Судове рішення 1-129 від 12.08.2010

Судове рішення #10372493

Справа №1–129/2010 р.

Рядок статзвіту 25

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 серпня 2010 року м. С в а л я в а

Свалявський районний суд Закарпатської області в особі:

головуючого-судді Уліганинця П.І.

при секретарі Поцко О.В.

з участю прокурора Ільчука В.І.

захисника підсудної ОСОБА_1

представника цивільного

позивача ПАТ КБ «ПриватБанк» Гринихи Т.Ю.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Свалява кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки та мешканки АДРЕСА_1 українки, громадянки України, вдови, з освітою середньою спеціальною, не судимої відповідно до ст. 89 КК України,

у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 366, ч.3 ст. 191, ч.1 ст. 366, ч. 3 ст. 191, ч.1 ст. 366 КК України,

В С Т А Н О В И В :

Підсудна ОСОБА_3 перебуваючи на посаді спеціаліста роздрібного корпоративного бізнесу Свалявського відділення гр.Б., являючись посадовою особою, незаконно, в порушення ч. 1 ст. 1055 ЦК України щодо випуску кредитних карток, встановлення на них кредитних лімітів, та в порушення п.п. 1.9, 1.19, 6.4, 7.1, 7.2 Інструкції НБУ про порядок відкриття, використання і закриття рахунків, та внесення даних про недійсні угоди в ПК ?риват-48”, умисно, повторно, зловживаючи своїм посадовим становищем, шляхом підробки заяв на відкриття карткових рахунків та надання банківських послуг, в період з липня 2006 року по лютий місяць 2007 року, незаконно виготовила 32 кредитні картки віза – електрон «Універсальна», а саме:

- пластикова кредитна картка віза-електрон «Універсальна» НОМЕР_1 видана на ОСОБА_4 з кредитним лімітом в сумі 2500 гривень;

- НОМЕР_2 видана на ОСОБА_5 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_3 видана на ОСОБА_6 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_4 видана на ОСОБА_7 з кредитним лімітом в сумі 500 гривень;

- НОМЕР_5 видана на ОСОБА_8 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_6 видана на ОСОБА_9 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_7 видана на ОСОБА_10 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_8 видана на ОСОБА_11 з кредитним лімітом в сумі 500 гривень;

- НОМЕР_9 видана на ОСОБА_12 з кредитним лімітом в сумі 500 гривень;

- НОМЕР_10 видана на ОСОБА_13 з кредитним лімітом в сумі 4 000 гривень;

- НОМЕР_11 видана на ОСОБА_14 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_12 видана на ОСОБА_15 з кредитним лімітом в сумі 3000 гривень;

- НОМЕР_13 видана на ОСОБА_16 з кредитним лімітом в сумі 3000 гривень;

- НОМЕР_14 видана на ОСОБА_17 з кредитним лімітом в сумі 10 000 гривень;

- НОМЕР_15 видана на ОСОБА_18 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_16 видана на ОСОБА_19 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_17 видана на ОСОБА_20 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_18 видана на ОСОБА_21 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_19 видана на ОСОБА_22 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_20 видана на ОСОБА_23 з кредитним лімітом в сумі 6000 гривень;

- НОМЕР_21 видана на ОСОБА_24 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_22 видана на ОСОБА_25 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_23 видана на ОСОБА_26 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_24 видана на ОСОБА_27 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_25 видана на ОСОБА_28 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_26 видана на ОСОБА_29 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_27 видана на ОСОБА_30 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_28 видана на ОСОБА_31 з кредитним лімітом в сумі 4500 гривень;

- НОМЕР_29 видана на ОСОБА_32 з кредитним лімітом в сумі 4500 гривень;

- НОМЕР_30 видана на ОСОБА_33 з кредитним лімітом в сумі 2000 гривень;

- НОМЕР_31 видана на ОСОБА_34 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень;

- НОМЕР_32 видана на ОСОБА_35 з кредитним лімітом в сумі 1500 гривень,

та шляхом зняття з них через банківські автомати грошових коштів на загальну суму 71 000 гривень привласнила їх, які в подальшому використала на власні потреби, унаслідок чого спричинила ПАТ КБ «ПриватБанк» матеріальну шкоду, на загальну суму 210 938,61 (двісті десять тисяч дев”ятсот тридцять вісім грн. 61 коп.) гривень.

