ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

65119, м. Одеса, просп. Шевченка, 29, тел.: (0482) 307-983, e-mail: inbox@od.arbitr.gov.ua

веб-адреса: http://od.arbitr.gov.ua

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

УХВАЛА

про розгляд заяв

"23" вересня 2021 р.Справа  № 916/1142/18

Господарський суд Одеської області у складі судді Грабован Л.І.,

за участі  секретаря судового засідання Суліми Г.В.  

дослідивши матеріали  справи

за заявою кредитора: Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю “Мрія”   

до боржника: Малого спільного сільськогосподарського підприємства “Старт” (67941, Одеська обл., Окнянський район, с. Антонівка;  код ЄДРПОУ 30328979)

про визнання банкрутом

у відкритому судовому засіданні за участі

представників  сторін та учасників:

від кредиторів: СТОВ “Мрія” - Папуша А.О; ТОВ "ФА Україна" - Цімерман О.І. (приймав участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду);

від заявника: ТОВ “Мані Флоу” - Макєєв Є.Ю. (приймав участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду);

ліквідатор банкрута: не з`явився.

У судовому засіданні 10.09.2021р. оголошувалась перерва до 20.09.2021р. о 12 год. 30 хв. у відповідності до ст. 216 ГПК України.

У судовому засіданні 20.09.2021р. оголошувалась перерва до 23.09.2021р. о 14 год. 00 хв.

Судове засідання 23.09.2021р. проведено в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду згідно ухвали Господарського суду Одеської області від 22.09.2021р.  

Історія справи

Ухвалою підготовчого засідання суду від 26.06.2018р. (суддя – Лепеха Г.А.), залишеною без змін постановою Одеського апеляційного господарського суду від 17.09.2018р. відкрито провадження у справі про банкрутство Малого спільного сільськогосподарського підприємства “Старт” (далі – МССП “Старт”); визнано грошові вимоги  Сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю “Мрія” (далі – СТОВ «Мрія») до МССП “Старт” у сумі 145 497 678, 45 грн.; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; введено процедуру розпорядження майном МССП “Старт”; розпорядником майна боржника призначено арбітражного керуючого Артеменка О.О.   

Ухвалою попереднього засідання від 08.11.2018р. затверджено реєстр вимог кредиторів МССП “Старт” з вказівкою розміру вимог та черговості їх задоволення.

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 04.02.2019р. апеляційну скаргу СТОВ “Мрія” – задоволено; ухвалу Господарського суду Одеської області від 08.11.2018 у справі №916/1142/18 скасовано в частині розгляду кредиторських вимог Товариства з обмеженою відповідальністю “ФА Україна”, прийнято нове рішення, викладено пункт 2 частини першої резолютивної частини ухвали в наступній редакції: “Визнати кредиторські вимоги Товариство з обмеженою відповідальністю “ФА Україна” в сумі 32 196 483,55 грн., як такі, що забезпечені заставою та внести окремо до реєстру вимог кредиторів МССП “Старт”; кредиторські вимоги в сумі 3 524,00 грн. - до першої черги вимог кредиторів.

Постановою Господарського суду Одеської області від 16.04.2019р. припинено процедуру розпорядження майном МССП “Старт” та повноваження розпорядника майна арбітражного керуючого Артеменка О.О.; визнано банкрутом МССП “Старт”; відкрито строком на дванадцять місяців ліквідаційну процедуру МССП “Старт”, передбачену ст. ст. 37-48 Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом”; призначено ліквідатором МССП “Старт” арбітражного керуючого Дарієнка В.Д.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 08.10.2019р. затверджено мирову угоду, укладену між комітетом кредиторів МССП “Старт” та боржником МССП “Старт”; провадження у справі про банкрутство МССП “Старт”  закрито; арбітражному керуючому Дарієнку В.Д. продовжити виконувати повноваження керівника (органів управління) боржника до призначення в установленому порядку керівника (органів управління) МССП “Старт”.

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 20.01.2020р. апеляційну скаргу задоволено частково;  ухвалу Господарського суду Одеської області від 08.10.2019р. (про залишення заяви без розгляду) у справі №916/1142/18 скасовано; справу №916/1142/18 направлено до Господарського суду Одеської області для продовження розгляду заяви Публічного акціонерного товариства “БГ БАНК” про визнання кредитором у справі про банкрутство МССП “Старт”.

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 20.01.2020р. апеляційні скарги задоволено частково;  ухвалу Господарського суду Одеської області від 08.10.2019р. (про затвердження мирової угоди) у справі №916/1142/18 скасовано; у затвердженні мирової угоди у справі №916/1142/18 відмовлено; справу №916/1142/18 направлено до Господарського суду Одеської області для продовження розгляду.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 11.02.2020р. справу прийнято до свого провадження суддею Грабован Л.І.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. відмовлено ТОВ “ФА Україна” у задоволенні клопотання про відсторонення арбітражного керуючого Дарієнка В.Д. від виконання повноважень ліквідатора у справі №916/1142/18; призначення нового арбітражного керуючого для виконання повноважень ліквідатора шляхом автоматизованого відбору із застосуванням Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи з числа арбітражних керуючих, внесених до Єдиного реєстру арбітражних керуючих України, за принципом випадкового відбору.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. заяву ТОВ “ФА Україна” від 12.03.2020р. (вх. №ГСОО 3-210/20 від 13.03.2020р.) задоволено частково; визнано погашеними шляхом задоволення грошові вимоги ТОВ “ФА Україна” до МССП “Старт” в сумі 417 370 грн. у зв`язку із оплатою за рахунок коштів, виручених  при реалізації предмета застави; визнано грошові вимоги ТОВ “ФА Україна” до МССП “Старт”  у розмірі 31 779 113, 55 грн. із задоволенням в четверту чергу; стягнуто з ТОВ “ФА Україна” на користь Державного бюджету України судовий збір у сумі 4204 грн.  

