2006 года, оформленных на граждан:  ОСОБА_55 по кредитному решению №107 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_55 по кредитному решению №14 от 08.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_31 по кредитному решению №104 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_31 по кредитному решению №115 от 08.10.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_37 по кредитному решению №101 от 08.10.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_37 по кредитному решению №118 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_164 по кредитному решению №106 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_164 по кредитному решению №112 от 08.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_50 по кредитному решению №105 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_50 по кредитному решению №110 от 08.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_23 по кредитному решению №109 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн.,ОСОБА_23 по кредитному решению №114 от 08.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_165 по кредитному решению №103 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_165 по кредитному решению №116 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_40 по кредитному решению №119 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_21 по кредитному решению №108 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_21 по кредитному решению №113 от 08.10.2007 в сумме 24000  грн., ОСОБА_62 по кредитному решению №102 от 08.10.2007 в сумме 4800  грн., ОСОБА_62 по кредитному решению №117 от 08.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_166 по кредитному решению №82 от 24.10.2007 в сумме 23812, 75  грн., ОСОБА_166 по кредитному решению №83 от 24.10.2007 в сумме 3500  грн., ОСОБА_167 по кредитному решению №85 от 24.10.2007 в сумме 3720  грн., ОСОБА_167 по кредитному решению №84 от 24.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_168 по кредитному решению №86 от 24.10.2007 в сумме 24492,50  грн., ОСОБА_168 по кредитному решению №87 от 24.10.2007 в сумме 3740 грн., ОСОБА_169 по кредитному решению №88 от 24.10.2007 в сумме 24745 грн., ОСОБА_169 по кредитному решению №89 от 24.10.2007 в сумме 3740 грн., ОСОБА_170 по кредитному решению №99 от 25.10.2007 в сумме 3740 грн., ОСОБА_170 по кредитному решению №100 от 25.10.2007 в сумме 24492,50   грн., ОСОБА_171 по кредитному решению №96 от 25.10.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_171 по кредитному решению №97 от 25.10.2007 в сумме 3740  грн., ОСОБА_172 по кредитному решению №94 от 25.10.2007 в сумме 3740 грн. ОСОБА_172 по кредитному решению №95 от 25.10.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_173 по кредитному решению №122 от 25.10.2007 в сумме 9000 грн., ОСОБА_173 по кредитному решению №131 от 25.10.2007 в сумме 4430 грн., ОСОБА_29 по кредитному решению №119 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_29 по кредитному решению №133 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_33 по кредитному решению №117 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_33 по кредитному решению №126 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_38 по кредитному решению №124 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_38 по кредитному решению №132 от 25.10.2007 в сумме 4430 грн., ОСОБА_41 по кредитному решению №120 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_41 по кредитному решению №128 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_174 по кредитному решению №118 от 25.10.2007 в сумме 24500  грн., ОСОБА_174 по кредитному решению №130 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_175 по кредитному решению №121 от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_175 по кредитному решению №127 от 25.10.2007 в сумме 4320 грн., ОСОБА_51 по кредитному решению №б/н от 25.10.2007 в сумме 4430 грн., ОСОБА_51 по кредитному решению №б/н от 25.10.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_176 по кредитному решению №282 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_176 по кредитному решению №283 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_177 по кредитному решению №284 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_177 по кредитному решению №285 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_178 по кредитному решению №266 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн.,  ОСОБА_178 по кредитному решению №267 от 03.11.2007 в сумме 24000 грн., ОСОБА_179 по кредитному решению №268 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_179 по кредитному решению №269 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_180 по кредитному решению №270 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_180 по кредитному решению №271 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_181 по кредитному решению №272 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_181 по кредитному решению №273 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_182 по кредитному решению №274 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_182 по кредитному решению №275 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_183 по кредитному решению №278 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_183 по кредитному решению №279 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_184 по кредитному решению №280 от 03.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_184 по кредитному решению №281 от 03.11.2007 в сумме 4805 грн., ОСОБА_185 по кредитному решению №б/н от 12.11.2007 в сумме 23188 грн., ОСОБА_186 по кредитному решению №228 от 13.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_185 по кредитному решению №222 от 15.11.2007 в сумме 4800 грн., ОСОБА_187 по кредитному решению №216 от 15.11.2007 в сумме 23310 грн., ОСОБА_188 по кредитному решению №215 от 15.11.2007 в сумме 24050 грн., ОСОБА_59 по кредитному решению №206 от 15.11.2007 в сумме 24500 грн., ОСОБА_189 по кредитному решению №213 от 15.11.2007 в сумме 24492,50 грн., ОСОБА_190 по кредитному решению №210 от 15.11.2007 в сумме 24492,50 грн.,  ОСОБА_191, по кредитному решению №205 от 15.11.2007 года на сумму 24500 грн.,  ОСОБА_43 по кредитному решению №246 от 19.11.2007 в сумме 4620 грн., ОСОБА_43 по кредитному решению №247 от 19.11.2007 в сумме 23735грн., ОСОБА_44  по кредитному решению №225 от 19.11.2007 в сумме 4620грн., ОСОБА_44  по кредитному решению №248 от 19.11.2007 в сумме 23735грн., ОСОБА_192 по кредитному решению №240 от 19.11.2007 в сумме 23735грн., ОСОБА_192 по кредитному решению №241 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_193 по кредитному решению №238 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_60 по кредитному решению №227 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_60 по кредитному решению №233 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_66 по кредитному решению №229 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_66 по кредитному решению №237 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_71 по кредитному решению №226 от 19.11.2007 в сумме 4700 грн., ОСОБА_71 по кредитному решению №235 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_186 по кредитному решению №234 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_194 по кредитному решению №231 от 19.11.2007 в сумме 23735 грн., ОСОБА_194 по кредитному решению №232 от 19.11.2007 в сумме 4620 грн., ОСОБА_195 по кредитному решению №288 от 12.12.2007 в сумме 24240 грн., ОСОБА_195 по кредитному решению №297 от 12.12.2007 в сумме 2000 грн., ОСОБА_196 по кредитному решению №284 от 12.12.2007 в сумме 24240 грн., ОСОБА_196 по кредитному решению №292 от 12.12.2007 в сумме 2000 грн.,  ОСОБА_197 по кредитному решению №287 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн., ОСОБА_197 по кредитному решению №298 от 12.12.2007 в сумме 1000  грн., ОСОБА_198 по кредитному решению №281 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,  ОСОБА_198 по кредитному решению №299 от 12.12.2007 в сумме 2000  грн., ОСОБА_199  по кредитному решению №282 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,  ОСОБА_199  по кредитному решению №300 от 12.12.2007 в сумме 2000 грн.,  ОСОБА_200 по кредитному решению №283 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,   ОСОБА_200 по кредитному решению №294 от 12.12.2007 в сумме 2000  грн.,  ОСОБА_201 по кредитному решению №286 от 12.12.2007 в сумме 24240  грн.,    ОСОБА_201 по кредитному решению №296 от 12.12.2007 в сумме 2000  грн.,    ОСОБА_202 по кредитному решению №319 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_202 по кредитному решению №326 от 18.12.2007 в сумме 7791  грн., ОСОБА_203 по кредитному решению №320 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_203 по кредитному решению №327 от 18.12.2007 в сумме 7791  грн., ОСОБА_204 по кредитному решению №321 от 18.12.2007 в сумме 3365   грн., ОСОБА_204 по кредитному решению №325 от 18.12.2007 в сумме 7420  грн., ОСОБА_205 по кредитному решению №318 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_205 по кредитному решению №335 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_206 по кредитному решению №331 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_206 по кредитному решению №341 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_207 по кредитному решению №328 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_207 по кредитному решению №342 от 18.12.2007 в сумме 7420грн., ОСОБА_208 по кредитному решению №323 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_208 по кредитному решению №345 от 18.12.2007 в сумме 7470грн., ОСОБА_209 по кредитному решению №329 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_209 по кредитному решению №343 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_210 ІНФОРМАЦІЯ_14 по кредитному решению №330 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_210 ІНФОРМАЦІЯ_14 по кредитному решению №336 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_211 по кредитному решению №344 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_212 по кредитному решению №346 от 18.12.2007 в сумме 7420 грн., ОСОБА_213 по кредитному решению №340 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_213 по кредитному решению №316 от 18.12.2007 в сумме 3365грн., ОСОБА_214 по кредитному решению №317 от 18.12.2007 в сумме 3365 грн., ОСОБА_214 по кредитному решению №339 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_215 по кредитному решению №333 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_215 по кредитному решению №338 от 18.12.2007 в сумме 816,20 грн., ОСОБА_216 по кредитному решению №332 от 18.12.2007 в сумме 3365  грн., ОСОБА_216 по кредитному решению №337 от 18.12.2007 в сумме 8162 грн., ОСОБА_217 по кредитному решению №42 от 08.01.2008 в сумме 2500 грн., ОСОБА_27 по кредитному решению №51 от 08.01.2008 в сумме 8964грн., ОСОБА_54 по кредитному решению №17 от 08.01.2008 в сумме 23735грн., ОСОБА_219 по кредитному решению №16 от 08.01.2008 в сумме 23735грн., ОСОБА_220 по кредитному решению №15 от 08.01.2008 в сумме 23735грн., ОСОБА_53 по кредитному решению №37 от 10.01.2008 в сумме 2500 грн., ОСОБА_53 по кредитному решению №38 от 10.01.2008 в сумме 8964грн., ОСОБА_221 по кредитному решению №23 от 10.01.2008 в сумме 2000 грн., ОСОБА_222 по кредитному решению №28 от 10.01.2008 в сумме 2500 грн., ОСОБА_222 по кредитному решению №35 от 10.01.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_221 по кредитному решению №30 от 11.01.2008 в сумме 24500 грн, ОСОБА_217 по кредитному решению №55 от 11.01.2008 в сумме 8464 грн, ОСОБА_27 по кредитному решению №46 от 11.01.2008 в сумме 2500 грн.,  что повлекло тяжкие последствия в виде причинения ОАО КБ «Надра»ущерба в особо крупных размерах на общую сумму 2011350гривен 45коп.

В период с  12 января 2008 по  24 марта 2008,  ОСОБА_9 при пособничестве ОСОБА_11   и  ОСОБА_10, в дневное время находясь в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, систематически использовал для совершения служебных подлогов предоставленные им  копии  личных  документов и паспортов граждан Украины, а также заведомо поддельные справки о доходах для заключения от имени этих лиц кредитных договоров по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов». ОСОБА_10 и  ОСОБА_11, выполняя указание ОСОБА_9, используя служебные компьютеры, находящиеся в помещении отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ по адресу: г.Харьков, ул. Пушкинская,92, вносили заведомо ложные сведения о заемщиках в  официальные документы - выписки-уведомления к Договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006 г., анкеты клиента, после чего предоставляли ОСОБА_9 для утверждения подготовленные ими кредитные решения, которыми устанавливались  лимиты кредитования заемщиков, при  расчете которых использовали  предоставленные ОСОБА_9  фиктивные справки  о доходах этих заемщиков.  Так, в указанный период времени,   ОСОБА_10  и ОСОБА_11 по указанию ОСОБА_9,   используя для формирования кредитных дел заведомо поддельные справки о  доходах предоставленные   ОСОБА_9,   изготовленные неустановленным следствием лицом,  а также  копии паспортов  граждан Украины и справки о присвоении  им идентификационных номеров, необходимые для  внесения имеющихся в них данных в официальные документы, то есть, предусмотренные законом материальные формы получения, хранения, использования и распространение информации путем фиксации ее на бумаге и электронных носителях,  в целях открытия  карточных счетов, установления лимита кредитования для этих  заемщикам в целях дальнейшего завладения по ним кредитными денежными средствами,  произведя аналитическую переработку данных в программном комплексе front», в который умышленно вводили заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщиков,  подготавливали  кредитные решения  по карточным счетам «Кредиточка»и Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», внося заведомо ложные сведения об обращении  этих лиц  с заявлениями-анкетами в  учреждение банка о предоставлении им кредита сроком на 1-2 года  в необходимых суммах и требуемой  валюте.  ОСОБА_9 при пособничестве ОСОБА_11  и ОСОБА_10 используя   для совершения служебных подлогов  поддельные  справки о доходах,  умышленно  вносили  в официальные документы,  составленные от имени заемщиков,  заведомо ложные сведения и   подделывали  подписи этих лиц в официальных документах - анкетах заемщиков  и выписках-уведомлениях к договору о комплексном банковском обслуживании ОАО КБ «Надра»от 05.10.2006 года, оформленных на граждан:  ОСОБА_54 по кредитному решению №05 от 12.01.2008 в сумме 1500 грн., ОСОБА_219 по кредитному решению №04 от 15.01.2008 в сумме 2000 грн., ОСОБА_220 по кредитному решению №03 от 15.01.2008 в сумме 2000 грн., ОСОБА_223 по кредитному решению №148 от 11.03.2008 в сумме 23370 грн., ОСОБА_224 по кредитному решению №157 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_46 по кредитному решению №161 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_225 по кредитному решению №153 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_47 по кредитному решению №152 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_34 по кредитному решению №151 от 20.03.2008 в сумме 24500 грн., ОСОБА_226 по кредитному решению №168 от 24.03.2008 в сумме 23790грн., ОСОБА_227 по кредитному решению №169 от 24.03.2008 в сумме 23790грн., ОСОБА_64 по кредитному решению №171 от 24.03.2008 в сумме 23790грн., ОСОБА_35 по кредитному решению №170 от 24.03.2008 в сумме 23820грн., ОСОБА_48 по кредитному решению №172 от 24.03.2008 в сумме 24500 грн., что повлекло тяжкие последствия в виде причинения ОАО КБ «Надра»ущерба в особо крупных размерах на общую сумму 271060грн.

В судебном заседании все подсудимые в предъявленных им обвинениях виновными себя признали частично.