Окрім того, підсудна ОСОБА_3 продовжуючи свої незаконні дії, в продовж з липня місяця 2006 року по лютий місяць 2007 року, працюючи на посаді головного бухгалтера, а в подальшому спеціалістом роздрібного корпоративного бізнесу Свалявського відділення гр. Б «ПриватБанк», являючись посадовою особою, зловживаючи посадовим становищем, незаконно, в порушення ч. 1 ст. 1055 ЦК України щодо випуску кредитних карток, встановлення на них кредитних лімітів, та в порушення п.п. 1.9, 1.19, 6.4, 7.1, 7.2 Інструкції НБУ про порядок відкриття, використання і закриття рахунків, та внесення даних про недійсні угоди в ПК ?риват-48”, умисно, повторно, шляхом підробки заяв на відкриття карткових рахунків та надання банківських послуг, незаконно виготовила вищевказані 32 кредитні картки віза – електрон «Універсальна» та використовуючи дані платіжні засоби отримала з них через банківські автомати грошові кошти на загальну суму 71 000 гривень, які привласнила та в подальшому використала на власні потреби, унаслідок чого спричинила ПАТ КБ «ПриватБанк» матеріальну шкоду, на загальну суму 210 938,61 (двісті десять тисяч дев”ятсот тридцять вісім грн. 61 коп.) гривень.

Окрім того, підсудна ОСОБА_3 продовжуючи свої незаконні дії, в грудні місяці 2006 року, працюючи на посаді спеціаліста корпоративного роздрібного бізнесу Свалявського відділення «Приватбанк», зловживаючи посадовим становищем, умисно, повторно, підробила від імені ОСОБА_5 анкету заявку на отримання кредиту від 14.07.2006 року, кредитний договір №МКS0RK02030591 від 14.07.2006 року, договір застави №МКS0RK02030591 від 14.07.2006 року, акт прийому передачі № 36 від 07.07.2006 року та договір купівлі-продажу № 36 від 07 липня 2006 року на суму 3 175 гривень, які використала для власних потреб, унаслідок чого спричинила ПАТ КБ «ПриватБанк» матеріальну шкоду, на суму 3 175 (три тисячі сто сімдесят п”ять ) грн..

Окрім того, підсудна ОСОБА_3 продовжуючи свої незаконні дії, в грудні місяці 2006 року, працюючи на посаді спеціаліста корпоративного роздрібного бізнесу Свалявського відділення «Приватбанк», зловживаючи посадовим становищем, умисно, повторно, підробила від імені ОСОБА_36, ІНФОРМАЦІЯ_3, мешканки АДРЕСА_2, анкету заявку на отримання кредиту від 08.12.2006 року, довідки (заяви) про не проживання з будь-якою особою від 08.12.2006 року, акт прийому – передачі в заклад №МКS0SЕ00000032 від 08.12.2006 року, список майна запропонованого в заставу, кредитно-заставний договір №МКS0SЕ00000032 від 08.12.2006 року на суму 15 000 гривень, які використала на власні потреби, унаслідок чого спричинила ПАТ КБ «ПриватБанк» матеріальну шкоду, на суму 15 000 (п”ятнадцять тисяч) грн..

У судовому засіданні підсудна ОСОБА_3 свою вину у вчинених та інкримінованих їй злочинах визнала повністю, щиро покаялася та пояснила суду, що у зв”язку з важкими фінансовими обставинами, хворобою чоловіка вона підробили 28 кредитних карток “Універсальна” на ім”я вкладників банку, дані грошові кошти нею використані у власних цілях.

Враховуючи, що підсудна ОСОБА_3 свою вину у вчинених та інкримінованих їй злочинах визнала повністю і фактичні обставини справи та розмір цивільного позову ніким із учасників судового процесу не оспорюються, при визначенні обсягу доказів, що підлягають дослідженню, суд, в порядку ст. 299 КПК України, обмежується визнавальними показами підсудної та її допитом. Дослідження решти доказів вважає недоцільним.

Оцінюючи зібрані в справі докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що дії підсудної правильно кваліфіковані за ч. 5 ст. 191 КК України – як привласнення чи розтрата чужого майна, ввірене особі чи перебувало в її віданні, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем ; за ч. 2 ст. 200 КК України — як підробка документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до банківських рахунків, а так само , придбання, зберігання, перевезення, пересилання з метою збуту підроблених платіжних карток або їх використання чи збут, вчинені повторно; за ч. 2 ст. 366 КК України — як службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів; за ч.3 ст. 191 КК України — як розтрата чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно; за ч. 1 ст. 366 КК України — як внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, інше підроблення документів, а також складання і видача завідомо неправдивих документів.

Згідно ст. 12 КК України вчинений підсудною ОСОБА_3 злочини за ч. 5 ст. 191 КК України - є особливо тяжким злочином; за ч. 2 ст. 200 КК України — є злочином середньої тяжкості; за ч. 2 ст. 366 КК України — є злочином середньої тяжкості; за ч. 3 ст. 191 КК України — є тяжким злочином; за ч. 1 ст. 366 КК України — є злочином невеликої тяжкості;

Вина підсудної у вчинених злочинах доведена повністю.