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 28.01.2021р. апеляційну скаргу ТОВ “ФА УКРАЇНА” задоволено частково; ухвалу Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. у справі № 916/1142/18 змінено, виключивши з її мотивувальної частини посилання на ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства та висновок суду про те: “що наслідком не дотримання встановленого ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства строку для подання заяви з грошовими вимогами до боржника є позбавлення права вирішального голосу  на зборах та комітеті кредиторів”. П. 4 резолютивної частини ухвали Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. у справі № 916/1142/18 в частині стягнення з ТОВ “ФА Україна” до Державного бюджету України судового збору в сумі 4204 грн. скасовано. Повернуто ТОВ “ФА Україна” з Державного бюджету України судовий збір у розмірі 4204 грн. сплачений згідно з платіжним дорученням № 51 від 24.09.2020. В решті частини ухвалу Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. у справі № 916/1142/18 залишено без змін.

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 28.01.2021р. ухвалу Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. у справі № 916/1142/18 залишено без змін, а апеляційну скаргу ТОВ “ФА УКРАЇНА” – без задоволення.

Постановою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 27.05.2021р. закрито касаційне провадження у справі № 916/1142/18 за касаційною скаргою ліквідатора МССП “Старт” арбітражного керуючого Дарієнка В.Д. на постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 28.01.2021р.  та ухвалу Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. в частині підстави касаційного оскарження, передбаченої пунктом 1 частини другої статті 287 Господарського процесуального кодексу України; касаційну скаргу ліквідатора МССП “Старт” арбітражного керуючого Дарієнка В.Д. на постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 28.01.2021р. та ухвалу Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р. в частині підстави касаційного оскарження, передбаченої пунктом 3 частини другої статті 287 Господарського процесуального кодексу України залишено  без задоволення; постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 28.01.2021р. та ухвалу Господарського суду Одеської області від 09.09.2020р.  у справі № 916/1142/18 залишено  без змін.

Ухвалою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 21.07.2021р. виправлено описку в пункті 103 мотивувальної частини постанови Верховного Суду від 27.05.2021р. у справі № 916/1142/18 щодо результатів розгляду касаційної скарги ліквідатора МССП "Старт" арбітражного керуючого Дарієнка В.Д., а саме замість "суд касаційної інстанцій дійшов висновку про часткове задоволення касаційної скарги" читати "суд касаційної інстанцій дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення касаційної скарги".

Справа №916/1142/18 про визнання банкрутом МССП «Старт» перебувала за межами суду  у зв`язку з надсиланням до апеляційної та касаційної інстанцій для розгляду скарг  з  07.10.2020р. по 16.02.2021р., з 03.03.2021р. по 08.07.2021р. у зв`язку з чим  не розглядалась Господарським судом Одеської області.

Зміст питань, що розглядаються судом. Заяви  учасників.

1.ПАТ  “БГ БАНК” в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ “БГ БАНК” звернулося із заявою про визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт” та включення до реєстру кредиторів із грошовими вимогами в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора; визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”  та включення до реєстру кредиторів (перша черга) із грошовими вимогами в сумі 3842 грн. як стягнення витрат на оплату судового збору. В обґрунтування заяви зазначено, що ПАТ «БГ БАНК» є правонаступником всіх прав та зобов`язань ПАТ «Банк Перший» відповідно до п. 1.4. статуту ПАТ «БГ БАНК» та рішення загальних зборів акціонерів банку. 16.05.2021р. між ПАТ «Банк Перший» та ТОВ «Луч-АБ» був укладений кредитний договір №09, свої обов`язки за яким стосовно надання суми кредиту ПАТ «Банк Перший» виконав в повному обсязі, тоді як ТОВ «Луч-АБ» свої зобов`язання щодо своєчасної сплати заборгованості за кредитним договором виконував неналежним чином. Заявник зазначає, що загальна заборгованість ТОВ «Луч-АБ» за кредитним договором №09 від 16.05.2021р. станом на 26.06.2019р. становить 1 157 250, 30 грн. В забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «Луч-АБ» за вказаним кредитним договором був укладений договір застави від 19.12.2013р., відповідно до п. 3.1. якого предметом заставим є комбайни та згідно п. 3.3. за згодою сторін вартість предмета застави становить 2 877 400 грн.

Ліквідатором банкрута арбітражним керуючим Дарієнком В.Д. надано відзив від 10.09.2020р.  (вх. №24119/20 від 11.09.2020р.), в якому викладено прохання залишити без задоволення заяву ПАТ “БГ БАНК” в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ “БГ БАНК” про визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт” та включення до реєстру кредиторів із грошовими вимогами в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора; визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”  та включення до реєстру кредиторів (перша черга) із грошовими вимогами в сумі 3842 грн. як стягнення витрат на оплату судового збору. Ліквідатор банкрута вказує, що згідно інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб 27.03.2020р. ПАТ «БГ БАНК» припинено, номер запису 10741110058002367, без правонаступництва. Посилаючись на заяву заявника, ліквідатор банкрута зазначає, що в якості забезпечення виконання в повному обсязі зобов`язань ТОВ «Луч-АБ» за кредитним договором №09 від 16.05.2021р., між ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ БАНК», та МССП «Старт» 19.12.2013р. був укладений договір застави. 19.12.2013р. було укладено договір №5 про внесення змін та доповнень до кредитного договору, за умовами якого змінено ліміт кредитної лінії та кредит забезпечено наступною заставою двох зернозбиральних комбайн, які належить МССП «Старт». Посилаючись на п. 2. Договору №5 про внесення змін та доповнень до кредитного договору, ліквідатором банкрута зазначено, що Добровольський М.П., ОСОБА_1 , Чебан Г.О., ОСОБА_2 , Торгово-виробниче приватне підприємство «Маяк» та МССП «Старт» являються майновими поручителями ТОВ «Луч-АБ» по виконанню в повному обсязі зобов`язань за кредитним договором №09 від 16.05.2021р., який укладено між ТОВ «Луч-АБ» та ПАТ «Банк Перший», тоді як вбачається із заяви заявника вимоги у сумі 1       157       250, 30 грн. подані лише до МССП «Старт».

Згідно відзиву ліквідатором банкрута проведено моніторинг інформації із загальнодоступної бази Єдиного державного реєстру судових рішень та веб-порталу Судова влада Україна та встановлено, що ПАТ «БГ БАНК» з вимогою про стягнення заборгованості за невиконання кредитного договору №09 від 16.05.2021р. безпосередньо до боржника за договором ТОВ «Луч-АБ» не звертався та з відповідною вимогою не звертався і до інших майнових поручителів, крім МССП «Старт»; текст заяви ПАТ «БГ БАНК» про визнання кредитором не містить жодних посилань на судові рішення про стягнення заборгованості з боржника чи інших, крім МССП «Старт», майнових поручителів.