ОСОБА_9 пояснил суду, что действительно совершил преступление, но не все. Он не создавал группировку и не распределял роли, не распределял денежные средства.  Работая начальником отделения  № 31 «Надра Банк», он причинил ущерб банку, но не в том объеме, что указан в обвинительном заключении. Его знакомый и клиент банка по шимени ОСОБА_291 занимался грузовыми перевозками. ОСОБА_9 ему предложил сделать зачисление за якобы оказание услуги по грузовой перевозке. Он предоставил счет-фактуру и ему были перечислены деньги. Откуда они были перечислены, он не знал, ОСОБА_9 ему объяснил, что ему необходимо их снять и передать ОСОБА_9, чтобы тот положил деньги обратно, откуда взял. Впоследствии ОСОБА_291 в банк не обратился. К другим деньгам ОСОБА_9 не имеет никакого отношения. Он не осуществлял должного контроля за своими подчиненными. В его отделении выдавались кредитные карточки, существовал дебитный счет, оформлялись счета для хранения денежных средств. Кредитные карточки действительно выдавались в его отделении, выдано было очень много. Перед ними, как сотрудниками банка, была поставлена задача привлечь как можно больше клиентов для выдачи кредитов. Это говорили на каждом совещании, выдавались планы, сколько должно быть выдано кредитных карточек, сколько должно быть открыто счетов. Даже предусматривалось премирование сотрудников за привлечение клиентов, поэтому, сотрудникам это было выгодно материально. На совещаниях планы выдавались начальникам отделения, а они в свою очередь выдавали планы менеджерам. Было выдано больше 1000-2000 кредитных карточек. Он привлекал своих знакомых, и другие сотрудники тоже. Через ОСОБА_9 проходило более 2000 документов. Хранились документы в не опечатанном сейфе. Документы состояли из копий паспортов, идентификационного кода, справка о доходах клиента. Менеджер принимал документы, проверял, оформлял в компьютере и передавал ОСОБА_9, а он утверждал. В его полномочия входило утверждать заявления. После этого менеджер забирал документы в службу безопасности. Затем заказывалась карточка. Документы хранились в сейфе, и когда приходили карточки, они вызывали клиентов и выдавали карточки. Карточки приходили из Киева. Их получал ответственный. Карточки заводились в компьютер, приходовались, и хранились также в сейфе до прихода клиента. При получении клиентами карточек, они расписывались на пинконверте у менеджера  и в журнале. Журнал был один на весь отдел. Он признаёт ту сумму, которая указана в обвинительном заключении. Расписывались в заявлениях только клиенты банка, и хранились заявления вместе с документами в сейфе. ОСОБА_9 полагался на на работу менеджера, проверял только наличие всех необходимых документов, а к самим делам не имел никакого отношения.

Подсудимый ОСОБА_10 пояснил суду, что он в группе не участвовал, распределение ролей не было, деньги не распределялись. Он признаёт, что они оформляли дела без клиентов, но со слов ОСОБА_9, они должны были только подойти и подписать заявления. Оформлялись кредиты, деньги начислялись, но он деньги себе не присваивал. Он снимал деньги и передавал их ОСОБА_9, либо деньги оставались  в банке. Он с этого ничего не имел, выполнял только распоряжения начальника. ОСОБА_9 вызывал его в кабинет, объяснял, что это заявления его знакомых, и они позже прийдут и распишутся в заявлениях. Подобным образом он оформлял заявления раза 3-4. Карточки впоследствии оприходовались и передавались ОСОБА_9. Карточки хранились в сейфе. Он пользовался карточками раз 10-20, получил всего 12600грн.

ОСОБА_11 пояснила суду, что ОСОБА_9 приносил ей документы, а она оформляла их без клиентов, но сговора у неё не было. Денежные средства она не получала, доверяла своему начальнику, знала, что у него отец работал начальником. Оформление документов входило в её обязанности. Сколько всего оформила заявлений, она не помнит, в месяц было раз 5-10. Еще мне приносили такие заявления ОСОБА_13 или ОСОБА_10, они говорили, что заявления ей передал ОСОБА_9. По инструкции она должна была идентифицировать клиента, но не делала этого, т.к. доверяла своему начальнику. За это вознаграждения не получала. Выполняя план работы, она получала за это премию. Карточки приходовал ОСОБА_10

ОСОБА_12 пояснила суду, что принимала и оформляла документы, которые давал ей ОСОБА_9. Сговора у них не было. ОСОБА_9 давал документы примерно 1 раз в неделю по 10 заявлений. Иногда ОСОБА_9  вызывал к себе и отдавал документы, иногда приносил сам. Кто расписывался в анкетах, она не знает. Людей она не видела, начальник ей принес документы, и она не сомневалась. Карточки после их получения она отдавала начальнику с документами. ОСОБА_10 также передавал ей документы от ОСОБА_9 с августа 2008г. по июнь 2009г. Она получала премиальные, если выполняла план по работе.

ОСОБА_13 пояснила суду, что заполняла документы без присутствия людей. Деньги также не получала. Она работала сначала кассиром с  сентября 2006г. по август 2007г., а потом менеджером по работе с физическими лицами отделения № 31 КБ «Надра», примерно 3 месяца. Она заполняла данные в анкете по документам, визировала сама за себя. При получении карточек онм передавали карточки ОСОБА_9. ОСОБА_9 говорил ей, что сами люди были у него, и прийдут позже.

Кроме частичного признания подсудимыми своей вины их виновность в преступлениях в объёме, признанном судом установленным, полностью доказана совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств:

-показаниями свидетеля  ОСОБА_231, пояснившей суду, что в отделении №31 ОАО КБ "Надра" ХРУ, расположенном по адресу: гор. Харьков ул. Пушкинская,92, она работала   около 2-х месяцев в должности менеджера. Начальником  указанного отделения являлся ОСОБА_9, который несколько раз приносил ей копии паспортов различных граждан и копии справок о присвоении им налоговых номеров, а также  справки о доходах этих же лиц, сообщая при этом, что эти лица являлись его знакомыми и она должна подготовить необходимые документы  им для подписи, когда они прибудут к нему  в отделение банка. О том, что по  оформленным ею карточным  счетам  «Кредиточка»и НКК «45 дней без процентов» ОСОБА_9  снимал денежные средства, ей известно не было;

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_150,  пояснившего, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке, являются недостоверными. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал. /т.35 л.д.1-2/;

-показаниями свидетеля ОСОБА_67, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке, являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавала;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_232 о том, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой-либо сумме не пользовалась. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавала./т.35 л.д. 8-11/;

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_233 о том, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал./т.35 л.д.12-13/;

-показаниями свидетеля ОСОБА_145, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не производила. Кредитными денежными средствами не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею. Ни паспорт, ни копию паспорта он никому не передавала./т.35 л.д. 16-18/;

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_234 о том, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавала./т.35 л.д. 19-22/;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_68 о том, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею и они являются поддельными. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавала./т.35 л.д. 23-25/;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_117 о том, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею и они являются поддельными. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавала./т.35 л.д. 26-28/;

- показаниями свидетеля ОСОБА_130, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 25000 гривен не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, в ней отражённые, являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не производила. Кредитными денежными средствами не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею, и они являются поддельными. Она 31.07.2007 года обращалась в банк «Надра»с целью размещения депозитного вклада и по требованию менеджеров предоставляла свою копию паспорта и идентификационного кода;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_138 о том, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредиты в размере 25000 и 5000 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, в ней отражённые, являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею и они являются поддельными. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавала./т.35 л.д. 35-37/;

-показаниями свидетеля ОСОБА_235,  пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 25000 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, в ней отражённые, являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не ею. В июне 2007 года она подавала документы для оформления счёта для перечисления пособия по уходу за ребёнком и предоставяла свою копию паспорта в банк «Аваль». 2 октября 2008 года ей позвонила девушка и представилась сотрудником коллекторской фирмы, которая пояснила что у неё имеется задолженность по кредиту в 25000 гривен в размере 17000 гривен и что ей нужно погасить задолженность. После этого она обратилась в банк «Надра», где были неверно указаны её идентификационные данные.

- показаниями свидетеля ОСОБА_133, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 25000 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не получала, не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле от её имени выполнены не ею и они являются поддельными. Копию паспорта она предоставляла один раз в 2007 году при оформлении зарплатной карточки в «Райффайзен Банк Украина». Более копию паспорта никуда не предоставляла. С сотрудниками банков она не знакома. Кто мог совершить подделку документов и оформить кредит на её имя ей не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_109, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 5000 долларов США не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не получала, не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле от её имени выполнены не ею и они являются поддельными. Копию паспорта она предоставляла один раз в 2006 году при оформлении пенсии в Собес Червонозаводского района г. Харькова. Более копию паспорта никуда не предоставляла. С сотрудниками банков она не знакома. Кто мог совершить подделку документов и оформить кредит на её имя ей не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_122, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 481 доллар США не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не получала, не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле от её имени выполнены не ею и они являются поддельными. Копию паспорта она никому не предоставляла вообще. С сотрудниками банков она не знакома. Кто мог совершить подделку документов и оформить кредит на её имя ей не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_156, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 4800 долларов США не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не получал и не предоставлял и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Подписи в кредитном деле от его имени выполнены не им и они являются поддельными. Копию паспорта он никому не предоставлял. С сотрудниками банков он не знаком. Кто мог совершить подделку документов и оформить кредит на его имя ему не известно;

- показаниями свидетеля ОСОБА_154, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 4800 долларов США не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не получала, не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Подписи в кредитном деле от её имени выполнены не ею и они являются поддельными. Копию паспорта она никуда не предоставляла и оригиналы никогда не теряла. С сотрудниками банков она не знакома. Кто мог совершить подделку документов и оформить кредит на её имя ей не известно.

-показаниями свидетеля ОСОБА_198, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов он не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра» ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Документы, имеющиеся в кредитном деле, не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Капитоль»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»ОСОБА_198 не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_195, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов он не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ЧФ «Обнова»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»ОСОБА_195  не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_194, пояснившего суду, что в период 2007 года он не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Гра-консалтинг»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»ОСОБА_194  не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_62, пояснившего суду, что кредит в банке «Надра»он не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита никаких документов в банк не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Документы, имеющиеся в кредитном деле, не заполнял и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Арт-Блюм»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. В 2007 году в апреле в ВАТ КБ «Надра»брал кредит на развитие производства предприятия. Кредит полностью погашен;

-показаниями свидетеля ОСОБА_165, пояснившей суду, что 19.07.2007 года оформляла потребительский кредит на сумму 8000 гривен,который погасила 11.02.2008 года. Больше никаких кредитов не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Ваше свитло»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала;

-показаниями свидетеля ОСОБА_36, пояснившего суду, что в период 2007 года кредит не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ЧФ «Натали»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра» ОСОБА_36не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_162, пояснившего суду, что в период 2007 года кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Арт-Блюм»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_21, пояснившей суду, что в период 2006-2008 года кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от ее имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Ост-Вест»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_54, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Капитоль»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_114, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Охрана-Пульт»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_237, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Ваше свитло»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_75, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Спец торг техника»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_238,пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Транссервис»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_239, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Энерго-Ван»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_160, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ЧФ «Обнова»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_85,  пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Грифон»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_86, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Грифон»никогда не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_240, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_163, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Ваше свитло»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_51, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял.  В ООО «Капитоль»нек работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно.

-показаниями свидетеля ОСОБА_209, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Хомнет»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_208, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Ост-вест»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_188, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в ООО «Ваше свитло»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_180, пояснившего суду,что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял.  В    ООО «Харпром склад»не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_178, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял.  В    ЧП «Аптека -Славутич»не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_241, пояснившего суду, что в период в сентябре 2007 года он обратился в ВАТ КБ «Надра»на ул.Пушкинской 92, для оформления кредита, куда предоставил, копию паспорта, идентификационный кода, справку с места работы, заполнил анкету, ему перезвонил, сотрудник банка, и сообщил, что в выдаче кредита ему отказано. Карточку ОСОБА_241 не получал, деньги не получал;

-показаниями свидетеля ОСОБА_187, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в  ЧФ «Натали» никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_176, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял.  В     ЧФ «Натали» не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_211, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял.  В    ООО  «Террапласт»не работал. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_177, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в   ООО «Арт-Блюм»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_212, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_242, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Тропик»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_184, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Капитоль»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра»не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_222, пояснившей суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформляла, не получала, и не проводила операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставляла, и никого не уполномочивала совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполняла, и не подписывала. Справку о заработной плате не получала, и не предоставляла, в   ООО «Арт-Блюм»никогда не работала. Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не теряла, никому постороннему не передавала. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_221, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Транссервис»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_183, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Макробуд»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_210, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Тропик»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_182, пояснившего суду,что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ЧФ «Денталюкс»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_243, пояснившего суду, что в период 2006-2008 годов кредит  не оформлял, не получал, и не проводил операции по получению кредита в отделении № 31 ОАО КБ «Надра»ХРУ, никаких документов в учреждение ОАО КБ «Надра»не предоставлял, и никого не уполномочивал совершать какие–либо действия от его имени. Указанные документы не заполнял, и не подписывал. Справку о заработной плате не получал, и не предоставлял, в ООО «Тропик»не работал.  Копия справки о присвоении идентификационного номера и копия паспорта совпадают с оригиналами. Документы не терял, никому постороннему не передавал. Каким образом указанные документы попали в отделение ОАО КБ «Надра», не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_196, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 3500 гривен и 4950 долларов США гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Кто мог оформить кредит от его имени ей не известно. Копию паспорта никому и никогда не предоставляла;

-показаниями свидетеля ОСОБА_119, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в сумме 604 евро не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно. Копию паспорта предоставлял в банк «Надра»в связи с получением расчётной карточки по текущему счёту;

-показаниями свидетеля ОСОБА_43, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в сумме 4700 гривен и 4850 долларов США гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно. Копию паспорта он никому постороннему никогда не передавал;

-показаниями свидетеля ОСОБА_201, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в сумме 4950 долларов США и 3500 гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт, ни копию паспорта он никому не передавал. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно. Копию паспорта он никому постороннему никогда не передавал;

-показаниями свидетеля ОСОБА_137 пояснившего суду,что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в сумме 25000 гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт, ни копию паспорта он никому не передавал. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно. В 2007 году предоставлял копию паспорта в Райфайзен банк Аваль;

-показаниями свидетеля ОСОБА_74, пояснившей суду,  что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра» кредит в размере 25000 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Кто мог оформить кредит от его имени ей не известно. Копию паспорта никому постороннему никогда не предоставляла;