Призначаючи вид і міру покарання підсудній, суд враховує ступінь тяжкості вчинених злочинів, дані про особу винуватої, пом”якшуючі та обтяжуючі покарання обставини.

Обставинами, що пом”якшують покарання, суд визнає щире каяття підсудної у вчиненому, активне сприяття розкриттю злочину, позитивну характеристику за місцем проживання (а.с. 162).

Обставин, що обтяжують покарання підсудній, судом не встановлено.

Водночас, враховуючи наявність вищезазначених обставин, що пом»якшують покарання підсудній ОСОБА_3, і які на думку суду істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, суд вважає можливим і справедливим на підставі ст. 69 КК України призначити винуватій покарання нижче від найнижчої межі, встановлених в санкції ч.5 ст. 191 КК України.

З урахуванням вищевикладеного, суд дійшов висновку, що виправлення і перевиховання підсудної ОСОБА_3 можливе без ізоляції її від суспільства із застосуванням ст. 75 КК України.

Заявлений по справі цивільний позов в розмірі 210 938, 61 (двісті десять тисяч дев»ятсот тридцять вісім грн. 61 коп.) підлягає до повного задоволення, проти чого не заперечила сама підсудна.

Речові докази по справі, а саме: кредитна справа на ім»я ОСОБА_36; розпорядження на отримання кредиту; заява на видачу готівки; кредитно заставний договір; акт прийому передачі майна в заклад; протокол узгодження, оцінка фінансового стану позичальника; довідка про доходи; копія паспорта на ім»я ОСОБА_36; анкета заява та документи, що стосуються незаконного оформлення ОСОБА_3 28 кредитних карток «Універсальна», які приєднані до матеріалів справи - слід зберігати при матеріалах даної кримінальної справи (а.с. 88-102).

Судових витрат по справі не має.

Запобіжний захід підсудної ОСОБА_3 у вигляді – підписки про невиїзд до набрання вироком законної сили слід залишити без змін.

Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_3 визнати винуватою у вчиненні злочинів, передбачених ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 366, ч.3 ст. 191, ч.1 ст. 366, ч. 3 ст. 191, ч.1 ст. 366 КК України та в межах санкцій, зазначених норми закону призначити:

за ч. 5 ст. 191 КК України із застосування положень ст. 69 КК України — 5 (п”ять) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов”язані з обліком, збереженням, управлінням та розпорядженням матеріальними цінностями на строк три роки;

за ч. 2 ст. 200 КК України — 2 (два) роки позбавлення волі;

за ч.2 ст. 366 КК України — 2 (два) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов”язані з обліком, збереженням, управлінням та розпорядженням матеріальними цінностями на строк два роки;

за ч. 3 ст. 191 КК України — 3 (три) роки позбавлення волі позбавленням права обіймати посади, пов”язані з обліком, збереженням, управлінням та розпорядженням матеріальними цінностями на строк три роки;

за ч. 1 ст. 366 КК України — 1 (один) рік обмеження волі з позбавленням права обіймати посади, пов”язані з обліком, збереженням, управлінням та розпорядженням матеріальними цінностями на строк один рік;

На підставі ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити засудженій ОСОБА_3 покарання у вигляді 5 (п”ять) років позбавлення волі З позбавленням права обіймати посади, пов”язані з обліком, збереженням, управлінням та розпорядженням матеріальними цінностями на строк 3 роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування покарання, якщо вона протягом трьох років іспитового строку не вчинить нового злочину та виконає покладені на неї судом обов”язки, а саме: повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання, роботи або навчання; періодично з»являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь ПАТ КБ «ПриватБанк» матеріальну шкоду в розмірі 210 938, 61 (двісті десять тисяч дев»ятсот тридцять вісім грн. 61 коп.).

Речові докази по справі, а саме: кредитна справа на ім»я ОСОБА_36; розпорядження на отримання кредиту; заява на видачу готівки; кредитно заставний договір; акт прийому передачі майна в заклад; протокол узгодження, оцінка фінансового стану позичальника; довідка про доходи; копія паспорта на ім»я ОСОБА_36; анкета, заява та документи, що стосуються незаконного оформлення ОСОБА_3 28 кредитних карток «Універсальна», які приєднані до матеріалів справи - зберігати при матеріалах даної кримінальної справи.

Забіжний захід засудженій ОСОБА_3 у вигляді – підписки про невиїзд до набрання вироком законної сили залишити без змін.

На вирок можна подати апеляційну скаргу, апеляційне подання до апеляційного суду Закарпатської області протягом п”ятнадцяти діб з дня його проголошення через Свалявський районний суд.

ГОЛОВУЮЧИЙ П. І. УЛІГАНИНЕЦЬ

Показати/Приховати судові провадження

Коментарі

Коментарі відсутні

Потрібна автентифікація

Потріблно залогінитись, щоб коментувати

Логін Реєстрація