Ліквідатор банкрута зазначає, що порука МССП «Старт» за кредитним договором №09 від 16.05.2021р. уже припинена. Посилаючись на положення ч. 4 ст. 559 ЦК України договір застави від 19.12.2013р., який укладено між ПАТ «Банк Перший» та МССП «Старт», не містить окремого строку припинення договору, а тому порука припиняється у разі основного зобов`язання у повному обсязі або якщо кредитор протягом трьох років з дня настання строку (терміну) виконання основного зобов`язання не пред`явить позову до поручителя. Договором №5 про внесення змін та доповнень до кредитного договору №09 від 16.05.2012р. визначено, що остаточною датою повернення (повного погашення) кредиту – до 10.02.2015р., а тому строк (термін) виконання основного зобов`язання  - 10.02.2015р. Ліквідатором банкрута вказано, що згідно інформації, викладеної у заяві ПАТ «БГ БАНК» основне зобов`язання за кредитним договором №09 від 16.05.2012р. не виконано; ПАТ «БГ БАНК» із заявою про визнання кредитором у справі про банкрутство на загальну суму 1       161       092, 30 грн., з яких: 1 157 250, 30 грн. – забезпечені заставою, а 3842 грн. – судовий збір, звернувся до ліквідатора МССП «Старт» арбітражного керуючого Дарієнка В.Д. 02.10.2019р., через 4 роки 7 місяців після настання строку (терміну) виконання основного зобов`язання, у зв`язку з чим порука МССП «Старт» по кредитному договору припинена, оскільки банк звернувся до майнового поручителя після спливу тьохрічного терміну, який настав 10.02.2018р.

У відзиві від 19.08.2021р. (вх. №22217/21 від 20.08.2021р.) на заяву ПАТ «БГ БАНК» про визнання кредитором ліквідатором банкрута зазначено підстави та норми, аналогічні викладеним у відзиві від  10.09.2020р.  (вх. №24119/20 від 11.09.2020р.).  

СТОВ «Мрія» надано відзив (вх. №23772/21 від 09.09.2021р.) на заяву ПАТ «БГ БАНК» про визнання кредитором, в якому викладено прохання відмовити у задоволенні вимог ПАТ “БГ БАНК” в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ “БГ БАНК” про визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт” та включення до реєстру кредиторів із грошовими вимогами в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора; відмовити у задоволенні вимог про визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”  та включення до реєстру кредиторів (перша черга) із грошовими вимогами в сумі 3842 грн. як стягнення витрат на оплату судового збору.  У відзиві кредитором зазначено підстави та норми,  аналогічні викладеним у відзиві ліквідатора банкрута арбітражного керуючого Дарієнка В.Д. від  10.09.2020р.  (вх. №24119/20 від 11.09.2020р.).

У відзиві СТОВ «Мрія» (вх. №25765/20 від 29.09.2020р.) вказано, що постановою ВГСУ від 16.03.2016р. у справі №910/2924/15-г судом було визнано недійсним договір про відступлення права вимоги від 14.11.2014р., укладений між ПАТ "БГ Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Марко Поло"; визнано недійсним Договір про відступлення права вимоги від 12.11.2014р., укладений між ПАТ "БГ Банк" та ТОВ "Фінансова компанія "Марко Поло" застосовано наслідки недійсності правочину - Договору про відступлення права вимоги від 12.11.2014р. шляхом зобов`язання ТОВ "Фінансова компанія "Марко Поло" повернути ПАТ "БГ Банк" оригінали всіх документів, які зазначені в Акті прийому-передачі документації (Додаток № 2 до Договору від 12.11.2014р.).  

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 10.03.2020р. повернуто заяву Публічного акціонерного товариства  “БГ БАНК” в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ “БГ БАНК” про визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”  та включення до реєстру кредиторів із грошовими вимогами в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора та із  грошовими вимогами в сумі 3842 грн. як стягнення витрат на оплату судового збору; ухвалено матеріали заяви з додатком надіслати заявнику.  

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 11.03.2021р. відмовлено ТОВ “Мані Флоу” у задоволенні заяви про заміну та залучення до участі у справі №916/1142/18 в якості правонаступника кредитора ПАТ “БГ Банк” - ТОВ “Мані Флоу”.

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 22.06.2020р. апеляційну скаргу ТОВ “Мані Флоу” м. Київ задоволено частково; ухвалу Господарського суду Одеської області від 10.03.2020р. у справі № 916/1142/18 скасовано; справу № 916/1142/18 направлено до Господарського суду Одеської області для розгляду заяви Публічного акціонерного товариства “БГ БАНК” про визнання кредитором.

Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 22.06.2020р. апеляційну скаргу ТОВ “Мані Флоу” м. Київ задоволено частково;  ухвалу Господарського суду Одеської області від 11.03.2020 р. у справі № 916/1142/18 скасовано; справу № 916/1142/18 направлено до Господарського суду Одеської області для подальшого розгляду.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 11.08.2020р. прийнято до розгляду заяву Публічного акціонерного товариства  “БГ БАНК” в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ “БГ БАНК” про визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”  та включення до реєстру кредиторів із грошовими вимогами в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора; визнання кредитором у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”  та включення до реєстру кредиторів (перша черга) із грошовими вимогами в сумі 3842 грн. як стягнення витрат на оплату судового збору.

2.Товариство з обмеженою відповідальністю «Мані Флоу» (далі – ТОВ «Мані Флоу») звернулося із заявою від 19.08.2020р. (вх. №3-617/20 від 21.08.2020р.) про задоволення заяви про залучення до участі у справі в якості правонаступника ПАТ «БГ Банк» та його заміни у справі №916/1142/18 про банкрутство МССП “Старт”; заміну та залучення до участі у справі №916/1142/18 в якості правонаступника кредитора – ПАТ «БГ Банк» - ТОВ «Мані Флоу». В обґрунтування поданої заяви вказано, що 24.10.2019р. відбувся електронний аукціон щодо реалізації лоту GL21N212255, в результаті проведення якого переможцем торгів стало ТОВ «Мані Флоу». Згідно з вимогами Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом №UA-EA-2019-10-01-000088-b, між ПАТ «БГ Банк» та ТОВ «Мані Флоу» 28.11.2019р. укладено договір відступлення (купівлі-продажу) права вимоги №11/2019-29, за умовами якого ПАТ «БГ Банк» відступив шляхом продажу ТОВ «Мані Флоу» належні банку, а ТОВ «Мані Флоу» набув у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги Банку до боржника, який зазначений у додатку №1 до договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржника, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників за договорами відступлення права вимоги за кредитними договорами з відстрочкою платежів та за іншими правочинам. При цьому, заявник посилається на положення ст.512 ЦК України, ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства.