-показаниями свидетеля ОСОБА_126, пояснившей суду,  что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 4800 долларов США и 4000 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Кто мог оформить кредит от его имени ей не известно. Копию паспорта предоставляла в 2006 году в банк «Аваль»;

-показаниями свидетеля ОСОБА_244., пояснившей суду,  что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 4700 гривен и 4850 долларов США не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Кто мог оформить кредит от его имени ей не известно. Копию паспорта никому постороннему никогда не предоставляла;

- показаниями свидетеля ОСОБА_210, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_18, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 25000 гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_92, пояснившего суду,  что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 4753, 96 долларов США не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Паспорт передавал своему знакомому в январе 2007 года ОСОБА_245. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_246, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 5000 долларов США не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Паспорт никому не предоставлял. На предъявленной ему копии паспорта имеется не его фотография. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_247, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 25000 и 3000 гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Паспорт никому не предоставлял. На предъявленной ему копии паспорта имеется не его фотография. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_82, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 25000 и 3000 гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Паспорт предоставлял в банк «Надра»в 2007 году для оформления депозитного вклада. Кто мог оформить кредит от его имени ему не известно;

-показаниями свидетеля ОСОБА_248, пояснившей суду, что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 4950 долларов США и 3800 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Кто мог оформить кредит от его имени ей не известно. Копии паспорта предоставляла в «ПриватБанк»в декабре 2004 года;

- показаниями свидетеля ОСОБА_96, пояснившего суду,что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в сумме 4550 долларов США не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Паспорт предоставлял в 2005 году в «ПриватБанк». Кто мог оформить кредит от его имени, ему не известно;

- показаниями свидетеля ОСОБА_128, пояснившего суду, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 25000 долларов США не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставлял и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Паспорт никуда не предоставлял. Кто мог оформить кредит от его имени, ему не известно;

- показаниями свидетеля ОСОБА_142, пояснившей суду,  что она в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит на сумму 25000 гривен не оформляла и не получала. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения, отражённые в справке о доходах, находящейся в кредитном деле являются недостоверными и ложными. Данная справка является фиктивной. Счетов она не открывала и никаких операций по ним не проводила. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовалась. Кто мог оформить кредит от его имени ей не известно. Копии паспорта никуда не предоставляла;

- показаниями свидетеля ОСОБА_249., пояснившей суду,  что она работала в 31 отделении «Надра Банк»в должности кассира. Она выдавала деньги менеджерам и начальник отделения ОСОБА_9, по его просьбе она снимала деньги с карточек.Таких случаев было много. Клиентов при выдаче денег не было.

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_310 о том, что он в период времени с 2006 по 2008 год в отделении № 31 филиала ОАО КБ «Надра»кредит в размере 25000 гривен не оформлял и не получал. Справку о доходах на своё имя не предоставляла и сведения в ней отражённые являются недостоверными. Счетов он не открывал и никаких операций по ним не проводил. Кредитными денежными средствами в какой- либо сумме не пользовался. Подписи в кредитном деле на её имя выполнены не им и они являются поддельными. Ни паспорт ни копию паспорта он никому не передавал, однако у него из автомобиля были похищены документы примерно в январе-феврале 2007 года в том числе и копия его паспорта./т.35 л.д. 35-37/;

-аналогичными показаниями на досудебном следствии относительно неоформления и неполучения кредитов свидетелей ОСОБА_94, ОСОБА_118, ОСОБА_139, ОСОБА_121, ОСОБА_115, ОСОБА_141, ОСОБА_110, ОСОБА_186, ОСОБА_161, ОСОБА_89, ОСОБА_251, ОСОБА_220, ОСОБА_40, ОСОБА_50, ОСОБА_55, ОСОБА_164, ОСОБА_39, ОСОБА_30, ОСОБА_159, ОСОБА_129, ОСОБА_88, ОСОБА_197, ОСОБА_37, ОСОБА_31, ОСОБА_207, ОСОБА_216, ОСОБА_215, ОСОБА_214, ОСОБА_213, ОСОБА_204, ОСОБА_209, ОСОБА_181, ОСОБА_206, ОСОБА_252, ОСОБА_205, ОСОБА_203, ОСОБА_46, ОСОБА_253, ОСОБА_98, ОСОБА_254, ОСОБА_224., ОСОБА_35, ОСОБА_69, ОСОБА_134, ОСОБА_107, ОСОБА_256, ОСОБА_257, ОСОБА_125, ОСОБА_225, ОСОБА_47, ОСОБА_108, ОСОБА_79, ОСОБА_100, ОСОБА_168, ОСОБА_258, ОСОБА_136, ОСОБА_15, ОСОБА_48, ОСОБА_259, ОСОБА_146, ОСОБА_54, ОСОБА_78, ОСОБА_170, ОСОБА_87, ОСОБА_19, ОСОБА_101, ОСОБА_158, ОСОБА_260, ОСОБА_140, ОСОБА_171, ОСОБА_217, ОСОБА_70, ОСОБА_103, ОСОБА_38., ОСОБА_33, ОСОБА_66, ОСОБА_261, ОСОБА_172, ОСОБА_71, ОСОБА_190, ОСОБА_53, ОСОБА_83, ОСОБА_25,  ОСОБА_24, ОСОБА_123, ОСОБА_64, ОСОБА_169,  ОСОБА_127, ОСОБА_149,  ОСОБА_27, ОСОБА_102, ОСОБА_34, ОСОБА_105, ОСОБА_124, / т.33 л.д.5-7, 9-11, 12-14, 15-16, 17-20,21-23,24-26, 27-29,30-32, 37-38, 39-41, 48-50, 51-53, 55-57, 67-70, 72-74,78-80, 81-83, 84-86, 90-93, 95, 100-102, 103, 104-106, 116-117, 118-120, 121-123, 124-126, 133-135, 136-140, 141-146, 147-149, 150-152, 153-154, 160, 161-163, 164-166, 170-172, 175, 176-178Ю 179-180, 188-190, 191-193, 194-195,196-198, 200-202, 203-205, 206-208, 213-215, 217-219, 220-222, 223-225, 226-228, 232-234, 236-237, 238-241, 242-244, 250-252, 253-256, 260, 266-268, 277-280;  т.34 л.д.22-25, 29-32,42-44, 45, 46-48, 53-56, 57-60, 65-67, 81-83, 85-87, 96-98, 139-141, 142-144, 146-148, 149-151, 152-154, 155-157, 158-160, 161-163, 231-233, 242-244, 246-248, 249-251, 252-254;  т.38 л.д.199, 204-205, 41-42, 43, 66-68, 69-71, 84-87, 91-93, 94-96, 97-99, 184-186, 187-189/;

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_262 о том, что он работал в ОАО КБ «Надра»руководителем подразделения безопасности. Весной 2008 г. стали поступать сигналы об оформлении в отделении № 31 фиктивных кредитных дел. Он сообщил обэтом в Киев в управление банковской безопасности. В отделении № 31 у ОСОБА_9 были изъяты кредитные дела и решения, по которым подтвердилась информация о фиктивных делах. Была создана комиссия. Позднее ОСОБА_9 уволился. /т.35 л.д.187-189, т.38 л.д.13-14/;

-аналогичными показаниями в суде свидетеля ОСОБА_263 –главного специалиста по вопросам охраны банковской безопасности;

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_1 о том, что в 31 отделении банка «Надра»она работала с 1 февраля я примерно до февраля 2008 года С самого начала работала в должности кассира, а с 11 марта 2008 года работала старшим кассиром. Примерно в марте 2007 года в кассу отделения стал приходить ОСОБА_9, который приносил карточки. Также у него были конверты с ПИН-кодами. Эти конверты при ней ОСОБА_9 разрывал, она вставляла карточку в пост-терминал,  а ОСОБА_9 вводил пин-код, который узнавал с открытого конверта. После этого он смотрел, имелись ли на счете деньги и сообщал сумму,  которую нужно было снять.  После этого деньги она передавала. непосредственно ОСОБА_9. Иногда в кассу приходил и ОСОБА_10,  который также имел пмри себе карточки и конверты с пин-кодами. Он, как и ОСОБА_9, снимал деньги с карточек в суммах, которые у него были записаны на листочке. Сотрудник банка ОСОБА_249 говорила ей, что ОСОБА_9 и ОСОБА_10 получают деньги по карточкам своих знакомых, которые им это доверили./т.38 л.д.200-203/;

-показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_264 о том, что работая менеджером в отделении № 31, он видел, как ОСОБА_10, ОСОБА_11 и ОСОБА_13 оформляли по указанию ОСОБА_9 кредитные дела по копиям документов без присутствия людей, на которых они оформлялись. Видел также, как ОСОБА_10 получал кредитные карточки, часть которых передавал ОСОБА_9, а тот шёл в кассу и снимал деньги /т.38 л.д.213-214/;

-протоколами очных ставок между:  ОСОБА_9 и ОСОБА_11,  ОСОБА_9 и ОСОБА_10, ОСОБА_9 и ОСОБА_13, ОСОБА_9 и ОСОБА_1, ОСОБА_9 и ОСОБА_249, ОСОБА_9 и ОСОБА_94, ОСОБА_9 и ОСОБА_265, ОСОБА_9 и ОСОБА_266, ОСОБА_10 и ОСОБА_13, ОСОБА_9 и ОСОБА_82, ОСОБА_9 и ОСОБА_83, ОСОБА_9 и ОСОБА_171, ОСОБА_9 и ОСОБА_44, ОСОБА_9 и ОСОБА_75, ОСОБА_9 и ОСОБА_240, ОСОБА_9 и ОСОБА_86, ОСОБА_9 и ОСОБА_194, ОСОБА_9 и ОСОБА_161, ОСОБА_9 и ОСОБА_168, ОСОБА_9 и ОСОБА_97, ОСОБА_9 и ОСОБА_81, ОСОБА_9 и ОСОБА_104, ОСОБА_9 и ОСОБА_160, ОСОБА_9 и ОСОБА_85, ОСОБА_9 и ОСОБА_157, ОСОБА_9 и ОСОБА_79, ОСОБА_9 и ОСОБА_167, ОСОБА_9 и ОСОБА_60, ОСОБА_9 и ОСОБА_38, ОСОБА_9 и ОСОБА_42, ОСОБА_9 и ОСОБА_51, ОСОБА_9 и ОСОБА_159, ОСОБА_9 и ОСОБА_52, ОСОБА_9 и ОСОБА_43, ОСОБА_9 и ОСОБА_267, ОСОБА_10 и ОСОБА_85, ОСОБА_10 и ОСОБА_86, ОСОБА_13 и ОСОБА_85, ОСОБА_13  и ОСОБА_86, ОСОБА_13  и ОСОБА_96, ОСОБА_13  и ОСОБА_103, ОСОБА_13  и ОСОБА_87, ОСОБА_13  и ОСОБА_75, ОСОБА_13  и ОСОБА_109,ОСОБА_13  и ОСОБА_80, ОСОБА_13  и ОСОБА_105, ОСОБА_13 и ОСОБА_97, ОСОБА_13  и ОСОБА_83, в ходе которых допрошенные перечисленные лица полностью подтвердили ранее данные показания /т.38 л.д.237-238, т.39 л.д.46-50,90-91,96-97,100-101,104-105,108-113,116-119,126-127,155-158,161-168,179-180,185-189,195-198,105-206,212-213,214-215,219-220, т.40 л.д.5-14,18-21,97-99,100-103, т.46 л.д.17-43,47-48,62-63/.

-заключением судебной почерковедческой экспертизы № 113 от 27.04.2009, согласно которому рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г. и рукописные записи в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г. в графе «інформація про місце роботи/навчання»выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_205, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_205 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_205 и идентификационного кода, справке о доходах от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_205, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 318 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 335 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_205 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_206 от 15.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_206 от 15.12.2007 г. и рукописные записи в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя  ОСОБА_206 от 15.12.2007 г. в графе «інформація про місце роботи/навчання»выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_206, а иным лицом. Подпись от имени ОСОБА_206 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_206 от 15.12.2007 г. выполнена не ОСОБА_206, а иным лицом.  Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 331 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 341 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_206 от 15.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_206 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_269 от 12.11.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Подписи от имени ОСОБА_187 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_269 от 12.11.2007 г. и выписке уведомлении от 12.11.2007 г. выполнены не ОСОБА_187, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 216 от 15.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_269 от 12.11.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в  графах «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_176, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_176 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, на двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_176 и идентификационного кода, на копии справки о доходах от 5.11.2007 г., в справке о доходах от 5.11.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка»выполнены не ОСОБА_176, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 283 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 282 от 3.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_211 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_211, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_211 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_211 от 14.12.2007 г., выписке-уведомлении б/д, справке о доходах от 13.12.2007 г., на копии 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_211 и идентификационного кода, в тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка»выполнены не ОСОБА_211, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 344 от 18.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_211 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_177 от 01.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_177 б/д (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в  графах «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_177 от 01.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_177 б/д выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_177, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_177 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка» на имя ОСОБА_177 б/д, анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_177 от 01.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях идентификационного кода, двух копиях 1-5, 10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_177, справке о доходах от 3.12.2007 г., копии справки о доходах от 3.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка»выполнены не ОСОБА_177, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 285 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 284 от 3.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_177 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_178 от 01.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_178 б/д (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в  графах «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_178 от 01.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_178 б/д выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_178, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_178 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_178 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_178 б/д, двух выписках-уведомлениях б/д, копии идентификационного кода и 1-3, 12,13 страниц паспорта на имя ОСОБА_178, справке о доходах от 12.12.2007 г., копии справки о доходах от 12.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка»выполнены не ОСОБА_178, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 267 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 266 от 3.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_178 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 г. (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 (кроме рукописных записей в графе «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в  графах «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_180, а иным лицом.  Подписи от имени ОСОБА_180 в дух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях идентификационного кода, двух копиях 1-5, 11 страниц паспорта на имя ОСОБА_180, справке о доходах от 10.12.2007 г., копии справки о доходах от 10.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка», анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_180, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 271 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 270 от 3.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_180 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_188 от 12.11.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Подписи от имени ОСОБА_188 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_188 от 12.11.2007 г. выполнены не ОСОБА_188, а иными лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 215 от 15.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_188 от 12.11.2007 г. выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_208 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в  анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_208 от 14.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_208 от 15.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_208, а иными лицами.  Подписи от имени ОСОБА_208 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_208 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_208 от 14.12.2007г., двух выписках-уведомлениях б/д, справке о доходах от 11.12.2007г., справке о доходах от 3.01.2007 г., двух копиях идентификационного кода и свидетельства на постоянное проживание на имя ОСОБА_208, тарифном пакете «Розстрочка», тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка»и расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_208, а иными лицами.  Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 345 от 18.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_208 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_209 от 14.12.2007 г. и в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_209 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_209, а иными лицами.  Подписи от имени ОСОБА_209 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_209 от 14.12.2007 г. и расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_209, а иными лицами.  Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 343 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 329 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_209 от 14.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_209 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_210 от 15.02.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_210 от 15.02.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_210 от 15.02.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_210, а иным лицом. Установить кем, ОСОБА_11 или иным лицом выполнены данные рукописные записи не представилось возможным. Подпись от имени ОСОБА_210 в расписке о получении карточки и подпись от имени ОСОБА_210 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_210 от 15.02.2007 г. выполнены не ОСОБА_210, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 330 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 336 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_210 от 15.02.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_210 от 15.02.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_181, а иным лицом.  Подписи от имени ОСОБА_181 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г.,  двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_181 и идентификационного кода, копии справки о доходах от 6.11.2007 г., справке о доходах от 6.11.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка»и тарифах по тарифному пакету «Розстрочка» выполнены не ОСОБА_181, а иным лицом (лицами).  Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 273 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 272 от 3.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_181 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_182, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_182 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-7 страниц паспорта на имя ОСОБА_182 и двух копиях идентификационного кода, копии справки о доходах от 10.12.2007 г., справке о доходах от 10.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка»и тарифах по тарифному пакету «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_182, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 275 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 274 от 3.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_182 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_243, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_243 в кредитном решении № 277 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 276 от 3.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_243 и  идентификационного кода, копии справки о доходах от 11.12.2007 г., справке о доходах от 11.12.2007 г., тарифам по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифам по тарифному пакету «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_243, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 277 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 276 от 3.11.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_243 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318.Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_183, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_183 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-7,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_183 и двух копиях идентификационного кода, копии справки о доходах от 11.12.2007 г., справке о доходах от 11.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_183, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 279 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 278 от 3.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_183 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_221 от 04.01.2008 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_221 от 04.01.2008 г. выполнены ОСОБА_318. Подписи от имени ОСОБА_221 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_221 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_221 от 04.01.2008 г., копии 1-5,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_221 и копии идентификационного кода, справке о доходах от 3.01.2008 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка»выполнены не ОСОБА_221, а иными лицами. Установить ОСОБА_221 или иным лицом выполнена подпись от имени ОСОБА_221 в расписке о получении карточки не представляется возможным.  Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 23 от 10.01.2008 г., кредитном решении № 30 от 11.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_221 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_221 от 04.01.2008 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_222 от 04.01.2008 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка» на имя ОСОБА_222 от 04.01.2008 г. выполнены ОСОБА_318. Подписи от имени ОСОБА_222 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_222 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_222 от 04.01.2008 г., трех выписках-уведомлениях б/д, копии 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_222 и копии идентификационного кода, справке о доходах от 3.01.2008 г.,  тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка»выполнены не ОСОБА_222, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 35 от 10.01.2008 г., кредитном решении № 28 от 10.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_222 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_222 от 04.01.2008 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_185, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_185 в  анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г.,  анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г, в двух выписках-уведомлениях б/д, копии 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_185 и идентификационного кода, копии справки о доходах от 7.11.2007 г. выполнены не ОСОБА_185, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 222 от 15.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г.,  анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_185 от 12.11.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання»), рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_184, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_184 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,12,13 страниц паспорта на имя ОСОБА_184 и идентификационного кода, копии справки о доходах от 4.12.2007 г., справке о доходах от 4.12.2007 г.,   тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_184, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 280 от 3.11.2007 г., кредитном решении № 281 от 3.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_184 от 01.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкета клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_212 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_212, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_212 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_212 от 4.12.2007 г., выписке-уведомлении б/д, копии 2-5,10,11,14,15 страниц паспорта на имя ОСОБА_212 и копии идентификационного кода, тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка» выполнены не ОСОБА_212, а иным лицом (лицами). Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 346 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_212 от 4.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_242 от 14.12.2007 г. и рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_242 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_242, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_242 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_242 от 14.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_242 от 14.12.2007г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_242 и двух копиях идентификационного кода, справке о доходах от 12.12.2007 г., тарифном пакете «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_242, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 326 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_242 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318.  Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_203 от 14.12.2007 г., рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_203 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_249., не ОСОБА_203, а иным лицом. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_203 от 14.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_249.. Подписи от имени ОСОБА_203 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_203 от 14.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_203 от 14.12.2007 г., расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_203, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 327 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_203 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_204 от 14.12.2007 г., рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_204 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_249., не ОСОБА_204, а иным лицом. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_204 от 14.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_249..  Подписи от имени ОСОБА_204 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_204 от 14.12.2007 г., выписке-уведомлении б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_204 и идентификационного кода, справке о доходах от 15.12.2007 г., расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_204, а иными лицами. Установить кем, ОСОБА_318 или иным лицом выполнены подписи от имени ОСОБА_204 не представилось возможным. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 325 от 18.12.2007 г. и анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_204 от 14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_213 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_213 от 15.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_213, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_213 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_213 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_213 от 15.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_213 и идентификационного кода, справке о доходах от 15.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_213, а иными лицами. Установить кем, ОСОБА_318 или иным лицом выполнены подписи от имени ОСОБА_213 не представляется возможным. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 316 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 340 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_213 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_213 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г., рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_249., не ОСОБА_214, а иным лицом. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Подписи от имени ОСОБА_214 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г., двух выписках-уведомлениях б/д, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_214 и идентификационного кода, справке о доходах от 15.12.2007 г., тарифах по карточкам «Справжня кредитна картка», тарифах по тарифному пакету «Розстрочка», расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_214, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 339 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 317 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_214 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_215 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_215 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Подписи от имени ОСОБА_215 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_215 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_215 от 15.12.2007 г., расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_215, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 333 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 338 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_215 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_215 от 15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_216 от 15.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_216 от 15.12.2007 г., рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_216 от 15.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_249., не ОСОБА_216, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_216 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_216 от  15.12.2007 г.,  двух расписках о получении карточки выполнены не ОСОБА_216, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 332 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 337 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_216 от  15.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_216 от  15.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_207 от 14.12.2007 г. (кроме графы «інформація про місце роботи/навчання») выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_11, не ОСОБА_207, а иным лицом. Рукописные записи от имени клиента в графе «інформація про місце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_207 от 14.12.2007 г., рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_207 от 14.12.2007 г. выполнены не ОСОБА_318, не ОСОБА_207, а иным лицом. Установить кем, ОСОБА_11 или иным лицом выполнены данные рукописные записи не представилось возможным. Подписи от имени ОСОБА_207 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_207 от 14.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «Кредиточка»на имя ОСОБА_207 от 14.12.2007 г. и расписке о получении карточки выполнены не ОСОБА_207, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_318 в кредитном решении № 342 от 18.12.2007 г., кредитном решении № 328 от 18.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_207 от  14.12.2007 г. выполнены ОСОБА_318. /т. 17  л.д. 17-77/;

-заключением судебной почерковедческой экспертизы № 565 от 13.11.2009г., согласно которому подписи от имени ОСОБА_148 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 13.07.2007 г. на имя ОСОБА_148 выполнены не ОСОБА_148, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_21 т.и. в анкетах клиента на оформление кредитной карты от 05.10.2007 г. и 06.10.07 г. на имя ОСОБА_21 выполнены не ОСОБА_21, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_54 в анкетах клиента на оформление кредитной карты от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_54. выполнены не ОСОБА_270, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_114 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 31.05.2007 Г., выписке - сообщение про обслуживание клиента, расписке держателя карты клиента ОСОБА_114 выполнены не ОСОБА_114, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_129 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 01.07.2007 г. на имя ОСОБА_129, выписке сообщение про обслуживание клиента ОСОБА_129 без даты выполнены не ОСОБА_129, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_88 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 07.06.2007 г. на имя ОСОБА_88, выписке сообщение про обслуживание клиента ОСОБА_88 без даты выполнены не ОСОБА_88, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_237 в анкете клиента на оформлен-ие кредитной карты от 06.03.2008 г. на имя ОСОБА_237 выполнены не ОСОБА_237, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_271. в анкете клиента на оформление кредитной карты от 06.03.2008 г. на имя ОСОБА_271. выполнены не ОСОБА_226, а иным лицом. Подписи от имени ОСОБА_197 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 12.12.2007 Г., справке о доходах без даты на имя ОСОБА_197, электрофотокопии паспорта, в 2-х экземплярах, электрофотокопии справки о присвоении идентификационного кода, в 2-х экземплярах, тарифе по карточке «Настоящая кредитная карточка», расписке держателя карты клиента ОСОБА_197, в 2-х экземплярах, тарифе по карточке «Кредиточка»выполнены не ОСОБА_197, а иными лицами. 10. Подписи от имени ОСОБА_75 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 17.04.2007 г. на имя ОСОБА_75, выписке - сообщение про обслуживание клиента ОСОБА_75 от 17.04.08 Г., расписке держателя карты клиента ОСОБА_75 выполнены не ОСОБА_75 а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_153 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 03.09.2007 Г. на имя ОСОБА_153 выполнены не ОСОБА_272, а иным лицом.  Подписи от имени ОСОБА_238 в расписке держателя карты клиента ОСОБА_238, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_238, анкете клиента на оформление кредитной карты от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_238 выполнены не ОСОБА_238, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_239 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 15.06.2007 г. на имя ОСОБА_239 выполнены не ОСОБА_239, а иным лицом.  Подписи от имени ОСОБА_160 в анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»от 11.09.2007 г. на имя ОСОБА_160, анкете клиента на оформление кредитной карты от 11.09.2007 г. на имя ОСОБА_160, электрофотокопии паспорта на имя ОСОБА_160, электрофотокопии справки о присвоении идентификационного кода на имя ОСОБА_160 выполнены не ОСОБА_160, а иными лицами.  Подписи от имени ОСОБА_85 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 11.05.2007 г. на имя ОСОБА_85, выписке сообщение про обслуживание клиента от 11.05.2007 г., расписке держателя карты клиента ОСОБА_85 выполнены не ОСОБА_85, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_86 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 03.05.2007 г., выписке - сообщение про обслуживание клиента от 03.05.2007 г., расписке держателя карты клиента на имя ОСОБА_86 выполнены не ОСОБА_86, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_240 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_240, 2-а экземпляра; электрофотокопии паспорта, в 2-х экземплярах, электрофотокопии справки о присвоении идентификационного кода, в 2-х экземплярах, тарифе по карточке «Настоящая кредитная карточка», выписке - сообщение про обслуживание клиента без даты, тарифе по карточке «Кредиточка»выполнены не ОСОБА_240, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_163 в анкетах клиента на оформление кредитной карты от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_163 выполнены не ОСОБА_163, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_51 в анкете клиента на оформление кредитной карты от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_51, 2-а экземпляра; 2-х выписках - сообщениях про обслуживание клиента от 25.10.07. выполнены не ОСОБА_51, а иными лицами. Подписи от имени ОСОБА_37 в анкетах клиента на оформление кредитной карты от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_37 выполнены не ОСОБА_37, а иным лицом. Подписи от име,ниОСОБА_31 в анкетах клиента на оформление кредитной карты от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_31 выполнены не ОСОБА_31., а иными лицами. /т. 15   л.д. 8-29/;

-заключением судебной почерковедческой экспертизы № 637от 30.11.2009г.., согласно которому подписи от имени ОСОБА_219 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_219, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_219, расписке держателя карточки НОМЕР_1 выполнены не ОСОБА_219, а иным лицом (лицами). подписи от имени ОСОБА_200 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_200, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_200, расписке держателя карточки НОМЕР_2 выполнены не ОСОБА_200, а иным лицом (лицами). подписи от имени ОСОБА_199 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_199, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_199, расписке держателя карточки НОМЕР_3 выполнены не ОСОБА_199, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_198 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_198, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_198, расписке держателя карточки НОМЕР_5 и расписке держателя карточки НОМЕР_4 выполнены не ОСОБА_198, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_195 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_195, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_195, расписке держателя карточкиНОМЕР_6 и расписке держателя карточки НОМЕР_6 выполнены не ОСОБА_195, а иным лицом (лицами). подписи от имени ОСОБА_194 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_194, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_194, расписке держателя карточки НОМЕР_7 выполнены не ОСОБА_194, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_220 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_220, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_220 выполнены не ОСОБА_220, а иным лицом (лицами). подписи от имени ОСОБА_62 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_62, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_62 выполнены не ОСОБА_62, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_273 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка» от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_273, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_273 выполнены не ОСОБА_273, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_165 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_165, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_165 выполнены не ОСОБА_165, а иным лицом (лицами).подписи от имени ОСОБА_23 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_23, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 05.10.2007 г. на имя ОСОБА_23 выполнены не ОСОБА_23, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_50 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_50, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 05.10.2007 г. на имя ОСОБА_50 выполнены не ОСОБА_50, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_55 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_55, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 05.10.2007 г. на имя ОСОБА_55 выполнены не ОСОБА_55, а иным лицом (лицами),подписи от имени ОСОБА_164 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка» от 06.10.2007 г. на имя ОСОБА_164, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 05.10.2007 г. на имя ОСОБА_164 выполнены не ОСОБА_164, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_36 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_36, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_36 выполнены не ОСОБА_36, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_39 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_39, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_39 выполнены не ОСОБА_39, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_30 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_30, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_30 выполнены не ОСОБА_30, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_162 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_162, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 26.09.2007 г. на имя ОСОБА_162 выполнены не ОСОБА_162, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_63 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 12.09.2007 г. на имя ОСОБА_63, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 11.09.2007 г. на имя ОСОБА_63 выполнены не ОСОБА_63, а иным лицом (лицами), подпись от имени ОСОБА_159 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 11.09.2007 г. на имя ОСОБА_159 выполнена не ОСОБА_159, а иным лицом. /т.14 л.д. 9-21/;