СТОВ «Мрія» надано заперечення від 28.09.2020р. (вх. №25765/20 від 29.09.2020р.) на заяву ТОВ «Мані Флоу» про залучення до участі у справі, в яких викладено прохання відмовити у задоволенні такої заяви з наступних підстав. ПАТ «БГ БАНК» не набуло статусу сторони у справі в порядку, визначеному Кодексом України з процедур банкрутства, на теперішній час відсутні підстави для заміни сторони у справі та здійснення правонаступництва (з ПАТ «БГ БАНК» на ТОВ «Мані Флоу»). Кредитор вважає, що ТОВ «Мані Флоу» (так само, як і ПАТ «БГ БАНК») не є кредитором МССП «Старт», а тому відсутні будь-які законні підстави для заміни ПАТ «БГ БАНК» на ТОВ «Мані Флоу» та задоволення відповідної заяви. У ТОВ «Мані Флоу» відсутнє право вимоги, оскільки жодним чином не підтвердило наявність спірних грошових вимог до ТОВ «Луч-АБ», а також документальну неспроможність ТОВ «Луч-АБ» виконати зобов`язання за кредитним  договором №09 від 16.05.2021р.; у ТОВ «Мані Флоу» відсутні документи, які можуть підтвердити або спростовувати наявність непогашеної заборгованості ТОВ «Луч-АБ» перед ТОВ «Мані Флоу», а також встановлені чинним законодавством документи, що можуть підтвердити таку заборгованість в контексті справи про банкрутство. ТОВ «Мані Флоу» не могло та не може бути взагалі кредитором відносно МССП «Старт», оскільки останній ніколи не перебував та не перебуває у будь-яких договірних відносинах із ТОВ «Мані Флоу», не надавав згоди на заміну кредитора.

У відзиві від 19.08.2021р. (вх. №22217/21 від 20.08.2021р.) на заяву ТОВ «Мані Флоу» на заміну та залучення до участі у справі №916/1142/18 в якості правонаступника кредитора ПАТ «БГ БАНК» ліквідатором банкрута викладено прохання залишити без задоволення таку заяву. Посилаючись на положення ст. 52 ГПК України, ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства, ліквідатор банкрута вказує, що станом на даний час ПАТ «БГ БАНК» не виступає та не може виступати в якості кредитора у справі №916/1142/18 та посилаючись на ч. 7 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зазначає, що згідно інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб 27.03.2020р. ПАТ «БГ БАНК» припинено, номер запису 10741110058002367, без правонаступництва, у зв`язку з чим ТОВ «Мані Флоу» не може виступати в якості правонаступника ПАТ «БГ БАНК».  

Обставини встановлені судом

У судовому засіданні 20.09.2021р. судом оголошено ухвалу (протокольно) у відповідності до ч. 4  ст. 233 ГПК України про задоволення заяви ТОВ «Мані Флоу» про залучення до участі у справі в якості правонаступника та заміну та замінено ПАТ «БГ БАНК» на правонаступника ТОВ «Мані Флоу» у справі №916/1142/18 про визнання банкрутом МССП “Старт” на стадії розгляду заяви кредитора.

16.05.2012р. між ПАТ «Банк Перший» та ТОВ «Луч-АБ» був укладений договір №09 (про надання відновлювальної кредитної лінії), п. 1.1. якого передбачено, що банк на умовах, передбачених цим договором, відкриває позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію, в межах якої надає позичальнику в користування грошові кошти на наступних умовах: загальний ліміт кредитування за кредитною лінією – 4       000       000 грн., кредитна лінія відкривається з 16.05.2012р. по 15.05.2013р., кредит позичальнику надається впродовж строку дії кредитної лінії в повному обсязі або окремими частинами в межах суми загального ліміту кредитування.

Договорами №1 від 01.11.2012р., №2 від 26.06.2013р., №3 від 12.07.2013р., від 26.11.2013р. вносились зміни та доповнення до кредитного договору №09 (про надання відновлювальної відкличної кредитної лінії) від 16.05.2012р.

19.12.2013р. між ПАТ «Банк Перший» та ТОВ «Луч-АБ» був укладений договір №5 про внесення змін та доповнень до кредитного договору №09 (про надання відновлювальної відкличної кредитної лінії) від 16.05.2012р., п. 1.1. якого передбачено, що банк на умовах, передбачених цим договором, відкриває позичальнику відновлювальну відкличну мультивалютну кредитну лінію, в межах якої надає позичальнику в користування грошові кошти на наступних умовах: загальний ліміт кредитування за кредитною лінією – сума еквівалента 680       000 дол. США, кредитна лінія відкривається з 16.05.2012р. по 10.02.2015р., кредит позичальнику надається впродовж строку дії кредитної лінії в повному обсязі або окремими частинами в межах суми загального ліміту кредитування.

Згідно п. 1.1.6 вказаного договору остаточна дата повернення (повного погашення) кредиту – 10.02.2015р. з врахування строків погашення частин/траншів кредиту в строки, що визначені графіком зменшення загального ліміту кредитування.

Відповідно до п.п. 2.1., 2.1.4 зазначеного договору виконання зобов`язання за цим договором щодо повернення кредиту, сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій, інших платежів, передбачених цим договором забезпечується наступною заставою майна: комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_1 , двигун № НОМЕР_2 , об`єм двигуна 12       000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_3 , який належить на праві власності МССП «Старт» на підставі свідоцтва про реєстрацію машини серії НОМЕР_4 , виданого Одеською обласною адміністрацією 19.10.2009р.;    комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_5 , двигун № НОМЕР_6 , об`єм двигуна 12       000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_7 , який належить на праві власності МССП «Старт» на підставі свідоцтва про реєстрацію машини серії НОМЕР_8 , виданого Одеською обласною адміністрацією 19.10.2009р.