-заключением судебной почерковедческой экспертизы № 747от 24.12.2009г., согласно которму подписи от имени ОСОБА_15 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_15 и анкете клиента на оформление кредитной карточки от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_15 выполнены не ОСОБА_15, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_43 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_43, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_43 и расписке держателя карточки НОМЕР_9 выполнены не ОСОБА_43, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_60 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_60, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_60 и расписке держателя карточки НОМЕР_8 выполнены не ОСОБА_60, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_44 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 17.11.2007 г. на имя ОСОБА_44, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 24.11.2007 г. на имя ОСОБА_44 и расписке держателя карточки НОМЕР_10 выполнены не ОСОБА_44, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_59 в анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.11.2007 г. на имя ОСОБА_59 выполнены не ОСОБА_59, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_29 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_29 и анкете клиента на оформление кредитной карточки от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_29 выполнены не ОСОБА_29, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_20 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 03.04.2008 г. на имя ОСОБА_20 выполнены не ОСОБА_20, а иным лицом, подпись от имени ОСОБА_217 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 04.01.2007 г. на имя ОСОБА_217 выполнена не ОСОБА_217, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_66 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_66, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_66 и расписке держателя карточки НОМЕР_11 выполнены не ОСОБА_66, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_33 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_33 и анкете клиента на оформление кредитной карточки от 24.10.2007 г. на имя ОСОБА_33 выполнены не ОСОБА_33, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_71 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_71, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_71 и расписке держателя карточки НОМЕР_12 выполнены не ОСОБА_71, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_190 в анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.01.2007 г. на имя ОСОБА_190 выполнены не ОСОБА_190, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_41 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_41 и анкете клиента на оформление кредитной карточки от 25.10.2007 г. на имя ОСОБА_41 выполнены не ОСОБА_41, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_189 в анкете клиента на оформление кредитной карточки от 12.11.2007 г. на имя ОСОБА_189 выполнены не ОСОБА_189, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_53 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_53, анкете клиента на оформление кредитной карточки от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_53 и расписке держателя карточки НОМЕР_13 выполнены не ОСОБА_53, а иным лицом (лицами), подписи от имени ОСОБА_27 в анкете клиента на оформление кредитной карточки от 04.01.2008 г. на имя ОСОБА_27 выполнены не ОСОБА_27, а иным лицом, подписи от имени ОСОБА_274 в анкете клиента на оформление кредитной карточки б/д на имя ОСОБА_274 выполнены не ОСОБА_274, а иным лицом./т.16 л.д. 7-18/;

-заключением судебной почерковедческой экспертизы № 425 от 31.07.2009г., согласно выводов которой рукописные записи в графе «Дата затвердження»в кредитном решении № 286 от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, кредитном решении № 296 от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, кредитном решении № 228 от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_186, кредитном решении № 234 от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_186, кредитном решении № 16 от 10.05.2008 г. на имя ОСОБА_105, кредитном решении № 17 от 8.01.2008 г. на имя ОСОБА_54, кредитном решении № 05 от 12.01.2008 г. на имя ОСОБА_54 выполнены ОСОБА_9. Подписи от имени ОСОБА_9 в кредитном решении № 286 от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, кредитном решении № 296 от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, кредитном решении № 228 от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_186, кредитном решении № 234 от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_186, кредитном решении № 16 от 10.05.2008 г. на имя ОСОБА_105, выписке-уведомлении от 10.05.2007 на имя ОСОБА_105, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_105, кредитном решении № 17 от 8.01.2008 г. на имя ОСОБА_54 и кредитном решении № 05 от 12.01.2008 г. на имя ОСОБА_54 выполнены ОСОБА_9. Рукописные записи в графе «Відмітки банку»в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_186 от 19.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_186 19.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_54 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_54 04.01.2008 г. выполнены ОСОБА_11. Подписи от имени ОСОБА_11 в кредитном решении № 286 от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, кредитном решении № 296 от 12.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., кредитном решении № 228 от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_186, кредитном решении № 234 от 19.11.2007 г. на имя ОСОБА_186, анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_186 от 19.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_186 19.11.2007 г., расчете возможного лимита кредитования по продукту «Кредиточка» на имя ОСОБА_186, расчете возможного лимита кредитования без обеспечения по продукту «Настоящая кредитная карточка «45 дней кредита без процентов»»на имя ОСОБА_186, кредитном решении № 17 от 8.01.2008 г. на имя ОСОБА_54, кредитном решении № 05 от 12.01.2008 г. на имя ОСОБА_54, анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_54 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_54 4.01.2008г. выполнены ОСОБА_11.  Рукописные записи в графе «Відмітки банку»в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_105 от 10.05.2007 г. и рукописные записи «Копия верна»в копии 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_105 и идентификационного кода выполнены ОСОБА_13. Подписи от имени ОСОБА_13 в кредитном решении № 16 от 10.05.2008 г. на имя ОСОБА_105, анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_105 от 10.05.2007 г., копии 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_105 и идентификационного кода выполнены ОСОБА_13.  Рукописные записи от имени клиента в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_186 от 19.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_186 19.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_54 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_54 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_105 от 10.05.2007 г. выполнены не самими лицами, от имени которых они значатся, а иными лицами.  Подписи от имени ОСОБА_105 в выписке-уведомлении от 10.05.2007 на имя ОСОБА_105, анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_105 от 10.05.2007 г. и расписке о получении карточки № НОМЕР_18 выполнены не ОСОБА_105, а иным лицом (лицами). Установить ОСОБА_13, ОСОБА_11, ОСОБА_9 или иным лицом выполнены данные подписи, не представилось возможным. Подписи от имени ОСОБА_54 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_54 от 04.01.2008 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_54 04.01.2008 г., расписке о получении карточки № НОМЕР_19 выполнены не ОСОБА_54, а иным лицом (лицами). Установить ОСОБА_13, ОСОБА_11, ОСОБА_9 Викторовичмили иным лицом выполнены данные подписи, не представилось возможным. Подписи от имени ОСОБА_186 в анкете клиента на оформление кредитной карточки «КредиТочка»на имя ОСОБА_186 от 19.11.2007 г., анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_186 19.11.2007 г., расписке о получении карточки № НОМЕР_20 выполнены не ОСОБА_186, а иным лицом (лицами). Установить ОСОБА_11, ОСОБА_9 Викторовичмили иным лицом выполнены данные подписи, не представилось возможным. Подписи от имени ОСОБА_201 в анкете клиента на оформление кредитной карточки на имя ОСОБА_201 от 12.12.2007 г., расписке о получении карточки № НОМЕР_21, расписке о получении карточки № НОМЕР_22, двух выписках-уведомлениях б/д на имя ОСОБА_201, двух копиях 1-3,10,11 страниц паспорта на имя ОСОБА_201 и идентификационного кода, справке о доходах от 17.12.2007 г. на имя ОСОБА_201, тарифах по тарифному пакету «Розстрочка»выполнены не ОСОБА_201, а иным лицом (лицами). Установить ОСОБА_13, ОСОБА_11, ОСОБА_9 или иным лицом выполнены данные подписи, не представилось возможным./т.13 л.д. 47-62/;

-заключением судебной почерковедческой экспертизы № 448 от 05.10.2009г., согласно которому рукописные записи в графе «Дата затвердження»в кредитном решении № 43 от 21.08.2007 на имя ОСОБА_275, кредитном решении № 47 от 23.08.2007 на имя ОСОБА_276, кредитном решении № 51 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_151, кредитном решении № 50 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_152, кредитном решении № 52 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_277, кредитном решении № 49 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_278, кредитном решении № 53 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_153, кредитном решении № 47 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_279, кредитном решении № 46 от 3.09.2007 на имя  ОСОБА_156, кредитном решении № 54 от 5.09.2007 на имя ОСОБА_280, кредитном решении № 49 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_154, кредитном решении № 48 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_155, кредитном решении № 62 от 11.09.2007 на имя ОСОБА_157, кредитном решении № 63 от 11.09.2007 на имя ОСОБА_158, кредитном решении № 61 от 11.09.2007 на имя ОСОБА_159, кредитном решении № 64 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_157, кредитном решении № 67 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_158, кредитном решении № 70 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_160, кредитном решении № 58 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_160, кредитном решении № 60 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_161, кредитном решении № 66 от 11.092007 на имя ОСОБА_161, кредитном решении № 65 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_159, кредитном решении № 57 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_281, кредитном решении № 69 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_281, кредитном решении № 59 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_63, кредитном решении № 68 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_63, кредитном решении № 99 от 14.09.2007 на имя ОСОБА_282, кредитном решении № 81 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_49, кредитном решении № 91 от 2007 на имя ОСОБА_49, кредитном решении № 79 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_162, кредитном решении № 87 от 1.01.2007 на имя ОСОБА_162, кредитном решении № 88 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_283, кредитном решении № 83 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_283, кредитном решении № 78 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_284, кредитном решении № 90 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_284, кредитном решении № 76 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_30, кредитном решении № 92 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_30, кредитном решении № 75 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_39, кредитном решении № 85 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_39, кредитном решении № 82 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_54, кредитном решении № 84 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_54, кредитном решении № 77 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_163, кредитном решении № 86 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_163, кредитном решении № 80 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_36, кредитном решении № 89 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_36, кредитном решении № 104 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_31, кредитном решении № 115 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_31, кредитном решении № 101 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_37, кредитном решении № 118 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_37, кредитном решении № 107 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_55, кредитном решении № 14 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_55, кредитном решении № 106 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_164, кредитном решении № 112 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_164, кредитном решении № 105 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_50, кредитном решении № 110 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_50, кредитном решении № 114 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_23, кредитном решении № 103 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_285, кредитном решении № 116 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_285, кредитном решении № 119 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_40, кредитном решении № 108 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_21, кредитном решении № 113 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_21, кредитном решении № 102 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_62, кредитном решении № 117 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_62, кредитном решении № 102 от 16.10.2007 на имя ОСОБА_286, кредитном решении № 107 от 17.10.2007 на имя ОСОБА_287, кредитном решении №108 от 17.10.2007 на имя ОСОБА_58, кредитном решении № 232 от 19.11.2007 на имя ОСОБА_194, кредитном решении № 231 от 19.11.2007 на имя ОСОБА_194, кредитном решении № 257 от 20.11.2007 на имя ОСОБА_288, кредитном решении № 260 от 28.11.2007 на имя ОСОБА_289, кредитном решении № 289 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_240, кредитном решении № 293 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_240, кредитном решении № 285 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_238, кредитном решении № 295 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_238, кредитном решении № 290 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_257, кредитном решении № 294 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_257, кредитном решении № 288 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_195, кредитном решении № 297 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_195, кредитном решении № 284 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_196, кредитном решении № 292 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_196, кредитном решении № 287 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_197, кредитном решении № 298 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_197, кредитном решении № 281 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_198, кредитном решении № 299 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_198, кредитном решении № 282 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_199, кредитном решении № 300 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_199, кредитном решении № 283 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_200, кредитном решении № 291 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_200, кредитном решении № 04 от 15.01.2008 на имя ОСОБА_219, кредитном решении № 16 от 8.01.2008 на имя ОСОБА_219, кредитном решении № 15 от 8.01.2008 на имя ОСОБА_220, кредитном решении № 03 от 15.01.2008 на имя ОСОБА_220 выполнены ОСОБА_9.  Подписи от имени ОСОБА_9 в кредитном решении № 497 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_136, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_136, разрешении на открытие счета ОСОБА_136,  кредитном решении № 501 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_137, выписке уведомлении б/д на имя ОСОБА_137, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_137, кредитном решении № 496 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_290, выписке уведомлении от 12.07.2007 на имя ОСОБА_290, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_290, кредитном решении № 506 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_138, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_138, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_138, кредитном решении № 505 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_139, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_139, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_139, кредитном решении № 402 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_291, выписке-уведомлении от 12.07.2007 на имя ОСОБА_291, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_291, кредитном решении № 502 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_140, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_140, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_140, кредитном решении № 503 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_141, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_141, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_141, кредитном решении № 499 от 10.07.2007 на имя ОСОБА_142, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_142, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_142, кредитном решении № 560 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_143, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_143, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_143, кредитном решении № 565 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_292, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_292, кредитном решении № 569 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_145, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_145, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_145, кредитном решении № 570 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_73, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_73, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_73, кредитном решении № 561 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_146, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_146, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_146, кредитном решении № 559 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_147, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_147, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_147, кредитном решении № 562 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_148, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_148, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_148, кредитном решении № 567 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_246, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_246, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_246, кредитном решении № 566 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_293, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_293, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_293, кредитном решении № 564 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_294, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_294, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_294, кредитном решении № 568 от 19.07.2007 на имя ОСОБА_149, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_149, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_149, кредитном решении № 43 от 21.08.2007 на имя ОСОБА_275, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_275, выписке-уведомлении от 18.08.2007 на имя ОСОБА_275, кредитном решении № 47 от 23.08.2007 на имя ОСОБА_276, выписке-уведомлении от 05.09.2007 на имя ОСОБА_276, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_276, кредитном решении № 51 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_151, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_151, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_151, кредитном решении № 50 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_152, выписке-уведомлении б/д на имя  ОСОБА_152, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_152,  кредитном решении № 52 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_277, выписке-уведомлении б/д  на имя ОСОБА_277, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_277, кредитном решении № 49 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_278, выписке-уведомлении от 08.09.2007 на имя ОСОБА_278, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_278, кредитном решении № 53 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_153, выписке-уведомлении бд на имя ОСОБА_153, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_153, кредитном решении № 47 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_279, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_279, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_279, кредитном решении № 46 от 3.09.2007 на имя  ОСОБА_156, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_156, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_156, кредитном решении № 54 от 5.09.2007 на имя ОСОБА_280, выписке-уведомлении от 17.09.2007 на имя ОСОБА_280, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_280, кредитном решении № 49 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_154, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_154, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_154, кредитном решении № 48 от 3.09.2007 на имя ОСОБА_155, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_155, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_155, кредитном решении № 62 от 11.09.2007 на имя ОСОБА_157, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_157, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_157, кредитном решении № 63 от 11.09.2007 на имя ОСОБА_158, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_158, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_158, кредитном решении № 61 от 11.09.2007 на имя ОСОБА_159, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_159, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_159, кредитном решении № 64 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_157, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_157, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_157, кредитном решении № 67 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_158, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_158, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_158, кредитном решении № 70 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_160, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_160, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_160, кредитном решении № 58 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_160, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_160, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_160, кредитном решении № 60 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_161, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_161, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_161, кредитном решении № 66 от 11.092007 на имя ОСОБА_161, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_161, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_161, кредитном решении № 65 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_159, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_159, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_159, кредитном решении № 57 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_281, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_281, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_281, кредитном решении № 69 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_281, выписке-уведомлении от 11.04.2007 на имя ОСОБА_281, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_281, кредитном решении № 59 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_63, выписке-уведомлении от 11.09.2007 на имя ОСОБА_63, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_63, кредитном решении № 68 от 12.09.2007 на имя ОСОБА_63, выписке-уведомлении от 12.09.2007 на имя ОСОБА_63, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_63, кредитном решении № 99 от 14.09.2007 на имя ОСОБА_282, выписке-уведомлении от 09.10.2007 на имя ОСОБА_282, кредитном решении № 81 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_49, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_49, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_49, кредитном решении № 91 от 2007 на имя ОСОБА_49, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_49, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_49, кредитном решении № 79 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_162, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_162, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_162, кредитном решении № 87 от 1.01.2007 на имя ОСОБА_162, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_162, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_162, кредитном решении № 88 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_283, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_283, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_283, кредитном решении № 83 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_283, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_283, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_283, кредитном решении № 78 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_284, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_284, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_284, кредитном решении № 90 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_284, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_284, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_284, кредитном решении № 76 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_30, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_30, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_30, кредитном решении № 92 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_30, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_30, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_30, кредитном решении № 75 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_39, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_39, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_39, кредитном решении № 85 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_39, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_39, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_39, кредитном решении № 82 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_54, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_54, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_54, кредитном решении № 84 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_54, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_54, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_54, кредитном решении № 77 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_163, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_163, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_163, кредитном решении № 86 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_163, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_163, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_163, кредитном решении № 80 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_36, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_36, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_36, кредитном решении № 89 от 1.10.2007 на имя ОСОБА_36, выписке-уведомлении от 26.09.2007 на имя ОСОБА_36, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_36, кредитном решении № 104 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_31, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_31, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_31, кредитном решении № 115 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_31, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_31, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_31, кредитном решении № 101 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_37, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_37, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_37, кредитном решении № 118 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_37, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_37, разрешении на открытие счета на мя ОСОБА_37, кредитном решении № 107 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_55, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_55, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_55, кредитном решении № 14 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_55, выписке-уведомлении от 05.10.2007 на имя ОСОБА_55, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_55, кредитном решении № 106 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_164, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_164, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_164, кредитном решении № 112 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_164, выписке-уведомлении от 05.10.2007 на имя ОСОБА_164, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_164, кредитном решении № 105 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_50, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_50, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_50, кредитном решении № 110 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_50, выписке-уведомлении от 05.10.2007 на имя ОСОБА_50, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_50, кредитном решении № 109 б/д на имя ОСОБА_23, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_23, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_23, кредитном решении № 114 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_23, выписке-уведомлении от 05.10.2007 на имя ОСОБА_23, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_23, кредитном решении № 103 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_285, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_285, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_285, кредитном решении № 116 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_285, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_285, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_285, кредитном решении № 119 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_40, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_40, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_40, кредитном решении № 108 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_21, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_21, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_21, кредитном решении № 113 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_21, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_21, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_21, кредитном решении № 102 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_62, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_62, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_62, кредитном решении № 117 от 8.10.2007 на имя ОСОБА_62, выписке-уведомлении от 06.10.2007 на имя ОСОБА_62, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_62, кредитном решении № 102 от 16.10.2007 на имя ОСОБА_286, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_286, кредитном решении № 107 от 17.10.2007 на имя ОСОБА_287, выписке-уведомлении от 31.10.2007 на имя ОСОБА_287, выписке-уведомлении от 31.10.2007 на имя ОСОБА_287, кредитном решении №108 от 17.10.2007 на имя ОСОБА_58, выписке-уведомлении б/д на имя ОСОБА_58, кредитном решении № 232 от 19.11.2007 на имя ОСОБА_194, кредитном решении № 231 от 19.11.2007 на имя ОСОБА_194, кредитном решении № 257 от 20.11.2007 на имя ОСОБА_288, выписке-уведомлении от 28.11.2007 на имя ОСОБА_288, выписке-уведомлении от 28.11.2007 на имя ОСОБА_288, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_288, кредитном решении № 260 от 28.11.2007 на имя ОСОБА_289, выписке-уведомлении от 28.11.2007 на имя ОСОБА_289, разрешении на открытие счета на имя ОСОБА_289, кредитном решении № 289 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_240, кредитном решении № 293 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_240, кредитном решении № 285 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_238, кредитном решении № 295 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_238, кредитном решении № 290 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_257, кредитном решении № 294 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_257, кредитном решении № 288 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_195, кредитном решении № 297 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_195, кредитном решении № 284 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_196, кредитном решении № 292 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_196, кредитном решении № 287 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_197, кредитном решении № 298 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_197, кредитном решении № 281 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_198, кредитном решении № 299 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_198, кредитном решении № 282 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_199, кредитном решении № 300 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_199, кредитном решении № 283 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_200, кредитном решении № 291 от 12.12.2007 на имя ОСОБА_200, кредитном решении № 04 от 15.01.2008 на имя ОСОБА_219, кредитном решении № 16 от 8.01.2008 на имя ОСОБА_219, кредитном решении № 15 от 8.01.2008 на имя ОСОБА_220, кредитном решении № 03 от 15.01.2008 на имя ОСОБА_220 выполнены ОСОБА_9./т.13 л.д.18-32/;