П. 2.2. вказаного договору передбачено, що позичальник зобов`язується  укласти та/або забезпечити укладання майновими та фінансовими поручителями договорів застави/іпотеки та/або договорів про внесення змін та доповнень до діючих договорів застави/іпотеки забезпечення в день укладання цього договору.

Згідно п. 3.2. зазначеного договору банк видає кредит позичальнику в межах загального ліміту кредитування кредитної лінії, з врахуванням умов п. 1.1.3. договору, в безготівковій формі шляхом перерахування суми кожного окремого траншу кредиту на поточний рахунок позичальника згідно із заявою позичальника, отриманою банком у строк, не менше як за один банківський день до дати видачі кожного окремого траншу кредиту, та за умови виконання позичальником своїх зобов`язань, визначених даним договором. При цьому, днем надання кредиту вважається дата зарахування суми кредиту на поточний рахунок позичальника.

Відповідно до п.п. 3.7, 3.7.3.вказаного договору сторони домовились, що згідно ст.ст. 212, 1050, 1052 ЦК України позичальник зобов`язаний повернути банку на його письмову вимогу заборгованість за договором (у тому числі – кредит, нарахована та несплачені проценти, комісії, інші доходи банку, пені, штрафи, суму збитків) раніше остаточної дати погашення, визначеної п. 1.1.6. цього договору, в разі настання наступних обставин: початку процедури ліквідації чи реорганізації позичальника та/або порушення господарським судом справи про банкрутство позичальника, та/або погіршення фінансового стану позичальника в порівнянні з фінансовим станом на момент укладення цього договору, та/або недостатності забезпечення виконання позичальником своїх зобов`язань за цим договором.

П. 3.8. зазначеного договору передбачено, що для випадків, визначених п. 3.7. цього договору, остаточною датою погашення кредиту є 61-й календарний день за: останнім днем, в який позичальник повинен був виконати відповідні зобов`язання, вчинити певні дії; днем настання описаної події у відповідному підпункту п. 3.7. цього договору; днем коли банк дізнався про настання факту описаного у відповідному підпункті п. 3.7. цього договору.

Згідно п. 3.9. вказаного договору у разі настання обставин, визначених відповідним підпунктом п. 3.7. цього договору, банк надсилає позичальнику письмову вимогу про погашення кредитної заборгованості в порядку, визначеному п. 10.6. цього договору, Дане положення договору жодним чином не перешкоджає праву банку на здійснення договірного списання на умовах цього договору.

Відповідно до п. 7.2.2. зазначеного договору банк зобов`язується повідомляти позичальника про отримання відомостей  щодо фактів, передбачених будь-яким з підпунктів 3.7. цього договору. При цьому, відсутність повідомлення банку не є підставою для звільнення позичальника від виконання своїх зобов`язань у порядку та в строки, передбачені зазначеним пунктом цього договору.

Згідно додатку №2 до кредитного договору №09 (про надання відновлювальної відкличної мультивалютної кредитної лінії) від 16.05.2021р., а саме графіку зменшення загального ліміту кредитування від 19.12.2013р., позичальник зобов`язується виплатити банку суму кредиту відповідно до наступного графіка: з 01.11.2014р. по 30.11.2014р. – 170       000 дол. США, з 01.12.2014р. по 31.12.2014р. – 170       000 дол. США, з 01.01.2015р. по 10.02.2015р. – 170       000 дол. США.  

19.12.2013р. між ПАТ «Банк Перший» та МССП «Старт» був укладений договір застави, згідно п. 2.1. якого у порядку та на умовах, передбачених цим договором, заставою забезпечуються вимоги заставодержателя, що випливають з кредитного договору №09 (про надання відновлювальної відкличної мультивалютної кредитної лінії) від 16.05.2012р. укладеним між ПАТ «Банк Перший» та ТОВ «Луч-АБ», зокрема зобов`язання боржника: повернути до « 10» лютого 2015р. кредит у розмірі 680       000 дол. США, в тому числі з можливістю кредитування в гривні в сумі, еквівалент якої в іноземній валюті доларах США за курсом НБУ на день фактичної видачі не може перевищувати 680       000 дол. США, в порядку та на умовах, передбачених кредитним договором, безготівковим шляхом у відповідності до графіку, який є невід`ємною частиною кредитного договору.

Відповідно до п. 3.1. вказаного договору предметом застави є: комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_1 , двигун № НОМЕР_2 , об`єм двигуна 12       000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_3 , який належить на праві власності МССП «Старт» на підставі свідоцтва про реєстрацію машини серії НОМЕР_4 , виданого Одеською обласною адміністрацією 19.10.2009р., заставною вартістю 1 438 700 грн.; комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_5 , двигун № НОМЕР_6 , об`єм двигуна 12 000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_7 , який належить на праві власності МССП «Старт» на підставі свідоцтва про реєстрацію машини серії НОМЕР_8 , виданого Одеською обласною адміністрацією 19.10.2009р., заставною вартістю 1 438 700 грн.

Згідно п.п. 6.1.7., 6.1.13. зазначеного договору крім випадків, які випливають з інших положень цього договору, заставодержатель має право: у випадку та на умовах, передбачених кредитним договором та/або цим договором та законодавством України, задовольнити за рахунок предмета застави свої вимоги до заставодавця в повному обсязі на момент фактичного задоволення, в тому числі за зобов`язаннями, визначеними у п. 2.1. та п. 2.2. цього договору. У порядку, визначеному цим договором, здійснити реалізацію предмета застави або набути у власність предмет застави у разі невиконання боржником зобов`язань за кредитним договором та/або порушення справи про банкрутство боржника та/або заставодавця.

Згідно витягу про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна №45775822 від 03.12.2014р. до Державного реєстру обтяжень рухомого майна внесено реєстраційний запис, параметрами якого є: вид обтяження – приватне обтяження; тип реєстрації – поточна; тип обтяження – інше обтяження рухомого майна, устаткування; підстава обтяження – договір забезпечення, 2086, 19.12.2013р., ПАТ «Банк Перший»; об`єкт обтяження – наступна застава комбайну, які належать МССП «Старт»: 1) комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_1 , двигун № НОМЕР_2 , об`єм двигуна 12       000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_3 , заставною вартістю 1       438       700 грн., номер об`єкта: 58502191, номер державної реєстрації: 11133 ВН; 2) комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_5 , двигун № НОМЕР_6 , об`єм двигуна 12       000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_7 , заставною вартістю 1       438       700 грн., номер об`єкта: 58502148, номер державної реєстрації: 11134 ВН; відомості про обмеження відчуження: заборонено відчужувати; обтяжувач: ПАТ «Банк Перший»; боржник: ТОВ «Луч-АБ»; розмір основного зобов`язання: 680 000 дол. США; строк виконання зобов`язання: 10.02.2015р.

Відповідно до розширеного витягу з Державного реєстру обтяжень рухомого майна №75074566 від 20.09.2021р., сформованого Господарським судом Одеської області, знайдено: стан реєстрації: запис автоматично вилучений по завершенню п`ятирічного терміну зберігання; вид обтяження – приватне обтяження; тип реєстрації – поточна; тип обтяження – інше обтяження рухомого майна, устаткування; об`єкт обтяження: інше рухоме майно,  наступна застава комбайну, які належать МССП «Старт»: 1) комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_1 , двигун № НОМЕР_2 , об`єм двигуна 12 000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_3 , заставною вартістю 1 438 700 грн., номер об`єкта: 58502191, номер державної реєстрації: 11133 ВН; 2) комбайн зернозб., марка LEXION-570, рік випуску – 2008р., заводський номер НОМЕР_5 , двигун № НОМЕР_6 , об`єм двигуна 12 000 см. куб., реєстраційний № НОМЕР_7 , заставною вартістю 1 438 700 грн., номер об`єкта: 58502148, номер державної реєстрації: 11134 ВН; відомості про обмеження відчуження: заборонено відчужувати; обтяжувач: ПАТ «Банк Перший»; боржник: ТОВ «Луч-АБ»; розмір основного зобов`язання: 680 000 дол. США; строк виконання зобов`язання: 10.02.2015р.

Із протоколу електронного аукціону №UA-EA-2019-10-01-000088-b, який відбувся 24.10.2019р., вбачається, що власником активів (майна) ПАТ «БГ БАНК»  було виставлено на продаж активи (майно) лоту, у тому числі прав вимоги та майнових прав за 29 кредитними договорами, які укладені з суб`єктами господарювання; переможець аукціону - ТОВ «Мані Флоу»; ціна продажу лоту – 34 789       611, 06 грн.

Згідно платіжного доручення №12 від 11.11.2019р. ТОВ «Мані Флоу» було сплачено 34       789 611, 06 грн. із вказівкою призначення платежу «протокол №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р.».

20.11.2019р. між ПАТ «БГ БАНК» та ТОВ «Мані Флоу» був укладений договір №11/2019 купівлі-продажу активів (майна), відповідно до п. 1.1. якого за цим договором продавець передає активи (майно), вказані у п. 1.2. цього договору, у власність покупця після належної сплати покупцем обумовленої у цьому договорі суми за такі активи (майно) у порядку, встановленому цим договором, а покупець приймає належним чином оплачені активи (майно) на умовах цього договору.

Відповідно до п. 1.2. вказаного договору предметом купівлі-продажу за цим договором є пул активів, що складається у тому числі з  прав вимоги та майнових прав за 29 кредитними договорами, які укладені з суб`єктами господарювання.

Згідно п. 1.3. зазначеного договору сторони погодили, що за пулом активів, який складається з групи активів: прав вимоги та іншого майнового права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та суб`єктами господарювання, дебіторської заборгованості та майнових прав за дебіторською заборгованістю, основних засобів та майнових прав на нерухоме майно, між продавцем та покупцем за кожною групою активів укладаються відповідні договори.

П. 1.4. вказаного договору до покупця переходять права продавця на активи (майно) в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, в тому числі, але не виключно, право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу.

Відповідно до п.п.2.1., 2.2., 2.3. зазначеного договору згідно протоколу №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р. початкова ціна лоту складає 151       259       178, 53 грн., з ПДВ. Ціна продажу лоту складає 34       789       611, 06 грн., з ПДВ. Сторони домовилися, що за продаж активів (майна) за цим договором покупець сплачує продавцю грошові кошти у сумі 34       789       611, 06 грн., у тому числі ПДВ 8755, 71 грн. Ціна договору сплачується продавцем на користь покупця у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, на підставі протоколу №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р., лот GL21N212255, складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став покупець.

28.11.2019р. між ПАТ «БГ БАНК» та ТОВ «Мані Флоу» був укладений договір №11/2019-29 про відступлення купівлі-продажу) права вимоги, згідно п.1.1. якого сторони цим погоджуються, що за своєю правовою природою даний договір є правочином з передання банком шляхом продажу прав вимоги, визначених у цьому договору, новому кредитору (відступлення права вимоги).

Згідно п. 1.2. вказаного договору за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, банк відступає шляхом продажу новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги банку до позичальника та заставодавців та/або іпотекодавців, поручителів зазначених у додатку №1 до цього договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників, за кредитним договором та договором іпотеки, застави, поруки з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них згідно реєстру у додатку №1 до цього договору. Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором. Сторони домовились, що відступлення банком новому кредитору прав вимоги за договорами іпотеки (застави), що були укладені в забезпечення виконання зобов`язань боржників за основними договорами та були посвідчені нотаріально, відбувається за окремим договором, який укладається між сторонами одночасно із укладенням цього договору та підлягає нотаріальному посвідченню.

Відповідно до п.2.2. зазначеного договору за цим договором новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до п. 4 цього договору, набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи, проте не обмежуючись: право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів, сплати штрафних санкцій, неустойок у розмірах, визначених договорами (документами, що мають силу договору), сплати інфляційних втрат та 3% річних, передбачених ст. 625 ЦК України вказаних у додатку №1 до цього договору, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань, тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у додатку №1 до цього договору. Права кредитора за основними договорами переходять до нового кредитора  у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення прав вимоги, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надане Банку відповідно до умов основних договорів.

П. 4.1. вказаного договору передбачено, що сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 8       445, 73 грн. Ціна договору сплачується новим кредитором банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, відповідно до п. 6.5. цього договору, на підставі протоколу №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р., складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем якого став новий кредитор. Згідно протоколу №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р. ціна продажу лоту GL21N212255 складає 34       789       611, 06 грн., в тому числі ПДВ 8755, 71 грн. Вартість відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за цим договором, визначено пропорційно до співвідношення між ціною продажу відповідної частини лоту та його початкової ціни, що складає 8445, 73 грн., які були сплачені новим кредитором банку у повному обсязі  до моменту укладення цього договору на підставі протоколу №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р., складеного за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став новий кредитор.