-заключением судебной технической экспертизы №11503-11505 от 28.12..2009 согласно которому на представленных для исследования справках, указанных ниже, имеются изображения оттисков круглых печатей, нанесенные с помощью знакопечатающих устройств –цветных струйных принтеров, а не оттиски печатей, нанесенные рельефными клише печатей: справке о доходах ООО «Тропик»на имя ОСОБА_242,    справке о доходах ООО «Капитоль»на имя ОСОБА_184, справке о доходах ООО «Арт Блюм»на имя ОСОБА_222, справке о доходах ООО «Транссервис»на имя ОСОБА_221, справке о доходах ООО «Будівельна  компанія Макробуд»на имя ОСОБА_297, справке о доходах ООО «Тропик»на имя ОСОБА_210,  справке о доходах ООО «Бристоль»на имя ОСОБА_181,  справке о доходах ЧФ «Денталюкс»на имя ОСОБА_182, справке о доходах ООО «Тропик» на имя ОСОБА_243,  справке о доходах ООО «Фирма Фарес»на имя ОСОБА_206, справке о доходах ООО  «Харпромсклад»на имя ОСОБА_205, справке о доходах ООО  «Харпромсклад»на имя ОСОБА_203,  справке о доходах ООО «Будівельна  компанія Макробуд»на имя ОСОБА_207, справке о доходах ООО «Энерго-Ван»на имя ОСОБА_216,  справке о доходах ЧП «Астек»на имя ОСОБА_215, справке о доходах ООО «Будівельна  компанія Макробуд»на имя ОСОБА_214, справке о доходах ЧФ «Денталюкс»на имя ОСОБА_213,  справке о доходах ЧП «Аптека Славутич» на имя ОСОБА_204, справке о доходах ООО «Хомнет»на имя ОСОБА_209, справке о доходах ООО «ОСТ-вест»на имя ОСОБА_240, справке о доходах ООО «ОСТ-вест»на имя ОСОБА_208, справке о доходах ООО «Ваше світло»на имя ОСОБА_188, справке о доходах ООО  «Харпромсклад»на имя ОСОБА_180, справке о доходах ЧП «Аптека Славутич»на имя ОСОБА_178, справке о доходах ЧП «Натали»на имя ОСОБА_187, справке о доходах ЧП «Натали»на имя ОСОБА_176, справке о доходах ООО «Террапласт»на имя ОСОБА_211,  справке о доходах ООО «Арт блюм»на имя ОСОБА_177,     справке о доходах ООО «Арт блюм» на имя ОСОБА_197,  справке о доходах ООО «Смарт-буд»на имя ОСОБА_153. /т.44 л.д.203-207/;

-заключением судебной технической экспертизы №11834/11118-11126 от 25.12..2009 согласно которому на представленных для исследования справках, указанных ниже, имеются изображения оттисков круглых печатей, нанесенные с помощью знакопечатающих устройств –цветных струйных принтеров, а не оттиски печатей, нанесенные рельефными клише печатей: справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_15, справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_16, справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_17, справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_18, справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_298, справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_20,       справке о доходах ООО «ОСТ-ВЕСТ»на имя ОСОБА_21, справке о доходах ООО «Родео»на имя ОСОБА_23, справке о доходах ООО «Родео»на имя ОСОБА_24, справке о доходах ООО «Родео»на имя ОСОБА_25, справке о доходах ООО «Родео»на имя ОСОБА_26, справке о доходах ООО «Родео» на имя ОСОБА_27, справке о доходах ООО «Родео»на имя ОСОБА_28, справке о доходах ООО «Транссервис»на имя ОСОБА_29, справке о доходах ООО «Транссервис» на имя ОСОБА_30, справке о доходах ООО «Транссервис»на имя ОСОБА_31,  справке о доходах ООО «Транссервис»на имя ОСОБА_32, справке о доходах ЧП «Натали»на имя ОСОБА_33.,  справке о доходах ЧП «Натали»на имя ОСОБА_34, справке о доходах ЧП «Натали» на имя ОСОБА_35, справке о доходах ЧП «Натали»на имя ОСОБА_36, справке о доходах ЧП «Натали»на имя ОСОБА_37, справке о доходах ЧФ «Обнова»на имя ОСОБА_38, справке о доходах ЧФ «Обнова»на имя ОСОБА_39, справке о доходах ЧФ «Обнова»на имя ОСОБА_40, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_41, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_42, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_43, справке о доходах ООО «Смарт-Буд» на имя ОСОБА_44, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_45, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_46,справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_47, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_48, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_49, справке о доходах ООО «Смарт-Буд»на имя ОСОБА_50,справке о доходах ООО «Капитоль»на имя ОСОБА_51,справке о доходах ООО «Капитоль»на имя ОСОБА_52, справке о доходах ООО «Капитоль»на имя ОСОБА_53, справке о доходах ООО «Капитоль»на ОСОБА_54, справке о доходах ООО «Капитоль»на ОСОБА_55, справке о доходах ООО «Дом-комфорт»на имя ОСОБА_56, справке о доходах ООО «Дом-комфорт»на имя ОСОБА_57, справке о доходах ООО «Дом-комфорт»на имя ОСОБА_58.справке о доходах ООО «Арт Блюм»на имя ОСОБА_59, справке о доходах ООО «Арт Блюм»на имя ОСОБА_60.,справке о доходах ООО «Арт Блюм»на имя ОСОБА_61, справке о доходах ООО «Арт Блюм»на имя ОСОБА_62, справке о доходах ООО «Арт Блюм»имя ОСОБА_63, справке о доходах ООО «Арт Блюм»на имя ОСОБА_64, справке о доходах ООО «Арт Блюм» на имя ОСОБА_65, справке о доходах ЧП «Астек»на имя ОСОБА_66, справке о доходах ЧП «Астек»на имя ОСОБА_67, справке о доходах ЧП «Астек»на имя ОСОБА_68, справке о доходах ЧП «Астек»на имя ОСОБА_69, справке о доходах ЧП «Астек»на имя ОСОБА_70, справке о доходах ООО «Террапласт»на имя ОСОБА_71, справке о доходах ООО «Террапласт»на имя ОСОБА_72, справке о доходах ООО «Террапласт»на имя ОСОБА_73, справке о доходах ООО «Террапласт»на имя ОСОБА_74, справке о доходах ООО «СпецТоргТехника»на имя ОСОБА_75, справке о доходах ООО «СпецТоргТехника»на имя ОСОБА_76, справке о доходах ООО «СпецТоргТехника»на имя ОСОБА_77,, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_78, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_79, справке о доходах ООО «Грифон» на имя ОСОБА_80, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_81, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_82, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_83, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_84, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_85, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_86, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_87, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_88, справке о доходах ООО «Грифон»на имя ОСОБА_89, справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг» на имя ОСОБА_107 , справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг»на имя ОСОБА_300, справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг»на имя ОСОБА_108, справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг» на имя ОСОБА_111, справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг»на имя ОСОБА_121, справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг»на имя ОСОБА_120, справке о доходах ООО «ГРА-консалдинг»на имя ОСОБА_119, справке о доходах ООО «Охрана-пульт-сервис»на имя ОСОБА_301, справке о доходах ООО «Охрана-пульт-сервис»на имя ОСОБА_302,  справке о доходах ООО «Охрана-пульт-сервис»на имя ОСОБА_122, справке о доходах ООО «Охрана-пульт-сервис»на имя ОСОБА_303, справке о доходах ООО «УКР-Трейд» на имя ОСОБА_112, справке о доходах ООО «УКР-Трейд»на имя ОСОБА_109, справке о доходах ООО «УКР-Трейд»на имя ОСОБА_123, справке о доходах ООО «УКР-Трейд»на имя ОСОБА_304, справке о доходах ООО «Энергоимпекс»на имя ОСОБА_305, справке о доходах ООО «Энергоимпекс»на имя ОСОБА_306, справке о доходах ООО «Тропик»на имя ОСОБА_192,      справке о доходах ООО «Тропик»на имя ОСОБА_142, справке о доходах ООО «Тропик»на имя ОСОБА_310, справке о доходах ООО «Тропик»на имя ОСОБА_130, справке о доходах ООО «Аптека Славутич»на имя ОСОБА_141, справке о доходах ООО «Аптека Славутич»на имя ОСОБА_128, справке о доходах ООО ф-ма «Харпромсклад»на имя ОСОБА_140 , справке о доходах ООО ф-ма «Харпромсклад»на имя ОСОБА_138,  справке о доходах ООО ф-ма «Харпромсклад»на имя ОСОБА_124, справке о доходах ООО ф-ма «Харпромсклад»на имя ОСОБА_126, справке о доходах ЧФ «Денталюкс»на имя ОСОБА_139, справке о доходах ЧФ «Денталюкс»на имя ОСОБА_132, справке о доходах ЧФ «Денталюкс»на имя ОСОБА_129,  справке о доходах ООО «Хомнет»на имя ОСОБА_137, справке о доходах ООО «Хомнет»на имя ОСОБА_233, справке о доходах ООО «Хомнет»на имя ОСОБА_307,    справке о доходах ООО «Фирма Фарес» на имя ОСОБА_134, справке о доходах ООО «Фирма Фарес»на имя ОСОБА_125, справке о доходах ООО «Фирма Фарес»на имя ОСОБА_308, справке о доходах ООО «ПромСпец Обладнання»на имя ОСОБА_102, справке о доходах ООО «ПромСпец Обладнання»на имя ОСОБА_98, справке о доходах ООО «ПромСпец Обладнання»на имя ОСОБА_101 , справке о доходах ООО «ПромСпец Обладнання»на имя ОСОБА_100, справке о доходах ООО «ПромСпец Обладнання»на имя ОСОБА_99,  справке о доходах ООО «ПромСпец Обладнання»на имя ОСОБА_97, справке о доходах ООО «ВторМетСервис»на имя ОСОБА_309,  справке о доходах ООО «ВторМетСервис»на имя ОСОБА_286, справке о доходах ООО «Ваше світло»на имя ОСОБА_311, справке о доходах ООО «Ваше світло»на имя ОСОБА_312, справке о доходах ООО «Ваше світло»на имя ОСОБА_223, справке о доходах ООО «Ваше світло»на имя ОСОБА_163, справке о доходах ООО «Ваше світло»на имя ОСОБА_165, справке о доходах ООО «Бристоль»на имя ОСОБА_283,   справке о доходах ООО «Бристоль»на имя ОСОБА_164, справке о доходах ООО «Бристоль»на имя ОСОБА_225,справке о доходах ООО  «Бристоль»на имя ОСОБА_313, справке о доходах ООО «Строительная компания Макробуд» на имя ОСОБА_314, справке о доходах ООО «Строительная компания Макробуд»на имя  ОСОБА_315,    справке о доходах ООО «Строительная компания Макробуд»на имя ОСОБА_136,  справке о доходах ООО «Строительная компания Макробуд»на имя ОСОБА_133,  справке о доходах ООО «Энерго-Ван»на имя ОСОБА_127, справке о доходах ООО «Энерго-Ван»на имя ОСОБА_316, справке о доходах ООО «Энерго-Ван»на имя ОСОБА_239, справке о доходах ООО «Энерго-Ван»на имя ОСОБА_317 /т. 44 л.д.181-189/;