У додатку №1 до договору №11/2019-29 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28.11.2019р. реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, у графі «ПІБ або найменування боржника/іпотекодавця» вказано ТОВ «Луч-АБ», МССП «Старт», у графі «номер та дата договору» - кредитний договір №09 від 16.05.2021р., договір застави від 19.12.2013р., реєстровий №2086».

Згідно вказаного додатку банком передаються новому кредитору у тому числі копія кредитного договору №09 від 16.05.2021р., укладеного між ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ БАНК») та ТОВ «Луч-АБ» (зі змінами та доповненнями),  

копія договору застави від 19.12.2013р., укладеного між ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ БАНК») та МСС «Старт».          

28.11.2019р. між ПАТ «БГ БАНК» та ТОВ «Мані Флоу» був укладений договір про відступлення права вимоги за договором іпотеки (з усіма змінами та доповненнями), п. 1.1. якого передбачено, що у зв`язку з укладенням між новим іпотекодержателем та первісним іпотекодержателем договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги №11/2019-29 від 28.11.2019р., за умовами якого первісний іпотекодержатель відступив новому іпотекодержателю право вимоги за кредитним договором №09 від 16.05.2021р. з урахуванням усіх  змін та доповнень, внесених до нього, укладеним між ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») та ТОВ «Луч-АБ», первісний іпотекодержатель відступає новому іпотекодержателю своє право вимоги за договором іпотеки від 16.05.2021р., укладений між первісним іпотекодержателем та ОСОБА_3 .

Згідно п. 1.6. вказаного договору новий іпотекодержатель одержує право (замість первісного іпотекодержателя) вимагати від іпотекодавця належного виконання всіх зобов`язань за договором іпотеки, оскільки новий іпотекодержатель набуває статусу іпотекодержателя за договором іпотеки, що забезпечує виконання боржником його зобов`язань за кредитним договором.

Відповідно до п.п. 3.1, 3.2. зазначеного договору відступлення права вимоги за цим договором здійснюється відповідно до договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги №11/2019-29 від 28.11.2019р. на виконання протоколу електронних торгів №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р. Право вимоги за цим договором вважається відступленим в повному обсязі з моменту його підписання.

Згідно п.4.1. вказаного договору новий іпотекодержатель не здійснює на користь первісного іпотекодержателя будь-яких додаткових платежів за виключенням тих, що визначені договором про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги №11/2019-29 від 28.11.2019р.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, сформованого Господарським судом Одеської області станом на 15.09.2020р., ПАТ «БГ БАНК» припинено 27.03.2020р. на підставі рішення щодо припинення.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 ГПК України судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

З 21.10.2019р. набрав чинності Кодекс України з процедур банкрутства.

Відповідно до ч. 2 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства з дня введення в дію цього Кодексу визнано такими, що втратили чинність: Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Ст. 52 ГПК України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.  Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Згідно п. 1 ч. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України (далі – ЦК України) підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є: договори та інші правочини.

П. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України передбачено, що кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ч. 3 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Згідно ч. 1 ст. 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Ст. 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.

Згідно ч. 1 ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.  

Відповідно до ст. 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Згідно ч. 4 ст. 60 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що у ліквідаційній процедурі господарський суд розглядає заяви з вимогами поточних кредиторів, які надійшли до господарського суду після офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника банкрутом.

Відповідно до абз. 10 ч. 1 ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства кредитор - юридична або фізична особа, а також контролюючий орган, уповноважений відповідно до Податкового кодексу України здійснювати заходи щодо забезпечення погашення податкового боргу та недоїмки зі сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування у межах своїх повноважень, та інші державні органи, які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника.

Грошове зобов`язання згідно абз. 4 ч. 1 ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства – це зобов`язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. До грошових зобов`язань належать також зобов`язання щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; зобов`язання, що виникають внаслідок неможливості виконання зобов`язань за договорами зберігання, підряду, найму (оренди), ренти тощо та які мають бути виражені у грошових одиницях. До складу грошових зобов`язань боржника, у тому числі зобов`язань щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції, визначені на дату подання заяви до господарського суду, а також зобов`язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю і здоров`ю громадян, зобов`язання з виплати авторської винагороди, зобов`язання перед засновниками (учасниками) боржника - юридичної особи, що виникли з такої участі. Склад і розмір грошових зобов`язань, у тому числі розмір заборгованості за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів з урахуванням відсотків, які зобов`язаний сплатити боржник, визначаються на день подання до господарського суду заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство, якщо інше не встановлено цим Кодексом.

Згідно  ч. 6 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, подані в межах строку, визначеного частиною першою цієї статті, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду. За результатами розгляду зазначених заяв господарський суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення (повністю або частково) вимог таких кредиторів.

Згідно з ч. 1 ст. 14 ЦК України цивільні обов`язки виконуються у межах, встановлених договором або актом цивільного законодавства.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст. 1054 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення       параграфа 1       цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Ст.ст. 525, 526 ЦК України передбачено, що одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ст.  629 ЦК України передбачено, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до ч. 1 ст. 546 ЦК України виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком, правом довірчої власності.

Ст. 572 ЦК України передбачено, що в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, а також в інших випадках, встановлених законом, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно ст. 574 ЦК України застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду. До застави, яка виникає на підставі закону, застосовуються положення цього Кодексу щодо застави, яка виникає на підставі договору, якщо інше не встановлено законом.

Згідно ст. 1 Закону України «Про заставу» (в редакції чинній на момент укладення договору застави) застава  - це спосіб забезпечення зобов`язань, якщо інше не встановлено законом. В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов`язання або в інших випадках, встановлених законом, одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами. Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Відповідно до ст. 19 Закону України «Про заставу» (в редакції чинній на момент укладення договору застави) за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.

Згідно ч. 1 ст. 20 Закону України «Про заставу» (в редакції чинній на момент укладення договору застави) заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов`язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором.