-заключением судебной экономической экспертизы №34/1 от 18.12.2009 года,  установившей, что  сумма задолженности по карточным счетам  «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов», оформленным в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра»ХРУ, подтверждается в сумме 5055527,05грн.  и является убытком, нанесенным ОАО КБ «Надра» ХРУ. В объеме предоставленных на исследование документов установлено, что оформление и выдача клиентам кредитных карт по продуктам «Кредиточка»и «Настоящая кредитная карта «45 дней без процентов»в отделении №31 филиала ОАО КБ «Надра»Харьковское РУ входило в должностные обязанности старшего менеджера по работе с физическими лицами ОСОБА_10 и менеджеров по работе с физическими лицами  ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_318, ОСОБА_231 /т. 20  л.д. 7-52/;

-заключением судебной технической экспертизы №50 от  24.02.2010 согласно которому  установлено, что в представленных на исследование документах кредитных дел - буквенно-цифровые записи в графах «особистi данi», «данi для виготовлення платiжної картки», «документи, якi посвiдчують особу», «контактна iнформацiя», валюта ахунку та лiмiт кредитування»в анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_178 от 01.12.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»для оплаты товаров в рассрочку на имя ОСОБА_178 б/д, анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_177 от 01.12.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»для оплаты товаров в рассрочку на имя ОСОБА_177 б/д, анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»для оплаты товаров в рассрочку на имя ОСОБА_176 от 01.12.2007 года выполнены ОСОБА_318;

-буквенно-цифровые записи в графах «особистi данi», «данi для виготовлення платiжної карткою», «документи, якi посвiдчують особу», «контактна iнформацiя», «валюта рахунку та лiмiт кредитування», нформацiя про мiсце роботи навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_114 от 31.05.2907 года, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»для оплаты товаров в рассрочку на имя ОСОБА_75 от 11.05.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_88 от 07.06.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»для оплаты товаров в рассрочку на имя ОСОБА_85 от 11.05.2007 года выполнены ОСОБА_13.  

-буквенно-цифровые записи в графах «особистi данi», «данi для виготовлення платiжної картки», «документи, якi посвiдчують особу», «контактна iнформацiя», «валюта рахунку та лiмiт кредитування», нформацiя про мiсце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_319 от 03.05.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_85 от 03.05.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты N2 78319790 на имя ОСОБА_75 от 17.04.2007 года выполнены ОСОБА_10;

-буквенно-цифровые записи в графах «особистi данi», «данi для виготовлення платiжної картки», «документи, якi посвiдчують особу», «контактна iнформацiя», «валюта рахунку та лiмiт кредитування», нформацiя про мiсце роботи/навчання»в анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_23 от 05.10.2007 года, анкете клиента на оформление кредитной карты «КредиТочка»для оплаты товаров в рассрочку на имя ОСОБА_23 от 06.10.2007 года выполнены ОСОБА_11;

-буквенно-цифровые записи в анкете клиента на оформление кредитной карты на имя ОСОБА_129 от 01.07.2007 выполнены не ОСОБА_129, не ОСОБА_318, не ОСОБА_10, не ОСОБА_11, не ОСОБА_13, не ОСОБА_9, а иным лицом. /т.44 л.д.219-229/;

-протоколом осмотра вещественных доказательств –кассовых чеков, заявлений на выдачу и перевод наличных денежных средств, согласно которых ОСОБА_9 осуществлялись кассовые операции по имеющимся в его распоряжении пластиковыми платежными картами «Кредиточка», «Настоящая кредитная карта», оформленным им по копиям личных документов граждан, без их ведома и согласия, самими єтими документами /т. 21л.д.1-224, т.22 л.д.1-348, т.23 л.д.1-306, т.25 л.д.51-234, т.44 л.д.225-246/;

-протоколом осмотра вещественных доказательств –пин-конвертов на имя:  ОСОБА_85 НОМЕР_14, ОСОБА_109 НОМЕР_15, ОСОБА_86 №НОМЕР_16, ОСОБА_112 №НОМЕР_17, изъятыми  06.01.2010 в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_10, самими этими доказательствами;

-протоколом осмотра вещественных доказательств –кредитных дел, оформленных мененджером отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_12 на следующих граждан: ОСОБА_205, ОСОБА_206, ОСОБА_320, ОСОБА_241, ОСОБА_269, ОСОБА_176, ОСОБА_211, ОСОБА_177, ОСОБА_178, ОСОБА_180, ОСОБА_188, ОСОБА_208, ОСОБА_209, ОСОБА_210, ОСОБА_181, ОСОБА_182, ОСОБА_243, ОСОБА_183, ОСОБА_221, ОСОБА_222, ОСОБА_185, ОСОБА_184, ОСОБА_212, ОСОБА_242, ОСОБА_203, ОСОБА_204, ОСОБА_213, ОСОБА_214, ОСОБА_215, ОСОБА_216, ОСОБА_207, самими указанными  кредитными делами /т.7 л.д.1-210, т. 8 л.д.  1-218/;

          -протоколом осмотра вещественных доказательств –кредитных дел, оформленных мененджером отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_10 на следующих граждан: ОСОБА_97, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА_102, ОСОБА_75, ОСОБА_103, ОСОБА_104, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81,  ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_107, ОСОБА_108, ОСОБА_223, ОСОБА_224, ОСОБА_46, ОСОБА_225, ОСОБА_47, ОСОБА_34, ОСОБА_64, ОСОБА_35, ОСОБА_48, ОСОБА_191, ОСОБА_59, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_192, ОСОБА_193, ОСОБА_202, ОСОБА_203 ОСОБА_204 ОСОБА_217, ОСОБА_27, ОСОБА_53, самими указанными  кредитными делами. /т.9 л.д.1-204, т.10 л.д.1-191, т.11 л.д.1-146/;

          -протоколом осмотра вещественных доказательств –кредитных дел, оформленных мененджером отделения№31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_13 на следующих граждан: ОСОБА_96 ОСОБА_97 ОСОБА_87 ОСОБА_105 ОСОБА_80 ОСОБА_86 ОСОБА_81 ОСОБА_85 ОСОБА_82 ОСОБА_83 ОСОБА_75 ОСОБА_78 ОСОБА_103 ОСОБА_79 ОСОБА_77 ОСОБА_90 ОСОБА_109 ОСОБА_110 ОСОБА_111 ОСОБА_112, самими указанными  кредитными делами. /т. 12 л.д.1-228/;

-протоколом осмотра вещественных доказательств –кредитных дел, оформленных мененджером отделения№31 ОАО КБ «Надра»ХРУ  ОСОБА_11 на следующих граждан: ОСОБА_88, ОСОБА_119, ОСОБА_120,ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, ОСОБА_89, ОСОБА_124, ОСОБА_69, ОСОБА_125, ОСОБА_126 ОСОБА_70, ОСОБА_127, ОСОБА_128, ОСОБА_68, ОСОБА_129, ОСОБА_130, ОСОБА_310, ОСОБА_132, ОСОБА_133, ОСОБА_134, ОСОБА_135, ОСОБА_74, ОСОБА_136, ОСОБА_137, ОСОБА_138, ОСОБА_139, ОСОБА_140, ОСОБА_141, ОСОБА_142, ОСОБА_143, ОСОБА_144, ОСОБА_145, ОСОБА_73, ОСОБА_146, ОСОБА_147, ОСОБА_148, ОСОБА_149, ОСОБА_151, ОСОБА_152 ОСОБА_153 ОСОБА_154 ОСОБА_155, ОСОБА_156, ОСОБА_157, ОСОБА_158, ОСОБА_159, ОСОБА_160, ОСОБА_161, ОСОБА_63, ОСОБА_162, ОСОБА_30, ОСОБА_39, ОСОБА_54, ОСОБА_163, ОСОБА_36, ОСОБА_54, ОСОБА_219, ОСОБА_220, ОСОБА_226, ОСОБА_227, самими указанными  кредитными делами /т. 2 л.д.45-233, т.3 л.д.1-287, т.4  л.д.1-211, т.5  л.д.1-223, т.6 л.д.1-254/;

-протоколом осмотра вещественных доказательств и самими вещественными доказательствами –кассовыми чеками, заявлениями на выдачу и перевод наличных денежных средств, согласно которых ОСОБА_9 осуществлялись кассовые операции по имеющимся в его распоряжении пластиковыми платежными картами «Кредиточка», «Настоящая кредитная карта», оформленным им по копиям личных документов граждан, без их ведома и согласия. /т. 21л.д.1-224, т.22 л.д.1-348, т.23 л.д.1-306, т.25 л.д.51-234/;

-справкой №15594-08/20 от 19.12.2009 предоставленной Главным управлением пенсионного фонда в Харьковской области, о том, что указанным в запросе лицам заработная плата в запрашиваемых организациях и предприятиях не начислялась, а именно: ООО «ОСТ-ВЕСТ» - ОСОБА_15; ОСОБА_16; ОСОБА_17;   ОСОБА_18;  ОСОБА_19; ОСОБА_20; ОСОБА_21;  ООО «Родео»- ОСОБА_23,  ОСОБА_24; ОСОБА_25; ОСОБА_26; ОСОБА_27; ОСОБА_28; ОСОБА_29;  ООО «Транссервис»- ОСОБА_30; ОСОБА_31;  ОСОБА_32;   ЧП «Натали»-  ОСОБА_33; ОСОБА_34; ОСОБА_35;  ОСОБА_36;  ОСОБА_37;   ЧФ «Обнова»-  ОСОБА_38;  ОСОБА_39;  ОСОБА_40;  ООО «Смарт-Буд» -  ОСОБА_41;  ОСОБА_42;  ОСОБА_43; ОСОБА_44; ОСОБА_45;  ОСОБА_46;  ОСОБА_47; ОСОБА_48; ОСОБА_49 ОСОБА_345; ОСОБА_50;  ООО «Капитоль»-  ОСОБА_51;  ОСОБА_52;  ОСОБА_53;  ОСОБА_54;  ОСОБА_55; ООО «Дом-комфорт»- ОСОБА_56; ОСОБА_57; ОСОБА_58;  ООО «Арт Блюм»-ОСОБА_59;  ОСОБА_60; ОСОБА_61;  ОСОБА_62;  ОСОБА_63; ОСОБА_64;  ОСОБА_65; ЧП «Астек» - ОСОБА_66;  ОСОБА_67;  ОСОБА_68; ОСОБА_69; ОСОБА_70; ООО «Террапласт»- ОСОБА_71, ОСОБА_72,  ОСОБА_73, ОСОБА_74; ООО «СпецТоргТехника»- ОСОБА_75,  ОСОБА_76, ОСОБА_77; ООО «Грифон»- ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81,  ОСОБА_82, ОСОБА_83,  ОСОБА_84,  ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88,  ОСОБА_89; ЧП «Бизнес-Сервис Плюс»-ОСОБА_90;  ОСОБА_91, ОСОБА_92 и ОСОБА_93. /т.20 л.д.76-261/;

-должностной инструкцией мененджера по работе с физическими  лицами отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_11, которой опрелены функциональные обязанности указанного сотрудника при оформлении и выдачи кредитов физическим лицам. /т. 28 л.д. 125-128/;

-должностной инструкцией мененджера по работе с физическими  лицами отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_10, которой опрелены функциональные обязанности указанного сотрудника при оформлении и выдачи кредитов физическим лицам. /т. 28  л.д. 196-200/;