Ст. 28 Закону України «Про заставу» (в редакції чинній на момент укладення договору застави) передбачено, що застава припиняється: з припиненням забезпеченого заставою зобов`язання; в разі загибелі заставленого майна; в разі придбання заставодержателем права власності на заставлене майно; в разі примусового продажу заставленого майна; при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави; в інших випадках припинення зобов`язань, установлених законом.

Згідно ст. 1 Закону України «Про заставу» (в чинній редакції) застава  - це спосіб забезпечення зобов`язань, якщо інше не встановлено законом. В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов`язання або в інших випадках, встановлених законом, одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами. Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Відповідно до ст. 19 Закону України «Про заставу» (в чинній редакції)  за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.

Згідно ч. 1 ст. 20 Закону України «Про заставу» (в чинній редакції) заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов`язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором.

Ст. 28 Закону України «Про заставу» (в чинній редакції) передбачено, що застава припиняється: з припиненням забезпеченого заставою зобов`язання; в разі загибелі заставленого майна; в разі придбання заставодержателем права власності на заставлене майно; в разі примусового продажу заставленого майна; при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави; в інших випадках припинення зобов`язань, установлених законом.

Ст. 73 ГПК України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Ч.ч. 1, 3 ст. 74 ГПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Ч. 2 ст. 76 ГПК України передбачено, що предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно ч. 1 ст. 80 ГПК України учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду.

Ч.ч. 1, 2 ст. 91 ГПК України передбачено, що письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Висновки суду.

Процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав та обов`язків від однієї особи до іншої. Виникнення процесуального правонаступництва безпосередньо пов`язане з переходом матеріальних прав між такими особами. Заміна сторони правонаступником відбувається, як правило, у випадках зміни суб`єкта права або обов`язку у правовідношенні, коли новий суб`єкт права (позивач, відповідач або третя особа) повністю або частково приймає на себе права чи обов`язки попередника.

Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником). У зв`язку з цим для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов`язків до іншої особи - правонаступника.

Отже, процесуальне правонаступництво, передбачене ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, - це перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні (відповідна правова позиція викладена у постановах Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду по справі №916/4644/15 від 30.07.2020р., по справі №917/1603/18 від 04.08.2020р.).

Відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

За наслідками проведених електронних торгів, оформлених протоколом №UA-EA-2019-10-01-000088-b від 24.10.2019р., 20.11.2019р. між ПАТ «БГ БАНК» та ТОВ «Мані Флоу» був укладений договір №11/2019 купівлі-продажу активів (майна) та 28.11.2019р. укладений договір №11/2019-29 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги.

Суд встановив, що на підставі вказаних договорів відбулася заміна у процесуальних відносинах на стадії подання заяви про визнання кредитором у справі про банкрутство.

Таким чином, суд здійснює процесуальне правонаступництво на стадії розгляду заяви ПАТ «БГ Банк» про визнання кредитором у справі про банкрутство.  

Судом встановлено, що між ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ БАНК», 16.05.2012р. був укладений кредитний договір №09 (про надання відновлювальної відкличної кредитної лінії), з урахуванням договору №5 від 19.12.2013р. про внесення змін до кредитного договору, виконання зобов`язань за яким було забезпечено договором застави від 19.12.2013р., укладеним між ПАТ «Банк Перший» та МССП «Старт».

Дослідивши умови кредитного договору від 16.05.2021р., договору №5 від 19.12.2013р. про внесення змін до кредитного договору, графіку зменшення загального ліміту кредитування від 19.12.2013р., договору застави від 19.12.2013р., суд встановив, що остаточна дата повернення (повного погашення) кредиту – 10.02.2015р., про що також свідчить запис у розширеному витязі з Державного реєстру обтяжень рухомого майна №75074566 від 20.09.2021р.

Як вбачається з матеріалів справи, ТОВ «Мані Флоу» до заяви про визнання кредитором у справі про банкрутство не надано доказів виконання п. 2.1. договору №11/2019-29 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 28.11.2019р., а саме щодо укладення окремого договору стосовно відступлення ПАТ «БГ Банк» ТОВ «Мані Флоу» прав вимоги за договором застави з МССП «Старт».

Таким чином, доказів наявності зобов`язань МССП «Старт» перед ТОВ «Мані Флоу» забезпеченого заставою його майна не надано.

Враховуючи викладене, суд відхиляє повністю  грошові вимоги ТОВ «Мані Флоу»  до МССП “Старт”  в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора.  

Заперечення ліквідатора банкрута та СТОВ «Мрія» судом до уваги не приймаються з вищенаведених обставин.

Європейський суд з прав людини в рішенні у справі „Серявін та інші проти України” вказав, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях, зокрема, судів мають бути належним чином зазначені підстави, на  яких вони ґрунтуються. Хоча п. 1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожний аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною залежно від характеру рішення.

Названий Суд зазначив, що хоча п.1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, це не може розумітися як вимога детально відповідати на кожен довід (рішення Європейського суду з прав людини у справі „Трофимчук проти України”).    

Керуючись ст.ст. 1, 45, 60 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України суд

У Х В А Л И В:

1.Заяву Товариства  з обмеженою відповідальністю «Мані Флоу» про залучення до участі у справі в якості правонаступника та заміну -  задовольнити.

2.Замінити Публічне акціонерне товариство «БГ БАНК» на правонаступника Товариство  з обмеженою відповідальністю «Мані Флоу» у справі №916/1142/18 про визнання банкрутом Малого спільного сільськогосподарського підприємства “Старт”.

3.Відхилити повністю грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Мані Флоу»  до Малого спільного сільськогосподарського підприємства “Старт” (67941, Одеська обл., Окнянський район, с. Антонівка;  код ЄДРПОУ 30328979) в сумі 1 157 250, 30 грн. як забезпеченого кредитора.

Ухвала набирає законної сили 23 вересня 2021р. та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду або через Господарський суд Одеської області шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня складання повної ухвали.

Повну ухвалу  складено та підписано  28 вересня 2021р.

Копію ухвали надіслати: арбітражному керуючому Дарієнку В.Д. (65023, м. Одеса, вул. Садова, 18,оф. 5), ТОВ “Мані Флоу” (01103, м. Київ, вул. Михайла Бойчука, буд. 14, офіс 4).

Суддя                                                                        Л.І. Грабован