-должностной инструкцией мененджера по работе с физическими  лицами отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_12, которой опрелены функциональные обязанности указанного сотрудника при оформлении и выдачи кредитов физическим лицам./т. 28 л.д.172-195/

-должностной инструкцией мененджера по работе с физическими  лицами отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ ОСОБА_13, которой опрелены функциональные обязанности указанного сотрудника при оформлении и выдачи кредитов физическим лицам. /т. 28 л.д. 221-241/;

-должностной инструкцией начальника отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ  ОСОБА_9, которой опрелены функциональные обязанности указанного сотрудника при оформлении и выдачи кредитов физическим лицам./т.28 л.д.110-121/;

-справкой ОАО КБ «Надра»ХРУ о том, что в период с июня 2006г. по май 2008г. обязаности контролера отделения №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ возлагались на начальника этого отделения ОСОБА_9 /т. 27 л.д.63/;

-справкой ОАО КБ «Надра»ХРУ о том, что ответственными за хранение пин-конвертов и пластиковых карт в отделении №31 ОАО КБ «Надра»ХРУ являлись ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11

-копией приказа ОАО КБ «Надра»ХРУ №245–П от 18.09.2006  о назначении ОСОБА_13 на должность старшего мененджера по работе с физическими лицами в отделение№31 ОАО КБ «Надра»./т.27 л.д.65/;

-копией приказа ОАО КБ «Надра»ХРУ №314-П от 24.09.2007 о назначении ОСОБА_12 на должность мененджера по работе с физическими лицами в отделение №31 ОАО КБ «Надра»./т. 27  л.д.  66/;

-копией приказа ОАО КБ «Надра»ХРУ №148-п от 10.07.2007 о назначении ОСОБА_10 на должность мененджера по работе с физическими лицами в отделение№31 ОАО КБ «Надра». /т.27  л.д.68/;

-копией приказа ОАО КБ «Надра»ХРУ №151-П от 1.06.2007 о назначении ОСОБА_11 на должность мененджера по работе с физическими лицами в отделение №31 ОАО КБ «Надра»./т. 28 л.д.125-132/;

-копией приказа ОАО КБ «Надра»ХРУ № 137-п от 03.07.2006 назначении ОСОБА_9 на должность  начальника отделения ОАО КБ «Надра»ХРУ. /т. 27 л.д. 51/;

Непризнание подсудимыми своей вины в той части обвинения, которую суд считает доказанной, суд расценивает как обусвловленое защитительными целями, попыткой избежать сурового наказания. Перечисленные выше доказательства в своей совокупности полностью изобличают подсудимых в преступлениях. Причастность к этим преступлениям иных лиц досудебным следствием и судом не установлена.

Суд квалифицирует действия подсудимого ОСОБА_9 –по ст.ст.191ч.4,191ч.5,366ч.2  УК Украины как завладение чужим имуществом путём злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершённое повторно, в крупных раз мерах и в особо крупных размерах, как служебный подлог, т.е. внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иную подделку документов, а также составление и выдачу заведомо подложных документов, повлекшее тяжкие последствия; ОСОБА_10 –по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5, 27ч.5 и 191ч.4, 27ч.5 и 366ч.2 УК Украины, как соучастие в форме пособничества в завладении чужим имуществом путём злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершённом повторно, в крупных размерах и в особо крупных размерах, в служебном подлоге, т.е. внесении должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделке документов, а также в составлении и выдаче заведомо подложных документов, повлекших тяжкие последствия; ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 –каждой по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5, ст.27ч.5 и 366ч.2 УК Украины как соучастие в форме пособничества в завладении чужим имуществом путём злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершённом повторно и в особо крупных размерах, в служебном подлоге, т.е. внесении должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделке документов, а также в составлении и выдаче заведомо подложных документов, повлекших тяжкие последствия.

Квалифицируя действия подсудимых по ст.ст.27ч.5 и 191ч.4, 27ч.5 и 191ч.5, 27ч.5 и 366ч.2  УК Украины, т.е. со ссылкой на ст.27ч.5 УК Украины, суд исходит из пределов предъявленного обвинения, ввиду невозможности ухудшить положение подсудимых в сравнении с предъявленным им обвинением, поскольку пособничество в преступлении, предусмотренное ч.5 ст.27 УК Украины ячвляется деянием менее тяжким, нежели соисполнительство.

Частичное изменение квалификации действий подсудимых обусловлено тем, что признаки организованной группы, на которую сослался орган досудебного следствия, по делу не установлены.

Так, в сооответствии с требованиями ч.3 ст.28 УК Украины преступление признаётся совершённым организованной группой, если в его приготовлении или совершении принимали участие несколько лиц (три и более), которые предварительно организовались в стойкое объединение для совершения этого и иного (иных) преступлений, объединённых единым планом с распределением функций участников грууппы, направленнях на достижение этого плана, известного всем учасникам группы.                  Пленум Верховного Суда Украины в п.14 своего постановления № 13 от 23.12.2005 г. «О практике рассмотрения судами уголовных дел о преступлениях, совершённых стойкими преступными объединениями»разъяснил, что субъектом преступления, совершённого организованной группой, может признаваться только лицо, которое является участником такого объединения, причём не только то, которое было одним  из  исполнителей преступления, а и то, которое его готовило. Ч.1 ст.27 УК Украины разграничила виды соучастия, указав, что соучастниками преступления, наряду с исполнителем, являются организатор, подстрекатель и пособник. Таким образом, по смыслу этой нормы пособник не является исполнителем преступления, в т.ч. его готовившим. А пособничество –это отдельная форма соучастия, наряду с соисполнительством, организаторством и подстрекательством. Сославшись в постановлениях о привлечении в качестве обвиняемых ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_13, при квалификации их действий на ч.5 ст.27 УК Украины, орган досудебного следствия, а затем и прокурор, уточняя обвинение в суде, сочли установленным, что организатором и исполнителем преступлений было иное лицо, т.е. ОСОБА_9, а перечисленные выше подсудимые, т.е. ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11 и ОСОБА_13 явились пособниками преступлений, и таким образом, не являлись их исполнителями, поскольку квалификация их действий по соответствующим нормам уголовного закона без ссылки на ч.5 ст.27 УК Украины места не имела. В связи с тем, что организованная группа, согласно ч.3 ст.28 УК Украины, не может состоять из одного исполнителя, этот квалифицирующий признак подсудимым суд не инкриминирует. Прокурор, поддерживавшая обвинение в суде, своё право на соответствующее изменение обвинения в суде не реализовала, несмотря на представленное для этого время. Суд же лишён права квалифицировать действия подсудимых по ст.ст.191ч.5 и 366ч.2 УК Украины без ссылки на ст.27ч.5 УК Украины, поскольку это ухудшило бы положение подсудимых относительно предъявленного им обвинения. Кроме того, не нашли свого подтверждения иные признаки организованной группы, перечисленые в обвинительном заключении –наличие единого плана с распределением функций, направленных на его достижение, известного всем участникам группы.       

При назначении вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, роль и степень участия в их совершении каждого из подсудимых, более активную роль ОСОБА_9 и ОСОБА_10 и менее активную - ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13, данные о личностях подсудимых, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства.

В отношении подсудимого ОСОБА_9 суд учитывает, что он не судим, по месту прежней работы характеризовался положительно, женат, имеет на иждивении малолетнего ребенка, страдает тяжёлыми хроническими заболеваниями.

В отношении подсудимого ОСОБА_10 суд учитывает, что он не судим, по месту прежней работы характеризовался положительно.

В отношении подсудимой ОСОБА_12 суд учитывает, что она не судима, по месту прежней работы характеризовалась положительно, в 2010 г. перенесла операцию по удалению опухоли молочной железы.

В отношении подсудимой ОСОБА_11 суд учитывает, что она не судима, по месту прежней работы характеризовалась положительно, имеет на иждивении малолетнего ребёнка, страдает онкологическим заболеванием.

В отношении подсудимой ОСОБА_13 суд учитывает, что она не судима, по не судима, по месту прежней работы характеризовалась положительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимых ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 суд признаёт чистосердечное раскаяние.

С учётом изложенного, суд считает, что покарание и исправление подсудимых, предупреждение совершения ими новых преступлений невозможно без изоляции от общества.

Вместе с тем, с учётом роли в преступлениях, указанных выше обстоятельств, существенно снижающих  степень тяжести совершённых преступлений, личностей подсудимых ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13, суд при назначении им основного наказания по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5 УК Украины применяет требования ст.69 УК Украины.

Суд назначает подсудимым и дополнительные наказания, предусмотренные нормами уголовного закона, по которым они осуждаются.

Срок наказания следует исчислять с момента фактического задержания. Подсудимым ОСОБА_9 и ОСОБА_12 подлежит зачёту время содержания под стражей по настоящему делу.

Гражданский иск подлежит частичному удовлетоворению путём солидарного взыскания соответствующих сумм с лиц, фактически причинивших ущерб и в размере, в котором этот ущерб имел место.

Судебные издержки –стоимость проведления судебных экспертиз в общей сумме 20314гривен 80коп. /т.13 л.д.33,63, т.14 л.д.22, т.15 л.д.29, т.16 л.д.18, т.17 л.д.278, т.20 л.д.59, т.44 л.д.229/  суд взыскивает с подсудимых в долевом порядке.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК Украины.

Меру пресечения суд оставляет прежними с учётом назначаемого вида наказания.

Руководствуясь ст.ст. 323,324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_9 признать виновным в преступлениях и назначить наказания:

-по ст.191ч.5 УК Украины –в виде лишения свободы на 7 лет с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, а также иные должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов,  на 3 года с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью;

-по ст.191ч.4 УК Украины –в виде лишения свободы на 6 лет с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, а также иные должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью;

-по ст.366ч.2 УК Украины - в виде лишения свободы на 4 года с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, а также иные должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года.

В силу ст.70 УК Украины путём поглощения менее строгих наказаний более строким окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на 7/СЕМЬ/лет с лишением права занимать должности, связанные с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, а также иные должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 3/ТРИ/года, с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью;

ОСОБА_10 признать виновным в преступлениях и назначить наказания:

-по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5 УК Украины –в виде лишения свободы на 7 лет с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 3 года с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью;

-по ст.ст.27ч.5 и 191ч.4 УК Украины –в виде лишения свободы на 5 лет с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью;

-по ст.ст.27ч.5 и 366ч.2 УК Украины –в виде лишения свободы на 3 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года.

В силу ст.70 УК Украины путём поглощения менее строгих наказаний более строгим окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на 7 /СЕМЬ/ лет с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов на 3/ТРИ/года с конфискацией всего имущества, являющегося его собственностью.

Срок исчислять с 6 января 2010 года.

ОСОБА_11 признать виновной в преступлениях и назначить наказания:

-по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5 УК Украины с применением ст.69 УК Украины в виде лишения свободы на 4 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года с конфискацией всего имущества, являющегося её собственностью;

-по ст.ст.27ч.5 и 366ч.2 УК Украины –в виде лишения свободы на 2 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов на 1 год.

В силу ст.70 УК Украины путём поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на 4 /ЧЕТЫРЕ/ года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 /ДВА/ года с конфискацией всего имущества, являющегося её собственностью.

ОСОБА_12 признать виновной в преступлениях и назначить наказания:

-по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5 УК Украины с применением ст.69 УК Украины в виде лишения свободы на 4 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года с конфискацией всего имущества, являющегося её собственностью;

-по ст.ст.27ч.5 и 366ч.2 УК Украины –в виде лишения свободы на 2 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов на 1 год.

В силу ст.70 УК Украины путём поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на 4 /ЧЕТЫРЕ/ года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 /ДВА/ года с конфискацией всего имущества, являющегося её собственностью.

ОСОБА_13, признать виновной в преступлениях и назначить наказания:

-по ст.ст.27ч.5 и 191ч.5 УК Украины с применением ст.69 УК Украины в виде лишения свободы на 3 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 2 года с конфискацией всего имущества, являющегося её собственностью;

-по ст.ст.27ч.5 и 366ч.2 УК Украины –в виде лишения свободы на 2 года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов, на 1 год.

В силу ст.70 УК Украины путём поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно назначить наказание в виде лишения свободы на 3/ТРИ/года с лишением права занимать должности в сфере банковской деятельности, связанные с банковским обслуживанием клиентов на 2/ДВА/года с конфискацией всего имущества, являющегося её собственностью.

Сроки наказаний ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 исчислять с момента фактического взятия их под. стражу во исполнение настоящего приговора. Зачесть в срок отбытого наказания время содержания под. стражей: ОСОБА_9 –с 6 января 2010 г. по 18 августа 2010 г., ОСОБА_12 –ч 6 января 2010 г. по 16 января 2010 г. и ОСОБА_13

Гражданский иск ОАО КБ «Надра»Харьковского регионального управления удовлетворить частично. Взыскать в его пользу с осуждённых 4207442гривны 59коп. –в том числе: солидарно с ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_13 –642403гривны 41коп.; солидарно с ОСОБА_9 и ОСОБА_10 –97500гривен; солидарно с ОСОБА_9, ОСОБА_10 и ОСОБА_11 –1456188гривен 73коп.; солидарно с ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 и ОСОБА_12 –2011350гривен 45коп. В остальной части в иске отказать.

Взыскать судебные издержки: с ОСОБА_9 –6314гривен 80коп., с ОСОБА_10 –5000гривен,  с ОСОБА_11 –4000гривен, с ОСОБА_12 –3000гривен, с ОСОБА_13 –2000гривен.

Вещественные доказательства –документы хранить в деле до его уничтожения, автомобиль «Мерседес-Вито», гос.НОМЕР_18 обратить в доход государства в счёт конфискации имущества.

Меру пресечения осуждённым оставить прежнюю –ОСОБА_10 -  заключение под стражей в Харьковском СИЗО № 27, ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_12 и ОСОБА_13 –подписку о невыезде. После вступления приговора в законную силу –изменить, взять их под стражу и содержать в Харьковском СИЗО № 27.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Харьковской области в течение 15 суток с момента провозглашения, а осуждённым ОСОБА_10 –в тот же срок с момента вручения ему копии приговора, через Киевский районный суд гор.Харькова.

Судья